First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) Bundle
Una breve historia de H3
A partir de 2024, H3 ha sufrido transformaciones significativas en su desempeño financiero y estrategias operativas.
Desempeño financiero Overview
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, H3 informó un ingreso neto de $895,000, un aumento sustancial de una pérdida neta de $987,000 para el mismo período en 2023. Esto marcó una mejora de $ 1.9 millones año tras año.
| Métrico | 2024 | 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos (pérdida) | $895,000 | $(987,000) | $ 1.9 millones |
| Intereses totales e ingresos por dividendos | $ 18.9 millones | $ 14.8 millones | $ 4.1 millones |
| Ingresos sin intereses | $ 3.6 millones | $ 1.8 millones | $ 1.7 millones |
| Préstamos netos | $ 434.5 millones | $ 426.6 millones | $ 7.9 millones |
Intereses e ingresos por dividendos
Intereses totales e ingresos por dividendos aumentados por 27.8%, llegando $ 18.9 millones Durante los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, de $ 14.8 millones en 2023. Este crecimiento se atribuyó a un $ 1.7 millones aumento de los ingresos de las inversiones y un $ 2.4 millones Aumento de intereses y tarifas en préstamos.
Cambios de cartera de préstamos
Los préstamos netos vieron un aumento de $ 7.9 millones, o 1.9%, total $ 434.5 millones Al 30 de septiembre de 2024. En particular, los préstamos hipotecarios residenciales de uno a cuatro años aumentaron con $ 10.9 millones, mientras que los préstamos hipotecarios de bienes raíces comerciales disminuyeron en $870,000.
| Tipo de préstamo | Saldo 2024 | Saldo 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Motorizas residenciales familiares de uno a cuatro | $ 279.8 millones | $ 268.9 millones | $ 10.9 millones |
| Hipotecas inmobiliarias comerciales | $ 85.7 millones | $ 86.6 millones | $(870,000) |
| Préstamos multifamiliares | $ 5.8 millones | $ 7.6 millones | $ (1.8 millones) |
| Préstamos comerciales e industriales | $ 24.1 millones | $ 25.5 millones | $ (1.4 millones) |
Activos y depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales llegaron $ 601.8 millones, un aumento de $ 30.7 millones o 5.4% de $ 571.0 millones A finales de 2023. Este crecimiento fue impulsado principalmente por un $ 10.4 millones aumentar en efectivo y debido a los bancos y un $ 11.2 millones Aumento de valores disponibles para la venta.
| Categoría de activos | Cantidad de 2024 | Cantidad de 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $ 601.8 millones | $ 571.0 millones | $ 30.7 millones |
| Efectivo y debido a los bancos | $ 16.5 millones | $ 6.1 millones | $ 10.4 millones |
| Valores disponibles para la venta | $ 133.0 millones | $ 121.9 millones | $ 11.2 millones |
Préstamos y pasivos
A partir del 30 de septiembre de 2024, H3 tenía préstamos por totalización $ 52.3 millones, una disminución de $ 73.0 millones A finales de 2023. El equilibrio promedio de los préstamos aumentó 10.8% a $ 86.5 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
| Fuente de préstamos | Cantidad de 2024 | Cantidad de 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Banco Federal de Préstamos para la Ibrazo (FHLB) | $ 52.3 millones | $ 73.0 millones | $ (20.7 millones) |
Posición de mercado y perspectiva futura
H3's strategic initiatives have positioned it for continued growth, reflecting positively on its financial stability and operational efficiency. The company aims to leverage its increased net income and robust loan portfolio to enhance shareholder value moving forward.
A Who posee First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)
Estructura de propiedad
As of September 30, 2024, First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) had a total of 5,192,612 shares of common stock authorized, with 4,718,462 shares outstanding. The company has undergone stock repurchases, resulting in a decrease in outstanding shares from 5,077,164 at the end of 2023 to the current figure.
Principales accionistas
La propiedad de First Seacoast Bancorp se distribuye entre varios accionistas institucionales e individuales. La siguiente tabla resume a los principales accionistas a partir de 2024:
| Accionista | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| ESOP (Plan de propiedad de acciones de los empleados) | 224,400 | 4.76% |
| Directores y funcionarios ejecutivos | Aproximadamente 300,000 | 6.36% |
| Inversores institucionales (Top 5) | 1,200,000 | 25.43% |
| Flotador público | 3,193,062 | 67.45% |
Actividad de acciones reciente
First Seacoast Bancorp has been active in the stock market with significant transactions reported in 2024. The company repurchased approximately $3.3 million worth of common stock during the first nine months of 2024, which has impacted the total stockholders' equity, now standing at $65.8 million.
Resumen del desempeño financiero
First Seacoast Bancorp informó un ingreso neto de $ 895,000 por los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con una pérdida neta de $ 987,000 por el mismo período en 2023. Este cambio indica un mejor desempeño financiero y puede influir en la confianza de la confianza de los accionistas y la dinámica de la propiedad de las acciones.
Conclusión sobre las tendencias de propiedad
La propiedad de la compañía está influenciada principalmente por su desempeño y decisiones estratégicas con respecto a la recompra de acciones y dividendos. La creciente tendencia de la propiedad institucional refleja una creciente confianza en la estrategia operativa y de salud financiera de First Seacoast Bancorp.
First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) Declaración de misión
Overview de la declaración de misión
Overview de la declaración de misión
A partir de 2024, First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) se centra en servir a su comunidad al proporcionar una gama de servicios financieros destinados a apoyar a las empresas locales y a los clientes individuales. La misión enfatiza la satisfacción del cliente, la participación de la comunidad y el mantenimiento de una posición financiera sólida para garantizar un crecimiento sostenible.
Desempeño financiero
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, FSEA reportó un ingreso neto de $ 895,000, en comparación con una pérdida neta de $ 987,000 por el mismo período en 2023. Esto refleja un aumento sustancial de $ 1.9 millones en rentabilidad impulsada por un ingreso sin intereses mejorado y un ingreso sin intereses y a decrease in non-interest expenses.
Métricas financieras clave
| Métrico | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 601.8 millones | $ 571.0 millones |
| Depósitos totales | $447.7 million | $ 404.8 millones |
| Préstamos netos | $ 434.5 millones | $ 426.6 millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 65.8 millones | $ 66.6 millones |
| Ganancias por acción (básica) | $0.20 | $(0.21) |
Community Engagement
First Seacoast Bancorp se compromete a comprometerse con la comunidad a través de diversas iniciativas destinadas a mejorar el desarrollo económico local. Esto incluye ofrecer préstamos a pequeñas empresas, apoyar organizaciones sin fines de lucro locales y proporcionar educación financiera a los clientes.
Composición de la cartera de préstamos
La compañía ha diversificado su cartera de préstamos, centrándose en varios segmentos para mitigar el riesgo y mejorar los rendimientos. Al 30 de septiembre de 2024, la distribución del préstamo es la siguiente:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Préstamos residenciales de una a cuatro familias | $279.8 |
| Préstamos inmobiliarios comerciales | $85.7 |
| Préstamos multifamiliares | $5.8 |
| Préstamos comerciales e industriales | $24.1 |
| Préstamos de capital y líneas de crédito | $16.7 |
Objetivos estratégicos
FSEA tiene como objetivo mejorar sus ofertas de servicios y expandir su presencia en el mercado mientras mantiene un fuerte enfoque en la gestión y el cumplimiento de los riesgos. Los objetivos estratégicos para 2024 incluyen:
- Aumento de depósitos centrales en un 5%.
- Ampliando ofertas de préstamos en el sector comercial.
- Mejorar los servicios de banca digital para mejorar la experiencia del cliente.
- Participación continua de la comunidad y apoyo para iniciativas locales.
Posición de capital y liquidez
Al 30 de septiembre de 2024, FSEA ha demostrado una posición de capital robusta, excediendo todos los requisitos de capital regulatorio. La liquidez de la compañía está respaldada por una combinación de depósitos y préstamos, y los préstamos totales disminuyen a $ 72.3 millones de $ 93.0 millones a fines de 2023.
| Métrico de capital | Valor |
|---|---|
| Acciones comunes en circulación | 4.718,462 acciones |
| Capital pagado adicional | $ 52.8 millones |
| Ganancias retenidas | $ 26.5 millones |
| Acumuló otra pérdida integral | $ (4.975) millones |
Conclusión de la declaración de la misión
First Seacoast Bancorp, Inc. permanece dedicado a su misión de apoyar a la comunidad al tiempo que garantiza la estabilidad financiera y el crecimiento. El compromiso con el servicio al cliente, la participación comunitaria y la gestión financiera estratégica continúan impulsando los objetivos de la empresa en 2024 y más allá.
Cómo funciona First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)
Modelo de negocio
First Seacoast Bancorp, Inc. opera principalmente a través de su subsidiaria, First Seacoast Bank. La compañía se enfoca en proporcionar una gama de servicios financieros, incluidos productos de banca comercial y de consumo. Al 30 de septiembre de 2024, se informaron activos totales en $ 601.8 millones, reflejando un 5.4% aumentar de $ 571.0 millones Al 31 de diciembre de 2023.
Depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales aumentaron en $ 42.9 millones, o 10.6%, a $ 447.7 millones de $ 404.8 millones A finales de 2023. Este aumento se atribuyó a:
- Depósitos comerciales: $ 14.9 millones
- Depósitos minoristas: $ 28.0 millones
Los depósitos de núcleo aumentaron por $ 6.2 millones, o 2.0%, total $ 319.7 millones .
| Tipo de depósito | 30 de septiembre de 2024 (en millones) | 31 de diciembre de 2023 (en millones) | Cambio (en millones) |
|---|---|---|---|
| Depósitos de cojinete sin interés | $69.3 | $65.8 | $3.5 |
| Depósitos de porte de intereses | $378.3 | $339.0 | $39.3 |
| Depósitos totales | $447.7 | $404.8 | $42.9 |
Cartera de préstamos
Los préstamos netos aumentaron por $ 7.9 millones, o 1.9%, a $ 434.5 millones al 30 de septiembre de 2024. El desglose de la cartera de préstamos es el siguiente:
- Préstamos hipotecarios residenciales de una a cuatro familias: $ 279.8 millones
- Préstamos hipotecarios de bienes raíces comerciales: $ 85.7 millones
- Préstamos multifamiliares: $ 5.8 millones
- Préstamos comerciales e industriales: $ 24.1 millones
- Adquisición, desarrollo y préstamos de tierras: $ 13.6 millones
- Préstamos de capital y líneas de crédito: $ 16.7 millones
- Préstamos al consumidor: $ 12.3 millones
La asignación de la compañía para pérdidas crediticias en préstamos fue $ 3.4 millones A partir del 30 de septiembre de 2024.
Préstamos
Los préstamos totales disminuyeron por $ 20.7 millones, o 22.3%, a $ 72.3 millones al 30 de septiembre de 2024, principalmente debido a:
- Una disminución en los avances del Banco Federal de Préstamos para la Ibrazo (FHLB) por $ 20.7 millones, o 28.4%, total $ 52.3 millones
La compañía no tenía saldos pendientes bajo facilidades de crédito adicionales al 30 de septiembre de 2024.
| Fuente de préstamos | Cantidad principal (en millones) | Fecha de madurez | Tasa de interés |
|---|---|---|---|
| Avance de FHLB | $520 | 2025 | 0.00% - fijo |
| Avance de FHLB | $50,000 | 2026 | 4.38% - 4.75% - fijo |
| Avance de FHLB | $718 | 2028 | 0.00% - fijo |
| Préstamos totales | $ 72.3 millones |
Desempeño financiero
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, First Seacoast Bancorp informó ingresos netos de $895,000, en comparación con una pérdida neta de $987,000 para el mismo período en 2023. Ganancias por acción para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $0.20.
| Métrica financiera | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos netos (pérdida) (en miles) | $895 | $(987) |
| Ganancias (pérdida) por acción | $0.20 | $(0.21) |
Ingresos y gastos sin intereses
Ingresos sin interés para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue $ 3.6 millones, un aumento significativo de $ 1.8 millones En el mismo período de 2023. Este aumento se debió principalmente a una ganancia única en la venta de tierras y edificios.
Los gastos de no intereses disminuyeron por $298,000, o 2.5%, a $ 11.8 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
Cómo el primer Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) gana dinero
Generación de ingresos Overview
Generación de ingresos Overview
First Seacoast Bancorp, Inc. genera ingresos principalmente a través de dos vías principales: ingresos por intereses e ingresos sin intereses.
Ingresos por intereses
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los intereses totales y los ingresos por dividendos aumentaron a $ 18.9 millones, que representa un 27.8% Aumento en comparación con $ 14.8 millones para el mismo período en 2023. El crecimiento fue impulsado principalmente por:
- Intereses y tarifas en préstamos aumentados por $ 2.4 millones.
- Intereses e ingresos por dividendos en inversiones aumentaron por $ 1.7 millones.
El rendimiento anualizado promedio ponderado en los activos de ingresos por intereses fue 4.45% Durante los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, de 3.73% en 2023.
Rendimiento de la cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos netos aumentaron a $ 434.5 millones, a 1.9% aumentar de $ 426.6 millones A finales de 2023. El desglose de los préstamos incluye:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) | Cambiar |
|---|---|---|
| Préstamos hipotecarios residenciales de uno a cuatro familias | $279,832 | Aumentó en $ 10.9 millones (4.0%) |
| Préstamos hipotecarios de bienes raíces comerciales | $85,696 | Disminuyó en $ 870,000 (1.0%) |
| Préstamos multifamiliares | $5,824 | Disminuyó en $ 1.8 millones (23.2%) |
| Préstamos comerciales e industriales | $24,096 | Disminuyó en $ 1.4 millones (5.6%) |
| Préstamos de capital y líneas de crédito | $16,678 | Aumentó en $ 2.6 millones (18.3%) |
| Préstamos al consumo | $12,266 | Aumentó en $ 2.5 millones (25.0%) |
Ingresos sin intereses
Los ingresos sin interés para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 alcanzaron $ 3.6 millones, arriba 95.2% de $ 1.8 millones en 2023. Las contribuciones clave incluyen:
- Una ganancia única en la venta de tierras y edificios por valor de $ 2.5 millones.
- Las tarifas de servicio de inversión aumentaron a $319,000.
Intereses netos e ingresos por dividendos
Los intereses netos y los ingresos por dividendos fueron $ 8.9 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, que es un aumento de 1.7% de $ 8.7 millones en 2023. El margen de interés neto anualizado disminuyó ligeramente a 2.10% de 2.21% en el mismo período.
Gastos y disposiciones
Los gastos sin intereses para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 totalizaron $ 11.8 millones, abajo de $ 12.1 millones en 2023. La disposición de pérdidas crediticias fue una liberación de $20,000 en 2024 en comparación con un gasto de provisión de $170,000 en 2023.
Capital y estructura de préstamo
El capital total de los accionistas al 30 de septiembre de 2024 fue $ 65.8 millones, una disminución de 1.2% de $ 66.6 millones A finales de 2023. Los préstamos totales disminuyeron a $ 72.3 millones de $ 93.0 millones.
| Fuente de préstamos | Cantidad (en miles) | Tasa de interés |
|---|---|---|
| Banco Federal de Préstamos para la Ibrazo (FHLB) | $52,268 | 4.38% a 4.75% |
| Banco de la Reserva Federal (FRB) | $20,000 | 4.89% |
Conclusión
Al 30 de septiembre de 2024, First Seacoast Bancorp, Inc. ha administrado efectivamente sus flujos y gastos de ingresos, posicionándose para la generación continua de ingresos a través de las vías de intereses y no intereses.
First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.