HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) Bundle
تاريخ موجز لشركة HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI)
Overview
Overview
HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) هي شركة مصرفية قابضة مقرها في آشفيل بولاية نورث كارولينا، وتعمل في المقام الأول في مجال تقديم الخدمات والمنتجات المصرفية للأفراد والشركات الصغيرة. يعمل HTBI من خلال فرعه المملوك بالكامل، HomeTrust Bank، الذي تأسس في عام 1926.
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسس بنك HomeTrust في عام 1926، وبدأ كشركة بناء وقروض. وعلى مدى العقود الماضية، خضعت للعديد من التحولات لتلبية المشهد المالي المتطور في المنطقة. بحلول عام 1980، تحولت المؤسسة إلى بنك ادخار معتمد فيدراليًا.
نمو وتوسع كبير
شهدت HomeTrust Bancshares فترة من النمو الكبير في التسعينيات، حيث افتتحت فروعًا جديدة في جميع أنحاء ولاية كارولينا الشمالية الغربية. في عام 2012، قام البنك بتوسيع نطاق وجوده من خلال الاستحواذ على بنك المجتمع في الجنوب، مما عزز وجوده في السوق.
الطرح العام
في 12 سبتمبر 2014، أكملت شركة HomeTrust Bancshares طرحها العام الأولي (IPO)، مما أدى إلى جمع ما يقرب من 84 مليون دولار. تم إدراج السهم في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر HTBI.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من نهاية السنة المالية 2023، أبلغت HomeTrust Bancshares عن إجمالي أصول قدرها 2.2 مليار دولار، إجمالي القروض 1.5 مليار دولار، وإجمالي الودائع 1.9 مليار دولار. وكان صافي دخل الشركة لهذا العام تقريبا 12 مليون دولار، مما يعكس زيادة سنوية قدرها 10%.
جدول المقاييس المالية الرئيسية
| المقياس المالي | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول (مليار دولار) | 2.2 | 2.0 | 1.8 |
| إجمالي القروض (مليار دولار) | 1.5 | 1.4 | 1.3 |
| إجمالي الودائع (مليار دولار) | 1.9 | 1.8 | 1.7 |
| صافي الدخل (مليون دولار) | 12 | 11 | 10 |
| العائد على الأصول (%) | 0.55 | 0.56 | 0.57 |
| العائد على حقوق الملكية (%) | 7.32 | 7.15 | 6.88 |
المشاركة والخدمات المجتمعية
تشتهر HTBI أيضًا بالتزامها بمشاركة المجتمع. ويشارك البنك بنشاط في المبادرات المحلية ويقدم العديد من برامج التثقيف المالي لمساعدة العملاء على اتخاذ قرارات مستنيرة.
التقدم التكنولوجي
في العصر الرقمي، قامت HomeTrust Bancshares باستثمارات كبيرة في مجال التكنولوجيا. وفي عام 2021، أطلق البنك تطبيقًا جديدًا للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول مع ميزات محسنة، بما في ذلك إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول وأدوات إدارة التمويل الشخصي.
النظرة المستقبلية
وبالنظر إلى المستقبل، تهدف HomeTrust Bancshares إلى مواصلة مسار نموها من خلال عمليات الاستحواذ الاستراتيجية والتوسع العضوي في الأسواق الحالية. ويواصل البنك تركيزه على الحفاظ على مركز رأسمالي قوي وتقديم القيمة لمساهميه.
من يملك HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI)
هيكل الملكية
HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) هي شركة مساهمة عامة. اعتبارًا من تاريخ الإيداع الأخير، يتكون هيكل الملكية من العديد من المساهمين المؤسسيين والأفراد.
الملكية المؤسسية
ووفقاً لأحدث التقارير، يحتفظ المستثمرون المؤسسيون بجزء كبير من أسهم HTBI. يوضح الجدول التالي تفاصيل كبار مالكي المؤسسات اعتبارًا من الربع الأخير.
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 1,131,251 | 8.55% |
| شركة بلاك روك | 970,520 | 7.30% |
| شركة ستيت ستريت | 764,944 | 5.73% |
| أليانس بيرنشتاين إل بي. | 615,925 | 4.63% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 580,198 | 4.38% |
ملكية المطلعين
تشمل الملكية الداخلية الأسهم المملوكة من قبل المسؤولين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة. تمثل التفاصيل التالية أهم المطلعين اعتبارًا من بيان الوكيل الأخير.
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| دونالد م. ماكولين | الرئيس والمدير التنفيذي | 150,000 | 1.13% |
| توماس س. جيبونز | رئيس | 100,000 | 0.75% |
| روبرت إل أوبريان | المدير المالي | 50,000 | 0.38% |
| سوزان ك. سميث | عضو مجلس الإدارة | 25,000 | 0.19% |
انهيار المساهمين
يوفر تفصيل المساهمين في HomeTrust Bancshares, Inc. رؤى حول توزيع الملكية بين فئات مختلفة من المستثمرين.
| نوع المساهم | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 3,500,000 | 25.5% |
| المطلعين | 325,000 | 2.4% |
| مستثمرو التجزئة | 9,000,000 | 66.5% |
| آخر | 500,000 | 5.6% |
أداء الأسهم الأخيرة
يعكس أداء سهم HomeTrust Bancshares, Inc. تصور السوق للشركة. وفي جلسة التداول الأخيرة، كان سعر السهم على النحو التالي:
| تاريخ | سعر السهم | القيمة السوقية |
|---|---|---|
| 30 سبتمبر 2023 | $22.50 | 300 مليون دولار |
| 30 أغسطس 2023 | $21.75 | 290 مليون دولار |
| 30 يوليو 2023 | $20.00 | 250 مليون دولار |
| 30 يونيو 2023 | $19.00 | 240 مليون دولار |
اتجاهات الملكية المستقبلية
وبالنظر إلى اتجاهات السوق الحالية وسلوك المستثمرين، من المتوقع أن تؤثر الجوانب التالية على ملكية HTBI في السنوات القادمة:
- زيادة الاستثمار المؤسسي: ومع تخصيص المزيد من الأموال للخدمات المالية، قد ترتفع الملكية المؤسسية.
- الحوافز التنفيذية: يمكن أن تؤدي خيارات الأسهم والحوافز المحتملة إلى قيام المطلعين على زيادة الملكية في الشركة.
- نمو الاستثمار بالتجزئة: قد يشهد الاتجاه نحو الاستثمار بالتجزئة ارتفاعًا في عدد المساهمين الأفراد في HTBI.
بيان مهمة HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI).
رؤية الشركة
تتمثل مهمة HomeTrust Bancshares, Inc. في إثراء حياة عملائها ومجتمعاتهم من خلال تقديم منتجات وخدمات مالية مخصصة. يعطي البنك الأولوية لإمكانية الوصول والنزاهة والتميز في خدمة العملاء.
القيم الأساسية
- نزاهة: الالتزام بالمعايير الأخلاقية والشفافية في كافة التعاملات.
- التركيز على العملاء: وضع احتياجات العميل في المقام الأول باستمرار.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة الفعالة والاستثمار في المجتمعات المحلية.
- ابتكار: - تبني التقدم التكنولوجي لتعزيز تقديم الخدمات.
الأداء المالي
اعتبارًا من آخر فترة تقرير، أعلنت شركة HomeTrust Bancshares, Inc. عن مقاييس مالية مهمة:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.84 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 2.53 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 314 مليون دولار |
| صافي الدخل (2022) | 23.1 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.82% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 7.34% |
الأهداف الاستراتيجية
تهدف HomeTrust Bancshares إلى تحقيق العديد من الأهداف الإستراتيجية التي تتماشى مع مهمتها:
- توسيع وجود السوق في جنوب شرق الولايات المتحدة.
- زيادة نطاق عروض المنتجات، بما في ذلك الحلول المصرفية الرقمية.
- الحفاظ على مستويات عالية من رضا العملاء من خلال ردود الفعل والابتكار.
- تحسين الكفاءة التشغيلية لتعزيز الربحية.
التزام المجتمع
خصص البنك موارد للمشاركة المجتمعية، بما في ذلك:
- برامج التثقيف المالي.
- الرعاية المحلية للفعاليات والمبادرات.
- دعم مشاريع الإسكان الميسور التكلفة.
مشاركة الموظف
تقدر HomeTrust Bancshares موظفيها باعتبارهم ضروريين لمهمتها:
- تعويضات ومزايا تنافسية.
- فرص تدريب وتطوير واسعة النطاق.
- تشجيع ثقافة مكان العمل المتنوعة والشاملة.
الإنجازات الأخيرة
تعكس المعالم الأخيرة التزام الشركة بمهمتها:
| إنجاز | سنة |
|---|---|
| تم اختياره كواحد من "أفضل البنوك للعمل بها" من قبل American Banker | 2022 |
| فتح فروع جديدة في أسواق النمو الرئيسية | 2023 |
| إطلاق منصة مصرفية رقمية جديدة | 2023 |
كيف تعمل شركة HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI).
Overview من HomeTrust Bancshares, Inc.
HomeTrust Bancshares، Inc. هي شركة بنكية قابضة مقرها في آشفيل بولاية نورث كارولينا. وهي تعمل في المقام الأول من خلال فرعها المملوك بالكامل، بنك HomeTrust، حيث تقدم مجموعة من الخدمات المالية للأفراد والشركات.
نموذج الأعمال
تولد HomeTrust Bancshares دخلاً في المقام الأول من خلال الفوائد على القروض والاستثمارات، بالإضافة إلى رسوم الخدمة. تركز الشركة على الممارسات المصرفية التقليدية، حيث تقدم:
- الرهون العقارية السكنية
- القروض العقارية التجارية
- القروض الاستهلاكية
- حسابات الإيداع
- خدمات إدارة الخزينة
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية، أظهرت HomeTrust Bancshares أداءً قويًا. وفيما يلي المقاييس المالية الرئيسية:
| متري | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.8 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 2.5 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 300 مليون دولار |
| صافي الدخل (للسنة المالية 2022) | 20 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.72% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 6.67% |
تكوين محفظة القروض
تتنوع محفظة القروض الخاصة بـ HomeTrust Bancshares عبر مختلف القطاعات. وفيما يلي التشكيل حسب التقرير الأخير:
| نوع القرض | المبلغ (مليون دولار) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض السكنية | 1,100 مليون دولار | 54% |
| القروض العقارية التجارية | 600 مليون دولار | 29% |
| القروض الاستهلاكية | 150 مليون دولار | 7% |
| القروض التجارية | 250 مليون دولار | 12% |
قاعدة الودائع
قاعدة الودائع ضرورية لتمويل محفظة القروض. حسب آخر البيانات:
| نوع الإيداع | المبلغ (مليون دولار) | النسبة من إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب | 800 مليون دولار | 32% |
| حسابات التوفير | 600 مليون دولار | 24% |
| الودائع لأجل | 900 مليون دولار | 36% |
| شهادات الإيداع | 100 مليون دولار | 4% |
موقف السوق
أنشأت HomeTrust Bancshares حضورًا كبيرًا في سوقها الرئيسي في ولاية كارولينا الشمالية والمناطق المحيطة بها، حيث تتنافس مع البنوك المحلية والإقليمية. حسب آخر تحليل للسوق:
- حصة السوق في القطاع المصرفي في ولاية كارولينا الشمالية: 1.5%
- شبكة الفروع: 41 فرعاً
- عدد الموظفين: حوالي 500
التطورات الأخيرة
شاركت HomeTrust Bancshares في مبادرات استراتيجية لتعزيز عروض خدماتها:
- التوسع في الخدمات المصرفية الرقمية
- تنفيذ برنامج جديد لإنشاء القروض
- الالتزام ببرامج تنمية المجتمع
كيف تجني شركة HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) الأموال
دخل الفوائد
تولد HomeTrust Bancshares إيرادات في المقام الأول من خلال إيرادات الفوائد من القروض والأوراق المالية الاستثمارية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، بلغ إجمالي إيرادات الفوائد المبلغ عنها تقريبًا 39 مليون دولار.
محفظة القروض
تعد محفظة القروض عنصرًا هامًا في أرباح HTBI. وبلغ إجمالي القروض المستحقة على البنك حتى 30 سبتمبر 2023 2.8 مليار دولار. وتشمل أنواع القروض ما يلي:
- الرهن العقاري السكني: 1.5 مليار دولار
- القروض العقارية التجارية: 800 مليون دولار
- القروض الاستهلاكية: 300 مليون دولار
- القروض التجارية والصناعية: 200 مليون دولار
صافي هامش الفائدة
يعد صافي هامش الفائدة مقياسًا حاسمًا لتقييم الربحية. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أعلن HTBI عن هامش صافي فائدة قدره 3.41%.
الدخل من غير الفوائد
يقوم HTBI بتنويع مصادر دخله من خلال الدخل من غير الفوائد، والذي بلغ حوالي 12 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وهذا يشمل:
- رسوم الخدمة على حسابات الودائع: 3 ملايين دولار
- دخل الخدمات المصرفية للرهن العقاري: 5 ملايين دولار
- رسوم الاستشارات الاستثمارية: 2 مليون دولار
- الدخل الآخر من غير الفوائد: 2 مليون دولار
مصاريف التشغيل
تعكس نسبة الكفاءة النفقات التشغيلية للشركة مقارنة بإيراداتها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، تم الإبلاغ عن نسبة كفاءة HTBI عند 65%مما يشير إلى الفعالية التشغيلية في إدارة التكاليف.
جودة الأصول
يعد الحفاظ على جودة الأصول القوية أمرًا ضروريًا لتحقيق الربحية. أبلغ HTBI عن نسبة القروض المتعثرة البالغة 0.45% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، مما يسلط الضوء على جودة محفظة القروض الخاصة به.
إجمالي الأصول وحقوق الملكية
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أبلغت HomeTrust Bancshares عن إجمالي أصول تبلغ تقريبًا 3.2 مليار دولار وإجمالي حقوق الملكية 300 مليون دولار.
مصدر التمويل
يأتي تمويل HomeTrust بشكل أساسي من الودائع. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، بلغ إجمالي الودائع تقريبًا 2.7 مليار دولار، موزعة على النحو التالي:
- الودائع تحت الطلب: 600 مليون دولار
- حسابات التوفير: 800 مليون دولار
- شهادات الإيداع: 1.3 مليار دولار
كفاية رأس المال
تعتبر نسب رأس المال التنظيمية حيوية للعمليات المصرفية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، تم الإبلاغ عن نسبة الأسهم العادية من المستوى 1 (CET1) في HTBI عند 12.5%.
استراتيجيات السوق
تستخدم HomeTrust Bancshares استراتيجيات السوق المختلفة لتعزيز تدفقات الإيرادات، بما في ذلك:
- توسيع الخدمات المصرفية الرقمية
- تعزيز إدارة علاقات العملاء
- تنويع منتجات القروض
الأداء المالي الأخير
في السنة المالية 2023، سجلت HomeTrust Bancshares صافي دخل يقارب 20 مليون دولار والأرباح لكل سهم $1.25.
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 3.2 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 2.9 مليار دولار |
| إجمالي حقوق الملكية | 300 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.41% |
| نسبة القروض المتعثرة | 0.45% |
| نسبة الكفاءة | 65% |
| نسبة الأسهم العادية من المستوى 1 (CET1). | 12.5% |
| صافي الدخل (2023) | 20 مليون دولار |
| ربحية السهم | $1.25 |
HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support