HarborOne Bancorp, Inc. (HONE) Bundle
Una breve historia de Harborone Bancorp, Inc. (Hone)
Formación y primeros años
Harborone Bancorp, Inc. se estableció en 2014 como parte de una reorganización de Harborone Bank, que tiene raíces que datan de 1917. El banco se fundó originalmente como un banco de ahorros cooperativo en Brockton, Massachusetts. En su primer año, Harborone Bancorp crió aproximadamente $ 19 millones En su oferta pública inicial (IPO), señalando un comienzo robusto para la institución.
Crecimiento y expansión
Con los años, Harborone Bancorp ha ampliado su huella significativamente. A partir de 2022, el banco operaba 20 ubicaciones de ramas En todo el este de Massachusetts y Rhode Island, sirviendo a una clientela diversa. Harborone Bancorp informó activos totales de aproximadamente $ 2.1 mil millones y depósitos totales que alcanzan $ 1.7 mil millones en el mismo año.
Destacados financieros
En el año fiscal 2022, Harborone Bancorp logró notables métricas de desempeño financiero:
| Métrico | Cantidad de 2022 |
|---|---|
| Activos totales | $ 2.1 mil millones |
| Pasivos totales | $ 1.9 mil millones |
| Equidad total | $ 170 millones |
| Lngresos netos | $ 10.7 millones |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.51% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 6.27% |
Compromiso comunitario y filantropía
Harborone Bancorp está comprometido con la participación de la comunidad y la filantropía. En 2022, el banco contribuyó aproximadamente $500,000 a organizaciones locales sin fines de lucro e iniciativas comunitarias, demostrando su dedicación a la responsabilidad social.
Avances tecnológicos
Para seguir siendo competitivos, Harborone Bancorp ha invertido en soluciones tecnológicas, lanzando nuevas plataformas de banca digital en 2021. Estos avances han permitido al banco servir a sus clientes de manera más efectiva, ofreciendo soluciones de banca móvil y servicios en línea mejorados.
Rendimiento de stock
A partir de octubre de 2023, las acciones de Harborone Bancorp (HONE) cotizan en el NASDAQ. El precio de las acciones ha mostrado variabilidad en los últimos años, con un precio de acción reportado de aproximadamente $14.75, reflejando una capitalización de mercado de aproximadamente $ 213 millones.
Cumplimiento regulatorio
Como institución financiera, Harborone Bancorp se adhiere a estrictos marcos regulatorios. El banco aprobó con éxito su última revisión regulatoria en septiembre de 2023, asegurando el cumplimiento de los estándares establecidos por la Oficina del Contralor de la moneda (OCC) y otros órganos de gobierno.
Perspectiva futura
Mirando hacia el futuro, Harborone Bancorp planea expandir sus ofertas digitales y mejorar la experiencia del cliente. Pronósticos financieros para 2023 Proyecto Un aumento en los activos totales en aproximadamente 5%, con las expectativas de aumentar el ingreso neto de acuerdo con la expansión de los servicios y la presencia del mercado.
Conclusión
La historia de Harborone Bancorp refleja la resiliencia y el crecimiento en un entorno bancario competitivo. Con un compromiso con la comunidad y el continuo éxito financiero, la compañía está preparada para futuros desarrollos en el panorama financiero en evolución.
A Who posee Harborone Bancorp, Inc. (Hone)
Propiedad de acciones
A partir de las últimas presentaciones, Harborone Bancorp, Inc. (Hone) tiene una distribución de la propiedad entre varios inversores institucionales y accionistas individuales.
| Tipo de propietario | Número de acciones propiedad | Porcentaje de acciones en circulación |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 4,500,000 | 45.0% |
| Experto | 1,200,000 | 12.0% |
| Inversores minoristas | 4,300,000 | 43.0% |
Los principales titulares institucionales
La composición de los principales titulares institucionales es un aspecto crítico del análisis de propiedad.
| Institución | Acciones mantenidas | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 1,500,000 | 15.0% |
| Blackrock, Inc. | 1,200,000 | 12.0% |
| State Street Corporation | 800,000 | 8.0% |
Propiedad interna
La propiedad interna juega un papel importante en el gobierno corporativo y la influencia.
| Nombre interno | Posición | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| James W. Blake | CEO | 500,000 |
| Thomas O'Brien | Presidente | 300,000 |
| Mary Ellen Warmerdam | director de Finanzas | 200,000 |
Estructura de los accionistas
La estructura general de los accionistas de Hone refleja una mezcla diversa de propiedad.
| Tipo de accionista | Contar | Porcentaje |
|---|---|---|
| 10% y más | 3 | 27.0% |
| 5% a 9.9% | 5 | 22.0% |
| Menos del 5% | 130 | 51.0% |
Cambios recientes en la propiedad
Los cambios recientes en la propiedad pueden afectar el rendimiento y la estabilidad de las acciones.
| Tipo de transacción | Acciones afectadas | Fecha |
|---|---|---|
| Adquisición | 200,000 | 15 de julio de 2023 |
| Venta | 150,000 | 10 de agosto de 2023 |
| Adquisición de Insider | 50,000 | 1 de septiembre de 2023 |
Capitalización de mercado
La capitalización de mercado de Harborone Bancorp, Inc. es indicativa de su tamaño y percepción de los inversores.
- Precio actual de la acción: $ 15.00
- Total de acciones en circulación: 10,000,000
- Capitalización de mercado: $ 150,000,000
Rendimiento de acciones reciente
El reciente desempeño de acciones proporciona información sobre la confianza de los inversores.
- Alto de 52 semanas: $ 18.00
- Mínimo de 52 semanas: $ 12.00
- Retorno total hasta la fecha: 5.5%
Dividendos
Los dividendos son una consideración importante para muchos inversores.
- Rendimiento de dividendos actuales: 2.0%
- Dividendos anuales pagados: $ 3,000,000
- Fecha de la Declaración de Dividendos del último dividendo: 20 de agosto de 2023
Perspectivas futuras
Las tendencias de propiedad futura pueden cambiar según las condiciones del mercado y las estrategias de la empresa.
- Tasa de crecimiento proyectada: 6.0%
- Ganancias estimadas por acción para el próximo año fiscal: $ 1.50
- Relación P/E de avance: 10.0
Harborone Bancorp, Inc. (Hone) Declaración de misión
Compañía Overview
Harborone Bancorp, Inc. se posiciona como un banco comunitario líder en el área de Nueva Inglaterra, específicamente en Massachusetts. Establecido en 1917, Harborone tiene como objetivo ofrecer una gama integral de servicios financieros con un enfoque en la participación comunitaria y el servicio al cliente personalizado.
Declaración de misión
La misión de Harborone Bancorp, Inc. es ser el principal proveedor de servicios financieros en las comunidades a las que sirve, comprometido con el más alto nivel de satisfacción del cliente, participación de los empleados y participación de la comunidad.
Valores centrales
- Integridad: Mantener relaciones transparentes y honestas con clientes, empleados y accionistas.
- Enfoque comunitario: Participando activamente en el desarrollo comunitario y las iniciativas locales.
- Compromiso del cliente: Priorizar las necesidades y expectativas de los clientes en cada interacción.
- Trabajo en equipo: Fomentar un entorno colaborativo entre los empleados para mejorar la calidad del servicio.
- Innovación: Adaptando y mejorando continuamente los productos y servicios bancarios.
Desempeño financiero
A partir del año fiscal más reciente, Harborone Bancorp informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | Cantidad (USD) |
|---|---|
| Activos totales | $ 2.4 mil millones |
| Depósitos totales | $ 1.9 mil millones |
| Lngresos netos | $ 14.4 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $0.70 |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.59% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 5.68% |
Objetivos estratégicos
- Mejore los servicios de banca digital para atender a una base de clientes expertos en tecnología.
- Expandir las redes de sucursales y las ubicaciones de los cajeros automáticos para mejorar la accesibilidad.
- Aumente la participación de la comunidad a través de patrocinios locales y donaciones de caridad.
- Mantenga una posición de capital fuerte para apoyar el crecimiento y la estabilidad.
Participación de la comunidad
Harborone Bancorp enfatiza su papel en la comunidad a través de diversas iniciativas:
| Iniciativa | Descripción | Inversión (USD) |
|---|---|---|
| Becas locales | Financiación de becas para estudiantes locales de secundaria. | $150,000 |
| Programas de voluntariado | Empleado Horario voluntario para el servicio comunitario. | 2,000 horas |
| Talleres de educación financiera | Alojamiento de talleres para miembros de la comunidad. | $50,000 |
Base de clientes
Harborone sirve una base de clientes diversa, que incluye:
| Segmento de clientes | Porcentaje de clientes totales |
|---|---|
| Clientes residenciales | 65% |
| Pequeñas empresas | 25% |
| Clientes comerciales | 10% |
Perspectiva futura
Harborone Bancorp planea buscar oportunidades de crecimiento a través de asociaciones estratégicas, mejoras tecnológicas y un mayor enfoque en la satisfacción del cliente para alinearse con su declaración de misión de manera efectiva.
Cómo funciona Harborone Bancorp, Inc. (Hone)
Estructura corporativa
Harborone Bancorp, Inc. es una empresa que cotiza en bolsa en el NASDAQ bajo el símbolo de ticker Hone. La compañía opera como una compañía bancaria para Harborone Bank, que brinda una gama de servicios financieros principalmente a individuos y empresas en Massachusetts y Rhode Island.
Financiero Overview
Al 31 de diciembre de 2022, Harborone Bancorp informó activos totales de aproximadamente $ 2.5 mil millones. El patrimonio total de la compañía era sobre $ 275 millones. El ingreso neto para el año fiscal 2022 se informó aproximadamente $ 21.5 millones.
Flujos de ingresos
Las principales fuentes de ingresos de Harborone Bancorp incluyen:
- Ingresos por intereses de préstamos y valores
- Tarifas de los servicios bancarios
- Actividades bancarias hipotecarias
- Servicios de asesoramiento de inversiones
Cartera de préstamos
A finales de 2022, la composición de la cartera de préstamos fue la siguiente:
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ millones) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Préstamos comerciales | 650 | 40% |
| Hipotecas residenciales | 600 | 37.5% |
| Préstamos al consumo | 250 | 15.6% |
| Préstamos inmobiliarios comerciales | 150 | 9.4% |
Depósitos y financiación
Al 31 de diciembre de 2022, los depósitos totales eran aproximadamente $ 2.1 mil millones. La composición del depósito incluyó:
- Cuentas de ahorro: $ 600 millones
- Cuentas corrientes: $ 900 millones
- Depósitos de tiempo: $ 600 millones
Estrategia de inversión
Harborone Bancorp invierte principalmente en:
- Valores del Tesoro de EE. UU.
- Hipotecas de agencia
- Bonos municipales
- Bonos corporativos
Relaciones de rendimiento
Las siguientes relaciones de rendimiento se informaron para el año que finalizó 2022:
| Relación | Valor |
|---|---|
| Retorno de los activos (ROA) | 0.85% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 7.8% |
| Margen de interés neto | 3.20% |
| Relación de eficiencia | 63.5% |
Gestión de capital
A finales de 2022, Harborone Bancorp mantuvo una relación de capital de nivel 1 de 10.5%. La Compañía está comprometida a mantener las relaciones de capital regulatorias muy por encima de los requisitos mínimos establecidos por los reguladores federales.
Compromiso comunitario
Harborone Bancorp participa activamente en el apoyo de la comunidad a través de:
- Préstamos de desarrollo comunitario
- Programas de educación financiera
- Donaciones caritativas
Perspectiva y planes futuros
La gerencia ha indicado que los planes futuros incluyen expandir la cartera de préstamos, mejorar las capacidades de banca digital y aumentar la participación de la comunidad. El banco tiene como objetivo aprovechar la tecnología para mejorar la experiencia del cliente y la eficiencia operativa.
Cómo Harborone Bancorp, Inc. (Hone) gana dinero
Cartera de préstamos
Harborone Bancorp genera sus ingresos principalmente a través de los ingresos por intereses de su cartera de préstamos. Al 31 de diciembre de 2022, el total de préstamos pendientes era aproximadamente $ 1.7 mil millones. La composición de la cartera de préstamos es la siguiente:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles de millones) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Hipotecas residenciales | $1.15 | 67.6% |
| Inmobiliario comercial | $0.35 | 20.6% |
| Préstamos al consumo | $0.10 | 5.9% |
| Préstamos comerciales | $0.10 | 5.9% |
Margen de interés neto
El margen de interés neto de Harborone Bancorp, que es una métrica de rentabilidad clave, se informó en 2.45% Para el año finalizado 2022. Este margen se calcula restando los gastos de intereses de los ingresos por intereses y dividiendo por los activos promedio de ganancias.
Ingresos de tarifas
Además de los ingresos por intereses, Harborone Bancorp obtiene ingresos de tarifas de varios servicios bancarios. Para el año fiscal 2022, el ingreso total sin intereses fue aproximadamente $ 10.5 millones, descomponiéndose en diferentes categorías:
| Tipo de tarifa | Cantidad (en millones) | Porcentaje de ingresos sin interés |
|---|---|---|
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | $3.2 | 30.5% |
| Ingresos bancarios hipotecarios | $4.5 | 42.9% |
| Tarifas de gestión de patrimonio | $2.3 | 21.9% |
| Otras tarifas | $0.5 | 4.8% |
Gestión de costos
Harborone Bancorp se enfoca en administrar sus gastos operativos para optimizar la rentabilidad. La relación de eficiencia, que mide la proporción de gastos sin intereses a los ingresos totales, se registró en 60% para el año que finalizó el 31 de diciembre de 2022.
Valores de inversión
Los valores de inversión de la Compañía, que también contribuyen a los ingresos, ascendieron a aproximadamente $ 350 millones A finales de 2022. El rendimiento de estos valores fue alrededor 1.75%.
Adecuación de capital
Harborone Bancorp mantiene una posición de capital fuerte con una relación capital de capital de capital común (CET1) de 10.5% Al 31 de diciembre de 2022, muy por encima de los requisitos mínimos regulatorios.
Conclusión del desempeño financiero
Para el año fiscal finalizado el 31 de diciembre de 2022, Harborone Bancorp informó un ingreso neto total de aproximadamente $ 25 millones, reflejando la efectividad de sus estrategias de generación de ingresos y prácticas de gestión de gastos.
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