First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) Bundle
Eine kurze Geschichte von H3
Ab 2024 hat H3 seine finanziellen Leistung und operativen Strategien erheblich verändert.
Finanzielle Leistung Overview
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete H3 ein Nettoeinkommen von $895,000, ein erheblicher Anstieg gegenüber einem Nettoverlust von $987,000 im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dies war eine Verbesserung von 1,9 Millionen US -Dollar Jahr-über-Jahr.
| Metrisch | 2024 | 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (Verlust) | $895,000 | $(987,000) | 1,9 Millionen US -Dollar |
| Gesamtzinsen und Dividendenerträge | 18,9 Millionen US -Dollar | 14,8 Millionen US -Dollar | 4,1 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse Einkommen | 3,6 Millionen US -Dollar | 1,8 Millionen US -Dollar | 1,7 Millionen US -Dollar |
| Nettokredite | 434,5 Millionen US -Dollar | 426,6 Millionen US -Dollar | 7,9 Millionen US -Dollar |
Zinsen und Dividendenerträge
Gesamtzinsen und Dividendenerträge um die Erhöhung 27.8%, erreichen 18,9 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 von vor 14,8 Millionen US -Dollar im Jahr 2023. Dieses Wachstum wurde a zugeschrieben 1,7 Millionen US -Dollar Erhöhung des Einkommens aus Anlagen und a 2,4 Millionen US -Dollar Zinsen und Gebühren für Kredite steigen.
Kreditportfolioänderungen
Nettokredite verzeichneten eine Zunahme von 7,9 Millionen US -Dollar, oder 1.9%, insgesamt 434,5 Millionen US -Dollar Ab dem 30. September 2024. Insbesondere ein zu viertel Familienangebotshypothekendarlehen stieg durch 10,9 Millionen US -Dollar, während gewerbliche Immobilienhypothekendarlehen um abgenommen wurden $870,000.
| Kredittyp | 2024 Gleichgewicht | 2023 Gleichgewicht | Ändern |
|---|---|---|---|
| Eins-zu-Vier-Familien-Wohnhypotheken | 279,8 Millionen US -Dollar | 268,9 Millionen US -Dollar | 10,9 Millionen US -Dollar |
| Gewerbeimmobilienhypotheken | 85,7 Millionen US -Dollar | 86,6 Millionen US -Dollar | $(870,000) |
| Mehrfamilienkredite | 5,8 Millionen US -Dollar | 7,6 Millionen US -Dollar | (1,8 Millionen US -Dollar) |
| Gewerbe- und Industriekredite | 24,1 Millionen US -Dollar | 25,5 Millionen US -Dollar | (1,4 Millionen US -Dollar) |
Vermögenswerte und Einlagen
Ab dem 30. September 2024 erreichten die Gesamtvermögen 601,8 Millionen US -Dollareine Zunahme von 30,7 Millionen US -Dollar oder 5.4% aus 571,0 Millionen US -Dollar Ende 2023. Dieses Wachstum wurde in erster Linie von a angetrieben 10,4 Millionen US -Dollar in bar ansteigen und von banken und a fällig 11,2 Millionen US -Dollar Erhöhung der für den Verkauf verfügbaren Wertpapiere.
| Vermögenskategorie | 2024 Betrag | 2023 Betrag | Ändern |
|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 601,8 Millionen US -Dollar | 571,0 Millionen US -Dollar | 30,7 Millionen US -Dollar |
| Bargeld und fällig von Banken | 16,5 Millionen US -Dollar | 6,1 Millionen US -Dollar | 10,4 Millionen US -Dollar |
| Wertpapiere verfügbar für den Verkauf | 133,0 Millionen US -Dollar | 121,9 Millionen US -Dollar | 11,2 Millionen US -Dollar |
Kredite und Verbindlichkeiten
Zum 30. September 2024 hatte H3 Kredite insgesamt Kredite 52,3 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 73,0 Millionen US -Dollar Ende 2023. Der durchschnittliche Restbetrag der Kredite stieg 10.8% Zu 86,5 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024.
| Ausleihenquelle | 2024 Betrag | 2023 Betrag | Ändern |
|---|---|---|---|
| Federal Home Loan Bank (FHLB) | 52,3 Millionen US -Dollar | 73,0 Millionen US -Dollar | 20,7 Millionen US -Dollar () |
Marktposition und zukünftige Aussichten
Die strategischen Initiativen von H3 haben es für ein weiteres Wachstum positioniert, was sich positiv auf seine finanzielle Stabilität und operative Effizienz widerspiegelt. Das Unternehmen beabsichtigt, sein erhöhtes Nettoergebnis und ein robustes Darlehensportfolio zu nutzen, um den Aktionärswert zu verbessern.
A WHO DER ERSTEN SEACOAST BANCORP, Inc. (FSEA)
Eigentümerstruktur
Zum 30. September 2024 hatte First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) insgesamt 5.192.612 Aktien der Stammaktien genehmigt, wobei 4.718.462 Aktien ausstehende Aktien haben. Das Unternehmen hat Aktienrückkäufe unterzogen, was zu einem Rückgang der ausstehenden Aktien von 5.077.164 Ende 2023 zum aktuellen Wert geführt hat.
Hauptaktionäre
Das Eigentum an First Seacoast Bancorp wird zwischen verschiedenen institutionellen und individuellen Aktionären verteilt. Die folgende Tabelle fasst die Hauptaktionäre ab 2024 zusammen:
| Aktionär | Aktien im Besitz | Prozentsatz des Eigentums |
|---|---|---|
| ESOP (Mitarbeiterbetriebsplan) | 224,400 | 4.76% |
| Direktoren und leitende Angestellte | Ca. 300.000 | 6.36% |
| Institutionelle Investoren (Top 5) | 1,200,000 | 25.43% |
| Öffentlicher Float | 3,193,062 | 67.45% |
Jüngste Aktienaktivität
First SeoCoast Bancorp war an der Börse mit erheblichen Transaktionen im Jahr 2024 aktiv. Das Unternehmen hat in den ersten neun Monaten 2024 Stammaktien im Wert von rund 3,3 Mio. USD zurückgekauft, was sich auf das Eigenkapital der Aktionäre ausgewirkt hat, der jetzt bei 65,8 Mio. USD liegt.
Zusammenfassung der finanziellen Leistung
First SeaCoast Bancorp meldete in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endete, ein Nettoergebnis von 895.000 USD gegenüber einem Nettoverlust von 987.000 USD für den gleichen Zeitraum 2023. Diese Turnaround zeigt eine verbesserte finanzielle Leistung und kann das Vertrauen der Aktionäre und die Dynamik der Aktienbesitzer beeinflussen.
Schlussfolgerung zu Eigentümertrends
Das Eigentum des Unternehmens wird in erster Linie von seiner Leistung und strategischen Entscheidungen in Bezug auf Aktienrückkäufe und Dividenden beeinflusst. Der zunehmende Trend des institutionellen Eigentums spiegelt ein wachsendes Vertrauen in die finanzielle Gesundheits- und Betriebsstrategie von First Seacoast Bancorp wider.
First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) Leitbild
Overview des Leitbilds
Overview des Leitbilds
Ab 2024 konzentriert sich First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) auf die Bereitstellung einer Reihe von Finanzdienstleistungen, die darauf abzielen, lokale Unternehmen und einzelne Kunden zu unterstützen. Die Mission betont die Kundenzufriedenheit, die Einbeziehung der Gemeinschaft und die Aufrechterhaltung einer starken finanziellen Position, um ein nachhaltiges Wachstum zu gewährleisten.
Finanzielle Leistung
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete die FSEA ein Nettoergebnis von 895.000 USD gegenüber einem Nettoverlust von 987.000 USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dies spiegelt eine erhebliche Steigerung von 1,9 Mio. USD an der Rentabilität wider, die durch verbesserte nicht interessante Erträge und nicht zinsgiebige Erträge gewährt werden. eine Abnahme der nicht zinszinslichen Ausgaben.
Wichtige finanzielle Metriken
| Metrisch | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 601,8 Millionen US -Dollar | 571,0 Millionen US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 447,7 Millionen US -Dollar | 404,8 Millionen US -Dollar |
| Nettokredite | 434,5 Millionen US -Dollar | 426,6 Millionen US -Dollar |
| Gesamtkapital der Aktionäre | 65,8 Millionen US -Dollar | 66,6 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie (Basic) | $0.20 | $(0.21) |
Engagement der Gemeinschaft
First Seacoast Bancorp ist verpflichtet, sich durch verschiedene Initiativen zur Verbesserung der lokalen wirtschaftlichen Entwicklung mit der Gemeinschaft zu engagieren. Dies beinhaltet das Angebot von Kredite an kleine Unternehmen, die Unterstützung lokaler gemeinnütziger Organisationen und die Bereitstellung einer finanziellen Bildung für Kunden.
Kreditportfolio -Komposition
Das Unternehmen hat sein Darlehensportfolio diversifiziert und sich auf verschiedene Segmente konzentriert, um das Risiko zu verringern und die Renditen zu verbessern. Ab dem 30. September 2024 lautet die Darlehensausschüttung wie folgt:
| Kredittyp | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Ein- bis Vierfamilie-Wohnkredite | $279.8 |
| Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | $85.7 |
| Mehrfamilienkredite | $5.8 |
| Gewerbe- und Industriekredite | $24.1 |
| Eigenkapitalkredite und Kreditlinien | $16.7 |
Strategische Ziele
FSEA zielt darauf ab, seine Serviceangebote zu verbessern und seine Marktpräsenz zu erweitern und gleichzeitig einen starken Fokus auf Risikomanagement und Compliance aufrechtzuerhalten. Die strategischen Ziele für 2024 umfassen:
- Erhöhung der Kernablagerungen um 5%.
- Erweiterung von Kreditangeboten im gewerblichen Sektor.
- Verbesserung der digitalen Bankdienste, um das Kundenerlebnis zu verbessern.
- Fortsetzung der Gemeinschaftsbeteiligung und Unterstützung für lokale Initiativen.
Kapital- und Liquiditätsposition
Zum 30. September 2024 hat die FSEA eine robuste Kapitalposition nachgewiesen, die alle Anforderungen an die regulatorischen Kapital übertrifft. Die Liquidität des Unternehmens wird durch eine Kombination aus Einlagen und Krediten unterstützt, wobei die Gesamtleistung von 93,0 Mio. USD bis Ende 2023 auf 72,3 Mio. USD sinkt.
| Kapitalmetrik | Wert |
|---|---|
| Stammaktien ausstehend | 4,718.462 Aktien |
| Zusätzliches eingezahltes Kapital | 52,8 Millionen US -Dollar |
| Gewinnrücklagen | 26,5 Millionen US -Dollar |
| Angesammelte andere umfassende Verluste | $ (4,975) Millionen |
Schlussfolgerung des Leitbilds
First SeoCoast Bancorp, Inc. ist weiterhin seiner Mission, die Gemeinschaft zu unterstützen und gleichzeitig finanzielle Stabilität und Wachstum sicherzustellen. Das Engagement für den Kundenservice, das Engagement der Gemeinschaft und das strategische Finanzmanagement verleihen den Zielen des Unternehmens im Jahr 2024 und darüber hinaus weiter.
Wie der erste Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) funktioniert
Geschäftsmodell
First Seacoast Bancorp, Inc. tätig in erster Linie über ihre Tochtergesellschaft First Seacoast Bank. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Bereitstellung einer Reihe von Finanzdienstleistungen, einschließlich Handels- und Verbraucherbankenprodukten. Ab dem 30. September 2024 wurden die Gesamtvermögens bei gemeldet 601,8 Millionen US -Dollar, reflektiert a 5.4% zunehmen von 571,0 Millionen US -Dollar Zum 31. Dezember 2023.
Einlagen
Ab dem 30. September 2024 erhöhten sich die Gesamteinlagen um um 42,9 Millionen US -Dollar, oder 10.6%, Zu 447,7 Millionen US -Dollar aus 404,8 Millionen US -Dollar Ende 2023. Diese Erhöhung wurde auf:
- Kommerzielle Einlagen: 14,9 Millionen US -Dollar
- Einzelhandelseinlagen: 28,0 Millionen US -Dollar
Kernvorkommen stiegen vorbei 6,2 Millionen US -Dollar, oder 2.0%, insgesamt 319,7 Millionen US -Dollar .
| Art der Einzahlung | 30. September 2024 (in Millionen) | 31. Dezember 2023 (in Millionen) | Veränderung (in Millionen) |
|---|---|---|---|
| Nicht-zinsgünstige Lagerablagerungen | $69.3 | $65.8 | $3.5 |
| Zinsablagerungen | $378.3 | $339.0 | $39.3 |
| Gesamtablagerungen | $447.7 | $404.8 | $42.9 |
Kreditportfolio
Nettokredite erhöht sich um durch 7,9 Millionen US -Dollar, oder 1.9%, Zu 434,5 Millionen US -Dollar Am 30. September 2024. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios lautet wie folgt:
- Ein- bis Vierfamilien-Wohnhypothekendarlehen: 279,8 Millionen US -Dollar
- Gewerbliche Immobilien -Hypothekendarlehen: 85,7 Millionen US -Dollar
- Mehrfamilienkredite: 5,8 Millionen US -Dollar
- Gewerbe- und Industriekredite: 24,1 Millionen US -Dollar
- Erwerb, Entwicklung und Landkredite: 13,6 Millionen US -Dollar
- Eigenheimkreditkredite und Kreditlinien: 16,7 Millionen US -Dollar
- Verbraucherkredite: 12,3 Millionen US -Dollar
Die Zulage des Unternehmens für Kreditverluste für Kredite war 3,4 Millionen US -Dollar Zum 30. September 2024.
Kredite
Die Gesamtleistung nahm um durch 20,7 Millionen US -Dollar, oder 22.3%, Zu 72,3 Millionen US -Dollar Am 30. September 2024, vor allem aufgrund::
- Ein Rückgang der Vorschüsse der Federal Home Loan Bank (FHLB) von 20,7 Millionen US -Dollar, oder 28.4%, insgesamt 52,3 Millionen US -Dollar
Das Unternehmen hatte zum 30. September 2024 keine ausstehenden Guthaben im Rahmen zusätzlicher Kreditfazilitäten.
| Ausleihenquelle | Hauptbetrag (in Millionen) | Reife Datum | Zinssatz |
|---|---|---|---|
| FHLB Fortschritt | $520 | 2025 | 0,00% - behoben |
| FHLB Fortschritt | $50,000 | 2026 | 4,38% - 4,75% - festgelegt |
| FHLB Fortschritt | $718 | 2028 | 0,00% - behoben |
| Gesamtleistung | 72,3 Millionen US -Dollar |
Finanzielle Leistung
Für die neun Monate am 30. September 2024 meldete First Seacoast Bancorp ein Nettoeinkommen von $895,000, im Vergleich zu einem Nettoverlust von $987,000 Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Einkommen je Aktie für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, waren $0.20.
| Finanzmetrik | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen (Verlust) (in Tausenden) | $895 | $(987) |
| Gewinne (Verlust) pro Aktie | $0.20 | $(0.21) |
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Das nicht zinslose Einkommen für die neun Monate am 30. September 2024 war 3,6 Millionen US -Dollar, ein signifikanter Anstieg von 1,8 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum von 2023 war dieser Anstieg in erster Linie auf einen einmaligen Gewinn für den Verkauf von Land und Gebäuden zurückzuführen.
Die nicht zinszinslichen Ausgaben verringerten sich um $298,000, oder 2.5%, Zu 11,8 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024.
Wie der erste Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) Geld verdient
Einnahmeerzeugung Overview
Einnahmeerzeugung Overview
First SeaCoast Bancorp, Inc. erzielt hauptsächlich Einnahmen über zwei Hauptwegen: Zinserträge und nicht zinslose Einnahmen.
Zinserträge
In den neun Monaten endeten am 30. September 2024 Gesamtzinsen und Dividendenerträge auf 18,9 Millionen US -Dollar, was a repräsentiert a 27.8% Erhöhung im Vergleich zu 14,8 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Das Wachstum wurde hauptsächlich durch:
- Zinsen und Gebühren für Kredite wurden um erhöht um 2,4 Millionen US -Dollar.
- Zinsen und Dividendenerträge für Investitionen stiegen um nach 1,7 Millionen US -Dollar.
Die gewichtete durchschnittliche annualisierte Rendite für Zinsenvermögen war 4.45% für die neun Monate am 30. September 2024 von vor 3.73% im Jahr 2023.
Darlehensportfolio -Leistung
Ab dem 30. September 2024 erhöhten sich die Nettokredite auf 434,5 Millionen US -Dollar, A 1.9% zunehmen von 426,6 Millionen US -Dollar Ende 2023. Die Aufschlüsselung von Darlehen beinhaltet:
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) | Ändern |
|---|---|---|
| Eins-zu-Familien-Wohnhypothekendarlehen | $279,832 | Um 10,9 Mio. USD erhöht (4,0%) |
| Gewerbe Immobilienhypothekendarlehen | $85,696 | Verringert um 870.000 USD (1,0%) |
| Mehrfamilienkredite | $5,824 | Verringerte sich um 1,8 Mio. USD (23,2%) |
| Gewerbe- und Industriekredite | $24,096 | Verringerte sich um 1,4 Mio. USD (5,6%) |
| Eigenkapitalkredite und Kreditlinien | $16,678 | Um 2,6 Millionen US -Dollar erhöht (18,3%) |
| Verbraucherkredite | $12,266 | Um 2,5 Mio. USD erhöht (25,0%) |
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen für die neun Monate am 30. September 2024 erreichte 3,6 Millionen US -Dollar, hoch 95.2% aus 1,8 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023 umfassen die wichtigsten Beiträge:
- Ein einmaliger Gewinn für den Verkauf von Land und Gebäuden in Höhe 2,5 Millionen US -Dollar.
- Investmentdienstgebühren stiegen auf $319,000.
Nettozinsen und Dividendenerträge
Nettozinsen und Dividendenerträge waren 8,9 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024, was eine Zunahme von darstellt 1.7% aus 8,7 Millionen US -Dollar im Jahr 2023. Die annualisierte Nettozinsmarge ging leicht auf 2.10% aus 2.21% im gleichen Zeitraum.
Ausgaben und Bestimmungen
Nicht zinslose Kosten für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, wurden insgesamt 11,8 Millionen US -Dollar, unten von 12,1 Millionen US -Dollar im Jahr 2023. Die Bestimmung für Kreditverluste war eine Freilassung von $20,000 im Jahr 2024 im Vergleich zu einem Bestimmungsaufwand von $170,000 im Jahr 2023.
Kapital- und Kreditstruktur
Das Eigenkapital des Gesamtbetriebs zum 30. September 2024 war 65,8 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 1.2% aus 66,6 Millionen US -Dollar Ende 2023. Die Gesamtleistung nahm auf 72,3 Millionen US -Dollar aus 93,0 Millionen US -Dollar.
| Ausleihenquelle | Betrag (in Tausenden) | Zinssatz |
|---|---|---|
| Federal Home Loan Bank (FHLB) | $52,268 | 4,38% bis 4,75% |
| Federal Reserve Bank (FRB) | $20,000 | 4.89% |
Abschluss
Zum 30. September 2024 hat First Seacoast Bancorp, Inc. seine Einkommensströme und -kosten effektiv verwaltet und sich für die fortgesetzte Umsatzerzeugung sowohl durch Zinsen als auch durch nicht zentrale Wege positioniert.
First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.