HarborOne Bancorp, Inc. (HONE) Bundle
تاريخ موجز لشركة HarbourOne Bancorp, Inc. (HONE)
التكوين والسنوات المبكرة
تأسست شركة HarborOne Bancorp, Inc. في عام 2014 كجزء من إعادة تنظيم بنك HarborOne، الذي تعود جذوره إلى عام 1917. تأسس البنك في الأصل كبنك ادخار تعاوني في بروكتون، ماساتشوستس. في عامها الأول، جمعت شركة HarbourOne Bancorp ما يقرب من 19 مليون دولار في طرحها العام الأولي (IPO)، مما يشير إلى بداية قوية للمؤسسة.
النمو والتوسع
على مر السنين، قامت HarbourOne Bancorp بتوسيع نطاق تواجدها بشكل كبير. اعتبارًا من عام 2022، أصبح البنك يعمل 20 موقع فرعي عبر شرق ماساتشوستس ورود آيلاند، وتخدم مجموعة متنوعة من العملاء. أبلغت شركة HarbourOne Bancorp عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 2.1 مليار دولار وإجمالي الودائع تصل إلى حوالي 1.7 مليار دولار في نفس العام.
أبرز المعالم المالية
في السنة المالية 2022، حققت HarbourOne Bancorp مقاييس أداء مالي ملحوظة:
| متري | المبلغ 2022 |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.1 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 1.9 مليار دولار |
| إجمالي حقوق الملكية | 170 مليون دولار |
| صافي الدخل | 10.7 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.51% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 6.27% |
المشاركة المجتمعية والعمل الخيري
تلتزم شركة HarbourOne Bancorp بمشاركة المجتمع والعمل الخيري. وفي عام 2022، ساهم البنك بحوالي $500,000 للمنظمات المحلية غير الربحية والمبادرات المجتمعية، مما يدل على تفانيها في المسؤولية الاجتماعية.
التقدم التكنولوجي
لكي تظل هاربور وان بانكورب قادرة على المنافسة، استثمرت في الحلول التقنية، وأطلقت منصات مصرفية رقمية جديدة في عام 2021. وقد مكنت هذه التطورات البنك من خدمة عملائه بشكل أكثر فعالية، وتقديم حلول مصرفية عبر الهاتف المحمول وخدمات محسنة عبر الإنترنت.
أداء المخزون
اعتبارًا من أكتوبر 2023، يتم تداول أسهم HarbourOne Bancorp (HONE) في بورصة ناسداك. أظهر سعر السهم تقلبًا خلال السنوات الأخيرة، حيث بلغ سعر السهم المبلغ عنه تقريبًا $14.75مما يعكس القيمة السوقية البالغة حوالي 213 مليون دولار.
الامتثال التنظيمي
باعتبارها مؤسسة مالية، تلتزم HarbourOne Bancorp بأطر تنظيمية صارمة. نجح البنك في اجتياز المراجعة التنظيمية الأخيرة في سبتمبر 2023، مما يضمن الامتثال للمعايير التي وضعها مكتب مراقب العملة (OCC) والهيئات الإدارية الأخرى.
النظرة المستقبلية
وبالنظر إلى المستقبل، تخطط HarbourOne Bancorp لتوسيع عروضها الرقمية وتعزيز تجربة العملاء. تتوقع التوقعات المالية لعام 2023 زيادة في إجمالي الأصول بنحو 5%، مع توقعات بنمو صافي الدخل بما يتماشى مع توسع الخدمات والتواجد في السوق.
خاتمة
يعكس تاريخ HarbourOne Bancorp المرونة والنمو في بيئة مصرفية تنافسية. ومع التزامها تجاه المجتمع والنجاح المالي المستمر، تستعد الشركة للتطورات المستقبلية في المشهد المالي المتطور.
من يملك شركة HarborOne Bancorp, Inc. (HONE)
ملكية الأسهم
اعتبارًا من أحدث الإيداعات، قامت شركة HarborOne Bancorp, Inc. (HONE) بتوزيع الملكية بين مختلف المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد.
| نوع المالك | عدد الأسهم المملوكة | نسبة الأسهم القائمة |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 4,500,000 | 45.0% |
| المطلعين | 1,200,000 | 12.0% |
| مستثمرو التجزئة | 4,300,000 | 43.0% |
أعلى أصحاب المؤسسات
يعد تكوين كبار أصحاب المؤسسات جانبًا حاسمًا في تحليل الملكية.
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 1,500,000 | 15.0% |
| شركة بلاك روك | 1,200,000 | 12.0% |
| شركة ستيت ستريت | 800,000 | 8.0% |
ملكية المطلعين
تلعب الملكية الداخلية دورًا مهمًا في حوكمة الشركات وتأثيرها.
| اسم المطلع | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| جيمس دبليو بليك | المدير التنفيذي | 500,000 |
| توماس أوبراين | رئيس | 300,000 |
| ماري إلين وارمردام | المدير المالي | 200,000 |
هيكل المساهمين
يعكس الهيكل العام للمساهمين في HONE مزيجًا متنوعًا من الملكية.
| نوع المساهم | عدد | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| 10% فما فوق | 3 | 27.0% |
| 5% إلى 9.9% | 5 | 22.0% |
| أقل من 5% | 130 | 51.0% |
التغييرات الأخيرة في الملكية
يمكن أن تؤثر التغييرات الأخيرة في الملكية على أداء السهم واستقراره.
| نوع المعاملة | الأسهم المتضررة | تاريخ |
|---|---|---|
| اكتساب | 200,000 | 15 يوليو 2023 |
| أُوكَازيُون | 150,000 | 10 أغسطس 2023 |
| الاستحواذ من قبل المطلعين | 50,000 | 1 سبتمبر 2023 |
القيمة السوقية
تشير القيمة السوقية لشركة HarbourOne Bancorp, Inc. إلى حجمها وتصور المستثمرين.
- سعر السهم الحالي: 15.00 دولارًا
- إجمالي الأسهم القائمة: 10,000,000
- القيمة السوقية: 150,000,000 دولار
أداء الأسهم الأخيرة
يوفر أداء الأسهم الأخير نظرة ثاقبة لثقة المستثمرين.
- أعلى سعر خلال 52 أسبوع: 18.00 دولارًا
- أدنى مستوى خلال 52 أسبوعًا: 12.00 دولارًا
- إجمالي العائد من العام حتى الآن: 5.5%
توزيعات الأرباح
تعتبر توزيعات الأرباح أحد الاعتبارات المهمة للعديد من المستثمرين.
- عائد الأرباح الحالية: 2.0%
- الأرباح السنوية المدفوعة: 3,000,000 دولار أمريكي
- تاريخ إعلان الأرباح الأخير: 20 أغسطس 2023
الآفاق المستقبلية
قد تتغير اتجاهات الملكية المستقبلية بناءً على ظروف السوق واستراتيجيات الشركة.
- معدل النمو المتوقع: 6.0%
- الأرباح المقدرة للسهم الواحد للسنة المالية القادمة: 1.50 دولار
- نسبة السعر إلى الربحية الآجلة: 10.0
بيان مهمة HarbourOne Bancorp, Inc. (HONE).
شركة Overview
تتمتع شركة HarborOne Bancorp, Inc. بموقعها كبنك مجتمعي رائد في منطقة نيو إنجلاند، وتحديدًا في ماساتشوستس. تأسست شركة HarbourOne عام 1917، وتهدف إلى تقديم مجموعة شاملة من الخدمات المالية مع التركيز على المشاركة المجتمعية وخدمة العملاء الشخصية.
بيان المهمة
تتمثل مهمة شركة HarbourOne Bancorp, Inc. في أن تكون المزود الأول للخدمات المالية في المجتمعات التي تخدمها، وأن تلتزم بأعلى مستوى من رضا العملاء، وإشراك الموظفين، وإشراك المجتمع.
القيم الأساسية
- نزاهة: الحفاظ على علاقات شفافة وصادقة مع العملاء والموظفين والمساهمين.
- التركيز على المجتمع: المشاركة بفعالية في تنمية المجتمع والمبادرات المحلية.
- التزام العملاء: تحديد أولويات احتياجات وتوقعات العملاء في كل تفاعل.
- العمل الجماعي: تعزيز بيئة التعاون بين الموظفين لتحسين جودة الخدمة.
- ابتكار: التكيف والتحسين المستمر للمنتجات والخدمات المصرفية.
الأداء المالي
اعتبارًا من نهاية السنة المالية الأخيرة، أعلنت شركة HarbourOne Bancorp عن المقاييس المالية التالية:
| متري | المبلغ (بالدولار الأمريكي) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.4 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.9 مليار دولار |
| صافي الدخل | 14.4 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.70 |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.59% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 5.68% |
الأهداف الاستراتيجية
- تعزيز الخدمات المصرفية الرقمية لتلبية احتياجات قاعدة العملاء المهتمين بالتكنولوجيا.
- قم بتوسيع شبكات الفروع ومواقع أجهزة الصراف الآلي لتحسين إمكانية الوصول.
- زيادة المشاركة المجتمعية من خلال الرعاية المحلية والتبرعات الخيرية.
- الحفاظ على مركز رأسمالي قوي لدعم النمو والاستقرار.
مشاركة المجتمع
تؤكد شركة HarbourOne Bancorp على دورها في المجتمع من خلال مبادرات مختلفة:
| مبادرة | وصف | الاستثمار (بالدولار الأمريكي) |
|---|---|---|
| المنح المحلية | تمويل المنح الدراسية لطلاب المدارس الثانوية المحلية. | $150,000 |
| برامج التطوع | ساعات العمل التطوعية للموظفين في خدمة المجتمع. | 2000 ساعة |
| ورش عمل التثقيف المالي | استضافة ورش عمل لأفراد المجتمع. | $50,000 |
قاعدة العملاء
يخدم HarbourOne قاعدة عملاء متنوعة، بما في ذلك:
| شريحة العملاء | النسبة المئوية لإجمالي العملاء |
|---|---|
| عملاء السكن | 65% |
| عملاء الأعمال الصغيرة | 25% |
| العملاء التجاريين | 10% |
النظرة المستقبلية
تخطط شركة HarbourOne Bancorp لمتابعة فرص النمو من خلال الشراكات الإستراتيجية والتحسينات التكنولوجية وزيادة التركيز على رضا العملاء للتوافق مع بيان مهمتها بشكل فعال.
كيف تعمل شركة HarbourOne Bancorp, Inc. (HONE).
هيكل الشركة
HarbourOne Bancorp, Inc. هي شركة مساهمة عامة في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر HONE. تعمل الشركة كشركة قابضة مصرفية لبنك HarbourOne، الذي يقدم مجموعة من الخدمات المالية في المقام الأول للأفراد والشركات في ماساتشوستس ورود آيلاند.
مالي Overview
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أبلغت شركة HarbourOne Bancorp عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 2.5 مليار دولار. إجمالي حقوق ملكية الشركة كان حوالي 275 مليون دولار. وبلغ صافي الدخل للعام المالي 2022 حوالي 21.5 مليون دولار.
تدفقات الإيرادات
تشمل مصادر الإيرادات الأساسية لشركة HarborOne Bancorp ما يلي:
- إيرادات الفوائد من القروض والأوراق المالية
- الرسوم من الخدمات المصرفية
- أنشطة الرهن العقاري المصرفية
- الخدمات الاستشارية الاستثمارية
محفظة القروض
وفي نهاية عام 2022، كانت تركيبة محفظة القروض على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (مليون دولار) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 650 | 40% |
| الرهون العقارية السكنية | 600 | 37.5% |
| القروض الاستهلاكية | 250 | 15.6% |
| القروض العقارية التجارية | 150 | 9.4% |
الودائع والتمويل
وفي 31 ديسمبر 2022، بلغ إجمالي الودائع تقريبًا 2.1 مليار دولار. وشمل تكوين الودائع:
- حسابات التوفير: 600 مليون دولار
- التحقق من الحسابات: 900 مليون دولار
- الودائع لأجل: 600 مليون دولار
استراتيجية الاستثمار
تستثمر شركة HarbourOne Bancorp بشكل أساسي في:
- سندات الخزانة الأمريكية
- الرهون العقارية للوكالة
- السندات البلدية
- سندات الشركات
نسب الأداء
تم الإبلاغ عن نسب الأداء التالية للسنة المنتهية في 2022:
| نسبة | قيمة |
|---|---|
| العائد على الأصول (ROA) | 0.85% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 7.8% |
| صافي هامش الفائدة | 3.20% |
| نسبة الكفاءة | 63.5% |
إدارة رأس المال
اعتبارًا من نهاية عام 2022، حافظت HarbourOne Bancorp على نسبة رأس مال من المستوى الأول تبلغ 10.5%. وتلتزم الشركة بالحفاظ على نسب رأس المال التنظيمي أعلى بكثير من الحد الأدنى من المتطلبات التي حددتها الجهات التنظيمية الفيدرالية.
المشاركة المجتمعية
تشارك HarbourOne Bancorp بنشاط في دعم المجتمع من خلال:
- قروض تنمية المجتمع
- برامج التثقيف المالي
- التبرعات الخيرية
التوقعات والخطط المستقبلية
وأشارت الإدارة إلى أن الخطط المستقبلية تشمل توسيع محفظة القروض، وتعزيز القدرات المصرفية الرقمية، وزيادة المشاركة المجتمعية. ويهدف البنك إلى الاستفادة من التكنولوجيا لتحسين تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
كيف تجني شركة HarborOne Bancorp, Inc. (HONE) الأموال
محفظة القروض
تحقق شركة HarbourOne Bancorp إيراداتها بشكل أساسي من خلال إيرادات الفوائد من محفظة القروض الخاصة بها. وفي 31 ديسمبر 2022، بلغ إجمالي القروض القائمة تقريبًا 1.7 مليار دولار. تكوين محفظة القروض هو كما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بالمليارات) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| الرهون العقارية السكنية | $1.15 | 67.6% |
| العقارات التجارية | $0.35 | 20.6% |
| القروض الاستهلاكية | $0.10 | 5.9% |
| القروض التجارية | $0.10 | 5.9% |
صافي هامش الفائدة
تم الإبلاغ عن صافي هامش الفائدة لشركة HarbourOne Bancorp، وهو مقياس رئيسي للربحية 2.45% للسنة المنتهية في 2022. ويتم احتساب هذا الهامش عن طريق طرح مصروفات الفائدة من إيرادات الفوائد وتقسيمها على متوسط الأصول المدرة للدخل.
دخل الرسوم
بالإضافة إلى إيرادات الفوائد، تحصل HarbourOne Bancorp على دخل الرسوم من الخدمات المصرفية المختلفة. بالنسبة للسنة المالية 2022، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد تقريبًا 10.5 مليون دولار، مقسمة إلى فئات مختلفة:
| نوع الرسوم | المبلغ (بالملايين) | نسبة الدخل من غير الفوائد |
|---|---|---|
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | $3.2 | 30.5% |
| دخل الخدمات المصرفية للرهن العقاري | $4.5 | 42.9% |
| رسوم إدارة الثروات | $2.3 | 21.9% |
| رسوم أخرى | $0.5 | 4.8% |
إدارة التكاليف
تركز شركة HarbourOne Bancorp على إدارة نفقاتها التشغيلية لتحسين الربحية. كما تم تسجيل نسبة الكفاءة، والتي تقيس نسبة المصروفات غير المرتبطة بالفوائد إلى إجمالي الإيرادات 60% للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022.
الأوراق المالية الاستثمارية
وبلغت الأوراق المالية الاستثمارية للشركة، والتي تساهم أيضًا في الدخل، ما يقرب من 350 مليون دولار اعتبارًا من نهاية عام 2022. وكان العائد على هذه الأوراق المالية موجودًا 1.75%.
كفاية رأس المال
تحتفظ شركة HarbourOne Bancorp بمركز رأسمالي قوي مع نسبة رأس مال عادية من المستوى 1 (CET1) تبلغ 10.5% اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، وهو أعلى بكثير من الحد الأدنى من المتطلبات التنظيمية.
استنتاج الأداء المالي
بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أعلنت شركة HarbourOne Bancorp عن إجمالي صافي دخل قدره تقريبًا 25 مليون دولارمما يعكس فعالية استراتيجيات توليد الإيرادات وممارسات إدارة النفقات.
HarborOne Bancorp, Inc. (HONE) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support