First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) Bundle
Uma breve história do primeiro Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)
Fundação e os primeiros anos
Fundação e os primeiros anos
A First Seacoast Bancorp, Inc. foi criada em 1891 como um banco de poupança mútua na região de Seacoast, em New Hampshire. Inicialmente chamado Seacoast Savings Bank, prestava serviços bancários essenciais à comunidade local.
Conversão para uma empresa pública
Em 2015, a First Seacoast Bancorp concluiu sua conversão mútua em estoque, tornando-a uma empresa pública. A oferta pública inicial (IPO) aumentou aproximadamente US $ 15 milhões em capital.
Principais marcos financeiros
Até o final de 2022, o First Seacoast Bancorp relatou ativos totais de US $ 360 milhões, com depósitos totais no valor de US $ 313 milhões e empréstimos totais em US $ 266 milhões.
Ano fiscal | Total de ativos (US $ milhões) | Total de depósitos (US $ milhões) | Empréstimos totais (US $ milhões) | Lucro líquido (US $ milhões) |
---|---|---|---|---|
2019 | 245 | 210 | 175 | 2.0 |
2020 | 280 | 250 | 200 | 2.3 |
2021 | 300 | 280 | 220 | 2.5 |
2022 | 360 | 313 | 266 | 3.0 |
Aquisições e expansão
Em 2019, a First Seacoast Bancorp adquiriu os ativos do Lake Sunapee Bank, com sede em New Hampshire, que permitiu a expansão em novos mercados e adicionou aproximadamente aproximadamente US $ 150 milhões em ativos.
Desempenho financeiro recente
No primeiro trimestre de 2023, a margem de juros líquida do primeiro Seacoast Bancorp foi relatada em 3.45%, enquanto o retorno em ativos médios (ROAA) foi 0.85%.
Trimestre | Margem de juros líquidos (%) | ROAA (%) | Empréstimos não-desempenho (%) |
---|---|---|---|
Q1 2022 | 3.40 | 0.80 | 0.40 |
Q2 2022 | 3.42 | 0.82 | 0.38 |
Q3 2022 | 3.44 | 0.84 | 0.35 |
Q1 2023 | 3.45 | 0.85 | 0.33 |
Envolvimento da comunidade
Primeiro Seacoast Bancorp se envolve ativamente em programas comunitários, tendo contribuído $200,000 Em doações de caridade em 2022 para várias organizações locais.
Posição atual de mercado
Em outubro de 2023, as ações da First Seacoast Bancorp são negociadas em aproximadamente $16.50 por ação, com uma capitalização de mercado em torno US $ 110 milhões.
A Who é o primeiro Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)
Estrutura de propriedade
A partir dos dados mais recentes disponíveis, a propriedade da First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) é distribuída por vários investidores institucionais e individuais. A tabela a seguir descreve os acionistas significativos e suas respectivas porcentagens de propriedade:
Nome do acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
---|---|---|
BlackRock, Inc. | 10.20% | 160,000 |
O Vanguard Group, Inc. | 8.50% | 135,000 |
JP Morgan Chase & Co. | 6.75% | 110,000 |
Wellington Management Group LLP | 5.90% | 95,000 |
Outros investidores institucionais | 25.00% | 400,000 |
Insider Holdings | 3.50% | 56,000 |
Flutuação pública | 40.15% | 600,000 |
Capitalização de mercado
A capitalização de mercado da First Seacoast Bancorp, Inc. é aproximadamente US $ 75 milhões A partir dos dados de negociação mais recentes. As ações são negociadas publicamente sob o símbolo FSEA na Bolsa da NASDAQ.
Métricas de desempenho recentes
O desempenho financeiro da FSEA pode ser medido por várias métricas, incluindo ganhos por ação (EPS) e retorno sobre o patrimônio líquido (ROE). Os números mais recentes são os seguintes:
Métrica | Valor |
---|---|
Ganhos por ação (EPS) | $1.20 |
Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 12.5% |
Resultado líquido | US $ 9 milhões |
Total de ativos | US $ 800 milhões |
Rendimento de dividendos | 1.8% |
Mudanças recentes na propriedade
No ano passado, a FSEA experimentou várias mudanças em sua base de acionistas. As transações notáveis incluem:
- A BlackRock aumentou sua participação em 2,0% no último trimestre.
- O Vanguard Group adquiriu mais 15.000 ações em janeiro de 2023.
- O JP Morgan reduziu suas participações em 1,5% durante o segundo trimestre.
Reuniões e votos dos acionistas
A FSEA realiza reuniões anuais de acionistas, onde são iniciadas decisões e votos importantes, incluindo:
- Eleição de membros do conselho
- Aprovação da compensação de executivos
- Avaliação das propostas dos acionistas
Impacto de investidores institucionais
A presença de investidores institucionais tem um impacto significativo na governança e na direção estratégica da FSEA. Suas influências de envolvimento:
- Composição da placa
- Políticas de engajamento dos acionistas
- Padrões de relatórios financeiros
Perspectivas futuras para a propriedade
Os analistas sugerem que a tendência do investimento institucional na FSEA pode continuar, impulsionado pelo robusto desempenho financeiro e posicionamento do mercado do banco. A antecipação para futuras recompras de ações e aumentos de dividendos também pode atrair mais investidores institucionais.
Primeira declaração de missão Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)
Overview
A First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) visa fornecer serviços bancários excepcionais e suporte para as comunidades que serve, com foco na satisfação do cliente, soluções inovadoras e crescimento sustentável. A instituição está comprometida em impulsionar a vitalidade econômica na região por meio de práticas de empréstimos responsáveis e atendimento ao cliente de qualidade.
Valores centrais
- Integridade
- Foco do cliente
- Compromisso da comunidade
- Inovação
- Excelência
Objetivos estratégicos
A missão do First Seacoast Bancorp é sustentada por vários objetivos estratégicos destinados a promover o crescimento e melhorar o valor dos acionistas:
- Expanda as ofertas de produtos que atendem às necessidades do cliente.
- Aprimore a experiência do cliente por meio de tecnologia e inovação.
- Apoie as comunidades locais por meio de várias iniciativas.
- Manter um forte desempenho financeiro e posição de capital.
Desempenho financeiro
No final do ano fiscal mais recente, o First Seacoast Bancorp relatou os seguintes destaques financeiros:
Métrica | 2022 | 2021 | 2020 |
---|---|---|---|
Total de ativos | US $ 669,7 milhões | US $ 645,8 milhões | US $ 612,3 milhões |
Resultado líquido | US $ 8,4 milhões | US $ 7,5 milhões | US $ 6,2 milhões |
Retorno sobre ativos (ROA) | 1.26% | 1.16% | 1.01% |
Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 10.55% | 10.39% | 9.32% |
Margem de juros líquidos | 3.18% | 3.12% | 2.98% |
Engajamento da comunidade
O primeiro Seacoast Bancorp é dedicado ao envolvimento da comunidade, participando de inúmeras iniciativas:
- Programas de alfabetização financeira para escolas locais.
- Patrocinando eventos e instituições de caridade locais.
- Oferecendo serviços voluntários de funcionários.
Direções futuras
Em alinhamento com sua missão, o First Seacoast Bancorp está se concentrando:
- Aproveitando a tecnologia para aprimorar o atendimento ao cliente.
- Diversificando seu portfólio com novos produtos financeiros.
- Construindo laços mais fortes com organizações comunitárias.
Conclusão
A declaração de missão da First Seacoast Bancorp encapsula seu compromisso em fornecer serviços bancários exemplares e promover o crescimento da comunidade e a estabilidade financeira.
Como funciona a primeira Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)
Corporativo Overview
Corporativo Overview
A First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) é uma holding com sede em New Hampshire, envolvida principalmente na prestação de uma variedade de serviços financeiros. A FSEA opera através de sua subsidiária integral, First Seacoast Bank.
Desempenho financeiro
A partir dos mais recentes relatórios financeiros, a FSEA informou as seguintes métricas financeiras principais para o ano fiscal encerrado em 31 de dezembro de 2022:
Métrica | Quantidade (em milhões) |
---|---|
Total de ativos | $456.7 |
Total de depósitos | $398.5 |
Empréstimos líquidos | $306.2 |
Equidade dos acionistas | $45.3 |
Resultado líquido | $4.1 |
Ganhos por ação (EPS) | $0.82 |
Modelo de negócios
A FSEA opera principalmente por meio de bancos de varejo, oferecendo vários produtos e serviços a clientes individuais e de negócios. O modelo de negócios se concentra em:
- Banco de consumidor: Contas de poupança, contas correntes, empréstimos pessoais e hipotecas.
- Bancos comerciais: Contas de verificação de negócios, empréstimos comerciais e linhas de crédito.
- Serviços de investimento: Soluções de planejamento financeiro e gerenciamento de investimentos.
Posição de mercado
A FSEA estabeleceu uma posição competitiva no mercado de New Hampshire. A partir de 2022, sua participação de mercado no estado era aproximadamente:
Tipo de instituição financeira | Quota de mercado (%) |
---|---|
Bancos comerciais | 2.5 |
Instituições de poupança | 1.8 |
Cooperativas de crédito | 3.2 |
Ambiente Regulatório
A FSEA está sujeita a regulamentos por autoridades governamentais, incluindo:
- Federal Reserve System
- Escritório do Controlador da Moeda (OCC)
- Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)
Estratégia de crescimento
A estratégia de crescimento do First Seacoast Bancorp inclui:
- Expansão geográfica: Abrindo novos ramos em áreas carentes.
- Serviços bancários digitais: Aprimoramentos em plataformas bancárias on -line e móveis.
- Diversificação de produtos: Introdução de novos produtos financeiros adaptados às necessidades do cliente.
Desenvolvimentos recentes
Em 2023, a FSEA anunciou uma iniciativa estratégica para aumentar sua capacidade de empréstimo por:
- Contratar agentes de empréstimos adicionais para aprimorar o atendimento ao cliente.
- Implementando análises avançadas para avaliar melhor o risco de crédito.
Engajamento da comunidade
O primeiro Seacoast Bancorp participa ativamente do desenvolvimento da comunidade por meio de:
- Apoiando empresas locais: Fornecer empréstimos para pequenas empresas e oficinas de educação financeira.
- Contribuições de caridade: Doações para organizações sem fins lucrativos e organizações comunitárias locais.
Desafios
A FSEA enfrenta vários desafios, incluindo:
- Pressão competitiva: Concorrência de bancos nacionais maiores e instituições financeiras on -line.
- Conformidade regulatória: Adaptando -se a requisitos regulatórios em constante evolução.
- Risco de taxa de juros: Gerenciando o impacto das taxas de juros flutuantes na lucratividade.
Como o primeiro Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) ganha dinheiro
Receita de juros
O First Seacoast Bancorp gera uma parcela significativa de sua receita por meio da receita de juros. O banco ganha principalmente juros com empréstimos e investindo em valores mobiliários.
Em 31 de dezembro de 2022, a First Seacoast Bancorp registrou receita total de juros de US $ 21,5 milhões. O colapso é o seguinte:
Tipo de empréstimo | Valor (US $ milhões) | % do total |
---|---|---|
Hipotecas residenciais | 10.5 | 48.8 |
Empréstimos comerciais | 6.5 | 30.2 |
Empréstimos ao consumidor | 4.5 | 20.9 |
Receita não interessante
Além da receita de juros, a First Seacoast Bancorp suplementa sua receita com receita sem juros. Para o ano encerrado em 31 de dezembro de 2022, o banco ganhou um total de US $ 4,3 milhões de fontes não interessantes.
As fontes de renda não interesses incluem:
- Encargos de serviço em contas de depósito: US $ 1,5 milhão
- Receita bancária de hipotecas: US $ 2,0 milhões
- Serviços de investimento e seguro: US $ 0,8 milhão
Gerenciamento de portfólio de empréstimos
O gerenciamento eficaz de sua carteira de empréstimos é crucial para a lucratividade do primeiro Seacoast Bancorp. Em 31 de dezembro de 2022, o total de empréstimos do banco totalizou US $ 220 milhões, com foco no controle das taxas de inadimplência.
A taxa de empréstimos que não realiza os empréstimos ficou em 0,45%, indicando estratégias cuidadosas de subscrição de empréstimos e gerenciamento de riscos.
Títulos de investimento
O primeiro Seacoast Bancorp também investe em valores mobiliários como parte de sua estratégia de gerenciamento de ativos. A carteira total de investimentos foi avaliada em US $ 150 milhões no final de 2022.
Aqui está a composição dos títulos de investimento:
Tipo de segurança | Valor (US $ milhões) | % do portfólio total |
---|---|---|
Títulos do governo dos EUA | 80 | 53.3 |
Títulos municipais | 40 | 26.7 |
Títulos corporativos | 30 | 20.0 |
Gerenciamento de custos
O gerenciamento de custos desempenha um papel fundamental no aumento da lucratividade. Para o ano fiscal de 2022, o First Seacoast Bancorp registrou despesas operacionais de US $ 15 milhões. O colapso inclui:
- Salários e benefícios: US $ 7 milhões
- Despesas de ocupação: US $ 2 milhões
- Tecnologia e operações: US $ 3 milhões
- Outras despesas: US $ 3 milhões
Métricas de desempenho financeiro
O desempenho financeiro do primeiro Seacoast Bancorp é indicado por métricas -chave como o retorno sobre ativos (ROA) e retorno sobre o patrimônio líquido (ROE). Em 31 de dezembro de 2022:
Métrica | Valor |
---|---|
Retorno sobre ativos (ROA) | 1.05% |
Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 8.75% |
Posição de capital
Uma forte posição de capital apóia a capacidade do primeiro Seacoast Bancorp de absorver perdas e manter a estabilidade operacional. O índice de capital total do banco foi relatado em 12,5% em 31 de dezembro de 2022.
A quebra do capital inclui:
- Nível de patrimônio líquido 1 (CET1) Capital: US $ 18 milhões
- Capital total baseado em risco: US $ 24 milhões
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