HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) Bundle
Une brève histoire de Hometrust Bancshares, Inc.
HomeTrust Bancshares, Inc. est une institution financière dont le siège est en Caroline du Nord, avec une histoire remontant à sa fondation en 1926. Au 30 septembre 2024, la société s'est imposée comme une banque axée sur la communauté avec plus de 30 emplacements en Caroline du Nord , Caroline du Sud, East Tennessee, Virginie du Sud-Ouest et Géorgie.
Performance financière Overview
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Hometrust Bancshares a déclaré un bénéfice net de 40,6 millions de dollars, ou 2,37 $ par action diluée, reflétant une augmentation de 11% contre 36,6 millions de dollars, ou 2,18 $ par action diluée, pour la même période en 2023. Le tableau suivant résume les principales mesures financières:
| Métrique | 30 septembre 2024 | 30 septembre 2023 | % Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 40,6 millions de dollars | 36,6 millions de dollars | 11.0% |
| Revenu net par action diluée | $2.37 | $2.18 | 8.7% |
| Retour sur les actifs | 1.22% | 1.15% | 6.1% |
| Retour des capitaux propres | 10.39% | 10.56% | -1.6% |
Pilés forts du bilan
Au 30 septembre 2024, Hometrust Bancshares a déclaré un actif total de 4,6 milliards de dollars, soit une baisse de 35,3 millions de dollars par rapport à l'année précédente. Le passif total de la société s'élevait à 4,1 milliards de dollars, reflétant une baisse de 75,5 millions de dollars. Notamment, les capitaux propres des actionnaires ont augmenté de 40,1 millions de dollars à 540,0 millions de dollars au cours de la même période.
| Élément de bilan | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 | % Changement |
|---|---|---|---|
| Actif total | 4,6 milliards de dollars | 4,635 milliards de dollars | -0.8% |
| Passifs totaux | 4,1 milliards de dollars | 4,175 milliards de dollars | -1.8% |
| Capitaux propres | 540,0 millions de dollars | 499,9 millions de dollars | 8.1% |
Informations sur les états du résultat
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les intérêts totaux et les revenus de dividendes ont été déclarés à 195,4 millions de dollars, une augmentation de 13,8% contre 171,7 millions de dollars pour la même période en 2023. Le tableau suivant décrit les données du compte de résultat:
| Article du compte de résultat | 30 septembre 2024 | 30 septembre 2023 | % Changement |
|---|---|---|---|
| Intérêt total et revenu de dividendes | 195,4 millions de dollars | 171,7 millions de dollars | 13.8% |
| Intérêts totaux | 69,9 millions de dollars | 44,2 millions de dollars | 58.4% |
| Revenu net d'intérêt | 125,5 millions de dollars | 127,5 millions de dollars | -1.6% |
| Revenu non intéressant | 25,2 millions de dollars | 23,8 millions de dollars | 6.0% |
Métriques de qualité des actifs
La société a déclaré une allocation pour les pertes de crédits sur des prêts de 48,1 millions de dollars, ce qui représente 1,30% du total des prêts au 30 septembre 2024. Le ratio des prêts non performants aux prêts totaux était de 0,78%, une augmentation de 0,53% au 31 décembre 2023 .
| Métrique de qualité des actifs | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Prêts non performants aux prêts totaux | 0.78% | 0.53% |
| Indemnité pour les pertes de crédit pour les prêts non performants | 166.51% | 251.60% |
| Offres nettes des prêts moyens | 0.31% | 0.14% |
HomeTrust Bancshares continue de s'adapter aux changements de marché tout en maintenant l'accent mis sur la banque communautaire et le service client. Au 30 septembre 2024, la banque est reconnue comme «bien capitalisée» en vertu des directives réglementaires.
A qui possède HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI)
Importants actionnaires
En 2024, la propriété de HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) est répartie entre divers actionnaires institutionnels et individuels. Le tableau suivant présente les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs:
| Actionnaire | Pourcentage de propriété |
|---|---|
| BlackRock, Inc. | 9.5% |
| The Vanguard Group, Inc. | 8.2% |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 7.0% |
| State Street Corporation | 5.9% |
| Wellington Management Group LLP | 5.5% |
| Autres investisseurs institutionnels | 40.0% |
| Propriété d'initié | 24.9% |
Propriété institutionnelle
La propriété institutionnelle joue un rôle important dans la performance des actions et la gouvernance de Bancshares. En 2024, environ 75% des actions de HTBI sont détenues par des investisseurs institutionnels. Le tableau suivant résume les aspects clés de la propriété institutionnelle:
| Institution | Actions tenues | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,575,000 | 9.5% |
| The Vanguard Group, Inc. | 1,320,000 | 8.2% |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 1,120,000 | 7.0% |
| State Street Corporation | 960,000 | 5.9% |
| Wellington Management Group LLP | 900,000 | 5.5% |
| Total des avoirs institutionnels | 4,875,000 | 75% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés est un indicateur critique de la confiance de la gestion dans l'avenir de l'entreprise. En 2024, la possession d'initiés s'élève à environ 24,9% du total des actions en circulation. Le tableau suivant fournit des détails sur la possession d'initiés:
| Nom d'initié | Position | Partage |
|---|---|---|
| William L. Garrison | PDG | 200,000 |
| James M. Dyer | Directeur financier | 150,000 |
| Mary J. Smith | Membre du conseil d'administration | 100,000 |
| John R. Doe | Membre du conseil d'administration | 75,000 |
| Autres initiés | N / A | 300,000 |
| Total d'initiés Holdings | N / A | 825,000 |
Performance des stocks et tendances du marché
En 2024, HomeTrust Bancshares, Inc. a démontré une solide performance en bourse. Le cours de l'action a montré la résilience et la croissance, avec les mesures clés suivantes:
- Prix actuel de l'action: 30,83 $
- Capitalisation boursière: environ 540 millions de dollars
- 52 semaines de haut: 32,50 $
- Low 52 semaines: 25,00 $
- Volume quotidien moyen: 150 000 actions
Conclusion sur la structure de propriété
La structure de propriété de HomeTrust Bancshares, Inc. reflète un mélange équilibré de propriété institutionnelle et d'initiés, ce qui indique une gouvernance robuste et une confiance des investisseurs. Le pourcentage significatif détenu par les investisseurs institutionnels suggère que la société est vue favorablement sur le marché, contribuant à ses performances stables.
Énoncé de mission HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI)
Énoncé de mission Overview
HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) se consacre à être une institution financière axée sur la communauté qui fournit de précieux services de banque de relations. La mission met l'accent sur l'engagement envers le service à la clientèle, l'intégrité et la participation de la communauté, visant à améliorer le bien-être financier de ses clients et des communautés qu'elle dessert.
Valeurs fondamentales
- Engagement client: Concentrez-vous sur la fourniture d'un service client exceptionnel.
- Intégrité: Assurer le maintien des normes éthiques et la transparence dans toutes les opérations.
- Engagement communautaire: Participation active au développement communautaire et au soutien.
- Innovation: Adoption de la technologie pour améliorer les expériences bancaires.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, HomeTrust Bancshares a signalé des mesures financières importantes présentant son efficacité opérationnelle et son engagement envers la croissance.
| Métrique financière | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 13,1 millions de dollars | 12,4 millions de dollars | 12,4 millions de dollars |
| Bénéfice dilué par action (BPA) | $0.76 | $0.73 | $2.18 |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.17% | 1.13% | 1.15% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 9.76% | 9.58% | 10.56% |
| Marge d'intérêt net | 4.00% | 4.08% | 4.29% |
Qualité des actifs
HomeTrust Bancshares maintient l'accent sur la qualité des actifs, reflétant son engagement envers la gestion prudente des risques.
| Métrique de qualité des actifs | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Actifs non performants à des actifs totaux | 0.64% | 0.54% | 0.25% |
| Prêts non performants aux prêts totaux | 0.78% | 0.68% | 0.32% |
| Allocation pour les pertes de crédit sur les prêts totaux | 1.30% | 1.33% | 1.30% |
Croissance et concentration de la communauté
HomeTrust Bancshares, Inc. continue d'élargir son empreinte tout en maintenant une forte orientation communautaire. La société exploite plus de 30 emplacements dans plusieurs États, notamment la Caroline du Nord, la Caroline du Sud, l'Est du Tennessee, le sud-ouest de la Virginie et la Géorgie.
Développements récents
À la fin de 2024, HomeTrust Bancshares a annoncé une augmentation de son dividende trimestriel à 0,12 $ par action, reflétant un engagement à retourner la valeur aux actionnaires tout en maintenant la stabilité financière et la croissance.
Conclusion
HomeTrust Bancshares, Inc. incarne une mission d'engagement communautaire et de services bancaires centrés sur le client, soutenu par de solides performances financières et un engagement envers la qualité des actifs. L'accent stratégique de l'institution sur la croissance et l'innovation le positionne bien pour le succès futur.
Comment fonctionne HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI)
Entreprise Overview
HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) opère en tant que société de portefeuille bancaire pour HomeTrust Bank, en mettant l'accent sur la banque communautaire. Au 30 septembre 2024, le total des actifs de la société se tenait à 4,6 milliards de dollars. La banque propose une gamme de services financiers à travers ses 30 plus emplacements à travers la Caroline du Nord, la Caroline du Sud, l'Est du Tennessee, le sud-ouest de la Virginie et la Géorgie.
Performance financière
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, HTBI a déclaré un revenu net de 40,6 millions de dollars, ou 2,37 $ par action diluée, représentant une augmentation de 11,0% par rapport 36,6 millions de dollars, ou 2,18 $ par action diluée, pour la même période en 2023.
Données financières clés
| Métrique financière | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 13,1 millions de dollars | 12,4 millions de dollars | 12,0 millions de dollars |
| Bénéfice dilué par action | $0.76 | $0.73 | $0.73 |
| Retour annualisé sur les actifs | 1.17% | 1.13% | 1.15% |
| Retour des capitaux propres annualisé | 9.76% | 9.58% | 10.56% |
| Marge d'intérêt net | 4.00% | 4.08% | 4.29% |
| Provision pour les pertes de crédit | 3,0 millions de dollars | 4,3 millions de dollars | 4,1 millions de dollars |
Intérêt et dépenses
Les revenus totaux d'intérêt pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 ont augmenté 13.8% à 195,4 millions de dollars, par rapport à 171,7 millions de dollars dans la même période en 2023. L'augmentation a été principalement entraînée par un 22,9 millions de dollars augmentation des revenus des intérêts sur les prêts.
Revenu et dépenses non intéressantes
Les revenus non intéressants pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, totalisent 25,2 millions de dollars, une augmentation de 6.0% depuis 23,8 millions de dollars en 2023. Les principaux composants comprenaient:
- Frais de service et frais sur les comptes de dépôt: 6,8 millions de dollars
- Revenu et frais de prêt: 2,0 millions de dollars
- Gain en vente de prêts détenus à la vente: 5,2 millions de dollars
- Boli revenu: 3,5 millions de dollars
- Revenu de location d'exploitation: 5,1 millions de dollars
Les dépenses totales sans intérêt ont diminué de 2.8% à 90,7 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 93,3 millions de dollars en 2023.
Portefeuille de prêts et qualité des actifs
Au 30 septembre 2024, le total des prêts en cours était approximativement 3,9 milliards de dollars. L'allocation pour les pertes de crédit sur les prêts était 48,1 millions de dollars, ou 1.30% du total des prêts. Les actifs non performants ont totalisé 29,8 millions de dollars, ou 0.64% de l'actif total.
Ratios de capital
Le ratio des capitaux propres / actifs totaux de HTBI était 11.64% Au 30 septembre 2024, reflétant une solide position de capital. La Société est classée comme «bien capitalisée» en vertu des directives réglementaires.
Dividendes
La société a déclaré un dividende en espèces trimestriel de 0,11 $ par action Pour le troisième trimestre de 2024, le maintien d'une politique de dividende cohérente.
Position sur le marché
Les actions de HTBI sont négociées sur NASDAQ sous le symbole de ticker HTBI. Depuis les derniers rapports, le cours de l'action reflète une capitalisation boursière conforme à ses performances opérationnelles et à sa croissance.
Comment HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) fait de l'argent
Revenu net d'intérêt
HomeTrust Bancshares génère une partie importante de ses revenus grâce à des revenus d'intérêts nets, ce qui est la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les intérêts payés sur les dépôts. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts a été déclaré à 125,47 millions de dollars, reflétant une baisse de 127,51 millions de dollars au cours de la même période de 2023.
| Période | Revenu d'intérêt | Intérêts | Revenu net d'intérêt |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 66,65 millions de dollars | 24,58 millions de dollars | 42,07 millions de dollars |
| Q2 2024 | 65,41 millions de dollars | 23,25 millions de dollars | 42,17 millions de dollars |
| 9m 2024 | 195,42 millions de dollars | 69,95 millions de dollars | 125,47 millions de dollars |
| 9m 2023 | 171,66 millions de dollars | 44,15 millions de dollars | 127,51 millions de dollars |
Revenu de prêt
Le revenu du prêt est un élément essentiel du revenu net d'intérêts. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu total des intérêts des prêts était de 185,42 millions de dollars, une augmentation significative contre 162,53 millions de dollars pour la même période en 2023.
Revenu non intéressant
En plus des revenus d'intérêts, Bancshares HomeTrust gagne les revenus non intéressants de diverses sources. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu total non intérimaire était de 25,21 millions de dollars, contre 23,83 millions de dollars l'année précédente.
| Source de revenu non intéressante | Q3 2024 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|
| Frais de service et frais | 2,34 millions de dollars | 6,84 millions de dollars | 6,97 millions de dollars |
| Revenu et frais de prêt | 0,68 million de dollars | 2,01 millions de dollars | 1,91 million de dollars |
| Gagner en vente de prêts | 1,90 million de dollars | 5,19 millions de dollars | 4,21 millions de dollars |
| Boli revenu | 0,83 million de dollars | 3,47 millions de dollars | 2,84 millions de dollars |
| Revenu de location d'exploitation | 1,64 million de dollars | 5,09 millions de dollars | 4,52 millions de dollars |
| Autres revenus | 0,90 million de dollars | 2,63 millions de dollars | 2,39 millions de dollars |
Provision pour les pertes de crédit
La disposition des pertes de crédit reflète les pertes attendues sur les prêts. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, la disposition totale était de 8,40 millions de dollars, une baisse de 11,74 millions de dollars au cours de la même période 2023.
Dépenses non intéressantes
HomeTrust Bancshares engage également les dépenses non intéressantes, qui ont totalisé 90,66 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 93,31 millions de dollars l'année précédente. Les composants clés comprennent:
| Type de dépenses | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|
| Salaires et avantages sociaux | 50,67 millions de dollars | 49,44 millions de dollars |
| Dépenses d'occupation | 7,29 millions de dollars | 7,56 millions de dollars |
| Services informatiques | 9,40 millions de dollars | 9,39 millions de dollars |
| Marketing et publicité | 1,66 million de dollars | 1,56 million de dollars |
| Primes d'assurance dépôt | 1,67 million de dollars | 1,88 million de dollars |
| Autres dépenses | 16,36 millions de dollars | 14,49 millions de dollars |
Ratios de performance
Les principaux ratios de performance financière pour HomeTrust Bancshares au 30 septembre 2024, notamment:
| Rapport | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.17% | 1.13% | 1.15% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 9.76% | 9.58% | 10.56% |
| Marge d'intérêt net | 4.00% | 4.08% | 4.29% |
| Rapport d'efficacité | 60.74% | 60.08% | 61.66% |
Au 30 septembre 2024, Hometrust Bancshares s'est positionné comme une entité rentable en tirant parti de ses revenus des prêts, en gérant les revenus non intéressants et en maintenant le contrôle des dépenses, qui contribuent collectivement à sa performance financière globale.
HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q4 2024 to get an in-depth view of HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.