HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) Bundle
تاريخ موجز لشركة HomeTrust Bancshares, Inc.
HomeTrust Bancshares, Inc. هي مؤسسة مالية يقع مقرها الرئيسي في ولاية كارولينا الشمالية، ويعود تاريخها إلى تأسيسها في عام 1926. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أثبتت الشركة نفسها كبنك يركز على المجتمع مع أكثر من 30 موقعًا في جميع أنحاء ولاية كارولينا الشمالية. وكارولينا الجنوبية وشرق تينيسي وجنوب غرب فيرجينيا وجورجيا.
الأداء المالي Overview
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت HomeTrust Bancshares عن دخل صافي قدره 40.6 مليون دولار أمريكي، أو 2.37 دولار أمريكي لكل سهم مخفف، مما يعكس زيادة بنسبة 11٪ مقارنة بـ 36.6 مليون دولار أمريكي، أو 2.18 دولار أمريكي لكل سهم مخفف، لنفس الفترة من عام 2023. يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية:
| متري | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 40.6 مليون دولار | 36.6 مليون دولار | 11.0% |
| صافي الدخل لكل سهم مخفف | $2.37 | $2.18 | 8.7% |
| العائد على الأصول | 1.22% | 1.15% | 6.1% |
| العائد على حقوق الملكية | 10.39% | 10.56% | -1.6% |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت HomeTrust Bancshares عن إجمالي أصول بقيمة 4.6 مليار دولار أمريكي، بانخفاض قدره 35.3 مليون دولار أمريكي عن العام السابق. وبلغ إجمالي مطلوبات الشركة 4.1 مليار دولار بانخفاض قدره 75.5 مليون دولار. ومن الجدير بالذكر أن حقوق المساهمين ارتفعت بمقدار 40.1 مليون دولار أمريكي لتصل إلى 540.0 مليون دولار أمريكي خلال نفس الفترة.
| بند الميزانية العمومية | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 4.6 مليار دولار | 4.635 مليار دولار | -0.8% |
| إجمالي الالتزامات | 4.1 مليار دولار | 4.175 مليار دولار | -1.8% |
| حقوق المساهمين | 540.0 مليون دولار | 499.9 مليون دولار | 8.1% |
رؤى بيان الدخل
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي دخل الفوائد وتوزيعات الأرباح 195.4 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 13.8% مقارنة بـ 171.7 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. ويوضح الجدول التالي بيانات بيان الدخل:
| بند بيان الدخل | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الفوائد وإيرادات الأرباح | 195.4 مليون دولار | 171.7 مليون دولار | 13.8% |
| إجمالي مصاريف الفائدة | 69.9 مليون دولار | 44.2 مليون دولار | 58.4% |
| صافي دخل الفوائد | 125.5 مليون دولار | 127.5 مليون دولار | -1.6% |
| الدخل من غير الفوائد | 25.2 مليون دولار | 23.8 مليون دولار | 6.0% |
مقاييس جودة الأصول
أعلنت الشركة عن مخصص خسائر الائتمان على القروض بقيمة 48.1 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل 1.30% من إجمالي القروض كما في 30 سبتمبر 2024. وبلغت نسبة القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض 0.78%، مرتفعة من 0.53% في 31 ديسمبر 2023. ويلخص الجدول التالي نسب جودة الأصول:
| مقياس جودة الأصول | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض | 0.78% | 0.53% |
| مخصص خسائر الائتمان للقروض المتعثرة | 166.51% | 251.60% |
| صافي المبالغ المحملة على متوسط القروض | 0.31% | 0.14% |
تواصل HomeTrust Bancshares التكيف مع تغيرات السوق مع الحفاظ على التركيز على الخدمات المصرفية المجتمعية وخدمة العملاء. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الاعتراف بالبنك على أنه "ذو رأس مال جيد" بموجب المبادئ التوجيهية التنظيمية.
من يملك HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، سيتم توزيع ملكية HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) بين مختلف المساهمين من المؤسسات والأفراد. ويوضح الجدول التالي المساهمين الرئيسيين ونسب ملكية كل منهم:
| المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|
| شركة بلاك روك | 9.5% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 8.2% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 7.0% |
| شركة ستيت ستريت | 5.9% |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 5.5% |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 40.0% |
| ملكية المطلعين | 24.9% |
الملكية المؤسسية
تلعب الملكية المؤسسية دورًا مهمًا في أداء الأسهم وحوكمة HomeTrust Bancshares. اعتبارًا من عام 2024، ما يقرب من 75% من أسهم HTBI مملوكة من قبل مستثمرين مؤسسيين. ويلخص الجدول التالي الجوانب الرئيسية للملكية المؤسسية:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 1,575,000 | 9.5% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 1,320,000 | 8.2% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 1,120,000 | 7.0% |
| شركة ستيت ستريت | 960,000 | 5.9% |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 900,000 | 5.5% |
| إجمالي الحيازات المؤسسية | 4,875,000 | 75% |
ملكية المطلعين
تعد الملكية الداخلية مؤشرًا حاسمًا لثقة الإدارة في مستقبل الشركة. اعتبارًا من عام 2024، تبلغ ملكية المطلعين حوالي 24.9% من إجمالي الأسهم القائمة. يقدم الجدول التالي تفاصيل حول الملكية الداخلية:
| اسم المطلع | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| وليام ل. جاريسون | المدير التنفيذي | 200,000 |
| جيمس م. داير | المدير المالي | 150,000 |
| ماري جي سميث | عضو مجلس الإدارة | 100,000 |
| جون ر. دو | عضو مجلس الإدارة | 75,000 |
| المطلعين الآخرين | لا يوجد | 300,000 |
| إجمالي الحيازات الداخلية | لا يوجد | 825,000 |
أداء الأسهم واتجاهات السوق
اعتبارًا من عام 2024، أظهرت شركة HomeTrust Bancshares, Inc. أداءً قويًا في سوق الأسهم. أظهر سعر السهم مرونة ونموًا، مع المقاييس الرئيسية التالية:
- سعر السهم الحالي: 30.83 دولارًا
- القيمة السوقية: حوالي 540 مليون دولار
- أعلى مستوى خلال 52 أسبوع: 32.50 دولارًا
- أدنى مستوى خلال 52 أسبوعًا: 25.00 دولارًا
- متوسط الحجم اليومي: 150.000 سهم
الاستنتاج بشأن هيكل الملكية
يعكس هيكل ملكية HomeTrust Bancshares, Inc. مزيجًا متوازنًا من الملكية المؤسسية والملكية الداخلية، مما يدل على الحوكمة القوية وثقة المستثمرين. تشير النسبة الكبيرة التي يحتفظ بها المستثمرون المؤسسيون إلى أن الشركة تحظى بنظرة إيجابية في السوق، مما يساهم في استقرار أداء أسهمها.
بيان مهمة HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI).
بيان المهمة Overview
تلتزم شركة HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) بكونها مؤسسة مالية تركز على المجتمع وتقدم خدمات مصرفية ذات قيمة للعلاقات. تؤكد المهمة على الالتزام بخدمة العملاء والنزاهة والمشاركة المجتمعية، بهدف تعزيز الرفاهية المالية لعملائها والمجتمعات التي تخدمها.
القيم الأساسية
- التزام العملاء: التركيز على تقديم خدمة عملاء استثنائية.
- نزاهة: التمسك بالمعايير الأخلاقية والشفافية في كافة العمليات.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة الفعالة في تنمية المجتمع ودعمه.
- ابتكار: اعتماد التكنولوجيا لتحسين التجارب المصرفية.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت HomeTrust Bancshares عن مقاييس مالية مهمة تظهر فعاليتها التشغيلية والتزامها بالنمو.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 13.1 مليون دولار | 12.4 مليون دولار | 12.4 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة (EPS) | $0.76 | $0.73 | $2.18 |
| العائد على الأصول (ROA) | 1.17% | 1.13% | 1.15% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 9.76% | 9.58% | 10.56% |
| صافي هامش الفائدة | 4.00% | 4.08% | 4.29% |
جودة الأصول
تحافظ HomeTrust Bancshares على التركيز على جودة الأصول، مما يعكس التزامها بإدارة المخاطر الحكيمة.
| مقياس جودة الأصول | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| الأصول غير العاملة إلى إجمالي الأصول | 0.64% | 0.54% | 0.25% |
| القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض | 0.78% | 0.68% | 0.32% |
| مخصص خسائر الائتمان إلى إجمالي القروض | 1.30% | 1.33% | 1.30% |
النمو والتركيز على المجتمع
تواصل شركة HomeTrust Bancshares, Inc. توسيع نطاق وجودها مع الحفاظ على تركيز قوي على المجتمع. تدير الشركة أكثر من 30 موقعًا في ولايات متعددة، بما في ذلك كارولينا الشمالية وكارولينا الجنوبية وشرق تينيسي وجنوب غرب فيرجينيا وجورجيا.
التطورات الأخيرة
اعتبارًا من أواخر عام 2024، أعلنت شركة HomeTrust Bancshares عن زيادة أرباحها الفصلية إلى 0.12 دولار أمريكي للسهم الواحد، مما يعكس الالتزام بإعادة القيمة إلى المساهمين مع الحفاظ على الاستقرار المالي والنمو.
خاتمة
تجسد شركة HomeTrust Bancshares, Inc. مهمة المشاركة المجتمعية والخدمات المصرفية التي تركز على العملاء، مدعومة بأداء مالي قوي والالتزام بجودة الأصول. إن التركيز الاستراتيجي للمؤسسة على النمو والابتكار يضعها في موقع جيد لتحقيق النجاح في المستقبل.
كيف تعمل شركة HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI).
شركة Overview
تعمل شركة HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) كشركة بنكية قابضة لبنك HomeTrust، مع التركيز على الخدمات المصرفية المجتمعية. كما في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول الشركة 4.6 مليار دولار. يقدم البنك مجموعة من الخدمات المالية من خلال أكثر من 30 موقعًا في جميع أنحاء ولاية كارولينا الشمالية وكارولينا الجنوبية وشرق تينيسي وجنوب غرب فيرجينيا وجورجيا.
الأداء المالي
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت HTBI دخلاً صافيًا قدره 40.6 مليون دولار، أو 2.37 دولار للسهم المخفف، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 11.0٪ عن 36.6 مليون دولار، أو 2.18 دولار للسهم المخفف، لنفس الفترة من عام 2023.
البيانات المالية الرئيسية
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 13.1 مليون دولار | 12.4 مليون دولار | 12.0 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $0.76 | $0.73 | $0.73 |
| العائد السنوي على الأصول | 1.17% | 1.13% | 1.15% |
| العائد السنوي على حقوق المساهمين | 9.76% | 9.58% | 10.56% |
| صافي هامش الفائدة | 4.00% | 4.08% | 4.29% |
| مخصص خسائر الائتمان | 3.0 مليون دولار | 4.3 مليون دولار | 4.1 مليون دولار |
إيرادات الفوائد والمصروفات
ارتفع إجمالي دخل الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بنسبة 13.8% ل 195.4 مليون دولار، مقارنة ب 171.7 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وكان الدافع وراء هذه الزيادة في المقام الأول هو أ 22.9 مليون دولار ارتفاع دخل الفوائد على القروض.
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
إجمالي الدخل من غير الفوائد للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 25.2 مليون دولار، زيادة 6.0% من 23.8 مليون دولار في عام 2023. وتضمنت المكونات الرئيسية ما يلي:
- رسوم الخدمة والرسوم على حسابات الودائع: 6.8 مليون دولار
- دخل القرض ورسومه: 2.0 مليون دولار
- ربح بيع قروض محتفظ بها للبيع: 5.2 مليون دولار
- دخل بولي: 3.5 مليون دولار
- دخل الإيجار التشغيلي: 5.1 مليون دولار
انخفض إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة بنسبة 2.8% ل 90.7 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 93.3 مليون دولار في عام 2023.
محفظة القروض وجودة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المستحقة تقريبًا 3.9 مليار دولار. وكان مخصص خسائر الائتمان على القروض 48.1 مليون دولار، أو 1.30% من إجمالي القروض. إجمالي الأصول غير العاملة 29.8 مليون دولار، أو 0.64% من إجمالي الأصول.
نسب رأس المال
بلغت نسبة حقوق الملكية إلى إجمالي الأصول في HTBI 11.64% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس مركزًا رأسماليًا قويًا. تم تصنيف الشركة على أنها "ذات رأس مال جيد" بموجب المبادئ التوجيهية التنظيمية.
توزيعات الأرباح
أعلنت الشركة عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة 0.11 دولار للسهم الواحد للربع الثالث من عام 2024، مع الحفاظ على سياسة توزيع أرباح ثابتة.
موقف السوق
يتم تداول أسهم HTBI في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر HTBI. اعتبارًا من أحدث التقارير، يعكس سعر السهم القيمة السوقية المتوافقة مع أدائها التشغيلي ونموها.
كيف تجني شركة HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) الأموال
صافي دخل الفوائد
تولد HomeTrust Bancshares جزءًا كبيرًا من إيراداتها من خلال صافي دخل الفوائد، وهو الفرق بين الفائدة المكتسبة على القروض والفائدة المدفوعة على الودائع. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي إيرادات الفوائد 125.47 مليون دولار أمريكي، مما يعكس انخفاضًا من 127.51 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
| فترة | دخل الفوائد | حساب الفائدة | صافي دخل الفوائد |
|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 66.65 مليون دولار | 24.58 مليون دولار | 42.07 مليون دولار |
| الربع الثاني 2024 | 65.41 مليون دولار | 23.25 مليون دولار | 42.17 مليون دولار |
| 9 أشهر 2024 | 195.42 مليون دولار | 69.95 مليون دولار | 125.47 مليون دولار |
| 9 أشهر 2023 | 171.66 مليون دولار | 44.15 مليون دولار | 127.51 مليون دولار |
دخل القرض
يعد دخل القروض عنصرا حاسما في صافي إيرادات الفوائد. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي إيرادات فوائد القروض 185.42 مليون دولار أمريكي، وهي زيادة كبيرة مقارنة بـ 162.53 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023.
الدخل من غير الفوائد
بالإضافة إلى دخل الفوائد، تحصل HomeTrust Bancshares على دخل غير الفوائد من مصادر مختلفة. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 25.21 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 23.83 مليون دولار أمريكي في العام السابق.
| مصدر الدخل غير الفائدة | الربع الثالث 2024 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|
| رسوم الخدمة والرسوم | 2.34 مليون دولار | 6.84 مليون دولار | 6.97 مليون دولار |
| دخل القرض ورسومه | 0.68 مليون دولار | 2.01 مليون دولار | 1.91 مليون دولار |
| أرباح بيع القروض | 1.90 مليون دولار | 5.19 مليون دولار | 4.21 مليون دولار |
| دخل بولي | 0.83 مليون دولار | 3.47 مليون دولار | 2.84 مليون دولار |
| دخل الإيجار التشغيلي | 1.64 مليون دولار | 5.09 مليون دولار | 4.52 مليون دولار |
| دخل آخر | 0.90 مليون دولار | 2.63 مليون دولار | 2.39 مليون دولار |
مخصص خسائر الائتمان
يعكس مخصص خسائر الائتمان الخسائر المتوقعة على القروض. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي المخصصات 8.40 مليون دولار أمريكي، بانخفاض عن 11.74 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
مصاريف غير الفائدة
تتكبد HomeTrust Bancshares أيضًا نفقات غير متعلقة بالفائدة، والتي بلغ إجماليها 90.66 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بانخفاض من 93.31 مليون دولار في العام السابق. تشمل المكونات الرئيسية ما يلي:
| نوع المصاريف | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | 50.67 مليون دولار | 49.44 مليون دولار |
| نفقات الإشغال | 7.29 مليون دولار | 7.56 مليون دولار |
| خدمات الكمبيوتر | 9.40 مليون دولار | 9.39 مليون دولار |
| التسويق والإعلان | 1.66 مليون دولار | 1.56 مليون دولار |
| أقساط التأمين على الودائع | 1.67 مليون دولار | 1.88 مليون دولار |
| مصاريف أخرى | 16.36 مليون دولار | 14.49 مليون دولار |
نسب الأداء
تشمل نسب الأداء المالي الرئيسية لأسهم HomeTrust Bancshare اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
| نسبة | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| العائد على الأصول (ROA) | 1.17% | 1.13% | 1.15% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 9.76% | 9.58% | 10.56% |
| صافي هامش الفائدة | 4.00% | 4.08% | 4.29% |
| نسبة الكفاءة | 60.74% | 60.08% | 61.66% |
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وضعت HomeTrust Bancshares نفسها ككيان مربح من خلال الاستفادة من دخلها من القروض، وإدارة الدخل من غير الفوائد، والحفاظ على السيطرة على النفقات، والتي تساهم بشكل جماعي في أدائها المالي العام.
HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q4 2024 to get an in-depth view of HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.