ICICI Bank Limited (IBN) Bundle
Eine kurze Geschichte der ICICI Bank Limited (IBN)
Stiftung und frühe Jahre
Die 1994 gegründete ICICI Bank Limited ist ein wichtiger Akteur im indischen Bankensektor. Zunächst wurde es als hundertprozentige Tochtergesellschaft der Industrial Credit and Investment Corporation of India (ICICI) gebildet. Das Hauptziel war es, den Finanzierungsbedarf des Industriesektors zu erfüllen.
Wachstum und Expansion
Bis 1998 begann die ICICI Bank ihre Geschäftstätigkeit im Einzelhandelsbankensektor und erweiterte ihre Reichweite in verschiedenen indischen Staaten schnell. Die Bank verfolgte eine umfassende Strategie, die Investitionen in Technologie und Infrastruktur beinhaltete, die es ihm ermöglichte, ihren Kunden verbesserte Bankdienste anzubieten.
Fusion mit ICICI Limited
Die Bank wurde im Jahr 2002 eine signifikante Transformation unterzogen, als sie sich mit ihrer Muttergesellschaft ICICI Limited zusammenschloss. Diese Fusion bildete eines der größten Finanzdienstleistungskonglomerate in Indien.
Öffentliche Auflistung
Im Jahr 2001 ging die ICICI Bank an die Börse und listete ihre Aktien an der Bombay Stock Exchange (BSE) und der National Stock Exchange (NSE) auf. Das erste öffentliche Angebot (Börsengang) wurde über 14 Mal abonniert und erhöhte sich ungefähr £ 2.000 crores.
Internationale Expansion
Die ICICI Bank hat die internationale Expansion verfolgt, indem er in mehreren Ländern Filialen und repräsentative Ämter einrichtete, darunter:
- Vereinigte Staaten
- Kanada
- Vereinigtes Königreich
- Vereinigte Arabische Emirate
Finanzielle Leistung
Ab dem Geschäftsjahr 2023 meldete die ICICI Bank ein Gesamteinkommen von £ 1.68.389 crores und ein Nettogewinn von £ 39.243 crores.
| Jahr | Gesamteinkommen (£ crores) | Nettogewinn (£ crores) | Vermögenswerte (£ crores) | Marktkapitalisierung (£ crores) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 1,30,017 | 18,919 | 9,20,700 | 2,26,000 |
| 2021 | 1,35,853 | 20,405 | 9,83,145 | 3,10,000 |
| 2022 | 1,55,400 | 27,550 | 10,93,422 | 4,10,000 |
| 2023 | 1,68,389 | 39,243 | 12,41,371 | 5,00,000 |
Digitale Initiativen
Die ICICI Bank hat das Digital Banking angenommen und über ihre mobile App und Online -Banking -Plattform eine vollständige Reihe von Diensten anbietet. Ab 2023 berichtete die Bank über 10 Millionen Downloads seiner Mobile Banking -App.
Soziale Verantwortung von Unternehmen (CSR)
Die ICICI Bank ist aktiv an verschiedenen CSR -Initiativen beteiligt und konzentriert sich auf Bildung, Gesundheitswesen und ländliche Entwicklung. Im Geschäftsjahr 2023 gab die Bank ungefähr ungefähr £ 1.000 crores über CSR -Aktivitäten.
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2023 kündigte die ICICI Bank eine Partnerschaft mit mehreren Fintech -Unternehmen an, um das Kundenangebot zu verbessern und die betriebliche Effizienz zu verbessern. Diese Zusammenarbeit zielt darauf ab, seine Position in der wettbewerbsfähigen Bankenlandschaft zu stärken.
Auszeichnungen und Anerkennung
Die ICICI Bank hat zahlreiche Auszeichnungen für ihre Leistung und innovative Banklösungen erhalten, darunter:
- Beste digitale Bank in Indien - 2022
- Beste Bank im Kundendienst - 2023
A WHER besitzt Icici Bank Limited (IBN)
Eigentümerstruktur
Die ICICI Bank Limited (IBN) verfügt über eine unterschiedliche Eigentumsstruktur, einschließlich institutioneller, Einzelhandels- und ausländischer Investoren. Nach den neuesten Finanzdaten beschreibt die folgende Tabelle die Eigentümerverteilung:
| Besitztyp | Prozentualer Besitz (%) | Anzahl der Aktien (in Millionen) |
|---|---|---|
| Promotoren | 30.14 | 1,332.46 |
| Ausländische institutionelle Investoren (FIIs) | 43.89 | 1,942.88 |
| Inländische institutionelle Investoren (DIIS) | 13.48 | 600.01 |
| Einzelhandelsinvestoren | 12.49 | 560.00 |
Promoterdetails
Der Hauptförderer der ICICI Bank ist die ICICI -Gruppe, die verschiedene Tochterunternehmen und Partner umfasst. Die Finanzdaten bezüglich des Anteils des Promoters im September 2023 sind wie folgt:
| Promotername | Einsatz (%) |
|---|---|
| ICICI Bank Limited | 30.14 |
| ICICI Limited | 0.10 |
Institutionelle Bestände
Institutionelle Anleger spielen eine wichtige Rolle im Eigentum der Bank. Die folgende Tabelle bietet Einblicke in institutionelle Bestände:
| Institution | Typ | Aktien gehalten (in Millionen) | Prozentualer Besitz (%) |
|---|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | Fii | 200.00 | 4.50 |
| Regierung von Singapur Investment Corp | Fii | 150.00 | 3.35 |
| HDFC Asset Management Company | Dii | 90.00 | 2.01 |
Ausländisches Eigentum
Der ausländische Eigentum an der ICICI Bank ist erheblich und umfasst über 43% der gesamten Aktien. Zu den wichtigsten ausländischen institutionellen Anlegern gehören:
- JP Morgan Asset Management
- Treue -Investitionen
- Vanguard -Gruppe
Jüngste Eigentumsänderungen
Im Geschäftsjahr 2023 meldete die ICICI Bank Änderungen in den Aktionierungsmustern:
| Zeitraum | Änderung der FII -Bestände (%) | Änderung der DII -Bestände (%) |
|---|---|---|
| Q1 2023 | -0.15 | +0.25 |
| Q2 2023 | +0.20 | -0.10 |
ICICI Bank Limited (IBN) Leitzahlung
Seh- und Grundwerte
Das Leitbild der ICICI Bank betont sein Engagement, ein führender Anbieter von Finanzdienstleistungen auf dem indischen Markt zu werden und gleichzeitig seine Reichweite weltweit zu verlängern. Die Grundwerte umfassen:
- Integrität: An moralische und ethische Prinzipien einhalten.
- Kundendersatz: Priorisierung der Kundenbedürfnisse und Zufriedenheit.
- Exzellenz: Streben nach überlegener Leistung und Qualität.
- Innovation: Neue Ideen und Technologien umarmen.
- Teamarbeit: Zusammenarbeit mit allen Stakeholdern für den gegenseitigen Erfolg.
Finanziell Overview
Zum zweiten Quartal am 30. September 2023 meldete die ICICI Bank erhebliche finanzielle Metriken:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | INR 15,42 Billionen |
| Gesamtablagerungen | INR 10,04 Billionen |
| Nettovorschüsse | INR 8,85 Billionen |
| Reingewinn | INR 25,68 Milliarden |
| Kapitaladäquanzquote | 19.06% |
| Rendite des Eigenkapitals | 16.90% |
Strategische Ziele
Die ICICI Bank hat mehrere strategische Ziele als Teil ihrer Mission dargelegt:
- Kundenzufriedenheit durch personalisierte Dienste zu verbessern.
- Technologie zur Verbesserung der betrieblichen Effizienz zu nutzen.
- Seine Präsenz in ländlichen und semi-städtischen Märkten auszubauen.
- Unterstützung nachhaltiger Entwicklung durch verantwortungsvolle Finanzierung.
- Stärkung der digitalen Bankdienste für eine bessere Zugänglichkeit.
Marktpräsenz
Zum jüngsten Geschäftsjahr hat die ICICI Bank eine robuste Marktdurchdringung festgelegt, die sich aus den folgenden Daten belegt:
| Region | Zweigzahl | Kundenstamm (Millionen) |
|---|---|---|
| Indien | 5,500+ | 40.0 |
| International | 150+ | 1.5 |
Jüngste Entwicklungen
Zu den jüngsten Initiativen, die mit dem Leitbild ausgerichtet sind, gehören:
- Start von digitalen Bankplattformen, die die Benutzererfahrung verbessern.
- Partnerschaften mit Fintech -Unternehmen für innovative Lösungen.
- Verstärkte Fokus auf nachhaltige und verantwortungsvolle Bankpraktiken.
- Erweiterung von Darlehensprodukten für verschiedene demografische Daten.
- Investitionen in Schulungs- und Entwicklungsprogramme für Mitarbeiter.
Wie ICICI Bank Limited (IBN) funktioniert
Unternehmen Overview
Unternehmen Overview
Die ICICI Bank Limited mit Hauptsitz in Mumbai, Indien, ist eine führende Bank der Privatsektor. Ab März 2023 hatte die Bank eine Gesamtvermögensbasis von £ 14,19 Billion (ca. 172 Milliarden US -Dollar) und wurde zu den Top -Banken in Indien gehalten.
Wichtige finanzielle Metriken
Ab dem zweiten Quartal für das FY2024 veranschaulichen die folgenden wichtigen finanziellen Metriken die Leistung der Bank:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Nettozinserträge | £ 45.000 crores |
| Reingewinn | £ 8.550 crores |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 16.6% |
| Kapitaladäquanzquote | 17.8% |
| Brutto -NPA -Verhältnis | 3.6% |
| NET -NPA -Verhältnis | 0.8% |
Betriebssegmente
Die Geschäftstätigkeit der ICICI Bank werden in mehrere Segmente eingeteilt:
- Einzelhandelsbanken
- Großhandelsbanken
- Schatzkammer
- Andere Bankgeschäfte
Einzelhandelsbanken
Ab März 2023 hatte die ICICI Bank vorbei 5.200 Zweige und mehr als 15.000 Geldautomaten In ganz Indien bietet eine breite Palette von Einzelhandelsbankendienstleistungen, darunter:
- Girokonten
- Sparkonten
- Einlagen festgelegt
- Persönliche Kredite
- Hauskredite
- Kreditkarten
Großhandelsbanken
Die ICICI Bank bedient eine Vielzahl von Unternehmenskunden und bietet Dienstleistungen an, wie z. B.:
- Betriebskapitalfinanzierung
- Handelsfinanzierung
- Laufzeitdarlehen
- Investmentbanking
Ab dem Geschäftsjahr 2023 trug das Segment des Großhandelsbankens ungefähr bei 40% zum Gesamtumsatz der Bank.
Treasury Operations
Zu den Finanzministerien der Bank gehören die Verwaltung von Liquidität und Marktrisiken, die Durchführung des Handels mit Devisen, festen Einkommen und Derivaten. Im zweiten Quartal 2024 belief sich das Finanzeinkommen auf £ 1.500 crores.
Digital Banking
Die ICICI Bank hat stark in Technologie investiert, mit Over 20 Millionen Benutzer auf seiner Mobile -Banking -Plattform. Die Digital Banking Transactions wuchsen um 30% gegenüber dem Vorjahr im GJ2023.
Kundenstamm
Ab März 2023 meldete die ICICI Bank einen Kundenstamm von Over 100 Millionen Einzelhandelskunden mit zunehmendem Trend neuer Kundenakquisitionen. Der Marktanteil der Bank im Segment des Einzelhandelsdarlehens betrug ungefähr ungefähr 10%.
Globale Präsenz
Die ICICI Bank tätig in 17 Länder mit einem Netzwerk von Filialen und Tochtergesellschaften, einschließlich:
- Vereinigte Staaten
- Kanada
- Vereinigtes Königreich
- Singapur
- Dubai
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2023 kündigte die ICICI Bank eine Investition von an £ 1.000 crores bei der Verbesserung der digitalen Infrastruktur und der Erweiterung seines Zweignetzwerks.
Nachhaltigkeitsinitiativen
Die Bank verpflichtet sich der Nachhaltigkeit mit Initiativen, darunter:
- Grüne Finanzierung
- Reduzierung von CO2 -Fußabdrücken
- Projekte für erneuerbare Energien unterstützen
Zusammenfassung der Schlüsselfiguren
| Kategorie | Aktueller Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | £ 14,19 Billion |
| Nettogewinn (Q2 FJ2024) | £ 8.550 crores |
| Zweige | 5,200 |
| Geldautomaten | 15,000 |
| Einzelhandelskunden | 100 Millionen |
| Betriebsländer | 17 |
Wie ICICI Bank Limited (IBN) Geld verdient
Nettozinserträge
Die primäre Einnahmequelle der ICICI Bank ist das Nettozinserträge (NII), der sich aus der Differenz zwischen den Zinsen an Kredite und den für Einlagen gezahlten Zinsen ergibt. Für das Geschäftsjahr 2023 meldete die ICICI Bank einen NII von 40.026 Mrd. GBP (ca. 5,1 Milliarden US-Dollar), was ein Wachstum von 29% gegenüber dem Vorjahr war.
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen umfasst Gebühren und Provisionen aus verschiedenen Bankdienstleistungen. Für das Geschäftsjahr 2023 betrug die nicht zinszinsliche Einnahmen der ICICI Bank 17.651 Mrd. GBP (ca. 2,2 Milliarden US-Dollar), getrieben von:
- Gebühren aus Einzelhandelsbankendienstleistungen
- Investment Banking Services
- Vermögensverwaltungsdienste
Einzelhandelsbanken
Das Einzelhandelsbanken war ein signifikanter Wachstumstreiber für die ICICI Bank. Ab März 2023 hatte die Bank eine Einkaufsbasis von 6,5 Billionen GBP (ca. 82 Milliarden US -Dollar).
Zu den wichtigsten Mitwirkenden im Einzelhandel gehören:
- Hausdarlehen: 2,2 Billionen Pfund (ca. 27,8 Milliarden US -Dollar)
- Persönliche Kredite: £ 1 Billion (ca. 12,7 Milliarden US -Dollar)
- Fahrzeugkredite: £ 400 Milliarden (ca. 5,1 Milliarden US -Dollar)
Unternehmensbanking
Corporate Banking trägt auch erheblich zur Einnahmen der ICICI Bank bei. Ab März 2023 machten Unternehmenskredite rund 42% des gesamten Kreditbuchs der Bank aus.
Das Corporate Loan von ICICI Bank lag bei 4,5 Billionen Pfund (ca. 57 Milliarden US -Dollar) für das Geschäftsjahr 2023 mit Schlüsselsektoren, einschließlich:
- Infrastruktur: 1,5 Billionen Pfund (ca. 19 Milliarden US -Dollar)
- Fertigung: £ 1 Billion (ca. 12,7 Milliarden US -Dollar)
- Dienstleistungen: 800 Milliarden Pfund (ca. 10,1 Milliarden US -Dollar)
Anlageeinkommen
Die ICICI Bank leitet Einnahmen aus ihrem Anlageportfolio ab, das staatliche Wertpapiere und Anleihen umfasst. Das Investitionsergebnis der Bank für das Geschäftsjahr 2023 belief sich auf 12.600 Mrd. GBP (ca. 1,6 Milliarden US -Dollar).
Kostenmanagement
Effizientes Kostenmanagement ist entscheidend für die Aufrechterhaltung der Rentabilität. Für das Geschäftsjahr 2023 betrug das Kosten-zu-Ein---Verhältnis der ICICI Bank 39,4%, was die betriebliche Effizienz widerspiegelt.
Tabelle der finanziellen Leistung (FY 2023)
| Metrisch | Betrag (£ crore) | Betrag (Milliarde US -Dollar) |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 40,026 | 5.1 |
| Nichtinteresse Einkommen | 17,651 | 2.2 |
| Gesamtumsatz | 57,677 | 7.3 |
| Gesamtvermögen | 15,65,000 | 197.2 |
| Reingewinn | 25,340 | 3.2 |
Digitale Bankdienste
Die ICICI Bank hat erheblich in das Digital Banking investiert, was zu einem großen Einnahmequellen geworden ist. Ab dem Geschäftsjahr 2023 machten digitale Transaktionen 85% der gesamten Transaktionen aus. Die Bank registrierte über 10 Millionen aktive Benutzer auf ihrer Mobile -Banking -Plattform.
Risikomanagement und Vermögensqualität
Starke Risikomanagementpraktiken sind für die Rentabilität von entscheidender Bedeutung. Ab März 2023 lag das Brutto -NPA -Verhältnis der Bank bei 4,13% gegenüber 5,50% im März 2022, was eine verbesserte Qualität der Vermögenswerte widerspricht.
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