Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) Bundle
Une brève histoire de Huntington Bancshares Incorporated
Entreprise Overview
Huntington Bancshares Incorporated (NASDAQ: HBAN) est une société de portefeuille de banque régionale dont le siège est à Columbus, Ohio. En 2024, il exploite plus de 1 000 succursales dans plusieurs États, offrant une variété de services financiers, notamment la banque de détail, les services bancaires commerciaux, la gestion des investissements et les banques hypothécaires.
Performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, Huntington a déclaré un revenu net de 517 millions de dollars, ou $0.33 par part commune diluée, par rapport à 547 millions de dollars, ou $0.35 par action commune diluée au troisième trimestre de 2023. Le revenu net de l'année pour 2024 était 1,410 milliard de dollars, à partir de 1,708 milliard de dollars en 2023.
Répartition des revenus
Le chiffre d'affaires total pour le troisième trimestre de 2024 était 1,887 milliard de dollars, une légère diminution de 1,888 milliard de dollars l'année précédente. La rupture du revenu net des intérêts et des revenus non intérêts est le suivant:
| Catégorie | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 1,364 milliard de dollars | 1,379 milliard de dollars | (15 millions de dollars) |
| Revenu non intéressant | 523 millions de dollars | 509 millions de dollars | 14 millions de dollars |
Gestion des actifs et des passifs
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux de Huntington étaient approximativement 198,3 milliards de dollars, une augmentation de 11,7 milliards de dollars ou 6% de l'année précédente. Le passif total se tenait à 178,1 milliards de dollars, reflétant un 6% augmenter de 167,8 milliards de dollars en 2023. La société a déclaré un capital moyen des actionnaires de 20,1 milliards de dollars, en haut 7% d'une année à l'autre.
Portefeuille de prêts
Les prêts et baux totaux de Huntington au 30 septembre 2024 étaient évalués à 126,4 milliards de dollars, par rapport à 121,0 milliards de dollars À la fin de 2023. La composition du prêt est détaillée ci-dessous:
| Type de prêt | Valeur (en millions) |
|---|---|
| Commercial et industriel | $53,601 |
| Immobilier commercial | $11,543 |
| Hypothèque résidentielle | $24,100 |
| Automobile | $14,003 |
| Capital social | $10,129 |
| Prêts et baux totaux | $126,387 |
Position du marché et initiatives stratégiques
Huntington continue d'améliorer sa position sur le marché grâce à diverses initiatives stratégiques, notamment en élargissant ses capacités bancaires numériques et en augmentant son empreinte sur les marchés à forte croissance. L'accent mis par la banque sur le service client et l'innovation technologique vise à améliorer l'expérience client et à stimuler la croissance future.
Gestion des risques et pertes de crédits
L'allocation pour les pertes de crédit (ACL) au 30 septembre 2024, était 2,4 milliards de dollars, représentant 1.93% du total des prêts et des baux. Cela reflète une approche conservatrice de la gestion des risques dans un environnement économique difficile.
Conclusion
Huntington Bancshares Incorporated reste déterminé à maintenir sa trajectoire de croissance tout en gérant efficacement les risques. L'accent mis par la Banque sur l'innovation et la satisfaction des clients devrait soutenir son succès à long terme dans le paysage bancaire concurrentiel.
A qui possède Huntington Bancshares Incorporated (HBAN)
Importants actionnaires
En 2024, Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) a une structure de propriété diversifiée qui comprend des investisseurs institutionnels, des fonds communs de placement et des actionnaires individuels. Les statistiques clés concernant la distribution de propriété sont les suivantes:
| Type d'actionnaire | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions possédées |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 73.6% | 1,070,000,000 |
| Fonds communs de placement | 30.4% | 445,000,000 |
| Propriété d'initié | 2.1% | 33,000,000 |
| Actionnaires individuels | 24.3% | 400,000,000 |
Principaux actionnaires institutionnels
Le tableau suivant répertorie les cinq principaux actionnaires institutionnels de Huntington Bancshares à partir de 2024:
| Institution | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| Groupe d'avant-garde | 175,000,000 | 12.1% |
| BlackRock, Inc. | 160,000,000 | 11.0% |
| State Street Corporation | 140,000,000 | 9.7% |
| Investissements de fidélité | 100,000,000 | 6.9% |
| Wellington Management | 90,000,000 | 6.2% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés reste critique pour la gouvernance d'entreprise. Les détails suivants détaillent les meilleurs initiés possédant des actions de Huntington Bancshares:
| Nom | Position | Partage |
|---|---|---|
| Stephen D. Steinour | Président et chef de la direction | 10,000,000 |
| Mark E. Thompson | Président | 5,000,000 |
| John W. Waddell | Directeur financier | 3,000,000 |
| Laura A. Schulte | Chef des risques | 2,000,000 |
| David L. Baker | Chef de l'exploitation | 2,000,000 |
Performance du stock
Au 30 septembre 2024, Huntington Bancshares avait une capitalisation boursière d'environ 22 milliards de dollars. Le stock est négocié sur le NASDAQ sous le symbole de ticker HBAN. Le cours de l'action a vu les mesures de performance suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Cours actuel | $15.10 |
| 52 semaines de haut | $18.50 |
| 52 semaines de bas | $12.50 |
| Rendement des dividendes | 3.1% |
Changements récents de propriété
Au cours de la dernière année, il y a eu des changements notables dans la propriété institutionnelle. Le tableau suivant résume ces changements:
| Institution | Changement des actions possédées | Pourcentage de variation |
|---|---|---|
| Groupe d'avant-garde | +10,000,000 | +6.1% |
| BlackRock, Inc. | -5,000,000 | -3.0% |
| State Street Corporation | +8,000,000 | +6.0% |
| Investissements de fidélité | +15,000,000 | +17.5% |
| Wellington Management | -3,000,000 | -3.2% |
Énoncé de mission Huntington Bancshares Incorporated (HBAN)
L'énoncé de mission de Huntington Bancshares Incorporated met l'accent sur son engagement à être la principale banque sur les marchés qu'elle sert en fournissant un service client exceptionnel et en fournissant des solutions financières innovantes. L'entreprise se concentre sur l'établissement de relations à long terme avec ses clients, ce qui se reflète dans ses initiatives stratégiques et sa participation communautaire.
Entreprise Overview
Huntington Bancshares Incorporated est une société de portefeuille de banque régionale dont le siège est à Columbus, Ohio. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif total de 198,3 milliards de dollars, soit une augmentation de 6% par rapport à l'année précédente. La banque exploite plus de 1 000 succursales dans plusieurs États, en se concentrant sur la fourniture de services bancaires aux consommateurs et commerciaux.
Performance financière
Au troisième trimestre de 2024, Huntington a déclaré un bénéfice net de 517 millions de dollars, ou 0,33 $ par action commune diluée, contre 547 millions de dollars, ou 0,35 $ par action commune diluée, au même trimestre de 2023. Le revenu net net de la société était de 1,4 milliard de dollars de 1,4 milliard de dollars. , reflétant une légère diminution de 1% d'une année à l'autre.
| Métriques financières | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu net (en millions) | $517 | $547 | -5.5% |
| Revenu net des intérêts (en millions) | $1,351 | $1,368 | -1.2% |
| Provision pour les pertes de crédit (en millions) | $106 | $99 | 7.1% |
| Total des actifs (en milliards) | $198.3 | $186.6 | 6.0% |
| Dépôts totaux (en milliards) | $127.7 | $115.4 | 10.0% |
| Ratio de niveau 1 de l'équité commun | 9.6% | 9.2% | 4.3% |
Engagement client
Huntington Bancshares vise à offrir une expérience bancaire supérieure en se concentrant sur les initiatives centrées sur le client. La Banque a introduit divers programmes pour améliorer l'engagement des clients, tels que ses alertes "Huntington en tête", qui informent les clients de découvert potentiels avant qu'ils ne se produisent.
Engagement communautaire
L'entreprise est attachée à la participation communautaire, investissant dans les économies locales par le biais de prêts et d'initiatives de développement communautaire. En 2023, Huntington a fait plus d'un milliard de dollars de prêts de développement communautaire, mettant l'accent sur son rôle de partenaire communautaire.
Objectifs stratégiques
Les objectifs stratégiques de Huntington comprennent l'élargissement de sa présence sur le marché, l'amélioration des capacités bancaires numériques et le maintien d'une solide gestion des risques opérationnels. La banque vise à tirer parti de la technologie pour rationaliser les opérations et améliorer le service client, se positionnant comme un leader dans l'espace bancaire numérique.
Conclusion
L'énoncé de mission de Huntington Bancshares Incorporated reflète son dévouement au service à la clientèle, à la participation communautaire et à la croissance stratégique. La performance financière de la banque et l’engagement envers l’innovation le positionnent bien dans le paysage bancaire concurrentiel.
Comment fonctionne Huntington Bancshares Incorporated (HBAN)
Overview des opérations
Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) est une société de portefeuille de banque régionale qui opère par le biais de sa filiale, la Huntington National Bank. Au 30 septembre 2024, il a déclaré un actif total de 198,3 milliards de dollars, marquant une augmentation de 6% par rapport à 186,6 milliards de dollars au 31 décembre 2023. et gestion du trésor.
Performance financière
Au troisième trimestre de 2024, Huntington a déclaré un bénéfice net de 517 millions de dollars, ou 0,33 $ par action commune diluée, contre 547 millions de dollars, ou 0,35 $ par action commune diluée au même trimestre de 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Le bénéfice net attribuable à Huntington était de 1,1 milliard de dollars, une augmentation de 132 millions de dollars, ou 14%, par rapport à l'année précédente.
| Métriques financières | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net (en millions) | $517 | $547 | $1,410 | $1,708 |
| Revenu net des intérêts (en millions) | $1,351 | $1,368 | $3,950 | $4,123 |
| Revenu non intéressant (en millions) | $523 | $509 | $1,481 | $1,516 |
| Provision pour les pertes de crédit (en millions) | $106 | $99 | $313 | $276 |
Intérêt net et marge
Au troisième trimestre 2024, les revenus nets des intérêts nets de Huntington ont légèrement diminué de 17 millions de dollars, ou 1%, par rapport à l'année précédente, en grande partie en raison d'une baisse de la marge d'intérêt nette (NIM), qui est tombée à 2,98% contre 3,20% au troisième trimestre 2023. La diminution de la NIM reflète des coûts de financement plus élevés dans une augmentation de l'environnement des taux d'intérêt.
Qualité du crédit
La disposition des pertes de crédits est passée à 106 millions de dollars au troisième trimestre 2024, contre 99 millions de dollars au troisième trimestre. à 1,96% l'année précédente.
| Métriques de qualité du crédit | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Ordos nets (sous-officiers) (en millions) | $93 | $73 |
| NCOS en% des prêts moyens | 0.30% | 0.24% |
| Prêts et baux non accrains (NALS) (en millions) | $738 | $667 |
Revenu non intéressant
Le revenu non intéressé pour le troisième trimestre 2024 était de 523 millions de dollars, une augmentation de 14 millions de dollars, ou 3%, par rapport à l'année précédente. L'augmentation a été principalement motivée par la hausse des marchés des capitaux et les frais de conseil, les revenus de gestion de patrimoine et les revenus des banques hypothécaires.
| Composants de revenus non intéressants (en millions) | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Paiements et revenus de gestion de la trésorerie | $158 | $152 |
| Revenus de gestion de la richesse et des actifs | $93 | $79 |
| Frais de dépôt client et de prêt | $86 | $80 |
| Marchés des capitaux et frais de conseil | $78 | $52 |
Dépenses
Les dépenses totales sans intérêt pour le troisième trimestre 2024 étaient de 1,1 milliard de dollars, reflétant une augmentation de 40 millions de dollars, ou 4%, par rapport à l'année précédente. Les coûts du personnel représentaient une partie importante de cette augmentation, augmentant de 62 millions de dollars, soit 10%.
| Répartition des dépenses (en millions) | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Dépenses totales sans intérêt | $1,130 | $1,090 |
| Frais de personnel | $684 | $622 |
| Traitement et services de données extérieures | $167 | $149 |
| Dépôt et autres frais d'assurance | $15 | $25 |
Ratios de capital
Au 30 septembre 2024, le ratio de capital commun de Huntington (CET1) était de 10,4%, contre 10,2% à la fin de 2023. Cette augmentation a été attribuée aux bénéfices non répartis du revenu de la période en cours, net des dividendes.
| Ratios de capital | Q3 2024 | Q4 2023 |
|---|---|---|
| Ratio de capital CET1 | 10.4% | 10.2% |
| Tangible Common Equity / Tangible Assets Ratio | 6.4% | 6.1% |
Statistiques des employés
Le nombre moyen d'employés équivalents à temps plein au 30 septembre 2024 était de 20 043, ce qui a montré une légère augmentation par rapport à la moyenne de l'année précédente de 19 826.
| Métriques des employés | Employés moyens de l'ETT |
|---|---|
| Q3 2024 | 20,043 |
| Q3 2023 | 19,826 |
Position sur le marché
Huntington Bancshares opère principalement dans le Midwest, avec une forte présence dans l'Ohio, l'Indiana, le Michigan, la Pennsylvanie, la Virginie-Occidentale, le Kentucky et l'Illinois. La banque met l'accent sur une approche axée sur le client et a investi considérablement dans la technologie pour améliorer ses capacités bancaires numériques.
Comment Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) fait de l'argent
Sources de revenus
Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) génère des revenus principalement par le biais de deux courants principaux: le revenu net des intérêts et les revenus non intéressants.
Revenu net d'intérêt
Pour les neuf premiers mois de 2024, Huntington a déclaré un revenu net de 3 950 millions de dollars, une baisse de 4% contre 4 123 millions de dollars pour la même période en 2023. La marge d'intérêt nette (NIM) pour la période était de 3,00%, en baisse par rapport à 3,24% l'année précédente.
| Période | Revenu net des intérêts (en millions) | Marge d'intérêt net (%) |
|---|---|---|
| 2024 (9 mois) | $3,950 | 3.00 |
| 2023 (9 mois) | $4,123 | 3.24 |
Revenu non intéressant
En 2024, le revenu non intéressant de Huntington pour la période de neuf mois était de 1 481 millions de dollars, une légère baisse de 2% contre 1 516 millions de dollars en 2023. Ce revenu comprend des frais de divers services, y compris les paiements, la gestion de la patrimoine et les marchés des capitaux.
| Source de revenus | 2024 (9 mois, en millions) | 2023 (9 mois, en millions) |
|---|---|---|
| Paiements et revenus de gestion de la trésorerie | $419 | $397 |
| Revenus de gestion de la richesse et des actifs | $271 | $242 |
| Frais de dépôt client et de prêt | $168 | $156 |
| Marchés des capitaux et frais de conseil | $109 | $92 |
| Revenu total non intéressé | $1,481 | $1,516 |
Segments commerciaux clés
Huntington opère principalement à travers deux segments: la banque des consommateurs et régionales et la banque commerciale, avec des contributions supplémentaires de Trésor / autres opérations.
Banque des consommateurs et régionaux
Ce segment a déclaré un bénéfice net de 1 098 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, ce qui représente une augmentation de 14% par rapport à 966 millions de dollars l'année précédente.
| Métrique | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) |
|---|---|---|
| Revenu net (en millions) | $1,098 | $966 |
| Revenu net des intérêts (en millions) | $3,013 | $2,745 |
| Revenu non intéressant (en millions) | $968 | $953 |
Banque commerciale
Le segment bancaire commercial a déclaré un revenu net de 853 millions de dollars pour les neuf premiers mois de 2024, contre 935 millions de dollars au cours de la même période 2023.
| Métrique | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) |
|---|---|---|
| Revenu net (en millions) | $853 | $935 |
| Revenu net des intérêts (en millions) | $1,579 | $1,637 |
| Revenu non intéressant (en millions) | $490 | $479 |
Dépenses et rentabilité
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les dépenses totales non intérêts étaient de 3 384 millions de dollars, soit une augmentation de 3 226 millions de dollars l'année précédente. Le taux d'efficacité était de 59,4%, contre 57,0% en 2023.
| Métrique | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) |
|---|---|---|
| Dépenses totales non intéressantes (en millions) | $3,384 | $3,226 |
| Ratio d'efficacité (%) | 59.4 | 57.0 |
Conclusion sur les mesures de rentabilité
Le revenu net de Huntington attribuable à la société était de 1 410 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, une baisse de 1 708 millions de dollars l'année précédente. Le rendement sur les actifs totaux moyens était de 1,04%, contre 1,16%.
| Métrique | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) |
|---|---|---|
| Revenu net (en millions) | $1,410 | $1,708 |
| Retour sur les actifs totaux moyens (%) | 1.04 | 1.16 |
Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Huntington Bancshares Incorporated (HBAN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Huntington Bancshares Incorporated (HBAN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.