HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) Bundle
Une brève histoire de Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI)
Overview
Overview
HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) est une société de portefeuille bancaire basée à Asheville, en Caroline du Nord, principalement engagée dans le domaine de la fourniture de services bancaires et de produits aux particuliers et aux petites entreprises. HTBI opère par le biais de sa filiale en propriété exclusive, HomeTrust Bank, fondée en 1926.
Fondation et premières années
Fondée en 1926, HomeTrust Bank a commencé comme une société de construction et de prêt. Au fil des décennies, il a subi plusieurs transformations pour respecter l'évolution du paysage financier de la région. En 1980, l'institution est passée à une banque d'épargne à carrification fédérale.
Croissance et expansion significatives
Hometrust Bancshares a connu une période de croissance substantielle dans les années 1990, ouvrant de nouvelles branches dans l'ouest de la Caroline du Nord. En 2012, la banque a élargi son empreinte grâce à l'acquisition de Community Bank of the South, qui a renforcé sa présence sur le marché.
Offre publique
Le 12 septembre 2014, HomeTrust Bancshares a terminé son premier appel public en public (IPO), augmentant approximativement 84 millions de dollars. Le stock a été inscrit sur le NASDAQ sous le symbole de ticker htbi.
Performance financière récente
À la fin de l'exercice 2023, Hometrust Bancshares a signalé un actif total de 2,2 milliards de dollars, Prêts totaux de 1,5 milliard de dollarset dépôts totaux de 1,9 milliard de dollars. Le bénéfice net de l'entreprise pour l'année était approximativement 12 millions de dollars, reflétant une augmentation d'une année à l'autre de 10%.
Tableau des mesures financières clés
| Métrique financière | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|
| Total des actifs (milliards de dollars) | 2.2 | 2.0 | 1.8 |
| Prêts totaux (milliards de dollars) | 1.5 | 1.4 | 1.3 |
| Dépôts totaux (milliards de dollars) | 1.9 | 1.8 | 1.7 |
| Revenu net (million de dollars) | 12 | 11 | 10 |
| Retour des actifs (%) | 0.55 | 0.56 | 0.57 |
| Retour des capitaux propres (%) | 7.32 | 7.15 | 6.88 |
Engagement et services communautaires
HTBI est également connu pour son engagement envers l'engagement communautaire. La banque participe activement aux initiatives locales et propose divers programmes de littératie financière pour aider les clients à prendre des décisions éclairées.
Avancées technologiques
À l'ère numérique, HomeTrust Bancshares a fait des investissements importants dans la technologie. En 2021, la banque a lancé une nouvelle application bancaire mobile avec des fonctionnalités améliorées, notamment des dépôts de chèque mobile et des outils de gestion des finances personnelles.
Perspectives futures
Pour l'avenir, HomeTrust Bancshares vise à poursuivre sa trajectoire de croissance grâce à des acquisitions stratégiques et à une expansion organique sur les marchés existants. La banque reste axée sur le maintien d'une solide position de capital et la valeur de ses actionnaires.
A qui possède HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI)
Structure de propriété
HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) est une entreprise cotée en bourse. À la date de dépôt la plus récente, la structure de propriété se compose de divers actionnaires institutionnels et individuels.
Propriété institutionnelle
Selon les derniers rapports, les investisseurs institutionnels détiennent une partie importante des actions de HTBI. Le tableau suivant détaille les principaux propriétaires institutionnels au dernier trimestre.
| Institution | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 1,131,251 | 8.55% |
| BlackRock, Inc. | 970,520 | 7.30% |
| State Street Corporation | 764,944 | 5.73% |
| Alliancebernstein L.P. | 615,925 | 4.63% |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 580,198 | 4.38% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés comprend les actions détenues par des membres de la haute direction et des membres du conseil d'administration. Les détails suivants représentent les meilleurs initiés à partir de la dernière déclaration de procuration.
| Nom | Position | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|---|
| Donald M. McCullen | Président et chef de la direction | 150,000 | 1.13% |
| Thomas S. Gibbons | Président | 100,000 | 0.75% |
| Robert L. O’Bryan | Directeur financier | 50,000 | 0.38% |
| Susan K. Smith | Membre du conseil d'administration | 25,000 | 0.19% |
Ventilation des actionnaires
La rupture des actionnaires de HomeTrust Bancshares, Inc. donne un aperçu de la distribution de la propriété entre les différentes catégories d'investisseurs.
| Type d'actionnaire | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 3,500,000 | 25.5% |
| Initiés | 325,000 | 2.4% |
| Investisseurs de détail | 9,000,000 | 66.5% |
| Autre | 500,000 | 5.6% |
Performance de stock récent
La performance des actions de HomeTrust Bancshares, Inc. reflète la perception du marché de l'entreprise. Depuis la dernière séance de négociation, le cours de l'action est le suivant:
| Date | Cours des actions | Capitalisation boursière |
|---|---|---|
| 30 septembre 2023 | $22.50 | 300 millions de dollars |
| 30 août 2023 | $21.75 | 290 millions de dollars |
| 30 juillet 2023 | $20.00 | 250 millions de dollars |
| 30 juin 2023 | $19.00 | 240 millions de dollars |
Tendances de la propriété future
Compte tenu des tendances actuelles du marché et du comportement des investisseurs, les aspects suivants devraient influencer la propriété de HTBI dans les années à venir:
- Augmentation de l'investissement institutionnel: Alors que de plus en plus de fonds allacent aux services financiers, la propriété institutionnelle peut augmenter.
- Incitations aux dirigeants: Les options d'achat d'actions et les incitations potentielles peuvent conduire les initiés à accroître la propriété de l'entreprise.
- Croissance des investissements au détail: La tendance à l'investissement au détail peut voir une augmentation des actionnaires individuels en HTBI.
Énoncé de mission HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI)
Vision de l'entreprise
La mission de HomeTrust Bancshares, Inc. est d'enrichir la vie de leurs clients et de leurs communautés en fournissant des produits et services financiers personnalisés. La banque privilégie l'accessibilité, l'intégrité et l'excellence dans le service client.
Valeurs fondamentales
- Intégrité: Engagement envers les normes éthiques et la transparence dans toutes les transactions.
- Focus client: Mettre constamment les besoins du client en premier.
- Engagement communautaire: Participer activement et investir dans les communautés locales.
- Innovation: Adopter les progrès technologiques pour améliorer la prestation des services.
Performance financière
Depuis la dernière période de référence, HomeTrust Bancshares, Inc. a signalé des mesures financières importantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 2,84 milliards de dollars |
| Passifs totaux | 2,53 milliards de dollars |
| Capitaux propres des actionnaires | 314 millions de dollars |
| Revenu net (2022) | 23,1 millions de dollars |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.82% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 7.34% |
Objectifs stratégiques
HomeTrust Bancshares vise à atteindre plusieurs objectifs stratégiques alignés sur leur mission:
- Développez la présence du marché dans le sud-est des États-Unis.
- Augmentez la gamme des offres de produits, y compris les solutions bancaires numériques.
- Maintenir des niveaux élevés de satisfaction des clients grâce à la rétroaction et à l'innovation.
- Optimiser l'efficacité opérationnelle pour améliorer la rentabilité.
Engagement communautaire
La banque dispose de ressources dédiées à la participation communautaire, notamment:
- Programmes de littératie financière.
- Parrainage local d'événements et d'initiatives.
- Soutien aux projets de logements abordables.
Engagement des employés
HomeTrust Bancshares apprécie ses employés comme essentiels à sa mission:
- Compensation compétitive et avantages sociaux.
- Des opportunités de formation et de développement approfondies.
- Encourager une culture de travail diversifiée et inclusive.
Réalisations récentes
Les jalons récents reflètent l'engagement de l'entreprise envers sa mission:
| Réalisation | Année |
|---|---|
| Nommé l'une des «meilleures banques à travailler» par American Banker | 2022 |
| Ouvert de nouvelles branches sur les principaux marchés de la croissance | 2023 |
| A lancé une nouvelle plateforme bancaire numérique | 2023 |
Comment fonctionne HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI)
Overview de HomeTrust Bancshares, Inc.
HomeTrust Bancshares, Inc. est une société de portefeuille bancaire basée à Asheville, en Caroline du Nord. Il opère principalement par le biais de sa filiale en propriété exclusive, HomeTrust Bank, fournissant une gamme de services financiers aux particuliers et aux entreprises.
Modèle commercial
HomeTrust Bancshares génère principalement des revenus grâce à des intérêts sur les prêts et les investissements, ainsi que sur les frais de service. L'entreprise se concentre sur les pratiques bancaires traditionnelles, l'offre:
- Hypothèques résidentielles
- Prêts immobiliers commerciaux
- Prêts à la consommation
- Comptes de dépôt
- Services de gestion du Trésor
Métriques de performance financière
Depuis les derniers rapports financiers, HomeTrust Bancshares a démontré une performance robuste. Vous trouverez ci-dessous des mesures financières clés:
| Métrique | Montant |
|---|---|
| Actif total | 2,8 milliards de dollars |
| Passifs totaux | 2,5 milliards de dollars |
| Capitaux propres des actionnaires | 300 millions de dollars |
| Revenu net (pour l'exercice 2022) | 20 millions de dollars |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.72% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 6.67% |
Composition du portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de HomeTrust Bancshares est diversifié dans divers segments. Ce qui suit est la composition du dernier rapport:
| Type de prêt | Montant (millions de dollars) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Prêts résidentiels | 1 100 millions de dollars | 54% |
| Prêts immobiliers commerciaux | 600 millions de dollars | 29% |
| Prêts à la consommation | 150 millions de dollars | 7% |
| Prêts commerciaux | 250 millions de dollars | 12% |
Base de dépôt
La base de dépôts est essentielle pour financer le portefeuille de prêts. Depuis les dernières données:
| Type de dépôt | Montant (millions de dollars) | Pourcentage de dépôts totaux |
|---|---|---|
| Dépôts de demande | 800 millions de dollars | 32% |
| Comptes d'épargne | 600 millions de dollars | 24% |
| Dépôts de temps | 900 millions de dollars | 36% |
| Certificats de dépôt | 100 millions de dollars | 4% |
Position sur le marché
HomeTrust Bancshares a établi une présence significative sur son principal marché de la Caroline du Nord et des régions environnantes, en concurrence avec les banques locales et régionales. Depuis la dernière analyse du marché:
- Part de marché dans le secteur bancaire de Caroline du Nord: 1,5%
- Réseau de succursales: 41 succursales
- Compte d'employés: environ 500
Développements récents
HomeTrust Bancshares a engagé des initiatives stratégiques pour améliorer ses offres de services:
- Extension dans les services bancaires numériques
- Mise en œuvre de nouveaux logiciels de création de prêt
- Engagement envers les programmes de développement communautaire
Comment HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) fait de l'argent
Revenu d'intérêt
HomeTrust Bancshares génère principalement des revenus grâce à des revenus d'intérêt des prêts et des titres d'investissement. Au 30 septembre 2023, les revenus d'intérêts totaux déclarés étaient approximativement 39 millions de dollars.
Portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts est un élément important des revenus de HTBI. Les prêts totaux de la banque en suspens, au 30 septembre 2023, se tenaient à 2,8 milliards de dollars. Les types de prêts comprennent:
- Hypothèques résidentielles: 1,5 milliard de dollars
- Prêts immobiliers commerciaux: 800 millions de dollars
- Prêts à la consommation: 300 millions de dollars
- Prêts commerciaux et industriels: 200 millions de dollars
Marge d'intérêt net
La marge d'intérêt nette est une métrique cruciale pour évaluer la rentabilité. Au troisième trimestre 2023, HTBI a signalé une marge d'intérêt nette de 3.41%.
Revenus non intérêts
HTBI diversifie ses sources de revenus par le biais d'un revenu non intérimaire, qui s'élevait approximativement 12 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Cela comprend:
- Frais de service sur les comptes de dépôt: 3 millions de dollars
- Revenu bancaire hypothécaire: 5 millions de dollars
- Frais de conseil en investissement: 2 millions de dollars
- Autres revenus non intérêts: 2 millions de dollars
Dépenses d'exploitation
Le ratio d'efficacité reflète les dépenses d'exploitation de l'entreprise par rapport à ses revenus. Au 30 septembre 2023, le taux d'efficacité de HTBI a été signalé à 65%, indiquant l'efficacité opérationnelle dans la gestion des coûts.
Qualité des actifs
Le maintien d'une forte qualité d'actifs est essentiel à la rentabilité. HTBI a déclaré un ratio de prêt non performant de 0.45% Au 30 septembre 2023, mettant en évidence la qualité de son portefeuille de prêts.
Actifs et capitaux propres
Au troisième trime 3,2 milliards de dollars et l'équité totale de 300 millions de dollars.
Source de financement
Le financement de HomeTrust provient principalement de dépôts. Au 30 septembre 2023, les dépôts totaux étaient approximativement 2,7 milliards de dollars, alloué comme suit:
- Dépôts de demande: 600 millions de dollars
- Comptes d'épargne: 800 millions de dollars
- Certificats de dépôt: 1,3 milliard de dollars
Adéquation du capital
Les ratios de capital réglementaire sont vitaux pour les opérations bancaires. Au 30 septembre 2023, le ratio commun de niveau 1 (CET1) de HTBI a été signalé à 12.5%.
Stratégies de marché
HomeTrust Bancshares utilise diverses stratégies de marché pour améliorer les sources de revenus, notamment:
- Expansion des services bancaires numériques
- Amélioration de la gestion de la relation client
- Diversifier les produits de prêt
Performance financière récente
Au cours de l'exercice 2023, HomeTrust Bancshares a déclaré un revenu net d'environ 20 millions de dollars et bénéfice par action de $1.25.
| Métrique financière | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 3,2 milliards de dollars |
| Passifs totaux | 2,9 milliards de dollars |
| Total des capitaux propres | 300 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 3.41% |
| Ratio de prêts non performants | 0.45% |
| Rapport d'efficacité | 65% |
| Ratio de niveau de capitaux propres communs (CET1) | 12.5% |
| Revenu net (2023) | 20 millions de dollars |
| Bénéfice par action | $1.25 |
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