Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) Bundle
Uma breve história de Huntington Bancshares Incorporated
Empresa Overview
A Huntington Bancshares Incorporated (NASDAQ: HBAN) é uma empresa regional de holdings com sede em Columbus, Ohio. Em 2024, opera mais de 1.000 agências em vários estados, fornecendo uma variedade de serviços financeiros, incluindo bancos de varejo, banco comercial, gerenciamento de investimentos e banco de hipotecas.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, Huntington relatou um lucro líquido de US $ 517 milhões, ou $0.33 por ação ordinária diluída, em comparação com US $ 547 milhões, ou $0.35 por ação ordinária diluída no terceiro trimestre de 2023. O lucro líquido do ano a data para 2024 foi US $ 1,410 bilhão, de baixo de US $ 1,708 bilhão em 2023.
Recutação de receita
A receita total para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 1,887 bilhão, uma ligeira diminuição de US $ 1,888 bilhão no ano anterior. A repartição da receita de juros líquidos e da renda não -jurídica é a seguinte:
| Categoria | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 1,364 bilhão | US $ 1,379 bilhão | (US $ 15 milhões) |
| Receita não de juros | US $ 523 milhões | US $ 509 milhões | US $ 14 milhões |
Gerenciamento de ativos e responsabilidade
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais de Huntington eram aproximadamente US $ 198,3 bilhões, um aumento de US $ 11,7 bilhões ou 6% do ano anterior. O passivo total estava em US $ 178,1 bilhões, refletindo a 6% aumento de US $ 167,8 bilhões em 2023. A empresa relatou um patrimônio líquido médio de US $ 20,1 bilhões, acima 7% ano a ano.
Portfólio de empréstimos
Os empréstimos e arrendamentos totais de Huntington em 30 de setembro de 2024 foram avaliados em US $ 126,4 bilhões, comparado com US $ 121,0 bilhões No final de 2023. A composição do empréstimo está detalhada abaixo:
| Tipo de empréstimo | Valor (em milhões) |
|---|---|
| Comercial e industrial | $53,601 |
| Imóveis comerciais | $11,543 |
| Hipoteca residencial | $24,100 |
| Automóvel | $14,003 |
| Equidade doméstica | $10,129 |
| Empréstimos e arrendamentos totais | $126,387 |
Posição de mercado e iniciativas estratégicas
A Huntington continua aumentando sua posição no mercado por meio de várias iniciativas estratégicas, incluindo a expansão de seus recursos bancários digitais e o aumento de sua presença nos mercados de alto crescimento. O foco do banco no atendimento ao cliente e na inovação tecnológica visa melhorar a experiência do cliente e impulsionar o crescimento futuro.
Gerenciamento de riscos e perdas de crédito
O subsídio para perdas de crédito (ACL) em 30 de setembro de 2024, foi US $ 2,4 bilhões, representando 1.93% de empréstimos e arrendamentos totais. Isso reflete uma abordagem conservadora para o gerenciamento de riscos em meio a um ambiente econômico desafiador.
Conclusão
Huntington Bancshares Incorporated continua comprometido em manter sua trajetória de crescimento, gerenciando riscos de maneira eficaz. O foco do banco na inovação e na satisfação do cliente deve apoiar seu sucesso a longo prazo no cenário bancário competitivo.
Um dono de Huntington Bancshares Incorporated (HBAN)
Principais acionistas
A partir de 2024, Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) possui uma estrutura de propriedade diversificada que inclui investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais. As principais estatísticas sobre a distribuição de propriedade são as seguintes:
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 73.6% | 1,070,000,000 |
| Fundos mútuos | 30.4% | 445,000,000 |
| Propriedade interna | 2.1% | 33,000,000 |
| Acionistas individuais | 24.3% | 400,000,000 |
Os principais acionistas institucionais
A tabela a seguir lista os cinco principais acionistas institucionais de Huntington Bancshares a partir de 2024:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| Grupo Vanguard | 175,000,000 | 12.1% |
| BlackRock, Inc. | 160,000,000 | 11.0% |
| State Street Corporation | 140,000,000 | 9.7% |
| Fidelity Investments | 100,000,000 | 6.9% |
| Wellington Management | 90,000,000 | 6.2% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada permanece crítica para a governança corporativa. Os seguintes detalhes os seguintes insiders que possuem ações da Huntington Bancshares:
| Nome | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| Stephen D. Steinour | Presidente e CEO | 10,000,000 |
| Mark E. Thompson | Presidente | 5,000,000 |
| John W. Waddell | Diretor Financeiro | 3,000,000 |
| Laura A. Schulte | Diretor de risco | 2,000,000 |
| David L. Baker | Diretor de operações | 2,000,000 |
Desempenho de ações
Em 30 de setembro de 2024, Huntington Bancshares tinha uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 22 bilhões. As ações são negociadas no NASDAQ sob o símbolo de ticker hban. O preço das ações viu as seguintes métricas de desempenho:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | $15.10 |
| 52 semanas de altura | $18.50 |
| 52 semanas baixo | $12.50 |
| Rendimento de dividendos | 3.1% |
Mudanças recentes na propriedade
No ano passado, houve mudanças notáveis na propriedade institucional. A tabela a seguir resume essas alterações:
| Instituição | Mudança em ações de propriedade | Variação percentual |
|---|---|---|
| Grupo Vanguard | +10,000,000 | +6.1% |
| BlackRock, Inc. | -5,000,000 | -3.0% |
| State Street Corporation | +8,000,000 | +6.0% |
| Fidelity Investments | +15,000,000 | +17.5% |
| Wellington Management | -3,000,000 | -3.2% |
Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) Declaração
A declaração de missão de Huntington Bancshares Incorporated enfatiza seu compromisso de ser o banco líder nos mercados que atende, fornecendo um atendimento excepcional ao cliente e fornecendo soluções financeiras inovadoras. A empresa se concentra na construção de relacionamentos de longo prazo com seus clientes, o que se reflete em suas iniciativas estratégicas e envolvimento da comunidade.
Empresa Overview
A Huntington Bancshares Incorporated é uma empresa regional de holding de banco com sede em Columbus, Ohio. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou ativos totais de US $ 198,3 bilhões, um aumento de 6% em relação ao ano anterior. O banco opera mais de 1.000 agências em vários estados, com foco no fornecimento de serviços bancários comerciais e de consumidores.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, Huntington registrou um lucro líquido de US $ 517 milhões, ou US $ 0,33 por ação ordinária diluída, em comparação com US $ 547 milhões, ou US $ 0,35 por ação ordinária diluída, no mesmo trimestre de 2023. A receita líquida de juros da empresa foi de US $ 1,4 bilhão , refletindo uma ligeira diminuição de 1% ano a ano.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $517 | $547 | -5.5% |
| Receita de juros líquidos (em milhões) | $1,351 | $1,368 | -1.2% |
| Provisão para perdas de crédito (em milhões) | $106 | $99 | 7.1% |
| Total de ativos (em bilhões) | $198.3 | $186.6 | 6.0% |
| Depósitos totais (em bilhões) | $127.7 | $115.4 | 10.0% |
| Proporção de nível de patrimônio comum 1 | 9.6% | 9.2% | 4.3% |
Compromisso do cliente
Huntington Bancshares pretende oferecer uma experiência bancária superior através de seu foco nas iniciativas centradas no cliente. O Banco introduziu vários programas para aprimorar o envolvimento do cliente, como seus alertas "Huntington Heading Up", que notificam os clientes de possíveis descobertos antes que eles ocorram.
Engajamento da comunidade
A empresa está comprometida com o envolvimento da comunidade, investindo em economias locais por meio de empréstimos e iniciativas de desenvolvimento comunitário. Em 2023, Huntington ganhou mais de US $ 1 bilhão em empréstimos de desenvolvimento comunitário, enfatizando seu papel como parceiro da comunidade.
Objetivos estratégicos
Os objetivos estratégicos de Huntington incluem expandir sua presença no mercado, melhorar os recursos bancários digitais e manter um forte gerenciamento de riscos operacionais. O banco pretende aproveitar a tecnologia para otimizar as operações e melhorar o atendimento ao cliente, posicionando -se como líder no espaço bancário digital.
Conclusão
A declaração de missão da Huntington Bancshares Incorporated reflete sua dedicação ao atendimento ao cliente, ao envolvimento da comunidade e ao crescimento estratégico. O desempenho financeiro e o compromisso do banco com a inovação o posicionam bem no cenário bancário competitivo.
Como Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) funciona
Overview de operações
A Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) é uma holding regional que opera através de sua subsidiária, o Huntington National Bank. Em 30 de setembro de 2024, ele registrou ativos totais de US $ 198,3 bilhões, marcando um aumento de 6% em relação a US $ 186,6 bilhões em 31 de dezembro de 2023. A empresa se concentra em fornecer uma ampla gama de serviços financeiros, incluindo bancos de consumidores e comerciais, gerenciamento de patrimônio, Redação, Wealth, e gerenciamento do tesouro.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, Huntington registrou um lucro líquido de US $ 517 milhões, ou US $ 0,33 por ação ordinária diluída, em comparação com US $ 547 milhões, ou US $ 0,35 por ação ordinária diluída no mesmo trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, O lucro líquido atribuível a Huntington foi de US $ 1,1 bilhão, um aumento de US $ 132 milhões, ou 14%, em relação ao ano anterior.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $517 | $547 | $1,410 | $1,708 |
| Receita de juros líquidos (em milhões) | $1,351 | $1,368 | $3,950 | $4,123 |
| Receita de não juros (em milhões) | $523 | $509 | $1,481 | $1,516 |
| Provisão para perdas de crédito (em milhões) | $106 | $99 | $313 | $276 |
Receita e margem de juros líquidos
No terceiro trimestre de 2024, a receita de juros líquidos de Huntington diminuiu ligeiramente US $ 17 milhões, ou 1%, em relação ao ano anterior, em grande parte devido a um declínio na margem de juros líquidos (NIM), que caiu para 2,98% de 3,20% no terceiro trimestre de 2023. A diminuição do NIM reflete mais custos de financiamento em um ambiente crescente de taxa de juros.
Qualidade de crédito
A provisão para perdas de crédito aumentou para US $ 106 milhões no terceiro trimestre de 2024, acima dos US $ 99 milhões no terceiro trimestre de 2023. O subsídio para perdas de crédito (ACL) em 30 de setembro de 2024, foi de US $ 2,4 bilhões, representando 1,93% do total de empréstimos e arrendamentos, comparados para 1,96% no ano anterior.
| Métricas de qualidade de crédito | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Cargas líquidas (NCOs) (em milhões) | $93 | $73 |
| NCOs como % dos empréstimos médios | 0.30% | 0.24% |
| Empréstimos e arrendamentos não acrinais (NALS) (em milhões) | $738 | $667 |
Receita não de juros
A renda não -jurista para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 523 milhões, um aumento de US $ 14 milhões, ou 3%, em comparação com o ano anterior. O aumento foi impulsionado principalmente por mercados de capitais mais altos e taxas de consultoria, receita de gerenciamento de patrimônio e receita bancária de hipotecas.
| Componentes de renda não -juros (em milhões) | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Pagamentos e receita de gerenciamento de caixa | $158 | $152 |
| Receita de gestão de riqueza e ativos | $93 | $79 |
| Taxas de depósito e empréstimo do cliente | $86 | $80 |
| Mercados de capitais e taxas de consultoria | $78 | $52 |
Despesas
A despesa total de não juros para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 1,1 bilhão, refletindo um aumento de US $ 40 milhões, ou 4%, em relação ao ano anterior. Os custos de pessoal foram responsáveis por uma parcela significativa desse aumento, aumentando em US $ 62 milhões, ou 10%.
| Quebra de despesa (em milhões) | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Despesa total de não juros | $1,130 | $1,090 |
| Custos de pessoal | $684 | $622 |
| Processamento de dados externos e serviços | $167 | $149 |
| Depósito e outras despesas de seguro | $15 | $25 |
Índices de capital
Em 30 de setembro de 2024, o índice de capital de capital de patrimônio líquido 1 (CET1) de Huntington foi de 10,4%, acima de 10,2% no final de 2023. Esse aumento foi atribuído ao lucro acumulado da receita atual do período, líquido de dividendos.
| Índices de capital | Q3 2024 | Q4 2023 |
|---|---|---|
| Índice de capital CET1 | 10.4% | 10.2% |
| Razão de patrimônio comum e ativo tangível | 6.4% | 6.1% |
Estatística dos funcionários
O número médio de funcionários equivalentes em tempo integral em 30 de setembro de 2024, foi de 20.043, mostrando um ligeiro aumento em relação à média do ano anterior de 19.826.
| Métricas de funcionários | Funcionários médios da ATC |
|---|---|
| Q3 2024 | 20,043 |
| Q3 2023 | 19,826 |
Posição de mercado
Huntington Bancshares opera principalmente no Centro -Oeste, com uma forte presença em Ohio, Indiana, Michigan, Pensilvânia, Virgínia Ocidental, Kentucky e Illinois. O banco enfatiza uma abordagem do cliente e investiu significativamente em tecnologia para aprimorar seus recursos bancários digitais.
Como Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) ganha dinheiro
Fontes de receita
A Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) gera receita principalmente por meio de dois fluxos principais: receita de juros líquidos e receita não de juros.
Receita de juros líquidos
Nos primeiros nove meses de 2024, Huntington relatou uma receita de juros líquidos de US $ 3.950 milhões, uma redução de 4% em comparação com US $ 4.123 milhões no mesmo período em 2023. A margem de juros líquidos (NIM) para o período foi de 3,00%, abaixo de abaixo 3,24% no ano anterior.
| Período | Receita de juros líquidos (em milhões) | Margem de juros líquidos (%) |
|---|---|---|
| 2024 (9 meses) | $3,950 | 3.00 |
| 2023 (9 meses) | $4,123 | 3.24 |
Receita não de juros
Em 2024, a renda não-juramental de Huntington pelo período de nove meses foi de US $ 1.481 milhões, um ligeiro declínio de 2% de US $ 1.516 milhões em 2023. Essa renda inclui taxas de vários serviços, incluindo pagamentos, gerenciamento de patrimônio e mercados de capitais.
| Fonte de receita | 2024 (9 meses, em milhões) | 2023 (9 meses, em milhões) |
|---|---|---|
| Pagamentos e receita de gerenciamento de caixa | $419 | $397 |
| Receita de gestão de riqueza e ativos | $271 | $242 |
| Taxas de depósito e empréstimo do cliente | $168 | $156 |
| Mercados de capitais e taxas de consultoria | $109 | $92 |
| Receita total de não juros | $1,481 | $1,516 |
Principais segmentos de negócios
Huntington opera principalmente através de dois segmentos: consumidores e bancos regionais e bancários comerciais, com contribuições adicionais de tesouraria / outras operações.
Consumidor e bancos regionais
Esse segmento registrou um lucro líquido de US $ 1.098 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, representando um aumento de 14% em relação a US $ 966 milhões no ano anterior.
| Métrica | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $1,098 | $966 |
| Receita de juros líquidos (em milhões) | $3,013 | $2,745 |
| Receita de não juros (em milhões) | $968 | $953 |
Bancos comerciais
O segmento bancário comercial registrou um lucro líquido de US $ 853 milhões nos primeiros nove meses de 2024, abaixo dos US $ 935 milhões no mesmo período de 2023.
| Métrica | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $853 | $935 |
| Receita de juros líquidos (em milhões) | $1,579 | $1,637 |
| Receita de não juros (em milhões) | $490 | $479 |
Despesas e lucratividade
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as despesas totais de não juros foram de US $ 3.384 milhões, um aumento de US $ 3.226 milhões no ano anterior. O índice de eficiência foi de 59,4%, em comparação com 57,0% em 2023.
| Métrica | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Despesa total de não juros (em milhões) | $3,384 | $3,226 |
| Índice de eficiência (%) | 59.4 | 57.0 |
Conclusão sobre métricas de rentabilidade
O lucro líquido de Huntington atribuível à empresa foi de US $ 1.410 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, uma queda de US $ 1.708 milhões no ano anterior. O retorno do ativo total médio foi de 1,04%, abaixo de 1,16%.
| Métrica | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $1,410 | $1,708 |
| Retorno no total de ativos totais (%) | 1.04 | 1.16 |
Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Huntington Bancshares Incorporated (HBAN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Huntington Bancshares Incorporated (HBAN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.