HarborOne Bancorp, Inc. (HONE) Bundle
Uma breve história da Harborone Bancorp, Inc. (Hone)
Formação e os primeiros anos
A Harborone Bancorp, Inc. foi criada em 2014 como parte de uma reorganização do Harborone Bank, que tem raízes que remontam a 1917. O banco foi originalmente fundado como um banco de poupança cooperativo em Brockton, Massachusetts. Em seu primeiro ano, Harborone Bancorp aumentou aproximadamente US $ 19 milhões Em sua oferta pública inicial (IPO), sinalizando um começo robusto para a instituição.
Crescimento e expansão
Ao longo dos anos, a Harborone Bancorp expandiu sua pegada significativamente. A partir de 2022, o banco operou 20 localizações de filiais No leste de Massachusetts e Rhode Island, servindo uma clientela diversificada. Harborone Bancorp relatou ativos totais de aproximadamente US $ 2,1 bilhões e depósitos totais chegando ao redor US $ 1,7 bilhão no mesmo ano.
Destaques financeiros
No ano fiscal de 2022, Harborone Bancorp alcançou notáveis métricas de desempenho financeiro:
| Métrica | 2022 quantidade |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 2,1 bilhões |
| Passivos totais | US $ 1,9 bilhão |
| Patrimônio total | US $ 170 milhões |
| Resultado líquido | US $ 10,7 milhões |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.51% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 6.27% |
Engajamento da comunidade e filantropia
Harborone Bancorp está comprometido com o envolvimento da comunidade e a filantropia. Em 2022, o banco contribuiu aproximadamente $500,000 às organizações sem fins lucrativos locais e iniciativas da comunidade, demonstrando sua dedicação à responsabilidade social.
Avanços tecnológicos
Para permanecer competitivo, a Harborone Bancorp investiu em soluções de tecnologia, lançando novas plataformas bancárias digitais em 2021. Esses avanços permitiram ao banco atender a seus clientes com mais eficiência, oferecendo soluções bancárias móveis e serviços on -line aprimorados.
Desempenho de ações
Em outubro de 2023, as ações da Harborone Bancorp (Hone) negociam na NASDAQ. O preço das ações mostrou variabilidade nos últimos anos, com um preço de ação relatado de aproximadamente $14.75, refletindo uma capitalização de mercado de cerca de US $ 213 milhões.
Conformidade regulatória
Como instituição financeira, a Harborone Bancorp adere a estruturas regulatórias rigorosas. O banco aprovou com sucesso sua mais recente revisão regulatória em setembro de 2023, garantindo a conformidade com os padrões estabelecidos pelo Escritório do Controlador da Moeda (OCC) e outros órgãos governamentais.
Perspectivas futuras
Olhando para o futuro, a Harborone Bancorp planeja expandir suas ofertas digitais e aprimorar a experiência do cliente. Previsões financeiras para 2023 Projeto Um aumento no total de ativos em aproximadamente 5%, com as expectativas para aumentar o lucro líquido de acordo com os serviços em expansão e a presença do mercado.
Conclusão
A história do Harborone Bancorp reflete a resiliência e o crescimento em um ambiente bancário competitivo. Com um compromisso com a comunidade e o sucesso financeiro contínuo, a empresa está pronta para desenvolvimentos futuros no cenário financeiro em evolução.
A Who é o dono da Harborone Bancorp, Inc. (Hone)
Propriedade de ações
A partir dos registros mais recentes, a Harborone Bancorp, Inc. (Hone) tem uma distribuição de propriedade entre vários investidores institucionais e acionistas individuais.
| Tipo de proprietário | Número de ações de propriedade | Porcentagem de ações em circulação |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 4,500,000 | 45.0% |
| Insiders | 1,200,000 | 12.0% |
| Investidores de varejo | 4,300,000 | 43.0% |
Principais detentores institucionais
A composição dos principais detentores institucionais é um aspecto crítico da análise de propriedade.
| Instituição | Ações detidas | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 1,500,000 | 15.0% |
| BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 12.0% |
| State Street Corporation | 800,000 | 8.0% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada desempenha um papel significativo na governança e influência corporativas.
| Nome Insider | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| James W. Blake | CEO | 500,000 |
| Thomas O'Brien | Presidente | 300,000 |
| Mary Ellen Warmerdam | Diretor Financeiro | 200,000 |
Estrutura dos acionistas
A estrutura geral dos acionistas do HONE reflete uma mistura diversificada de propriedade.
| Tipo de acionista | Contar | Percentagem |
|---|---|---|
| 10% e maior | 3 | 27.0% |
| 5% a 9,9% | 5 | 22.0% |
| Menos de 5% | 130 | 51.0% |
Mudanças recentes na propriedade
Mudanças recentes na propriedade podem afetar o desempenho e a estabilidade das ações.
| Tipo de transação | Ações afetadas | Data |
|---|---|---|
| Aquisição | 200,000 | 15 de julho de 2023 |
| Oferta | 150,000 | 10 de agosto de 2023 |
| Aquisição por insider | 50,000 | 1 de setembro de 2023 |
Capitalização de mercado
A capitalização de mercado da Harborone Bancorp, Inc. é indicativa de seu tamanho e percepção dos investidores.
- Preço atual da ação: US $ 15,00
- Ações totais em circulação: 10.000.000
- Capitalização de mercado: US $ 150.000.000
Desempenho recente de ações
O recente desempenho das ações fornece informações sobre a confiança dos investidores.
- 52 semanas de alta: US $ 18,00
- Baixa de 52 semanas: US $ 12,00
- Retorno total do ano: 5,5%
Dividendos
Os dividendos são uma consideração importante para muitos investidores.
- Rendimento atual de dividendos: 2,0%
- Dividendos anuais pagos: US $ 3.000.000
- Última declaração de dividendos Data: 20 de agosto de 2023
Perspectivas futuras
As tendências futuras de propriedade podem mudar com base nas condições de mercado e nas estratégias da empresa.
- Taxa de crescimento projetada: 6,0%
- Ganhos estimados por ação para o próximo ano fiscal: US $ 1,50
- Razão P/E Avançada: 10.0
Declaração de missão Harborone Bancorp, Inc. (Hone)
Empresa Overview
A Harborone Bancorp, Inc. está posicionada como um banco comunitário líder na área da Nova Inglaterra, especificamente em Massachusetts. Fundada em 1917, a Harborone pretende oferecer uma gama abrangente de serviços financeiros, com foco no envolvimento da comunidade e no atendimento ao cliente personalizado.
Declaração de missão
A missão da Harborone Bancorp, Inc. deve ser o principal provedor de serviços financeiros nas comunidades que serve, comprometido com o mais alto nível de satisfação do cliente, envolvimento dos funcionários e envolvimento da comunidade.
Valores centrais
- Integridade: Manter relacionamentos transparentes e honestos com clientes, funcionários e acionistas.
- Foco da comunidade: Participando ativamente do desenvolvimento da comunidade e iniciativas locais.
- Compromisso do cliente: Priorizando as necessidades e expectativas dos clientes em todas as interações.
- Trabalho em equipe: Promovendo um ambiente colaborativo entre os funcionários para melhorar a qualidade do serviço.
- Inovação: Adaptar e melhorar continuamente os produtos e serviços bancários.
Desempenho financeiro
No final do ano fiscal mais recente, Harborone Bancorp informou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Quantidade (USD) |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 2,4 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 1,9 bilhão |
| Resultado líquido | US $ 14,4 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $0.70 |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.59% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 5.68% |
Objetivos estratégicos
- Aprimore os serviços bancários digitais para atender a uma base de clientes com experiência em tecnologia.
- Expanda redes de filiais e locais ATM para melhorar a acessibilidade.
- Aumentar o envolvimento da comunidade por meio de patrocínios locais e doações de caridade.
- Mantenha uma forte posição de capital para apoiar o crescimento e a estabilidade.
Envolvimento da comunidade
Harborone Bancorp enfatiza seu papel na comunidade por meio de várias iniciativas:
| Iniciativa | Descrição | Investimento (USD) |
|---|---|---|
| Bolsas de estudos locais | Financiando bolsas de estudo para estudantes locais do ensino médio. | $150,000 |
| Programas voluntários | Horário de voluntariado de funcionários para serviço comunitário. | 2.000 horas |
| Workshops de alfabetização financeira | Oficinas de hospedagem para membros da comunidade. | $50,000 |
Base de clientes
Harborone serve uma base de clientes diversificada, incluindo:
| Segmento de clientes | Porcentagem do total de clientes |
|---|---|
| Clientes residenciais | 65% |
| Clientes de pequenas empresas | 25% |
| Clientes comerciais | 10% |
Perspectivas futuras
A Harborone Bancorp planeja buscar oportunidades de crescimento por meio de parcerias estratégicas, aprimoramentos de tecnologia e maior foco na satisfação do cliente para se alinhar com sua declaração de missão de maneira eficaz.
How Harborone Bancorp, Inc. (Hone) funciona
Estrutura corporativa
A Harborone Bancorp, Inc. é uma empresa de capital aberto na NASDAQ sob o símbolo do símbolo. A empresa opera como uma holding bancária do Harborone Bank, que fornece uma gama de serviços financeiros principalmente a indivíduos e empresas em Massachusetts e Rhode Island.
Financeiro Overview
Em 31 de dezembro de 2022, Harborone Bancorp relatou ativos totais de aproximadamente US $ 2,5 bilhões. O patrimônio total da empresa foi sobre US $ 275 milhões. O lucro líquido para o ano fiscal de 2022 foi relatado em aproximadamente US $ 21,5 milhões.
Fluxos de receita
Os fluxos de receita primária do Harborone Bancorp incluem:
- Receita de juros de empréstimos e valores mobiliários
- Taxas de serviços bancários
- Atividades bancárias de hipotecas
- Serviços de consultoria de investimentos
Portfólio de empréstimos
No final de 2022, a composição da carteira de empréstimos era a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Valor (US $ milhões) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | 650 | 40% |
| Hipotecas residenciais | 600 | 37.5% |
| Empréstimos ao consumidor | 250 | 15.6% |
| Empréstimos imobiliários comerciais | 150 | 9.4% |
Depósitos e financiamento
Em 31 de dezembro de 2022, os depósitos totais eram aproximadamente US $ 2,1 bilhões. A composição de depósito incluiu:
- Contas de poupança: US $ 600 milhões
- Contas de verificação: US $ 900 milhões
- Depósitos de tempo: US $ 600 milhões
Estratégia de investimento
Harborone Bancorp investe principalmente em:
- Valores Mobiliários do Tesouro dos EUA
- Hipotecas de agências
- Títulos municipais
- Títulos corporativos
Taxas de desempenho
As seguintes índices de desempenho foram relatadas para o ano que termina em 2022:
| Razão | Valor |
|---|---|
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.85% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 7.8% |
| Margem de juros líquidos | 3.20% |
| Índice de eficiência | 63.5% |
Gerenciamento de capital
No final de 2022, Harborone Bancorp manteve uma taxa de capital de nível 1 de 10.5%. A Companhia está comprometida em manter os índices de capital regulatório bem acima dos requisitos mínimos estabelecidos pelos reguladores federais.
Engajamento da comunidade
Harborone Bancorp está ativamente envolvido no apoio da comunidade por meio de:
- Empréstimos de desenvolvimento comunitário
- Programas de alfabetização financeira
- Doações de caridade
Perspectivas e planos futuros
A gerência indicou que os planos futuros incluem a expansão da carteira de empréstimos, o aprimoramento dos recursos bancários digitais e o aumento do envolvimento da comunidade. O banco pretende aproveitar a tecnologia para melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional.
Como Harborone Bancorp, Inc. (Hone) ganha dinheiro
Portfólio de empréstimos
A Harborone Bancorp gera sua receita principalmente através da receita de juros de sua carteira de empréstimos. Em 31 de dezembro de 2022, os empréstimos totais em circulação eram aproximadamente US $ 1,7 bilhão. A composição da carteira de empréstimos é a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Valor (em bilhões) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Hipotecas residenciais | $1.15 | 67.6% |
| Imóveis comerciais | $0.35 | 20.6% |
| Empréstimos ao consumidor | $0.10 | 5.9% |
| Empréstimos comerciais | $0.10 | 5.9% |
Margem de juros líquidos
A margem de juros líquidos de Harborone Bancorp, que é uma métrica de rentabilidade importante, foi relatada em 2.45% Para o ano encerrado em 2022. Essa margem é calculada subtraindo a despesa de juros da receita de juros e dividindo -se pelos ativos de ganhos médios.
Receita de taxa
Além da receita de juros, a Harborone Bancorp obtém receita de taxas de vários serviços bancários. Para o ano fiscal de 2022, a renda total não jurídica foi de aproximadamente US $ 10,5 milhões, dividindo -se em diferentes categorias:
| Tipo de taxa | Quantidade (em milhões) | Porcentagem de renda não interesses |
|---|---|---|
| Cobranças de serviço em contas de depósito | $3.2 | 30.5% |
| Receita bancária hipotecária | $4.5 | 42.9% |
| Taxas de gerenciamento de patrimônio | $2.3 | 21.9% |
| Outras taxas | $0.5 | 4.8% |
Gerenciamento de custos
A Harborone Bancorp se concentra no gerenciamento de suas despesas operacionais para otimizar a lucratividade. O índice de eficiência, que mede a proporção de despesas sem juros para a receita total, foi registrado em 60% Para o exercício encerrado em 31 de dezembro de 2022.
Títulos de investimento
Os títulos de investimento da empresa, que também contribuem para a renda, totalizaram aproximadamente US $ 350 milhões No final de 2022. O rendimento nesses títulos estava por perto 1.75%.
Adequação de capital
Harborone Bancorp mantém uma forte posição de capital com um índice de capital de Nível 1 (CET1) comum de patrimônio líquido de 10.5% Em 31 de dezembro de 2022, bem acima dos requisitos mínimos regulatórios.
Conclusão do desempenho financeiro
Para o exercício fiscal encerrado em 31 de dezembro de 2022, Harborone Bancorp relatou um lucro líquido total de aproximadamente US $ 25 milhões, refletindo a eficácia de suas estratégias de geração de receita e práticas de gerenciamento de despesas.
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