HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) Bundle
Eine kurze Geschichte von Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI)
Overview
Overview
Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI) ist eine Bankholdinggesellschaft mit Sitz in Asheville, North Carolina, die sich hauptsächlich mit der Bereitstellung von Bankendiensten und Produkten für Einzelpersonen und Kleinunternehmen befasst. HTBI arbeitet über ihre hundertprozentige Tochtergesellschaft Hometrust Bank, die 1926 gegründet wurde.
Gründung und frühe Jahre
Die 1926 gegründete Hometrust Bank begann als Gebäude- und Kreditfirma. Im Laufe der Jahrzehnte wurden mehrere Transformationen unterzogen, um die sich entwickelnde Finanzlandschaft in der Region zu begegnen. Bis 1980 wechselte die Institution in eine bundesweit charterierte Sparkasse.
Signifikantes Wachstum und Expansion
Hometrust Bancshares verzeichnete in den neunziger Jahren ein erhebliches Wachstum und eröffnete neue Zweige im gesamten Western North Carolina. Im Jahr 2012 erweiterte die Bank ihren Fußabdruck durch den Akquisition der Community Bank of the South, was ihre Marktpräsenz verbesserte.
Öffentliches Angebot
Am 12. September 2014 absolvierte Hometrust Bancshares seinen ersten Börsengang (IPO) und erhöhte ungefähr 84 Millionen Dollar. Die Aktie wurde am Nasdaq unter dem Ticker -Symbol HTBI aufgeführt.
Jüngste finanzielle Leistung
Zum Ende des Geschäftsjahres 2023 berichtete Hometrust Bancshares insgesamt Vermögenswerte von 2,2 Milliarden US -Dollar, Gesamtdarlehen von 1,5 Milliarden US -Dollarund insgesamt Einlagen von 1,9 Milliarden US -Dollar. Das Nettoeinkommen des Unternehmens für das Jahr betrug ungefähr 12 Millionen Dollar, widerspiegelt einen Anstieg des Vorjahres von 10%.
Tabelle der wichtigsten finanziellen Metriken
| Finanzmetrik | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen (Milliarde US -Dollar) | 2.2 | 2.0 | 1.8 |
| Gesamtdarlehen (Milliarde US -Dollar) | 1.5 | 1.4 | 1.3 |
| Gesamtablagerungen (Milliarde US -Dollar) | 1.9 | 1.8 | 1.7 |
| Nettogewinn (Mio. USD) | 12 | 11 | 10 |
| Rendite der Vermögenswerte (%) | 0.55 | 0.56 | 0.57 |
| Eigenkapitalrendite (%) | 7.32 | 7.15 | 6.88 |
Engagement und Dienstleistungen in der Gemeinde
HTBI ist auch für sein Engagement für das Engagement der Gemeinschaft bekannt. Die Bank nimmt aktiv an lokalen Initiativen teil und bietet verschiedene Programme für Finanzkompetenz an, um Kunden dabei zu helfen, fundierte Entscheidungen zu treffen.
Technologische Fortschritte
Im digitalen Zeitalter hat Hometrust Bancshares erhebliche Investitionen in Technologie getätigt. Im Jahr 2021 startete die Bank eine neue Mobile Banking -App mit verbesserten Funktionen, einschließlich mobiler Scheckeinzahlungen und persönlicher Finanzmanagement -Tools.
Zukünftige Aussichten
Mit Blick auf die Zukunft ist Hometrust Bancshares darauf abzielt, seine Wachstumstrajektorie durch strategische Akquisitionen und organische Expansion in bestehenden Märkten fortzusetzen. Die Bank konzentriert sich weiterhin darauf, eine starke Kapitalposition aufrechtzuerhalten und ihren Aktionären einen Mehrwert zu bieten.
A Who gehört Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI)
Eigentümerstruktur
Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI) ist ein börsennotiertes Unternehmen. Zum jüngsten Anmeldedatum besteht die Eigentümerstruktur aus verschiedenen institutionellen und individuellen Aktionären.
Institutionelles Eigentum
Laut den neuesten Berichten haben institutionelle Anleger einen erheblichen Teil der Aktien von HTBI. Die folgende Tabelle beschreibt die Top -Institution im letzten Quartal.
| Institution | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 1,131,251 | 8.55% |
| BlackRock, Inc. | 970,520 | 7.30% |
| State Street Corporation | 764,944 | 5.73% |
| AllianceBernstein L.P. | 615,925 | 4.63% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 580,198 | 4.38% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer umfasst Aktien von leitenden Angestellten und Vorstandsmitgliedern. Die folgenden Details stellen die Top -Insider zum letzten Proxy -Erklärung dar.
| Name | Position | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|---|
| Donald M. McCullen | Präsident und CEO | 150,000 | 1.13% |
| Thomas S. Gibbons | Vorsitzende | 100,000 | 0.75% |
| Robert L. O’Bryan | Chief Financial Officer | 50,000 | 0.38% |
| Susan K. Smith | Vorstandsmitglied | 25,000 | 0.19% |
Aktionärsaufschlüsselung
Die Aktionärsaufschlüsselung von Hometrust Bancshares, Inc. bietet Einblicke in die Verteilung des Eigentums zwischen verschiedenen Kategorien von Investoren.
| Aktionärsart | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 3,500,000 | 25.5% |
| Insider | 325,000 | 2.4% |
| Einzelhandelsinvestoren | 9,000,000 | 66.5% |
| Andere | 500,000 | 5.6% |
Aktuelle Aktienleistung
Die Aktienleistung von Hometrust Bancshares, Inc. spiegelt die Wahrnehmung des Unternehmens durch den Markt wider. Ab dem letzten Handelssitz ist der Aktienkurs wie folgt:
| Datum | Aktienkurs | Marktkapitalisierung |
|---|---|---|
| 30. September 2023 | $22.50 | 300 Millionen Dollar |
| 30. August 2023 | $21.75 | 290 Millionen Dollar |
| 30. Juli 2023 | $20.00 | 250 Millionen Dollar |
| 30. Juni 2023 | $19.00 | 240 Millionen Dollar |
Zukünftige Eigentümertrends
In Anbetracht der aktuellen Markttrends und des Anlegerverhaltens werden die folgenden Aspekte in den kommenden Jahren beeinflussen:
- Erhöhte institutionelle Investitionen: Da mehr Fonds für Finanzdienstleistungen zugewiesen werden, kann das institutionelle Eigentum steigen.
- Executive Incentives: Potenzielle Aktienoptionen und Anreize können Insider dazu veranlassen, das Eigentum am Unternehmen zu erhöhen.
- Einzelhandelsinvestitionswachstum: Der Trend zu Investitionen im Einzelhandel kann zu einem Anstieg der einzelnen Anteilseigner in HTBI führen.
Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI) -Missionserklärung
Unternehmensvision
Die Mission von Hometrust Bancshares, Inc. besteht darin, das Leben ihrer Kunden und Gemeinden durch die Bereitstellung personalisierter Finanzprodukte und -dienstleistungen zu bereichern. Die Bank priorisiert Zugänglichkeit, Integrität und Exzellenz im Kundenservice.
Kernwerte
- Integrität: Engagement für ethische Standards und Transparenz in allen Geschäften.
- Kundenfokus: Konsequent die Bedürfnisse des Kunden an erster Stelle setzen.
- Community Engagement: Aktiv an lokalen Gemeinschaften teilnehmen und in investieren.
- Innovation: Umfang der technologischen Fortschritte zur Verbesserung der Servicebereitstellung.
Finanzielle Leistung
Nach dem jüngsten Berichtszeitraum meldete Hometrust Bancshares, Inc. erhebliche finanzielle Metriken:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 2,84 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 2,53 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital des Aktionärs | 314 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen (2022) | 23,1 Millionen US -Dollar |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.82% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 7.34% |
Strategische Ziele
Hometrust Bancshares zielt darauf ab, mehrere strategische Ziele zu erreichen, die mit ihrer Mission übereinstimmen:
- Erweitern Sie die Marktpräsenz im Südosten der Vereinigten Staaten.
- Erhöhen Sie die Produktpalette der Produktangebote, einschließlich digitaler Banklösungen.
- Behalten Sie ein hohes Maß an Kundenzufriedenheit durch Feedback und Innovation auf.
- Optimieren Sie die betriebliche Effizienz, um die Rentabilität zu verbessern.
Community Engagement
Die Bank verfügt über Ressourcen für das Engagement der Gemeinschaft, einschließlich:
- Finanzkompetenzprogramme.
- Lokale Sponsoring von Veranstaltungen und Initiativen.
- Unterstützung für erschwingliche Wohnprojekte.
Engagement der Mitarbeiter
Hometrust Bancshares schätzt seine Mitarbeiter als wesentlich für seine Mission:
- Wettbewerbsausgleich und Leistungen.
- Umfangreiche Schulungs- und Entwicklungsmöglichkeiten.
- Ermutigung einer vielfältigen und integrativen Arbeitsplatzkultur.
Jüngste Erfolge
Jüngste Meilensteine spiegeln das Engagement des Unternehmens für seine Mission wider:
| Leistung | Jahr |
|---|---|
| Vom American Banker eine der „besten Banken zum Arbeiten“ ernannt | 2022 |
| Eröffnete neue Filialen in den wichtigsten Wachstumsmärkten | 2023 |
| Startete eine neue digitale Bankplattform | 2023 |
Wie Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI) funktioniert
Overview von Hometrust Bancshares, Inc.
Hometrust Bancshares, Inc. ist eine Bankholdinggesellschaft mit Sitz in Asheville, North Carolina. Es ist in erster Linie über ihre hundertprozentige Tochtergesellschaft Hometrust Bank tätig und bietet Einzelpersonen und Unternehmen eine Reihe von Finanzdienstleistungen.
Geschäftsmodell
Hometrust Bancshares generiert hauptsächlich Erträge durch Zinsen für Kredite und Investitionen sowie Servicegebühren. Das Unternehmen konzentriert sich auf traditionelle Bankpraktiken und bietet an:
- Wohnhypotheken
- Kredite für gewerbliche Immobilienkredite
- Verbraucherkredite
- Depotkonten
- Treasury Management Services
Finanzielle Leistungsmetriken
Nach den neuesten Finanzberichten hat Hometrust Bancshares eine robuste Leistung gezeigt. Unten finden Sie wichtige finanzielle Metriken:
| Metrisch | Menge |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 2,8 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 2,5 Milliarden US -Dollar |
| Aktionär Eigenkapital | 300 Millionen Dollar |
| Nettoeinkommen (für das Geschäftsjahr 2022) | 20 Millionen Dollar |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.72% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 6.67% |
Kreditportfolio -Komposition
Das Kreditportfolio von Hometrust Bancshares ist in verschiedenen Segmenten diversifiziert. Das Folgende ist die Komposition zum jüngsten Bericht:
| Kredittyp | Betrag (Millionen US -Dollar) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Wohnkredite | 1.100 Millionen US -Dollar | 54% |
| Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | 600 Millionen Dollar | 29% |
| Verbraucherkredite | 150 Millionen Dollar | 7% |
| Werbekredite | 250 Millionen Dollar | 12% |
Einzahlungsbasis
Die Einlagenbasis ist für die Finanzierung des Kreditportfolios von wesentlicher Bedeutung. Ab den neuesten Daten:
| Einzahlungstyp | Betrag (Millionen US -Dollar) | Prozentsatz der Gesamteinzahlungen |
|---|---|---|
| Bedarfseinlagen | 800 Millionen Dollar | 32% |
| Sparkonten | 600 Millionen Dollar | 24% |
| Zeiteinzahlungen | 900 Millionen Dollar | 36% |
| Einzahlungszertifikate | 100 Millionen Dollar | 4% |
Marktposition
Hometrust Bancshares hat in seinem Hauptmarkt von North Carolina und den umliegenden Regionen eine bedeutende Präsenz festgelegt und konkurriert sowohl mit lokalen als auch mit regionalen Banken. Ab der neuesten Marktanalyse:
- Marktanteil im Bankensektor von North Carolina: 1,5%
- Zweignetzwerk: 41 Zweige
- Mitarbeiterzahl: ca. 500
Jüngste Entwicklungen
Hometrust Bancshares hat strategische Initiativen zur Verbesserung der Serviceangebote beteiligt:
- Erweiterung in digitale Bankdienste
- Implementierung von Software für neue Darlehensförderung
- Engagement für Gemeinschaftsentwicklungsprogramme
Wie Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI) Geld verdient
Zinserträge
Hometrust Bancshares erzielt in erster Linie Einnahmen durch Zinserträge aus Krediten und Investitionswertern. Ab dem 30. September 2023 betrug die gemeldeten Gesamtzinserträge ungefähr 39 Millionen Dollar.
Kreditportfolio
Das Darlehensportfolio ist ein wesentlicher Bestandteil des Gewinns von HTBI. Die Gesamtdarlehen der Bank, die ausstehend sind, stand ab dem 30. September 2023 bei 2,8 Milliarden US -Dollar. Die Arten von Darlehen umfassen:
- Wohnhypotheken: 1,5 Milliarden US -Dollar
- Gewerbeimmobilienkredite: 800 Millionen Dollar
- Verbraucherkredite: 300 Millionen Dollar
- Gewerbe- und Industriekredite: 200 Millionen Dollar
Nettozinsspanne
Die Nettozinsspanne ist eine entscheidende Metrik für die Bewertung der Rentabilität. Ab dem zweiten Quartal 2023 meldete HTBI eine Nettozinsspanne von 3.41%.
Nichtinteresse Einkommen
HTBI diversifiziert seine Einkommensquellen durch nicht zinslose Einkommen, was ungefähr auf die Höhe ging 12 Millionen Dollar In Q3 2023. Dies schließt:
- Servicegebühren auf Einlagenkonten: 3 Millionen Dollar
- Hypothekenbankeinkommen: 5 Millionen Dollar
- Anlagebegleitgebühren: 2 Millionen Dollar
- Andere nicht zinslose Einnahmen: 2 Millionen Dollar
Betriebskosten
Die Effizienzquote spiegelt die Betriebskosten des Unternehmens im Vergleich zu seinen Einnahmen wider. Ab dem 30. September 2023 wurde die Effizienzverhältnis von HTBI unter Berichten 65%Angabe einer betrieblichen Wirksamkeit bei der Verwaltung der Kosten.
Vermögensqualität
Die Aufrechterhaltung einer starken Qualitätsqualität ist für die Rentabilität von wesentlicher Bedeutung. HTBI meldete eine notleidende Darlehensquote von 0.45% Zum 30. September 2023 wird die Qualität seines Kreditportfolios hervorgehoben.
Gesamtvermögen und Eigenkapital
Ab dem zweiten Quartal 2023 meldete Hometrust Bancshares insgesamt Vermögenswerte von ungefähr 3,2 Milliarden US -Dollar und totaler Eigenkapital von 300 Millionen Dollar.
Finanzierungsquelle
Die Finanzierung von Hometrust stammt hauptsächlich aus Einlagen. Zum 30. September 2023 dauerten die Gesamteinlagen ungefähr ungefähr 2,7 Milliarden US -Dollar, wie folgt zugeteilt:
- Bedarfseinlagen: 600 Millionen Dollar
- Sparkonten: 800 Millionen Dollar
- Einzahlungszertifikate: 1,3 Milliarden US -Dollar
Kapitalangemessenheit
Die Regulierungskapitalquoten sind für Bankgeschäfte von entscheidender Bedeutung. Ab dem 30. September 2023 wurde das Verhältnis von HTBIs Common Equity Tier 1 (CET1) mit 12.5%.
Marktstrategien
Hometrust Bancshares verwendet verschiedene Marktstrategien zur Verbesserung der Einnahmequellen, darunter:
- Erweiterung der digitalen Bankdienste
- Verbesserung des Kundenbeziehungsmanagements
- Diversifizierung von Kreditprodukten
Jüngste finanzielle Leistung
Im Geschäftsjahr 2023 meldete Hometrust Bancshares ein Nettogewinn von ungefähr 20 Millionen Dollar und Gewinne je Aktie von $1.25.
| Finanzmetrik | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 3,2 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 2,9 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtwert | 300 Millionen Dollar |
| Nettozinsspanne | 3.41% |
| Nicht-Leistungs-Darlehensquote | 0.45% |
| Effizienzverhältnis | 65% |
| Common Equity Tier 1 (CET1) Verhältnis | 12.5% |
| Nettoeinkommen (2023) | 20 Millionen Dollar |
| Gewinne je Aktie | $1.25 |
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