ICICI Bank Limited (IBN): Histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Un bref historique d'Icici Bank Limited (IBN)

Fondation et premières années

ICICI Bank Limited, créé en 1994, est un acteur majeur du secteur bancaire indien. Initialement, il a été formé comme une filiale en propriété exclusive de la Industrial Credit and Investment Corporation of India (ICICI). L'objectif principal était de répondre aux besoins de financement du secteur industriel.

Croissance et expansion

En 1998, ICICI Bank a commencé ses opérations dans le secteur bancaire de détail, élargissant rapidement sa portée dans divers États indiens. La banque a adopté une stratégie complète qui comprenait des investissements dans la technologie et les infrastructures, ce qui lui a permis de fournir des services bancaires améliorés à ses clients.

Fusion avec ICICI Limited

La banque a subi une transformation importante en 2002 lorsqu'elle a fusionné avec sa société mère, ICICI Limited. Cette fusion a formé l'un des plus grands conglomérats de services financiers en Inde.

Liste publique

En 2001, la banque ICICI est devenue publique, inscrivant ses actions à la Bourse de Bombay (BSE) et à la Bourse nationale (NSE). L'offre publique initiale (introduction en bourse) a été souscrite plus de 14 fois, levant approximativement 2 000 crores.

Expansion internationale

ICICI Bank a poursuivi l'expansion internationale en établissant des succursales et des bureaux représentatifs dans plusieurs pays, notamment:

• États-Unis
• Canada
• Royaume-Uni
• Émirats arabes unis

Performance financière

Depuis l'exercice 2010, la banque ICICI a déclaré un revenu total de 1,68 389 crores et un bénéfice net de 39 243 crores de ₹.

Initiatives numériques

ICICI Bank a adopté la banque numérique, offrant une suite complète de services via son application mobile et sa plate-forme bancaire en ligne. Depuis 2023, la banque a signalé 10 millions Téléchargements de son application bancaire mobile.

Responsabilité sociale des entreprises (RSE)

ICICI Bank est activement impliquée dans diverses initiatives de RSE, en se concentrant sur l'éducation, les soins de santé et le développement rural. Au cours de l'exercice 20123, la banque a dépensé environ 1 000 crores ₹ sur les activités de RSE.

Développements récents

En 2023, ICICI Bank a annoncé un partenariat avec plusieurs sociétés fintech pour améliorer les offres des clients et améliorer l'efficacité opérationnelle. Cette collaboration vise à renforcer sa position dans le paysage bancaire compétitif.

Récompenses et reconnaissance

ICICI Bank a reçu de nombreux prix pour ses performances et ses solutions bancaires innovantes, notamment:

• Meilleure banque numérique en Inde - 2022
• Meilleure banque du service client - 2023

A qui possède ICICI Bank Limited (IBN)

Structure de propriété

ICICI Bank Limited (IBN) a une structure de propriété variée, y compris les investisseurs institutionnels, de vente au détail et étrangers. À partir des dernières données financières, le tableau suivant décrit la distribution de propriété:

Détails du promoteur

Le principal promoteur de la banque ICICI est le groupe ICICI, qui comprend diverses filiales et affiliés. Les finances concernant la participation du promoteur en septembre 2023 sont les suivantes:

Participants institutionnels

Les investisseurs institutionnels jouent un rôle important dans la propriété de la banque. Le tableau suivant donne un aperçu des avoirs institutionnels:

Propriété étrangère

La propriété étrangère de la banque ICICI est substantielle, ce qui représente plus de 43% du total des actions. Les principaux investisseurs institutionnels étrangers comprennent:

• JP Morgan Asset Management
• Investissements de fidélité
• Groupe d'avant-garde

Changements récents de propriété

Au cours de l'exercice 2023, ICICI Bank a déclaré des changements dans les modèles d'actionnariat:

Énoncé de mission ICICI Bank Limited (IBN)

Vision et valeurs fondamentales

L'énoncé de mission de la banque ICICI souligne son engagement à devenir l'un des principaux fournisseurs de services financiers sur le marché indien tout en étendant sa portée à l'échelle mondiale. Les valeurs fondamentales incluent:

• Intégrité: Adhérer aux principes moraux et éthiques.
• Customer Cencarity: Prioriser les besoins et la satisfaction des clients.
• Excellence: Effrayer des performances et une qualité supérieures.
• Innovation: Adopter de nouvelles idées et technologies.
• Travail d'équipe: Collaborant avec toutes les parties prenantes pour un succès mutuel.

Financier Overview

Dès le deuxième trimestre clos le 30 septembre 2023, ICICI Bank a signalé des mesures financières importantes:

Objectifs stratégiques

ICICI Bank a décrit plusieurs objectifs stratégiques dans le cadre de sa mission:

• Pour améliorer la satisfaction des clients grâce à des services personnalisés.
• Pour tirer parti de la technologie pour améliorer l'efficacité opérationnelle.
• Pour étendre sa présence sur les marchés ruraux et semi-urbains.
• Soutenir le développement durable grâce à un financement responsable.
• Pour renforcer ses services bancaires numériques pour une meilleure accessibilité.

Présence du marché

Depuis le dernier exercice, ICICI Bank a établi une pénétration solide du marché, en témoignent les données suivantes:

Développements récents

Les initiatives récentes alignées sur l'énoncé de mission comprennent:

• Lancement de plates-formes bancaires numériques améliorant l'expérience utilisateur.
• Partenariats avec des entreprises fintech pour des solutions innovantes.
• Accent accru sur les pratiques bancaires durables et responsables.
• Expansion des produits de prêt s'adressant à diverses données démographiques.
• Investissement dans les programmes de formation et de développement des employés.

Comment fonctionne ICICI Bank Limited (IBN)

Entreprise Overview

ICICI Bank Limited, dont le siège est à Mumbai, en Inde, est une banque de premier plan du secteur privé. Depuis mars 2023, la banque avait une base d'actifs totale de 14,19 billions de roulement (environ 172 milliards de dollars) et a été classé parmi les meilleures banques en Inde.

Mesures financières clés

Depuis le T2 201024, les principales mesures financières suivantes illustrent les performances de la banque:

Segments opérationnels

Les opérations de la banque ICICI sont classées en plusieurs segments:

• Banque de détail
• Banque de gros
• Trésorerie
• Autres opérations bancaires

Banque de détail

Depuis mars 2023, la banque ICICI avait sur 5 200 branches et plus de 15 000 distributeurs automatiques de billets à travers l'Inde, offrant un large éventail de services bancaires au détail, notamment:

• Comptes courants
• Comptes d'épargne
• Dépôts fixes
• Prêts personnels
• Prêts immobiliers
• Cartes de crédit

Banque de gros

ICICI Bank sert un éventail diversifié de clients d'entreprise, offrant des services tels que:

• Financement du fonds de roulement
• Financement commercial
• Prêts à terme
• Banque d'investissement

Depuis l'exercice2023, le segment bancaire en gros a contribué à approximativement 40% aux revenus totaux de la banque.

Opérations du Trésor

Les opérations du Trésor de la banque comprennent la gestion des liquidités et des risques sur le marché, la réalisation des échanges de devises, des titres à revenu fixe et des dérivés. Auprès du deuxième trime 1 500 crores.

Banque numérique

ICICI Bank a fortement investi dans la technologie, avec plus 20 millions utilisateurs sur sa plate-forme bancaire mobile. Les transactions bancaires numériques ont augmenté 30% en glissement annuel en FY2023.

Clientèle

Depuis mars 2023, ICICI Bank a signalé une clientèle de plus 100 millions clients de détail, avec une tendance croissante des nouvelles acquisitions de clients. La part de marché de la banque dans le segment des prêts au détail était approximativement 10%.

Présence mondiale

ICICI Bank fonctionne dans 17 pays avec un réseau de succursales et de filiales, notamment:

• États-Unis
• Canada
• ROYAUME-UNI
• Singapour
• Dubaï

Développements récents

En 2023, ICICI Bank a annoncé un investissement de 1 000 crores ₹ en améliorant son infrastructure numérique et en élargissant son réseau de succursales.

Initiatives de durabilité

La banque est attachée à la durabilité, avec des initiatives, notamment:

• Financement vert
• Réduire les empreintes de pas carbone
• Soutenir les projets d'énergie renouvelable

Résumé des personnages clés

Comment ICICI Bank Limited (IBN) fait de l'argent

Revenu net d'intérêt

La principale source de revenus de la banque ICICI est son revenu net des intérêts (NII), qui est tiré de la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les intérêts payés sur les dépôts. Pour l'exercice 2023, ICICI Bank a déclaré un NII de 40 026 crore de livres sterling (environ 5,1 milliards de dollars), marquant une croissance de 29% en glissement annuel.

Revenus non intérêts

Les revenus non intérêts comprennent des frais et des commissions de divers services bancaires. Pour l'exercice 2023, le revenu non d'intérêt de la Banque ICICI était de 17 651 crore (environ 2,2 milliards de dollars), tiré par:

• Frais des services bancaires au détail
• Services de banque d'investissement
• Services de gestion de la patrimoine

Banque de détail

La banque de détail a été un moteur de croissance important pour ICICI Bank. En mars 2023, la banque avait une base d'actifs au détail de 6,5 billions de roupies (environ 82 milliards de dollars).

Les principaux contributeurs de la banque de détail comprennent:

• Prêts immobiliers: 2,2 billions de roupies (environ 27,8 milliards de dollars)
• Prêts personnels: 1 billion de livres sterling (environ 12,7 milliards de dollars)
• Promes de véhicule: 400 milliards de roulements (environ 5,1 milliards de dollars)

Banque commerciale

La banque d'entreprise contribue également de manière significative aux revenus de la Banque ICICI. En mars 2023, les prêts d'entreprise représentaient environ 42% du livre de prêts total de la banque.

Le portefeuille de prêts d'entreprise de l'ICICI Bank s'est élevé à 4,5 billions de roupies (environ 57 milliards de dollars) pour l'exercice 2023, avec des secteurs clés, notamment:

• Infrastructure: 1,5 billion de livres sterling (environ 19 milliards de dollars)
• Fabrication: 1 billion de livres sterling (environ 12,7 milliards de dollars)
• Services: 800 milliards de dollars (environ 10,1 milliards de dollars)

Revenus de placement

ICICI Bank tire des revenus de son portefeuille d'investissement, qui comprend des titres et des obligations d'État. Le revenu de placement de la banque pour l'exercice 2023 s'élevait à 12 600 crores de livres sterling (environ 1,6 milliard de dollars).

Gestion des coûts

Une gestion efficace des coûts est essentielle au maintien de la rentabilité. Pour l'exercice 2023, le ratio coût-sur-revenu de l'ICICI Bank était de 39,4%, ce qui reflète l'efficacité opérationnelle.

Tableau de la performance financière (FY 2023)

Services bancaires numériques

ICICI Bank a considérablement investi dans la banque numérique, qui est devenue une source de revenus majeure. Depuis l'exercice 2023, les transactions numériques ont représenté 85% du total des transactions. La banque a enregistré plus de 10 millions d'utilisateurs actifs mensuels sur sa plateforme de banque mobile.

Gestion des risques et qualité des actifs

De fortes pratiques de gestion des risques sont cruciales pour la rentabilité. En mars 2023, le ratio NPA brut de la banque était de 4,13%, contre 5,50% en mars 2022, reflétant une meilleure qualité d'actifs.