HarborOne Bancorp, Inc. (HONE) Bundle
Une brève histoire de Harborone Bancorp, Inc. (HONE)
Formation et premières années
Harborone Bancorp, Inc. a été créé en 2014 dans le cadre d'une réorganisation de Harborone Bank, qui a des racines datant de 1917. La banque a été initialement fondée en tant que banque d'épargne coopérative à Brockton, Massachusetts. Au cours de sa première année, Harborone Bancorp a levé environ 19 millions de dollars Dans sa première offre publique (IPO), signalant un démarrage robuste pour l'institution.
Croissance et expansion
Au fil des ans, Harborone Bancorp a considérablement élargi son empreinte. Depuis 2022, la banque a fonctionné 20 emplacements de succursale Dans l'est du Massachusetts et le Rhode Island, servant une clientèle diversifiée. Harborone Bancorp a signalé un actif total d'environ 2,1 milliards de dollars et les dépôts totaux atteignant 1,7 milliard de dollars la même année.
Faits saillants financiers
Au cours de l'exercice 2022, Harborone Bancorp a réalisé des mesures de performance financière notables:
| Métrique | 2022 Montant |
|---|---|
| Actif total | 2,1 milliards de dollars |
| Passifs totaux | 1,9 milliard de dollars |
| Total des capitaux propres | 170 millions de dollars |
| Revenu net | 10,7 millions de dollars |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.51% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 6.27% |
Engagement communautaire et philanthropie
Harborone Bancorp est attaché à la participation communautaire et à la philanthropie. En 2022, la banque a contribué à environ $500,000 aux organisations locales à but non lucratif et aux initiatives communautaires, démontrant son dévouement à la responsabilité sociale.
Avancées technologiques
Pour rester compétitif, Harborone Bancorp a investi dans des solutions technologiques, lançant de nouvelles plateformes bancaires numériques en 2021. Ces progrès ont permis à la banque de servir ses clients plus efficacement, en offrant des solutions bancaires mobiles et des services en ligne améliorés.
Performance du stock
En octobre 2023, les actions de Harborone Bancorp (HONE) se négocient sur le Nasdaq. Le cours de l'action a montré une variabilité au cours des dernières années, avec un cours d'action rapporté approximativement $14.75, reflétant une capitalisation boursière d'environ 213 millions de dollars.
Conformité réglementaire
En tant qu'institution financière, Harborone Bancorp adhère à des cadres réglementaires stricts. La banque a réussi son dernier examen réglementaire en septembre 2023, garantissant le respect des normes énoncées par le Bureau du contrôleur de la monnaie (OCC) et d'autres organes directeurs.
Perspectives futures
Pour l'avenir, Harborone Bancorp prévoit d'étendre ses offres numériques et d'améliorer l'expérience client. Les prévisions financières pour 2023 projettent une augmentation du total des actifs d'environ 5%, avec des attentes visant à augmenter le revenu net conformément aux services en expansion et à la présence du marché.
Conclusion
L'histoire de Harborone Bancorp reflète la résilience et la croissance dans un environnement bancaire concurrentiel. Avec un engagement envers la communauté et le succès financier continu, la société est prête pour les développements futurs dans l'évolution du paysage financier.
A qui possède Harborone Bancorp, Inc. (HONE)
Propriété
Depuis les derniers dépôts, Harborone Bancorp, Inc. (HONE) a une distribution de propriété entre divers investisseurs institutionnels et actionnaires individuels.
| Type de propriétaire | Nombre d'actions possédées | Pourcentage d'actions en circulation |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 4,500,000 | 45.0% |
| Initiés | 1,200,000 | 12.0% |
| Investisseurs de détail | 4,300,000 | 43.0% |
Meilleurs titulaires institutionnels
La composition des principaux détenteurs institutionnels est un aspect essentiel de l'analyse de propriété.
| Institution | Actions tenues | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 1,500,000 | 15.0% |
| BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 12.0% |
| State Street Corporation | 800,000 | 8.0% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés joue un rôle important dans la gouvernance et l'influence d'entreprise.
| Nom d'initié | Position | Partage |
|---|---|---|
| James W. Blake | PDG | 500,000 |
| Thomas O’Brien | Président | 300,000 |
| Mary Ellen Warmerdam | Directeur financier | 200,000 |
Structure des actionnaires
La structure globale des actionnaires de HONE reflète un mélange diversifié de propriété.
| Type d'actionnaire | Compter | Pourcentage |
|---|---|---|
| 10% et plus | 3 | 27.0% |
| 5% à 9,9% | 5 | 22.0% |
| Moins de 5% | 130 | 51.0% |
Changements récents de propriété
Des changements récents dans la propriété peuvent avoir un impact sur les performances et la stabilité des stocks.
| Type de transaction | Partage concernée | Date |
|---|---|---|
| Acquisition | 200,000 | 15 juillet 2023 |
| Vente | 150,000 | 10 août 2023 |
| Acquisition par initié | 50,000 | 1er septembre 2023 |
Capitalisation boursière
La capitalisation boursière de Harborone Bancorp, Inc. indique sa taille et sa perception des investisseurs.
- Prix actuel de l'action: 15,00 $
- Total des actions en circulation: 10 000 000
- Capitalisation boursière: 150 000 000 $
Performance de stock récent
La performance des actions récentes donne un aperçu de la confiance des investisseurs.
- 52 semaines: 18,00 $
- Low 52 semaines: 12,00 $
- Retour total du début de l'année: 5,5%
Dividendes
Les dividendes sont une considération importante pour de nombreux investisseurs.
- Rendement de dividende actuel: 2,0%
- Dividendes annuels payés: 3 000 000 $
- Dernière date de la déclaration de dividendes: 20 août 2023
Perspectives futures
Les tendances de la propriété future peuvent changer en fonction des conditions du marché et des stratégies de l'entreprise.
- Taux de croissance projeté: 6,0%
- Géré estimé par action pour l'exercice prochain: 1,50 $
- Ratio P / E avant: 10,0
Harborone Bancorp, Inc. (HONE) Énoncé de mission
Entreprise Overview
Harborone Bancorp, Inc. est positionné comme une banque communautaire de premier plan dans la région de la Nouvelle-Angleterre, en particulier dans le Massachusetts. Créée en 1917, Harborone vise à fournir une gamme complète de services financiers en mettant l'accent sur l'engagement communautaire et le service client personnalisé.
Énoncé de mission
La mission de Harborone Bancorp, Inc. doit être le premier fournisseur de services financiers dans les communautés qu'elle dessert, engagées au plus haut niveau de satisfaction client, d'engagement des employés et d'implication communautaire.
Valeurs fondamentales
- Intégrité: Maintenir des relations transparentes et honnêtes avec les clients, les employés et les actionnaires.
- Focus de la communauté: Participer activement au développement communautaire et aux initiatives locales.
- Engagement client: Prioriser les besoins et les attentes des clients dans chaque interaction.
- Travail d'équipe: Favoriser un environnement collaboratif entre les employés pour améliorer la qualité des services.
- Innovation: Adapter et améliorer continuellement les produits et services bancaires.
Performance financière
À la fin de l'exercice le plus récent, Harborone Bancorp a déclaré les paramètres financiers suivants:
| Métrique | Montant (USD) |
|---|---|
| Actif total | 2,4 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 1,9 milliard de dollars |
| Revenu net | 14,4 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $0.70 |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.59% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 5.68% |
Objectifs stratégiques
- Améliorez les services bancaires numériques pour répondre à une clientèle avertie des technologies.
- Développez les réseaux de succursales et les emplacements ATM pour améliorer l'accessibilité.
- Augmenter la participation de la communauté grâce à des parrainages locaux et à des dons de bienfaisance.
- Maintenir une solide position de capital pour soutenir la croissance et la stabilité.
Implication de la communauté
Harborone Bancorp souligne son rôle dans la communauté à travers diverses initiatives:
| Initiative | Description | Investissement (USD) |
|---|---|---|
| Bourses locales | Bourses de financement pour les élèves du secondaire locaux. | $150,000 |
| Programmes de bénévolat | Heures de bénévolat des employés pour le service communautaire. | 2 000 heures |
| Ateliers de littératie financière | Des ateliers d'hébergement pour les membres de la communauté. | $50,000 |
Clientèle
Harborone sert une clientèle diversifiée, notamment:
| Segment de clientèle | Pourcentage du total des clients |
|---|---|
| Clients résidentiels | 65% |
| Clients des petites entreprises | 25% |
| Clients commerciaux | 10% |
Perspectives futures
Harborone Bancorp prévoit de poursuivre les opportunités de croissance grâce à des partenariats stratégiques, des améliorations technologiques et une concentration accrue sur la satisfaction des clients pour s'aligner efficacement avec son énoncé de mission.
Comment fonctionne Harborone Bancorp, Inc. (HONE)
Structure d'entreprise
Harborone Bancorp, Inc. est une société cotée en bourse sur le Nasdaq sous le symbole de ticker. La société opère en tant que société de portefeuille bancaire pour Harborone Bank, qui fournit une gamme de services financiers principalement aux particuliers et aux entreprises du Massachusetts et du Rhode Island.
Financier Overview
Au 31 décembre 2022, Harborone Bancorp a signalé un actif total d'environ 2,5 milliards de dollars. Les capitaux propres totaux de la société étaient sur 275 millions de dollars. Le résultat net de l'exercice 2022 a été déclaré à peu près 21,5 millions de dollars.
Sources de revenus
Les principaux sources de revenus de Harborone Bancorp comprennent:
- Revenu des intérêts des prêts et des titres
- Frais des services bancaires
- Activités bancaires hypothécaires
- Services de conseil en investissement
Portefeuille de prêts
À la fin de 2022, la composition du portefeuille de prêts était la suivante:
| Type de prêt | Montant (million de dollars) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 650 | 40% |
| Hypothèques résidentielles | 600 | 37.5% |
| Prêts à la consommation | 250 | 15.6% |
| Prêts immobiliers commerciaux | 150 | 9.4% |
Dépôts et financement
Au 31 décembre 2022, les dépôts totaux étaient approximativement 2,1 milliards de dollars. La composition de dépôt comprenait:
- Comptes d'épargne: 600 millions de dollars
- Comptes chèques: 900 millions de dollars
- Dépôts de temps: 600 millions de dollars
Stratégie d'investissement
Harborone Bancorp investit principalement dans:
- Titres du Trésor américain
- Hypothèques d'agence
- Obligations municipales
- Obligations d'entreprise
Ratios de performance
Les ratios de performance suivants ont été signalés pour l'année se terminant 2022:
| Rapport | Valeur |
|---|---|
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.85% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 7.8% |
| Marge d'intérêt net | 3.20% |
| Rapport d'efficacité | 63.5% |
Gestion du capital
À la fin de 2022, Harborone Bancorp a maintenu un ratio de capital de niveau 1 de 10.5%. La société s'est engagée à maintenir les ratios de capital réglementaire bien supérieurs aux exigences minimales fixées par les régulateurs fédéraux.
Engagement communautaire
Harborone Bancorp est activement impliqué dans le soutien communautaire à travers:
- Prêts de développement communautaire
- Programmes de littératie financière
- Dons de bienfaisance
Perspectives et plans futurs
La direction a indiqué que les plans futurs comprennent l'élargissement du portefeuille de prêts, l'amélioration des capacités de la banque numérique et l'augmentation de la participation communautaire. La banque vise à tirer parti de la technologie pour améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle.
Comment Harborone Bancorp, Inc. (Hone) fait de l'argent
Portefeuille de prêts
Harborone Bancorp génère ses revenus principalement par le biais de revenus d'intérêt de son portefeuille de prêts. Au 31 décembre 2022, le total des prêts en cours était approximativement 1,7 milliard de dollars. La composition du portefeuille de prêts est la suivante:
| Type de prêt | Montant (en milliards) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Hypothèques résidentielles | $1.15 | 67.6% |
| Immobilier commercial | $0.35 | 20.6% |
| Prêts à la consommation | $0.10 | 5.9% |
| Prêts commerciaux | $0.10 | 5.9% |
Marge d'intérêt net
La marge d'intérêt nette de Harborone Bancorp, qui est une métrique de rentabilité clé, a été signalée à 2.45% Pour l'exercice clos 2022. Cette marge est calculée en soustrayant les intérêts des revenus des intérêts et en divisant par les actifs de gain moyen.
Revenu
En plus des revenus d'intérêts, Harborone Bancorp gagne les revenus des frais de divers services bancaires. Pour l'exercice 2022, le revenu total de non-intérêt était approximativement 10,5 millions de dollars, décomposer en différentes catégories:
| Type de frais | Montant (en millions) | Pourcentage de revenus non intérêts |
|---|---|---|
| Frais de service sur les comptes de dépôt | $3.2 | 30.5% |
| Revenu bancaire hypothécaire | $4.5 | 42.9% |
| Frais de gestion de la patrimoine | $2.3 | 21.9% |
| Autres frais | $0.5 | 4.8% |
Gestion des coûts
Harborone Bancorp se concentre sur la gestion de ses dépenses d'exploitation pour optimiser la rentabilité. Le ratio d'efficacité, qui mesure la proportion de dépenses sans intérêt aux revenus totaux, a été enregistré à 60% pour l'exercice clos le 31 décembre 2022.
Titres d'investissement
Les titres d'investissement de la société, qui contribuent également au revenu, s'élevaient à peu près 350 millions de dollars à la fin de 2022. Le rendement sur ces titres était autour 1.75%.
Adéquation du capital
Harborone Bancorp maintient une forte position de capital avec un ratio de capital commun de niveau de capitaux propres (CET1) de 10.5% Au 31 décembre 2022, bien au-dessus des exigences minimales réglementaires.
Conclusion de la performance financière
Pour l'exercice clos le 31 décembre 2022, Harborone Bancorp a déclaré un bénéfice net total d'environ 25 millions de dollars, reflétant l'efficacité de ses stratégies de génération de revenus et des pratiques de gestion des dépenses.
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