First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) Bundle
تاريخ موجز لشركة First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)
التأسيس والسنوات المبكرة
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة First Seacoast Bancorp, Inc. في عام 1891 كبنك ادخار مشترك في منطقة الساحل البحري في نيو هامبشاير. كان يُسمى في البداية بنك Seacoast Savings Bank، وكان يقدم الخدمات المصرفية الأساسية للمجتمع المحلي.
التحول إلى شركة عامة
في عام 2015، أكملت شركة First Seacoast Bancorp تحويلها من أسهم مشتركة إلى أسهم، مما جعلها شركة عامة. ارتفع الطرح العام الأولي (IPO) تقريبًا 15 مليون دولار في رأس المال.
المعالم المالية الرئيسية
بحلول نهاية عام 2022، أعلنت شركة First Seacoast Bancorp عن إجمالي أصول قدرها 360 مليون دولار، حيث بلغ إجمالي الودائع 313 مليون دولار وإجمالي القروض في 266 مليون دولار.
| السنة المالية | إجمالي الأصول (مليون دولار) | إجمالي الودائع (مليون دولار) | إجمالي القروض (مليون دولار) | صافي الدخل (مليون دولار) |
|---|---|---|---|---|
| 2019 | 245 | 210 | 175 | 2.0 |
| 2020 | 280 | 250 | 200 | 2.3 |
| 2021 | 300 | 280 | 220 | 2.5 |
| 2022 | 360 | 313 | 266 | 3.0 |
عمليات الاستحواذ والتوسع
في عام 2019، استحوذت شركة First Seacoast Bancorp على أصول بنك Lake Sunapee ومقره نيو هامبشاير، مما أتاح التوسع في أسواق جديدة وأضاف ما يقرب من 150 مليون دولار في الأصول.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من الربع الأول من عام 2023، تم الإبلاغ عن صافي هامش الفائدة لشركة First Seacoast Bancorp عند 3.45%بينما بلغ العائد على متوسط الأصول (ROAA) 0.85%.
| ربع | صافي هامش الفائدة (%) | العائد على الأصول (%) | القروض المتعثرة (%) |
|---|---|---|---|
| الربع الأول 2022 | 3.40 | 0.80 | 0.40 |
| الربع الثاني 2022 | 3.42 | 0.82 | 0.38 |
| الربع الثالث 2022 | 3.44 | 0.84 | 0.35 |
| الربع الأول 2023 | 3.45 | 0.85 | 0.33 |
مشاركة المجتمع
تشارك First Seacoast Bancorp بنشاط في البرامج المجتمعية، حيث ساهمت بأكثر من ذلك $200,000 في التبرعات الخيرية في عام 2022 لمختلف المنظمات المحلية.
موقف السوق الحالي
اعتبارًا من أكتوبر 2023، يتم تداول أسهم First Seacoast Bancorp بحوالي $16.50 للسهم الواحد، بقيمة سوقية تبلغ حوالي 110 مليون دولار.
من يملك شركة First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)
هيكل الملكية
وفقًا لأحدث البيانات المتاحة، يتم توزيع ملكية First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) على مختلف المستثمرين من المؤسسات والأفراد. ويوضح الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| اسم المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 10.20% | 160,000 |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 8.50% | 135,000 |
| جي بي مورغان تشيس وشركاه | 6.75% | 110,000 |
| مجموعة ويلينغتون للإدارة LLP | 5.90% | 95,000 |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 25.00% | 400,000 |
| القابضة من الداخل | 3.50% | 56,000 |
| التعويم العام | 40.15% | 600,000 |
القيمة السوقية
تبلغ القيمة السوقية لشركة First Seacoast Bancorp, Inc. تقريبًا 75 مليون دولار وفقا لأحدث بيانات التداول. يتم تداول السهم بشكل عام تحت الرمز FSEA في بورصة ناسداك.
مقاييس الأداء الحديثة
يمكن قياس الأداء المالي لـ FSEA بمقاييس مختلفة بما في ذلك ربحية السهم (EPS) والعائد على حقوق الملكية (ROE). أحدث الأرقام هي كما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| ربحية السهم (EPS) | $1.20 |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 12.5% |
| صافي الدخل | 9 ملايين دولار |
| إجمالي الأصول | 800 مليون دولار |
| عائد الأرباح | 1.8% |
التغييرات الأخيرة في الملكية
خلال العام الماضي، شهدت FSEA العديد من التغييرات في قاعدة المساهمين. المعاملات البارزة تشمل:
- وزادت شركة BlackRock حصتها بنسبة 2.0% في الربع الأخير.
- استحوذت مجموعة Vanguard Group على 15000 سهم إضافي في يناير 2023.
- وخفض جيه بي مورجان ممتلكاته بنسبة 1.5% خلال الربع الثاني.
اجتماعات المساهمين والتصويتات
تعقد FSEA اجتماعات سنوية للمساهمين حيث يتم بدء القرارات والتصويتات الرئيسية، بما في ذلك:
- انتخاب أعضاء مجلس الإدارة
- الموافقة على التعويضات التنفيذية
- تقييم مقترحات المساهمين
تأثير المستثمرين المؤسسيين
إن وجود المستثمرين المؤسسيين له تأثير كبير على الحوكمة والتوجه الاستراتيجي لـ FSEA. تؤثر مشاركتهم على:
- تكوين المجلس
- سياسات مشاركة المساهمين
- معايير التقارير المالية
النظرة المستقبلية للملكية
ويشير المحللون إلى أن اتجاه الاستثمار المؤسسي في FSEA قد يستمر، مدفوعًا بالأداء المالي القوي للبنك وموقعه في السوق. إن التوقع بإعادة شراء الأسهم وزيادة الأرباح في المستقبل قد يجذب أيضًا المزيد من المستثمرين المؤسسيين.
بيان مهمة شركة First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA).
Overview
تهدف شركة First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) إلى تقديم خدمات مصرفية استثنائية ودعم للمجتمعات التي تخدمها، مع التركيز على رضا العملاء والحلول المبتكرة والنمو المستدام. وتلتزم المؤسسة بدفع الحيوية الاقتصادية في المنطقة من خلال ممارسات الإقراض المسؤولة وجودة خدمة العملاء.
القيم الأساسية
- نزاهة
- التركيز على العملاء
- التزام المجتمع
- ابتكار
- التميز
الأهداف الاستراتيجية
ترتكز مهمة First Seacoast Bancorp على عدة أهداف استراتيجية تهدف إلى تعزيز النمو وتعزيز قيمة المساهمين:
- توسيع عروض المنتجات التي تلبي احتياجات العملاء.
- تعزيز تجربة العملاء من خلال التكنولوجيا والابتكار.
- دعم المجتمعات المحلية من خلال المبادرات المختلفة.
- الحفاظ على أداء مالي قوي ووضع رأسمالي قوي.
الأداء المالي
اعتبارًا من نهاية السنة المالية الأخيرة، أعلنت شركة First Seacoast Bancorp عن المعالم المالية التالية:
| متري | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 669.7 مليون دولار | 645.8 مليون دولار | 612.3 مليون دولار |
| صافي الدخل | 8.4 مليون دولار | 7.5 مليون دولار | 6.2 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 1.26% | 1.16% | 1.01% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 10.55% | 10.39% | 9.32% |
| صافي هامش الفائدة | 3.18% | 3.12% | 2.98% |
المشاركة المجتمعية
شركة First Seacoast Bancorp مكرسة للمشاركة المجتمعية، والمشاركة في العديد من المبادرات:
- برامج محو الأمية المالية للمدارس المحلية.
- رعاية الفعاليات والجمعيات الخيرية المحلية.
- تقديم الخدمات التطوعية من الموظفين.
الاتجاهات المستقبلية
تماشيًا مع مهمتها، تركز First Seacoast Bancorp على:
- الاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز خدمة العملاء.
- تنويع محفظتها بمنتجات مالية جديدة.
- بناء علاقات أقوى مع منظمات المجتمع.
خاتمة
يتضمن بيان مهمة First Seacoast Bancorp التزامها بتقديم خدمات مصرفية مثالية مع تعزيز نمو المجتمع والاستقرار المالي.
كيف تعمل شركة First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA).
شركة كبرى Overview
شركة كبرى Overview
First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) هي شركة قابضة مقرها في نيو هامبشاير، وتعمل في المقام الأول في تقديم مجموعة من الخدمات المالية. تعمل FSEA من خلال فرعها المملوك بالكامل، First Seacoast Bank.
الأداء المالي
وفقًا لأحدث التقارير المالية، أبلغت FSEA عن المقاييس المالية الرئيسية التالية للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022:
| متري | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $456.7 |
| إجمالي الودائع | $398.5 |
| صافي القروض | $306.2 |
| حقوق المساهمين | $45.3 |
| صافي الدخل | $4.1 |
| ربحية السهم (EPS) | $0.82 |
نموذج الأعمال
تعمل FSEA في المقام الأول من خلال الخدمات المصرفية للأفراد، حيث تقدم منتجات وخدمات متنوعة للعملاء من الأفراد والشركات. يركز نموذج الأعمال على:
- الخدمات المصرفية الاستهلاكية: حسابات التوفير، والحسابات الجارية، والقروض الشخصية، والرهون العقارية.
- الخدمات المصرفية التجارية: فحص الحسابات التجارية والقروض التجارية وخطوط الائتمان.
- خدمات الاستثمار: حلول التخطيط المالي وإدارة الاستثمار.
موقف السوق
أنشأت FSEA مكانة تنافسية في سوق نيو هامبشاير. اعتبارًا من عام 2022، كانت حصتها السوقية في الولاية تقريبًا:
| نوع المؤسسة المالية | الحصة السوقية (٪) |
|---|---|
| البنوك التجارية | 2.5 |
| مؤسسات الادخار | 1.8 |
| الاتحادات الائتمانية | 3.2 |
البيئة التنظيمية
تخضع FSEA للوائح من قبل السلطات الحكومية بما في ذلك:
- نظام الاحتياطي الفيدرالي
- مكتب مراقب العملة (OCC)
- المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC)
استراتيجية النمو
تتضمن استراتيجية النمو لشركة First Seacoast Bancorp ما يلي:
- التوسع الجغرافي: فتح فروع جديدة في المناطق المحرومة.
- الخدمات المصرفية الرقمية: تحسينات في منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول.
- تنويع المنتجات: تقديم منتجات مالية جديدة مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات العملاء.
التطورات الأخيرة
في عام 2023، أعلنت FSEA عن مبادرة استراتيجية لزيادة قدرتها الإقراضية من خلال:
- تعيين مسؤولي قروض إضافيين لتعزيز خدمة العملاء.
- تنفيذ التحليلات المتقدمة لتقييم مخاطر الائتمان بشكل أفضل.
المشاركة المجتمعية
تشارك First Seacoast Bancorp بنشاط في تنمية المجتمع من خلال:
- دعم الشركات المحلية: تقديم القروض للشركات الصغيرة وورش عمل التثقيف المالي.
- المساهمات الخيرية: التبرعات للمنظمات غير الربحية المحلية والمنظمات المجتمعية.
التحديات
تواجه FSEA العديد من التحديات بما في ذلك:
- الضغط التنافسي: المنافسة من البنوك الوطنية الكبرى والمؤسسات المالية عبر الإنترنت.
- الامتثال التنظيمي: التكيف مع المتطلبات التنظيمية المتطورة باستمرار.
- مخاطر أسعار الفائدة: إدارة تأثير تقلب أسعار الفائدة على الربحية.
كيف تجني شركة First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) الأموال
دخل الفوائد
تحقق First Seacoast Bancorp جزءًا كبيرًا من إيراداتها من خلال إيرادات الفوائد. يحصل البنك في المقام الأول على الفوائد من القروض والاستثمار في الأوراق المالية.
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أعلنت شركة First Seacoast Bancorp عن إجمالي إيرادات الفوائد بقيمة 21.5 مليون دولار أمريكي. التقسيم هو كما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (مليون دولار) | % من الإجمالي |
|---|---|---|
| الرهون العقارية السكنية | 10.5 | 48.8 |
| القروض التجارية | 6.5 | 30.2 |
| القروض الاستهلاكية | 4.5 | 20.9 |
الدخل من غير الفوائد
بالإضافة إلى دخل الفوائد، تقوم شركة First Seacoast Bancorp بتكملة إيراداتها بدخل من غير الفوائد. بالنسبة للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، حصل البنك على إجمالي 4.3 مليون دولار من مصادر غير الفوائد.
تشمل مصادر الدخل من غير الفوائد ما يلي:
- رسوم الخدمة على حسابات الودائع: 1.5 مليون دولار
- دخل الخدمات المصرفية للرهن العقاري: 2.0 مليون دولار
- خدمات الاستثمار والتأمين: 0.8 مليون دولار
إدارة محفظة القروض
تعد الإدارة الفعالة لمحفظة القروض الخاصة بها أمرًا بالغ الأهمية لربحية First Seacoast Bancorp. وفي 31 ديسمبر 2022، بلغ إجمالي قروض البنك 220 مليون دولار، مع التركيز على التحكم في معدلات التخلف عن السداد.
وبلغت نسبة القروض المتعثرة 0.45%، مما يشير إلى استراتيجيات حذرة في ضمان القروض وإدارة المخاطر.
الأوراق المالية الاستثمارية
تستثمر First Seacoast Bancorp أيضًا في الأوراق المالية كجزء من إستراتيجية إدارة الأصول الخاصة بها. وتبلغ قيمة إجمالي المحفظة الاستثمارية 150 مليون دولار حتى نهاية عام 2022.
وفيما يلي تكوين الأوراق المالية الاستثمارية:
| نوع الأمن | المبلغ (مليون دولار) | % من إجمالي المحفظة |
|---|---|---|
| الأوراق المالية الحكومية الأمريكية | 80 | 53.3 |
| السندات البلدية | 40 | 26.7 |
| سندات الشركات | 30 | 20.0 |
إدارة التكاليف
تلعب إدارة التكلفة دورًا محوريًا في تعزيز الربحية. بالنسبة للسنة المالية 2022، أعلنت شركة First Seacoast Bancorp عن نفقات تشغيل قدرها 15 مليون دولار. يشمل التقسيم:
- الرواتب والمزايا: 7 مليون دولار
- مصاريف الإشغال: 2 مليون دولار
- التكنولوجيا والعمليات: 3 ملايين دولار
- مصاريف أخرى: 3 مليون دولار
مقاييس الأداء المالي
تتم الإشارة إلى الأداء المالي لشركة First Seacoast Bancorp من خلال مقاييس رئيسية مثل العائد على الأصول (ROA) والعائد على حقوق الملكية (ROE). اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022:
| متري | قيمة |
|---|---|
| العائد على الأصول (ROA) | 1.05% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 8.75% |
موقف رأس المال
يدعم مركز رأس المال القوي قدرة First Seacoast Bancorp على استيعاب الخسائر والحفاظ على الاستقرار التشغيلي. بلغت نسبة إجمالي رأس المال للبنك 12.5% كما في 31 ديسمبر 2022.
يشمل تقسيم رأس المال ما يلي:
- رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية (CET1): 18 مليون دولار
- إجمالي رأس المال القائم على المخاطر: 24 مليون دولار
First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support