HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) Bundle
Una breve historia de Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI)
Overview
Overview
Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI) es una compañía bancaria con sede en Asheville, Carolina del Norte, principalmente dedicada al negocio de proporcionar servicios y productos bancarios a individuos y pequeñas empresas. HTBI opera a través de su subsidiaria de propiedad total, Hometrust Bank, que fue fundada en 1926.
Fundación y primeros años
Fundada en 1926, Hometrust Bank comenzó como una compañía de edificios y préstamos. A lo largo de las décadas, se sometió a varias transformaciones para cumplir con el panorama financiero en evolución en la región. Para 1980, la institución se hizo a un banco de ahorros con cargo de federal.
Crecimiento significativo y expansión
Hometrust Bancshares experimentó un período de crecimiento sustancial en la década de 1990, abriendo nuevas ramas en todo el oeste de Carolina del Norte. En 2012, el banco amplió su huella a través de la adquisición de Community Bank of the South, que mejoró su presencia en el mercado.
Ofrenda pública
El 12 de septiembre de 2014, Hometrust Bancshares completó su oferta pública inicial (IPO), aumentando aproximadamente $ 84 millones. El stock figuraba en el NASDAQ bajo el símbolo de ticker HTBI.
Desempeño financiero reciente
Al final del año fiscal 2023, Hometrust Bancshares informó activos totales de $ 2.2 mil millones, préstamos totales de $ 1.5 mil millonesy depósitos totales de $ 1.9 mil millones. El ingreso neto de la compañía para el año fue aproximadamente $ 12 millones, que refleja un aumento de año tras año de 10%.
Tabla de métricas financieras clave
| Métrica financiera | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|
| Activos totales ($ mil millones) | 2.2 | 2.0 | 1.8 |
| Préstamos totales ($ mil millones) | 1.5 | 1.4 | 1.3 |
| Depósitos totales ($ mil millones) | 1.9 | 1.8 | 1.7 |
| Ingresos netos ($ millones) | 12 | 11 | 10 |
| Retorno de los activos (%) | 0.55 | 0.56 | 0.57 |
| Retorno de la equidad (%) | 7.32 | 7.15 | 6.88 |
Compromiso y servicios comunitarios
HTBI también es conocido por su compromiso con la participación comunitaria. El banco participa activamente en iniciativas locales y ofrece varios programas de educación financiera para ayudar a los clientes a tomar decisiones informadas.
Avances tecnológicos
En la era digital, Hometrust Bancshares ha realizado importantes inversiones en tecnología. En 2021, el banco lanzó una nueva aplicación de banca móvil con características mejoradas, incluidas las herramientas de depósito de cheques móviles y gestión de finanzas personales.
Perspectiva futura
Mirando hacia el futuro, Hometrust Bancshares tiene como objetivo continuar su trayectoria de crecimiento a través de adquisiciones estratégicas y expansión orgánica en los mercados existentes. El banco sigue enfocado en mantener una posición de capital sólida y entregar valor a sus accionistas.
A Who posee Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI)
Estructura de propiedad
Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI) es una empresa que cotiza en bolsa. A la fecha de presentación más reciente, la estructura de propiedad consta de varios accionistas institucionales e individuales.
Propiedad institucional
Según los últimos informes, los inversores institucionales tienen una parte significativa de las acciones de HTBI. La siguiente tabla detalla a los principales propietarios institucionales a partir del último trimestre.
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 1,131,251 | 8.55% |
| Blackrock, Inc. | 970,520 | 7.30% |
| State Street Corporation | 764,944 | 5.73% |
| Alliancebernstein L.P. | 615,925 | 4.63% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 580,198 | 4.38% |
Propiedad interna
La propiedad interna incluye acciones en poder de funcionarios ejecutivos y miembros de la junta. Los siguientes detalles representan a los principales expertos a partir de la última declaración de poder.
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|---|
| Donald M. McCullen | Presidente y CEO | 150,000 | 1.13% |
| Thomas S. Gibbons | Presidente | 100,000 | 0.75% |
| Robert L. O’Bryan | Director financiero | 50,000 | 0.38% |
| Susan K. Smith | Miembro de la junta | 25,000 | 0.19% |
Desglose de los accionistas
El desglose de los accionistas de Hometrust Bancshares, Inc. proporciona información sobre la distribución de la propiedad entre las diferentes categorías de inversores.
| Tipo de accionista | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 3,500,000 | 25.5% |
| Experto | 325,000 | 2.4% |
| Inversores minoristas | 9,000,000 | 66.5% |
| Otro | 500,000 | 5.6% |
Rendimiento de acciones reciente
El rendimiento de las acciones de Hometrust Bancshares, Inc. refleja la percepción del mercado de la compañía. A partir de la última sesión de negociación, el precio de las acciones es el siguiente:
| Fecha | Precio de las acciones | Capitalización de mercado |
|---|---|---|
| 30 de septiembre de 2023 | $22.50 | $ 300 millones |
| 30 de agosto de 2023 | $21.75 | $ 290 millones |
| 30 de julio de 2023 | $20.00 | $ 250 millones |
| 30 de junio de 2023 | $19.00 | $ 240 millones |
Tendencias de propiedad futura
Teniendo en cuenta las tendencias actuales del mercado y el comportamiento de los inversores, se prevé que los siguientes aspectos influyan en la propiedad de HTBI en los próximos años:
- Aumento de la inversión institucional: A medida que más fondos se asignan a los servicios financieros, la propiedad institucional puede aumentar.
- Incentivos ejecutivos: Las posibles opciones de acciones e incentivos pueden llevar a los expertos a aumentar la propiedad de la empresa.
- Crecimiento de la inversión minorista: La tendencia hacia la inversión minorista puede ver un aumento en los accionistas individuales en HTBI.
Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI) Declaración de misión
Visión corporativa
La misión de Hometrust BancShares, Inc. es enriquecer la vida de sus clientes y comunidades mediante la entrega de productos y servicios financieros personalizados. El banco prioriza la accesibilidad, la integridad y la excelencia en el servicio al cliente.
Valores centrales
- Integridad: Compromiso con los estándares éticos y la transparencia en todos los tratos.
- Enfoque del cliente: Poner primero las necesidades del cliente.
- Compromiso comunitario: Participando activamente e invirtiendo en comunidades locales.
- Innovación: Adoptar los avances tecnológicos para mejorar la prestación de servicios.
Desempeño financiero
A partir del último período de informe, Hometrust Bancshares, Inc. informó métricas financieras significativas:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 2.84 mil millones |
| Pasivos totales | $ 2.53 mil millones |
| Equidad de los accionistas | $ 314 millones |
| Ingresos netos (2022) | $ 23.1 millones |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.82% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 7.34% |
Objetivos estratégicos
Hometrust BancShares tiene como objetivo lograr varios objetivos estratégicos alineados con su misión:
- Expandir la presencia del mercado en el sureste de los Estados Unidos.
- Aumente la gama de ofertas de productos, incluidas las soluciones de banca digital.
- Mantener altos niveles de satisfacción del cliente a través de la retroalimentación y la innovación.
- Optimizar la eficiencia operativa para mejorar la rentabilidad.
Compromiso comunitario
El banco tiene recursos dedicados a la participación de la comunidad, que incluye:
- Programas de educación financiera.
- Patrocinio local de eventos e iniciativas.
- Soporte para proyectos de vivienda asequible.
Participación de los empleados
Hometrust BancShares valora a sus empleados como esenciales para su misión:
- Compensación y beneficios competitivos.
- Extensas oportunidades de capacitación y desarrollo.
- Fomentar una cultura laboral diversa e inclusiva.
Logros recientes
Los hitos recientes reflejan el compromiso de la compañía con su misión:
| Logro | Año |
|---|---|
| Nombrado uno de los "mejores bancos para trabajar" por el banquero estadounidense | 2022 |
| Abrió nuevas sucursales en mercados de crecimiento clave | 2023 |
| Lanzó una nueva plataforma de banca digital | 2023 |
Cómo funciona Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI)
Overview de Hometrust Bancshares, Inc.
Hometrust Bancshares, Inc. es una compañía bancaria con sede en Asheville, Carolina del Norte. Opera principalmente a través de su subsidiaria de propiedad total, Hometrust Bank, que proporciona una gama de servicios financieros a individuos y empresas.
Modelo de negocio
Hometrust BancShares genera ingresos principalmente a través de intereses sobre préstamos e inversiones, así como tarifas de servicio. La compañía se centra en las prácticas bancarias tradicionales, ofreciendo:
- Hipotecas residenciales
- Préstamos inmobiliarios comerciales
- Préstamos al consumo
- Cuentas de depósito
- Servicios de gestión del tesoro
Métricas de desempeño financiero
A partir de los últimos informes financieros, Hometrust Bancshares ha demostrado un rendimiento sólido. A continuación se presentan métricas financieras clave:
| Métrico | Cantidad |
|---|---|
| Activos totales | $ 2.8 mil millones |
| Pasivos totales | $ 2.5 mil millones |
| Patrimonio de los accionistas | $ 300 millones |
| Ingresos netos (para el año fiscal 2022) | $ 20 millones |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.72% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 6.67% |
Composición de la cartera de préstamos
La cartera de préstamos de Bancshares Hometrust está diversificada en varios segmentos. La siguiente es la composición al último informe:
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ millones) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Préstamos residenciales | $ 1,100 millones | 54% |
| Préstamos inmobiliarios comerciales | $ 600 millones | 29% |
| Préstamos al consumo | $ 150 millones | 7% |
| Préstamos comerciales | $ 250 millones | 12% |
Base de depósito
La base de depósitos es esencial para financiar la cartera de préstamos. A partir de los últimos datos:
| Tipo de depósito | Cantidad ($ millones) | Porcentaje de depósitos totales |
|---|---|---|
| Depósitos de demanda | $ 800 millones | 32% |
| Cuentas de ahorro | $ 600 millones | 24% |
| Depósitos de tiempo | $ 900 millones | 36% |
| Certificados de depósito | $ 100 millones | 4% |
Posición de mercado
Hometrust Bancshares ha establecido una presencia significativa en su mercado primario de Carolina del Norte y regiones circundantes, compitiendo con bancos locales y regionales. A partir del último análisis de mercado:
- Cuota de mercado en el sector bancario de Carolina del Norte: 1.5%
- Red de sucursales: 41 sucursales
- Recuento de empleados: aproximadamente 500
Desarrollos recientes
Hometrust BancShares se ha involucrado en iniciativas estratégicas para mejorar sus ofertas de servicios:
- Expansión en servicios de banca digital
- Implementación del nuevo software de origen de préstamo
- Compromiso con los programas de desarrollo comunitario
Cómo Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI) gana dinero
Ingresos por intereses
Hometrust BancShares genera ingresos principalmente a través de los ingresos por intereses de préstamos y valores de inversión. Al 30 de septiembre de 2023, el ingreso total de intereses reportado era aproximadamente $ 39 millones.
Cartera de préstamos
La cartera de préstamos es un componente significativo de las ganancias de HTBI. Los préstamos totales del banco en circulación, al 30 de septiembre de 2023, se encontraba en $ 2.8 mil millones. Los tipos de préstamos incluyen:
- Hipotecas residenciales: $ 1.5 mil millones
- Préstamos inmobiliarios comerciales: $ 800 millones
- Préstamos al consumidor: $ 300 millones
- Préstamos comerciales e industriales: $ 200 millones
Margen de interés neto
El margen de interés neto es una métrica crucial para evaluar la rentabilidad. A partir del tercer trimestre de 2023, HTBI informó un margen de interés neto de 3.41%.
Ingresos sin intereses
HTBI diversifica sus fuentes de ingresos a través de ingresos no interesantes, que ascendieron a aproximadamente $ 12 millones en el tercer trimestre de 2023. Esto incluye:
- Cargos de servicio en cuentas de depósito: $ 3 millones
- Ingresos bancarios hipotecarios: $ 5 millones
- Tarifas de asesoramiento de inversiones: $ 2 millones
- Otros ingresos sin intereses: $ 2 millones
Gastos operativos
La relación de eficiencia refleja los gastos operativos de la compañía en relación con sus ingresos. Al 30 de septiembre de 2023, se informó la relación de eficiencia de HTBI en 65%, indicando efectividad operativa en la gestión de costos.
Calidad de activo
Mantener una fuerte calidad de activos es esencial para la rentabilidad. HTBI informó una relación de préstamo no realizada de 0.45% Al 30 de septiembre de 2023, destacando la calidad de su cartera de préstamos.
Activos totales y equidad
A partir del tercer trimestre de 2023, Hometrust Bancshares informó activos totales de aproximadamente $ 3.2 mil millones y equidad total de $ 300 millones.
Fuente de financiación
La financiación de Hometrust proviene principalmente de depósitos. Al 30 de septiembre de 2023, los depósitos totales eran aproximadamente $ 2.7 mil millones, asignado de la siguiente manera:
- Depósitos de demanda: $ 600 millones
- Cuentas de ahorro: $ 800 millones
- Certificados de depósito: $ 1.3 mil millones
Adecuación de capital
Las relaciones de capital regulatorias son vitales para las operaciones bancarias. Al 30 de septiembre de 2023, se informó la relación de nivel de equidad común de HTBI (CET1) en 12.5%.
Estrategias de mercado
Hometrust BancShares emplea varias estrategias de mercado para mejorar los flujos de ingresos, que incluyen:
- Ampliando servicios de banca digital
- Mejorar la gestión de la relación con el cliente
- Diversificación de productos de préstamos
Desempeño financiero reciente
En el año fiscal 2023, Hometrust Bancshares informó un ingreso neto de aproximadamente $ 20 millones y ganancias por acción de $1.25.
| Métrica financiera | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 3.2 mil millones |
| Pasivos totales | $ 2.9 mil millones |
| Equidad total | $ 300 millones |
| Margen de interés neto | 3.41% |
| Ratio de préstamo sin rendimiento | 0.45% |
| Relación de eficiencia | 65% |
| Relación de nivel de equidad común (CET1) | 12.5% |
| Ingresos netos (2023) | $ 20 millones |
| Ganancias por acción | $1.25 |
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