Una breve historia de First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)

Fundación y primeros años

First Seacoast Bancorp, Inc. se estableció en 1891 como un banco de ahorros mutuos en la región Seacoast de New Hampshire. Inicialmente llamado Seacoast Savings Bank, proporcionó servicios bancarios esenciales a la comunidad local.

Conversión a una empresa pública

En 2015, First Seacoast Bancorp completó su conversión mutua a stock, por lo que es una empresa pública. La oferta pública inicial (IPO) planteada aproximadamente $ 15 millones en capital.

Hitos financieros clave

A finales de 2022, First Seacoast Bancorp informó activos totales de $ 360 millones, con depósitos totales que ascienden a $ 313 millones y préstamos totales en $ 266 millones.

Adquisiciones y expansión

En 2019, First Seacoast Bancorp adquirió los activos del Lake Sunapee Bank, con sede en New Hampshire, que permitió la expansión en nuevos mercados y agregó aproximadamente $ 150 millones en activos.

Desempeño financiero reciente

A partir del primer trimestre de 2023, se informó el margen de interés neto de First Seacoast Bancorp en 3.45%, mientras que el retorno en los activos promedio (ROAA) fue 0.85%.

Participación de la comunidad

First Seacoast Bancorp se involucra activamente en programas comunitarios, habiendo contribuido con $200,000 en donaciones caritativas en 2022 a varias organizaciones locales.

Posición actual del mercado

A partir de octubre de 2023, las acciones de First Seacoast Bancorp se cotizan en aproximadamente $16.50 por acción, con una capitalización de mercado de alrededor $ 110 millones.

A Who posee First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)

Estructura de propiedad

A partir de los últimos datos disponibles, la propiedad de First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) se distribuye en varios inversores institucionales e individuales. La siguiente tabla describe a los accionistas importantes y sus respectivos porcentajes de propiedad:

Capitalización de mercado

La capitalización de mercado de First Seacoast Bancorp, Inc. es aproximadamente $ 75 millones a partir de los últimos datos comerciales. La acción se negocia públicamente bajo el símbolo FSEA en el intercambio Nasdaq.

Métricas de rendimiento recientes

El desempeño financiero de FSEA se puede medir mediante varias métricas, incluidas las ganancias por acción (EPS) y el retorno de la equidad (ROE). Las cifras más recientes son las siguientes:

Cambios recientes en la propiedad

Durante el año pasado, FSEA ha experimentado varios cambios en su base de accionistas. Las transacciones notables incluyen:

• BlackRock aumentó su participación en un 2.0% en el último trimestre.
• El grupo Vanguard adquirió 15,000 acciones adicionales en enero de 2023.
• JP Morgan redujo sus participaciones en un 1,5% durante el segundo trimestre.

Reuniones y votos de los accionistas

FSEA realiza reuniones anuales de accionistas donde se inician decisiones y votos clave, que incluyen:

• Elección de miembros de la junta
• Aprobación de la compensación ejecutiva
• Evaluación de propuestas de accionistas

Impacto de los inversores institucionales

La presencia de inversores institucionales tiene un impacto significativo en la gobernanza y la dirección estratégica de FSEA. Sus influencias de participación:

• Composición de la junta
• Políticas de participación de los accionistas
• Estándares de informes financieros

Perspectivas futuras para la propiedad

Los analistas sugieren que la tendencia de la inversión institucional en FSEA puede continuar, impulsada por el sólido desempeño financiero y el posicionamiento del mercado del banco. La anticipación de futuras recompras de acciones y aumentos de dividendos también puede atraer a más inversores institucionales.

First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) Declaración de misión

Overview

First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) tiene como objetivo proporcionar servicios bancarios excepcionales y apoyo para las comunidades a las que sirve, centrándose en la satisfacción del cliente, las soluciones innovadoras y el crecimiento sostenible. La institución está comprometida a impulsar la vitalidad económica en la región a través de prácticas de préstamos responsables y un servicio al cliente de calidad.

Valores centrales

• Integridad
• Enfoque del cliente
• Compromiso comunitario
• Innovación
• Excelencia

Objetivos estratégicos

La misión de First Seacoast Bancorp está respaldada por varios objetivos estratégicos destinados a fomentar el crecimiento y mejorar el valor de los accionistas:

• Expanda las ofertas de productos que satisfagan las necesidades de los clientes.
• Mejorar la experiencia del cliente a través de la tecnología y la innovación.
• Apoyar a las comunidades locales a través de diversas iniciativas.
• Mantenga un fuerte desempeño financiero y una posición de capital.

Desempeño financiero

A partir del fin de año fiscal más reciente, First Seacoast Bancorp informó los siguientes destacados financieros:

Compromiso comunitario

First Seacoast Bancorp está dedicado a la participación de la comunidad, participando en numerosas iniciativas:

• Programas de educación financiera para escuelas locales.
• Patrocinando eventos locales y organizaciones benéficas.
• Ofreciendo servicios voluntarios de los empleados.

Direcciones futuras

Alineado con su misión, First Seacoast Bancorp se está centrando en:

• Aprovechando la tecnología para mejorar el servicio al cliente.
• Diversificando su cartera con nuevos productos financieros.
• Construyendo lazos más fuertes con organizaciones comunitarias.

Conclusión

La declaración de misión de First Seacoast Bancorp encapsula su compromiso de proporcionar servicios bancarios ejemplares al tiempo que fomenta el crecimiento de la comunidad y la estabilidad financiera.

Cómo funciona First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)

Corporativo Overview

First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) es una compañía tenedora con sede en New Hampshire, principalmente comprometida en proporcionar una gama de servicios financieros. FSEA opera a través de su subsidiaria de propiedad total, First Seacoast Bank.

Desempeño financiero

A partir de los últimos informes financieros, FSEA informó las siguientes métricas financieras clave para el año fiscal que finaliza el 31 de diciembre de 2022:

Modelo de negocio

FSEA opera principalmente a través de la banca minorista, ofreciendo varios productos y servicios a clientes individuales y comerciales. El modelo de negocio se centra en:

• Banca del consumidor: Cuentas de ahorro, cuentas corrientes, préstamos personales e hipotecas.
• Banca comercial: Cuentas corrientes de negocios, préstamos comerciales y líneas de crédito.
• Servicios de inversión: Planificación financiera y soluciones de gestión de inversiones.

Posición de mercado

FSEA ha establecido una posición competitiva en el mercado de New Hampshire. A partir de 2022, su participación de mercado en el estado fue aproximadamente:

Entorno regulatorio

FSEA está sujeto a regulaciones de autoridades gubernamentales que incluyen:

• Sistema de la Reserva Federal
• Oficina del Contralor de la Moneda (OCC)
• Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC)

Estrategia de crecimiento

La estrategia de crecimiento de First Seacoast Bancorp incluye:

• Expansión geográfica: Abriendo nuevas ramas en áreas desatendidas.
• Servicios de banca digital: Mejoras en plataformas de banca en línea y móvil.
• Diversificación de productos: Introducción de nuevos productos financieros adaptados a las necesidades del cliente.

Desarrollos recientes

En 2023, FSEA anunció una iniciativa estratégica para aumentar su capacidad de préstamo por:

• Contratación de oficiales de préstamos adicionales para mejorar el servicio al cliente.
• Implementación de análisis avanzados para evaluar mejor el riesgo de crédito.

Compromiso comunitario

First Seacoast Bancorp participa activamente en el desarrollo de la comunidad a través de:

• Apoyo a las empresas locales: Proporcionar préstamos para pequeñas empresas y talleres de educación financiera.
• Contribuciones caritativas: Donaciones a organizaciones locales sin fines de lucro y organizaciones comunitarias.

Desafíos

FSEA enfrenta varios desafíos que incluyen:

• Presión competitiva: Competencia de bancos nacionales más grandes e instituciones financieras en línea.
• Cumplimiento regulatorio: Adaptándose a requisitos regulatorios en constante evolución.
• Riesgo de tasa de interés: Gestión del impacto de las tasas de interés fluctuantes en la rentabilidad.

Cómo el primer Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) gana dinero

Ingresos por intereses

First Seacoast Bancorp genera una parte significativa de sus ingresos a través de los ingresos por intereses. El banco gana principalmente intereses de préstamos e invierte en valores.

Al 31 de diciembre de 2022, First Seacoast Bancorp informó ingresos por intereses totales de $ 21.5 millones. El desglose es el siguiente:

Ingresos sin intereses

Además de los ingresos por intereses, First Seacoast Bancorp suplementa sus ingresos con ingresos sin intereses. Para el año que finaliza el 31 de diciembre de 2022, el banco obtuvo un total de $ 4.3 millones de fuentes no interesantes.

Las fuentes de ingresos sin intereses incluyen:

• Cargos de servicio en cuentas de depósito: $ 1.5 millones
• Ingresos bancarios hipotecarios: $ 2.0 millones
• Servicios de inversión y seguro: $ 0.8 millones

Gestión de la cartera de préstamos

La gestión efectiva de su cartera de préstamos es crucial para la rentabilidad de First Seacoast Bancorp. Al 31 de diciembre de 2022, los préstamos totales del banco ascendieron a $ 220 millones, con un enfoque en controlar las tasas de incumplimiento.

La relación de préstamos sin rendimiento se situó en 0.45%, lo que indica cuidadosa suscripción de préstamos y estrategias de gestión de riesgos.

Valores de inversión

First Seacoast Bancorp también invierte en valores como parte de su estrategia de gestión de activos. La cartera de inversiones totales se valoró en $ 150 millones a finales de 2022.

Aquí está la composición de los valores de inversión:

Gestión de costos

La gestión de costos juega un papel fundamental en la mejora de la rentabilidad. Para el año fiscal 2022, First Seacoast Bancorp informó gastos operativos de $ 15 millones. El desglose incluye:

• Salarios y beneficios: $ 7 millones
• Gastos de ocupación: $ 2 millones
• Tecnología y operaciones: $ 3 millones
• Otros gastos: $ 3 millones

Métricas de desempeño financiero

El desempeño financiero de First Seacoast Bancorp se indica mediante métricas clave como el retorno de los activos (ROA) y el retorno de la equidad (ROE). Al 31 de diciembre de 2022:

Posición de capital

Una fuerte posición de capital respalda la capacidad de First Seacoast Bancorp para absorber las pérdidas y mantener la estabilidad operativa. La relación de capital total del banco se informó en 12.5% ​​al ​​31 de diciembre de 2022.

El desglose del capital incluye:

• Capital de nivel 1 de capital común (CET1): $ 18 millones
• Capital total basado en el riesgo: $ 24 millones