ICICI Bank Limited (IBN) Bundle
Uma breve história do ICICI Bank Limited (IBN)
Fundação e os primeiros anos
O ICICI Bank Limited, estabelecido em 1994, é um participante importante no setor bancário indiano. Inicialmente, foi formado como uma subsidiária integral da Industrial Credit and Investment Corporation da Índia (ICICI). O objetivo principal era atender às necessidades de financiamento do setor industrial.
Crescimento e expansão
Em 1998, o ICICI Bank iniciou suas operações no setor bancário de varejo, expandindo rapidamente seu alcance em vários estados indianos. O banco adotou uma estratégia abrangente que incluía investimento em tecnologia e infraestrutura, o que permitiu fornecer serviços bancários aprimorados a seus clientes.
Fusão com o ICICI Limited
O banco passou por uma transformação significativa em 2002, quando se fundiu com sua empresa controladora, a ICICI Limited. Essa fusão formou um dos maiores conglomerados de serviços financeiros da Índia.
Listagem pública
Em 2001, o ICICI Bank foi público, listando suas ações na Bolsa de Bombaim (BSE) e na Bolsa de Valores Nacional (NSE). A oferta pública inicial (IPO) foi assinada mais de 14 vezes, levantando aproximadamente ₹ 2.000 crores.
Expansão internacional
O ICICI Bank buscou expansão internacional, estabelecendo filiais e escritórios representativos em vários países, incluindo:
- Estados Unidos
- Canadá
- Reino Unido
- Emirados Árabes Unidos
Desempenho financeiro
No EF2023, o ICICI Bank relatou uma receita total de ₹ 1,68.389 Crores e um lucro líquido de ₹ 39.243 crores.
| Ano | Renda total (₹ crores) | Lucro líquido (₹ crores) | Ativos (₹ crores) | Capitalização de mercado (₹ crores) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 1,30,017 | 18,919 | 9,20,700 | 2,26,000 |
| 2021 | 1,35,853 | 20,405 | 9,83,145 | 3,10,000 |
| 2022 | 1,55,400 | 27,550 | 10,93,422 | 4,10,000 |
| 2023 | 1,68,389 | 39,243 | 12,41,371 | 5,00,000 |
Iniciativas digitais
O ICICI Bank adotou o banco digital, oferecendo um conjunto completo de serviços por meio de seu aplicativo móvel e plataforma bancária on -line. A partir de 2023, o banco relatou sobre 10 milhões Downloads de seu aplicativo Banking Mobile.
Responsabilidade Social Corporativa (RSE)
O ICICI Bank está ativamente envolvido em várias iniciativas de RSE, com foco em educação, saúde e desenvolvimento rural. No EF2023, o banco gastou aproximadamente ₹ 1.000 crores nas atividades de RSE.
Desenvolvimentos recentes
Em 2023, o ICICI Bank anunciou uma parceria com várias empresas da Fintech para aprimorar as ofertas de clientes e melhorar a eficiência operacional. Essa colaboração visa fortalecer sua posição no cenário bancário competitivo.
Prêmios e reconhecimento
O ICICI Bank recebeu inúmeros prêmios por seu desempenho e soluções bancárias inovadoras, incluindo:
- Melhor banco digital na Índia - 2022
- Melhor banco em atendimento ao cliente - 2023
Um dono do ICICI Bank Limited (IBN)
Estrutura de propriedade
O ICICI Bank Limited (IBN) possui uma estrutura de propriedade variada, incluindo investidores institucionais, de varejo e estrangeiros. A partir dos dados financeiros mais recentes, a tabela a seguir descreve a distribuição de propriedade:
| Tipo de propriedade | Propriedade percentual (%) | Número de ações (em milhões) |
|---|---|---|
| Promotores | 30.14 | 1,332.46 |
| Investidores institucionais estrangeiros (FIIs) | 43.89 | 1,942.88 |
| Investidores institucionais domésticos (DIIS) | 13.48 | 600.01 |
| Investidores de varejo | 12.49 | 560.00 |
Detalhes do promotor
O principal promotor do ICICI Bank é o Grupo ICICI, que inclui várias subsidiárias e afiliadas. As finanças sobre a participação do promotor em setembro de 2023 são as seguintes:
| Nome do promotor | Estaca (%) |
|---|---|
| ICICI Bank Limited | 30.14 |
| ICICI LIMITED | 0.10 |
Holdings institucionais
Os investidores institucionais desempenham um papel significativo na propriedade do banco. A tabela a seguir fornece informações sobre as participações institucionais:
| Instituição | Tipo | Ações detidas (em milhões) | Propriedade percentual (%) |
|---|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | Fii | 200.00 | 4.50 |
| Governo de Singapore Investment Corp | Fii | 150.00 | 3.35 |
| Empresa de gerenciamento de ativos HDFC | Dii | 90.00 | 2.01 |
Propriedade estrangeira
A propriedade estrangeira no ICICI Bank é substancial, compreendendo mais de 43% do total de ações. Os principais investidores institucionais estrangeiros incluem:
- JP Morgan Asset Management
- Fidelity Investments
- Grupo Vanguard
Mudanças recentes na propriedade
No ano fiscal de 2023, o ICICI Bank relatou mudanças nos padrões de participação acionária:
| Período | Mudança nas Holdings FII (%) | Mudança nas Holdings DII (%) |
|---|---|---|
| Q1 2023 | -0.15 | +0.25 |
| Q2 2023 | +0.20 | -0.10 |
Declaração de missão ICICI Bank Limited (IBN)
Visão e valores centrais
A declaração de missão do ICICI Bank enfatiza seu compromisso de se tornar um dos principais prestadores de serviços financeiros no mercado indiano, além de estender seu alcance globalmente. Os valores principais incluem:
- Integridade: Aderindo aos princípios morais e éticos.
- Centricidade do cliente: Priorizando as necessidades e a satisfação do cliente.
- Excelência: Buscando desempenho e qualidade superiores.
- Inovação: Abraçando novas idéias e tecnologias.
- Trabalho em equipe: Colaborando com todas as partes interessadas para obter sucesso mútuo.
Financeiro Overview
No segundo trimestre encerrado em 30 de setembro de 2023, o ICICI Bank relatou métricas financeiras significativas:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | INR 15,42 trilhões |
| Total de depósitos | INR 10,04 trilhões |
| Avanços líquidos | INR 8,85 trilhões |
| Lucro líquido | INR 25,68 bilhões |
| Índice de adequação de capital | 19.06% |
| Retorno sobre o patrimônio | 16.90% |
Objetivos estratégicos
O ICICI Bank descreveu vários objetivos estratégicos como parte de sua missão:
- Para melhorar a satisfação do cliente por meio de serviços personalizados.
- Aproveitar a tecnologia para melhorar a eficiência operacional.
- Para expandir sua presença nos mercados rurais e semi-urbanos.
- Para apoiar o desenvolvimento sustentável por meio de financiamento responsável.
- Fortalecer seus serviços bancários digitais para obter uma melhor acessibilidade.
Presença de mercado
Até o último ano fiscal, o ICICI Bank estabeleceu uma penetração robusta do mercado, evidenciada pelos seguintes dados:
| Região | Contagem de ramificações | Base de clientes (milhões) |
|---|---|---|
| Índia | 5,500+ | 40.0 |
| Internacional | 150+ | 1.5 |
Desenvolvimentos recentes
Iniciativas recentes alinhadas com a declaração de missão incluem:
- Lançamento de plataformas bancárias digitais Aprimorando a experiência do usuário.
- Parcerias com empresas de fintech para soluções inovadoras.
- Maior foco em práticas bancárias sustentáveis e responsáveis.
- Expansão de produtos de empréstimos atendendo a vários dados demográficos.
- Investimento em programas de treinamento e desenvolvimento de funcionários.
Como funciona o ICICI Bank Limited (IBN)
Empresa Overview
Empresa Overview
O ICICI Bank Limited, com sede em Mumbai, Índia, é um dos principais bancos do setor privado. Em março de 2023, o banco tinha uma base total de ativos de ₹ 14,19 trilhão (aproximadamente US $ 172 bilhões) e foi classificado entre os principais bancos da Índia.
Principais métricas financeiras
No segundo trimestre do EF2024, as seguintes métricas financeiras principais ilustram o desempenho do banco:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Receita de juros líquidos | ₹ 45.000 crores |
| Lucro líquido | ₹ 8.550 crores |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 16.6% |
| Índice de adequação de capital | 17.8% |
| Razão NPA bruta | 3.6% |
| Razão NPA líquida | 0.8% |
Segmentos operacionais
As operações do ICICI Bank são categorizadas em vários segmentos:
- Banco de varejo
- Bancário por atacado
- Tesouraria
- Outras operações bancárias
Banco de varejo
Em março de 2023, o ICICI Bank havia terminado 5.200 ramificações e mais do que 15.000 caixas eletrônicos em toda a Índia, fornecendo uma ampla gama de serviços bancários de varejo, incluindo:
- Contas atuais
- Contas de poupança
- Depósitos fixos
- Empréstimos pessoais
- Empréstimos à habitação
- Cartões de crédito
Bancário por atacado
O ICICI Bank atende a uma gama diversificada de clientes corporativos, oferecendo serviços como:
- Financiamento de capital de giro
- Financiamento comercial
- Empréstimos a termo
- Banco de investimento
A partir do EF2023, o segmento bancário por atacado contribuiu aproximadamente 40% para a receita total do banco.
Operações do Tesouro
As operações do Tesouro do Banco incluem gerenciar riscos de liquidez e mercado, realização de negociações em câmbio, renda fixa e derivativos. No segundo trimestre do EF2024, a renda do tesouro totalizou ₹ 1.500 crores.
Banco digital
O ICICI Bank investiu fortemente em tecnologia, com mais 20 milhões Usuários em sua plataforma bancária móvel. As transações bancárias digitais cresceram 30% ano a ano no EF2023.
Base de clientes
Em março de 2023, o ICICI Bank relatou uma base de clientes de over 100 milhões clientes de varejo, com uma tendência crescente de novas aquisições de clientes. A participação de mercado do banco no segmento de empréstimos de varejo foi aproximadamente 10%.
Presença global
O ICICI Bank opera em 17 países com uma rede de ramos e subsidiárias, incluindo:
- Estados Unidos
- Canadá
- Reino Unido
- Cingapura
- Dubai
Desenvolvimentos recentes
Em 2023, o ICICI Bank anunciou um investimento de ₹ 1.000 crores Ao aprimorar sua infraestrutura digital e expandir sua rede de filiais.
Iniciativas de sustentabilidade
O banco está comprometido com a sustentabilidade, com iniciativas, incluindo:
- Financiamento verde
- Reduzindo pegadas de carbono
- Apoiando projetos de energia renovável
Resumo das principais figuras
| Categoria | Valor atual |
|---|---|
| Total de ativos | ₹ 14,19 trilhão |
| Lucro líquido (Q2 FY2024) | ₹ 8.550 crores |
| Galhos | 5,200 |
| Caixas eletrônicos | 15,000 |
| Clientes de varejo | 100 milhões |
| Países de operação | 17 |
Como o ICICI Bank Limited (IBN) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
A principal fonte de receita do ICICI Bank é sua receita de juros líquidos (NII), que é derivada da diferença entre os juros obtidos nos empréstimos e os juros pagos sobre os depósitos. Para o ano fiscal de 2023, o ICICI Bank registrou um NII de ₹ 40.026 crore (aproximadamente US $ 5,1 bilhões), marcando um crescimento de 29% ano a ano.
Receita não interessante
A renda não interesses inclui taxas e comissões de vários serviços bancários. Para o ano fiscal de 2023, a receita não de juros do ICICI Bank foi de ₹ 17.651 crore (aproximadamente US $ 2,2 bilhões), impulsionada por:
- Taxas de serviços bancários de varejo
- Serviços bancários de investimento
- Serviços de gerenciamento de patrimônio
Banco de varejo
O varejo bancário tem sido um fator de crescimento significativo para o ICICI Bank. Em março de 2023, o banco tinha uma base de ativos de varejo de ₹ 6,5 trilhões (aproximadamente US $ 82 bilhões).
Os principais colaboradores do banco de varejo incluem:
- Empréstimos à habitação: ₹ 2,2 trilhões (aproximadamente US $ 27,8 bilhões)
- Empréstimos pessoais: ₹ 1 trilhão (aproximadamente US $ 12,7 bilhões)
- Empréstimos para veículos: ₹ 400 bilhões (aproximadamente US $ 5,1 bilhões)
Banco corporativo
O banco corporativo também contribui significativamente para a receita do ICICI Bank. Em março de 2023, os empréstimos corporativos compunham aproximadamente 42% da lista total de empréstimos do banco.
A carteira de empréstimos corporativos do ICICI Bank ficou em ₹ 4,5 trilhões (aproximadamente US $ 57 bilhões) para o ano fiscal de 2023, com setores -chave, incluindo:
- Infraestrutura: ₹ 1,5 trilhão (aproximadamente US $ 19 bilhões)
- Fabricação: ₹ 1 trilhão (aproximadamente US $ 12,7 bilhões)
- Serviços: ₹ 800 bilhões (aproximadamente US $ 10,1 bilhões)
Receita de investimento
O ICICI Bank deriva receita de seu portfólio de investimentos, que inclui títulos e títulos do governo. A receita de investimento do banco para o ano fiscal de 2023 totalizou ₹ 12.600 crore (aproximadamente US $ 1,6 bilhão).
Gerenciamento de custos
O gerenciamento de custos eficientes é fundamental para manter a lucratividade. Para o ano fiscal de 2023, a relação custo / renda do ICICI Bank foi de 39,4%, o que reflete a eficiência operacional.
Tabela de desempenho financeiro (FY 2023)
| Métrica | Valor (₹ crore) | Valor (US $ bilhão) |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | 40,026 | 5.1 |
| Receita não interessante | 17,651 | 2.2 |
| Receita total | 57,677 | 7.3 |
| Total de ativos | 15,65,000 | 197.2 |
| Lucro líquido | 25,340 | 3.2 |
Serviços bancários digitais
O ICICI Bank investiu significativamente em bancos digitais, que se tornou um grande fluxo de receita. A partir do ano fiscal de 2023, as transações digitais representaram 85% do total de transações. O banco registrou mais de 10 milhões de usuários ativos mensais em sua plataforma bancária móvel.
Gerenciamento de riscos e qualidade dos ativos
Forte práticas de gerenciamento de riscos são cruciais para a lucratividade. Em março de 2023, a relação NPA bruta do Banco era de 4,13%, abaixo dos 5,50% em março de 2022, refletindo a melhoria da qualidade dos ativos.
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