Uma breve história do Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI)

Overview

A Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI) é uma holding de banco com sede em Asheville, Carolina do Norte, envolvida principalmente no negócio de fornecer serviços e produtos bancários a indivíduos e pequenas empresas. O HTBI opera através de sua subsidiária integral, o Hometrust Bank, fundado em 1926.

Fundador e os primeiros anos

Fundada em 1926, o Hometrust Bank começou como uma empresa de edifícios e empréstimos. Ao longo das décadas, passou por várias transformações para atender ao cenário financeiro em evolução na região. Em 1980, a instituição passou para um banco de poupança federal.

Crescimento e expansão significativos

O Hometrust Bancshares sofreu um período de crescimento substancial nos anos 90, abrindo novos ramos no oeste da Carolina do Norte. Em 2012, o banco expandiu sua presença através da aquisição do Community Bank of the South, que aumentou sua presença no mercado.

Oferta pública

Em 12 de setembro de 2014, a Hometrust Bancshares concluiu sua oferta pública inicial (IPO), levantando aproximadamente US $ 84 milhões. O estoque foi listado no NASDAQ sob o símbolo do ticker htbi.

Desempenho financeiro recente

No final do ano fiscal de 2023, o Hometrust Bancshares relatou ativos totais de US $ 2,2 bilhões, empréstimos totais de US $ 1,5 bilhãoe depósitos totais de US $ 1,9 bilhão. O lucro líquido da empresa para o ano foi aproximadamente US $ 12 milhões, refletindo um aumento ano a ano de 10%.

Tabela de principais métricas financeiras

Engajamento e serviços da comunidade

O HTBI também é conhecido por seu compromisso com o envolvimento da comunidade. O banco participa ativamente de iniciativas locais e oferece vários programas de alfabetização financeira para ajudar os clientes a tomar decisões informadas.

Avanços tecnológicos

Na era digital, o Hometrust Bancshares fez investimentos significativos em tecnologia. Em 2021, o banco lançou um novo aplicativo bancário móvel com recursos aprimorados, incluindo ferramentas de depósito de cheques móveis e ferramentas de gerenciamento de finanças pessoais.

Perspectivas futuras

Olhando para o futuro, o Hometrust Bancshares pretende continuar sua trajetória de crescimento por meio de aquisições estratégicas e expansão orgânica nos mercados existentes. O banco permanece focado em manter uma forte posição de capital e agregar valor aos seus acionistas.

Um dono da Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI)

Estrutura de propriedade

A Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI) é uma empresa de capital aberto. Na data mais recente do registro, a estrutura de propriedade consiste em vários acionistas institucionais e individuais.

Propriedade institucional

De acordo com os relatórios mais recentes, os investidores institucionais mantêm uma parcela significativa das ações do HTBI. A tabela a seguir detalha os principais proprietários institucionais no último trimestre.

Propriedade interna

A propriedade privilegiada inclui ações detidas por diretores executivos e membros do conselho. Os detalhes a seguir representam os principais insiders na última declaração de procuração.

Aparecimento dos acionistas

A repartição dos acionistas da Hometrust Bancshares, Inc. fornece informações sobre a distribuição de propriedade entre diferentes categorias de investidores.

Desempenho recente de ações

O desempenho das ações da Hometrust Bancshares, Inc. reflete a percepção do mercado da empresa. Na última sessão de negociação, o preço das ações é o seguinte:

Tendências futuras de propriedade

Considerando as tendências atuais do mercado e o comportamento dos investidores, os seguintes aspectos são projetados para influenciar a propriedade do HTBI nos próximos anos:

• Maior investimento institucional: À medida que mais fundos alocam para os serviços financeiros, a propriedade institucional pode aumentar.
• Incentivos executivos: As opções de ações e incentivos potenciais podem levar os especialistas a aumentar a propriedade da empresa.
• Crescimento do investimento no varejo: A tendência do investimento no varejo pode ver um aumento de acionistas individuais no HTBI.

Declaração de Missão Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI)

Visão corporativa

A missão da Hometrust Bancshares, Inc. é enriquecer a vida de seus clientes e comunidades, fornecendo produtos e serviços financeiros personalizados. O banco prioriza a acessibilidade, integridade e excelência no atendimento ao cliente.

Valores centrais

• Integridade: Compromisso com padrões éticos e transparência em todas as negociações.
• Foco no cliente: Colocando consistentemente as necessidades do cliente em primeiro lugar.
• Engajamento da comunidade: Participando ativamente e investindo em comunidades locais.
• Inovação: Abraçando os avanços tecnológicos para melhorar a prestação de serviços.

Desempenho financeiro

No último período de relatório, a Hometrust Bancshares, Inc. relatou métricas financeiras significativas:

Objetivos estratégicos

O Hometrust Bancshares visa alcançar vários objetivos estratégicos alinhados com sua missão:

• Expanda a presença do mercado no sudeste dos Estados Unidos.
• Aumente a gama de ofertas de produtos, incluindo soluções bancárias digitais.
• Mantenha altos níveis de satisfação do cliente por meio de feedback e inovação.
• Otimize a eficiência operacional para aumentar a lucratividade.

Compromisso da comunidade

O banco tem recursos dedicados ao envolvimento da comunidade, incluindo:

• Programas de alfabetização financeira.
• Patrocínio local de eventos e iniciativas.
• Suporte a projetos habitacionais acessíveis.

Engajamento dos funcionários

O Hometrust Bancshares valoriza seus funcionários como essenciais para sua missão:

• Compensação competitiva e benefícios.
• Amplas oportunidades de treinamento e desenvolvimento.
• Incentivando uma cultura diversificada e inclusiva do local de trabalho.

Realizações recentes

Marcos recentes refletem o compromisso da empresa com sua missão:

Como funciona o Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI)

Overview de Hometrust Bancshares, Inc.

A Hometrust Bancshares, Inc. é uma holding de banco com sede em Asheville, Carolina do Norte. Opera principalmente por meio de sua subsidiária integral, o Hometrust Bank, fornecendo uma série de serviços financeiros a indivíduos e empresas.

Modelo de negócios

O Hometrust Bancshares gera principalmente renda por meio de juros sobre empréstimos e investimentos, bem como taxas de serviço. A empresa se concentra nas práticas bancárias tradicionais, oferecendo:

• Hipotecas residenciais
• Empréstimos imobiliários comerciais
• Empréstimos ao consumidor
• Contas de depósito
• Serviços de Gerenciamento do Tesouro

Métricas de desempenho financeiro

Até os últimos relatórios financeiros, o Hometrust Bancshares demonstrou um desempenho robusto. Abaixo estão as principais métricas financeiras:

Composição do portfólio de empréstimos

A carteira de empréstimos de Hometrust Bancshares é diversificada em vários segmentos. A seguir, é apresentada a composição no relatório mais recente:

Base de depósito

A base de depósito é essencial para financiar a carteira de empréstimos. A partir dos dados mais recentes:

Posição de mercado

A Hometrust Bancshares estabeleceu uma presença significativa em seu mercado principal da Carolina do Norte e regiões vizinhas, competindo com bancos locais e regionais. A partir da última análise de mercado:

• Participação de mercado no setor bancário da Carolina do Norte: 1,5%
• Rede de filial: 41 filiais
• Contagem de funcionários: aproximadamente 500

Desenvolvimentos recentes

O Hometrust Bancshares se envolveu em iniciativas estratégicas para aprimorar suas ofertas de serviços:

• Expansão para serviços bancários digitais
• Implementação de um novo software de originação de empréstimos
• Compromisso com programas de desenvolvimento comunitário

Como o Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI) ganha dinheiro

Receita de juros

O Hometrust Bancshares gera principalmente receita por meio de receitas de juros de empréstimos e títulos de investimento. Em 30 de setembro de 2023, a receita total de juros relatada foi aproximadamente US $ 39 milhões.

Portfólio de empréstimos

A carteira de empréstimos é um componente significativo dos ganhos do HTBI. Os empréstimos totais do banco em circulação, em 30 de setembro de 2023, estavam em US $ 2,8 bilhões. Os tipos de empréstimos incluem:

• Hipotecas residenciais: US $ 1,5 bilhão
• Empréstimos imobiliários comerciais: US $ 800 milhões
• Empréstimos ao consumidor: US $ 300 milhões
• Empréstimos comerciais e industriais: US $ 200 milhões

Margem de juros líquidos

A margem de juros líquidos é uma métrica crucial para avaliar a lucratividade. A partir do terceiro trimestre de 2023, o HTBI relatou uma margem de juros líquida de 3.41%.

Receita não interessante

O HTBI diversifica suas fontes de renda por meio de renda não jurídica, que equivalia a aproximadamente US $ 12 milhões No terceiro trimestre de 2023. Isso inclui:

• Encargos de serviço nas contas de depósito: US $ 3 milhões
• Receita bancária de hipoteca: US $ 5 milhões
• Taxas de consultoria de investimento: US $ 2 milhões
• Outra renda não jurídica: US $ 2 milhões

Despesas operacionais

O índice de eficiência reflete as despesas operacionais da empresa em relação à sua receita. Em 30 de setembro de 2023, o índice de eficiência do HTBI foi relatado em 65%, indicando eficácia operacional no gerenciamento de custos.

Qualidade de ativo

Manter a forte qualidade dos ativos é essencial para a lucratividade. O HTBI relatou uma taxa de empréstimo sem desempenho de 0.45% em 30 de setembro de 2023, destacando a qualidade de sua carteira de empréstimos.

Total de ativos e patrimônio líquido

A partir do terceiro trimestre de 2023, o Hometrust Bancshares relatou ativos totais de aproximadamente US $ 3,2 bilhões e patrimônio total de US $ 300 milhões.

Fonte de financiamento

O financiamento do Hometrust vem principalmente de depósitos. Em 30 de setembro de 2023, os depósitos totais eram aproximadamente US $ 2,7 bilhões, alocado da seguinte maneira:

• Depósitos de demanda: US $ 600 milhões
• Contas de poupança: US $ 800 milhões
• Certificados de depósito: US $ 1,3 bilhão

Adequação de capital

Os índices de capital regulatório são vitais para operações bancárias. Em 30 de setembro de 2023, foi relatada a proporção de Nível 1 de Nível 1 (CET1) do HTBI (CET1) 12.5%.

Estratégias de mercado

O Hometrust Bancshares emprega várias estratégias de mercado para aprimorar os fluxos de receita, incluindo:

• Expandindo serviços bancários digitais
• Aprimorando o gerenciamento de relacionamento com o cliente
• Diversificando produtos de empréstimos

Desempenho financeiro recente

No ano fiscal de 2023, o Hometrust Bancshares relatou um lucro líquido de aproximadamente US $ 20 milhões e ganhos por ação de $1.25.