First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) Bundle
تاريخ موجز لـ H3
اعتبارًا من عام 2024، شهد النصف الثالث تحولات كبيرة في أدائه المالي واستراتيجياته التشغيلية.
الأداء المالي Overview
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حقق النصف الثالث صافي دخل قدره $895,000، بزيادة كبيرة من صافي خسارة $987,000 لنفس الفترة من عام 2023. وهذا يمثل تحسنا 1.9 مليون دولار سنة بعد سنة.
| متري | 2024 | 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (الخسارة) | $895,000 | $(987,000) | 1.9 مليون دولار |
| إجمالي الفوائد وإيرادات الأرباح | 18.9 مليون دولار | 14.8 مليون دولار | 4.1 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 3.6 مليون دولار | 1.8 مليون دولار | 1.7 مليون دولار |
| صافي القروض | 434.5 مليون دولار | 426.6 مليون دولار | 7.9 مليون دولار |
إيرادات الفوائد والأرباح
ارتفع إجمالي دخل الفوائد والأرباح بنسبة 27.8%، الوصول 18.9 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ارتفاعا من 14.8 مليون دولار في عام 2023. ويعزى هذا النمو إلى أ 1.7 مليون دولار زيادة الدخل من الاستثمارات و 2.4 مليون دولار - ارتفاع الفوائد والرسوم على القروض.
تغييرات محفظة القروض
وشهد صافي القروض زيادة قدرها 7.9 مليون دولار، أو 1.9%، المجموع 434.5 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. والجدير بالذكر أن قروض الرهن العقاري السكني المكونة من فرد إلى أربعة أفراد زادت بنسبة 10.9 مليون دولاربينما انخفضت قروض الرهن العقاري التجاري بنسبة $870,000.
| نوع القرض | رصيد 2024 | رصيد 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| الرهون العقارية السكنية العائلية من فرد إلى أربعة أفراد | 279.8 مليون دولار | 268.9 مليون دولار | 10.9 مليون دولار |
| الرهن العقاري التجاري | 85.7 مليون دولار | 86.6 مليون دولار | $(870,000) |
| القروض العائلية المتعددة | 5.8 مليون دولار | 7.6 مليون دولار | $(1.8 مليون) |
| القروض التجارية والصناعية | 24.1 مليون دولار | 25.5 مليون دولار | $(1.4 مليون) |
الأصول والودائع
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول 601.8 مليون دولار، زيادة 30.7 مليون دولار أو 5.4% من 571.0 مليون دولار في نهاية عام 2023. وكان هذا النمو مدفوعًا في المقام الأول بـ أ 10.4 مليون دولار الارتفاع في النقد والمستحق من البنوك و أ 11.2 مليون دولار الزيادة في الأوراق المالية المتاحة للبيع.
| فئة الأصول | 2024 المبلغ | 2023 المبلغ | يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 601.8 مليون دولار | 571.0 مليون دولار | 30.7 مليون دولار |
| النقدية والمستحقة من البنوك | 16.5 مليون دولار | 6.1 مليون دولار | 10.4 مليون دولار |
| الأوراق المالية المتاحة للبيع | 133.0 مليون دولار | 121.9 مليون دولار | 11.2 مليون دولار |
القروض والالتزامات
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى النصف الثالث إجمالي قروض 52.3 مليون دولار، انخفاضا من 73.0 مليون دولار في نهاية عام 2023. وارتفع متوسط رصيد القروض 10.8% ل 86.5 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
| مصدر الاقتراض | 2024 المبلغ | 2023 المبلغ | يتغير |
|---|---|---|---|
| البنك الفيدرالي لقرض السكن (FHLB) | 52.3 مليون دولار | 73.0 مليون دولار | $(20.7 مليون) |
موقف السوق والتوقعات المستقبلية
لقد ساهمت المبادرات الإستراتيجية لشركة H3 في تمكينها من النمو المستمر، مما انعكس بشكل إيجابي على استقرارها المالي وكفاءتها التشغيلية. وتهدف الشركة إلى الاستفادة من صافي دخلها المتزايد ومحفظة القروض القوية لتعزيز قيمة المساهمين في المستقبل.
من يملك شركة First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)
هيكل الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى شركة First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) إجمالي 5,192,612 سهمًا من الأسهم العادية المصرح بها، مع 4,718,462 سهمًا قائمًا. قامت الشركة بعمليات إعادة شراء للأسهم مما أدى إلى انخفاض عدد الأسهم القائمة من 5,077,164 سهم في نهاية عام 2023 إلى الرقم الحالي.
كبار المساهمين
يتم توزيع ملكية First Seacoast Bancorp بين مختلف المساهمين من المؤسسات والأفراد. ويلخص الجدول التالي المساهمين الرئيسيين اعتبارًا من عام 2024:
| المساهم | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| ESOP (خطة ملكية أسهم الموظفين) | 224,400 | 4.76% |
| المديرين والمسؤولين التنفيذيين | ما يقرب من 300000 | 6.36% |
| المستثمرون المؤسسيون (أعلى 5) | 1,200,000 | 25.43% |
| التعويم العام | 3,193,062 | 67.45% |
نشاط الأسهم الأخير
نشطت شركة First Seacoast Bancorp في سوق الأوراق المالية حيث تم الإبلاغ عن معاملات مهمة في عام 2024. وأعادت الشركة شراء ما يقرب من 3.3 مليون دولار من الأسهم العادية خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، مما أثر على إجمالي حقوق المساهمين، والتي تبلغ الآن 65.8 مليون دولار.
ملخص الأداء المالي
أعلنت شركة First Seacoast Bancorp عن دخل صافي قدره 895000 دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بخسارة صافية قدرها 987000 دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. ويشير هذا التحول إلى تحسن الأداء المالي وقد يؤثر على ثقة المساهمين وديناميكيات ملكية الأسهم.
استنتاج بشأن اتجاهات الملكية
تتأثر ملكية الشركة في المقام الأول بأدائها وقراراتها الإستراتيجية فيما يتعلق بإعادة شراء الأسهم وتوزيعات الأرباح. يعكس الاتجاه المتزايد للملكية المؤسسية الثقة المتزايدة في الصحة المالية والاستراتيجية التشغيلية لشركة First Seacoast Bancorp.
بيان مهمة شركة First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA).
Overview بيان المهمة
Overview بيان المهمة
اعتبارًا من عام 2024، تركز شركة First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) على خدمة مجتمعها من خلال توفير مجموعة من الخدمات المالية التي تهدف إلى دعم الشركات المحلية والعملاء الأفراد. وتؤكد المهمة على رضا العملاء، ومشاركة المجتمع، والحفاظ على مركز مالي قوي لضمان النمو المستدام.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت FSEA دخلاً صافيًا قدره 895000 دولار أمريكي، مقارنة بخسارة صافية قدرها 987000 دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. ويعكس هذا زيادة كبيرة قدرها 1.9 مليون دولار أمريكي في الربحية مدفوعة بتحسن الدخل من غير الفوائد و انخفاض في المصاريف غير الفوائد.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 601.8 مليون دولار | 571.0 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 447.7 مليون دولار | 404.8 مليون دولار |
| صافي القروض | 434.5 مليون دولار | 426.6 مليون دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 65.8 مليون دولار | 66.6 مليون دولار |
| ربحية السهم (الأساسية) | $0.20 | $(0.21) |
المشاركة المجتمعية
تلتزم First Seacoast Bancorp بالتعامل مع المجتمع من خلال مبادرات مختلفة تهدف إلى تعزيز التنمية الاقتصادية المحلية. ويشمل ذلك تقديم القروض للشركات الصغيرة، ودعم المؤسسات غير الربحية المحلية، وتوفير التعليم المالي للعملاء.
تكوين محفظة القروض
قامت الشركة بتنويع محفظة القروض الخاصة بها، مع التركيز على قطاعات مختلفة لتخفيف المخاطر وتعزيز العائدات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان توزيع القرض على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| القروض السكنية من فرد إلى أربع عائلات | $279.8 |
| القروض العقارية التجارية | $85.7 |
| القروض العائلية المتعددة | $5.8 |
| القروض التجارية والصناعية | $24.1 |
| قروض ملكية المنازل وخطوط الائتمان | $16.7 |
الأهداف الاستراتيجية
تهدف FSEA إلى تعزيز عروض خدماتها وتوسيع تواجدها في السوق مع الحفاظ على تركيز قوي على إدارة المخاطر والامتثال. وتشمل الأهداف الاستراتيجية لعام 2024 ما يلي:
- زيادة الودائع الأساسية بنسبة 5%.
- توسيع عروض القروض في القطاع التجاري.
- تعزيز الخدمات المصرفية الرقمية لتحسين تجربة العملاء.
- استمرار المشاركة المجتمعية ودعم المبادرات المحلية.
وضع رأس المال والسيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أظهرت FSEA وضعًا قويًا لرأس المال، يتجاوز جميع متطلبات رأس المال التنظيمي. وتدعم سيولة الشركة مزيج من الودائع والقروض، حيث انخفض إجمالي القروض إلى 72.3 مليون دولار من 93.0 مليون دولار في نهاية عام 2023.
| متري رأس المال | قيمة |
|---|---|
| الأسهم العادية المعلقة | 4,718,462 سهم |
| رأس المال الإضافي المدفوع | 52.8 مليون دولار |
| الأرباح المحتجزة | 26.5 مليون دولار |
| الخسارة الشاملة الأخرى المتراكمة | (4.975) مليون دولار |
اختتام بيان المهمة
تظل شركة First Seacoast Bancorp, Inc. ملتزمة بمهمتها المتمثلة في دعم المجتمع مع ضمان الاستقرار المالي والنمو. يستمر الالتزام بخدمة العملاء والمشاركة المجتمعية والإدارة المالية الإستراتيجية في دفع أهداف الشركة في عام 2024 وما بعده.
كيف تعمل شركة First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA).
نموذج الأعمال
تعمل شركة First Seacoast Bancorp, Inc. بشكل أساسي من خلال شركتها الفرعية First Seacoast Bank. تركز الشركة على تقديم مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك المنتجات المصرفية التجارية والاستهلاكية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي الأصول بمبلغ 601.8 مليون دولار، يعكس أ 5.4% زيادة من 571.0 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
الودائع
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي الودائع بنسبة 42.9 مليون دولار، أو 10.6%، ل 447.7 مليون دولار من 404.8 مليون دولار في نهاية عام 2023. ويعزى هذا الارتفاع إلى:
- الودائع التجارية: 14.9 مليون دولار
- ودائع التجزئة: 28.0 مليون دولار
ارتفعت الودائع الأساسية بنسبة 6.2 مليون دولار، أو 2.0%، المجموع 319.7 مليون دولار .
| نوع الوديعة | 30 سبتمبر 2024 (بالملايين) | 31 ديسمبر 2023 (بالملايين) | التغيير (بالملايين) |
|---|---|---|---|
| الودائع التي لا تحمل فائدة | $69.3 | $65.8 | $3.5 |
| الودائع التي تحمل فوائد | $378.3 | $339.0 | $39.3 |
| إجمالي الودائع | $447.7 | $404.8 | $42.9 |
محفظة القروض
ارتفع صافي القروض بنسبة 7.9 مليون دولار، أو 1.9%، ل 434.5 مليون دولار في 30 سبتمبر 2024. وفيما يلي تفاصيل محفظة القروض:
- قروض الرهن العقاري السكنية من عائلة واحدة إلى أربع أسر: 279.8 مليون دولار
- القروض العقارية التجارية: 85.7 مليون دولار
- القروض العائلية المتعددة: 5.8 مليون دولار
- القروض التجارية والصناعية: 24.1 مليون دولار
- التملك والتطوير وقروض الأراضي: 13.6 مليون دولار
- قروض ملكية المنازل وخطوط الائتمان: 16.7 مليون دولار
- القروض الاستهلاكية: 12.3 مليون دولار
وكان مخصص الشركة لخسائر الائتمان على القروض 3.4 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
القروض
وانخفض إجمالي القروض بنسبة 20.7 مليون دولار، أو 22.3%، ل 72.3 مليون دولار في 30 سبتمبر 2024، ويرجع ذلك أساسًا إلى:
- انخفاض في السلف المقدمة من البنك الفيدرالي لقرض السكن (FHLB) بمقدار 20.7 مليون دولار، أو 28.4%، المجموع 52.3 مليون دولار
ليس لدى الشركة أرصدة مستحقة بموجب التسهيلات الائتمانية الإضافية كما في 30 سبتمبر 2024.
| مصدر الاقتراض | المبلغ الأصلي (بالملايين) | تاريخ الاستحقاق | سعر الفائدة |
|---|---|---|---|
| تقدم FHLB | $520 | 2025 | 0.00% - ثابت |
| تقدم FHLB | $50,000 | 2026 | 4.38% – 4.75% – ثابتة |
| تقدم FHLB | $718 | 2028 | 0.00% - ثابت |
| إجمالي القروض | 72.3 مليون دولار |
الأداء المالي
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة First Seacoast Bancorp عن صافي دخل قدره $895,000، مقارنة بصافي خسارة $987,000 لنفس الفترة من عام 2023. وبلغت ربحية السهم للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 $0.20.
| المقياس المالي | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل (الخسارة) (بالآلاف) | $895 | $(987) |
| الأرباح (الخسارة) لكل سهم | $0.20 | $(0.21) |
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 3.6 مليون دولار، زيادة كبيرة من 1.8 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وترجع هذه الزيادة في المقام الأول إلى مكاسب لمرة واحدة من بيع الأراضي والمباني.
انخفضت المصاريف غير المتعلقة بالفائدة بنسبة $298,000، أو 2.5%، ل 11.8 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
كيف تجني شركة First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) الأموال
توليد الإيرادات Overview
توليد الإيرادات Overview
تحقق شركة First Seacoast Bancorp, Inc. إيرادات بشكل أساسي من خلال طريقتين رئيسيتين: دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
دخل الفوائد
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي دخل الفوائد والأرباح إلى 18.9 مليون دولار، والذي يمثل أ 27.8% زيادة مقارنة ب 14.8 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وكان النمو مدفوعًا بشكل أساسي بما يلي:
- ارتفعت الفوائد والرسوم على القروض بنسبة 2.4 مليون دولار.
- وارتفع دخل الفوائد والأرباح على الاستثمارات بنسبة 1.7 مليون دولار.
وكان متوسط العائد السنوي المرجح على الأصول المدرة للفائدة 4.45% للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ارتفاعا من 3.73% في عام 2023.
أداء محفظة القروض
وفي 30 سبتمبر 2024، ارتفع صافي القروض إلى 434.5 مليون دولار، أ 1.9% زيادة من 426.6 مليون دولار في نهاية عام 2023. ويتضمن تفصيل القروض ما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | يتغير |
|---|---|---|
| قروض الرهن العقاري السكنية من فرد إلى أربعة أسرة | $279,832 | زيادة بمقدار 10.9 مليون دولار (4.0%) |
| القروض العقارية التجارية | $85,696 | انخفض بمقدار 870,000 دولار (1.0%) |
| قروض متعددة الأسر | $5,824 | انخفض بمقدار 1.8 مليون دولار (23.2%) |
| القروض التجارية والصناعية | $24,096 | انخفض بمقدار 1.4 مليون دولار (5.6%) |
| قروض ملكية المنازل وخطوط الائتمان | $16,678 | زيادة بمقدار 2.6 مليون دولار (18.3%) |
| القروض الاستهلاكية | $12,266 | زيادة بمقدار 2.5 مليون دولار (25.0%) |
الدخل من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 3.6 مليون دولار، أعلى 95.2% من 1.8 مليون دولار في عام 2023. وتشمل المساهمات الرئيسية ما يلي:
- ربح لمرة واحدة على بيع الأراضي والمباني بقيمة 2.5 مليون دولار.
- زيادة رسوم خدمات الاستثمار إلى $319,000.
صافي الفوائد وإيرادات الأرباح
وكان صافي إيرادات الفوائد والأرباح 8.9 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بزيادة قدرها 1.7% من 8.7 مليون دولار في عام 2023. انخفض هامش صافي الفائدة السنوي بشكل طفيف إلى 2.10% من 2.21% في نفس الفترة.
النفقات والمخصصات
إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 11.8 مليون دولار، أسفل من 12.1 مليون دولار في عام 2023. كان مخصص خسائر الائتمان بمثابة إطلاق لـ $20,000 في عام 2024 مقارنة بمصروفات المخصصات البالغة $170,000 في عام 2023.
هيكل رأس المال والاقتراض
بلغ إجمالي حقوق المساهمين كما في 30 سبتمبر 2024 65.8 مليون دولار، بانخفاض قدره 1.2% من 66.6 مليون دولار في نهاية عام 2023. وانخفض إجمالي القروض إلى 72.3 مليون دولار من 93.0 مليون دولار.
| مصدر الاقتراض | المبلغ (بالآلاف) | سعر الفائدة |
|---|---|---|
| البنك الفيدرالي لقرض السكن (FHLB) | $52,268 | 4.38% إلى 4.75% |
| بنك الاحتياطي الفيدرالي (FRB) | $20,000 | 4.89% |
خاتمة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، قامت شركة First Seacoast Bancorp, Inc. بإدارة تدفقات دخلها ونفقاتها بشكل فعال، ووضعت نفسها في موقع يسمح لها بتوليد الإيرادات بشكل مستمر من خلال السبل المتعلقة بالفائدة وغير الفائدة.
First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.