HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) Bundle
Eine kurze Geschichte von Hometrust Bancshares, Inc.
Hometrust Bancshares, Inc. ist ein Finanzinstitut, das in North Carolina mit Sitz in North Carolina ist, mit einer Geschichte aus seiner Gründung im Jahr 1926. Ab dem 30. September 2024 hat sich das Unternehmen mit über 30 Standorten in ganz North Carolina als gemeindebehörige Bank etabliert , South Carolina, East Tennessee, Southwest Virginia und Georgia.
Finanzielle Leistung Overview
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete Hometrust Bancshares ein Nettoergebnis von 40,6 Mio. USD oder 2,37 USD pro Verdünnungsanteil, was auf eine Erhöhung von 11% gegenüber 36,6 Mio. USD oder 2,18 USD pro verdünntem Anteil im gleichen Zeitraum 2023 zurückzuführen ist. Die folgende Tabelle fasst wichtige finanzielle Metriken zusammen:
| Metrisch | 30. September 2024 | 30. September 2023 | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 40,6 Millionen US -Dollar | 36,6 Millionen US -Dollar | 11.0% |
| Nettogewinn pro verdünnter Aktie | $2.37 | $2.18 | 8.7% |
| Rendite der Vermögenswerte | 1.22% | 1.15% | 6.1% |
| Rendite des Eigenkapitals | 10.39% | 10.56% | -1.6% |
Bilanz -Highlights
Zum 30. September 2024 meldete Hometrust Bancshares Gesamtvermögen von 4,6 Milliarden US -Dollar, ein Rückgang von 35,3 Mio. USD gegenüber dem Vorjahr. Die Gesamtverbindlichkeiten des Unternehmens belief sich auf 4,1 Milliarden US -Dollar, was auf einen Rückgang von 75,5 Mio. USD zurückzuführen ist. Insbesondere stieg das Eigenkapital der Aktionäre im gleichen Zeitraum um 40,1 Mio. USD auf 540,0 Mio. USD.
| Bilanzartikel | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 4,6 Milliarden US -Dollar | 4,635 Milliarden US -Dollar | -0.8% |
| Gesamtverbindlichkeiten | 4,1 Milliarden US -Dollar | 4,175 Milliarden US -Dollar | -1.8% |
| Eigenkapital der Aktionäre | 540,0 Millionen US -Dollar | 499,9 Millionen US -Dollar | 8.1% |
Erkenntnisse der Gewinn- und Verlustrechnung
Für die neun Monate am 30. September 2024 wurden Gesamtzinsen und Dividendenerträge auf 195,4 Mio. USD gemeldet, was einem Anstieg von 13,8% gegenüber 171,7 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
| Gewinn- und Verlustrechnung | 30. September 2024 | 30. September 2023 | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Gesamtzinsen und Dividendenerträge | 195,4 Millionen US -Dollar | 171,7 Millionen US -Dollar | 13.8% |
| Gesamtzinsaufwand | 69,9 Millionen US -Dollar | 44,2 Millionen US -Dollar | 58.4% |
| Nettozinserträge | 125,5 Millionen US -Dollar | 127,5 Millionen US -Dollar | -1.6% |
| Nichtinteresseneinkommen | 25,2 Millionen US -Dollar | 23,8 Millionen US -Dollar | 6.0% |
Metriken zur Qualitätsqualität
Das Unternehmen meldete eine Zulage für Kreditverluste für Kredite in Höhe von 48,1 Mio. USD, was 1,30% der Gesamtdarlehen zum 30. September 2024 entspricht. Das Verhältnis der notleidenden Kredite zu Gesamtdarlehen lag bei 0,78%, ein Anstieg von 0,53% zum 31. Dezember 2023, 2023, 2023 Die folgende Tabelle fasst die Qualitätsqualitätsverhältnisse zusammen:
| Vermögensqualitätsmetrik | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Notleidende Kredite zu Gesamtdarlehen | 0.78% | 0.53% |
| Zulage für Kreditverluste für notleidende Kredite | 166.51% | 251.60% |
| Nettovorschriften für durchschnittliche Kredite | 0.31% | 0.14% |
Hometrust Bancshares passt weiterhin an Marktveränderungen an und behält einen Fokus auf Community Banking und Kundenservice bei. Zum 30. September 2024 wird die Bank gemäß den regulatorischen Richtlinien als "gut aktiviert" anerkannt.
A Who gehört Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI)
Hauptaktionäre
Ab 2024 wird das Eigentum an Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI) auf verschiedene institutionelle und individuelle Aktionäre verteilt. Die folgende Tabelle enthält die wichtigsten Aktionäre und deren jeweilige Eigentumsanteile:
| Aktionär | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|
| BlackRock, Inc. | 9.5% |
| The Vanguard Group, Inc. | 8.2% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 7.0% |
| State Street Corporation | 5.9% |
| Wellington Management Group LLP | 5.5% |
| Andere institutionelle Investoren | 40.0% |
| Insiderbesitz | 24.9% |
Institutionelles Eigentum
Das institutionelle Eigentum spielt eine wichtige Rolle bei der Aktienleistung und der Governance von Hometrust Bancshares. Ab 2024 werden rund 75% der HTBI -Aktien von institutionellen Anlegern gehalten. Die folgende Tabelle fasst die wichtigsten Aspekte des institutionellen Eigentums zusammen:
| Institution | Aktien gehalten | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,575,000 | 9.5% |
| The Vanguard Group, Inc. | 1,320,000 | 8.2% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 1,120,000 | 7.0% |
| State Street Corporation | 960,000 | 5.9% |
| Wellington Management Group LLP | 900,000 | 5.5% |
| Gesamt institutionelle Bestände | 4,875,000 | 75% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum ist ein kritischer Indikator für das Vertrauen des Managements in die Zukunft des Unternehmens. Ab 2024 beträgt die Insider -Eigentümer etwa 24,9% der gesamten ausstehenden Aktien. Die folgende Tabelle enthält Details zum Insider -Eigentum:
| Insidername | Position | Aktien im Besitz |
|---|---|---|
| William L. Garrison | CEO | 200,000 |
| James M. Dyer | CFO | 150,000 |
| Mary J. Smith | Vorstandsmitglied | 100,000 |
| John R. Doe | Vorstandsmitglied | 75,000 |
| Andere Insider | N / A | 300,000 |
| Gesamtinsiderbestände | N / A | 825,000 |
Aktienleistung und Markttrends
Ab 2024 hat Hometrust Bancshares, Inc. eine solide Leistung an der Börse gezeigt. Der Aktienkurs hat Resilienz und Wachstum mit den folgenden Schlüsselmetriken gezeigt:
- Aktueller Aktienkurs: 30,83 USD
- Marktkapitalisierung: ca. 540 Millionen US -Dollar
- 52 Wochen hoch: $ 32.50
- 52-Wochen Tief: $ 25.00
- Durchschnittliches Tagesvolumen: 150.000 Aktien
Schlussfolgerung zur Eigentümerstruktur
Die Eigentümerstruktur von Hometrust Bancshares, Inc. spiegelt eine ausgewogene Mischung aus institutionellem und Insider -Eigentum wider, die auf eine robuste Regierungsführung und das Vertrauen der Anleger hinweist. Der erhebliche Prozentsatz der institutionellen Anleger deutet darauf hin, dass das Unternehmen auf dem Markt positiv betrachtet wird, was zu seiner stabilen Aktienleistung beiträgt.
Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI) -Missionserklärung
Leitbild Overview
Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI) widmet sich einem von der Gemeinde ausgerichteten Finanzinstitut, das wertvolle Beziehungen zu Bankdienstleistungen erbringt. Die Mission betont das Engagement für den Kundendienst, die Integrität und das Engagement der Gemeinschaft, um das finanzielle Wohlergehen seiner Kunden und der Gemeinschaften, die sie dient, zu verbessern.
Kernwerte
- Kundenbindung: Konzentrieren Sie sich auf einen außergewöhnlichen Kundenservice.
- Integrität: Aufrechterhaltung ethischer Standards und Transparenz in allen Operationen.
- Community Engagement: Aktive Teilnahme an der Entwicklung und Unterstützung der Gemeinschaft.
- Innovation: Einführung von Technologie zur Verbesserung der Bankerfahrungen.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 berichtete Hometrust Bancshares über signifikante finanzielle Metriken, die seine operative Wirksamkeit und sein Engagement für das Wachstum zeigen.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 13,1 Millionen US -Dollar | 12,4 Millionen US -Dollar | 12,4 Millionen US -Dollar |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie (EPS) | $0.76 | $0.73 | $2.18 |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.17% | 1.13% | 1.15% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 9.76% | 9.58% | 10.56% |
| Nettozinsspanne | 4.00% | 4.08% | 4.29% |
Vermögensqualität
Hometrust Bancshares konzentriert sich auf die Qualität der Vermögenswerte und spiegelt sein Engagement für ein umsichtiges Risikomanagement wider.
| Vermögensqualitätsmetrik | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Notleidende Vermögenswerte zu Gesamtvermögen | 0.64% | 0.54% | 0.25% |
| Notleidende Kredite zu Gesamtdarlehen | 0.78% | 0.68% | 0.32% |
| Zulage für Kreditverluste für Gesamtdarlehen | 1.30% | 1.33% | 1.30% |
Wachstum und Gemeinschaftsfokus
Hometrust Bancshares, Inc. erweitert seinen Fußabdruck weiterhin und behält einen starken Gemeinschaftsfokus bei. Das Unternehmen betreibt über 30 Standorte in mehreren Bundesstaaten, darunter North Carolina, South Carolina, East Tennessee, Southwest Virginia und Georgia.
Jüngste Entwicklungen
Ende 2024 hat Hometrust Bancshares eine Erhöhung seiner vierteljährlichen Dividende auf 0,12 USD je Aktie angekündigt, was eine Verpflichtung zum Rückkehrwert für die Aktionäre widerspiegelt und gleichzeitig finanzielle Stabilität und Wachstum aufrechterhält.
Abschluss
Hometrust Bancshares, Inc. verkörpert eine Mission des Community-Engagements und des kundenorientierten Bankgeschäfts, das durch starke finanzielle Leistung und ein Engagement für die Qualität der Vermögenswerte unterstützt wird. Der strategische Fokus der Institution auf Wachstums- und Innovationspositionen für den zukünftigen Erfolg.
Wie Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI) funktioniert
Unternehmen Overview
Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI) ist als Bankholding für die Hometrust Bank mit Schwerpunkt auf dem Community Banking tätig. Zum 30. September 2024 stand das Gesamtvermögen des Unternehmens bei 4,6 Milliarden US -Dollar. Die Bank bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen über ihre über 30 Standorte in North Carolina, South Carolina, East Tennessee, Southwest Virginia und Georgia an.
Finanzielle Leistung
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete HTBI ein Nettoeinkommen von 40,6 Millionen US -Dollar, oder 2,37 USD pro verdünnter Aktieeine Erhöhung um 11,0% gegenüber dem 36,6 Millionen US -Dollar, oder 2,18 USD pro verdünnter Aktiefür den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Wichtige Finanzdaten
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 13,1 Millionen US -Dollar | 12,4 Millionen US -Dollar | 12,0 Millionen US -Dollar |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | $0.76 | $0.73 | $0.73 |
| Annualisierte Rendite der Vermögenswerte | 1.17% | 1.13% | 1.15% |
| Annualisierte Eigenkapitalrendite | 9.76% | 9.58% | 10.56% |
| Nettozinsspanne | 4.00% | 4.08% | 4.29% |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 3,0 Millionen US -Dollar | 4,3 Millionen US -Dollar | 4,1 Millionen US -Dollar |
Zinserträge und Ausgaben
Gesamtzinserträge für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete 13.8% Zu 195,4 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 171,7 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Der Anstieg wurde hauptsächlich durch a angetrieben 22,9 Millionen US -Dollar Zinserträge für Kredite steigen.
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Nichtinteressenerträge für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, insgesamt 25,2 Millionen US -Dollareine Zunahme von 6.0% aus 23,8 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023. Zu den wichtigsten Komponenten gehörten:
- Servicegebühren und Gebühren für Einzahlungskonten: 6,8 Millionen US -Dollar
- Krediteinkommen und Gebühren: 2,0 Millionen US -Dollar
- Gewinn beim Verkauf von Kredite zum Verkauf gehalten: 5,2 Millionen US -Dollar
- Boli -Einkommen: 3,5 Millionen US -Dollar
- Operatives Mieteinkommen: 5,1 Millionen US -Dollar
Die Gesamtkosten der Nichtinteressen verringerten sich um um 2.8% Zu 90,7 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu 93,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
Kreditportfolio und Vermögensqualität
Zum 30. September 2024 waren die ausstehenden Gesamtdarlehen ungefähr ungefähr 3,9 Milliarden US -Dollar. Die Zulage für Kreditverluste für Kredite war 48,1 Millionen US -Dollar, oder 1.30% von Gesamtkrediten. Nicht -Performance -Vermögenswerte wurden insgesamt 29,8 Millionen US -Dollar, oder 0.64% von Gesamtvermögen.
Kapitalverhältnisse
Das Eigenkapital -zu -Gesamt -Vermögensverhältnis von HTBI war 11.64% Zum 30. September 2024 spiegelt sich eine starke Kapitalposition wider. Das Unternehmen ist nach regulatorischen Richtlinien als "gut aktiviert" eingestuft.
Dividenden
Das Unternehmen erklärte eine vierteljährliche Cash -Dividende von 0,11 USD pro Aktie Für das dritte Quartal 2024, wobei eine konsistente Dividendenpolitik aufrechterhalten wird.
Marktposition
Die Aktie von HTBI wird unter dem Tickersymbol HTBI auf Nasdaq gehandelt. Nach jüngster Berichterstattung spiegelt der Aktienkurs eine Marktkapitalisierung wider, die mit der operativen Leistung und seinem Wachstum übereinstimmt.
Wie Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI) Geld verdient
Nettozinserträge
Hometrust Bancshares generiert einen erheblichen Teil seiner Einnahmen durch Nettozinserträge, was die Differenz zwischen Zinsen für Kredite und Zinsen für Einlagen ist. Für die neun Monate am 30. September 2024 wurde der Nettozinserträge auf 125,47 Mio. USD gemeldet, was einen Rückgang von 127,51 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023 widerspricht.
| Zeitraum | Zinserträge | Zinsaufwand | Nettozinserträge |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 66,65 Millionen US -Dollar | 24,58 Millionen US -Dollar | 42,07 Millionen US -Dollar |
| Q2 2024 | 65,41 Millionen US -Dollar | 23,25 Millionen US -Dollar | 42,17 Millionen US -Dollar |
| 9m 2024 | 195,42 Millionen US -Dollar | 69,95 Millionen US -Dollar | 125,47 Millionen US -Dollar |
| 9m 2023 | 171,66 Millionen US -Dollar | 44,15 Millionen US -Dollar | 127,51 Millionen US -Dollar |
Krediteinkommen
Darlehenserträge sind ein kritischer Bestandteil des Nettozinserträges. In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrug die Gesamtdarlehenszinserträge 185,42 Mio. USD, was einer signifikanten Erhöhung gegenüber 162,53 Mio. USD für den gleichen Zeitraum 2023 war.
Nichtinteresseneinkommen
Zusätzlich zu den Zinserträgen verdient Hometrust Bancshares aus verschiedenen Quellen nicht interessante Einnahmen. In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrug das Gesamteinkommen des Nichtinteresses 25,21 Mio. USD, gegenüber 23,83 Mio. USD im Vorjahr.
| Nichtinteresse Einkommensquelle | Q3 2024 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|
| Servicegebühren und Gebühren | 2,34 Millionen US -Dollar | 6,84 Millionen US -Dollar | 6,97 Millionen US -Dollar |
| Krediteinkommen und Gebühren | 0,68 Millionen US -Dollar | 2,01 Millionen US -Dollar | 1,91 Millionen US -Dollar |
| Kredite zum Verkauf von Kredite profitieren | 1,90 Millionen US -Dollar | 5,19 Millionen US -Dollar | 4,21 Millionen US -Dollar |
| Boli -Einkommen | 0,83 Millionen US -Dollar | 3,47 Millionen US -Dollar | 2,84 Millionen US -Dollar |
| Operatives Mieteinkommen | 1,64 Millionen US -Dollar | 5,09 Millionen US -Dollar | 4,52 Millionen US -Dollar |
| Anderes Einkommen | 0,90 Millionen US -Dollar | 2,63 Millionen US -Dollar | 2,39 Millionen US -Dollar |
Bereitstellung von Kreditverlusten
Die Bereitstellung von Kreditverlusten spiegelt die erwarteten Verluste für Kredite wider. In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrug die Gesamtbestimmung 8,40 Mio. USD, ein Rückgang von 11,74 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023.
Nichtinteressenkosten
Hometrust Bancshares entspricht auch nicht interessante Ausgaben, die für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, insgesamt 90,66 Mio. USD gegenüber 93,31 Mio. USD im Vorjahr. Schlüsselkomponenten sind:
| Kostentyp | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | 50,67 Millionen US -Dollar | 49,44 Millionen US -Dollar |
| Belegungskosten | 7,29 Millionen US -Dollar | 7,56 Millionen US -Dollar |
| Computerdienste | 9,40 Millionen US -Dollar | 9,39 Millionen US -Dollar |
| Marketing und Werbung | 1,66 Millionen US -Dollar | 1,56 Millionen US -Dollar |
| Einzahlungsversicherungsprämien | 1,67 Millionen US -Dollar | 1,88 Millionen US -Dollar |
| Andere Ausgaben | 16,36 Millionen US -Dollar | 14,49 Millionen US -Dollar |
Leistungsverhältnisse
Die wichtigsten finanziellen Leistungsquoten für Hometrust Bancshares zum 30. September 2024 umfassen:
| Verhältnis | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.17% | 1.13% | 1.15% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 9.76% | 9.58% | 10.56% |
| Nettozinsspanne | 4.00% | 4.08% | 4.29% |
| Effizienzverhältnis | 60.74% | 60.08% | 61.66% |
Bis zum 30. September 2024 hat sich Hometrust Bancshares als profitable Einheit positioniert, indem er sein Einkommen aus Darlehen, die Verwaltung von Nichtinteressensergebnissen und die Aufrechterhaltung der Kontrolle über Ausgaben, die zusammen zu seiner allgemeinen finanziellen Leistung beitragen.
HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q4 2024 to get an in-depth view of HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.