First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) Bundle
Uma breve história do H3
A partir de 2024, o H3 passou por transformações significativas em seu desempenho financeiro e estratégias operacionais.
Desempenho financeiro Overview
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o H3 relatou um lucro líquido de $895,000, um aumento substancial de uma perda líquida de $987,000 pelo mesmo período em 2023. Isso marcou uma melhoria de US $ 1,9 milhão ano a ano.
| Métrica | 2024 | 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido (perda) | $895,000 | $(987,000) | US $ 1,9 milhão |
| Juros totais e renda de dividendos | US $ 18,9 milhões | US $ 14,8 milhões | US $ 4,1 milhões |
| Receita não interessante | US $ 3,6 milhões | US $ 1,8 milhão | US $ 1,7 milhão |
| Empréstimos líquidos | US $ 434,5 milhões | US $ 426,6 milhões | US $ 7,9 milhões |
Juros e renda de dividendos
Juros totais e renda de dividendos aumentados por 27.8%, alcançando US $ 18,9 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, de cima de US $ 14,8 milhões em 2023. Este crescimento foi atribuído a um US $ 1,7 milhão aumento da renda dos investimentos e um US $ 2,4 milhões aumento de juros e taxas sobre empréstimos.
Alterações no portfólio de empréstimos
Empréstimos líquidos viu um aumento de US $ 7,9 milhões, ou 1.9%, totalizando US $ 434,5 milhões Em 30 de setembro de 2024. Notavelmente, os empréstimos hipotecários residenciais de um a quatro US $ 10,9 milhões, enquanto os empréstimos hipotecários de imóveis comerciais diminuíram por $870,000.
| Tipo de empréstimo | 2024 Balance | 2023 Balance | Mudar |
|---|---|---|---|
| Hipotecas residenciais de um a quatro familiares | US $ 279,8 milhões | US $ 268,9 milhões | US $ 10,9 milhões |
| Hipotecas imobiliárias comerciais | US $ 85,7 milhões | US $ 86,6 milhões | $(870,000) |
| Empréstimos multifamiliares | US $ 5,8 milhões | US $ 7,6 milhões | $ (1,8 milhão) |
| Empréstimos comerciais e industriais | US $ 24,1 milhões | US $ 25,5 milhões | $ (1,4 milhão) |
Ativos e depósitos
Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos alcançados US $ 601,8 milhões, um aumento de US $ 30,7 milhões ou 5.4% de US $ 571,0 milhões no final de 2023. Esse crescimento foi impulsionado principalmente por um US $ 10,4 milhões aumento de dinheiro e devido dos bancos e um US $ 11,2 milhões Aumento de valores mobiliários disponíveis para venda.
| Categoria de ativos | 2024 quantidade | 2023 quantidade | Mudar |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 601,8 milhões | US $ 571,0 milhões | US $ 30,7 milhões |
| Dinheiro e devido dos bancos | US $ 16,5 milhões | US $ 6,1 milhões | US $ 10,4 milhões |
| Valores mobiliários disponíveis para venda | US $ 133,0 milhões | US $ 121,9 milhões | US $ 11,2 milhões |
Empréstimos e responsabilidades
Em 30 de setembro de 2024, o H3 tinha empréstimos totalizando US $ 52,3 milhões, uma diminuição de US $ 73,0 milhões no final de 2023. O equilíbrio médio de empréstimos aumentou 10.8% para US $ 86,5 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
| Fonte de empréstimo | 2024 quantidade | 2023 quantidade | Mudar |
|---|---|---|---|
| Banco Federal de Empréstimos à habitação (FHLB) | US $ 52,3 milhões | US $ 73,0 milhões | $ (20,7 milhões) |
Posição de mercado e perspectiva futura
As iniciativas estratégicas da H3 o posicionaram para o crescimento contínuo, refletindo positivamente sua estabilidade financeira e eficiência operacional. A Companhia pretende alavancar seu aumento do lucro líquido e uma portfólio de empréstimos robustos para aprimorar o valor do acionista no futuro.
A Who é o primeiro Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)
Estrutura de propriedade
Em 30 de setembro de 2024, a First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) tinha um total de 5.192.612 ações ordinárias autorizadas, com 4.718.462 ações em circulação. A Companhia passou por recompras de ações, resultando em uma diminuição de ações em circulação de 5.077.164 no final de 2023 para o número atual.
Principais acionistas
A propriedade do First Seacoast Bancorp é distribuída entre vários acionistas institucionais e individuais. A tabela a seguir resume os principais acionistas a partir de 2024:
| Acionista | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| ESOP (plano de propriedade de funcionários) | 224,400 | 4.76% |
| Diretores e diretores executivos | Aproximadamente 300.000 | 6.36% |
| Investidores institucionais (Top 5) | 1,200,000 | 25.43% |
| Flutuação pública | 3,193,062 | 67.45% |
Atividade recente de ações
O First Seacoast Bancorp atuou no mercado de ações com transações significativas relatadas em 2024. A Companhia recomprou aproximadamente US $ 3,3 milhões em ações ordinárias durante os primeiros nove meses de 2024, o que impactou o patrimônio líquido total, agora em US $ 65,8 milhões.
Resumo do desempenho financeiro
A First Seacoast Bancorp registrou um lucro líquido de US $ 895.000 nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com uma perda líquida de US $ 987.000 no mesmo período em 2023. Esta reviravolta indica melhor desempenho financeiro e pode influenciar a confiança da confiança dos acionistas e a dinâmica de propriedade das ações.
Conclusão sobre tendências de propriedade
A propriedade da empresa é influenciada principalmente por seu desempenho e decisões estratégicas sobre recompra e dividendos de ações. A crescente tendência de propriedade institucional reflete uma confiança crescente na estratégia financeira e de saúde financeira do primeiro Bancorp.
Primeira declaração de missão Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)
Overview de declaração de missão
Overview de declaração de missão
A partir de 2024, a First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) se concentra em servir sua comunidade, fornecendo uma variedade de serviços financeiros destinados a apoiar empresas locais e clientes individuais. A missão enfatiza a satisfação do cliente, o envolvimento da comunidade e a manutenção de uma forte posição financeira para garantir um crescimento sustentável.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a FSEA registrou um lucro líquido de US $ 895.000, em comparação com uma perda líquida de US $ 987.000 para o mesmo período em 2023. Isso reflete um aumento substancial de US $ 1,9 milhão em lucratividade impulsionada por uma receita não interessada e uma receita e a renda e uma diminuição nas despesas que não são de interesse.
Principais métricas financeiras
| Métrica | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 601,8 milhões | US $ 571,0 milhões |
| Total de depósitos | US $ 447,7 milhões | US $ 404,8 milhões |
| Empréstimos líquidos | US $ 434,5 milhões | US $ 426,6 milhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 65,8 milhões | US $ 66,6 milhões |
| Ganhos por ação (básico) | $0.20 | $(0.21) |
Engajamento da comunidade
O First Seacoast Bancorp está comprometido em se envolver com a comunidade por meio de várias iniciativas destinadas a melhorar o desenvolvimento econômico local. Isso inclui oferecer empréstimos a pequenas empresas, suporte a organizações sem fins lucrativos locais e fornecer educação financeira aos clientes.
Composição do portfólio de empréstimos
A empresa diversificou sua carteira de empréstimos, com foco em vários segmentos para mitigar o risco e aprimorar os retornos. Em 30 de setembro de 2024, a distribuição de empréstimos é a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Empréstimos residenciais de um a quatro famílias | $279.8 |
| Empréstimos imobiliários comerciais | $85.7 |
| Empréstimos multifamiliares | $5.8 |
| Empréstimos comerciais e industriais | $24.1 |
| Empréstimos para capital doméstico e linhas de crédito | $16.7 |
Objetivos estratégicos
A FSEA visa aprimorar suas ofertas de serviços e expandir sua presença no mercado, mantendo um forte foco no gerenciamento e conformidade de riscos. Os objetivos estratégicos para 2024 incluem:
- Aumentar os depósitos principais em 5%.
- Expandindo ofertas de empréstimos no setor comercial.
- Aprimorando os serviços bancários digitais para melhorar a experiência do cliente.
- Continuando o envolvimento da comunidade e o apoio a iniciativas locais.
Posição de capital e liquidez
Em 30 de setembro de 2024, a FSEA demonstrou uma posição de capital robusta, excedendo todos os requisitos de capital regulatório. A liquidez da empresa é apoiada por uma combinação de depósitos e empréstimos, com empréstimos totais diminuindo para US $ 72,3 milhões, de US $ 93,0 milhões no final de 2023.
| Métrica de capital | Valor |
|---|---|
| Ações ordinárias em circulação | 4.718.462 ações |
| Capital adicional pago | US $ 52,8 milhões |
| Lucros acumulados | US $ 26,5 milhões |
| Acumulou outra perda abrangente | $ (4,975) milhões |
Conclusão da declaração de missão
A First Seacoast Bancorp, Inc. permanece dedicada à sua missão de apoiar a comunidade, garantindo a estabilidade e o crescimento financeiros. O compromisso com o atendimento ao cliente, o envolvimento da comunidade e o gerenciamento financeiro estratégico continua a impulsionar os objetivos da empresa em 2024 e além.
Como funciona a primeira Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)
Modelo de negócios
A First Seacoast Bancorp, Inc. opera principalmente por meio de sua subsidiária, First Seacoast Bank. A empresa se concentra em fornecer uma variedade de serviços financeiros, incluindo produtos bancários comerciais e de consumo. Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais foram relatados em US $ 601,8 milhões, refletindo a 5.4% aumento de US $ 571,0 milhões em 31 de dezembro de 2023.
Depósitos
Em 30 de setembro de 2024, os depósitos totais aumentaram em US $ 42,9 milhões, ou 10.6%, para US $ 447,7 milhões de US $ 404,8 milhões No final de 2023. Este aumento foi atribuído a:
- Depósitos comerciais: US $ 14,9 milhões
- Depósitos de varejo: US $ 28,0 milhões
Os depósitos principais aumentaram por US $ 6,2 milhões, ou 2.0%, totalizando US $ 319,7 milhões .
| Tipo de depósito | 30 de setembro de 2024 (em milhões) | 31 de dezembro de 2023 (em milhões) | Mudança (em milhões) |
|---|---|---|---|
| Depósitos de rolamento não interessantes | $69.3 | $65.8 | $3.5 |
| Depósitos de comando de juros | $378.3 | $339.0 | $39.3 |
| Total de depósitos | $447.7 | $404.8 | $42.9 |
Portfólio de empréstimos
Empréstimos líquidos aumentados em US $ 7,9 milhões, ou 1.9%, para US $ 434,5 milhões em 30 de setembro de 2024. A quebra da carteira de empréstimos é a seguinte:
- Empréstimos hipotecários residenciais de uma a quatro famílias: US $ 279,8 milhões
- Empréstimos para hipotecas imobiliárias comerciais: US $ 85,7 milhões
- Empréstimos multifamiliares: US $ 5,8 milhões
- Empréstimos comerciais e industriais: US $ 24,1 milhões
- Aquisição, desenvolvimento e empréstimos terrestres: US $ 13,6 milhões
- Empréstimos para o patrimônio líquido e linhas de crédito: US $ 16,7 milhões
- Empréstimos ao consumidor: US $ 12,3 milhões
O subsídio da empresa para perdas de crédito em empréstimos foi US $ 3,4 milhões em 30 de setembro de 2024.
Empréstimos
O total de empréstimos diminuiu por US $ 20,7 milhões, ou 22.3%, para US $ 72,3 milhões em 30 de setembro de 2024, principalmente devido a:
- Uma diminuição nos avanços do Federal Home Loan Bank (FHLB) por US $ 20,7 milhões, ou 28.4%, totalizando US $ 52,3 milhões
A empresa não possuía saldos pendentes sob linhas de crédito adicionais em 30 de setembro de 2024.
| Fonte de empréstimo | Valor principal (em milhões) | Data de maturidade | Taxa de juro |
|---|---|---|---|
| FHLB Advance | $520 | 2025 | 0,00% - fixado |
| FHLB Advance | $50,000 | 2026 | 4,38% - 4,75% - fixado |
| FHLB Advance | $718 | 2028 | 0,00% - fixado |
| Empréstimos totais | US $ 72,3 milhões |
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o primeiro Seacoast Bancorp relatou lucro líquido de $895,000, comparado a uma perda líquida de $987,000 Pelo mesmo período em 2023. Lucro por ação nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram $0.20.
| Métrica financeira | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Lucro líquido (perda) (em milhares) | $895 | $(987) |
| Ganhos (perda) por ação | $0.20 | $(0.21) |
Receita e despesas sem interesse
Receita não interessante nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi US $ 3,6 milhões, um aumento significativo de US $ 1,8 milhão No mesmo período de 2023. Esse aumento ocorreu principalmente devido a um ganho único na venda de terras e edifícios.
As despesas sem juros diminuíram por $298,000, ou 2.5%, para US $ 11,8 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
Como o primeiro Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) ganha dinheiro
Geração de receita Overview
Geração de receita Overview
A First Seacoast Bancorp, Inc. gera receita principalmente por meio de duas avenidas principais: receita de juros e receita não interesses.
Receita de juros
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os juros totais e a receita de dividendos aumentou para US $ 18,9 milhões, que representa um 27.8% aumentar em comparação com US $ 14,8 milhões Pelo mesmo período em 2023. O crescimento foi impulsionado principalmente por:
- Juros e taxas sobre empréstimos aumentados por US $ 2,4 milhões.
- Juros e renda de dividendos em investimentos aumentou por US $ 1,7 milhão.
O rendimento médio anual médio ponderado em ativos de ganho de juros era 4.45% Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, de cima de 3.73% em 2023.
Desempenho da carteira de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, empréstimos líquidos aumentaram para US $ 434,5 milhões, a 1.9% aumento de US $ 426,6 milhões No final de 2023. O colapso dos empréstimos inclui:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) | Mudar |
|---|---|---|
| Empréstimos hipotecários residenciais de um a quatro famílias | $279,832 | Aumentou em US $ 10,9 milhões (4,0%) |
| Empréstimos para hipotecas imobiliárias comerciais | $85,696 | Diminuiu em US $ 870.000 (1,0%) |
| Empréstimos multifamiliares | $5,824 | Diminuiu em US $ 1,8 milhão (23,2%) |
| Empréstimos comerciais e industriais | $24,096 | Diminuiu em US $ 1,4 milhão (5,6%) |
| Empréstimos para capital doméstico e linhas de crédito | $16,678 | Aumentou em US $ 2,6 milhões (18,3%) |
| Empréstimos ao consumidor | $12,266 | Aumentou em US $ 2,5 milhões (25,0%) |
Receita não interessante
Receita não interessante nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 alcançados US $ 3,6 milhões, acima 95.2% de US $ 1,8 milhão Em 2023. As principais contribuições incluem:
- Um ganho único na venda de terras e edifícios no valor de US $ 2,5 milhões.
- As taxas de serviço de investimento aumentaram para $319,000.
Juros líquidos e renda de dividendos
Juros líquidos e receita de dividendos foram US $ 8,9 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, que é um aumento de 1.7% de US $ 8,7 milhões em 2023. A margem de juros líquidos anualizada diminuiu ligeiramente para 2.10% de 2.21% no mesmo período.
Despesas e disposições
Despesas não interessantes nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 totalizou US $ 11,8 milhões, de baixo de US $ 12,1 milhões em 2023. A provisão para perdas de crédito foi uma liberação de $20,000 em 2024 em comparação com uma despesa de provisão de $170,000 em 2023.
Estrutura de capital e empréstimo
O patrimônio dos acionistas total em 30 de setembro de 2024 foi US $ 65,8 milhões, uma diminuição de 1.2% de US $ 66,6 milhões no final de 2023. O total de empréstimos diminuiu para US $ 72,3 milhões de US $ 93,0 milhões.
| Fonte de empréstimo | Quantidade (em milhares) | Taxa de juro |
|---|---|---|
| Banco Federal de Empréstimos à habitação (FHLB) | $52,268 | 4,38% a 4,75% |
| Federal Reserve Bank (FRB) | $20,000 | 4.89% |
Conclusão
Em 30 de setembro de 2024, a First Seacoast Bancorp, Inc. gerenciou efetivamente seus fluxos e despesas de renda, posicionando-se para a geração contínua de receita através de avenidas de juros e não interesses.
First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.