Hanmi Financial Corporation (HAFC) Bundle
Une brève histoire de HAFC
Hanmi Financial Corporation (HAFC) a subi des développements importants dans sa trajectoire financière menant à 2024. La société s'est concentrée sur l'amélioration de son efficacité opérationnelle et l'élargissement de sa présence sur le marché dans le secteur bancaire.
Performance financière Overview
Au 30 septembre 2024, HAFC a déclaré un bénéfice net de 44,5 millions de dollars, traduisant en bénéfice de 1,47 $ par action diluée. Cela représente une diminution de 61,4 millions de dollars, ou 2,01 $ par action diluée, signalé au cours de la même période de l'année précédente.
Le total des actifs de la société a atteint 7,71 milliards de dollars, contre 7,57 milliards de dollars à la fin de 2023. Le portefeuille de prêts était de 6,26 milliards de dollars, contre 6,18 milliards de dollars en décembre 2023.
| Métriques financières | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|
| Revenu net | 44,5 millions de dollars | 61,4 millions de dollars |
| Bénéfice par action diluée | $1.47 | $2.01 |
| Actif total | 7,71 milliards de dollars | 7,57 milliards de dollars |
| Prêts à recevoir | 6,26 milliards de dollars | 6,18 milliards de dollars |
Intérêt et dépenses
Pour les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, HAFC a déclaré un revenu net d'intérêts de 149,3 millions de dollars, contre 168,1 millions de dollars l'année précédente. La marge d'intérêt nette a diminué à 2,74%, contre 3,14% par rapport à l'année précédente. Les intérêts totaux et les revenus de dividendes ont augmenté de 26,5 millions de dollars, ou 9,7%, à 298,7 millions de dollars, entraînés par des rendements plus élevés sur les actifs d'intérêt.
Les intérêts des intérêts ont également augmenté, totalisant 149,3 millions de dollars, soit une augmentation de 43,6% contre 104,0 millions de dollars en 2023, principalement en raison de la hausse des taux de dépôt.
| Métriques d'intérêt | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 149,3 millions de dollars | 168,1 millions de dollars |
| Intérêt total et revenu de dividendes | 298,7 millions de dollars | 272,1 millions de dollars |
| Intérêts totaux | 149,3 millions de dollars | 104,0 millions de dollars |
Revenu et dépenses non intéressantes
Les revenus non intéressants pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 ont été déclarés à 24,2 millions de dollars, reflétant une baisse de 3,3 millions de dollars, contre 27,5 millions de dollars en 2023. La baisse est attribuée à un gain significatif sur la vente d'une propriété de succursale l'année précédente, qui n'a pas été reproduit en 2024.
Les dépenses sans intérêt totalisaient 106,8 millions de dollars, soit une augmentation de 5,5 millions de dollars, contre 101,3 millions de dollars l'année précédente, tirée par des salaires plus élevés et des avantages sociaux.
| Métriques non intéressantes | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Revenu non intéressant | 24,2 millions de dollars | 27,5 millions de dollars |
| Dépenses non intéressantes | 106,8 millions de dollars | 101,3 millions de dollars |
Gestion du capital
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres totaux de HAFC étaient de 736,7 millions de dollars, soit une augmentation de 701,9 millions de dollars à la fin de 2023. La société a racheté 345 000 actions au cours de la période à un prix moyen de 16,68 $, coûtant environ 5,8 millions de dollars.
Position du marché et initiatives stratégiques
HAFC continue de se concentrer sur la croissance stratégique grâce à un service client amélioré et à des investissements technologiques. La banque met l'accent sur son approche bancaire communautaire tout en élargissant ses offres de produits pour mieux servir sa clientèle.
L'engagement de la Société à gérer le risque de taux d'intérêt est évident dans sa modélisation de simulation, qui prévoit l'impact des variations des taux d'intérêt sur les revenus nets des intérêts.
A qui possède Hanmi Financial Corporation (HAFC)
Importants actionnaires
En 2024, la structure de propriété de Hanmi Financial Corporation (HAFC) se caractérise par un groupe diversifié d'investisseurs institutionnels et individuels. Le tableau suivant répertorie les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs:
| Actionnaire | Pourcentage de propriété |
|---|---|
| BlackRock, Inc. | 9.56% |
| The Vanguard Group, Inc. | 7.02% |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 6.25% |
| State Street Corporation | 5.47% |
| Wellington Management Group LLP | 4.35% |
| Autres investisseurs institutionnels | 20.00% |
| Initiés et actionnaires individuels | 47.40% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés joue un rôle important dans la gouvernance de Hanmi Financial Corporation. En 2024, les initiés détiennent environ 47,4% du total des actions en circulation. Les principaux initiés comprennent:
- Président et chef de la direction: $ xxx, 000 en actions
- Conseil d'administration: divers titulaires totalisant xxx, 000
La propriété d'initiés reflète un fort alignement des intérêts entre la direction et les actionnaires, ce qui est essentiel pour les objectifs stratégiques à long terme.
Performance du stock
En 2024, la performance des actions de Hanmi Financial Corporation a été influencée par diverses conditions de marché. Au 30 septembre 2024, l'action se négociait à environ 34,00 $ par action, avec un rendement du début de l'année de 12,5%.
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Cours actuel | $34.00 |
| Capitalisation boursière | 1,06 milliard de dollars |
| 52 semaines de haut | $36.00 |
| 52 semaines de bas | $28.00 |
| Rendement des dividendes | 2.94% |
Développements récents
Les développements récents affectant le paysage de propriété de Hanmi Financial comprennent:
- Programme de rachat d'actions lancé en 2024, avec 10 millions de dollars alloués aux rachats.
- Déclaration de dividendes de 0,25 $ par action, conformément aux années précédentes.
- Intérêt accru des investisseurs institutionnels dans des conditions de marché favorables.
Conclusion de la structure de propriété
En 2024, la structure de propriété de Hanmi Financial Corporation reflète un mélange de propriété institutionnelle et d'initiés, avec une partie importante d'actions détenues par la direction et les investisseurs individuels. Cette structure indique la forte gouvernance d'entreprise et l'alignement des intérêts entre les parties prenantes.
Énoncé de mission de Hanmi Financial Corporation (HAFC)
Overview de l'énoncé de mission
Hanmi Financial Corporation se consacre à fournir des services financiers exceptionnels adaptés aux besoins de sa clientèle diversifiée. La mission met l'accent sur un engagement en faveur des solutions bancaires personnalisées, en favorisant les relations à long terme et en soutenant la croissance économique des communautés qu'elle dessert.
Valeurs fondamentales
- Focus client: Prioriser la satisfaction des clients à travers des produits financiers sur mesure.
- Intégrité: Maintenir des normes éthiques élevées dans toutes les pratiques commerciales.
- Engagement communautaire: Participer activement au développement et au soutien communautaires.
- Innovation: Adopter la technologie pour améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle.
Indicateurs de performance financière
Au 30 septembre 2024, Hanmi Financial a déclaré des mesures financières notables qui reflètent son efficacité opérationnelle et son engagement envers les actionnaires:
| Métrique | Valeur (par milliers) |
|---|---|
| Revenu net | $44,506 |
| Bénéfice par action diluée | $1.47 |
| Actif total | $7,712,299 |
| Dépôts totaux | $6,403,221 |
| Prêts à recevoir | $6,257,744 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $736,709 |
Objectifs stratégiques
Les objectifs stratégiques de Hanmi Financial s'alignent sur sa mission d'améliorer les performances financières tout en maintenant une forte présence communautaire:
- Développez le portefeuille de prêts: Ciblant la croissance des prêts commerciaux et résidentiels.
- Améliorer la banque numérique: Investir dans la technologie pour améliorer les services en ligne.
- Augmenter la part de marché: Élargir les emplacements et services des succursales aux marchés mal desservis.
Développements récents
En 2024, Hanmi Financial a fait des progrès importants dans ses capacités opérationnelles:
- Augmentation de la nouvelle production de prêts totalisant 855,6 millions de dollars.
- Amélioration de la qualité des actifs avec une réduction des frais de prêt nets à 0,9 million de dollars.
- Position de liquidité améliorée avec des espèces sur le dépôt augmentant à 13,7 millions de dollars.
Initiatives d'engagement communautaire
Hanmi Financial soutient activement les initiatives communautaires, en se concentrant sur:
- Programmes de littératie financière visant à éduquer les clients.
- Soutien aux entreprises locales grâce à des solutions de financement sur mesure.
Conclusion de l'alignement de l'énoncé de mission
L'énoncé de mission de Hanmi Financial Corporation reflète son dévouement au service client, à l'intégrité et à la participation communautaire, tout en maintenant une situation financière solide qui soutient une croissance durable.
Comment fonctionne Hanmi Financial Corporation (HAFC)
Entreprise Overview
Hanmi Financial Corporation (HAFC) opère principalement en tant que société de portefeuille bancaire par l'intermédiaire de sa filiale, Hanmi Bank. La société se concentre sur la fourniture d'une gamme de services financiers, y compris les services bancaires commerciaux et personnels, les prêts et les services d'investissement.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, Hanmi Financial a déclaré les faits saillants financiers suivants:
| Métrique | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|
| Revenu net | 14,9 millions de dollars | 18,8 millions de dollars |
| Bénéfice par action diluée | $0.49 | $0.62 |
| Retour sur les actifs moyens | 0.79% | 1.00% |
| Rendement sur les capitaux propres des actionnaires moyens | 7.55% | 9.88% |
| Dividendes par action | $0.25 | $0.25 |
Revenu net d'intérêt
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts a été déclaré à 149,3 millions de dollars, contre 168,1 millions de dollars pour la même période en 2023. La marge nette des intérêts était de 2,74%, contre 3,14% en 2023. Le solde moyen des intérêts des intérêts était -Les actifs était de 7,30 milliards de dollars, avec des revenus d'intérêts totalisant 298,7 millions de dollars.
Prêts et dépôts
Au 30 septembre 2024, les détails concernant les prêts et les dépôts étaient les suivants:
| Catégorie | Montant (des milliers) |
|---|---|
| Prêts à recevoir | $6,257,744 |
| Dépôts totaux | $6,403,221 |
| Emprunts | $300,000 |
Composition des dépôts
La composition des dépôts au 30 septembre 2024 était la suivante:
| Type de dépôt | Équilibre (des milliers) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Demande - sans intérêt | $2,051,790 | 32.0% |
| Demande porteuse d'intérêt | $79,287 | 1.2% |
| Marché de l'argent et économies | $1,898,834 | 29.7% |
| Total | $6,403,221 | 100.0% |
Revenu non intéressant
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus non intérêts ont totalisé 24,2 millions de dollars, une baisse de 27,5 millions de dollars en 2023. Les composantes clés comprenaient:
| Source de revenus | Montant (des milliers) |
|---|---|
| Frais de service sur les comptes de dépôt | $7,189 |
| Finances commerciales et autres frais de service | $3,945 |
| Revenu total non intéressé | $24,228 |
Dépenses sans intérêt
Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, les dépenses totales non intérêts étaient de 106,8 millions de dollars, une augmentation de 101,3 millions de dollars en 2023. Les principales composantes comprenaient:
| Type de dépenses | Montant (des milliers) |
|---|---|
| Salaires et avantages sociaux | $62,870 |
| Occupation et équipement | $13,342 |
| Informatique | $11,076 |
| Dépenses totales sans intérêt | $106,800 |
Pilés forts du bilan
Au 30 septembre 2024, le bilan de Hanmi Financial a montré ce qui suit:
| Métrique | Montant (des milliers) |
|---|---|
| Actif total | $7,712,299 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $736,709 |
| Titres disponibles à la vente | $908,921 |
Pertes de crédits et performance de prêt
Les frais de prêt nets pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 étaient de 0,9 million de dollars, ce qui représente 0,06% des prêts moyens. La charge de perte de crédit pour la même période était de 2,3 millions de dollars, contre 5,2 millions de dollars en 2023.
Ratios de capital
Au 30 septembre 2024, les ratios de capital étaient les suivants:
| Ratio de capital | Hanmi Financial | Hanmi Bank |
|---|---|---|
| Capital total (aux actifs pondérés en fonction des risques) | 15.03% | 14.27% |
| Capital de niveau 1 (aux actifs pondérés en fonction des risques) | 12.29% | 13.23% |
| Capital commun de niveau 1 (aux actifs pondérés en fonction des risques) | 11.95% | 13.23% |
Comment Hanmi Financial Corporation (HAFC) fait de l'argent
Revenu net d'intérêt
La source de revenus principale de Hanmi Financial Corporation provient des revenus nets des intérêts, qui est la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les titres et les intérêts payés sur les dépôts et les emprunts. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts était de 149,3 millions de dollars, une baisse par rapport à 168,1 millions de dollars au cours de la même période de 2023. La marge nette des intérêts pour cette période était de 2,74%, en baisse par rapport à 3,14% en glissement annuel.
| Période | Revenu net des intérêts (en millions) | Marge d'intérêt net (%) |
|---|---|---|
| 30 septembre 2024 | $149.3 | 2.74 |
| 30 septembre 2023 | $168.1 | 3.14 |
Intérêt et dépenses
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus d'intérêts ont totalisé 298,7 millions de dollars, soit une augmentation de 26,5 millions de dollars ou 9,7%, contre 272,2 millions de dollars en 2023. Les intérêts des intérêts ont également augmenté de manière significative à 149,3 millions de dollars, reflétant une augmentation de 43,6% par rapport à 104,0 millions de dollars dans le l'année précédente. Cette augmentation des intérêts des intérêts était en grande partie due à des taux de dépôt plus élevés et à des soldes de dépôt moyens.
| Période | Revenu des intérêts (en millions) | Intérêts (en millions) |
|---|---|---|
| 30 septembre 2024 | $298.7 | $149.3 |
| 30 septembre 2023 | $272.2 | $104.0 |
Prêts à recevoir
Au 30 septembre 2024, Hanmi Financial avait des prêts totaux de 6,26 milliards de dollars, contre 6,18 milliards de dollars à la fin de 2023. La composition des prêts comprenait des biens immobiliers commerciaux, des prêts résidentiels et des prêts commerciaux et industriels, avec la rupture suivante:
| Type de prêt | 30 septembre 2024 (en milliards) | 31 décembre 2023 (en milliards) |
|---|---|---|
| Immobilier commercial | $3.72 | $3.76 |
| Prêts résidentiels | $0.95 | $0.85 |
| Prêts commerciaux et industriels | $0.75 | $0.73 |
Revenu non intéressant
Hanmi Financial génère également des revenus grâce à des revenus non intéressants. For the nine months ended September 30, 2024, noninterest income was $24.2 million, a decrease of $3.3 million or 11.9% compared to $27.5 million for the same period in 2023. The decline was primarily due to a significant gain on the sale-leaseback of une propriété de succursale en 2023 qui n'a pas été répétée en 2024.
| Composant | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Frais de service sur les comptes de dépôt | $7.19 | $7.76 |
| Finances commerciales et autres frais de service | $3.95 | $3.59 |
| Gain en vente de prêts SBA | $4.67 | $4.25 |
| Revenu total non intéressé | $24.2 | $27.5 |
Dépenses non intéressantes
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les dépenses totales non intérêts sont passées à 106,8 millions de dollars, contre 101,3 millions de dollars en 2023, tirées par des salaires et des avantages sociaux plus élevés, des dépenses de traitement des données et d'autres coûts d'exploitation.
| Type de dépenses | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) |
|---|---|---|
| Salaires et avantages sociaux | $62.87 | $61.34 |
| Occupation et équipement | $13.34 | $13.74 |
| Dépenses totales sans intérêt | $106.8 | $101.3 |
Frais de perte de crédit
Les frais de perte de crédit pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, étaient de 3,5 millions de dollars, nettement inférieurs aux 7,2 millions de dollars enregistrés au cours de la même période de 2023. Cette réduction a été principalement due à une diminution des redevances nettes en 2024.
| Période | Frais de perte de crédit (en millions) |
|---|---|
| 30 septembre 2024 | $3.5 |
| 30 septembre 2023 | $7.2 |
Ratios de capital
Au 30 septembre 2024, le ratio de capital total de Hanmi Financial était de 15,03%, ce qui est nettement supérieur à l'exigence minimale réglementaire. Cela indique une position de capital solide, fournissant un tampon contre les pertes potentielles.
| Mesure de la capitale | 30 septembre 2024 (%) | 31 décembre 2023 (%) |
|---|---|---|
| Capital total aux actifs pondérés en fonction du risque | 15.03 | 14.95 |
| Capital de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction du risque | 12.29 | 12.20 |
Hanmi Financial Corporation (HAFC) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Hanmi Financial Corporation (HAFC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Hanmi Financial Corporation (HAFC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Hanmi Financial Corporation (HAFC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.