HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) Bundle
Uma breve história de Hometrust Bancshares, Inc.
A Hometrust Bancshares, Inc. é uma instituição financeira com sede na Carolina do Norte, com uma história que remonta à sua fundação em 1926. Em 30 de setembro de 2024, a empresa se estabeleceu como um banco focado na comunidade com mais de 30 locais na Carolina do Norte , Carolina do Sul, leste do Tennessee, sudoeste da Virgínia e Geórgia.
Desempenho financeiro Overview
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o Hometrust Bancshares registrou um lucro líquido de US $ 40,6 milhões, ou US $ 2,37 por ação diluída, refletindo um aumento de 11% em comparação com US $ 36,6 milhões, ou US $ 2,18 por ação diluída, para o mesmo período em 2023. A tabela a seguir resume as principais métricas financeiras:
| Métrica | 30 de setembro de 2024 | 30 de setembro de 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 40,6 milhões | US $ 36,6 milhões | 11.0% |
| Lucro líquido por ação diluída | $2.37 | $2.18 | 8.7% |
| Retorno sobre ativos | 1.22% | 1.15% | 6.1% |
| Retorno sobre o patrimônio | 10.39% | 10.56% | -1.6% |
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, o Hometrust Bancshares registrou ativos totais de US $ 4,6 bilhões, uma queda de US $ 35,3 milhões em relação ao ano anterior. O passivo total da empresa totalizou US $ 4,1 bilhões, refletindo uma queda de US $ 75,5 milhões. Notavelmente, o patrimônio líquido aumentou de US $ 40,1 milhões para US $ 540,0 milhões durante o mesmo período.
| Item do balanço | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 4,6 bilhões | US $ 4,635 bilhões | -0.8% |
| Passivos totais | US $ 4,1 bilhões | US $ 4,175 bilhões | -1.8% |
| Equidade dos acionistas | US $ 540,0 milhões | US $ 499,9 milhões | 8.1% |
Declaração de resultados Insights
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os juros totais e a receita de dividendos foram relatados em US $ 195,4 milhões, um aumento de 13,8% em comparação com US $ 171,7 milhões no mesmo período em 2023. A tabela a seguir descreve os dados da demonstração de renda:
| Item de demonstração de resultados | 30 de setembro de 2024 | 30 de setembro de 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Juros totais e renda de dividendos | US $ 195,4 milhões | US $ 171,7 milhões | 13.8% |
| Despesa total de juros | US $ 69,9 milhões | US $ 44,2 milhões | 58.4% |
| Receita de juros líquidos | US $ 125,5 milhões | US $ 127,5 milhões | -1.6% |
| Receita não de juros | US $ 25,2 milhões | US $ 23,8 milhões | 6.0% |
Métricas de qualidade de ativos
A Companhia relatou um subsídio para perdas de crédito em empréstimos de US $ 48,1 milhões, representando 1,30% do total de empréstimos em 30 de setembro de 2024. A proporção de empréstimos não -desempenho e empréstimos totais ficou em 0,78%, um aumento de 0,53% em 31 de dezembro de 2023 A tabela a seguir resume as taxas de qualidade dos ativos:
| Métrica da qualidade dos ativos | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Empréstimos não performadores para empréstimos totais | 0.78% | 0.53% |
| Subsídio para perdas de crédito para empréstimos sem desempenho | 166.51% | 251.60% |
| Carregamentos líquidos para empréstimos médios | 0.31% | 0.14% |
O Hometrust Bancshares continua a se adaptar às mudanças no mercado, mantendo o foco no banco comunitário e no atendimento ao cliente. Em 30 de setembro de 2024, o banco é reconhecido como "bem capitalizado" sob as diretrizes regulatórias.
Um dono da Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI)
Principais acionistas
A partir de 2024, a propriedade da Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI) é distribuída entre vários acionistas institucionais e individuais. A tabela a seguir apresenta os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Acionista | Porcentagem de propriedade |
|---|---|
| BlackRock, Inc. | 9.5% |
| O Vanguard Group, Inc. | 8.2% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 7.0% |
| State Street Corporation | 5.9% |
| Wellington Management Group LLP | 5.5% |
| Outros investidores institucionais | 40.0% |
| Propriedade interna | 24.9% |
Propriedade institucional
A propriedade institucional desempenha um papel significativo no desempenho das ações e na governança dos Bancshares de Hometrust. Em 2024, aproximadamente 75% das ações do HTBI são detidas por investidores institucionais. A tabela a seguir resume os principais aspectos da propriedade institucional:
| Instituição | Ações detidas | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,575,000 | 9.5% |
| O Vanguard Group, Inc. | 1,320,000 | 8.2% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 1,120,000 | 7.0% |
| State Street Corporation | 960,000 | 5.9% |
| Wellington Management Group LLP | 900,000 | 5.5% |
| Total de Holdings Institucionais | 4,875,000 | 75% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada é um indicador crítico da confiança da administração no futuro da empresa. A partir de 2024, a propriedade do Insider equivale a aproximadamente 24,9% do total de ações em circulação. A tabela a seguir fornece detalhes sobre a propriedade do Insider:
| Nome Insider | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| William L. Garrison | CEO | 200,000 |
| James M. Dyer | Diretor Financeiro | 150,000 |
| Mary J. Smith | Membro do conselho | 100,000 |
| John R. Doe | Membro do conselho | 75,000 |
| Outros insiders | N / D | 300,000 |
| Total de participação interna | N / D | 825,000 |
Desempenho de ações e tendências de mercado
A partir de 2024, a Hometrust Bancshares, Inc. demonstrou um desempenho sólido no mercado de ações. O preço das ações mostrou resiliência e crescimento, com as seguintes métricas -chave:
- Preço atual das ações: US $ 30,83
- Capitalização de mercado: aproximadamente US $ 540 milhões
- 52 semanas de alta: US $ 32,50
- Baixa de 52 semanas: US $ 25,00
- Volume diário médio: 150.000 ações
Conclusão sobre a estrutura de propriedade
A estrutura de propriedade da Hometrust Bancshares, Inc. reflete uma mistura equilibrada de propriedade institucional e privilegiada, que é indicativa de governança robusta e confiança do investidor. A porcentagem significativa mantida por investidores institucionais sugere que a empresa é vista favoravelmente no mercado, contribuindo para o seu desempenho estável em ações.
Declaração de Missão Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI)
Declaração de missão Overview
A Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI) se dedica a ser uma instituição financeira focada na comunidade que fornece valiosos serviços bancários de relacionamento. A missão enfatiza o compromisso com o atendimento ao cliente, integridade e envolvimento da comunidade, com o objetivo de aprimorar o bem-estar financeiro de seus clientes e as comunidades que serve.
Valores centrais
- Compromisso do cliente: Concentre -se em fornecer atendimento ao cliente excepcional.
- Integridade: Defender padrões éticos e transparência em todas as operações.
- Engajamento da comunidade: Participação ativa no desenvolvimento e apoio da comunidade.
- Inovação: Adoção da tecnologia para melhorar as experiências bancárias.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o Hometrust Bancshares relatou métricas financeiras significativas, mostrando sua eficácia operacional e comprometimento com o crescimento.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 13,1 milhões | US $ 12,4 milhões | US $ 12,4 milhões |
| Ganhos diluídos por ação (EPS) | $0.76 | $0.73 | $2.18 |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.17% | 1.13% | 1.15% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 9.76% | 9.58% | 10.56% |
| Margem de juros líquidos | 4.00% | 4.08% | 4.29% |
Qualidade de ativo
O Hometrust Bancshares mantém o foco na qualidade dos ativos, refletindo seu compromisso com o gerenciamento prudente de riscos.
| Métrica da qualidade dos ativos | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Ativos sem desempenho ao total de ativos | 0.64% | 0.54% | 0.25% |
| Empréstimos não performadores para empréstimos totais | 0.78% | 0.68% | 0.32% |
| Subsídio para perdas de crédito para empréstimos totais | 1.30% | 1.33% | 1.30% |
Crescimento e foco da comunidade
A Hometrust Bancshares, Inc. continua a expandir sua pegada, mantendo um forte foco da comunidade. A empresa opera mais de 30 locais em vários estados, incluindo Carolina do Norte, Carolina do Sul, East Tennessee, sudoeste da Virgínia e Geórgia.
Desenvolvimentos recentes
No final de 2024, a Hometrust Bancshares anunciou um aumento em seu dividendo trimestral para US $ 0,12 por ação, refletindo um compromisso de retornar o valor aos acionistas, mantendo a estabilidade e o crescimento financeiros.
Conclusão
A Hometrust Bancshares, Inc. incorpora uma missão de envolvimento da comunidade e bancos centrados no cliente, apoiados pelo forte desempenho financeiro e um compromisso com a qualidade dos ativos. O foco estratégico da instituição no crescimento e inovação o posiciona bem para o sucesso futuro.
Como funciona o Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI)
Empresa Overview
A Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI) opera como uma holding bancária para o Hometrust Bank, com foco no banco comunitário. Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos da empresa estava em US $ 4,6 bilhões. O banco oferece uma variedade de serviços financeiros através de seus mais de 30 locais na Carolina do Norte, Carolina do Sul, leste do Tennessee, sudoeste da Virgínia e Geórgia.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o HTBI relatou um lucro líquido de US $ 40,6 milhões, ou US $ 2,37 por ação diluída, representando um aumento de 11,0% do US $ 36,6 milhões, ou US $ 2,18 por ação diluída, pelo mesmo período em 2023.
Principais dados financeiros
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 13,1 milhões | US $ 12,4 milhões | US $ 12,0 milhões |
| Ganhos diluídos por ação | $0.76 | $0.73 | $0.73 |
| Retorno anualizado sobre ativos | 1.17% | 1.13% | 1.15% |
| Retorno anualizado sobre o patrimônio líquido | 9.76% | 9.58% | 10.56% |
| Margem de juros líquidos | 4.00% | 4.08% | 4.29% |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 3,0 milhões | US $ 4,3 milhões | US $ 4,1 milhões |
Receita de juros e despesas
Receita total de juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, aumentado por 13.8% para US $ 195,4 milhões, comparado com US $ 171,7 milhões no mesmo período em 2023. O aumento foi impulsionado principalmente por um US $ 22,9 milhões aumento da receita de juros sobre empréstimos.
Receita e despesas não de interesse
Receita de não juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizou US $ 25,2 milhões, um aumento de 6.0% de US $ 23,8 milhões em 2023. Os principais componentes incluíram:
- Encargos e taxas de serviço em contas de depósito: US $ 6,8 milhões
- Renda e taxas de empréstimo: US $ 2,0 milhões
- Ganho na venda de empréstimos mantidos para venda: US $ 5,2 milhões
- Renda de Boli: US $ 3,5 milhões
- Renda de arrendamento operacional: US $ 5,1 milhões
As despesas totais de não juros diminuíram por 2.8% para US $ 90,7 milhões pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 93,3 milhões em 2023.
Portfólio de empréstimos e qualidade de ativo
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais em circulação foram aproximadamente US $ 3,9 bilhões. O subsídio para perdas de crédito em empréstimos foi US $ 48,1 milhões, ou 1.30% de empréstimos totais. Os ativos não performadores totalizaram US $ 29,8 milhões, ou 0.64% de ativos totais.
Índices de capital
A relação patrimônio líquido do HTBI foi 11.64% em 30 de setembro de 2024, refletindo uma forte posição de capital. A empresa é classificada como "bem capitalizada" sob diretrizes regulatórias.
Dividendos
A empresa declarou um dividendo trimestral em dinheiro de US $ 0,11 por ação Para o terceiro trimestre de 2024, mantendo uma política de dividendos consistente.
Posição de mercado
As ações do HTBI são negociadas na NASDAQ sob o símbolo de ticker htbi. Até o último relatório, o preço das ações reflete uma capitalização de mercado consistente com seu desempenho e crescimento operacionais.
Como o Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
O Hometrust Bancshares gera uma parcela significativa de sua receita por meio da receita de juros líquidos, que é a diferença entre os juros obtidos nos empréstimos e juros pagos sobre depósitos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita líquida de juros foi relatada em US $ 125,47 milhões, refletindo uma queda de US $ 127,51 milhões no mesmo período de 2023.
| Período | Receita de juros | Despesa de juros | Receita de juros líquidos |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | US $ 66,65 milhões | US $ 24,58 milhões | US $ 42,07 milhões |
| Q2 2024 | US $ 65,41 milhões | US $ 23,25 milhões | US $ 42,17 milhões |
| 9m 2024 | US $ 195,42 milhões | US $ 69,95 milhões | US $ 125,47 milhões |
| 9m 2023 | US $ 171,66 milhões | US $ 44,15 milhões | US $ 127,51 milhões |
Renda de empréstimos
A receita do empréstimo é um componente crítico da receita de juros líquidos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total de juros do empréstimo foi de US $ 185,42 milhões, um aumento significativo em comparação com US $ 162,53 milhões no mesmo período em 2023.
Receita não de juros
Além da receita de juros, o Hometrust Bancshares recebe receita sem juros de várias fontes. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total de não juros foi de US $ 25,21 milhões, acima dos US $ 23,83 milhões no ano anterior.
| Fonte de renda não -juros | Q3 2024 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|
| Cobranças e taxas de serviço | US $ 2,34 milhões | US $ 6,84 milhões | US $ 6,97 milhões |
| Renda e taxas de empréstimo | US $ 0,68 milhão | US $ 2,01 milhões | US $ 1,91 milhão |
| Ganho na venda de empréstimos | US $ 1,90 milhão | US $ 5,19 milhões | US $ 4,21 milhões |
| Renda de boli | US $ 0,83 milhão | US $ 3,47 milhões | US $ 2,84 milhões |
| Renda de arrendamento operacional | US $ 1,64 milhão | US $ 5,09 milhões | US $ 4,52 milhões |
| Outra renda | US $ 0,90 milhão | US $ 2,63 milhões | US $ 2,39 milhões |
Provisão para perdas de crédito
A provisão para perdas de crédito reflete as perdas esperadas sobre empréstimos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a provisão total foi de US $ 8,40 milhões, uma queda de US $ 11,74 milhões no mesmo período de 2023.
Despesas de não juros
O Hometrust Bancshares também incorre em despesas de não juros, que totalizaram US $ 90,66 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, abaixo dos US $ 93,31 milhões no ano anterior. Os principais componentes incluem:
| Tipo de despesa | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | US $ 50,67 milhões | US $ 49,44 milhões |
| Despesa de ocupação | US $ 7,29 milhões | US $ 7,56 milhões |
| Serviços de computador | US $ 9,40 milhões | US $ 9,39 milhões |
| Marketing e publicidade | US $ 1,66 milhão | US $ 1,56 milhão |
| Depósito de prêmios de seguro | US $ 1,67 milhão | US $ 1,88 milhão |
| Outras despesas | US $ 16,36 milhões | US $ 14,49 milhões |
Taxas de desempenho
Os principais índices de desempenho financeiro para o Hometrust Bancshares em 30 de setembro de 2024, incluem:
| Razão | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.17% | 1.13% | 1.15% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 9.76% | 9.58% | 10.56% |
| Margem de juros líquidos | 4.00% | 4.08% | 4.29% |
| Índice de eficiência | 60.74% | 60.08% | 61.66% |
Em 30 de setembro de 2024, o Hometrust Bancshares se posicionou como uma entidade lucrativa, alavancando sua receita de empréstimos, gerenciando a receita de não juros e mantendo o controle sobre as despesas, que contribuem coletivamente para o seu desempenho financeiro geral.
HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q4 2024 to get an in-depth view of HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.