HarborOne Bancorp, Inc. (HONE) Bundle
Eine kurze Geschichte von Harborone Bancorp, Inc. (Hone)
Bildung und frühe Jahre
Harborone Bancorp, Inc. wurde 2014 im Rahmen einer Umstrukturierung der Harborone Bank gegründet, die auf 1917 Wurzeln ausgeht. Die Bank wurde ursprünglich als kooperative Sparkasse in Brockton, Massachusetts, gegründet. In seinem ersten Jahr hob Harborone Bancorp ungefähr 19 Millionen Dollar In seinem ersten öffentlichen Angebot (IPO), der einen robusten Start für die Institution signalisiert.
Wachstum und Expansion
Im Laufe der Jahre hat Harborone Bancorp seinen Fußabdruck erheblich erweitert. Ab 2022 betrieben die Bank 20 Zweigstandorte In der Ost -Massachusetts und Rhode Island, die eine vielfältige Kundschaft dienen. Harborone Bancorp berichtete über das Gesamtvermögen von ungefähr 2,1 Milliarden US -Dollar und Gesamtablagerungen, die herumreichen 1,7 Milliarden US -Dollar im selben Jahr.
Finanzielle Höhepunkte
Im Geschäftsjahr 2022 erreichte Harborone Bancorp bemerkenswerte finanzielle Leistungsmetriken:
Metrisch | 2022 Betrag |
---|---|
Gesamtvermögen | 2,1 Milliarden US -Dollar |
Gesamtverbindlichkeiten | 1,9 Milliarden US -Dollar |
Gesamtwert | 170 Millionen Dollar |
Nettoeinkommen | 10,7 Millionen US -Dollar |
Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.51% |
Eigenkapitalrendite (ROE) | 6.27% |
Engagement und Philanthropie der Gemeinschaft
Harborone Bancorp engagiert sich für das Engagement und die Philanthropie in der Gemeinschaft. Im Jahr 2022 trug die Bank ungefähr bei $500,000 an lokale gemeinnützige Organisationen und Community -Initiativen, die ihr Engagement für die soziale Verantwortung demonstrieren.
Technologische Fortschritte
Um wettbewerbsfähig zu bleiben, hat Harborone Bancorp in Technologielösungen investiert und im Jahr 2021 neue digitale Bankplattformen auf den Markt gebracht. Diese Fortschritte haben es der Bank ermöglicht, ihre Kunden effektiver zu bedienen, was Mobile Banking -Lösungen und verbesserte Online -Dienste anbot.
Aktienleistung
Ab Oktober 2023 handelt Harborone Bancorps Aktien (Hone) mit der Nasdaq. Der Aktienkurs hat in den letzten Jahren eine Variabilität gezeigt, wobei ein gemeldeter Aktienkurs von ca. $14.75eine Marktkapitalisierung von ungefähr 213 Millionen Dollar.
Vorschriftenregulierung
Als Finanzinstitut hält Harborone Bancorp strenge regulatorische Rahmenbedingungen. Die Bank hat im September 2023 erfolgreich ihre jüngste gesetzliche Überprüfung durchgeführt, um die Einhaltung der vom Büro des Comptroller of the Currency (OCC) und anderer Regierungsgremien festgelegten Standards zu gewährleisten.
Zukünftige Aussichten
Harborone Bancorp schaut nach vorne und plant, sein digitales Angebot zu erweitern und das Kundenerlebnis zu verbessern. Finanzielle Prognosen für 2023 projizieren eine Erhöhung des Bilanzs -Vermögens um ungefähr 5%mit den Erwartungen, das Nettoeinkommen im Einklang mit wachsenden Dienstleistungen und Marktpräsenz zu steigern.
Abschluss
Die Geschichte von Harborone Bancorp spiegelt Widerstand und Wachstum in einem wettbewerbsfähigen Bankumfeld wider. Mit einem Engagement für die Gemeinschaft und dem kontinuierlichen finanziellen Erfolg ist das Unternehmen für zukünftige Entwicklungen in der sich entwickelnden Finanzlandschaft bereit.
A WHO gehört Harborone Bancorp, Inc. (Hone)
Aktienbesitz
Nach den jüngsten Einreichungen hat Harborone Bancorp, Inc. (Hone) eine Verteilung des Eigentums zwischen verschiedenen institutionellen Anlegern und einzelnen Aktionären.
Eigentümertyp | Anzahl der im Besitz befindlichen Aktien | Prozentsatz der ausstehenden Aktien |
---|---|---|
Institutionelle Anleger | 4,500,000 | 45.0% |
Insider | 1,200,000 | 12.0% |
Einzelhandelsinvestoren | 4,300,000 | 43.0% |
Top institutionelle Inhaber
Die Zusammensetzung von Top -institutionellen Inhabern ist ein kritischer Aspekt der Eigentümeranalyse.
Institution | Aktien gehalten | Prozentsatz des Eigentums |
---|---|---|
The Vanguard Group, Inc. | 1,500,000 | 15.0% |
BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 12.0% |
State Street Corporation | 800,000 | 8.0% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer spielt eine wichtige Rolle bei der Corporate Governance und im Einfluss.
Insidername | Position | Aktien im Besitz |
---|---|---|
James W. Blake | CEO | 500,000 |
Thomas O’Brien | Vorsitzende | 300,000 |
Mary Ellen Warlerdam | CFO | 200,000 |
Aktionärsstruktur
Die allgemeine Aktionärsstruktur von Hone spiegelt eine vielfältige Mischung aus Eigentum wider.
Aktionärsart | Zählen | Prozentsatz |
---|---|---|
10% und größer | 3 | 27.0% |
5% bis 9,9% | 5 | 22.0% |
Weniger als 5% | 130 | 51.0% |
Jüngste Eigentumsänderungen
Jüngste Eigentumsänderungen können die Aktienleistung und -stabilität beeinflussen.
Transaktionstyp | Aktien betroffen | Datum |
---|---|---|
Erwerb | 200,000 | 15. Juli 2023 |
Verkauf | 150,000 | 10. August 2023 |
Erwerb durch Insider | 50,000 | 1. September 2023 |
Marktkapitalisierung
Die Marktkapitalisierung von Harborone Bancorp, Inc. zeigt auf seine Größe und die Wahrnehmung der Anleger.
- Aktueller Aktienkurs: $ 15.00
- Gesamtaktien ausstehend: 10.000.000
- Marktkapitalisierung: 150.000.000 USD
Aktuelle Aktienleistung
Die jüngste Aktienleistung bietet Einblick in das Vertrauen der Anleger.
- 52-Wochen hoch: $ 18.00
- 52-Wochen Tief: $ 12.00
- Jährige Gesamtrendite: 5,5%
Dividenden
Dividenden sind für viele Investoren eine wichtige Überlegung.
- Aktuelle Dividendenrendite: 2,0%
- Jährliche Dividenden gezahlt: 3.000.000 USD
- Letzte Dividendenerklärung Datum: 20. August 2023
Zukunftsaussichten
Zukünftige Eigentümertrends können sich aufgrund von Marktbedingungen und Unternehmensstrategien verändern.
- Projizierte Wachstumsrate: 6,0%
- Geschätzte Gewinne je Aktie für das nächste Geschäftsjahr: 1,50 USD
- Vorwärts -P/E -Verhältnis: 10.0
Harborone Bancorp, Inc. (Hone) Leitbild
Unternehmen Overview
Harborone Bancorp, Inc. ist als führende Gemeinschaftsbank in der Region Neuenglands, insbesondere in Massachusetts, positioniert. Harborone wurde 1917 gegründet und zielt darauf ab, ein umfassendes Angebot an Finanzdienstleistungen mit Schwerpunkt auf dem Engagement der Gemeinschaft und dem personalisierten Kundenservice zu liefern.
Leitbild
Die Mission von Harborone Bancorp, Inc. soll der führende Anbieter von Finanzdienstleistungen in den Gemeinden sein, die sich für die höchste Kundenzufriedenheit, das Engagement der Mitarbeiter und das Engagement der Gemeinschaft einsetzen.
Kernwerte
- Integrität: Aufrechterhaltung transparenter und ehrlicher Beziehungen zu Kunden, Mitarbeitern und Aktionären.
- Community Focus: Aktiv an der Entwicklung der Gemeinschaft und lokalen Initiativen teilnehmen.
- Kundenbindung: Priorisierung der Bedürfnisse und Erwartungen von Kunden in jeder Interaktion.
- Teamarbeit: Förderung eines kollaborativen Umfelds der Mitarbeiter, um die Servicequalität zu verbessern.
- Innovation: Kontinuierliche Anpassung und Verbesserung von Bankprodukten und -dienstleistungen.
Finanzielle Leistung
Zum Ende des letzten Geschäftsjahres meldete Harborone Bancorp die folgenden finanziellen Metriken:
Metrisch | Betrag (USD) |
---|---|
Gesamtvermögen | 2,4 Milliarden US -Dollar |
Gesamtablagerungen | 1,9 Milliarden US -Dollar |
Nettoeinkommen | 14,4 Millionen US -Dollar |
Gewinne je Aktie (EPS) | $0.70 |
Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.59% |
Eigenkapitalrendite (ROE) | 5.68% |
Strategische Ziele
- Verbessern Sie die digitalen Bankdienste, um auf einen technisch versierten Kundenstamm gerecht zu werden.
- Erweitern Sie Branchnetzwerke und ATM -Standorte, um die Zugänglichkeit zu verbessern.
- Erhöhen Sie das Engagement der Gemeinschaft durch lokale Sponsoring und gemeinnützige Spenden.
- Halten Sie eine starke Kapitalposition bei, um Wachstum und Stabilität zu unterstützen.
Engagement der Gemeinschaft
Harborone Bancorp betont seine Rolle in der Gemeinde durch verschiedene Initiativen:
Initiative | Beschreibung | Investition (USD) |
---|---|---|
Lokale Stipendien | Finanzierungsstipendien für örtliche Schüler. | $150,000 |
Freiwilligenprogramme | Freiwillige Stunden der Mitarbeiter für gemeinnützige Dienstleistungen. | 2.000 Stunden |
Finanzkompetenz -Workshops | Hosting Workshops für Community -Mitglieder. | $50,000 |
Kundenstamm
Harborone dient einem vielfältigen Kundenstamm, einschließlich:
Kundensegment | Prozentsatz der gesamten Kunden |
---|---|
Wohnkunden | 65% |
Kleinunternehmenskunden | 25% |
Gewerbekunden | 10% |
Zukünftige Aussichten
Harborone Bancorp plant, Wachstumschancen durch strategische Partnerschaften, technologische Verbesserungen zu verfolgen und sich auf die Kundenzufriedenheit zu konzentrieren, um sich effektiv an seinem Leitbild zu übereinstimmen.
Wie Harborone Bancorp, Inc. (Hone) funktioniert
Unternehmensstruktur
Harborone Bancorp, Inc. ist ein börsennotiertes Unternehmen im Nasdaq unter dem Tickersymbol Hone. Das Unternehmen ist als Bankholding für die Harborone Bank tätig, die eine Reihe von Finanzdienstleistungen hauptsächlich Einzelpersonen und Unternehmen in Massachusetts und Rhode Island erbringt.
Finanziell Overview
Zum 31. Dezember 2022 meldete Harborone Bancorp insgesamt Vermögenswerte von ungefähr 2,5 Milliarden US -Dollar. Das Gesamtwert des Unternehmens war ungefähr 275 Millionen Dollar. Das Nettogewinn für das Geschäftsjahr 2022 wurde ungefähr ungefähr gemeldet 21,5 Millionen US -Dollar.
Einnahmequellen
Zu den primären Einnahmequellen von Harborone Bancorp gehören:
- Zinserträge aus Kredite und Wertpapieren
- Gebühren aus Bankdienstleistungen
- Hypothekenbankenaktivitäten
- Anlageberatungsdienste
Kreditportfolio
Ab Ende 2022 war die Zusammensetzung des Kreditportfolios wie folgt:
Kredittyp | Betrag (Millionen US -Dollar) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
---|---|---|
Werbekredite | 650 | 40% |
Wohnhypotheken | 600 | 37.5% |
Verbraucherkredite | 250 | 15.6% |
Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | 150 | 9.4% |
Einlagen und Finanzierung
Zum 31. Dezember 2022 dauerten die Gesamteinlagen ungefähr ungefähr 2,1 Milliarden US -Dollar. Die Einzahlungskomposition enthielt:
- Sparkonten: 600 Millionen Dollar
- Scheckkonten: 900 Millionen Dollar
- Zeiteinzahlungen: 600 Millionen Dollar
Anlagestrategie
Harborone Bancorp investiert hauptsächlich in:
- US -Finanzpraxis
- Agenturhypotheken
- Gemeindehalte
- Unternehmensanleihen
Leistungsverhältnisse
Die folgenden Leistungsverhältnisse wurden für das Jahr bis 2022 gemeldet:
Verhältnis | Wert |
---|---|
Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.85% |
Eigenkapitalrendite (ROE) | 7.8% |
Nettozinsspanne | 3.20% |
Effizienzverhältnis | 63.5% |
Kapitalmanagement
Bis Ende 2022 hielt Harborone Bancorp ein Tier -1 -Kapitalverhältnis von beibehalten 10.5%. Das Unternehmen setzt sich für die Aufrechterhaltung von Regulierungskapitalquoten über den von den Bundesregulierungsbehörden festgelegten Mindestanforderungen ein.
Engagement der Gemeinschaft
Harborone Bancorp ist aktiv an der Unterstützung der Gemeinschaft involviert:
- Gemeinschaftsentwicklungskredite
- Finanzkompetenzprogramme
- Wohltätige Spenden
Ausblick und Zukunftspläne
Das Management hat angegeben, dass zukünftige Pläne die Erweiterung des Kreditportfolios, die Verbesserung der digitalen Bankfähigkeiten und die Erhöhung der Beteiligung der Gemeinschaft umfassen. Die Bank zielt darauf ab, Technologie zu nutzen, um das Kundenerlebnis und die betriebliche Effizienz zu verbessern.
Wie Harborone Bancorp, Inc. (Hone) Geld verdient
Kreditportfolio
Harborone Bancorp generiert seine Einnahmen hauptsächlich durch Zinserträge aus seinem Kreditportfolio. Zum 31. Dezember 2022 dauerten die insgesamt ausstehenden Kredite ungefähr 1,7 Milliarden US -Dollar. Die Zusammensetzung des Kreditportfolios lautet wie folgt:
Kredittyp | Betrag (in Milliarden) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
---|---|---|
Wohnhypotheken | $1.15 | 67.6% |
Gewerbeimmobilien | $0.35 | 20.6% |
Verbraucherkredite | $0.10 | 5.9% |
Werbekredite | $0.10 | 5.9% |
Nettozinsspanne
Harborone Bancorps Nettozinsmarge, die eine wichtige Rentabilitätsmetrik ist 2.45% Für das Ende des Jahres 2022. Diese Marge wird berechnet, indem die Zinsaufwendungen von den Zinserträgen abgezogen und durch das durchschnittliche Verdienervermögen dividiert werden.
Gebühreneinkommen
Zusätzlich zu den Zinserträgen verdient Harborone Bancorp Gebührenerträge aus verschiedenen Bankdienstleistungen. Für das Geschäftsjahr 2022 betrug das Gesamteinkommen des Nichtineressens ungefähr ungefähr 10,5 Millionen US -Dollar, in verschiedene Kategorien ausbrechen:
Gebührentyp | Betrag (in Millionen) | Prozentsatz des Nichtinteresseeinkommens |
---|---|---|
Servicegebühren auf Einlagenkonten | $3.2 | 30.5% |
Hypothekenbankeinkommen | $4.5 | 42.9% |
Vermögensverwaltungsgebühren | $2.3 | 21.9% |
Andere Gebühren | $0.5 | 4.8% |
Kostenmanagement
Harborone Bancorp konzentriert sich auf die Verwaltung seiner Betriebskosten, um die Rentabilität zu optimieren. Das Effizienzverhältnis, das den Anteil der nicht zinszinslichen Ausgaben zu Gesamteinnahmen misst, wurde bei verzeichnet 60% Für das am 31. Dezember 2022 endende Jahr.
Investitionswerte
Die Investmentpapiere des Unternehmens, die ebenfalls zum Einkommen beitragen, betrug ungefähr ungefähr 350 Millionen Dollar ab Ende 2022. Die Rendite dieser Wertpapiere lag in der Nähe 1.75%.
Kapitalangemessenheit
Harborone Bancorp hält eine starke Kapitalposition mit einem gemeinsamen Kapitalquoten von Equity Tier 1 (CET1) beibehält 10.5% Zum 31. Dezember 2022 weit über den regulatorischen Mindestanforderungen.
Schlussfolgerung der finanziellen Leistung
Für das am 31. Dezember 2022 endende Geschäftsjahr meldete Harborone Bancorp einen Gesamtnettogewinn von ungefähr 25 Millionen Dollardie Effektivität seiner Strategien zur Erwerbsgenerierung und das Kostenmanagementpraktiken widerspiegeln.
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