Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) Bundle
تاريخ موجز لشركة هنتنغتون بانكشيرز إنكوربوريتد
شركة Overview
هنتنغتون بانشارز إنكوربوريتد (NASDAQ: HBAN) هي شركة قابضة مصرفية إقليمية مقرها في كولومبوس، أوهايو. اعتبارًا من عام 2024، يدير أكثر من 1000 فرع في عدة ولايات، ويقدم مجموعة متنوعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية التجارية وإدارة الاستثمار والخدمات المصرفية للرهن العقاري.
الأداء المالي
للربع الثالث من عام 2024، أعلنت هنتنغتون عن دخل صافي قدره 517 مليون دولار، أو $0.33 لكل سهم عادي مخفف، مقارنة بـ 547 مليون دولار، أو $0.35 لكل سهم عادي مخفف في الربع الثالث من عام 2023. وبلغ صافي الدخل لعام 2024 حتى تاريخه 1.410 مليار دولار، أسفل من 1.708 مليار دولار في عام 2023.
توزيع الإيرادات
بلغ إجمالي الإيرادات للربع الثالث من عام 2024 1.887 مليار دولار، بانخفاض طفيف من 1.888 مليار دولار في العام السابق. فيما يلي توزيع صافي إيرادات الفوائد والإيرادات من غير الفوائد:
فئة | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
---|---|---|---|
صافي دخل الفوائد | 1.364 مليار دولار | 1.379 مليار دولار | (15 مليون دولار) |
الدخل من غير الفوائد | 523 مليون دولار | 509 مليون دولار | 14 مليون دولار |
إدارة الأصول والخصوم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان إجمالي أصول هنتنغتون تقريبًا 198.3 مليار دولار، زيادة 11.7 مليار دولار أو 6% من العام السابق. وبلغ إجمالي المطلوبات 178.1 مليار دولار، يعكس أ 6% زيادة من 167.8 مليار دولار في عام 2023. أعلنت الشركة عن متوسط حقوق المساهمين بقيمة 20.1 مليار دولار، أعلى 7% سنة بعد سنة.
محفظة القروض
تم تقييم إجمالي القروض والإيجارات لشركة هنتنغتون اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 بمبلغ 126.4 مليار دولار، مقارنة ب 121.0 مليار دولار في نهاية عام 2023. وفيما يلي تفصيل لتكوين القرض:
نوع القرض | القيمة (بالملايين) |
---|---|
التجارية والصناعية | $53,601 |
العقارات التجارية | $11,543 |
الرهن العقاري السكني | $24,100 |
السيارات | $14,003 |
ملكية المنزل | $10,129 |
إجمالي القروض والإيجارات | $126,387 |
موقف السوق والمبادرات الاستراتيجية
تواصل هنتنغتون تعزيز مكانتها في السوق من خلال مبادرات استراتيجية مختلفة بما في ذلك توسيع قدراتها المصرفية الرقمية وزيادة تواجدها في الأسواق ذات النمو المرتفع. ويهدف تركيز البنك على خدمة العملاء والابتكار التكنولوجي إلى تحسين تجربة العملاء ودفع النمو المستقبلي.
إدارة المخاطر وخسائر الائتمان
كان مخصص خسائر الائتمان (ACL) اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 2.4 مليار دولار، يمثل 1.93% من إجمالي القروض والإيجارات. وهذا يعكس نهجا محافظا لإدارة المخاطر وسط بيئة اقتصادية صعبة.
خاتمة
تظل شركة Huntington Bancshares Incorporated ملتزمة بالحفاظ على مسار نموها مع إدارة المخاطر بفعالية. ومن المتوقع أن يؤدي تركيز البنك على الابتكار ورضا العملاء إلى دعم نجاحه على المدى الطويل في المشهد المصرفي التنافسي.
من يملك هنتنغتون بانكشيرز إنكوربوريتد (HBAN)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. الإحصائيات الرئيسية المتعلقة بتوزيع الملكية هي كما يلي:
نوع المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
---|---|---|
المستثمرون المؤسسيون | 73.6% | 1,070,000,000 |
صناديق الاستثمار المشتركة | 30.4% | 445,000,000 |
ملكية المطلعين | 2.1% | 33,000,000 |
المساهمين الأفراد | 24.3% | 400,000,000 |
كبار المساهمين المؤسسيين
يسرد الجدول التالي أكبر خمسة مساهمين مؤسسيين في شركة Huntington Bancshares اعتبارًا من عام 2024:
مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
---|---|---|
مجموعة الطليعة | 175,000,000 | 12.1% |
شركة بلاك روك | 160,000,000 | 11.0% |
شركة ستيت ستريت | 140,000,000 | 9.7% |
استثمارات الإخلاص | 100,000,000 | 6.9% |
إدارة ويلينغتون | 90,000,000 | 6.2% |
ملكية المطلعين
تظل الملكية الداخلية أمرًا بالغ الأهمية لحوكمة الشركات. فيما يلي تفاصيل عن كبار المطلعين الذين يمتلكون أسهم Huntington Bancshares:
اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
---|---|---|
ستيفن د. ستينور | رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي | 10,000,000 |
مارك إي طومسون | رئيس | 5,000,000 |
جون دبليو واديل | المدير المالي | 3,000,000 |
لورا أ. شولت | كبير مسؤولي المخاطر | 2,000,000 |
ديفيد ل. بيكر | الرئيس التنفيذي للعمليات | 2,000,000 |
أداء المخزون
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة السوقية لـ Huntington Bancshares حوالي 22 مليار دولار. يتم تداول السهم في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر HBAN. شهد سعر السهم مقاييس الأداء التالية:
متري | قيمة |
---|---|
سعر السهم الحالي | $15.10 |
ارتفاع 52 أسبوع | $18.50 |
أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $12.50 |
عائد الأرباح | 3.1% |
التغييرات الأخيرة في الملكية
في العام الماضي، كانت هناك تغييرات ملحوظة في الملكية المؤسسية. ويلخص الجدول التالي هذه التغييرات:
مؤسسة | التغيير في الأسهم المملوكة | تغيير النسبة المئوية |
---|---|---|
مجموعة الطليعة | +10,000,000 | +6.1% |
شركة بلاك روك | -5,000,000 | -3.0% |
شركة ستيت ستريت | +8,000,000 | +6.0% |
استثمارات الإخلاص | +15,000,000 | +17.5% |
إدارة ويلينغتون | -3,000,000 | -3.2% |
بيان مهمة هنتنغتون بانكشيرز إنكوربوريتد (HBAN).
يؤكد بيان مهمة شركة Huntington Bancshares Incorporated على التزامها بكونها البنك الرائد في الأسواق التي تخدمها من خلال توفير خدمة عملاء استثنائية وتقديم حلول مالية مبتكرة. تركز الشركة على بناء علاقات طويلة الأمد مع عملائها، وهو ما ينعكس في مبادراتها الإستراتيجية ومشاركتها المجتمعية.
شركة Overview
هنتنغتون بانشارز إنكوربوريتد هي شركة قابضة مصرفية إقليمية مقرها في كولومبوس، أوهايو. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول بقيمة 198.3 مليار دولار، بزيادة قدرها 6٪ عن العام السابق. يدير البنك أكثر من 1000 فرع في عدة ولايات، مع التركيز على تقديم الخدمات المصرفية الاستهلاكية والتجارية.
الأداء المالي
وفي الربع الثالث من عام 2024، أعلنت هنتنغتون عن دخل صافي قدره 517 مليون دولار، أو 0.33 دولار للسهم العادي المخفف، مقارنة بـ 547 مليون دولار، أو 0.35 دولار للسهم العادي المخفف، في الربع نفسه من عام 2023. وبلغ صافي دخل الفوائد للشركة 1.4 مليار دولار. مما يعكس انخفاضًا طفيفًا بنسبة 1٪ على أساس سنوي.
المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
---|---|---|---|
صافي الدخل (بالملايين) | $517 | $547 | -5.5% |
صافي دخل الفوائد (بالملايين) | $1,351 | $1,368 | -1.2% |
مخصص خسائر الائتمان (بالملايين) | $106 | $99 | 7.1% |
إجمالي الأصول (بالمليارات) | $198.3 | $186.6 | 6.0% |
إجمالي الودائع (بالمليارات) | $127.7 | $115.4 | 10.0% |
نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول | 9.6% | 9.2% | 4.3% |
التزام العملاء
تهدف شركة Huntington Bancshares إلى تقديم تجربة مصرفية متميزة من خلال تركيزها على المبادرات التي تركز على العملاء. قدم البنك برامج مختلفة لتعزيز مشاركة العملاء، مثل تنبيهات "Huntington Heads Up"، والتي تخطر العملاء بالسحب على المكشوف المحتمل قبل حدوثه.
المشاركة المجتمعية
وتلتزم الشركة بمشاركة المجتمع والاستثمار في الاقتصادات المحلية من خلال القروض ومبادرات تنمية المجتمع. في عام 2023، قدمت هنتنغتون أكثر من مليار دولار من قروض تنمية المجتمع، مؤكدة على دورها كشريك مجتمعي.
الأهداف الاستراتيجية
تشمل أهداف هنتنغتون الإستراتيجية توسيع تواجدها في السوق، وتعزيز القدرات المصرفية الرقمية، والحفاظ على إدارة قوية للمخاطر التشغيلية. ويهدف البنك إلى الاستفادة من التكنولوجيا لتبسيط العمليات وتحسين خدمة العملاء، ووضع نفسه كشركة رائدة في مجال الخدمات المصرفية الرقمية.
خاتمة
يعكس بيان مهمة شركة Huntington Bancshares Incorporated تفانيها في خدمة العملاء، والمشاركة المجتمعية، والنمو الاستراتيجي. إن الأداء المالي للبنك والتزامه بالابتكار يضعه في مكانة جيدة في المشهد المصرفي التنافسي.
كيف تعمل شركة هنتنغتون بانكشيرز إنكوربوريتد (HBAN).
Overview العمليات
هنتنغتون بانشارز إنكوربوريتد (HBAN) هي شركة قابضة مصرفية إقليمية تعمل من خلال شركتها التابعة، بنك هنتنغتون الوطني. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت عن إجمالي أصول بقيمة 198.3 مليار دولار، مما يمثل زيادة بنسبة 6٪ من 186.6 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023. وتركز الشركة على تقديم مجموعة واسعة من الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية الاستهلاكية والتجارية، وإدارة الثروات، وإدارة الخزانة.
الأداء المالي
في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت هنتنغتون عن دخل صافي قدره 517 مليون دولار أمريكي، أو 0.33 دولار أمريكي لكل سهم عادي مخفف، مقارنة بـ 547 مليون دولار أمريكي، أو 0.35 دولار أمريكي لكل سهم عادي مخفف في الربع نفسه من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل العائد إلى هنتنغتون 1.1 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 132 مليون دولار أمريكي، أو 14%، عن العام السابق.
المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
---|---|---|---|---|
صافي الدخل (بالملايين) | $517 | $547 | $1,410 | $1,708 |
صافي دخل الفوائد (بالملايين) | $1,351 | $1,368 | $3,950 | $4,123 |
الدخل من غير الفوائد (بالملايين) | $523 | $509 | $1,481 | $1,516 |
مخصص خسائر الائتمان (بالملايين) | $106 | $99 | $313 | $276 |
صافي دخل الفوائد والهامش
في الربع الثالث من عام 2024، انخفض صافي دخل الفوائد في هنتنغتون بشكل طفيف بمقدار 17 مليون دولار، أو 1٪، عن العام السابق، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى انخفاض صافي هامش الفائدة (NIM)، الذي انخفض إلى 2.98٪ من 3.20٪ في الربع الثالث من عام 2023. يعكس الانخفاض في صافي هامش الفائدة ارتفاع تكاليف التمويل في بيئة أسعار الفائدة المرتفعة.
جودة الائتمان
وارتفع مخصص خسائر الائتمان إلى 106 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 99 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وبلغ مخصص خسائر الائتمان في 30 سبتمبر 2024 ما يعادل 2.4 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل 1.93% من إجمالي القروض والإيجارات، مقارنة إلى 1.96% في العام السابق.
مقاييس جودة الائتمان | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
---|---|---|
صافي المبالغ المشحونة (NCOs) (بالملايين) | $93 | $73 |
ضباط الصف كنسبة مئوية من متوسط القروض | 0.30% | 0.24% |
القروض والإيجارات غير المستحقة (NALs) (بالملايين) | $738 | $667 |
الدخل من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 523 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 14 مليون دولار أمريكي، أو 3٪، مقارنة بالعام السابق. وكانت الزيادة مدفوعة في المقام الأول بارتفاع أسواق رأس المال والرسوم الاستشارية، وإيرادات إدارة الثروات، ودخل الخدمات المصرفية للرهن العقاري.
مكونات الدخل من غير الفوائد (بالملايين) | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
---|---|---|
إيرادات المدفوعات وإدارة النقد | $158 | $152 |
إيرادات إدارة الثروات والأصول | $93 | $79 |
ودائع العملاء ورسوم القروض | $86 | $80 |
أسواق رأس المال والرسوم الاستشارية | $78 | $52 |
نفقات
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للربع الثالث من عام 2024 1.1 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة قدرها 40 مليون دولار أمريكي، أو 4٪، عن العام السابق. وشكلت تكاليف الموظفين جزءا كبيرا من هذه الزيادة، حيث ارتفعت بمقدار 62 مليون دولار، أو 10٪.
توزيع النفقات (بالملايين) | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
---|---|---|
إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | $1,130 | $1,090 |
تكاليف الموظفين | $684 | $622 |
معالجة البيانات والخدمات الخارجية | $167 | $149 |
الودائع ونفقات التأمين الأخرى | $15 | $25 |
نسب رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت نسبة رأس مال الأسهم العادية من المستوى الأول (CET1) لشركة هنتنغتون 10.4%، ارتفاعًا من 10.2% في نهاية عام 2023. وتعزى هذه الزيادة إلى الأرباح المحتجزة من دخل الفترة الحالية، صافيًا من أرباح الأسهم.
نسب رأس المال | الربع الثالث 2024 | الربع الرابع 2023 |
---|---|---|
نسبة رأس المال CET1 | 10.4% | 10.2% |
نسبة الأسهم العادية الملموسة إلى الأصول الملموسة | 6.4% | 6.1% |
إحصائيات الموظفين
بلغ متوسط عدد الموظفين بدوام كامل حتى 30 سبتمبر 2024، 20,043، مما يدل على زيادة طفيفة عن متوسط العام السابق البالغ 19,826.
مقاييس الموظف | متوسط موظفي FTE |
---|---|
الربع الثالث 2024 | 20,043 |
الربع الثالث 2023 | 19,826 |
موقف السوق
تعمل شركة Huntington Bancshares في المقام الأول في الغرب الأوسط، مع وجود قوي في أوهايو وإنديانا وميشيغان وبنسلفانيا ووست فرجينيا وكنتاكي وإلينوي. يركز البنك على نهج العميل أولاً وقد استثمر بشكل كبير في التكنولوجيا لتعزيز قدراته المصرفية الرقمية.
كيف تجني شركة هنتنغتون بانكشيرز (HBAN) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) إيراداتها بشكل أساسي من خلال مصدرين رئيسيين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أعلنت هنتنغتون عن صافي دخل فوائد قدره 3,950 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 4% مقارنة بـ 4,123 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة (NIM) للفترة 3.00%، بانخفاض من 4,123 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. 3.24% في العام السابق.
فترة | صافي دخل الفوائد (بالملايين) | صافي هامش الفائدة (%) |
---|---|---|
2024 (9 أشهر) | $3,950 | 3.00 |
2023 (9 أشهر) | $4,123 | 3.24 |
الدخل من غير الفوائد
في عام 2024، بلغ الدخل من غير الفوائد لشركة هنتنغتون لفترة التسعة أشهر 1,481 مليون دولار، بانخفاض طفيف بنسبة 2% من 1,516 مليون دولار في عام 2023. ويشمل هذا الدخل رسومًا من خدمات مختلفة، بما في ذلك المدفوعات وإدارة الثروات وأسواق رأس المال.
مصدر الإيرادات | 2024 (9 أشهر، بالملايين) | 2023 (9 أشهر، بالملايين) |
---|---|---|
إيرادات المدفوعات وإدارة النقد | $419 | $397 |
إيرادات إدارة الثروات والأصول | $271 | $242 |
ودائع العملاء ورسوم القروض | $168 | $156 |
أسواق رأس المال والرسوم الاستشارية | $109 | $92 |
إجمالي الدخل من غير الفوائد | $1,481 | $1,516 |
قطاعات الأعمال الرئيسية
تعمل هنتنغتون في المقام الأول من خلال قطاعين: الخدمات المصرفية الاستهلاكية والإقليمية والخدمات المصرفية التجارية، مع مساهمات إضافية من الخزانة / العمليات الأخرى.
الخدمات المصرفية الاستهلاكية والإقليمية
حقق هذا القطاع دخلاً صافيًا قدره 1,098 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 14٪ من 966 مليون دولار أمريكي في العام السابق.
متري | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
---|---|---|
صافي الدخل (بالملايين) | $1,098 | $966 |
صافي دخل الفوائد (بالملايين) | $3,013 | $2,745 |
الدخل من غير الفوائد (بالملايين) | $968 | $953 |
الخدمات المصرفية التجارية
حقق قطاع الخدمات المصرفية التجارية صافي دخل قدره 853 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بانخفاض من 935 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
متري | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
---|---|---|
صافي الدخل (بالملايين) | $853 | $935 |
صافي دخل الفوائد (بالملايين) | $1,579 | $1,637 |
الدخل من غير الفوائد (بالملايين) | $490 | $479 |
النفقات والربحية
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي النفقات غير المرتبطة بالفوائد 3,384 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 3,226 مليون دولار أمريكي في العام السابق. وبلغت نسبة الكفاءة 59.4% مقارنة بـ 57.0% في عام 2023.
متري | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
---|---|---|
إجمالي النفقات غير المتعلقة بالفائدة (بالملايين) | $3,384 | $3,226 |
نسبة الكفاءة (٪) | 59.4 | 57.0 |
استنتاج بشأن مقاييس الربحية
بلغ صافي دخل هنتنغتون المنسوب إلى الشركة 1,410 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بانخفاض من 1,708 مليون دولار أمريكي في العام السابق. وبلغ العائد على متوسط إجمالي الأصول 1.04%، بانخفاض عن 1.16%.
متري | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
---|---|---|
صافي الدخل (بالملايين) | $1,410 | $1,708 |
العائد على متوسط إجمالي الأصول (%) | 1.04 | 1.16 |
Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Huntington Bancshares Incorporated (HBAN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Huntington Bancshares Incorporated (HBAN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.