ICICI Bank Limited (IBN) Bundle
تاريخ موجز لبنك ICICI Bank Limited (IBN)
التأسيس والسنوات المبكرة
يعد بنك ICICI Bank Limited، الذي تأسس عام 1994، لاعبًا رئيسيًا في القطاع المصرفي الهندي. في البداية، تم تشكيلها كشركة فرعية مملوكة بالكامل لمؤسسة الائتمان والاستثمار الصناعي في الهند (ICICI). وكان الهدف الأساسي هو تلبية الاحتياجات التمويلية للقطاع الصناعي.
النمو والتوسع
بحلول عام 1998، بدأ بنك ICICI عملياته في قطاع الخدمات المصرفية للأفراد، وسرعان ما وسع نطاق انتشاره عبر مختلف الولايات الهندية. وتبنى البنك استراتيجية شاملة شملت الاستثمار في التكنولوجيا والبنية التحتية، مما سمح له بتقديم خدمات مصرفية معززة لعملائه.
الاندماج مع ICICI المحدودة
خضع البنك لتحول كبير في عام 2002 عندما اندمج مع شركته الأم، ICICI Limited. شكل هذا الاندماج واحدة من أكبر تكتلات الخدمات المالية في الهند.
الإدراج العام
في عام 2001، طرح بنك ICICI أسهمه للاكتتاب العام، وأدرج أسهمه في بورصة بومباي (BSE) والبورصة الوطنية (NSE). تم الاكتتاب في الطرح العام الأولي (IPO) أكثر من 14 مرة، مما أدى إلى زيادة ما يقرب من 2000 كرور روبية.
التوسع الدولي
واصل بنك ICICI التوسع الدولي من خلال إنشاء فروع ومكاتب تمثيلية في عدة دول، بما في ذلك:
- الولايات المتحدة
- كندا
- المملكة المتحدة
- الإمارات العربية المتحدة
الأداء المالي
اعتبارًا من السنة المالية 2023، أعلن بنك ICICI عن إجمالي دخل قدره 1,68,389 كرور روبية وصافي ربح قدره 39.243 كرور روبية.
| سنة | إجمالي الدخل (₹ كرور) | صافي الربح (₹ كرور) | الأصول (₹ كرور) | القيمة السوقية (₹ كرور) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 1,30,017 | 18,919 | 9,20,700 | 2,26,000 |
| 2021 | 1,35,853 | 20,405 | 9,83,145 | 3,10,000 |
| 2022 | 1,55,400 | 27,550 | 10,93,422 | 4,10,000 |
| 2023 | 1,68,389 | 39,243 | 12,41,371 | 5,00,000 |
المبادرات الرقمية
تبنى بنك ICICI الخدمات المصرفية الرقمية، حيث يقدم مجموعة كاملة من الخدمات عبر تطبيق الهاتف المحمول ومنصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت. اعتبارًا من عام 2023، أبلغ البنك عن ذلك 10 مليون تنزيل تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول.
المسؤولية الاجتماعية للشركات (CSR)
ويشارك بنك ICICI بنشاط في العديد من مبادرات المسؤولية الاجتماعية للشركات، مع التركيز على التعليم والرعاية الصحية والتنمية الريفية. وفي السنة المالية 2023، أنفق البنك ما يقرب من ₹1,000 كرور على أنشطة المسؤولية الاجتماعية للشركات.
التطورات الأخيرة
وفي عام 2023، أعلن بنك ICICI عن شراكة مع العديد من شركات التكنولوجيا المالية لتعزيز عروض العملاء وتحسين الكفاءة التشغيلية. ويهدف هذا التعاون إلى تعزيز مكانتها في المشهد المصرفي التنافسي.
الجوائز والتقدير
حصل بنك ICICI على العديد من الجوائز لأدائه وحلوله المصرفية المبتكرة، بما في ذلك:
- أفضل بنك رقمي في الهند - 2022
- أفضل بنك في خدمة العملاء - 2023
من يملك بنك ICICI Limited (IBN)
هيكل الملكية
يتمتع بنك ICICI Bank Limited (IBN) بهيكل ملكية متنوع، بما في ذلك المستثمرين من المؤسسات والتجزئة والمستثمرين الأجانب. وفقًا لأحدث البيانات المالية، يوضح الجدول التالي توزيع الملكية:
| نوع الملكية | نسبة الملكية (%) | عدد الأسهم (بالملايين) |
|---|---|---|
| المروجين | 30.14 | 1,332.46 |
| المستثمرون المؤسسيون الأجانب (FIIs) | 43.89 | 1,942.88 |
| المستثمرون المؤسسيون المحليون (DIIs) | 13.48 | 600.01 |
| مستثمرو التجزئة | 12.49 | 560.00 |
تفاصيل المروج
المروج الرئيسي لبنك ICICI هو مجموعة ICICI، التي تضم العديد من الشركات التابعة والشركات التابعة. البيانات المالية المتعلقة بحصة المروج كما في سبتمبر 2023 هي كما يلي:
| اسم المروج | الحصة (٪) |
|---|---|
| بنك إيسيسي المحدودة | 30.14 |
| إيسيسي المحدودة | 0.10 |
القابضة المؤسسية
ويلعب المستثمرون المؤسسيون دوراً هاماً في ملكية البنك. ويقدم الجدول التالي نظرة ثاقبة للممتلكات المؤسسية:
| مؤسسة | يكتب | الأسهم المملوكة (بالملايين) | نسبة الملكية (%) |
|---|---|---|---|
| شركة بلاك روك | قسم الصناعات السمكية | 200.00 | 4.50 |
| شركة حكومة سنغافورة للاستثمار | قسم الصناعات السمكية | 150.00 | 3.35 |
| شركة HDFC لإدارة الأصول | دي.إي.إي | 90.00 | 2.01 |
الملكية الأجنبية
الملكية الأجنبية في بنك ICICI كبيرة، حيث تضم أكثر من 43% من إجمالي الأسهم. يشمل المستثمرون المؤسسيون الأجانب الرئيسيون ما يلي:
- جي بي مورغان لإدارة الأصول
- استثمارات الإخلاص
- مجموعة الطليعة
التغييرات الأخيرة في الملكية
في السنة المالية 2023، أبلغ بنك ICICI عن تغييرات في أنماط المساهمة:
| فترة | التغير في ممتلكات قسم الصناعات السمكية (%) | التغير في ممتلكات شركة DII (٪) |
|---|---|---|
| الربع الأول 2023 | -0.15 | +0.25 |
| الربع الثاني 2023 | +0.20 | -0.10 |
بيان مهمة بنك ICICI Bank Limited (IBN).
الرؤية والقيم الأساسية
يؤكد بيان مهمة بنك ICICI على التزامه بأن يصبح مزودًا رائدًا للخدمات المالية في السوق الهندية مع توسيع نطاق وصوله عالميًا. تشمل القيم الأساسية ما يلي:
- نزاهة: الالتزام بالمبادئ الأخلاقية والأخلاقية.
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات العملاء ورضاهم.
- التميز: السعي لتحقيق الأداء المتفوق والجودة.
- ابتكار: - تبني الأفكار والتقنيات الجديدة.
- العمل الجماعي: التعاون مع جميع أصحاب المصلحة لتحقيق النجاح المتبادل.
مالي Overview
اعتبارًا من الربع الثاني المنتهي في 30 سبتمبر 2023، أعلن بنك ICICI عن مقاييس مالية مهمة:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 15.42 تريليون روبية هندية |
| إجمالي الودائع | 10.04 تريليون روبية هندية |
| صافي السلف | 8.85 تريليون روبية هندية |
| صافي الربح | 25.68 مليار روبية هندية |
| نسبة كفاية رأس المال | 19.06% |
| العائد على حقوق الملكية | 16.90% |
الأهداف الاستراتيجية
حدد بنك ICICI العديد من الأهداف الإستراتيجية كجزء من مهمته:
- لتعزيز رضا العملاء من خلال الخدمات الشخصية.
- الاستفادة من التكنولوجيا لتحسين الكفاءة التشغيلية.
- توسيع تواجدها في الأسواق الريفية وشبه الحضرية.
- دعم التنمية المستدامة من خلال التمويل المسؤول.
- تعزيز خدماتها المصرفية الرقمية لتسهيل الوصول إليها.
تواجد السوق
اعتبارًا من السنة المالية الأخيرة، حقق بنك ICICI اختراقًا قويًا للسوق، وهو ما يتضح من البيانات التالية:
| منطقة | عدد الفروع | قاعدة العملاء (الملايين) |
|---|---|---|
| الهند | 5,500+ | 40.0 |
| دولي | 150+ | 1.5 |
التطورات الأخيرة
تشمل المبادرات الأخيرة المتوافقة مع بيان المهمة ما يلي:
- إطلاق منصات مصرفية رقمية تعزز تجربة المستخدم.
- شراكات مع شركات التكنولوجيا المالية للحصول على حلول مبتكرة.
- زيادة التركيز على الممارسات المصرفية المستدامة والمسؤولة.
- التوسع في منتجات القروض التي تلبي مختلف الفئات السكانية.
- الاستثمار في برامج تدريب وتطوير الموظفين.
كيف يعمل بنك ICICI Limited (IBN).
شركة Overview
شركة Overview
بنك ICICI المحدود، الذي يقع مقره الرئيسي في مومباي، الهند، هو أحد البنوك الرائدة في القطاع الخاص. اعتبارًا من مارس 2023، كان لدى البنك قاعدة أصول إجمالية قدرها 14.19 تريليون جنيه إسترليني (حوالي 172 مليار دولار) وتم تصنيفه من بين أفضل البنوك في الهند.
المقاييس المالية الرئيسية
اعتبارًا من الربع الثاني من السنة المالية 2024، توضح المقاييس المالية الرئيسية التالية أداء البنك:
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 45.000 كرور روبية |
| صافي الربح | 8.550 كرور روبية |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 16.6% |
| نسبة كفاية رأس المال | 17.8% |
| إجمالي نسبة NPA | 3.6% |
| صافي نسبة NPA | 0.8% |
القطاعات التشغيلية
يتم تصنيف عمليات بنك ICICI إلى عدة قطاعات:
- الخدمات المصرفية للأفراد
- الخدمات المصرفية بالجملة
- الخزانة
- العمليات المصرفية الأخرى
الخدمات المصرفية للأفراد
اعتبارًا من مارس 2023، انتهى بنك ICICI 5,200 فرع وأكثر من 15,000 جهاز صراف آلي في جميع أنحاء الهند، وتوفير مجموعة واسعة من الخدمات المصرفية للأفراد، بما في ذلك:
- الحسابات الجارية
- حسابات التوفير
- الودائع الثابتة
- القروض الشخصية
- القروض العقارية
- بطاقات الائتمان
الخدمات المصرفية بالجملة
يخدم بنك ICICI مجموعة متنوعة من العملاء من الشركات، ويقدم خدمات مثل:
- تمويل رأس المال العامل
- تمويل التجارة
- القروض لأجل
- الخدمات المصرفية الاستثمارية
اعتبارًا من السنة المالية 2023، ساهم قطاع الخدمات المصرفية بالجملة تقريبًا 40% إلى إجمالي إيرادات البنك.
عمليات الخزينة
تشمل عمليات الخزينة في البنك إدارة السيولة ومخاطر السوق، وإجراء التداول في العملات الأجنبية والدخل الثابت والمشتقات المالية. وفي الربع الثاني من العام المالي 2024، بلغ دخل الخزانة ₹1,500 كرور.
الخدمات المصرفية الرقمية
لقد استثمر بنك ICICI بكثافة في التكنولوجيا، بأكثر من 20 مليون المستخدمين على منصة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول. نمت المعاملات المصرفية الرقمية بنسبة 30% على أساس سنوي في العام المالي 2023.
قاعدة العملاء
اعتبارًا من مارس 2023، أبلغ بنك ICICI عن قاعدة عملاء تزيد عن 100 مليون عملاء التجزئة، مع وجود اتجاه متزايد لاكتساب عملاء جدد. بلغت الحصة السوقية للبنك في قطاع قروض التجزئة تقريبًا 10%.
الحضور العالمي
يعمل بنك ICICI في 17 دولة مع شبكة من الفروع والشركات التابعة، بما في ذلك:
- الولايات المتحدة
- كندا
- المملكة المتحدة
- سنغافورة
- دبي
التطورات الأخيرة
في عام 2023، أعلن بنك ICICI عن استثمار قدره ₹1,000 كرور في تعزيز بنيتها التحتية الرقمية وتوسيع شبكة فروعها.
مبادرات الاستدامة
يلتزم البنك بالاستدامة من خلال مبادرات تشمل:
- التمويل الأخضر
- تقليل البصمة الكربونية
- دعم مشاريع الطاقة المتجددة
ملخص الأرقام الرئيسية
| فئة | القيمة الحالية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 14.19 تريليون جنيه إسترليني |
| صافي الربح (الربع الثاني من السنة المالية 2024) | 8.550 كرور روبية |
| الفروع | 5,200 |
| أجهزة الصراف الآلي | 15,000 |
| عملاء التجزئة | 100 مليون |
| دول العمليات | 17 |
كيف يجني بنك ICICI Bank Limited (IBN) الأموال
صافي دخل الفوائد
مصدر الإيرادات الرئيسي لبنك ICICI هو صافي دخل الفوائد (NII)، المشتق من الفرق بين الفائدة المكتسبة على القروض والفائدة المدفوعة على الودائع. بالنسبة للسنة المالية 2023، أعلن بنك ICICI عن دخل تأمين صحي بقيمة 40,026 كرور روبية (حوالي 5.1 مليار دولار أمريكي)، مما يمثل نموًا بنسبة 29% على أساس سنوي.
الدخل من غير الفوائد
يتضمن الدخل من غير الفوائد الرسوم والعمولات من الخدمات المصرفية المختلفة. بالنسبة للسنة المالية 2023، بلغ الدخل من غير الفوائد لبنك ICICI 17,651 كرور روبية (حوالي 2.2 مليار دولار أمريكي)، مدفوعًا بما يلي:
- الرسوم من الخدمات المصرفية للأفراد
- الخدمات المصرفية الاستثمارية
- خدمات إدارة الثروات
الخدمات المصرفية للأفراد
لقد كانت الخدمات المصرفية للأفراد محركًا هامًا لنمو بنك ICICI. اعتبارًا من مارس 2023، كان لدى البنك قاعدة أصول تجزئة تبلغ 6.5 تريليون روبية هندية (حوالي 82 مليار دولار أمريكي).
المساهمين الرئيسيين في الخدمات المصرفية للأفراد هم:
- قروض الإسكان: 2.2 تريليون روبية هندية (حوالي 27.8 مليار دولار)
- القروض الشخصية: 1 تريليون روبية هندية (حوالي 12.7 مليار دولار)
- قروض السيارات: 400 مليار روبية هندية (حوالي 5.1 مليار دولار)
الخدمات المصرفية للشركات
تساهم الخدمات المصرفية للشركات أيضًا بشكل كبير في إيرادات بنك ICICI. اعتبارًا من مارس 2023، شكلت قروض الشركات حوالي 42% من إجمالي القروض للبنك.
بلغت محفظة قروض الشركات لدى بنك ICICI Bank 4.5 تريليون روبية هندية (حوالي 57 مليار دولار أمريكي) للسنة المالية 2023، وتشمل القطاعات الرئيسية ما يلي:
- البنية التحتية: 1.5 تريليون روبية هندية (حوالي 19 مليار دولار)
- التصنيع: 1 تريليون روبية هندية (حوالي 12.7 مليار دولار)
- الخدمات: 800 مليار روبية هندية (حوالي 10.1 مليار دولار)
دخل الاستثمار
يحصل بنك ICICI على الدخل من محفظته الاستثمارية، والتي تشمل الأوراق المالية والسندات الحكومية. بلغ الدخل الاستثماري للبنك للسنة المالية 2023 12.600 كرور روبية (حوالي 1.6 مليار دولار).
إدارة التكاليف
تعد الإدارة الفعالة للتكاليف أمرًا بالغ الأهمية للحفاظ على الربحية. بالنسبة للسنة المالية 2023، بلغت نسبة التكلفة إلى الدخل لبنك ICICI 39.4%، وهو ما يعكس الكفاءة التشغيلية.
جدول الأداء المالي (السنة المالية 2023)
| متري | المبلغ (₹ كرور روبية) | المبلغ (مليار دولار) |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 40,026 | 5.1 |
| الدخل من غير الفوائد | 17,651 | 2.2 |
| إجمالي الإيرادات | 57,677 | 7.3 |
| إجمالي الأصول | 15,65,000 | 197.2 |
| صافي الربح | 25,340 | 3.2 |
الخدمات المصرفية الرقمية
استثمر بنك ICICI بشكل كبير في الخدمات المصرفية الرقمية، والتي أصبحت مصدرًا رئيسيًا للإيرادات. اعتبارًا من السنة المالية 2023، شكلت المعاملات الرقمية 85% من إجمالي المعاملات. سجل البنك أكثر من 10 ملايين مستخدم نشط شهريًا على منصته المصرفية عبر الهاتف المحمول.
إدارة المخاطر وجودة الأصول
تعد ممارسات إدارة المخاطر القوية أمرًا بالغ الأهمية لتحقيق الربحية. اعتبارًا من مارس 2023، بلغت نسبة إجمالي الأصول المتعثرة للبنك 4.13%، بانخفاض من 5.50% في مارس 2022، مما يعكس تحسن جودة الأصول.
ICICI Bank Limited (IBN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support