Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) Bundle
Eine kurze Geschichte von Huntington Bancshares Incorporated
Unternehmen Overview
Huntington Bancshares Incorporated (NASDAQ: HBAN) ist eine Regional Bank Holding Company mit Hauptsitz in Columbus, Ohio. Ab 2024 betreibt es über 1.000 Filialen in mehreren Bundesstaaten und bietet eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen, darunter Einzelhandelsbanken, Geschäftsbanken, Investmentmanagement und Hypothekenbanking.
Finanzielle Leistung
Im dritten Quartal 2024 meldete Huntington ein Nettoeinkommen von 517 Millionen US -Dollar, oder $0.33 pro verdünnter Stammanteil im Vergleich zu 547 Millionen US -Dollar, oder $0.35 pro verdünntes Stammanteil im dritten Quartal 2023. Das Jahresnettogewinn für 2024 war ein Jahr bisher 1,410 Milliarden US -Dollar, unten von $ 1,708 Milliarden im Jahr 2023.
Umsatzbaus
Der Gesamtumsatz für das dritte Quartal von 2024 war 1,887 Milliarden US -Dollar, eine leichte Abnahme von $ 1,888 Milliarden im Vorjahr. Der Zusammenbruch des Nettozinseinkommens und des Nichtinteresseeinkommens lautet wie folgt:
| Kategorie | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 1,364 Milliarden US -Dollar | 1,379 Milliarden US -Dollar | (15 Millionen US -Dollar) |
| Nichtinteresseneinkommen | 523 Millionen US -Dollar | 509 Millionen Dollar | 14 Millionen Dollar |
Vermögens- und Haftungsmanagement
Bis zum 30. September 2024 lag Huntingtons Gesamtvermögen ungefähr $ 198,3 Milliardeneine Zunahme von 11,7 Milliarden US -Dollar oder 6% Aus dem Vorjahr. Die Gesamtverbindlichkeiten standen bei $ 178,1 Milliarden, reflektiert a 6% zunehmen von $ 167,8 Milliarden im Jahr 2023. Das Unternehmen meldete ein durchschnittliches Eigenkapital von Aktionären von 20,1 Milliarden US -Dollar, hoch 7% Jahr-über-Jahr.
Kreditportfolio
Huntingtons Gesamtdarlehen und Mietverträge zum 30. September 2024 wurden bewertet 126,4 Milliarden US -Dollar, im Vergleich zu $ 121,0 Milliarden Ende 2023. Die Darlehenszusammensetzung ist nachstehend aufgeführt:
| Kredittyp | Wert (in Millionen) |
|---|---|
| Gewerbe und industriell | $53,601 |
| Gewerbeimmobilien | $11,543 |
| Wohnhypothek | $24,100 |
| Automobil | $14,003 |
| Eigenkapital zu Hause | $10,129 |
| Gesamtdarlehen und Mietverträge | $126,387 |
Marktposition und strategische Initiativen
Huntington erhöht seine Marktposition weiterhin durch verschiedene strategische Initiativen, einschließlich der Erweiterung seiner digitalen Bankfähigkeiten und der Erhöhung des Fußabdrucks in wachstumsstarken Märkten. Der Fokus der Bank auf den Kundendienst und die technologische Innovation zielt darauf ab, das Kundenerlebnis zu verbessern und das zukünftige Wachstum voranzutreiben.
Risikomanagement und Kreditverluste
Die Zulage für Kreditverluste (ACL) zum 30. September 2024 war 2,4 Milliarden US -Dollarrepräsentieren 1.93% von totalen Kredite und Mietverträgen. Dies spiegelt einen konservativen Ansatz für das Risikomanagement inmitten eines herausfordernden wirtschaftlichen Umfelds wider.
Abschluss
Huntington Bancshares Incorporated ist weiterhin verpflichtet, seine Wachstumskurie aufrechtzuerhalten und gleichzeitig die Risiken effektiv zu verwalten. Der Fokus der Bank auf Innovation und Kundenzufriedenheit wird voraussichtlich ihren langfristigen Erfolg in der Wettbewerbsbankenlandschaft unterstützen.
A WHO DER HUNTINGTON BANCSHARES INCORGINATED (HBAN)
Hauptaktionäre
Ab 2024 verfügt Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die institutionelle Anleger, Investmentfonds und einzelne Aktionäre umfasst. Die wichtigsten Statistiken bezüglich der Eigentümerverteilung sind wie folgt:
| Aktionärsart | Prozentualer Besitz | Anzahl der im Besitz befindlichen Aktien |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 73.6% | 1,070,000,000 |
| Investmentfonds | 30.4% | 445,000,000 |
| Insiderbesitz | 2.1% | 33,000,000 |
| Einzelne Aktionäre | 24.3% | 400,000,000 |
Top institutionelle Aktionäre
In der folgenden Tabelle werden die fünf institutionellen Aktionäre von Huntington Bancshares ab 2024 aufgeführt:
| Institution | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| Vanguard -Gruppe | 175,000,000 | 12.1% |
| BlackRock, Inc. | 160,000,000 | 11.0% |
| State Street Corporation | 140,000,000 | 9.7% |
| Treue -Investitionen | 100,000,000 | 6.9% |
| Wellington Management | 90,000,000 | 6.2% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum bleibt für die Unternehmensführung von entscheidender Bedeutung. Im Folgenden finden Sie die Top -Insider, die Aktien von Huntington Bancshares besitzen:
| Name | Position | Aktien im Besitz |
|---|---|---|
| Stephen D. Steinour | Vorsitzender und CEO | 10,000,000 |
| Mark E. Thompson | Präsident | 5,000,000 |
| John W. Waddell | CFO | 3,000,000 |
| Laura A. Schulte | Chief Risk Officer | 2,000,000 |
| David L. Baker | Chief Operating Officer | 2,000,000 |
Aktienleistung
Zum 30. September 2024 hatte Huntington Bancshares eine Marktkapitalisierung von rund 22 Milliarden US -Dollar. Die Aktie wird auf der NASDAQ unter dem Ticker -Symbol Hban gehandelt. Der Aktienkurs hat die folgenden Leistungsmetriken verzeichnet:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Aktueller Aktienkurs | $15.10 |
| 52 Wochen hoch | $18.50 |
| 52 Wochen niedrig | $12.50 |
| Dividendenrendite | 3.1% |
Jüngste Eigentumsänderungen
Im vergangenen Jahr gab es bemerkenswerte Änderungen im institutionellen Eigentum. Die folgende Tabelle fasst diese Änderungen zusammen:
| Institution | Änderung der im Besitz befindlichen Aktien | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|
| Vanguard -Gruppe | +10,000,000 | +6.1% |
| BlackRock, Inc. | -5,000,000 | -3.0% |
| State Street Corporation | +8,000,000 | +6.0% |
| Treue -Investitionen | +15,000,000 | +17.5% |
| Wellington Management | -3,000,000 | -3.2% |
Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) Leitbild
Das Leitbild von Huntington Bancshares Incorporated betont sein Engagement für die führende Bank in den Märkten, die sie dient, indem sie außergewöhnlichen Kundenservice und innovative finanzielle Lösungen liefert. Das Unternehmen konzentriert sich darauf, langfristige Beziehungen zu seinen Kunden aufzubauen, was sich in seinen strategischen Initiativen und dem Engagement der Gemeinschaft widerspiegelt.
Unternehmen Overview
Huntington Bancshares Incorporated ist eine Regional Bank Holding Company mit Hauptsitz in Columbus, Ohio. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen Gesamtvermögen von 198,3 Milliarden US -Dollar, was einem Anstieg von 6% gegenüber dem Vorjahr war. Die Bank betreibt über 1.000 Filialen in mehreren Bundesstaaten und konzentriert sich auf die Bereitstellung von Verbraucher- und Geschäftsbanken.
Finanzielle Leistung
Im dritten Quartal von 2024 meldete Huntington ein Nettoergebnis von 517 Mio. USD oder 0,33 USD pro verwässertem Stammanteil, verglichen mit 547 Mio. USD oder 0,35 USD pro verwässert einen leichten Rückgang von 1% gegenüber dem Vorjahr.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Millionen) | $517 | $547 | -5.5% |
| Nettozinserträge (in Millionen) | $1,351 | $1,368 | -1.2% |
| Bereitstellung von Kreditverlusten (in Millionen) | $106 | $99 | 7.1% |
| Gesamtvermögen (in Milliarden) | $198.3 | $186.6 | 6.0% |
| Gesamtablagerungen (in Milliarden) | $127.7 | $115.4 | 10.0% |
| Common Equity Tier 1 -Verhältnis | 9.6% | 9.2% | 4.3% |
Kundenbindung
Huntington Bancshares zielt darauf ab, durch seinen Fokus auf kundenorientierte Initiativen ein überlegenes Bankerlebnis zu bieten. Die Bank hat verschiedene Programme eingeführt, um das Kundenbindung zu verbessern, wie z.
Engagement der Gemeinschaft
Das Unternehmen engagiert sich für das Engagement der Gemeinschaft und investiert in die lokalen Wirtschaft durch Kredite und Initiativen zur Entwicklung der Gemeinschaft. Im Jahr 2023 erzielte Huntington über 1 Milliarde US -Dollar an Gemeindeentwicklungskrediten und betonte seine Rolle als Gemeinschaftspartner.
Strategische Ziele
Zu den strategischen Zielen von Huntington gehört die Erweiterung seiner Marktpräsenz, die Verbesserung der digitalen Bankfähigkeiten und die Aufrechterhaltung eines starken operativen Risikomanagements. Die Bank zielt darauf ab, die Technologie zu nutzen, um den Betrieb zu optimieren und den Kundenservice zu verbessern und sich als führend im Bereich Digital Banking zu positionieren.
Abschluss
Das Leitbild von Huntington Bancshares Incorporated spiegelt das Engagement für den Kundenservice, das Engagement der Gemeinschaft und das strategische Wachstum wider. Die finanzielle Leistung und das Engagement der Bank für die Innovationsposition in der wettbewerbsfähigen Bankenlandschaft.
Wie Huntington Bancshares integriert (HBAN) funktioniert
Overview von Operationen
Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) ist eine Regional Bank Holding Company, die über ihre Tochtergesellschaft der Huntington National Bank tätig ist. Zum 30. September 2024 meldete es das Gesamtvermögen von 198,3 Milliarden US -Dollar und kennzeichnete einen Anstieg um 6% gegenüber 186,6 Mrd. USD zum 31. Dezember 2023. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Bereitstellung einer Vielzahl von Finanzdienstleistungen, einschließlich Verbraucher- und Geschäftsbanken, Vermögensverwaltung, Vermögensverwaltung, und Finanzmanagement.
Finanzielle Leistung
Im dritten Quartal von 2024 meldete Huntington ein Nettogewinn von 517 Mio. USD oder 0,33 USD pro verwässertem Stammanteil, verglichen mit 547 Mio. USD oder 0,35 USD pro verwässertem Stammanteil im selben Quartal von 2023. In den neun Monaten, die am 30. September 2024 endete, endete der 30. September 2024, Der auf Huntington zurückzuführene Nettoeinkommen betrug 1,1 Milliarden US -Dollar, ein Anstieg von 132 Mio. USD oder 14%gegenüber dem Vorjahr.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Millionen) | $517 | $547 | $1,410 | $1,708 |
| Nettozinserträge (in Millionen) | $1,351 | $1,368 | $3,950 | $4,123 |
| Nichtinteresse einkommen (in Millionen) | $523 | $509 | $1,481 | $1,516 |
| Bereitstellung von Kreditverlusten (in Millionen) | $106 | $99 | $313 | $276 |
Nettozinseinkommen und Marge
Im dritten Quartal 2024 sank der Nettozinsertrag von Huntington gegenüber dem Vorjahr um 17 Mio. USD oder 1%, was vor allem auf einen Rückgang der Nettozinsspanne (NIM) zurückzuführen ist, die von 3,20% im zweiten Quartal 2023 auf 2,98% zurückging. Die Quartal des Quartals 2023. Die Nettozinsspuren (NIM), die im zweiten Quartal 2023 auf 2,98% zurückging. Die Nettozinsspuren (NIM) im zweiten Quartal 2023. Der Rückgang der NIM spiegelt höhere Finanzierungskosten in einem steigenden Zinsumfeld wider.
Kreditqualität
Die Bereitstellung von Kreditverlusten stieg im dritten Quartal 2024 auf 106 Mio. USD, gegenüber 99 Mio. USD im ersten Quartal 2023. Die Zulage für Kreditverluste (ACL) zum 30. September 2024 betrug 2,4 Milliarden US auf 1,96% im Vorjahr.
| Kreditqualitätsmetriken | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettovorschriften (NCOs) (in Millionen) | $93 | $73 |
| NCOs als % der durchschnittlichen Kredite | 0.30% | 0.24% |
| Nichtakch -Kredite und Mietverträge (NALS) (in Millionen) | $738 | $667 |
Nichtinteresseneinkommen
Das Nichtinteressenergebnis für den dritten Quartal 2024 betrug 523 Mio. USD, ein Anstieg von 14 Mio. USD oder 3%gegenüber dem Vorjahr. Der Anstieg wurde hauptsächlich auf höhere Kapitalmärkte und Beratungsgebühren, Einnahmen aus Vermögensverwaltung und Hypothekenbankunternehmen zurückzuführen.
| Nichtinteresse Einkommenskomponenten (in Millionen) | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Zahlungen und Cash -Management -Einnahmen | $158 | $152 |
| Einnahmen aus Wohlstand und Vermögensverwaltung | $93 | $79 |
| Kundeneinzahlungs- und Kreditgebühren | $86 | $80 |
| Kapitalmärkte und Beratungsgebühren | $78 | $52 |
Kosten
Der Gesamtausfall nicht des Interesses für den dritten Quartal 2024 betrug 1,1 Milliarden US -Dollar, was eine Erhöhung von 40 Mio. USD oder 4%gegenüber dem Vorjahr entspricht. Die Personalkosten machten einen erheblichen Teil dieser Erhöhung aus und stiegen um 62 Millionen US -Dollar oder 10%.
| Aufschlusspanne (in Millionen) | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtkostenkosten | $1,130 | $1,090 |
| Personalkosten | $684 | $622 |
| Externe Datenverarbeitung und -dienste | $167 | $149 |
| Einzahlung und andere Versicherungskosten | $15 | $25 |
Kapitalverhältnisse
Zum 30. September 2024 betrug Huntington's Common Equity Tier 1 (CET1) -Kapitalquote 10,4%, gegenüber 10,2% Ende 2023. Diese Erhöhung wurde auf das beibehaltene Gewinn aus dem aktuellen Ertrag des aktuellen Zeitraums und dem Netto der Dividenden zurückgeführt.
| Kapitalverhältnisse | Q3 2024 | Q4 2023 |
|---|---|---|
| CET1 -Kapitalquote | 10.4% | 10.2% |
| Greifbares Verhältnis von greifbarem Eigenkapital zu greifbarem Vermögen | 6.4% | 6.1% |
Mitarbeiterstatistik
Die durchschnittliche Anzahl von Vollzeitäquivalenten am 30. September 2024 betrug 20.043 und zeigte einen leichten Anstieg gegenüber dem Durchschnitt des Vorjahres von 19.826.
| Mitarbeitermetriken | Durchschnittliche FTE -Mitarbeiter |
|---|---|
| Q3 2024 | 20,043 |
| Q3 2023 | 19,826 |
Marktposition
Huntington Bancshares ist hauptsächlich im Mittleren Westen mit einer starken Präsenz in Ohio, Indiana, Michigan, Pennsylvania, West Virginia, Kentucky und Illinois tätig. Die Bank betont einen kundenorenten Ansatz und hat erheblich in die Technologie investiert, um ihre digitalen Bankfähigkeiten zu verbessern.
Wie Huntington Bancshares integriert (HBAN) Geld verdient
Einnahmequellen
Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) erzielt hauptsächlich durch zwei Hauptströme: Nettozinserträge und nicht interessante Einnahmen.
Nettozinserträge
In den ersten neun Monaten des 2024 meldete Huntington einen Nettozinserträge von 3.950 Mio. USD, ein Rückgang von 4% gegenüber 4.123 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. 3,24% im Vorjahr.
| Zeitraum | Nettozinserträge (in Millionen) | Nettozinsspanne (%) |
|---|---|---|
| 2024 (9 Monate) | $3,950 | 3.00 |
| 2023 (9 Monate) | $4,123 | 3.24 |
Nichtinteresseneinkommen
Im Jahr 2024 betrug Huntingtons Nichtinteresse für den neunmonatigen Zeitraum 1.481 Mio. USD, ein geringfügiger Rückgang von 2% gegenüber 1.516 Mio. USD im Jahr 2023. Dieses Einkommen umfasst Gebühren aus verschiedenen Dienstleistungen, einschließlich Zahlungen, Vermögensverwaltung und Kapitalmärkten.
| Einnahmequelle | 2024 (9 Monate in Millionen) | 2023 (9 Monate, in Millionen) |
|---|---|---|
| Zahlungen und Cash -Management -Einnahmen | $419 | $397 |
| Einnahmen aus Wohlstand und Vermögensverwaltung | $271 | $242 |
| Kundeneinzahlungs- und Kreditgebühren | $168 | $156 |
| Kapitalmärkte und Beratungsgebühren | $109 | $92 |
| Gesamteinkommenseinkommen | $1,481 | $1,516 |
Schlüsselgeschäftsegmente
Huntington ist in erster Linie über zwei Segmente tätig: Verbraucher- und Regionalbanken und Geschäftsbanken mit zusätzlichen Beiträgen aus dem Finanzministerium / anderen Operationen.
Verbraucher- und Regionalbanken
Dieses Segment meldete in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endete, einen Nettoergebnis von 1.098 Mio. USD, was einem Anstieg von 14% gegenüber 966 Mio. USD im Vorjahr entspricht.
| Metrisch | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Millionen) | $1,098 | $966 |
| Nettozinserträge (in Millionen) | $3,013 | $2,745 |
| Nichtinteresse einkommen (in Millionen) | $968 | $953 |
Geschäftsbanken
Das Commercial -Banking -Segment meldete in den ersten neun Monaten von 2024 ein Nettogewinn von 853 Mio. USD, was einem Rückgang von 935 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023 zurückzuführen ist.
| Metrisch | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Millionen) | $853 | $935 |
| Nettozinserträge (in Millionen) | $1,579 | $1,637 |
| Nichtinteresse einkommen (in Millionen) | $490 | $479 |
Ausgaben und Rentabilität
In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrugen die Gesamtkosten der Nichtinteressung 3.384 Mio. USD, was einem Anstieg von 3.226 Mio. USD im Vorjahr. Das Effizienzverhältnis betrug 59,4%, verglichen mit 57,0% im Jahr 2023.
| Metrisch | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Gesamtkostenaufwand (in Millionen) | $3,384 | $3,226 |
| Effizienzverhältnis (%) | 59.4 | 57.0 |
Schlussfolgerung zu Rentabilitätskennzahlen
Das auf das Unternehmen zurückzuführene Nettoeinkommen von Huntington betrug in den neun Monaten zum 30. September 2024 1.410 Mio. USD, ein Rückgang von 1.708 Mio. USD im Vorjahr. Die Rendite im durchschnittlichen Gesamtvermögen betrug 1,04%, von 1,16%.
| Metrisch | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Millionen) | $1,410 | $1,708 |
| Rendite im durchschnittlichen Gesamtvermögen (%) | 1.04 | 1.16 |
Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) DCF Excel Template
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DCF & Multiple Valuation
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Huntington Bancshares Incorporated (HBAN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Huntington Bancshares Incorporated (HBAN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.