Finance Of America Companies Inc. (FOA) Bundle
Eine kurze Geschichte von Finance of America Companies Inc.
Die Finance of America Companies Inc. (FOA) hat im Laufe der Jahre, insbesondere ab 2024, erhebliche Transformationen in seinem Geschäftsmodell und im operativen Schwerpunkt erfahren. Das Unternehmen hat sich von einer vertikal integrierten Kreditplattform zu einem optimierteren Ruhestandslösungsanbieter, insbesondere in der Reverse Hypothekensektor.
Firmenhintergrund
Finance of America wurde 2013 gegründet und war ursprünglich in verschiedenen Segmenten wie Hypothekenentstehung, gewerbliche Kreditvergabe und Immobiliendienstleistungen tätig. In den letzten Jahren hat das Unternehmen jedoch strategisch seinen Schwerpunkt auf den Markt für Altersvorsorgelösungen verlagert, insbesondere auf Reverse -Hypothekenprodukte abzielt.
Jüngste finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete Finance of America Gesamtvermögen von 28,95 Milliarden US -Dollar, eine Erhöhung von 27,11 Mrd. USD zum Ende 2023. Die Bargeld- und Bargeldäquivalente des Unternehmens betrugen bei 44,26 Mio. USD, gegenüber 46,48 Mio. USD im Vorjahr.
| Finanzielle Metriken | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | $28,950,384 | $27,107,590 |
| Bargeld und Bargeldäquivalente | $44,258 | $46,482 |
| Kredite für Investitionen (HMBS) | $18,521,337 | $17,548,763 |
| Kredite, die für Investitionen gehalten werden (Schulden nicht rezidiv) | $9,097,369 | $8,272,393 |
| Nettowert | $699,700 | $180,900 |
Vorschriftenregulierung
Zum 30. September 2024 entsprach Finance of America den von Ginnie Mae festgelegten Mindestnettovermögen und Liquiditätsanforderungen. Das erforderliche Mindestnetz betrug 180,9 Mio. USD, während der tatsächliche Nettovermögen bei 699,7 Mio. USD gemeldet wurde. Die Liquiditätsanforderung wurde mit Bargeld und Bargeldäquivalenten in Höhe von 42,5 Mio. USD gegen eine Anforderung von 36,2 Mio. USD erfüllt.
Abgebrochene Operationen und strategische Verschiebung
Im Jahr 2022 und 2023 stellte Finance of America mehrere Geschäftsgrenzen ein, einschließlich des Segments von Hypothekenur Originations, und verkaufte seine kommerziellen Originations- und Kreditgeber -Dienstleistungssegmente. Diese strategische Verschiebung zielte darauf ab, den Fokus auf die Märkte der umgekehrten Hypotheken- und Altersvorsorgelösungen zu verbessern. Der Abbau dieser Operationen war bis zum 31. März 2024 wesentlich abgeschlossen.
Jüngste Akquisitionen
Am 31. März 2023 schloss Finance of America die Übernahme von AAG/Bloom ab, die eine Gesamtbetreuung von 140,9 Mio. USD umfasste. Diese Akquisition stärkte seine umgekehrten Hypothekenangebote erheblich und verbesserte seine Position auf dem Markt.
| Akquisitionsdetails | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Bargeld | $140,900 |
| Anfängliche Eigenkapitalbeachtung (LLC -Einheiten der Klasse A) | $24,419 |
| Gesamtvermögen erworben | $5,596,143 |
| Gesamtverbindlichkeiten angenommen | $5,380,770 |
Verbriefungsaktivitäten
Die Finanzierung von Amerika hat sich auch mit Verbriefungsaktivitäten befasst, insbesondere mit umgekehrten Hypotheken. Zum 30. September 2024 hatte das Unternehmen HMBS -Verpflichtungen in Höhe von 18,3 Milliarden US -Dollar, wobei HECM als Sicherheiten von 18,5 Milliarden US -Dollar zugesagt wurde. Darüber hinaus hat das Unternehmen ausstehende Verbrennungsscheine im Zusammenhang mit seinen Reverse-Hypothekenprodukten für nicht-agdlerschaftliche Verbrennungen eingelöst und für die drei bzw. neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, mit ausstehenden Hauptguthaben von 382,9 Mio. USD und 1.188,0 Mio. USD zurückzahlt.
Marktbedingungen
Die Leistung des Unternehmens wurde durch breitere wirtschaftliche Bedingungen beeinflusst, einschließlich der Zinsschwankungen und des Inflationsdrucks. Die Federal Reserve erhöhte den Federal Funds Rate während 2023, begann jedoch, die Zinssätze Ende 2024 zu erleichtern, was sich auf das Hypothekentransaktionsvolumen und die Gesamtgewinnmargen auswirkte.
Die Finanzierung von Amerika überwacht diese wirtschaftlichen Faktoren weiterhin, wenn sie ihren strategischen Übergang steuern und ihre Präsenz im Markt für Rentenlösungen verbessern möchten.
A Who gehört Finance of America Companies Inc. (FOA)
Eigentümerstruktur
Ab 2024 hat Finance of America Companies Inc. (FOA) eine komplexe Eigentümerstruktur, die aus verschiedenen Klassen von Aktien und Einheiten besteht. Die Gesamtzahl der ausgestellten Aktien und des Eigentums sind in der folgenden Tabelle aufgeführt:
| Bestandsklasse | Aktien ausgegeben | Aktien hervorragend | Zusätzliches bezahltes Kapital (in Tausenden) | Angesammeltes Defizit (in Tausenden) | Nicht kontrollierendes Interesse (in Tausenden) | Gesamtwert (in Tausenden) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Stammaktienklasse A | 10,351,652 | 9,925,802 | 953,023 | (639,807) | 143,512 | 456,456 |
| Stammaktien der Klasse B | 15 | 15 | - | - | - | - |
| LLC -Einheiten der Klasse A | 13,185,955 | 13,185,955 | 143,512 | - | - | - |
Hauptaktionäre
Zu den wichtigsten Aktionären von FOA zählen institutionelle Anleger, Private -Equity -Unternehmen und einzelne Aktionäre. Die besten institutionellen Aktionäre ab 2024 sind:
| Institution | Aktien gehalten | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 11.5% |
| The Vanguard Group, Inc. | 1,000,000 | 9.6% |
| State Street Corporation | 800,000 | 7.7% |
| Wellington Management Group | 700,000 | 6.7% |
| Invesco Ltd. | 600,000 | 5.8% |
Finanzielle Leistung
Finance of America Companies Inc. meldete in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endete, erhebliche Finanzergebnisse wie folgt:
| Finanzmetrik | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gesamtumsatz | 443,794 |
| Nettoeinkommen (Verlust) | 178,320 |
| Umfassendes Einkommen (Verlust), der auf die Kontrolle der Zinsen zurückzuführen ist | 74,566 |
| Gesamtvermögen | 28,950,384 |
| Gesamtverbindlichkeiten | 28,493,928 |
Compliance- und regulatorische Anforderungen
Zum 30. September 2024 entsprach Finance of America Companies Inc. verschiedene behördliche Anforderungen, darunter:
| Erfordernis | Mindestanforderung | Tatsächliche Menge (in Tausenden) | Überschüssiger Betrag (in Tausenden) |
|---|---|---|---|
| Eingepasstes materielles Nettovermögen (weit) | $250,000 | $709,055 | $459,055 |
| Liquidität (weit) | $40,000 | $42,541 | $2,541 |
| Hebelverhältnis (weit) | 6:1 | 2.0:1 | N / A |
| Eingepasstes materielles Vermögen (FAH) | $200,000 | $696,386 | $496,386 |
| Liquidität (FAH) | $40,000 | $44,620 | $4,620 |
| Hebelverhältnis (FAH) | 10:1 | 2.3:1 | N / A |
Zum 30. September 2024 behielt FOA eine robuste Kapitalstruktur bei und entsprach allen Finanzbündeln, die sich auf die erforderlichen Liquiditätsreserven und die Rentabilität beziehen, um ein stabiles Betriebsumfeld zu gewährleisten.
Mission Statement Finance of America Companies Inc. (FOA)
Overview des Leitbilds
Finance of America Companies Inc. (FOA) ist verpflichtet, innovative Finanzierungslösungen für Eigenheimbasis zu liefern, die auf den modernen Rentner zugeschnitten sind. Das Unternehmen zielt darauf ab, Einzelpersonen zu befähigen, indem er zugängliche und effektive Finanzprodukte bereitstellt, die ihre Lebensqualität im Ruhestand verbessern.
Kernwerte
- Kundenorientierende: Konzentrieren Sie sich auf das Verständnis und den Erfüllung der Bedürfnisse der Kunden.
- Integrität: Halten Sie die höchsten Standards für Ehrlichkeit und Fairness in allen Geschäften auf.
- Innovation: Suchen Sie kontinuierlich neue Ideen, um Finanzlösungen zu verbessern.
- Zusammenarbeit: Arbeiten Sie zusammen in Teams und mit Partnern zusammen, um gemeinsame Ziele zu erreichen.
Strategische Ziele
Zu den strategischen Zielen von FOA gehören:
- Verbesserung des Kundenbindung durch verbesserte Servicebereitstellung.
- Erweiterung des Bereichs der finanziellen Produkte, die für die Erfüllung der verschiedenen Kundenbedürfnisse angeboten werden.
- Aufrechterhaltung der Einhaltung der behördlichen Anforderungen und der Förderung des Wachstums.
- Nutzung der Technologie, um den Betrieb zu optimieren und das Kundenerlebnis zu verbessern.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Zum 30. September 2024 zeigte FOA signifikante finanzielle Ergebnisse:
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (Verlust) | $203,748,000 | $(174,932,000) | $178,320,000 | $(382,821,000) |
| Gesamtumsatz | $443,794,000 | $(41,482,000) | $470,802,000 | $(70,440,000) |
| Gesamtvermögen | $26,389,106,000 | $26,332,250,000 | $26,389,106,000 | $26,332,250,000 |
| Bargeld und Bargeldäquivalente | $44,258,000 | $66,341,000 | $44,258,000 | $66,341,000 |
Compliance- und Regulierungsrahmen
FOA arbeitet unter strengen Anforderungen an die Einhaltung von Ginnie Mae, einschließlich:
- Mindestnettovermögen von 180,9 Mio. USD zum 30. September 2024 mit dem tatsächlichen Nettovermögen von 699,7 Mio. USD.
- Mindestliquiditätsbedarf von 36,2 Mio. USD mit tatsächlicher Liquidität von 42,5 Mio. USD.
- Die Hebelquote des Nettovermögens zu Gesamtvermögen muss mindestens 6%betragen.
Marktposition und Branchenkontext
FOA ist als führend auf dem Reverse -Hypothekenmarkt positioniert, wobei ein Reverse -Hypothekenportfolio von 26.925.270.000 USD ab dem 30. September 2024 von 25.691.764.000 USD am Ende 2023 gegenüber 25.691.764.000 US Betriebskapazität und Marktnachfrage.
Zukünftige Aussichten
Mit Blick auf die Zukunft plant FOA, seine Produktangebote zu erweitern und den Kundenservice durch technologiete Lösungen zu verbessern.
Wie Finanzen von America Companies Inc. (FOA) funktioniert
Overview von Operationen
Finance of America Companies Inc. (FOA) ist hauptsächlich im Finanzdienstleistungssektor tätig und konzentriert sich auf Hypothekenkredite, Investmentmanagement und Altersvorsorge. Ab dem 30. September 2024 betrug das Gesamtvermögen von FOA auf 26,39 Milliarden US -Dollardas umfangreiche Portfolio an Finanzprodukten und -dienstleistungen.
Finanzielle Leistung
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete FOA ein Nettoeinkommen von 178,32 Millionen US -Dollar, eine signifikante Erholung von einem Nettoverlust von 382,82 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum 2023. Das umfassende Einkommen des Unternehmens für den gleichen Zeitraum war 178,30 Millionen US -Dollar.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (Verlust) | 203,75 Millionen US -Dollar | (174,93 Millionen US -Dollar) | 178,32 Millionen US -Dollar | (382,82 Millionen US -Dollar) |
| Gesamtvermögen | 26,39 Milliarden US -Dollar | $ 28,95 Milliarden | 26,39 Milliarden US -Dollar | $ 28,95 Milliarden |
| Grundgewinne (Verlust) pro Aktie | $8.48 | ($7.45) | $7.59 | ($17.72) |
Einnahmequellen
Die Einnahmequellen von FOA sind in mehreren Segmenten diversifiziert, darunter:
- Portfolio -Zinserträge: 1,43 Milliarden US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024.
- Netto -Originierungsgewinne: 137,13 Millionen US -Dollar.
- Gewinne zur Verbriefung: 32,32 Millionen US -Dollar.
Segmentleistung
FOA arbeitet über mehrere Segmente, wobei Altersvorsorgelösungen und das Portfoliomanagement die Hauptversorgungsberater sind:
| Segment | Nettoumsatz (9m 2024) | Gesamtvermögen (9m 2024) |
|---|---|---|
| Ruhestandslösungen | $ 157,33 Millionen | 18,52 Milliarden US -Dollar |
| Portfoliomanagement | 313,48 Millionen US -Dollar | $ 28,66 Milliarden |
Kostenstruktur
Die Gesamtkosten für FOA für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, wurden bei gemeldet 105,43 Millionen US -Dollareinen Fokus auf das Kostenmanagement widerspiegeln. Die Ausbreitung der Ausgaben ist wie folgt:
- Gehälter und Vorteile: 39,61 Millionen US -Dollar
- Marketing und Werbung: 0,19 Millionen US -Dollar
- Allgemein und administrativ: 33,85 Millionen US -Dollar
Liquidität und Kapitalverwaltung
Bis zum 30. September 2024 hielt FOA eine Liquiditätsposition mit Bargeld und Bargeldäquivalenten von beibehalten 42,5 Millionen US -Dollar. Das Unternehmen war mit allen Finanzbündeln konform, darunter:
- Eingepasstes materielles Nettowert: 709,06 Millionen US -Dollar
- Hebelverhältnis: 2.0:1
Marktposition und Strategie
FOA hat sich strategisch auf dem umgekehrten Hypothekenmarkt positioniert und die Bedürfnisse der alternden Bevölkerung genutzt. Das Unternehmen hat eine Verbriefungsstrategie umgesetzt 9,06 Milliarden US -Dollar.
Risikofaktoren und Konformität
FOA unterliegt den regulatorischen Anforderungen von Ginnie Mae, was einen Mindestnettowert von erforderlich macht 180,9 Millionen US -Dollar Zum 30. September 2024, mit dem tatsächlichen Nettovermögen bei 699,7 Millionen US -Dollar. Das Unternehmen hat Ausnahmeregelungen für bestimmte Kapitalanforderungen erhalten, um die Einhaltung der Ginnie MAE -Standards zu gewährleisten.
Wie Finanzen von America Companies Inc. (FOA) Geld verdienen
Einnahmequellen
Finance of America Companies Inc. erzielt hauptsächlich über mehrere wichtige Segmente: Rentenlösungen, Portfoliomanagement und verschiedene gebührenpflichtige Dienste.
Portfolio -Zinserträge
In den neun Monaten am 30. September 2024 berichtete Finance of America:
| Kategorie | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Zinserträge | $1,431,970 |
| Zinsaufwand | $(1,233,261) |
| Netto -Portfolio -Zinserträge | $198,709 |
Netto -Originierungsgewinne
Netto -Originierungssteiger für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, waren:
| Kategorie | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Netto -Originierungsgewinne | $137,133 |
Gewinne zur Verbriefung von HECM -Schwänzen
Das Unternehmen meldete Gewinne bei der Verbriefung von Home -Conversion -Hypotheken (HECM) Schwänzen (Hypotheken):
| Kategorie | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gewinn bei Verbriefung | $32,317 |
Fair -Value -Änderungen
Im gleichen Zeitraum änderte sich bei beizulegenden Zeiten die Amortisation und Markteingaben für den beizulegenden Zeitwert:
| Kategorie | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Fair -Value -Änderungen von Modellabschreibungen | $(149,174) |
| Fair -Value -Änderungen durch Markteingaben | $228,976 |
Gesamtumsatz
Der Gesamtumsatz für die Finanzierung von Amerika für die neun Monate am 30. September 2024 war:
| Kategorie | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gesamtumsatz | $443,794 |
Kosten
Für die neun Monate am 30. September 2024 waren die Gesamtkosten:
| Kategorie | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gesamtkosten | $256,670 |
Nettoeinkommen
Das Nettogewinn für die neun Monate am 30. September 2024 wurde gemeldet wie bei:
| Kategorie | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Nettoeinkommen | $178,320 |
Finanzielle Position
Zum 30. September 2024 berichtete Finance of America über die folgende finanzielle Position:
| Kategorie | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $28,946,557 |
| Gesamtverbindlichkeiten | $28,493,928 |
| Gesamtwert | $456,456 |
Compliance- und Liquiditätsanforderungen
Zum 30. September 2024 entsprach Finance of America den Anforderungen von Ginnie Mae:
| Erfordernis | Mindest erforderlich (in Tausenden) | Tatsächlich (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Nettowert | $180,900 | $699,700 |
| Mindestliquidität | $36,200 | $42,500 |
Finance Of America Companies Inc. (FOA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Finance Of America Companies Inc. (FOA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Finance Of America Companies Inc. (FOA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Finance Of America Companies Inc. (FOA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.