First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) Bundle
Une brève histoire de H3
En 2024, H3 a subi des transformations importantes dans ses performances financières et ses stratégies opérationnelles.
Performance financière Overview
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, H3 a déclaré un revenu net de $895,000, une augmentation substantielle par rapport à une perte nette de $987,000 pour la même période en 2023. Cela a marqué une amélioration de 1,9 million de dollars d'une année à l'autre.
Métrique | 2024 | 2023 | Changement |
---|---|---|---|
Revenu net (perte) | $895,000 | $(987,000) | 1,9 million de dollars |
Intérêt total et revenu de dividendes | 18,9 millions de dollars | 14,8 millions de dollars | 4,1 millions de dollars |
Revenus non intérêts | 3,6 millions de dollars | 1,8 million de dollars | 1,7 million de dollars |
Prêts nets | 434,5 millions de dollars | 426,6 millions de dollars | 7,9 millions de dollars |
Intérêts et revenus de dividendes
Les intérêts totaux et les revenus de dividendes ont augmenté de 27.8%, atteignant 18,9 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, en hausse de 14,8 millions de dollars en 2023. Cette croissance a été attribuée à un 1,7 million de dollars augmentation des revenus des investissements et un 2,4 millions de dollars hausse de l'intérêt et des frais sur les prêts.
Modifications du portefeuille de prêts
Les prêts nets ont vu une augmentation de 7,9 millions de dollars, ou 1.9%, totalisant 434,5 millions de dollars Depuis le 30 septembre 2024. Notamment, les prêts hypothécaires résidentiels familiaux un à quatre augmentaient par 10,9 millions de dollars, tandis que les prêts hypothécaires immobiliers commerciaux ont diminué par $870,000.
Type de prêt | 2024 Balance | 2023 équilibre | Changement |
---|---|---|---|
Hypothèques résidentielles familiales un à quatre | 279,8 millions de dollars | 268,9 millions de dollars | 10,9 millions de dollars |
Hypothèques immobilières commerciales | 85,7 millions de dollars | 86,6 millions de dollars | $(870,000) |
Prêts multifamiliaux | 5,8 millions de dollars | 7,6 millions de dollars | $ (1,8 million) |
Prêts commerciaux et industriels | 24,1 millions de dollars | 25,5 millions de dollars | $ (1,4 million) |
Actifs et dépôts
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux ont atteint 601,8 millions de dollars, une augmentation de 30,7 millions de dollars ou 5.4% depuis 571,0 millions de dollars à la fin de 2023. Cette croissance a été principalement tirée par un 10,4 millions de dollars augmentation en espèces et en raison des banques et d'un 11,2 millions de dollars Augmentation des titres disponibles pour la vente.
Catégorie d'actifs | 2024 Montant | 2023 Montant | Changement |
---|---|---|---|
Actif total | 601,8 millions de dollars | 571,0 millions de dollars | 30,7 millions de dollars |
En espèces et dû des banques | 16,5 millions de dollars | 6,1 millions de dollars | 10,4 millions de dollars |
Titres disponibles pour la vente | 133,0 millions de dollars | 121,9 millions de dollars | 11,2 millions de dollars |
Emprunts et passifs
Au 30 septembre 2024, H3 avait des emprunts totalisant 52,3 millions de dollars, une diminution de 73,0 millions de dollars à la fin de 2023. Le solde moyen des emprunts a augmenté 10.8% à 86,5 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024.
Source d'emprunt | 2024 Montant | 2023 Montant | Changement |
---|---|---|---|
Banque fédérale sur les prêts immobiliers (FHLB) | 52,3 millions de dollars | 73,0 millions de dollars | $ (20,7 millions) |
Position du marché et perspectives futures
Les initiatives stratégiques de H3 l'ont positionnée pour une croissance continue, se reflétant positivement sur sa stabilité financière et son efficacité opérationnelle. La Société vise à tirer parti de son revenu net accru et de son portefeuille de prêts robuste pour améliorer la valeur des actionnaires à l'avenir.
A qui possède First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)
Structure de propriété
Au 30 septembre 2024, First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) comptait un total de 5 192 612 actions ordinaires autorisées, avec 4 718 462 actions en circulation. La société a subi des rachats d'actions, entraînant une baisse des actions en circulation de 5 077 164 à la fin de 2023 au chiffre actuel.
Importants actionnaires
La propriété de First Seacoast Bancorp est répartie entre divers actionnaires institutionnels et individuels. Le tableau suivant résume les principaux actionnaires en 2024:
Actionnaire | Partage | Pourcentage de propriété |
---|---|---|
ESOP (Plan d'actionnariat des employés) | 224,400 | 4.76% |
Administrateurs et dirigeants | Environ 300 000 | 6.36% |
Investisseurs institutionnels (top 5) | 1,200,000 | 25.43% |
Flotteur public | 3,193,062 | 67.45% |
Activité de stock récente
First Seacoast Bancorp a été actif en bourse avec des transactions importantes déclarées en 2024. La société a racheté environ 3,3 millions de dollars d'actions ordinaires au cours des neuf premiers mois de 2024, qui a eu un impact sur les capitaux propres totaux des actionnaires, maintenant à 65,8 millions de dollars.
Résumé de la performance financière
First Seacoast Bancorp a déclaré un bénéfice net de 895 000 $ pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à une perte nette de 987 000 $ pour la même période en 2023. Ce revirement indique une amélioration des performances financières et peut influencer la confiance des actionnaires et la dynamique de propriété des actions.
Conclusion sur les tendances de la propriété
La propriété de la société est principalement influencée par ses performances et ses décisions stratégiques concernant les rachats et les dividendes des actions. La tendance croissante de la propriété institutionnelle reflète une confiance croissante dans la stratégie financière et la stratégie opérationnelle de First Seacoast Bancorp.
First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) Énoncé de mission
Overview de l'énoncé de mission
Overview de l'énoncé de mission
En 2024, First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) se concentre sur le service de sa communauté en fournissant une gamme de services financiers visant à soutenir les entreprises locales et les clients individuels. La mission met l'accent sur la satisfaction des clients, la participation de la communauté et le maintien d'une solide situation financière pour assurer une croissance durable.
Performance financière
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, la FSEA a déclaré un bénéfice net de 895 000 $, contre une perte nette de 987 000 $ pour la même période en 2023. Cela reflète une augmentation substantielle de 1,9 million de dollars de rentabilité axée sur l'amélioration des revenus non intérêts et Une diminution des dépenses sans intérêt.
Mesures financières clés
Métrique | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
---|---|---|
Actif total | 601,8 millions de dollars | 571,0 millions de dollars |
Dépôts totaux | 447,7 millions de dollars | 404,8 millions de dollars |
Prêts nets | 434,5 millions de dollars | 426,6 millions de dollars |
Total des capitaux propres des actionnaires | 65,8 millions de dollars | 66,6 millions de dollars |
Bénéfice par action (de base) | $0.20 | $(0.21) |
Engagement communautaire
First Seacoast Bancorp s'engage à s'engager avec la communauté grâce à diverses initiatives visant à améliorer le développement économique local. Cela comprend l'offre de prêts aux petites entreprises, le soutien aux organisations à but non lucratif locales et la fourniture d'éducation financière aux clients.
Composition du portefeuille de prêts
La société a diversifié son portefeuille de prêts, en se concentrant sur divers segments pour atténuer les risques et améliorer les rendements. Au 30 septembre 2024, la distribution des prêts est la suivante:
Type de prêt | Montant (en millions) |
---|---|
Prêts résidentiels à la seule famille | $279.8 |
Prêts immobiliers commerciaux | $85.7 |
Prêts multifamiliaux | $5.8 |
Prêts commerciaux et industriels | $24.1 |
Prêts à domicile et lignes de crédit | $16.7 |
Objectifs stratégiques
La FSEA vise à améliorer ses offres de services et à élargir sa présence sur le marché tout en maintenant un fort accent sur la gestion des risques et la conformité. Les objectifs stratégiques pour 2024 comprennent:
- Augmentation des dépôts de noyau de 5%.
- Élargir les offres de prêts dans le secteur commercial.
- Améliorer les services bancaires numériques pour améliorer l'expérience client.
- Agmentation et soutien de la communauté continue aux initiatives locales.
Capital et position de liquidité
Au 30 septembre 2024, FSEA a démontré une position de capital robuste, dépassant toutes les exigences en matière de capital réglementaire. La liquidité de la Société est soutenue par une combinaison de dépôts et d'emprunts, les emprunts totaux diminuant à 72,3 millions de dollars, contre 93,0 millions de dollars à la fin de 2023.
Métrique capitale | Valeur |
---|---|
Stock ordinaire en circulation | 4 718 462 actions |
Capital payant supplémentaire | 52,8 millions de dollars |
Des bénéfices non répartis | 26,5 millions de dollars |
Accumulé d'autres pertes complètes | (4,975 $) millions |
Conclusion de l'énoncé de mission
First Seacoast Bancorp, Inc. reste dédié à sa mission de soutenir la communauté tout en garantissant la stabilité et la croissance financières. L'engagement envers le service à la clientèle, l'engagement communautaire et la gestion financière stratégique continue de stimuler les objectifs de l'entreprise en 2024 et au-delà.
Comment fonctionne First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)
Modèle commercial
First Seacoast Bancorp, Inc. opère principalement par le biais de sa filiale, First Seacoast Bank. La société se concentre sur la fourniture d'une gamme de services financiers, y compris les produits bancaires commerciaux et de consommation. Au 30 septembre 2024, des actifs totaux ont été signalés à 601,8 millions de dollars, reflétant un 5.4% augmenter de 571,0 millions de dollars Au 31 décembre 2023.
Dépôts
Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux ont augmenté de 42,9 millions de dollars, ou 10.6%, à 447,7 millions de dollars depuis 404,8 millions de dollars À la fin de 2023. Cette augmentation a été attribuée à:
- Dépôts commerciaux: 14,9 millions de dollars
- Dépôts de vente au détail: 28,0 millions de dollars
Les dépôts de base ont augmenté 6,2 millions de dollars, ou 2.0%, totalisant 319,7 millions de dollars .
Type de dépôt | 30 septembre 2024 (en millions) | 31 décembre 2023 (en millions) | Changement (en millions) |
---|---|---|---|
Dépôts d'intérêt sans intérêt | $69.3 | $65.8 | $3.5 |
Dépôts de palier d'intérêt | $378.3 | $339.0 | $39.3 |
Dépôts totaux | $447.7 | $404.8 | $42.9 |
Portefeuille de prêts
Les prêts nets ont augmenté de 7,9 millions de dollars, ou 1.9%, à 434,5 millions de dollars au 30 septembre 2024. La ventilation du portefeuille de prêts est la suivante:
- Prêts hypothécaires résidentiels à la seule à quatre familles: 279,8 millions de dollars
- Prêts hypothécaires immobiliers commerciaux: 85,7 millions de dollars
- Prêts multifamiliaux: 5,8 millions de dollars
- Prêts commerciaux et industriels: 24,1 millions de dollars
- Acquisition, développement et prêts fonciers: 13,6 millions de dollars
- Prêts à domicile et lignes de crédit: 16,7 millions de dollars
- Prêts à la consommation: 12,3 millions de dollars
L'allocation de la société pour les pertes de crédit sur les prêts était 3,4 millions de dollars Au 30 septembre 2024.
Emprunts
Les emprunts totaux ont diminué de 20,7 millions de dollars, ou 22.3%, à 72,3 millions de dollars au 30 septembre 2024, principalement dû à:
- Une diminution des avances de la Federal Home Loan Bank (FHLB) par 20,7 millions de dollars, ou 28.4%, totalisant 52,3 millions de dollars
L'entreprise n'avait aucun solde en cours sous les facilités de crédit supplémentaires au 30 septembre 2024.
Source d'emprunt | Montant principal (en millions) | Date de maturité | Taux d'intérêt |
---|---|---|---|
FHLB Avance | $520 | 2025 | 0,00% - fixe |
FHLB Avance | $50,000 | 2026 | 4,38% - 4,75% - fixe |
FHLB Avance | $718 | 2028 | 0,00% - fixe |
Total des emprunts | 72,3 millions de dollars |
Performance financière
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, First Seacoast Bancorp a déclaré un revenu net de $895,000, par rapport à une perte nette de $987,000 pour la même période en 2023. Le bénéfice par action pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était $0.20.
Métrique financière | 2024 | 2023 |
---|---|---|
Revenu net (perte) (par milliers) | $895 | $(987) |
Bénéfice (perte) par action | $0.20 | $(0.21) |
Revenu et dépenses sans intérêt
Le revenu sans intérêt pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était 3,6 millions de dollars, une augmentation significative de 1,8 million de dollars Au cours de la même période de 2023. Cette augmentation était principalement due à un gain ponctuel sur la vente de terrains et de bâtiments.
Les dépenses de non-intérêt ont diminué de $298,000, ou 2.5%, à 11,8 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024.
Comment First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) fait de l'argent
Génération de revenus Overview
Génération de revenus Overview
First Seacoast Bancorp, Inc. génère des revenus principalement à travers deux avenues principales: le revenu des intérêts et les revenus sans intérêt.
Revenu d'intérêt
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les intérêts totaux et les revenus de dividendes ont augmenté à 18,9 millions de dollars, qui représente un 27.8% augmentation par rapport à 14,8 millions de dollars pour la même période en 2023. La croissance a été principalement motivée par:
- Les intérêts et les frais sur les prêts ont augmenté de 2,4 millions de dollars.
- Les intérêts et les revenus de dividendes sur les investissements ont augmenté par 1,7 million de dollars.
Le rendement annualisé moyen pondéré sur les actifs d'intérêt était 4.45% pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, en hausse de 3.73% en 2023.
Performance du portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, les prêts nets ont augmenté 434,5 millions de dollars, un 1.9% augmenter de 426,6 millions de dollars À la fin de 2023. La ventilation des prêts comprend:
Type de prêt | Montant (par milliers) | Changement |
---|---|---|
Prêts hypothécaires résidentiels unifamiliaux | $279,832 | Augmenté de 10,9 millions de dollars (4,0%) |
Prêts hypothécaires immobiliers commerciaux | $85,696 | Diminué de 870 000 $ (1,0%) |
Prêts multifamiliaux | $5,824 | Diminué de 1,8 million de dollars (23,2%) |
Prêts commerciaux et industriels | $24,096 | Diminué de 1,4 million de dollars (5,6%) |
Prêts à domicile et lignes de crédit | $16,678 | Augmenté de 2,6 millions de dollars (18,3%) |
Prêts à la consommation | $12,266 | Augmenté de 2,5 millions de dollars (25,0%) |
Revenus non intérêts
Le revenu sans intérêt pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024 atteint 3,6 millions de dollars, en haut 95.2% depuis 1,8 million de dollars en 2023. Les contributions clés comprennent:
- Un gain unique sur la vente de terrains et de bâtiments s'élevant à 2,5 millions de dollars.
- Les frais de service d'investissement ont augmenté à $319,000.
Intérêts nets et revenus de dividendes
Les intérêts nets et les revenus de dividendes étaient 8,9 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, ce qui est une augmentation de 1.7% depuis 8,7 millions de dollars en 2023. La marge d'intérêt net annualisé a légèrement diminué à 2.10% depuis 2.21% dans la même période.
Dépenses et dispositions
Les dépenses sans intérêt pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 ont totalisé 11,8 millions de dollars, à partir de 12,1 millions de dollars en 2023. La disposition des pertes de crédits était une publication de $20,000 en 2024 par rapport à une charge de prestation de $170,000 en 2023.
Capital et structure d'emprunt
Les capitaux propres totaux des actionnaires au 30 septembre 2024 étaient 65,8 millions de dollars, une diminution de 1.2% depuis 66,6 millions de dollars à la fin de 2023. Les emprunts totaux ont diminué à 72,3 millions de dollars depuis 93,0 millions de dollars.
Source d'emprunt | Montant (par milliers) | Taux d'intérêt |
---|---|---|
Banque fédérale sur les prêts immobiliers (FHLB) | $52,268 | 4,38% à 4,75% |
Federal Reserve Bank (FRB) | $20,000 | 4.89% |
Conclusion
Depuis le 30 septembre 2024, First Seacoast Bancorp, Inc. a effectivement géré ses sources de revenus et ses dépenses, se positionnant pour la génération continue des revenus grâce à des avenues d'intérêt et d'intérêt.
First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.