Hanmi Financial Corporation (HAFC) Bundle
تاريخ موجز لـ HAFC
شهدت مؤسسة هانمي المالية (HAFC) تطورات كبيرة في مسارها المالي حتى عام 2024. وركزت الشركة على تعزيز كفاءتها التشغيلية وتوسيع حضورها في السوق في القطاع المصرفي.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت HAFC عن دخل صافي قدره 44.5 مليون دولار أمريكي، وهو ما يُترجم إلى أرباح قدرها 1.47 دولار أمريكي لكل سهم مخفف. ويمثل هذا انخفاضًا من 61.4 مليون دولار، أو 2.01 دولار للسهم المخفف، المسجلة في نفس الفترة من العام السابق.
وبلغ إجمالي أصول الشركة 7.71 مليار دولار، ارتفاعًا من 7.57 مليار دولار في نهاية عام 2023. وبلغت محفظة القروض 6.26 مليار دولار، مقارنة بـ 6.18 مليار دولار في ديسمبر 2023.
| المقاييس المالية | 2024 (الربع الثالث) | 2023 (الربع الثالث) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 44.5 مليون دولار | 61.4 مليون دولار |
| الأرباح لكل سهم مخفف | $1.47 | $2.01 |
| إجمالي الأصول | 7.71 مليار دولار | 7.57 مليار دولار |
| القروض المستحقة القبض | 6.26 مليار دولار | 6.18 مليار دولار |
إيرادات الفوائد والمصروفات
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت مؤسسة HAFC عن صافي دخل فوائد قدره 149.3 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 168.1 مليون دولار أمريكي في العام السابق. وانخفض صافي هامش الفائدة إلى 2.74% مقارنة بـ 3.14% عن العام السابق. ارتفع إجمالي دخل الفوائد وأرباح الأسهم بمقدار 26.5 مليون دولار، أو 9.7%، ليصل إلى 298.7 مليون دولار، مدفوعًا بارتفاع العوائد على الأصول المدرة للفائدة.
كما ارتفعت نفقات الفوائد أيضًا، حيث بلغ إجماليها 149.3 مليون دولار، بزيادة قدرها 43.6% من 104.0 مليون دولار في عام 2023، ويرجع ذلك أساسًا إلى ارتفاع أسعار الفائدة على الودائع.
| مقاييس الفائدة | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 149.3 مليون دولار | 168.1 مليون دولار |
| إجمالي الفوائد وإيرادات الأرباح | 298.7 مليون دولار | 272.1 مليون دولار |
| إجمالي مصاريف الفائدة | 149.3 مليون دولار | 104.0 مليون دولار |
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 مبلغ 24.2 مليون دولار أمريكي، مما يعكس انخفاضًا قدره 3.3 مليون دولار أمريكي من 27.5 مليون دولار أمريكي في عام 2023. ويُعزى هذا الانخفاض إلى المكاسب الكبيرة الناتجة عن بيع عقار فرعي في العام السابق. والتي لن تتكرر في عام 2024.
وبلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد 106.8 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 5.5 مليون دولار أمريكي من 101.3 مليون دولار أمريكي في العام السابق، مدفوعًا بارتفاع الرواتب واستحقاقات الموظفين.
| مقاييس عدم الفائدة | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| الدخل من غير الفوائد | 24.2 مليون دولار | 27.5 مليون دولار |
| مصاريف غير الفائدة | 106.8 مليون دولار | 101.3 مليون دولار |
إدارة رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين في HAFC 736.7 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 701.9 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وأعادت الشركة شراء 345000 سهم خلال الفترة بمتوسط سعر 16.68 دولارًا أمريكيًا، بتكلفة حوالي 5.8 مليون دولار أمريكي.
موقف السوق والمبادرات الاستراتيجية
تواصل HAFC التركيز على النمو الاستراتيجي من خلال تعزيز خدمة العملاء والاستثمارات التكنولوجية. ويؤكد البنك على نهجه المصرفي المجتمعي مع توسيع عروض منتجاته لتقديم خدمة أفضل لقاعدة عملائه.
إن التزام الشركة بإدارة مخاطر أسعار الفائدة واضح في نموذج المحاكاة الخاص بها، والذي يتنبأ بتأثير تغيرات أسعار الفائدة على صافي إيرادات الفوائد.
من يملك مؤسسة هانمي المالية (HAFC)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يتميز هيكل ملكية شركة هانمي المالية (HAFC) بمجموعة متنوعة من المستثمرين من المؤسسات والأفراد. ويبين الجدول التالي المساهمين الرئيسيين ونسب ملكية كل منهم:
| المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|
| شركة بلاك روك | 9.56% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 7.02% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 6.25% |
| شركة ستيت ستريت | 5.47% |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 4.35% |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 20.00% |
| المطلعون والمساهمون الأفراد | 47.40% |
ملكية المطلعين
تلعب الملكية الداخلية دورًا مهمًا في إدارة شركة Hanmi Financial Corporation. اعتبارًا من عام 2024، يمتلك المطلعون ما يقرب من 47.4٪ من إجمالي الأسهم القائمة. المطلعين الرئيسيين تشمل:
- الرئيس والمدير التنفيذي: XXX,000 دولار أمريكي في الأسهم
- مجلس الإدارة: مقتنيات متنوعة يبلغ مجموعها XXX,000 دولار
تعكس الملكية الداخلية توافقًا قويًا في المصالح بين الإدارة والمساهمين، وهو أمر بالغ الأهمية لتحقيق الأهداف الإستراتيجية طويلة المدى.
أداء المخزون
في عام 2024، تأثر أداء أسهم شركة Hanmi Financial Corporation بظروف السوق المختلفة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تداول السهم بسعر 34.00 دولارًا تقريبًا للسهم الواحد، مع عائد سنوي قدره 12.5٪.
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $34.00 |
| القيمة السوقية | 1.06 مليار دولار |
| ارتفاع 52 أسبوع | $36.00 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $28.00 |
| عائد الأرباح | 2.94% |
التطورات الأخيرة
تشمل التطورات الأخيرة التي تؤثر على مشهد ملكية شركة Hanmi Financial ما يلي:
- بدأ برنامج إعادة شراء الأسهم في عام 2024، بتخصيص 10 ملايين دولار لعمليات إعادة الشراء.
- إعلان أرباح بقيمة 0.25 دولار للسهم الواحد، بما يتوافق مع السنوات السابقة.
- زيادة الاهتمام من قبل المستثمرين المؤسسيين وسط ظروف السوق المواتية.
اختتام هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، يعكس هيكل ملكية شركة هانمي المالية مزيجًا من الملكية المؤسسية والملكية الداخلية، مع جزء كبير من الأسهم المملوكة للإدارة والمستثمرين الأفراد. ويشير هذا الهيكل إلى الحوكمة القوية للشركات ومواءمة المصالح بين أصحاب المصلحة.
بيان مهمة مؤسسة هانمي المالية (HAFC).
Overview من بيان المهمة
تلتزم شركة Hanmi Financial Corporation بتقديم خدمات مالية استثنائية مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات عملائها المتنوعين. تؤكد المهمة على الالتزام بالحلول المصرفية الشخصية، وتعزيز العلاقات طويلة الأمد، ودعم النمو الاقتصادي للمجتمعات التي تخدمها.
القيم الأساسية
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لرضا العملاء من خلال المنتجات المالية المخصصة.
- نزاهة: التمسك بالمعايير الأخلاقية العالية في جميع الممارسات التجارية.
- التزام المجتمع: المشاركة بنشاط في تنمية المجتمع ودعمه.
- ابتكار: تبني التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Hanmi Financial عن مقاييس مالية ملحوظة تعكس فعاليتها التشغيلية والتزامها تجاه المساهمين:
| متري | القيمة (بالآلاف) |
|---|---|
| صافي الدخل | $44,506 |
| الأرباح لكل سهم مخفف | $1.47 |
| إجمالي الأصول | $7,712,299 |
| إجمالي الودائع | $6,403,221 |
| القروض المستحقة القبض | $6,257,744 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $736,709 |
الأهداف الاستراتيجية
تتوافق الأهداف الإستراتيجية لشركة Hanmi Financial مع مهمتها المتمثلة في تعزيز الأداء المالي مع الحفاظ على حضور قوي في المجتمع:
- توسيع محفظة القروض: استهداف النمو في القروض التجارية والسكنية.
- تعزيز الخدمات المصرفية الرقمية: الاستثمار في التكنولوجيا لتحسين الخدمات عبر الإنترنت.
- زيادة حصة السوق: توسيع مواقع الفروع والخدمات للأسواق المحرومة.
التطورات الأخيرة
في عام 2024، خطت شركة Hanmi Financial خطوات كبيرة في قدراتها التشغيلية:
- زيادة إنتاج القروض الجديدة بإجمالي 855.6 مليون دولار.
- تحسين جودة الأصول مع انخفاض صافي أعباء القروض إلى 0.9 مليون دولار.
- تعزيز وضع السيولة مع زيادة النقدية على الودائع إلى 13.7 مليون دولار.
مبادرات المشاركة المجتمعية
تدعم شركة Hanmi Financial بنشاط المبادرات المجتمعية، مع التركيز على:
- برامج التثقيف المالي التي تهدف إلى تثقيف العملاء.
- دعم الشركات المحلية من خلال حلول تمويلية مخصصة.
اختتام محاذاة بيان المهمة
يعكس بيان مهمة مؤسسة هانمي المالية تفانيها في خدمة العملاء والنزاهة والمشاركة المجتمعية، كل ذلك مع الحفاظ على مركز مالي قوي يدعم النمو المستدام.
كيف تعمل شركة هانمي المالية (HAFC).
شركة Overview
تعمل شركة هانمي المالية (HAFC) في المقام الأول كشركة قابضة مصرفية من خلال شركتها التابعة، بنك هانمي. تركز الشركة على تقديم مجموعة من الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والشخصية والقروض والخدمات الاستثمارية.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Hanmi Financial عن النقاط المالية التالية:
| متري | 2024 (الربع الثالث) | 2023 (الربع الثالث) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 14.9 مليون دولار | 18.8 مليون دولار |
| الأرباح لكل سهم مخفف | $0.49 | $0.62 |
| العائد على متوسط الأصول | 0.79% | 1.00% |
| العائد على متوسط حقوق المساهمين | 7.55% | 9.88% |
| توزيعات الأرباح لكل سهم | $0.25 | $0.25 |
صافي دخل الفوائد
وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الفوائد 149.3 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 168.1 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة 2.74%، مقارنة بـ 3.14% في عام 2023. - بلغت الأصول المدرة للدخل 7.30 مليار دولار أمريكي، وبلغ إجمالي إيرادات الفوائد 298.7 مليون دولار أمريكي.
القروض والودائع
وفي 30 سبتمبر 2024، كانت التفاصيل المتعلقة بالقروض والودائع كما يلي:
| فئة | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| القروض المستحقة القبض | $6,257,744 |
| إجمالي الودائع | $6,403,221 |
| القروض | $300,000 |
تكوين الودائع
وكانت تركيبة الودائع في 30 سبتمبر 2024 على النحو التالي:
| نوع الوديعة | الرصيد (بالآلاف) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| الطلب – عدم تحمل الفوائد | $2,051,790 | 32.0% |
| الطلب الذي يحمل فائدة | $79,287 | 1.2% |
| سوق المال والادخار | $1,898,834 | 29.7% |
| المجموع | $6,403,221 | 100.0% |
الدخل من غير الفوائد
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 24.2 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 27.5 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وتضمنت المكونات الرئيسية ما يلي:
| مصدر الدخل | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | $7,189 |
| تمويل التجارة ورسوم الخدمات الأخرى | $3,945 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $24,228 |
مصاريف غير الفائدة
في الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد 106.8 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 101.3 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وتضمنت المكونات الرئيسية ما يلي:
| نوع المصاريف | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | $62,870 |
| الإشغال والمعدات | $13,342 |
| معالجة البيانات | $11,076 |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | $106,800 |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أظهرت الميزانية العمومية لشركة Hanmi Financial ما يلي:
| متري | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $7,712,299 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $736,709 |
| الأوراق المالية المتاحة للبيع | $908,921 |
خسائر الائتمان وأداء القروض
بلغ صافي مخصصات القروض للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 0.9 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل 0.06% من متوسط القروض. وبلغت مصاريف خسائر الائتمان لنفس الفترة 2.3 مليون دولار، بانخفاض من 5.2 مليون دولار في عام 2023.
نسب رأس المال
وفي 30 سبتمبر 2024، كانت نسب رأس المال كما يلي:
| نسبة رأس المال | هانمي المالية | بنك هانمي |
|---|---|---|
| إجمالي رأس المال (إلى الأصول المرجحة بالمخاطر) | 15.03% | 14.27% |
| رأس المال من الطبقة 1 (إلى الأصول المرجحة بالمخاطر) | 12.29% | 13.23% |
| رأس مال الأسهم العادية من الطبقة 1 (إلى الأصول المرجحة بالمخاطر) | 11.95% | 13.23% |
كيف تجني شركة هانمي المالية (HAFC) الأموال
صافي دخل الفوائد
يستمد تدفق الإيرادات الأساسي لشركة هانمي المالية من صافي دخل الفوائد، وهو الفرق بين الفائدة المكتسبة على القروض والأوراق المالية والفائدة المدفوعة على الودائع والقروض. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الفوائد 149.3 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 168.1 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة لهذه الفترة 2.74%، بانخفاض من 3.14% على أساس سنوي.
| فترة | صافي دخل الفوائد (بالملايين) | صافي هامش الفائدة (%) |
|---|---|---|
| 30 سبتمبر 2024 | $149.3 | 2.74 |
| 30 سبتمبر 2023 | $168.1 | 3.14 |
إيرادات الفوائد والمصروفات
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي إيرادات الفوائد 298.7 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 26.5 مليون دولار أمريكي أو 9.7% مقارنة بـ 272.2 مليون دولار أمريكي في عام 2023. كما ارتفعت مصاريف الفوائد بشكل ملحوظ إلى 149.3 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 43.6% من 104.0 مليون دولار أمريكي في العام 2024. العام السابق. وترجع هذه الزيادة في مصروفات الفائدة إلى حد كبير إلى ارتفاع أسعار الفائدة على الودائع ومتوسط أرصدة الودائع.
| فترة | إيرادات الفوائد (بالملايين) | مصاريف الفوائد (بالملايين) |
|---|---|---|
| 30 سبتمبر 2024 | $298.7 | $149.3 |
| 30 سبتمبر 2023 | $272.2 | $104.0 |
القروض المستحقة القبض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المستحقة لشركة Hanmi Financial 6.26 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 6.18 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وشمل تكوين القروض العقارات التجارية والقروض السكنية والقروض التجارية والصناعية، مع التوزيع التالي:
| نوع القرض | 30 سبتمبر 2024 (بالمليارات) | 31 ديسمبر 2023 (بالمليارات) |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | $3.72 | $3.76 |
| القروض السكنية | $0.95 | $0.85 |
| القروض التجارية والصناعية | $0.75 | $0.73 |
الدخل من غير الفوائد
تحقق شركة Hanmi Financial أيضًا إيرادات من خلال الدخل غير المتعلق بالفوائد. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ الدخل من غير الفوائد 24.2 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 3.3 مليون دولار أمريكي أو 11.9% مقارنة بـ 27.5 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. ويعود هذا الانخفاض في المقام الأول إلى المكاسب الكبيرة من بيع وإعادة تأجير العقارات. خاصية فرعية في عام 2023 والتي لم تتكرر في عام 2024.
| عنصر | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | $7.19 | $7.76 |
| تمويل التجارة ورسوم الخدمات الأخرى | $3.95 | $3.59 |
| أرباح بيع قروض SBA | $4.67 | $4.25 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $24.2 | $27.5 |
مصاريف غير الفائدة
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي النفقات غير المرتبطة بالفوائد إلى 106.8 مليون دولار أمريكي من 101.3 مليون دولار أمريكي في عام 2023، مدفوعة بارتفاع الرواتب واستحقاقات الموظفين ونفقات معالجة البيانات وتكاليف التشغيل الأخرى.
| نوع المصاريف | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | $62.87 | $61.34 |
| الإشغال والمعدات | $13.34 | $13.74 |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | $106.8 | $101.3 |
مصاريف خسارة الائتمان
بلغت مصروفات خسائر الائتمان للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 3.5 مليون دولار أمريكي، أي أقل بكثير من 7.2 مليون دولار أمريكي المسجلة في نفس الفترة من عام 2023. ويعود هذا الانخفاض بشكل أساسي إلى انخفاض صافي المخصومات خلال عام 2024.
| فترة | مصاريف خسائر الائتمان (بالملايين) |
|---|---|
| 30 سبتمبر 2024 | $3.5 |
| 30 سبتمبر 2023 | $7.2 |
نسب رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي نسبة رأس المال لشركة Hanmi Financial 15.03%، وهو أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي المطلوب. ويشير هذا إلى وضع رأس مال قوي، مما يوفر حاجزًا ضد الخسائر المحتملة.
| قياس رأس المال | 30 سبتمبر 2024 (%) | 31 ديسمبر 2023 (%) |
|---|---|---|
| إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 15.03 | 14.95 |
| رأس المال من المستوى الأول إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 12.29 | 12.20 |
Hanmi Financial Corporation (HAFC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Hanmi Financial Corporation (HAFC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Hanmi Financial Corporation (HAFC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Hanmi Financial Corporation (HAFC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.