First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) Bundle
Une brève histoire de First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)
Fondation et premières années
Fondation et premières années
First Seacoast Bancorp, Inc. a été créé en 1891 en tant que banque d'épargne mutuelle dans la région de Seacoast du New Hampshire. Initialement nommé Seacoast Savings Bank, il a fourni des services bancaires essentiels à la communauté locale.
Conversion en une entreprise publique
En 2015, First Seacoast Bancorp a terminé sa conversion mutuelle, ce qui en fait une entreprise publique. L'offre publique initiale (IPO) a soulevé approximativement 15 millions de dollars dans la capitale.
Jalons financiers clés
À la fin de 2022, First Seacoast Bancorp a signalé un actif total de 360 millions de dollars, avec des dépôts totaux s'élevant à 313 millions de dollars et les prêts totaux à 266 millions de dollars.
Exercice fiscal | Actif total (million) | Dépôts totaux (millions de dollars) | Prêts totaux (millions de dollars) | Revenu net (million de dollars) |
---|---|---|---|---|
2019 | 245 | 210 | 175 | 2.0 |
2020 | 280 | 250 | 200 | 2.3 |
2021 | 300 | 280 | 220 | 2.5 |
2022 | 360 | 313 | 266 | 3.0 |
Acquisitions et expansion
En 2019, First Seacoast Bancorp a acquis les actifs de Lake Sunapee Bank, basée au New Hampshire, qui a permis de l'expansion dans de nouveaux marchés et a ajouté approximativement 150 millions de dollars dans les actifs.
Performance financière récente
Dès le premier trimestre de 2023, la première marge d'intérêt nette de Seacoast Bancorp a été signalée à 3.45%, alors que le rendement des actifs moyens (ROAA) était 0.85%.
Quart | Marge d'intérêt net (%) | ROAA (%) | Prêts non performants (%) |
---|---|---|---|
Q1 2022 | 3.40 | 0.80 | 0.40 |
Q2 2022 | 3.42 | 0.82 | 0.38 |
Q3 2022 | 3.44 | 0.84 | 0.35 |
Q1 2023 | 3.45 | 0.85 | 0.33 |
Implication de la communauté
First Seacoast Bancorp s'engage activement dans des programmes communautaires, ayant contribué à $200,000 dans les dons de bienfaisance en 2022 à diverses organisations locales.
Position actuelle du marché
En octobre 2023, les actions de First Seacoast Bancorp se négocient à peu près $16.50 par action, avec une capitalisation boursière autour 110 millions de dollars.
A qui possède First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)
Structure de propriété
À partir des dernières données disponibles, la propriété de First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) est distribuée entre divers investisseurs institutionnels et individuels. Le tableau suivant décrit les actionnaires importants et leurs pourcentages de propriété respectifs:
Nom de l'actionnaire | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions |
---|---|---|
BlackRock, Inc. | 10.20% | 160,000 |
The Vanguard Group, Inc. | 8.50% | 135,000 |
JP Morgan Chase & Co. | 6.75% | 110,000 |
Wellington Management Group LLP | 5.90% | 95,000 |
Autres investisseurs institutionnels | 25.00% | 400,000 |
Holdings d'initiés | 3.50% | 56,000 |
Flotteur public | 40.15% | 600,000 |
Capitalisation boursière
La capitalisation boursière de First Seacoast Bancorp, Inc. est approximativement 75 millions de dollars Depuis les dernières données commerciales. L'action est cotée en bourse sous le symbole FSEA sur la bourse NASDAQ.
Métriques de performance récentes
La performance financière de la FSEA peut être mesurée par diverses mesures, y compris le bénéfice par action (BPA) et le rendement des capitaux propres (ROE). Les chiffres les plus récents sont les suivants:
Métrique | Valeur |
---|---|
Bénéfice par action (EPS) | $1.20 |
Retour sur l'équité (ROE) | 12.5% |
Revenu net | 9 millions de dollars |
Actif total | 800 millions de dollars |
Rendement des dividendes | 1.8% |
Changements récents de propriété
Au cours de la dernière année, FSEA a connu plusieurs changements dans sa base d'actionnaires. Les transactions notables comprennent:
- BlackRock a augmenté sa participation de 2,0% au dernier trimestre.
- Le groupe Vanguard a acquis 15 000 actions supplémentaires en janvier 2023.
- JP Morgan a réduit ses participations de 1,5% au deuxième trimestre.
Réunions et votes des actionnaires
La FSEA dirige les réunions annuelles des actionnaires où les principales décisions et votes sont lancées, notamment:
- Élection des membres du conseil d'administration
- Approbation de la rémunération des dirigeants
- Évaluation des propositions des actionnaires
Impact des investisseurs institutionnels
La présence d'investisseurs institutionnels a un impact significatif sur la gouvernance et l'orientation stratégique de la FSEA. Leur implication influence:
- Composition du conseil d'administration
- Politiques d'engagement des actionnaires
- Normes d'information financière
Perspectives futures pour la propriété
Les analystes suggèrent que la tendance de l'investissement institutionnel dans la FSEA peut se poursuivre, tirée par la solide performance financière et le positionnement du marché de la banque. L'anticipation pour les futurs rachats d'actions et les augmentations de dividendes pourrait également attirer davantage d'investisseurs institutionnels.
First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) Énoncé de mission
Overview
First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) vise à fournir des services bancaires exceptionnels et un soutien aux communautés qu'elle dessert, en se concentrant sur la satisfaction des clients, des solutions innovantes et une croissance durable. L'institution s'est engagée à stimuler la vitalité économique dans la région grâce à des pratiques de prêt responsables et à un service client de qualité.
Valeurs fondamentales
- Intégrité
- Focus client
- Engagement communautaire
- Innovation
- Excellence
Objectifs stratégiques
La mission de First Seacoast Bancorp est soutenue par plusieurs objectifs stratégiques visant à favoriser la croissance et à améliorer la valeur des actionnaires:
- Développez les offres de produits qui répondent aux besoins des clients.
- Améliorez l'expérience client grâce à la technologie et à l'innovation.
- Soutenez les communautés locales à travers diverses initiatives.
- Maintenir une forte performance financière et une position de capital.
Performance financière
Depuis la fin budgétaire la plus récente, First Seacoast Bancorp a signalé les faits saillants financiers suivants:
Métrique | 2022 | 2021 | 2020 |
---|---|---|---|
Actif total | 669,7 millions de dollars | 645,8 millions de dollars | 612,3 millions de dollars |
Revenu net | 8,4 millions de dollars | 7,5 millions de dollars | 6,2 millions de dollars |
Retour sur les actifs (ROA) | 1.26% | 1.16% | 1.01% |
Retour sur l'équité (ROE) | 10.55% | 10.39% | 9.32% |
Marge d'intérêt net | 3.18% | 3.12% | 2.98% |
Engagement communautaire
First Seacoast Bancorp est dédié à la participation communautaire, participant à de nombreuses initiatives:
- Programmes de littératie financière pour les écoles locales.
- Parrainer les événements locaux et les organismes de bienfaisance.
- Offrir des services de bénévolat auprès des employés.
Directions futures
En alignement avec sa mission, First Seacoast Bancorp se concentre sur:
- Tirer parti de la technologie pour améliorer le service client.
- Diversification de son portefeuille avec de nouveaux produits financiers.
- Construire des liens plus forts avec les organisations communautaires.
Conclusion
L'énoncé de mission de First Seacoast Bancorp résume son engagement à fournir des services bancaires exemplaires tout en favorisant la croissance communautaire et la stabilité financière.
Comment fonctionne First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA)
Corporatif Overview
Corporatif Overview
First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) est une société holding basée dans le New Hampshire, principalement engagée dans la fourniture d'une gamme de services financiers. FSEA opère par le biais de sa filiale en propriété exclusive, First Seacoast Bank.
Performance financière
Depuis les derniers rapports financiers, la FSEA a déclaré les principales mesures financières suivantes pour l'exercice se terminant le 31 décembre 2022:
Métrique | Montant (en millions) |
---|---|
Actif total | $456.7 |
Dépôts totaux | $398.5 |
Prêts nets | $306.2 |
Capitaux propres des actionnaires | $45.3 |
Revenu net | $4.1 |
Bénéfice par action (EPS) | $0.82 |
Modèle commercial
FSEA opère principalement par le biais de la banque de détail, offrant divers produits et services à des clients individuels et commerciaux. Le modèle d'entreprise se concentre sur:
- Banque de consommation: Comptes d'épargne, comptes de chèques, prêts personnels et hypothèques.
- Banque commerciale: Comptes de chèques commerciaux, prêts commerciaux et lignes de crédit.
- Services d'investissement: Solutions de planification financière et de gestion des investissements.
Position sur le marché
La FSEA a établi une position concurrentielle sur le marché du New Hampshire. En 2022, leur part de marché dans l'État était approximativement:
Type d'institution financière | Part de marché (%) |
---|---|
Banques commerciales | 2.5 |
Institutions d'épargne | 1.8 |
Coopératives de crédit | 3.2 |
Environnement réglementaire
La FSEA est soumise à des réglementations par les autorités gouvernementales, notamment:
- Système de la Réserve fédérale
- Bureau du contrôleur de la monnaie (OCC)
- Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)
Stratégie de croissance
La stratégie de croissance du premier Bancorp Seacoast comprend:
- Expansion géographique: Ouverture de nouvelles branches dans des zones mal desservies.
- Services bancaires numériques: Améliorations dans les plateformes de banque en ligne et mobiles.
- Diversification des produits: Introduction de nouveaux produits financiers adaptés aux besoins des clients.
Développements récents
En 2023, FSEA a annoncé une initiative stratégique pour augmenter sa capacité de prêt de:
- Embauche d'agents de prêt supplémentaires pour améliorer le service client.
- Mettre en œuvre des analyses avancées pour mieux évaluer le risque de crédit.
Engagement communautaire
First Seacoast Bancorp participe activement au développement communautaire à travers:
- Soutenir les entreprises locales: Offrir des prêts aux petites entreprises et des ateliers d'éducation financière.
- Contributions caritatives: Dons à des organisations locales à but non lucratif et à des organisations communautaires.
Défis
La FSEA fait face à plusieurs défis, notamment:
- Pression compétitive: Concurrence des grandes banques nationales et des institutions financières en ligne.
- Conformité réglementaire: S'adapter aux exigences réglementaires en constante évolution.
- Risque de taux d'intérêt: Gestion de l'impact des taux d'intérêt fluctuants sur la rentabilité.
Comment First Seacoast Bancorp, Inc. (FSEA) fait de l'argent
Revenu d'intérêt
First Seacoast Bancorp génère une partie importante de ses revenus grâce à des revenus d'intérêt. La banque suscite principalement des intérêts des prêts et investissant dans des titres.
Au 31 décembre 2022, First Seacoast Bancorp a déclaré des revenus d'intérêts totaux de 21,5 millions de dollars. La ventilation est la suivante:
Type de prêt | Montant (million de dollars) | % du total |
---|---|---|
Hypothèques résidentielles | 10.5 | 48.8 |
Prêts commerciaux | 6.5 | 30.2 |
Prêts à la consommation | 4.5 | 20.9 |
Revenus non intérêts
En plus des revenus d'intérêts, First Seacoast Bancorp complète ses revenus avec des revenus non intérêts. Pour l'exercice se terminant le 31 décembre 2022, la banque a gagné un total de 4,3 millions de dollars provenant de sources sans intérêt.
Les sources de revenus non intérêts comprennent:
- Frais de service sur les comptes de dépôt: 1,5 million de dollars
- Revenu bancaire hypothécaire: 2,0 millions de dollars
- Services d'investissement et d'assurance: 0,8 million de dollars
Gestion du portefeuille de prêts
Une gestion efficace de son portefeuille de prêts est cruciale pour la rentabilité de First Seacoast Bancorp. Au 31 décembre 2022, les prêts totaux de la banque s'élevaient à 220 millions de dollars, en mettant l'accent sur le contrôle des taux de défaut.
Le ratio des prêts non performants s'élevait à 0,45%, indiquant des stratégies prudentes de souscription de prêts et de gestion des risques.
Titres d'investissement
First Seacoast Bancorp investit également dans des titres dans le cadre de sa stratégie de gestion des actifs. Le portefeuille d'investissement total était évalué à 150 millions de dollars à la fin de 2022.
Voici la composition des titres d'investissement:
Type de sécurité | Montant (million de dollars) | % du portefeuille total |
---|---|---|
Titres du gouvernement américain | 80 | 53.3 |
Obligations municipales | 40 | 26.7 |
Obligations d'entreprise | 30 | 20.0 |
Gestion des coûts
La gestion des coûts joue un rôle central dans l'amélioration de la rentabilité. Pour l'exercice 2022, First Seacoast Bancorp a déclaré des dépenses d'exploitation de 15 millions de dollars. La ventilation comprend:
- Salaires et avantages sociaux: 7 millions de dollars
- Dépenses d'occupation: 2 millions de dollars
- Technologie et opérations: 3 millions de dollars
- Autres dépenses: 3 millions de dollars
Métriques de performance financière
La performance financière de First Seacoast Bancorp est indiquée par des mesures clés telles que le rendement des actifs (ROA) et le retour sur capitaux propres (ROE). Au 31 décembre 2022:
Métrique | Valeur |
---|---|
Retour sur les actifs (ROA) | 1.05% |
Retour sur l'équité (ROE) | 8.75% |
Position capitale
Une solide position de capital soutient la capacité de la première surface de Seacoast Bancorp à absorber les pertes et à maintenir la stabilité opérationnelle. Le ratio de capital total de la banque a été déclaré à 12,5% au 31 décembre 2022.
La rupture du capital comprend:
- Capital commun de niveau de capitaux propres (CET1): 18 millions de dollars
- Capital total basé sur les risques: 24 millions de dollars
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