Hanmi Financial Corporation (HAFC) Bundle
Uma breve história do HAFC
A Hanmi Financial Corporation (HAFC) passou por desenvolvimentos significativos em sua trajetória financeira, levando até 2024. A empresa se concentrou em melhorar sua eficiência operacional e expandir sua presença no mercado no setor bancário.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a HAFC registrou um lucro líquido de US $ 44,5 milhões, traduzindo -se em ganhos de US $ 1,47 por ação diluída. Isso representa uma queda de US $ 61,4 milhões, ou US $ 2,01 por ação diluída, relatada no mesmo período do ano anterior.
O total de ativos da empresa atingiu US $ 7,71 bilhões, acima dos US $ 7,57 bilhões no final de 2023. A carteira de empréstimos era de US $ 6,26 bilhões, em comparação com US $ 6,18 bilhões em dezembro de 2023.
| Métricas financeiras | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 44,5 milhões | US $ 61,4 milhões |
| Ganhos por ação diluída | $1.47 | $2.01 |
| Total de ativos | US $ 7,71 bilhões | US $ 7,57 bilhões |
| Empréstimos a receber | US $ 6,26 bilhões | US $ 6,18 bilhões |
Receita e despesa de juros
Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, o HAFC registrou receita de juros líquidos de US $ 149,3 milhões, abaixo dos US $ 168,1 milhões no ano anterior. A margem de juros líquida diminuiu para 2,74%, em comparação com 3,14% em relação ao ano anterior. Os juros totais e a receita de dividendos aumentaram em US $ 26,5 milhões, ou 9,7%, para US $ 298,7 milhões, impulsionados por rendimentos mais altos em ativos que ganham juros.
A despesa de juros também aumentou, totalizando US $ 149,3 milhões, um aumento de 43,6% de US $ 104,0 milhões em 2023, principalmente devido ao aumento das taxas de depósito.
| Métricas de interesse | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 149,3 milhões | US $ 168,1 milhões |
| Juros totais e renda de dividendos | US $ 298,7 milhões | US $ 272,1 milhões |
| Despesa total de juros | US $ 149,3 milhões | US $ 104,0 milhões |
Receita e despesas não de interesse
A renda não -juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi relatada em US $ 24,2 milhões, refletindo uma queda de US $ 3,3 milhões de US $ 27,5 milhões em 2023. O declínio é atribuído a um ganho significativo na venda de uma propriedade da filial no ano anterior, que não foi replicado em 2024.
As despesas de não juros totalizaram US $ 106,8 milhões, um aumento de US $ 5,5 milhões de US $ 101,3 milhões no ano anterior, impulsionado por salários mais altos e benefícios dos funcionários.
| Métricas não de interesse | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Receita não de juros | US $ 24,2 milhões | US $ 27,5 milhões |
| Despesas de não juros | US $ 106,8 milhões | US $ 101,3 milhões |
Gerenciamento de capital
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio total dos acionistas da HAFC foi de US $ 736,7 milhões, um aumento de US $ 701,9 milhões no final de 2023. A Companhia recompou 345.000 ações durante o período a um preço médio de US $ 16,68, custando aproximadamente US $ 5,8 milhões.
Posição de mercado e iniciativas estratégicas
O HAFC continua a se concentrar no crescimento estratégico por meio de um atendimento ao cliente e investimentos tecnológicos aprimorados. O banco está enfatizando sua abordagem bancária comunitária ao expandir suas ofertas de produtos para servir melhor sua base de clientes.
O compromisso da Companhia em gerenciar o risco de taxa de juros é evidente em sua modelagem de simulação, o que prevê o impacto das mudanças na taxa de juros na receita líquida de juros.
Um dono da Hanmi Financial Corporation (HAFC)
Principais acionistas
A partir de 2024, a estrutura de propriedade da Hanmi Financial Corporation (HAFC) é caracterizada por um grupo diversificado de investidores institucionais e individuais. A tabela a seguir lista os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Acionista | Porcentagem de propriedade |
|---|---|
| BlackRock, Inc. | 9.56% |
| O Vanguard Group, Inc. | 7.02% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 6.25% |
| State Street Corporation | 5.47% |
| Wellington Management Group LLP | 4.35% |
| Outros investidores institucionais | 20.00% |
| Insiders e acionistas individuais | 47.40% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada desempenha um papel significativo na governança da Hanmi Financial Corporation. A partir de 2024, os insiders detêm aproximadamente 47,4% do total de ações em circulação. Os principais insiders incluem:
- Presidente e CEO: $ xxx, 000 em ações
- Conselho de Administração: Várias participações totalizando US $ xxx, 000
A propriedade do Insider reflete um forte alinhamento de interesses entre a administração e os acionistas, o que é fundamental para os objetivos estratégicos de longo prazo.
Desempenho de ações
Em 2024, o desempenho das ações da Hanmi Financial Corporation foi influenciado por várias condições de mercado. Em 30 de setembro de 2024, as ações estavam sendo negociadas em aproximadamente US $ 34,00 por ação, com um retorno de 12,5%no ano.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | $34.00 |
| Capitalização de mercado | US $ 1,06 bilhão |
| 52 semanas de altura | $36.00 |
| 52 semanas baixo | $28.00 |
| Rendimento de dividendos | 2.94% |
Desenvolvimentos recentes
Desenvolvimentos recentes que afetam o cenário de propriedade da Hanmi Financial incluem:
- O programa de recompra de ações iniciado em 2024, com US $ 10 milhões alocados para recompra.
- Declaração de dividendos de US $ 0,25 por ação, consistente com os anos anteriores.
- Maior interesse de investidores institucionais em meio a condições favoráveis do mercado.
Conclusão da estrutura de propriedade
Em 2024, a estrutura de propriedade da Hanmi Financial Corporation reflete uma mistura de propriedade institucional e privilegiada, com uma parcela significativa das ações detidas pela administração e investidores individuais. Essa estrutura é indicativa de forte governança corporativa e alinhamento de interesses entre as partes interessadas.
Declaração de missão da Hanmi Financial Corporation (HAFC)
Overview da declaração de missão
A Hanmi Financial Corporation se dedica a fornecer serviços financeiros excepcionais adaptados às necessidades de sua clientela diversificada. A missão enfatiza o compromisso com as soluções bancárias personalizadas, promovendo relacionamentos de longo prazo e apoiando o crescimento econômico das comunidades que atende.
Valores centrais
- Foco no cliente: Priorizando a satisfação do cliente por meio de produtos financeiros personalizados.
- Integridade: Defender altos padrões éticos em todas as práticas de negócios.
- Compromisso da comunidade: Participando ativamente do desenvolvimento e apoio da comunidade.
- Inovação: Abraçando a tecnologia para melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional.
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Hanmi Financial relatou métricas financeiras notáveis que refletem sua eficácia operacional e comprometimento com os acionistas:
| Métrica | Valor (em milhares) |
|---|---|
| Resultado líquido | $44,506 |
| Ganhos por ação diluída | $1.47 |
| Total de ativos | $7,712,299 |
| Total de depósitos | $6,403,221 |
| Empréstimos a receber | $6,257,744 |
| Equidade total dos acionistas | $736,709 |
Objetivos estratégicos
Os objetivos estratégicos da Hanmi Financial estão alinhados com sua missão de melhorar o desempenho financeiro, mantendo uma forte presença na comunidade:
- Expanda a carteira de empréstimos: Direcionando o crescimento em empréstimos comerciais e residenciais.
- Melhorar o banco digital: Investindo em tecnologia para melhorar os serviços on -line.
- Aumentar a participação de mercado: Expandindo locais e serviços de filiais para mercados carentes.
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, a Hanmi Financial fez avanços significativos em suas capacidades operacionais:
- Aumento da nova produção de empréstimos, totalizando US $ 855,6 milhões.
- A melhoria da qualidade dos ativos com uma redução nas acusações líquidas de empréstimos para US $ 0,9 milhão.
- Posição de liquidez aprimorada com dinheiro no depósito aumentando para US $ 13,7 milhões.
Iniciativas de engajamento da comunidade
A Hanmi Financial apóia ativamente as iniciativas da comunidade, com foco em:
- Programas de alfabetização financeira destinados a educar os clientes.
- Suporte para empresas locais por meio de soluções de financiamento personalizado.
Conclusão do alinhamento da declaração de missão
A declaração de missão da Hanmi Financial Corporation reflete sua dedicação ao atendimento ao cliente, integridade e envolvimento da comunidade, mantendo uma posição financeira robusta que apóia o crescimento sustentável.
Como funciona a Hanmi Financial Corporation (HAFC)
Empresa Overview
A Hanmi Financial Corporation (HAFC) opera principalmente como uma holding bancária por meio de sua subsidiária Hanmi Bank. A corporação se concentra em fornecer uma série de serviços financeiros, incluindo bancos comerciais e pessoais, empréstimos e serviços de investimento.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Hanmi Financial reportou os seguintes destaques financeiros:
| Métrica | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 14,9 milhões | US $ 18,8 milhões |
| Ganhos por ação diluída | $0.49 | $0.62 |
| Retornar em ativos médios | 0.79% | 1.00% |
| Retorno do patrimônio médio dos acionistas | 7.55% | 9.88% |
| Dividendos por ação | $0.25 | $0.25 |
Receita de juros líquidos
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos foi relatada em US $ 149,3 milhões, abaixo dos US $ 168,1 milhões no mesmo período em 2023. A margem de juros líquida foi de 2,74%, em comparação com 3,14% em 2023. O balanço médio de juros Os ativos de realização foram de US $ 7,30 bilhões, com receita de juros totalizando US $ 298,7 milhões.
Empréstimos e depósitos
Em 30 de setembro de 2024, os detalhes sobre empréstimos e depósitos eram os seguintes:
| Categoria | Quantidade (milhares) |
|---|---|
| Empréstimos a receber | $6,257,744 |
| Total de depósitos | $6,403,221 |
| Empréstimos | $300,000 |
Composição de depósitos
A composição dos depósitos em 30 de setembro de 2024 foi a seguinte:
| Tipo de depósito | Balance (milhares) | Percentagem |
|---|---|---|
| Demanda-não por grande interesse | $2,051,790 | 32.0% |
| Demanda portadora de juros | $79,287 | 1.2% |
| Mercado monetário e economia | $1,898,834 | 29.7% |
| Total | $6,403,221 | 100.0% |
Receita não de juros
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a renda não -jurista totalizou US $ 24,2 milhões, uma queda de US $ 27,5 milhões em 2023. Os principais componentes incluíram:
| Fonte de renda | Quantidade (milhares) |
|---|---|
| Cobranças de serviço em contas de depósito | $7,189 |
| Finanças comerciais e outras cobranças de serviço | $3,945 |
| Receita total de não juros | $24,228 |
Despesa de não juros
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a despesa total de não juros foi de US $ 106,8 milhões, um aumento de US $ 101,3 milhões em 2023. Os principais componentes incluíram:
| Tipo de despesa | Quantidade (milhares) |
|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | $62,870 |
| Ocupação e equipamento | $13,342 |
| Processamento de dados | $11,076 |
| Despesa total de não juros | $106,800 |
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, o balanço da Hanmi Financial mostrou o seguinte:
| Métrica | Quantidade (milhares) |
|---|---|
| Total de ativos | $7,712,299 |
| Patrimônio líquido total | $736,709 |
| Valores mobiliários disponíveis para venda | $908,921 |
Perdas de crédito e desempenho do empréstimo
As acusações de empréstimo líquido pelos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foram de US $ 0,9 milhão, representando 0,06% dos empréstimos médios. A despesa de perda de crédito para o mesmo período foi de US $ 2,3 milhões, abaixo dos US $ 5,2 milhões em 2023.
Índices de capital
Em 30 de setembro de 2024, os índices de capital eram os seguintes:
| Índice de capital | Hanmi Financial | Hanmi Bank |
|---|---|---|
| Capital total (ativos ponderados por risco) | 15.03% | 14.27% |
| Capital 1 de Nível 1 (ativos ponderados por risco) | 12.29% | 13.23% |
| Capital de Nível 1 Comum de Equidade (para ativos ponderados por risco) | 11.95% | 13.23% |
Como a Hanmi Financial Corporation (HAFC) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
O fluxo de receita principal da Hanmi Financial Corporation é derivado da receita líquida de juros, que é a diferença entre os juros obtidos em empréstimos e valores mobiliários e juros pagos sobre depósitos e empréstimos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos foi de US $ 149,3 milhões, uma queda de US $ 168,1 milhões no mesmo período de 2023. A margem de juros líquida para esse período foi de 2,74%, abaixo de 3,14% ano a ano.
| Período | Receita de juros líquidos (em milhões) | Margem de juros líquidos (%) |
|---|---|---|
| 30 de setembro de 2024 | $149.3 | 2.74 |
| 30 de setembro de 2023 | $168.1 | 3.14 |
Receita e despesa de juros
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros totalizou US $ 298,7 milhões, um aumento de US $ 26,5 milhões ou 9,7% em comparação com US $ 272,2 milhões em 2023. A despesa de juros também aumentou significativamente para US $ 149,3 milhões, refletindo um aumento de 43,6% em relação a US $ 104,0 milhões no que ano anterior. Esse aumento na despesa de juros deveu -se em grande parte a taxas de depósito mais altas e saldos médios de depósito.
| Período | Receita de juros (em milhões) | Despesa de juros (em milhões) |
|---|---|---|
| 30 de setembro de 2024 | $298.7 | $149.3 |
| 30 de setembro de 2023 | $272.2 | $104.0 |
Empréstimos a receber
Em 30 de setembro de 2024, a Hanmi Financial tinha empréstimos totais a receber de US $ 6,26 bilhões, acima dos US $ 6,18 bilhões no final de 2023. A composição de empréstimos incluía imóveis comerciais, empréstimos residenciais e empréstimos comerciais e industriais, com a seguinte quebra:
| Tipo de empréstimo | 30 de setembro de 2024 (em bilhões) | 31 de dezembro de 2023 (em bilhões) |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | $3.72 | $3.76 |
| Empréstimos residenciais | $0.95 | $0.85 |
| Empréstimos comerciais e industriais | $0.75 | $0.73 |
Receita não de juros
A Hanmi Financial também gera receita por meio da receita não -juramentada. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a renda não-juros foi de US $ 24,2 milhões, uma redução de US $ 3,3 milhões ou 11,9% em comparação com US $ 27,5 milhões no mesmo período em 2023. O declínio foi principalmente devido a um ganho significativo no reslevamento de venda de Uma propriedade da filial em 2023, que não foi repetida em 2024.
| Componente | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Cobranças de serviço em contas de depósito | $7.19 | $7.76 |
| Finanças comerciais e outras cobranças de serviço | $3.95 | $3.59 |
| Ganho na venda de empréstimos da SBA | $4.67 | $4.25 |
| Receita total de não juros | $24.2 | $27.5 |
Despesas de não juros
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as despesas totais de não juros aumentaram para US $ 106,8 milhões, ante US $ 101,3 milhões em 2023, impulsionados por salários mais altos e benefícios dos funcionários, despesas de processamento de dados e outros custos operacionais.
| Tipo de despesa | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | $62.87 | $61.34 |
| Ocupação e equipamento | $13.34 | $13.74 |
| Despesas totais de não juros | $106.8 | $101.3 |
Despesa de perda de crédito
A despesa de perda de crédito nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 3,5 milhões, significativamente menor que os US $ 7,2 milhões registrados no mesmo período de 2023. Essa redução ocorreu principalmente devido à diminuição das acusações líquidas durante 2024.
| Período | Despesa de perda de crédito (em milhões) |
|---|---|
| 30 de setembro de 2024 | $3.5 |
| 30 de setembro de 2023 | $7.2 |
Índices de capital
Em 30 de setembro de 2024, o índice total de capital da Hanmi Financial era de 15,03%, o que está significativamente acima do requisito mínimo regulatório. Isso indica uma posição de capital sólida, fornecendo um buffer contra possíveis perdas.
| Medida de capital | 30 de setembro de 2024 (%) | 31 de dezembro de 2023 (%) |
|---|---|---|
| Capital total para ativos ponderados por risco | 15.03 | 14.95 |
| Capital de Nível 1 para ativos ponderados por risco | 12.29 | 12.20 |
Hanmi Financial Corporation (HAFC) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Hanmi Financial Corporation (HAFC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Hanmi Financial Corporation (HAFC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Hanmi Financial Corporation (HAFC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.