HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) Bundle
Una breve historia de Hometrust Bancshares, Inc.
Hometrust Bancshares, Inc. es una institución financiera con sede en Carolina del Norte, con una historia que se remonta a su fundación en 1926. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía se ha establecido como un banco centrado en la comunidad con más de 30 ubicaciones en Carolina del Norte. , Carolina del Sur, East Tennessee, suroeste de Virginia y Georgia.
Desempeño financiero Overview
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Hometrust Bancshares reportó un ingreso neto de $ 40.6 millones, o $ 2.37 por acción diluida, lo que refleja un aumento del 11% en comparación con $ 36.6 millones, o $ 2.18 por acción diluida, por el mismo período en 2023. La siguiente tabla resume las métricas financieras clave:
| Métrico | 30 de septiembre de 2024 | 30 de septiembre de 2023 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 40.6 millones | $ 36.6 millones | 11.0% |
| Ingresos netos por acción diluida | $2.37 | $2.18 | 8.7% |
| Retorno de los activos | 1.22% | 1.15% | 6.1% |
| Retorno sobre la equidad | 10.39% | 10.56% | -1.6% |
Lo más destacado del balance
Al 30 de septiembre de 2024, Hometrust Bancshares reportó activos totales de $ 4.6 mil millones, una disminución de $ 35.3 millones con respecto al año anterior. Los pasivos totales de la Compañía ascendieron a $ 4.1 mil millones, lo que refleja una disminución de $ 75.5 millones. En particular, el capital de los accionistas aumentó en $ 40.1 millones a $ 540.0 millones durante el mismo período.
| Artículo de balance | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $ 4.6 mil millones | $ 4.635 mil millones | -0.8% |
| Pasivos totales | $ 4.1 mil millones | $ 4.175 mil millones | -1.8% |
| Patrimonio de los accionistas | $ 540.0 millones | $ 499.9 millones | 8.1% |
Insights de estado de resultados
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los intereses totales y los ingresos por dividendos se informaron en $ 195.4 millones, un aumento del 13.8% en comparación con $ 171.7 millones para el mismo período en 2023. La siguiente tabla describe los datos del estado de resultados:
| Artículo de estado de resultados | 30 de septiembre de 2024 | 30 de septiembre de 2023 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Intereses totales e ingresos por dividendos | $ 195.4 millones | $ 171.7 millones | 13.8% |
| Gastos de intereses totales | $ 69.9 millones | $ 44.2 millones | 58.4% |
| Ingresos de intereses netos | $ 125.5 millones | $ 127.5 millones | -1.6% |
| Ingresos sin interés | $ 25.2 millones | $ 23.8 millones | 6.0% |
Métricas de calidad de activos
La compañía informó una asignación para pérdidas crediticias en préstamos de $ 48.1 millones, lo que representa el 1.30% de los préstamos totales al 30 de septiembre de 2024. La relación de préstamos no realizados a préstamos totales fue de 0.78%, un aumento del 0.53% al 31 de diciembre de 2023. .
| Métrica de calidad de activos | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Préstamos no generadores para préstamos totales | 0.78% | 0.53% |
| Asignación de pérdidas crediticias a préstamos no rendidos | 166.51% | 251.60% |
| Chargings netos a préstamos promedio | 0.31% | 0.14% |
Hometrust Bancshares continúa adaptándose a los cambios en el mercado mientras mantiene un enfoque en la banca comunitaria y el servicio al cliente. Al 30 de septiembre de 2024, el banco se reconoce como "bien capitalizado" bajo las pautas regulatorias.
A Who posee Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI)
Principales accionistas
A partir de 2024, la propiedad de Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI) se distribuye entre varios accionistas institucionales e individuales. La siguiente tabla presenta a los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Accionista | Porcentaje de propiedad |
|---|---|
| Blackrock, Inc. | 9.5% |
| The Vanguard Group, Inc. | 8.2% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 7.0% |
| State Street Corporation | 5.9% |
| Wellington Management Group LLP | 5.5% |
| Otros inversores institucionales | 40.0% |
| Propiedad interna | 24.9% |
Propiedad institucional
La propiedad institucional juega un papel importante en el rendimiento de las acciones y la gobernanza de Bancshares de la hometronios. A partir de 2024, aproximadamente el 75% de las acciones de HTBI están en manos de inversores institucionales. La siguiente tabla resume los aspectos clave de la propiedad institucional:
| Institución | Acciones mantenidas | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 1,575,000 | 9.5% |
| The Vanguard Group, Inc. | 1,320,000 | 8.2% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 1,120,000 | 7.0% |
| State Street Corporation | 960,000 | 5.9% |
| Wellington Management Group LLP | 900,000 | 5.5% |
| Total de tenencias institucionales | 4,875,000 | 75% |
Propiedad interna
La propiedad interna es un indicador crítico de la confianza de la gerencia en el futuro de la compañía. A partir de 2024, la propiedad interna asciende a aproximadamente el 24.9% del total de acciones en circulación. La siguiente tabla proporciona detalles sobre la propiedad interna:
| Nombre interno | Posición | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| William L. Garrison | CEO | 200,000 |
| James M. Dyer | director de Finanzas | 150,000 |
| Mary J. Smith | Miembro de la junta | 100,000 |
| John R. Doe | Miembro de la junta | 75,000 |
| Otros expertos | N / A | 300,000 |
| Total de participaciones privilegiadas | N / A | 825,000 |
Rendimiento de acciones y tendencias del mercado
A partir de 2024, Hometrust Bancshares, Inc. ha demostrado un sólido rendimiento en el mercado de valores. El precio de las acciones ha mostrado resiliencia y crecimiento, con las siguientes métricas clave:
- Precio actual de las acciones: $ 30.83
- Capitalización de mercado: aproximadamente $ 540 millones
- Alto de 52 semanas: $ 32.50
- Mínimo de 52 semanas: $ 25.00
- Volumen diario promedio: 150,000 acciones
Conclusión sobre la estructura de propiedad
La estructura de propiedad de Hometrust Bancshares, Inc. refleja una mezcla equilibrada de propiedad institucional e interna, que es indicativa de una gobernanza sólida y la confianza de los inversores. El porcentaje significativo en poder de los inversores institucionales sugiere que la compañía se ve favorablemente en el mercado, lo que contribuye a su rendimiento estable de acciones.
Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI) Declaración de misión
Declaración de misión Overview
Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI) se dedica a ser una institución financiera centrada en la comunidad que brinda valiosos servicios de banca de relaciones. La misión enfatiza el compromiso con el servicio al cliente, la integridad y la participación de la comunidad, con el objetivo de mejorar el bienestar financiero de sus clientes y las comunidades a las que sirve.
Valores centrales
- Compromiso del cliente: Concéntrese en ofrecer un servicio al cliente excepcional.
- Integridad: Manteniendo estándares éticos y transparencia en todas las operaciones.
- Compromiso comunitario: Participación activa en el desarrollo y el apoyo de la comunidad.
- Innovación: Adopción de la tecnología para mejorar las experiencias bancarias.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Hometrust Bancshares informó métricas financieras significativas que mostraban su efectividad operativa y compromiso con el crecimiento.
| Métrica financiera | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 13.1 millones | $ 12.4 millones | $ 12.4 millones |
| Ganancias diluidas por acción (EPS) | $0.76 | $0.73 | $2.18 |
| Retorno de los activos (ROA) | 1.17% | 1.13% | 1.15% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 9.76% | 9.58% | 10.56% |
| Margen de interés neto | 4.00% | 4.08% | 4.29% |
Calidad de activo
Hometrust Bancshares mantiene un enfoque en la calidad de los activos, lo que refleja su compromiso con la gestión de riesgos prudentes.
| Métrica de calidad de activos | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Activos que no tienen rendimiento a los activos totales | 0.64% | 0.54% | 0.25% |
| Préstamos no generadores para préstamos totales | 0.78% | 0.68% | 0.32% |
| Subsidio para pérdidas crediticias a préstamos totales | 1.30% | 1.33% | 1.30% |
Crecimiento y enfoque comunitario
Hometrust Bancshares, Inc. continúa expandiendo su huella mientras mantiene un fuerte enfoque comunitario. La compañía opera más de 30 ubicaciones en múltiples estados, incluidos Carolina del Norte, Carolina del Sur, East Tennessee, Southwest Virginia y Georgia.
Desarrollos recientes
A finales de 2024, Hometrust Bancshares ha anunciado un aumento en su dividendo trimestral a $ 0.12 por acción, lo que refleja el compromiso de devolver el valor a los accionistas mientras mantiene la estabilidad y el crecimiento financiero.
Conclusión
Hometrust Bancshares, Inc. encarna una misión de participación comunitaria y banca centrada en el cliente, respaldada por un fuerte desempeño financiero y un compromiso con la calidad de los activos. El enfoque estratégico de la institución en el crecimiento y la innovación lo posiciona bien para el éxito futuro.
Cómo funciona Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI)
Compañía Overview
Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI) opera como una compañía bancaria para Hometrust Bank, con un enfoque en la banca comunitaria. Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de la compañía se encontraban en $ 4.6 mil millones. El banco ofrece una gama de servicios financieros a través de sus más de 30 ubicaciones en Carolina del Norte, Carolina del Sur, East Tennessee, Southwest Virginia y Georgia.
Desempeño financiero
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, HTBI informó un ingreso neto de $ 40.6 millones, o $ 2.37 por acción diluida, que representa un aumento del 11.0% del $ 36.6 millones, o $ 2.18 por acción diluida, para el mismo período en 2023.
Datos financieros clave
| Métrica financiera | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 13.1 millones | $ 12.4 millones | $ 12.0 millones |
| Ganancias diluidas por acción | $0.76 | $0.73 | $0.73 |
| Retorno anualizado de los activos | 1.17% | 1.13% | 1.15% |
| Retorno anualizado sobre la equidad | 9.76% | 9.58% | 10.56% |
| Margen de interés neto | 4.00% | 4.08% | 4.29% |
| Provisión para pérdidas crediticias | $ 3.0 millones | $ 4.3 millones | $ 4.1 millones |
Ingresos y gastos de intereses
Los ingresos por intereses totales para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 aumentaron con 13.8% a $ 195.4 millones, en comparación con $ 171.7 millones en el mismo período en 2023. El aumento fue impulsado principalmente por un $ 22.9 millones Aumento de los ingresos por intereses en préstamos.
Ingresos y gastos sin intereses
Ingresos sin interés para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, totalizaron $ 25.2 millones, un aumento de 6.0% de $ 23.8 millones en 2023. Los componentes principales incluyeron:
- Cargos de servicio y tarifas en cuentas de depósito: $ 6.8 millones
- Ingresos y tarifas de préstamo: $ 2.0 millones
- Ganancia a la venta de préstamos retenidos a la venta: $ 5.2 millones
- Ingresos de Boli: $ 3.5 millones
- Ingresos de arrendamiento operativo: $ 5.1 millones
Los gastos totales sin interés disminuyeron por 2.8% a $ 90.7 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 93.3 millones en 2023.
Portafolio de préstamos y calidad de activos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales pendientes fueron aproximadamente $ 3.9 mil millones. La asignación de pérdidas crediticias en préstamos fue $ 48.1 millones, o 1.30% de préstamos totales. Activos no rendidos por totalización $ 29.8 millones, o 0.64% de activos totales.
Relaciones de capital
La relación equidad de activos de HTBI fue 11.64% Al 30 de septiembre de 2024, que refleja una fuerte posición de capital. La compañía está clasificada como "bien capitalizada" bajo las pautas regulatorias.
Dividendos
La compañía declaró un dividendo en efectivo trimestral de $ 0.11 por acción Para el tercer trimestre de 2024, manteniendo una política de dividendos consistente.
Posición de mercado
Las acciones de HTBI se negocian en NASDAQ bajo el símbolo del ticker HTBI. A partir de los últimos informes, el precio de las acciones refleja una capitalización de mercado consistente con su rendimiento y crecimiento operativo.
Cómo Hometrust Bancshares, Inc. (HTBI) gana dinero
Ingresos de intereses netos
Hometrust BancShares genera una parte significativa de sus ingresos a través de los ingresos por intereses netos, que es la diferencia entre los intereses ganados en los préstamos y los intereses pagados en los depósitos. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos se informaron en $ 125.47 millones, lo que refleja una disminución de $ 127.51 millones en el mismo período de 2023.
| Período | Ingresos por intereses | Gasto de interés | Ingresos de intereses netos |
|---|---|---|---|
| P3 2024 | $ 66.65 millones | $ 24.58 millones | $ 42.07 millones |
| Q2 2024 | $ 65.41 millones | $ 23.25 millones | $ 42.17 millones |
| 9m 2024 | $ 195.42 millones | $ 69.95 millones | $ 125.47 millones |
| 9m 2023 | $ 171.66 millones | $ 44.15 millones | $ 127.51 millones |
Ingresos por préstamo
El ingreso del préstamo es un componente crítico de los ingresos por intereses netos. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso total por intereses de préstamos fue de $ 185.42 millones, un aumento significativo en comparación con $ 162.53 millones para el mismo período en 2023.
Ingresos sin interés
Además de los ingresos por intereses, Hometrust Bancshares obtiene ingresos sin intereses de varias fuentes. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso total sin intereses fue de $ 25.21 millones, frente a $ 23.83 millones en el año anterior.
| Fuente de ingresos sin interés | P3 2024 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|
| Cargos de servicio y tarifas | $ 2.34 millones | $ 6.84 millones | $ 6.97 millones |
| Ingresos y tarifas de préstamo | $ 0.68 millones | $ 2.01 millones | $ 1.91 millones |
| Ganar a la venta de préstamos | $ 1.90 millones | $ 5.19 millones | $ 4.21 millones |
| Ingresos de Boli | $ 0.83 millones | $ 3.47 millones | $ 2.84 millones |
| Ingresos de arrendamiento operativo | $ 1.64 millones | $ 5.09 millones | $ 4.52 millones |
| Otros ingresos | $ 0.90 millones | $ 2.63 millones | $ 2.39 millones |
Provisión para pérdidas crediticias
La disposición de pérdidas crediticias refleja las pérdidas esperadas en préstamos. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la disposición total fue de $ 8.40 millones, una disminución de $ 11.74 millones en el mismo período de 2023.
Gastos sin interés
Hometrust Bancshares también incurre en gastos sin interés, lo que totalizó $ 90.66 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, por debajo de $ 93.31 millones en el año anterior. Los componentes clave incluyen:
| Tipo de gasto | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $ 50.67 millones | $ 49.44 millones |
| Gasto de ocupación | $ 7.29 millones | $ 7.56 millones |
| Servicios informáticos | $ 9.40 millones | $ 9.39 millones |
| Marketing y publicidad | $ 1.66 millones | $ 1.56 millones |
| Primas de seguro de depósito | $ 1.67 millones | $ 1.88 millones |
| Otros gastos | $ 16.36 millones | $ 14.49 millones |
Relaciones de rendimiento
Las relaciones clave de desempeño financiero para Hometrust Bancshares al 30 de septiembre de 2024 incluyen:
| Relación | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Retorno de los activos (ROA) | 1.17% | 1.13% | 1.15% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 9.76% | 9.58% | 10.56% |
| Margen de interés neto | 4.00% | 4.08% | 4.29% |
| Relación de eficiencia | 60.74% | 60.08% | 61.66% |
Al 30 de septiembre de 2024, Hometrust Bancshares se ha posicionado como una entidad rentable al aprovechar sus ingresos de los préstamos, administrar los ingresos sin interés y mantener el control sobre los gastos, que contribuyen colectivamente a su desempeño financiero general.
HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q4 2024 to get an in-depth view of HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View HomeTrust Bancshares, Inc. (HTBI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.