Hanmi Financial Corporation (HAFC) Bundle
Eine kurze Geschichte von HAFC
Die Hanmi Financial Corporation (HAFC) hat sich in ihrer finanziellen Entwicklung von bis 2024 erheblichen Entwicklungen unterzogen. Das Unternehmen hat sich darauf konzentriert, seine operative Effizienz zu verbessern und seine Marktpräsenz im Bankensektor zu erweitern.
Finanzielle Leistung Overview
Zum 30. September 2024 meldete HAFC ein Nettoergebnis von 44,5 Mio. USD, was zu einem Gewinn von 1,47 USD pro verwässertem Anteil führte. Dies entspricht einem Rückgang von 61,4 Mio. USD oder 2,01 USD pro verdünnter Aktie, der im gleichen Zeitraum des Vorjahres gemeldet wurde.
Das Gesamtvermögen des Unternehmens erreichte 7,71 Milliarden US -Dollar, gegenüber 7,57 Milliarden US -Dollar zum Ende von 2023. Das Darlehensportfolio lag bei 6,26 Milliarden US -Dollar, verglichen mit 6,18 Milliarden US -Dollar im Dezember 2023.
| Finanzielle Metriken | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 44,5 Millionen US -Dollar | 61,4 Millionen US -Dollar |
| Gewinne pro verdünnter Aktie | $1.47 | $2.01 |
| Gesamtvermögen | 7,71 Milliarden US -Dollar | 7,57 Milliarden US -Dollar |
| Kredite Forderungen | 6,26 Milliarden US -Dollar | 6,18 Milliarden US -Dollar |
Zinseinkommen und Aufwand
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete HAFC einen Nettozinserträge von 149,3 Mio. USD gegenüber 168,1 Mio. USD im Vorjahr. Die Nettozinsmarge ging auf 2,74% zurück, verglichen mit 3,14% gegenüber dem Vorjahr. Die Gesamtzinsen und das Dividendenergebnis stiegen um 26,5 Mio. USD oder 9,7%auf 298,7 Mio. USD, was auf höhere Renditen für Zinsvermögen zurückzuführen ist.
Der Zinsaufwand stieg ebenfalls von insgesamt 149,3 Mio. USD, was einem Anstieg von 43,6% gegenüber 104,0 Mio. USD im Jahr 2023, vor allem auf steigende Einlagenzinsen zurückzuführen ist.
| Interessenmetriken | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 149,3 Millionen US -Dollar | 168,1 Millionen US -Dollar |
| Gesamtzinsen und Dividendenerträge | 298,7 Millionen US -Dollar | 272,1 Millionen US -Dollar |
| Gesamtzinsaufwand | 149,3 Millionen US -Dollar | 104,0 Millionen US -Dollar |
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Das Nichtinteresseneinkommen für die neun Monate am 30. September 2024 wurde mit 24,2 Mio. USD gemeldet, was einen Rückgang von 3,3 Mio. USD von 27,5 Mio. USD im Jahr 2023 widerspiegelt. Der Rückgang wird auf einen erheblichen Gewinn für den Verkauf einer Zweigstelle im Vorjahresjahr im Vorjahr zurückgeführt das wurde 2024 nicht repliziert.
Die Nichtinteressenkosten beliefen sich auf 106,8 Mio. USD, was einem Anstieg von 5,5 Mio. USD gegenüber 101,3 Mio. USD im Vorjahr entspricht, was auf höhere Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter zurückzuführen ist.
| Nichtinteresse Metriken | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Nichtinteresseneinkommen | 24,2 Millionen US -Dollar | 27,5 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteressenkosten | 106,8 Millionen US -Dollar | 101,3 Millionen US -Dollar |
Kapitalmanagement
Zum 30. September 2024 betrug das Eigenkapital der HAFC 736,7 Mio. USD, eine Erhöhung von 701,9 Mio. USD bis Ende 2023. Das Unternehmen hat im Zeitraum von einem Durchschnittspreis von 16,68 USD 345.000 Aktien zurückgekauft und kostete ungefähr 5,8 Mio. USD.
Marktposition und strategische Initiativen
HAFC konzentriert sich weiterhin auf strategisches Wachstum durch verbesserte Kundendienst- und technologische Investitionen. Die Bank betont ihren Community Banking -Ansatz und erweitert ihre Produktangebote, um ihren Kundenstamm besser zu bedienen.
Das Engagement des Unternehmens zur Verwaltung des Zinsrisikos zeigt sich in seiner Simulationsmodellierung, die die Auswirkungen von Zinsänderungen auf das Nettozinserträge prognostiziert.
A WHO gehört Hanmi Financial Corporation (HAFC)
Hauptaktionäre
Ab 2024 zeichnet sich die Eigentümerstruktur der Hanmi Financial Corporation (HAFC) durch eine vielfältige Gruppe von institutionellen und einzelnen Investoren aus. In der folgenden Tabelle werden die wichtigsten Aktionäre und deren jeweilige Eigentumsanteile aufgeführt:
| Aktionär | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|
| BlackRock, Inc. | 9.56% |
| The Vanguard Group, Inc. | 7.02% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 6.25% |
| State Street Corporation | 5.47% |
| Wellington Management Group LLP | 4.35% |
| Andere institutionelle Investoren | 20.00% |
| Insider und einzelne Aktionäre | 47.40% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum spielt eine wichtige Rolle bei der Governance der Hanmi Financial Corporation. Ab 2024 halten Insider rund 47,4% der ausstehenden Gesamtanteile. Zu den wichtigsten Insidern gehören:
- Präsident und CEO: $ xxx, 000 in Aktien
- Verwaltungsrat: Verschiedene Beteiligungen in Höhe von $ xxx, 000
Insider-Eigentum spiegelt eine starke Ausrichtung der Interessen zwischen Management und Aktionären wider, was für langfristige strategische Ziele von entscheidender Bedeutung ist.
Aktienleistung
Im Jahr 2024 wurde die Aktienleistung der Hanmi Financial Corporation von verschiedenen Marktbedingungen beeinflusst. Ab dem 30. September 2024 wurde die Aktie mit einer Rendite von 12,5%mit einer Rendite von 12,5%mit einer Rendite von rund 34,00 USD pro Aktie gehandelt.
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Aktueller Aktienkurs | $34.00 |
| Marktkapitalisierung | 1,06 Milliarden US -Dollar |
| 52 Wochen hoch | $36.00 |
| 52 Wochen niedrig | $28.00 |
| Dividendenrendite | 2.94% |
Jüngste Entwicklungen
Zu den jüngsten Entwicklungen, die sich auf die Eigentümerlandschaft von Hanmi Financial auswirken, gehören:
- Das Aktienrückkaufprogramm wurde 2024 mit 10 Millionen US -Dollar für Rückkäufe eingeleitet.
- Dividendenerklärung von 0,25 USD pro Aktie, im Einklang mit den Vorjahren.
- Erhöhtes Interesse von institutionellen Anlegern unter günstigen Marktbedingungen.
Schlussfolgerung der Eigentümerstruktur
Ab 2024 spiegelt die Eigentümerstruktur der Hanmi Financial Corporation eine Mischung aus institutionellem und Insider -Eigentum wider, wobei ein erheblicher Teil der Aktien von Management und einzelnen Investoren gehalten wird. Diese Struktur weist auf eine starke Unternehmensführung und die Ausrichtung der Interessen unter den Stakeholdern hin.
HANMI Financial Corporation (HAFC) -Missionserklärung
Overview des Leitbilds
Die Hanmi Financial Corporation ist bestrebt, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen zu bieten, die auf die Bedürfnisse ihrer vielfältigen Kunden zugeschnitten sind. Die Mission betont ein Engagement für personalisierte Banklösungen, die Förderung langfristiger Beziehungen und die Unterstützung des Wirtschaftswachstums der Gemeinschaften, die sie dienen.
Kernwerte
- Kundenfokus: Priorisierung der Kundenzufriedenheit durch maßgeschneiderte Finanzprodukte.
- Integrität: Aufrechterhaltung hoher ethischer Standards in allen Geschäftspraktiken.
- Community Engagement: Aktiv an der Entwicklung und Unterstützung der Gemeinschaft teilnehmen.
- Innovation: Umarmen der Technologie zur Verbesserung des Kundenerlebnisses und der betrieblichen Effizienz.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Zum 30. September 2024 meldete Hanmi Financial bemerkenswerte finanzielle Metriken, die seine operative Wirksamkeit und das Engagement für die Aktionäre widerspiegeln:
| Metrisch | Wert (in Tausenden) |
|---|---|
| Nettoeinkommen | $44,506 |
| Gewinne pro verdünnter Aktie | $1.47 |
| Gesamtvermögen | $7,712,299 |
| Gesamtablagerungen | $6,403,221 |
| Kredite Forderungen | $6,257,744 |
| Gesamtkapital der Aktionäre | $736,709 |
Strategische Ziele
Die strategischen Ziele von Hanmi Financial entsprechen seiner Mission, die finanzielle Leistung zu verbessern und gleichzeitig eine starke Präsenz in der Gemeinschaft aufrechtzuerhalten:
- Erweitern Sie das Kreditportfolio: Zielwachstum in Gewerbe- und Wohnkrediten.
- Verbessern Sie das digitale Bankgeschäft: Investitionen in Technologie zur Verbesserung der Online -Dienste.
- Marktanteil erhöhen: Erweiterung der Standorte und Dienstleistungen für die Niederlassung auf unterversorgte Märkte.
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2024 hat Hanmi Financial erhebliche Fortschritte in seinen betrieblichen Fähigkeiten gemacht:
- Erhöhte neue Kreditproduktion von insgesamt 855,6 Millionen US -Dollar.
- Verbesserte Vermögensqualität mit einer Reduzierung der Nettodarlehensabschreibungen auf 0,9 Mio. USD.
- Verbesserte Liquiditätsposition mit Bargeld für die Einzahlung von 13,7 Mio. USD.
Community Engagement Initiativen
Hanmi Financial unterstützt aktiv Community -Initiativen und konzentriert sich auf:
- Finanzkompetenzprogramme zur Aufklärung von Kunden.
- Unterstützung lokaler Unternehmen durch maßgeschneiderte Finanzierungslösungen.
Schlussfolgerung der Ausrichtung des Leitbilds
Das Leitbild der Hanmi Financial Corporation spiegelt ihr Engagement für den Kundendienst, die Integrität und das Engagement der Gemeinschaft wider und hält gleichzeitig eine robuste finanzielle Position, die nachhaltiges Wachstum unterstützt.
Wie die Hanmi Financial Corporation (HAFC) funktioniert
Unternehmen Overview
Die Hanmi Financial Corporation (HAFC) ist in erster Linie als Bankholzgesellschaft über ihre Tochtergesellschaft Hanmi Bank tätig. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Bereitstellung einer Reihe von Finanzdienstleistungen, einschließlich kommerzieller und persönlicher Bankgeschäfte, Darlehen und Investmentdienstleistungen.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 berichtete Hanmi Financial die folgenden finanziellen Highlights:
| Metrisch | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 14,9 Millionen US -Dollar | 18,8 Millionen US -Dollar |
| Gewinne pro verdünnter Aktie | $0.49 | $0.62 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.79% | 1.00% |
| Rendite im Durchschnitt der Aktionäre Eigenkapital | 7.55% | 9.88% |
| Dividenden pro Aktie | $0.25 | $0.25 |
Nettozinserträge
Für die neun Monate am 30. September 2024 wurde der Nettozinserträge mit 149,3 Mio. USD gegenüber 168,1 Millionen US Das Verdiener von Vermögenswerten betrug 7,30 Milliarden US -Dollar, wobei der Zinseinkommen von insgesamt 298,7 Mio. USD betrug.
Kredite und Einlagen
Zum 30. September 2024 lagen die Details zu Kredite und Einlagen wie folgt:
| Kategorie | Betrag (Tausende) |
|---|---|
| Kredite Forderungen | $6,257,744 |
| Gesamtablagerungen | $6,403,221 |
| Kredite | $300,000 |
Zusammensetzung von Einlagen
Die Zusammensetzung von Einlagen zum 30. September 2024 war wie folgt:
| Art der Einzahlung | Gleichgewicht (Tausende) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Nachfrage-nicht interessant | $2,051,790 | 32.0% |
| Zinsübertragende Nachfrage | $79,287 | 1.2% |
| Geldmarkt und Einsparungen | $1,898,834 | 29.7% |
| Gesamt | $6,403,221 | 100.0% |
Nichtinteresseneinkommen
In den neun Monaten zum 30. September 2024 beliefen sich das Nichtinteresse auf 24,2 Mio. USD, was einem Rückgang von 27,5 Mio. USD im Jahr 2023 zurückgegangen ist. Die Schlüsselkomponenten umfassten:
| Einkommensquelle | Betrag (Tausende) |
|---|---|
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | $7,189 |
| Handelsfinanzierung und andere Dienstleistungen | $3,945 |
| Gesamteinkommenseinkommen | $24,228 |
Nichtinteressenkosten
In den neun Monaten am 30. September 2024 betrug der Gesamtausfall nicht des Interesses 106,8 Mio. USD, was einem Anstieg von 101,3 Mio. USD im Jahr 2023 betrug. Zu den wichtigsten Komponenten gehörten:
| Art der Kosten | Betrag (Tausende) |
|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | $62,870 |
| Belegung und Ausrüstung | $13,342 |
| Datenverarbeitung | $11,076 |
| Gesamtkostenkosten | $106,800 |
Bilanz -Highlights
Zum 30. September 2024 zeigte die Bilanz von Hanmi Financial Folgendes:
| Metrisch | Betrag (Tausende) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $7,712,299 |
| Gesamt Eigenkapital | $736,709 |
| Wertpapiere zum Verkauf erhältlich | $908,921 |
Kreditverluste und Kreditleistung
Nettodarlehensabschreibungen für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, betrugen 0,9 Mio. USD, was 0,06% der durchschnittlichen Kredite entspricht. Der Kreditverlustaufwand für den gleichen Zeitraum betrug 2,3 Mio. USD, was einem Rückgang von 5,2 Mio. USD im Jahr 2023 ging.
Kapitalverhältnisse
Ab dem 30. September 2024 waren die Kapitalquoten wie folgt:
| Kapitalverhältnis | Hanmi Financial | Hanmi Bank |
|---|---|---|
| Gesamtkapital (zu risikogewichtigen Vermögenswerten) | 15.03% | 14.27% |
| Tier-1-Kapital (zu risikogewichtigen Vermögenswerten) | 12.29% | 13.23% |
| Common Equity Tier 1 Kapital (zu risikogewichtigen Vermögenswerten) | 11.95% | 13.23% |
Wie die Hanmi Financial Corporation (HAFC) Geld verdient
Nettozinserträge
Die primäre Einnahmequelle der Hanmi Financial Corporation beruht auf dem Nettozinserträge, was die Differenz zwischen Zinsen an Kredite und Wertpapieren und Zinsen für Einlagen und Kredite enthält. In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrug der Nettozinserträge 149,3 Mio. USD, ein Rückgang von 168,1 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023. Die Nettozinsspanne für diesen Zeitraum betrug 2,74% gegenüber 3,14% gegenüber dem Vorjahr.
| Zeitraum | Nettozinserträge (in Millionen) | Nettozinsspanne (%) |
|---|---|---|
| 30. September 2024 | $149.3 | 2.74 |
| 30. September 2023 | $168.1 | 3.14 |
Zinseinkommen und Aufwand
Für die neun Monate am 30. September 2024 beliefen sich die Zinserträge auf 298,7 Mio. USD, ein Anstieg von 26,5 Mio. USD oder 9,7% gegenüber 272,2 Mio. USD an 2023. Der Zinsaufwand stieg ebenfalls erheblich auf 149,3 Mio. USD, was einem Anstieg von 43,6% gegenüber 104,0 Mio. USD in den Vorjahr. Dieser Anstieg des Zinsaufwands war hauptsächlich auf höhere Einlagenzinsen und durchschnittliche Einlagenguthaben zurückzuführen.
| Zeitraum | Zinserträge (in Millionen) | Zinsaufwand (in Millionen) |
|---|---|---|
| 30. September 2024 | $298.7 | $149.3 |
| 30. September 2023 | $272.2 | $104.0 |
Kredite Forderungen
Bis zum 30. September 2024 hatte Hanmi Financial die Forderungen in Höhe von 6,26 Milliarden US -Dollar in Höhe von 6,18 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Die Zusammensetzung von Darlehen umfasste gewerbliche Immobilien, Wohnungsbaudarlehen sowie Geschäfts- und Industriekredite mit dem folgenden Durchbruch:
| Kredittyp | 30. September 2024 (in Milliarden) | 31. Dezember 2023 (in Milliarden) |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | $3.72 | $3.76 |
| Wohnkredite | $0.95 | $0.85 |
| Gewerbe- und Industriekredite | $0.75 | $0.73 |
Nichtinteresseneinkommen
Hanmi Financial erzielt auch Einnahmen durch Nichtinteresse. Für die neun Monate am 30. September 2024 betrug das Nichtinteresse 24,2 Mio. USD, ein Rückgang von 3,3 Mio. USD oder 11,9% gegenüber 27,5 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Der Rückgang war in erster Linie auf einen erheblichen Gewinn für den Verkaufsreaseback von zurückzuführen Ein Zweigeigentum im Jahr 2023, der 2024 nicht wiederholt wurde.
| Komponente | 2024 (in Millionen) | 2023 (in Millionen) |
|---|---|---|
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | $7.19 | $7.76 |
| Handelsfinanzierung und andere Dienstleistungen | $3.95 | $3.59 |
| Erzielung beim Verkauf von SBA -Darlehen | $4.67 | $4.25 |
| Gesamteinkommenseinkommen | $24.2 | $27.5 |
Nichtinteressenkosten
In den neun Monaten zum 30. September 2024 stiegen die Gesamtausgaben nicht des Interesses von 101,3 Mio. USD im Jahr 2023 auf 106,8 Mio. USD, was auf höhere Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter, die Datenbearbeitungskosten und andere Betriebskosten zurückzuführen ist.
| Kostentyp | 2024 (in Millionen) | 2023 (in Millionen) |
|---|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | $62.87 | $61.34 |
| Belegung und Ausrüstung | $13.34 | $13.74 |
| Insgesamt nicht interessante Ausgaben | $106.8 | $101.3 |
Kreditverlustaufwand
Der Kreditverlustaufwand für die neun Monate zum 30. September 2024 lag bei 3,5 Mio. USD, was im gleichen Zeitraum 2023 7,2 Mio. USD erheblich niedriger war. Diese Reduzierung war hauptsächlich auf eine verringerte Nettoverlastung im Jahr 2024 zurückzuführen.
| Zeitraum | Kreditverlustaufwand (in Millionen) |
|---|---|
| 30. September 2024 | $3.5 |
| 30. September 2023 | $7.2 |
Kapitalverhältnisse
Zum 30. September 2024 betrug die Gesamtkapitalquote von Hanmi Financial 15,03%, was deutlich über dem regulatorischen Mindestanforderungen liegt. Dies weist auf eine solide Kapitalposition hin, die einen Puffer gegen mögliche Verluste bietet.
| Kapitalmaßnahme | 30. September 2024 (%) | 31. Dezember 2023 (%) |
|---|---|---|
| Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 15.03 | 14.95 |
| Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 12.29 | 12.20 |
Hanmi Financial Corporation (HAFC) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Hanmi Financial Corporation (HAFC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Hanmi Financial Corporation (HAFC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Hanmi Financial Corporation (HAFC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.