Hanmi Financial Corporation (HAFC) Bundle
Una breve historia de HAFC
Hanmi Financial Corporation (HAFC) ha sufrido desarrollos significativos en su trayectoria financiera que condujo a 2024. La compañía se ha centrado en mejorar su eficiencia operativa y expandir su presencia en el mercado en el sector bancario.
Desempeño financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, HAFC reportó un ingreso neto de $ 44.5 millones, que se tradujo en ganancias de $ 1.47 por acción diluida. This represents a decrease from $61.4 million, or $2.01 per diluted share, reported in the same period of the previous year.
El total de los activos de la Compañía alcanzaron los $ 7.71 mil millones, frente a $ 7.57 mil millones a fines de 2023. La cartera de préstamos se situó en $ 6.26 mil millones, en comparación con $ 6.18 mil millones en diciembre de 2023.
| Métricas financieras | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 44.5 millones | $ 61.4 millones |
| Ganancias por acción diluida | $1.47 | $2.01 |
| Activos totales | $ 7.71 mil millones | $ 7.57 mil millones |
| Préstamos por cobrar | $6.26 billion | $ 6.18 mil millones |
Ingresos y gastos de intereses
For the nine months ending September 30, 2024, HAFC reported net interest income of $149.3 million, down from $168.1 million in the prior year. El margen de interés neto disminuyó a 2.74%, en comparación con el 3.14% respecto al año anterior. Los intereses totales e ingresos por dividendos aumentaron en $ 26.5 millones, o 9.7%, a $ 298.7 millones, impulsados por mayores rendimientos en los activos de ingreso a intereses.
El gasto de interés también aumentó, por un total de $ 149.3 millones, un aumento del 43.6% de $ 104.0 millones en 2023, principalmente debido al aumento de las tasas de depósito.
| Métricas de interés | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 149.3 millones | $ 168.1 millones |
| Intereses totales e ingresos por dividendos | $ 298.7 millones | $272.1 million |
| Gastos de intereses totales | $ 149.3 millones | $ 104.0 millones |
Ingresos y gastos sin intereses
Los ingresos sin interés para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 se informaron en $ 24.2 millones, lo que refleja una disminución de $ 3.3 millones de $ 27.5 millones en 2023. La disminución se atribuye a una ganancia significativa en la venta de una propiedad sucursal en el año anterior, que no fue replicado en 2024.
Los gastos sin intereses totalizaron $ 106.8 millones, un aumento de $ 5.5 millones de $ 101.3 millones en el año anterior, impulsado por salarios más altos y beneficios de los empleados.
| Métricas sin interés | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos sin interés | $ 24.2 millones | $ 27.5 millones |
| Gastos sin interés | $ 106.8 millones | $ 101.3 millones |
Gestión de capital
Al 30 de septiembre de 2024, el capital total de los accionistas de HAFC era de $ 736.7 millones, un aumento de $ 701.9 millones a fines de 2023. La Compañía recompensó 345,000 acciones durante el período a un precio promedio de $ 16.68, que costó aproximadamente $ 5.8 millones.
Posición de mercado e iniciativas estratégicas
HAFC continúa enfocándose en el crecimiento estratégico a través del servicio al cliente mejorado y las inversiones tecnológicas. El banco enfatiza su enfoque de banca comunitaria mientras se amplía sus ofertas de productos para atender mejor a su base de clientes.
El compromiso de la Compañía para gestionar el riesgo de tasa de interés es evidente en su modelado de simulación, que pronostica el impacto de los cambios en la tasa de interés en los ingresos netos de intereses.
A Who posee Hanmi Financial Corporation (HAFC)
Principales accionistas
A partir de 2024, la estructura de propiedad de Hanmi Financial Corporation (HAFC) se caracteriza por un grupo diverso de inversores institucionales e individuales. La siguiente tabla enumera a los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Accionista | Porcentaje de propiedad |
|---|---|
| Blackrock, Inc. | 9.56% |
| The Vanguard Group, Inc. | 7.02% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 6.25% |
| State Street Corporation | 5.47% |
| Wellington Management Group LLP | 4.35% |
| Otros inversores institucionales | 20.00% |
| Insiders y accionistas individuales | 47.40% |
Propiedad interna
Insider ownership plays a significant role in the governance of Hanmi Financial Corporation. As of 2024, insiders hold approximately 47.4% of the total shares outstanding. Los expertos clave incluyen:
- Presidente y CEO: $ xxx, 000 en acciones
- Junta Directiva: Varias tenencias por un total de $ xxx, 000
Insider ownership reflects a strong alignment of interests between management and shareholders, which is critical for long-term strategic objectives.
Rendimiento de stock
En 2024, el rendimiento de acciones de Hanmi Financial Corporation ha sido influenciado por diversas condiciones del mercado. Al 30 de septiembre de 2024, la acción se cotizaba a aproximadamente $ 34.00 por acción, con un rendimiento anual del 12.5%.
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio de las acciones actual | $34.00 |
| Capitalización de mercado | $ 1.06 mil millones |
| 52 semanas de altura | $36.00 |
| Bajo de 52 semanas | $28.00 |
| Rendimiento de dividendos | 2.94% |
Desarrollos recientes
Recent developments affecting the ownership landscape of Hanmi Financial include:
- Share repurchase program initiated in 2024, with $10 million allocated for buybacks.
- Declaración de dividendos de $ 0.25 por acción, consistente con años anteriores.
- Mayor interés de los inversores institucionales en medio de condiciones de mercado favorables.
Conclusión de la estructura de propiedad
A partir de 2024, la estructura de propiedad de Hanmi Financial Corporation refleja una combinación de propiedad institucional e interna, con una parte significativa de las acciones en poder de la administración e inversores individuales. Esta estructura es indicativa de un fuerte gobierno corporativo y la alineación de los intereses entre las partes interesadas.
Declaración de misión de Hanmi Financial Corporation (HAFC)
Overview de la declaración de misión
Hanmi Financial Corporation se dedica a proporcionar servicios financieros excepcionales adaptados a las necesidades de su clientela diversa. La misión enfatiza un compromiso con soluciones bancarias personalizadas, fomentando relaciones a largo plazo y apoyando el crecimiento económico de las comunidades a las que sirve.
Valores centrales
- Enfoque del cliente: Priorizar la satisfacción del cliente a través de productos financieros personalizados.
- Integridad: Mantener altos estándares éticos en todas las prácticas comerciales.
- Compromiso de la comunidad: Participando activamente en el desarrollo y el apoyo de la comunidad.
- Innovación: Aceptar la tecnología para mejorar la experiencia del cliente y la eficiencia operativa.
Indicadores de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Hanmi Financial informó métricas financieras notables que reflejan su efectividad operativa y compromiso con los accionistas:
| Métrico | Valor (en miles) |
|---|---|
| Lngresos netos | $44,506 |
| Ganancias por acción diluida | $1.47 |
| Activos totales | $7,712,299 |
| Depósitos totales | $6,403,221 |
| Préstamos por cobrar | $6,257,744 |
| Equidad total de los accionistas | $736,709 |
Objetivos estratégicos
Los objetivos estratégicos de Hanmi Financial se alinean con su misión de mejorar el desempeño financiero al tiempo que mantiene una fuerte presencia comunitaria:
- Expandir la cartera de préstamos: Dirigir el crecimiento en préstamos comerciales y residenciales.
- Mejorar la banca digital: Invertir en tecnología para mejorar los servicios en línea.
- Aumentar la cuota de mercado: Ampliación de ubicaciones y servicios de sucursales a mercados desatendidos.
Desarrollos recientes
En 2024, Hanmi Financial ha avanzado significativos en sus capacidades operativas:
- Aumento de la producción de nuevos préstamos por un total de $ 855.6 millones.
- La calidad mejorada de los activos con una reducción en las coberturas de préstamos netos a $ 0.9 millones.
- Posición mejorada de liquidez con efectivo en depósito que aumenta a $ 13.7 millones.
Iniciativas de participación comunitaria
Hanmi Financial apoya activamente iniciativas comunitarias, centrándose en:
- Programas de educación financiera destinados a educar a los clientes.
- Soporte para empresas locales a través de soluciones de financiación personalizadas.
Conclusión de la alineación de la declaración de misión
La declaración de misión de Hanmi Financial Corporation refleja su dedicación al servicio al cliente, la integridad y la participación de la comunidad, todo mientras mantiene una posición financiera sólida que respalda el crecimiento sostenible.
Cómo funciona Hanmi Financial Corporation (HAFC)
Compañía Overview
Hanmi Financial Corporation (HAFC) opera principalmente como una compañía tenedora bancaria a través de su subsidiaria, Hanmi Bank. The corporation focuses on providing a range of financial services, including commercial and personal banking, loans, and investment services.
Desempeño financiero
As of September 30, 2024, Hanmi Financial reported the following financial highlights:
| Métrico | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 14.9 millones | $ 18.8 millones |
| Ganancias por acción diluida | $0.49 | $0.62 |
| Retorno en promedio de activos | 0.79% | 1.00% |
| Rendimiento en promedio de la equidad de los accionistas | 7.55% | 9.88% |
| Dividendos por acción | $0.25 | $0.25 |
Ingresos de intereses netos
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos se informaron en $ 149.3 millones, por debajo de $ 168.1 millones para el mismo período en 2023. El margen de intereses netos fue de 2.74%, en comparación con 3.14% en 2023. El saldo promedio de intereses de interés -Los activos de aprendizaje fueron de $ 7.30 mil millones, con ingresos por intereses por un total de $ 298.7 millones.
Préstamos y depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, los detalles sobre préstamos y depósitos fueron los siguientes:
| Categoría | Cantidad (miles) |
|---|---|
| Préstamos por cobrar | $6,257,744 |
| Depósitos totales | $6,403,221 |
| Préstamos | $300,000 |
Composición de depósitos
La composición de depósitos al 30 de septiembre de 2024 fue la siguiente:
| Tipo de depósito | Equilibrio (miles) | Porcentaje |
|---|---|---|
| Demanda: no soportando el interés | $2,051,790 | 32.0% |
| Demanda de intereses | $79,287 | 1.2% |
| Mercado monetario y ahorros | $1,898,834 | 29.7% |
| Total | $6,403,221 | 100.0% |
Ingresos sin interés
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos sin intereses totalizaron $ 24.2 millones, una disminución de $ 27.5 millones en 2023. Componentes clave incluidos:
| Fuente de ingresos | Amount (thousands) |
|---|---|
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | $7,189 |
| Finanzas comerciales y otros cargos de servicio | $3,945 |
| Ingresos totales sin interés | $24,228 |
Gasto sin interés
En los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el gasto total sin intereses fue de $ 106.8 millones, un aumento de $ 101.3 millones en 2023. Los componentes principales incluidos:
| Tipo de gasto | Cantidad (miles) |
|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $62,870 |
| Ocupación y equipo | $13,342 |
| Proceso de datos | $11,076 |
| Gastos totales sin interés | $106,800 |
Lo más destacado del balance
Al 30 de septiembre de 2024, el balance de Hanmi Financial mostró lo siguiente:
| Métrico | Cantidad (miles) |
|---|---|
| Activos totales | $7,712,299 |
| Equidad total de los accionistas | $736,709 |
| Valores disponibles para la venta | $908,921 |
Pérdidas crediticias y rendimiento del préstamo
Net loan charge-offs for the three months ended September 30, 2024, were $0.9 million, representing 0.06% of average loans. The credit loss expense for the same period was $2.3 million, down from $5.2 million in 2023.
Relaciones de capital
Al 30 de septiembre de 2024, las relaciones de capital fueron las siguientes:
| Relación de capital | Hanmi Financial | Hanmi Bank |
|---|---|---|
| Capital total (para activos ponderados por el riesgo) | 15.03% | 14.27% |
| Capital de nivel 1 (a activos ponderados por el riesgo) | 12.29% | 13.23% |
| Capital de nivel 1 común (a activos ponderados por el riesgo) | 11.95% | 13.23% |
Cómo Hanmi Financial Corporation (HAFC) gana dinero
Ingresos de intereses netos
El flujo principal de ingresos de Hanmi Financial Corporation se deriva del ingreso neto de intereses, que es la diferencia entre los intereses ganados en préstamos y valores e intereses pagados en depósitos y préstamos. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos fueron de $ 149.3 millones, una disminución de $ 168.1 millones en el mismo período de 2023. El margen de interés neto para este período fue de 2.74%, por debajo del 3.14% año tras año.
| Período | Ingresos de intereses netos (en millones) | Margen de interés neto (%) |
|---|---|---|
| 30 de septiembre de 2024 | $149.3 | 2.74 |
| 30 de septiembre de 2023 | $168.1 | 3.14 |
Ingresos y gastos de intereses
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses totalizaron $ 298.7 millones, un aumento de $ 26.5 millones o 9.7% en comparación con $ 272.2 millones en 2023. año anterior. This increase in interest expense was largely due to higher deposit rates and average deposit balances.
| Período | Ingresos por intereses (en millones) | Gastos de interés (en millones) |
|---|---|---|
| 30 de septiembre de 2024 | $298.7 | $149.3 |
| 30 de septiembre de 2023 | $272.2 | $104.0 |
Préstamos por cobrar
Al 30 de septiembre de 2024, Hanmi Financial tenía préstamos totales por cobrar de $ 6.26 mil millones, frente a $ 6.18 mil millones a fines de 2023. La composición de los préstamos incluyó bienes raíces comerciales, préstamos residenciales y préstamos comerciales e industriales, con el siguiente desglose:
| Tipo de préstamo | 30 de septiembre de 2024 (en miles de millones) | 31 de diciembre de 2023 (en miles de millones) |
|---|---|---|
| Inmobiliario comercial | $3.72 | $3.76 |
| Préstamos residenciales | $0.95 | $0.85 |
| Préstamos comerciales e industriales | $0.75 | $0.73 |
Ingresos sin interés
Hanmi Financial también genera ingresos a través de ingresos sin intereses. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso sin intereses fue de $ 24.2 millones, una disminución de $ 3.3 millones o 11.9% en comparación con $ 27.5 millones para el mismo período en 2023. La disminución se debió principalmente a una ganancia significativa en la devolución de venta de venta de la devolución de venta de la venta una propiedad de rama en 2023 que no se repitió en 2024.
| Componente | 2024 (en millones) | 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | $7.19 | $7.76 |
| Finanzas comerciales y otros cargos de servicio | $3.95 | $3.59 |
| Ganar a la venta de préstamos de la SBA | $4.67 | $4.25 |
| Ingresos totales sin interés | $24.2 | $27.5 |
Gastos sin interés
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los gastos totales sin intereses aumentaron a $ 106.8 millones de $ 101.3 millones en 2023, impulsados por salarios más altos y beneficios de los empleados, gastos de procesamiento de datos y otros costos operativos.
| Tipo de gasto | 2024 (en millones) | 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $62.87 | $61.34 |
| Ocupación y equipo | $13.34 | $13.74 |
| Gastos totales sin intereses | $106.8 | $101.3 |
Gasto de pérdida de crédito
El gasto de pérdida de crédito para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 3.5 millones, significativamente más bajo que los $ 7.2 millones registrados en el mismo período de 2023. Esta reducción se debió principalmente a la disminución de las canciones netas durante 2024.
| Período | Gasto de pérdida de crédito (en millones) |
|---|---|
| 30 de septiembre de 2024 | $3.5 |
| 30 de septiembre de 2023 | $7.2 |
Relaciones de capital
Al 30 de septiembre de 2024, la relación capital total de Hanmi Financial era del 15.03%, lo que está significativamente por encima del requisito mínimo regulatorio. Esto indica una posición de capital sólida, que proporciona un amortiguador contra posibles pérdidas.
| Medida de capital | 30 de septiembre de 2024 (%) | 31 de diciembre de 2023 (%) |
|---|---|---|
| Capital total a activos ponderados por el riesgo | 15.03 | 14.95 |
| Capital de nivel 1 a activos ponderados por el riesgo | 12.29 | 12.20 |
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Hanmi Financial Corporation (HAFC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Hanmi Financial Corporation (HAFC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Hanmi Financial Corporation (HAFC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.