ICICI Bank Limited (IBN) Bundle
Una breve historia de ICICI Bank Limited (IBN)
Fundación y primeros años
ICICI Bank Limited, establecido en 1994, es un jugador importante en el sector bancario indio. Inicialmente, se formó como una subsidiaria de propiedad total de la Corporación de Crédito e Inversión Industrial de la India (ICICI). El objetivo principal era satisfacer las necesidades de financiación del sector industrial.
Crecimiento y expansión
Para 1998, ICICI Bank comenzó sus operaciones en el sector bancario minorista, ampliando rápidamente su alcance en varios estados indios. El banco adoptó una estrategia integral que incluía inversión en tecnología e infraestructura, lo que le permitió proporcionar servicios bancarios mejorados a sus clientes.
Fusión con ICICI Limited
El banco se sometió a una transformación significativa en 2002 cuando se fusionó con su empresa matriz, ICICI Limited. Esta fusión formó uno de los conglomerados de servicios financieros más grandes de la India.
Listado público
En 2001, ICICI Bank se hizo público, enumerando sus acciones en la Bolsa de Valores de Bombay (EEB) y la Bolsa de Valores Nacionales (NSE). La oferta pública inicial (IPO) se suscribió más de 14 veces, aumentando aproximadamente ₹ 2,000 millones de rupias.
Expansión internacional
ICICI Bank ha realizado una expansión internacional mediante el establecimiento de sucursales y oficinas representativas en varios países, incluidos:
- Estados Unidos
- Canadá
- Reino Unido
- Emiratos Árabes Unidos
Desempeño financiero
A partir del año fiscal2023, ICICI Bank informó un ingreso total de ₹ 1,68,389 millones de rupias y una ganancia neta de ₹ 39,243 millones de rupias.
Año | Ingresos totales (₹ Crore) | Beneficio neto (₹ Crore) | Activos (₹ Crore) | Capitalización de mercado (₹ Crore) |
---|---|---|---|---|
2020 | 1,30,017 | 18,919 | 9,20,700 | 2,26,000 |
2021 | 1,35,853 | 20,405 | 9,83,145 | 3,10,000 |
2022 | 1,55,400 | 27,550 | 10,93,422 | 4,10,000 |
2023 | 1,68,389 | 39,243 | 12,41,371 | 5,00,000 |
Iniciativas digitales
ICICI Bank ha adoptado la banca digital, ofreciendo un conjunto completo de servicios a través de su aplicación móvil y la plataforma de banca en línea. A partir de 2023, el banco informó sobre 10 millones Descargas de su aplicación de banca móvil.
Responsabilidad social corporativa (CSR)
ICICI Bank participa activamente en varias iniciativas de RSE, centrándose en la educación, la atención médica y el desarrollo rural. En el año fiscal2023, el banco gastó aproximadamente ₹ 1,000 millones de rupias en actividades de RSE.
Desarrollos recientes
En 2023, ICICI Bank anunció una asociación con varias compañías FinTech para mejorar las ofertas de clientes y mejorar la eficiencia operativa. Esta colaboración tiene como objetivo fortalecer su posición en el panorama bancario competitivo.
Premios y reconocimiento
ICICI Bank ha recibido numerosos premios por su desempeño y soluciones bancarias innovadoras, que incluyen:
- Mejor banco digital de la India - 2022
- Mejor banco en servicio al cliente - 2023
A Who posee ICICI Bank Limited (IBN)
Estructura de propiedad
ICICI Bank Limited (IBN) tiene una estructura de propiedad variada, que incluye inversores institucionales, minoristas y extranjeros. A partir de los últimos datos financieros, la siguiente tabla describe la distribución de la propiedad:
Tipo de propiedad | Propiedad porcentual (%) | Número de acciones (en millones) |
---|---|---|
Promotores | 30.14 | 1,332.46 |
Inversores institucionales extranjeros (FII) | 43.89 | 1,942.88 |
Inversores institucionales nacionales (DIIS) | 13.48 | 600.01 |
Inversores minoristas | 12.49 | 560.00 |
Detalles del promotor
El principal promotor de ICICI Bank es el grupo ICICI, que incluye varias subsidiarias y afiliadas. Las finanzas con respecto a la participación del promotor a partir de septiembre de 2023 son las siguientes:
Nombre del promotor | Apostar (%) |
---|---|
ICICI Bank Limited | 30.14 |
ICICI LIMITADO | 0.10 |
Participaciones institucionales
Los inversores institucionales juegan un papel importante en la propiedad del banco. La siguiente tabla proporciona información sobre las tenencias institucionales:
Institución | Tipo | Acciones celebradas (en millones) | Propiedad porcentual (%) |
---|---|---|---|
Blackrock, Inc. | Fii | 200.00 | 4.50 |
Gobierno de Singapur Investment Corp | Fii | 150.00 | 3.35 |
HDFC Asset Management Company | Dii | 90.00 | 2.01 |
Propiedad extranjera
La propiedad extranjera en ICICI Bank es sustancial, que comprende más del 43% del total de acciones. Los principales inversores institucionales extranjeros incluyen:
- JP Morgan Gestión de activos
- Inversiones de fidelidad
- Grupo de vanguardia
Cambios recientes en la propiedad
En el año fiscal 2023, ICICI Bank informó cambios en los patrones de participación accionaria:
Período | Cambio en las tenencias de Fii (%) | Cambio en las tenencias de DII (%) |
---|---|---|
Q1 2023 | -0.15 | +0.25 |
Q2 2023 | +0.20 | -0.10 |
Declaración de misión de ICICI Bank Limited (IBN)
Visión y valores centrales
La declaración de misión de ICICI Bank enfatiza su compromiso de convertirse en un proveedor líder de servicios financieros en el mercado indio y al mismo tiempo extender su alcance a nivel mundial. Los valores centrales incluyen:
- Integridad: Adherido a los principios morales y éticos.
- Centricidad del cliente: Priorizar las necesidades y la satisfacción del cliente.
- Excelencia: Esforzarse por un rendimiento y calidad superiores.
- Innovación: Abrazando nuevas ideas y tecnologías.
- Trabajo en equipo: Colaborando con todas las partes interesadas para el éxito mutuo.
Financiero Overview
A partir del segundo trimestre que finalizó el 30 de septiembre de 2023, ICICI Bank informó métricas financieras significativas:
Métrico | Valor |
---|---|
Activos totales | INR 15.42 billones |
Depósitos totales | INR 10.04 billones |
Avances netos | INR 8.85 billones |
Beneficio neto | INR 25.68 mil millones |
Relación de adecuación de capital | 19.06% |
Retorno sobre la equidad | 16.90% |
Objetivos estratégicos
ICICI Bank ha esbozado varios objetivos estratégicos como parte de su misión:
- Para mejorar la satisfacción del cliente a través de servicios personalizados.
- Aprovechar la tecnología para mejorar la eficiencia operativa.
- Para expandir su presencia en los mercados rurales y semiurbanos.
- Apoyar el desarrollo sostenible a través del financiamiento responsable.
- Para fortalecer sus servicios de banca digital para una mejor accesibilidad.
Presencia en el mercado
A partir del último año fiscal, ICICI Bank ha establecido una sólida penetración del mercado, evidenciada por los siguientes datos:
Región | Recuento de ramas | Base de clientes (millones) |
---|---|---|
India | 5,500+ | 40.0 |
Internacional | 150+ | 1.5 |
Desarrollos recientes
Las iniciativas recientes alineadas con la declaración de la misión incluyen:
- Lanzamiento de plataformas de banca digital que mejoran la experiencia del usuario.
- Asociaciones con empresas fintech para soluciones innovadoras.
- Mayor enfoque en prácticas bancarias sostenibles y responsables.
- Expansión de productos de préstamos que atienden a diversas demografía.
- Inversión en programas de capacitación y desarrollo de empleados.
Cómo funciona ICICI Bank Limited (IBN)
Compañía Overview
Compañía Overview
ICICI Bank Limited, con sede en Mumbai, India, es un banco líder del sector privado. A marzo de 2023, el banco tenía una base de activos total de ₹ 14.19 billones (aproximadamente $ 172 mil millones) y se clasificó entre los principales bancos de la India.
Métricas financieras clave
A partir del segundo trimestre del año fiscal2024, las siguientes métricas financieras clave ilustran el rendimiento del banco:
Métrico | Valor |
---|---|
Ingresos de intereses netos | ₹ 45,000 millones de rupias |
Beneficio neto | ₹ 8.550 millones de rupias |
Regreso sobre la equidad (ROE) | 16.6% |
Relación de adecuación de capital | 17.8% |
Relación NPA bruta | 3.6% |
Relación NPA neta | 0.8% |
Segmentos operativos
Las operaciones de ICICI Bank se clasifican en varios segmentos:
- Banca minorista
- Banca al por mayor
- Tesorería
- Otras operaciones bancarias
Banca minorista
A partir de marzo de 2023, ICICI Bank había terminado 5.200 ramas y más de 15,000 cajeros automáticos en toda la India, proporcionando una amplia gama de servicios bancarios minoristas, que incluyen:
- Cuentas corrientes
- Cuentas de ahorro
- Depósitos fijos
- Préstamos personales
- Préstamos caseros
- Tarjetas de crédito
Banca al por mayor
ICICI Bank atiende a una amplia gama de clientes corporativos, que ofrece servicios como:
- Finanzas de capital de trabajo
- Finanzas comerciales
- Préstamos a plazo
- Banca de inversión
A partir del año fiscal2023, el segmento bancario mayorista contribuyó aproximadamente 40% a los ingresos totales del banco.
Operaciones del Tesoro
Las operaciones del Tesoro del Banco incluyen la gestión de la liquidez y los riesgos de mercado, la realización de la negociación de divisas, los ingresos fijos y los derivados. En el segundo trimestre del año fiscal2024, el ingreso del Tesoro ascendió a ₹ 1.500 millones de rupias.
Banca digital
ICICI Bank ha invertido mucho en tecnología, con más 20 millones usuarios en su plataforma de banca móvil. Las transacciones bancarias digitales crecieron 30% año a año en el año fiscal 201023.
Base de clientes
A partir de marzo de 2023, ICICI Bank reportó una base de clientes de Over 100 millones clientes minoristas, con una tendencia creciente de nuevas adquisiciones de clientes. La cuota de mercado del banco en el segmento de préstamos minoristas fue aproximadamente 10%.
Presencia global
ICICI Bank opera en 17 países con una red de sucursales y subsidiarias, incluyendo:
- Estados Unidos
- Canadá
- Reino Unido
- Singapur
- Dubai
Desarrollos recientes
En 2023, ICICI Bank anunció una inversión de ₹ 1,000 millones de rupias Al mejorar su infraestructura digital y expandir su red de sucursales.
Iniciativas de sostenibilidad
El banco está comprometido con la sostenibilidad, con iniciativas que incluyen:
- Financiamiento verde
- Reducir las huellas de carbono
- Apoyo a los proyectos de energía renovable
Resumen de figuras clave
Categoría | Valor actual |
---|---|
Activos totales | ₹ 14.19 billones |
Beneficio neto (Q2 FY2024) | ₹ 8.550 millones de rupias |
Sucursales | 5,200 |
Cajeros automáticos | 15,000 |
Clientes minoristas | 100 millones |
Países de operación | 17 |
Cómo ICICI Bank Limited (IBN) gana dinero
Ingresos de intereses netos
La fuente principal de ingresos de ICICI Bank es su ingreso neto de intereses (NII), que se deriva de la diferencia entre los intereses ganados en los préstamos y los intereses pagados en los depósitos. Para el año fiscal 2023, ICICI Bank reportó una NII de ₹ 40,026 millones de rupias (aproximadamente $ 5.1 mil millones), marcando un crecimiento del 29% interanual.
Ingresos sin intereses
El ingreso sin intereses incluye tarifas y comisiones de varios servicios bancarios. Para el año fiscal 2023, el ingreso no interesante de ICICI Bank fue de ₹ 17,651 millones de rupias (aproximadamente $ 2.2 mil millones), impulsado por:
- Tarifas de los servicios de banca minorista
- Servicios de banca de inversión
- Servicios de gestión de patrimonio
Banca minorista
La banca minorista ha sido un motor de crecimiento significativo para ICICI Bank. A partir de marzo de 2023, el banco tenía una base de activos minoristas de ₹ 6.5 billones (aproximadamente $ 82 mil millones).
Los contribuyentes clave en la banca minorista incluyen:
- Préstamos para el hogar: ₹ 2.2 billones (aproximadamente $ 27.8 mil millones)
- Préstamos personales: ₹ 1 billón (aproximadamente $ 12.7 mil millones)
- Préstamos para vehículos: ₹ 400 mil millones (aproximadamente $ 5.1 mil millones)
Banca corporativa
La banca corporativa también contribuye significativamente a los ingresos de ICICI Bank. A partir de marzo de 2023, los préstamos corporativos representaron aproximadamente el 42% del libro de préstamos totales del banco.
La cartera de préstamos corporativos de ICICI Bank se situó en $ 4.5 billones (aproximadamente $ 57 mil millones) para el año fiscal 2023, con sectores clave que incluyen:
- Infraestructura: ₹ 1.5 billones (aproximadamente $ 19 mil millones)
- Fabricación: ₹ 1 billón (aproximadamente $ 12.7 mil millones)
- Servicios: ₹ 800 mil millones (aproximadamente $ 10.1 mil millones)
Ingresos de inversión
ICICI Bank obtiene ingresos de su cartera de inversiones, que incluye valores y bonos gubernamentales. Los ingresos por inversiones del banco para el año fiscal 2023 ascendieron a ₹ 12,600 millones de rupias (aproximadamente $ 1.6 mil millones).
Gestión de costos
La gestión eficiente de los costos es fundamental para mantener la rentabilidad. Para el año fiscal 2023, la relación costo / ingreso de ICICI Bank fue del 39,4%, lo que refleja la eficiencia operativa.
Tabla de desempeño financiero (para el año fiscal 2023)
Métrico | Cantidad (₹ crore) | Monto ($ mil millones) |
---|---|---|
Ingresos de intereses netos | 40,026 | 5.1 |
Ingresos sin intereses | 17,651 | 2.2 |
Ingresos totales | 57,677 | 7.3 |
Activos totales | 15,65,000 | 197.2 |
Beneficio neto | 25,340 | 3.2 |
Servicios de banca digital
ICICI Bank ha invertido significativamente en la banca digital, que se ha convertido en un importante flujo de ingresos. A partir del año fiscal 2023, las transacciones digitales representaron el 85% de las transacciones totales. El banco registró más de 10 millones de usuarios activos mensuales en su plataforma de banca móvil.
Gestión de riesgos y calidad de los activos
Las fuertes prácticas de gestión de riesgos son cruciales para la rentabilidad. A partir de marzo de 2023, la relación NPA bruta del banco fue de 4.13%, por debajo del 5,50% en marzo de 2022, lo que refleja una mejor calidad de activos.
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