Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) Bundle
Una breve historia de Huntington Bancshares Incorporated
Compañía Overview
Huntington Bancshares Incorporated (NASDAQ: HBAN) es una compañía tenedora regional con sede en Columbus, Ohio. A partir de 2024, opera más de 1,000 sucursales en varios estados, proporcionando una variedad de servicios financieros que incluyen banca minorista, banca comercial, gestión de inversiones y banca hipotecaria.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, Huntington informó un ingreso neto de $ 517 millones, o $0.33 por acción común diluida, en comparación con $ 547 millones, o $0.35 por participación común diluida en el tercer trimestre de 2023. El ingreso neto hasta la fecha de 2024 fue $ 1.410 mil millones, abajo de $ 1.708 mil millones en 2023.
Desglose de ingresos
Los ingresos totales para el tercer trimestre de 2024 fueron $ 1.887 mil millones, una ligera disminución de $ 1.888 mil millones en el año anterior. El desglose de los ingresos por intereses netos y el ingreso sin interés es el siguiente:
| Categoría | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 1.364 mil millones | $ 1.379 mil millones | ($ 15 millones) |
| Ingresos sin interés | $ 523 millones | $ 509 millones | $ 14 millones |
Gestión de activos y responsabilidad
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de Huntington eran aproximadamente $ 198.3 mil millones, un aumento de $ 11.7 mil millones o 6% del año anterior. Los pasivos totales se mantuvieron en $ 178.1 mil millones, reflejando un 6% aumentar de $ 167.8 mil millones en 2023. La compañía informó una equidad promedio de accionistas de $ 20.1 mil millones, arriba 7% año tras año.
Cartera de préstamos
Los préstamos y arrendamientos totales de Huntington al 30 de septiembre de 2024 fueron valorados en $ 126.4 mil millones, en comparación con $ 121.0 mil millones A finales de 2023. La composición del préstamo se detalla a continuación:
| Tipo de préstamo | Valor (en millones) |
|---|---|
| Comercial e industrial | $53,601 |
| Inmobiliario comercial | $11,543 |
| Hipoteca residencial | $24,100 |
| Automóvil | $14,003 |
| Equidad casera | $10,129 |
| Préstamos y arrendamientos totales | $126,387 |
Posición de mercado e iniciativas estratégicas
Huntington continúa mejorando su posición de mercado a través de diversas iniciativas estratégicas, incluida la expansión de sus capacidades bancarias digitales y aumentando su huella en los mercados de alto crecimiento. El enfoque del banco en el servicio al cliente y la innovación tecnológica tiene como objetivo mejorar la experiencia del cliente e impulsar el crecimiento futuro.
Gestión de riesgos y pérdidas crediticias
La asignación de pérdidas crediticias (ACL) al 30 de septiembre de 2024 fue $ 2.4 mil millones, representando 1.93% de préstamos y arrendamientos totales. Esto refleja un enfoque conservador para la gestión de riesgos en medio de un entorno económico desafiante.
Conclusión
Huntington Bancshares Incorporated sigue comprometido a mantener su trayectoria de crecimiento mientras se gestiona los riesgos de manera efectiva. Se espera que el enfoque del banco en la innovación y la satisfacción del cliente respalde su éxito a largo plazo en el panorama bancario competitivo.
A Who posee Huntington Bancshares Incorporated (Hban)
Principales accionistas
A partir de 2024, Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) tiene una estructura de propiedad diversa que incluye inversores institucionales, fondos mutuos y accionistas individuales. Las estadísticas clave con respecto a la distribución de la propiedad son las siguientes:
| Tipo de accionista | Propiedad porcentual | Número de acciones propiedad |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 73.6% | 1,070,000,000 |
| Fondos mutuos | 30.4% | 445,000,000 |
| Propiedad interna | 2.1% | 33,000,000 |
| Accionistas individuales | 24.3% | 400,000,000 |
Los principales accionistas institucionales
La siguiente tabla enumera a los cinco principales accionistas institucionales de Huntington Bancshares a partir de 2024:
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Grupo de vanguardia | 175,000,000 | 12.1% |
| Blackrock, Inc. | 160,000,000 | 11.0% |
| State Street Corporation | 140,000,000 | 9.7% |
| Inversiones de fidelidad | 100,000,000 | 6.9% |
| Gestión de Wellington | 90,000,000 | 6.2% |
Propiedad interna
La propiedad interna sigue siendo crítica para el gobierno corporativo. Los siguientes detalles Los principales expertos que poseen acciones de Huntington Bancshares:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| Stephen D. Steinour | Presidente y CEO | 10,000,000 |
| Mark E. Thompson | Presidente | 5,000,000 |
| John W. Waddell | director de Finanzas | 3,000,000 |
| Laura A. Schulte | Oficial de riesgos | 2,000,000 |
| David L. Baker | Oficial de Operaciones | 2,000,000 |
Rendimiento de stock
Al 30 de septiembre de 2024, Huntington Bancshares tenía una capitalización de mercado de aproximadamente $ 22 mil millones. La acción se negocia en el NASDAQ bajo el símbolo del ticker Hban. El precio de las acciones ha visto las siguientes métricas de rendimiento:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio de las acciones actual | $15.10 |
| 52 semanas de altura | $18.50 |
| Bajo de 52 semanas | $12.50 |
| Rendimiento de dividendos | 3.1% |
Cambios recientes en la propiedad
En el último año, ha habido cambios notables en la propiedad institucional. La siguiente tabla resume estos cambios:
| Institución | Cambio de acciones de propiedad | Cambio porcentual |
|---|---|---|
| Grupo de vanguardia | +10,000,000 | +6.1% |
| Blackrock, Inc. | -5,000,000 | -3.0% |
| State Street Corporation | +8,000,000 | +6.0% |
| Inversiones de fidelidad | +15,000,000 | +17.5% |
| Gestión de Wellington | -3,000,000 | -3.2% |
Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) Declaración de misión
La declaración de misión de Huntington Bancshares Incorporated enfatiza su compromiso de ser el banco líder en los mercados a los que sirve al proporcionar un servicio al cliente excepcional y entregar soluciones financieras innovadoras. La compañía se enfoca en construir relaciones a largo plazo con sus clientes, lo que se refleja en sus iniciativas estratégicas y la participación de la comunidad.
Compañía Overview
Huntington Bancshares Incorporated es una compañía tenedora de bancos regional con sede en Columbus, Ohio. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales de $ 198.3 mil millones, un aumento del 6% respecto al año anterior. El banco opera más de 1,000 sucursales en varios estados, centrándose en proporcionar servicios de banca comercial y comercial.
Desempeño financiero
En el tercer trimestre de 2024, Huntington informó un ingreso neto de $ 517 millones, o $ 0.33 por acción común diluida, en comparación con $ 547 millones, o $ 0.35 por acción común diluida, en el mismo trimestre de 2023. El ingreso neto de intereses de la compañía fue de $ 1.4 mil millones , reflejando una ligera disminución del 1% año tras año.
| Métricas financieras | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos (en millones) | $517 | $547 | -5.5% |
| Ingresos de intereses netos (en millones) | $1,351 | $1,368 | -1.2% |
| Provisión para pérdidas crediticias (en millones) | $106 | $99 | 7.1% |
| Activos totales (en miles de millones) | $198.3 | $186.6 | 6.0% |
| Depósitos totales (en miles de millones) | $127.7 | $115.4 | 10.0% |
| Relación de nivel de equidad común | 9.6% | 9.2% | 4.3% |
Compromiso del cliente
Huntington Bancshares tiene como objetivo ofrecer una experiencia bancaria superior a través de su enfoque en iniciativas centradas en el cliente. El banco ha introducido varios programas para mejorar la participación del cliente, como sus alertas de "Huntington Heads Up", que notifican a los clientes sobre posibles sobregiros antes de que ocurran.
Compromiso comunitario
La compañía está comprometida con la participación de la comunidad, invirtiendo en economías locales a través de préstamos e iniciativas de desarrollo comunitario. En 2023, Huntington obtuvo más de $ 1 mil millones en préstamos de desarrollo comunitario, enfatizando su papel como socio comunitario.
Objetivos estratégicos
Los objetivos estratégicos de Huntington incluyen expandir su presencia en el mercado, mejorar las capacidades de banca digital y mantener una fuerte gestión de riesgos operativos. El banco tiene como objetivo aprovechar la tecnología para optimizar las operaciones y mejorar el servicio al cliente, posicionándose como líder en el espacio bancario digital.
Conclusión
La declaración de misión de Huntington Bancshares Incorporated refleja su dedicación al servicio al cliente, la participación de la comunidad y el crecimiento estratégico. El desempeño financiero y el compromiso de la innovación del banco lo posicionan bien en el panorama bancario competitivo.
Cómo funciona Huntington Bancshares Incorporated (HBAN)
Overview de operaciones
Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) es una compañía tenedora de bancos regional que opera a través de su subsidiaria, el Huntington National Bank. Al 30 de septiembre de 2024, reportó activos totales de $ 198.3 mil millones, marcando un aumento del 6% de $ 186.6 mil millones al 31 de diciembre de 2023. La compañía se enfoca en proporcionar una amplia gama de servicios financieros, que incluyen banca de consumo y comercial, gestión de la riqueza, y gestión del tesoro.
Desempeño financiero
En el tercer trimestre de 2024, Huntington reportó un ingreso neto de $ 517 millones, o $ 0.33 por acción común diluida, en comparación con $ 547 millones, o $ 0.35 por acción común diluida en el mismo trimestre de 2023. Durante los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, 2024, El ingreso neto atribuible a Huntington fue de $ 1.1 mil millones, un aumento de $ 132 millones, o 14%, respecto al año anterior.
| Métricas financieras | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos netos (en millones) | $517 | $547 | $1,410 | $1,708 |
| Ingresos de intereses netos (en millones) | $1,351 | $1,368 | $3,950 | $4,123 |
| Ingresos sin interés (en millones) | $523 | $509 | $1,481 | $1,516 |
| Provisión para pérdidas crediticias (en millones) | $106 | $99 | $313 | $276 |
Ingresos y margen de intereses netos
En el tercer trimestre de 2024, los ingresos por intereses netos de Huntington disminuyeron ligeramente en $ 17 millones, o el 1%, del año anterior, en gran parte debido a una disminución en el Margen de Interés Neto (NIM), que cayó a 2.98% de 3.20% en el tercer trimestre de 2023. La disminución en NIM refleja mayores costos de financiación en un entorno de tasa de interés creciente.
Calidad de crédito
La disposición de pérdidas crediticias aumentó a $ 106 millones en el tercer trimestre de 2024, frente a $ 99 millones en el tercer trimestre de 2023. La asignación de pérdidas crediticias (ACL) al 30 de septiembre de 2024 fue de $ 2.4 mil millones, lo que representa el 1.93% de los préstamos y arrendamientos totales, comparados a 1.96% en el año anterior.
| Métricas de calidad crediticia | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Chargings netos (NCO) (en millones) | $93 | $73 |
| NCO como % de préstamos promedio | 0.30% | 0.24% |
| Préstamos y arrendamientos no acritos (NALS) (en millones) | $738 | $667 |
Ingresos sin interés
El ingreso sin interés para el tercer trimestre de 2024 fue de $ 523 millones, un aumento de $ 14 millones, o 3%, en comparación con el año anterior. El aumento fue impulsado principalmente por mayores mercados de capitales y tarifas de asesoramiento, ingresos por gestión de patrimonio e ingresos de banca hipotecaria.
| Componentes de ingresos sin interés (en millones) | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Pagos e ingresos por gestión de efectivo | $158 | $152 |
| Ingresos de gestión de riqueza y activos | $93 | $79 |
| Depósito del cliente y tarifas de préstamo | $86 | $80 |
| Mercados de capitales y tarifas de asesoramiento | $78 | $52 |
Gastos
El gasto total sin interés para el tercer trimestre 2024 fue de $ 1.1 mil millones, lo que refleja un aumento de $ 40 millones, o 4%, respecto al año anterior. Los costos de personal representaron una porción significativa de este aumento, aumentando en $ 62 millones, o 10%.
| Desglose de gastos (en millones) | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Gastos totales sin interés | $1,130 | $1,090 |
| Costos de personal | $684 | $622 |
| Procesamiento y servicios de datos externos | $167 | $149 |
| Depósito y otros gastos de seguro | $15 | $25 |
Relaciones de capital
Al 30 de septiembre de 2024, la relación capital de capital común 1 (CET1) de Huntington fue de 10.4%, frente a 10.2% a fines de 2023. Este aumento se atribuyó a las ganancias retenidas de los ingresos del período actual, neto de dividendos.
| Relaciones de capital | P3 2024 | P4 2023 |
|---|---|---|
| Relación de capital CET1 | 10.4% | 10.2% |
| Relación de activos comunes tangibles a activos tangibles | 6.4% | 6.1% |
Estadísticas de empleados
El número promedio de empleados equivalentes a tiempo completo al 30 de septiembre de 2024 fue de 20,043, mostrando un ligero aumento del promedio del año anterior de 19,826.
| Métricas de empleados | Empleados promedio de FTE |
|---|---|
| P3 2024 | 20,043 |
| P3 2023 | 19,826 |
Posición de mercado
Huntington Bancshares opera principalmente en el Medio Oeste, con una fuerte presencia en Ohio, Indiana, Michigan, Pensilvania, Virginia Occidental, Kentucky e Illinois. El banco enfatiza un enfoque del cliente y ha invertido significativamente en tecnología para mejorar sus capacidades bancarias digitales.
Cómo Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) Gana dinero
Fuentes de ingresos
Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) genera ingresos principalmente a través de dos corrientes principales: ingresos por intereses netos e ingresos sin interés.
Ingresos de intereses netos
Durante los primeros nueve meses de 2024, Huntington reportó un ingreso neto de intereses de $ 3,950 millones, una disminución del 4% en comparación con $ 4,123 millones para el mismo período en 2023. El margen de intereses netos (NIM) fue de 3.00%, por debajo de 3.24% en el año anterior.
| Período | Ingresos de intereses netos (en millones) | Margen de interés neto (%) |
|---|---|---|
| 2024 (9 meses) | $3,950 | 3.00 |
| 2023 (9 meses) | $4,123 | 3.24 |
Ingresos sin interés
En 2024, el ingreso sin interés de Huntington para el período de nueve meses fue de $ 1,481 millones, una ligera disminución del 2% de $ 1,516 millones en 2023. Este ingreso incluye tarifas de varios servicios, incluidos pagos, gestión de la riqueza y mercados de capitales.
| Fuente de ingresos | 2024 (9 meses, en millones) | 2023 (9 meses, en millones) |
|---|---|---|
| Pagos e ingresos por gestión de efectivo | $419 | $397 |
| Ingresos de gestión de riqueza y activos | $271 | $242 |
| Depósito del cliente y tarifas de préstamo | $168 | $156 |
| Mercados de capitales y tarifas de asesoramiento | $109 | $92 |
| Ingresos totales sin interés | $1,481 | $1,516 |
Segmentos de negocios clave
Huntington opera principalmente a través de dos segmentos: banca de consumo y regional y banca comercial, con contribuciones adicionales de las operaciones del Tesoro / Otras.
Banca de consumo y regional
Este segmento reportó un ingreso neto de $ 1,098 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, lo que representa un aumento del 14% de $ 966 millones en el año anterior.
| Métrico | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Ingresos netos (en millones) | $1,098 | $966 |
| Ingresos de intereses netos (en millones) | $3,013 | $2,745 |
| Ingresos sin interés (en millones) | $968 | $953 |
Banca comercial
El segmento de banca comercial informó un ingreso neto de $ 853 millones durante los primeros nueve meses de 2024, por debajo de $ 935 millones en el mismo período de 2023.
| Métrico | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Ingresos netos (en millones) | $853 | $935 |
| Ingresos de intereses netos (en millones) | $1,579 | $1,637 |
| Ingresos sin interés (en millones) | $490 | $479 |
Gastos y rentabilidad
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los gastos totales sin intereses fueron de $ 3,384 millones, un aumento de $ 3,226 millones en el año anterior. La relación de eficiencia fue del 59.4%, en comparación con el 57.0% en 2023.
| Métrico | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Gastos totales sin intereses (en millones) | $3,384 | $3,226 |
| Relación de eficiencia (%) | 59.4 | 57.0 |
Conclusión sobre métricas de rentabilidad
El ingreso neto de Huntington atribuible a la compañía fue de $ 1,410 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, una disminución de $ 1,708 millones en el año anterior. El rendimiento en los activos totales promedio fue de 1.04%, por debajo del 1.16%.
| Métrico | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Ingresos netos (en millones) | $1,410 | $1,708 |
| Retorno en promedio activos totales (%) | 1.04 | 1.16 |
Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Huntington Bancshares Incorporated (HBAN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Huntington Bancshares Incorporated (HBAN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.