KeyCorp (KEY) Bundle
Eine kurze Geschichte von Keycorp
Unternehmen Overview
Keycorp mit Hauptsitz in Cleveland, Ohio, ist als Bankholding -Unternehmen tätig. Es bietet verschiedene Finanzdienstleistungen, einschließlich Einzelhandelsbanken, Geschäftsbanken, Investmentbanking und Vermögensverwaltung. Zum 30. September 2024 belief sich das Gesamtvermögen von KeyCorp auf ca. 187,9 Milliarden US -Dollar, was seine erhebliche Präsenz im Finanzdienstleistungssektor widerspiegelt.
Aktienleistung
Die Aktien von KeyCorp werden an der New Yorker Börse unter dem Ticker -Symbolschlüssel gehandelt. Zum 30. September 2024 lag der Aktienkurs nach einer strategischen Investition von Minderheiten von Scotiabank ca. 17,17 USD, die am 30. August 2024 abgeschlossen wurde. Diese Investition umfasste den Kauf von 47.829.359 Aktien von insgesamt 821 Millionen US -Dollar im Bruttoerlös.
Finanzielle Höhepunkte
Im dritten Quartal von 2024 meldete KeyCorp einen Nettoverlust, der Stammaktionären von rund 410 Mio. USD oder 0,47 USD pro Aktie gegenüber einem Nettoergebnis von 303 Mio. USD oder 0,29 USD pro Aktie im selben Quartal von 2023 zurückzuführen ist. Der Gesamtumsatz des Unternehmens für die neun Monate am 30. September 2024 betrug 3,3 Milliarden US -Dollar, was einem leichten Rückgang von 3,4 Milliarden US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Vermögenswerte und Verbindlichkeiten
Die Gesamtverbindlichkeiten von KeyCorp beliefen sich zum 30. September 2024 auf rund 172,1 Milliarden US -Dollar, wobei das Gesamtkapital von 15,8 Milliarden US -Dollar entspricht. Die Einlagen der Bank beliefen sich auf 150,4 Milliarden US -Dollar, gegenüber 145,6 Milliarden US -Dollar Ende 2023.
| Finanzielle Metriken | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | $ 187,9 Milliarden | $ 192,7 Milliarden |
| Gesamtverbindlichkeiten | 172,1 Milliarden US -Dollar | $ 178,9 Milliarden |
| Gesamtwert | 15,8 Milliarden US -Dollar | 13,8 Milliarden US -Dollar |
| Stammaktien hervorragend | 991,3 Millionen | 936,6 Millionen |
| Buchwert pro Aktie | $14.53 | $13.02 |
| Greifbarer Buchwert pro Aktie | $11.72 | $10.02 |
Dividenden und Aktionärsrenditen
KeyCorp erklärte im dritten Quartal von 2024 eine vierteljährliche Dividende von 0,205 USD pro Stammaktie. Der Kapitalplan des Unternehmens spiegelt einen Schwerpunkt auf den Rückkehrwert an die Aktionäre wider und hält gleichzeitig das angemessene Kapitalniveau, wie dies nach behördlichen Standards erforderlich ist.
Jüngste Entwicklungen
Im August 2024 kündigte KeyCorp mit Scotiabank eine strategische Investitionsvereinbarung an, die voraussichtlich seine Kapitalposition verbessern wird. Die anfängliche Investition von 821 Mio. USD entspricht einer Beteiligung von 14,9% an KeyCorp. Diese Partnerschaft ist Teil der Strategie von KeyCorp, um ihre Marktposition zu stärken und ihre finanziellen Fähigkeiten zu erweitern.
Wichtige finanzielle Verhältnisse
Ab dem 30. September 2024 betrug das Common Equity Tier -1 -Kapitalquoten von KeyCorp 10,6%, was auf eine feste Kapitalbasis hinweist. Die Rendite, die durchschnittlich konkretes gemeinsames Eigenkapital aus fortgesetzten Operationen ist, wurde bei (16,9)%gemeldet.
| Wichtige finanzielle Verhältnisse | 30. September 2024 |
|---|---|
| Common Equity Tier 1 Kapitalquote | 10.6% |
| Rendite auf durchschnittliche greifbare gemeinsame Eigenkapital | (16.9)% |
| Dividendenrendite | 4.8% |
Schlussfolgerung der finanziellen Leistung
Die finanzielle Leistung von KeyCorp spiegelt sowohl Herausforderungen als auch Chancen im gegenwärtigen wirtschaftlichen Umfeld wider. Die jüngsten Investitionen und strategischen Partnerschaften werden voraussichtlich ihre Wachstumstrajektorie stärken.
A Who gehört KeyCorp (Schlüssel)
Eigentümerstruktur
Zum 30. September 2024 hat KeyCorp (Key) insgesamt 991,3 Millionen Stammaktien ausstehend. Die Besitzversorgung ist wie folgt:
| Aktionärsart | Eigentümerprozentsatz | Anzahl der Aktien (Millionen) |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 75.1% | 743.5 |
| Einzelinvestoren | 18.0% | 178.2 |
| Insiderbesitz | 6.9% | 69.6 |
Große institutionelle Aktionäre
In der folgenden Tabelle werden die wichtigsten institutionellen Aktionäre von KeyCorp zum 30. September 2024 aufgeführt:
| Institution | Aktien im Besitz (Millionen) | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| Vanguard Group Inc. | 120.5 | 12.1% |
| BlackRock Inc. | 110.2 | 11.1% |
| State Street Corporation | 85.4 | 8.6% |
| Wellington Management Co. LLP | 66.3 | 6.7% |
| Invesco Ltd. | 49.1 | 4.9% |
Insiderbesitz
Zu den Insiderbesitz von KeyCorp gehören Führungskräfte und Vorstandsmitglieder. Ab dem 30. September 2024 zeigt die folgende Tabelle wichtige Insider und ihre Eigentumsanteile:
| Name | Position | Aktien im Besitz (Millionen) |
|---|---|---|
| Christopher M. Gorman | Vorsitzender und CEO | 1.5 |
| Donald J. Kimble | CFO | 0.8 |
| Gina M. Williams | Chief Risk Officer | 0.5 |
| Andere Führungskräfte | - | 1.1 |
Jüngste strategische Investitionen
Am 12. August 2024 schloss KeyCorp eine Investitionsvereinbarung mit Scotiabank für eine strategische Investition von Minderheiten in Höhe von rund 2,8 Milliarden US -Dollar ab. Diese Investition entspricht ungefähr 14,9% Pro -Forma -Stammaktienbesitz von KeyCorp, wobei am 30. August 2024 47,8 Millionen Aktien abgeschlossen sind.
Stammaktienleistung
Die Stammaktien von KeyCorp handelt sich unter dem Symbolschlüssel mit der NYSE. Der Aktienkurs vom 30. September 2024 betrug 17,17 USD.
Aktionärszusammensetzungstrends
Die Aktionärszusammensetzung von KeyCorp hat sich im Laufe der Zeit entwickelt. Die folgende Tabelle beschreibt die Änderungen des institutionellen Eigentums vom 31. Dezember 2023 bis zum 30. September 2024:
| Art des Besitzers | 31. Dezember 2023 (%) | 30. September 2024 (%) |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 73.5% | 75.1% |
| Einzelinvestoren | 19.2% | 18.0% |
| Insiderbesitz | 7.3% | 6.9% |
Die strategischen Initiativen und Investitionen von KeyCorp prägen ihre Eigentümerlandschaft und demonstrieren einen Schwerpunkt auf institutionellem Investitionswachstum und strategischen Partnerschaften.
Leitbild von Keycorp (Schlüssel)
Leitbild Overview
Die Mission von KeyCorp besteht darin, Kunden zu befähigen, ihre finanziellen Ziele zu erreichen, indem sie außergewöhnliche Service und innovative Lösungen liefern, die auf ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind. KeyCorp strebt an, die Grundbank für ihre Kunden zu sein und dauerhafte Beziehungen durch Engagement für Integrität, Teamarbeit und Engagement der Gemeinschaft zu fördern.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Ab dem dritten Quartal von 2024 meldete KeyCorp die folgenden finanziellen Metriken:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettozinseinkommen (TE) (in Millionen) | $964 | $923 | $41 |
| Nettozinsspanne (%) | 2.17% | 2.01% | 16 Basispunkte |
| Durchschnittliche Kredite (in Milliarden) | $106.2 | $117.6 | ($11.4) |
| Durchschnittliche Einlagen (in Milliarden) | $147.8 | $144.9 | $2.9 |
| Nettoeinkommen (auf Schlüssel zurückzuführen) (in Millionen) | $300 | $240 | $60 |
Strategische Initiativen
KeyCorp hat mehrere strategische Initiativen durchgeführt, um seine Mission zu verbessern:
- Engagement mit Scotiabank für eine strategische Minderheitsinvestition von ca. 2,8 Milliarden US -Dollar, was etwa 14,9% Stammaktienbesitz entspricht.
- Neupositionierung von Investitions-Wertpapieren, Verkauf von rund 7,0 Milliarden US-Dollar an Hypothekenpapieren mit niedrigerem Rücken.
- Konzentrieren Sie sich auf die Erhöhung der Kundeneinlagen, wobei ein Wachstum von 4% gegenüber dem Vorjahr gemeldet wurde.
- Erweiterung von Vermögensverwaltungsdiensten, das verwaltete Vermögenswerte in Höhe von 61,1 Milliarden US -Dollar erreicht.
Kundenbindung und Community Engagement
KeyCorp betont das Engagement der Community und das Kundenbindung durch verschiedene Programme:
- Start des wichtigsten Privatkundenservice mit über 5.000 neuen Einschreibungen im ersten Quartal 2024.
- Investitionen in Finanzwellnessdienstleistungen und persönliche Finanzierungsprodukte.
- Engagement für Vielfalt und Inklusion in seine Belegschaft und den Kundenstamm.
Risikomanagement und finanzielle Stabilität
KeyCorp unterhält einen robusten Risikomanagement -Rahmen, um die finanzielle Stabilität sicherzustellen:
- Common Equity Tier 1 -Verhältnis mit 10,8% zum 30. September 2024.
- Die Nettovorschriften bleiben im langfristigen Zielbereich von 40 bis 60 Basispunkten niedrig.
- Das konservative Management von Ausgaben, was zu einem Rückgang von ca. 1% gegenüber dem Vorjahr führt.
Abschluss
Das Leitbild von KeyCorp spiegelt das Engagement für Kundenservice, finanzielle Stärkung und das Engagement der Gemeinschaft wider, die durch starke finanzielle Leistung und strategische Initiativen unterstützt werden.
Wie Keycorp (Schlüssel) funktioniert
Geschäft Overview
KeyCorp operiert hauptsächlich über seine beiden Segmente: die Consumer Bank und die Commercial Bank. Die Consumer Bank bietet eine Vielzahl von Finanzprodukten an, darunter Einzahlungskonten, persönliche Kredite und Investmentdienstleistungen. Die Commercial Bank konzentriert sich auf Middle-Market-Kunden und große Unternehmens- und institutionelle Kunden und bietet umfassende Banklösungen.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete KeyCorp die folgenden finanziellen Metriken:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge (TE) | 964 Millionen US -Dollar | 923 Millionen Dollar | +4.5% |
| Nettoeinkommen | $ (446) Millionen | 267 Millionen Dollar | -267.4% |
| Durchschnittliche Kredite | 106,2 Milliarden US -Dollar | 117,6 Milliarden US -Dollar | -9.6% |
| Durchschnittliche Einlagen | 147,8 Milliarden US -Dollar | 144,9 Milliarden US -Dollar | +2.0% |
| Nettozinsspanne | 2.17% | 2.01% | +0.16% |
Kreditportfolio
Am 30. September 2024 betrugen die Gesamtdarlehen von KeyCorp ausstehend 105,3 Milliarden US -Dollar, ein Rückgang von 112,6 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios lautet wie folgt:
| Kredittyp | Betrag (in Milliarden) |
|---|---|
| Gewerbe und industriell | 52,8 Milliarden US -Dollar |
| Gewerbeimmobilien | 16,7 Milliarden US -Dollar |
| Wohnhypothek | 20,2 Milliarden US -Dollar |
| Verbraucherkredite | 15,6 Milliarden US -Dollar |
Einlagen
Die Gesamteinlagen von KeyCorp stiegen zum 30. September 2024 auf 150,4 Milliarden US -Dollar, verglichen mit 145,6 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023. Die Zusammensetzung der Einlagen lautet wie folgt:
| Einzahlungstyp | Betrag (in Milliarden) |
|---|---|
| Geldmarkteinlagen | 40,5 Milliarden US -Dollar |
| Bedarfseinlagen | 56,4 Milliarden US -Dollar |
| Spareinlagen | 4,8 Milliarden US -Dollar |
| Zeiteinzahlungen | 18,4 Milliarden US -Dollar | Nichtinteressen -Lagerablagerungen | 30,4 Milliarden US -Dollar |
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Das Nichtinteressensergebnis für das dritte Quartal von 2024 betrug ein Nettoverlust von 269 Mio. USD, der durch einen Verlust von 918 Mio. USD für den Verkauf von Wertpapieren erheblich beeinflusst wurde. Die Gesamtausgaben der Nichtinteressen betrugen 1,094 Milliarden US -Dollar, was einem Rückgang von 1,110 Milliarden US -Dollar im ersten Quartal 2023 zurückzuführen ist.
Kapitalmanagement
Die Kapitalmanagementstrategie von KeyCorp konzentriert sich auf die Aufrechterhaltung starker Kapitalquoten. Zum 30. September 2024 hatte das Unternehmen:
| Kapitalmetrik | Wert |
|---|---|
| Stammaktien hervorragend | 991,3 Millionen |
| Buchwert pro Stammaktien | $14.53 |
| Greifbarer Buchwert pro Stammaktien | $11.72 |
| Vierteljährliche Dividende pro Aktie | $0.205 |
Marktposition und zukünftige Aussichten
Die Marktposition von KeyCorp bleibt stark, mit einer diversifizierten Einlagenbasis und einem Fokus auf die Optimierung der Bilanz. Das Unternehmen erwartet eine Fortsetzung strategischer Investitionen und Verbesserungen in seiner betrieblichen Effizienz.
Wie Keycorp (Schlüssel) Geld verdient
Einnahmequellen
KeyCorp generiert in erster Linie Einnahmen über zwei Hauptsegmente: Nettozinserträge und Nichtinteressenerträge.
Nettozinserträge
Für das dritte Quartal von 2024 meldete KeyCorp einen Nettozinseinkommen (TE) von 964 Millionen US -Dollarmit einer Nettozinsspanne von 2.17%. Dies ist eine Zunahme von 41 Millionen Dollar Im Vergleich zum gleichen Quartal 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 beliefen sich die Nettozinseinträge (TE) insgesamt 2,7 Milliarden US -Dollar, runter 266 Millionen Dollar aus dem Vorjahr.
Die durchschnittlichen Kredite für das dritte Quartal von 2024 waren 106,2 Milliarden US -Dollar, eine Abnahme von 11,4 Milliarden US -Dollar Jahr-über-Jahr. Durchschnittliche Ablagerungen erreicht 147,8 Milliarden US -Dollareine Zunahme von 2,9 Milliarden US -Dollar Aus dem gleichen Quartal im letzten Jahr.
| Quartal | Nettozinseinkommen (TE) ($ M) | Nettozinsspanne (%) | Durchschnittliche Kredite ($ B) | Durchschnittliche Einlagen ($ B) |
|---|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 964 | 2.17 | 106.2 | 147.8 |
| Q3 2023 | 923 | 2.01 | 117.6 | 144.9 |
| 9m 2024 | 2,700 | 2.08 | 106.2 | 147.8 |
| 9m 2023 | 2,966 | 2.20 | 117.6 | 144.9 |
Nichtinteresseneinkommen
Nichtinteressenerträge für das dritte Quartal von 2024 waren ein Nettoverlust von 269 Millionen Dollar, unten von einem Nettoeinkommen von 643 Millionen US -Dollar Im selben Quartal 2023. Dieser Rückgang war in erster Linie auf a zurückzuführen 918 Millionen US -Dollar Verlust des Verkaufs von Wertpapieren im Rahmen einer strategischen Neupositionierung des Wertpapierportfolios. Für die neun Monate am 30. September 2024 beliefen sich das Nichtinteresse insgesamt 1,0 Milliarden US -Dollar, im Vergleich zu 1,9 Milliarden US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Geschäftssegmentleistung
KeyCorp operiert über zwei Hauptsegmente: die Consumer Bank und die Commercial Bank.
Verbraucherbank
Für Q3 2024 erzielte die Consumer Bank ein Nettoeinkommen von 86 Millionen Dollarmit Nettozinserträgen (TE) in Höhe 584 Millionen US -Dollar (hoch 9.4% aus Q3 2023). Die durchschnittlichen Kredite und Mietverträge nahmen um 7.9% Jahr-über-Jahr.
Gewerbebank
Die Geschäftsbank meldete ein Nettoeinkommen von 300 Millionen Dollar für Q3 2024 mit Nettozinseinkommen (TE) von 460 Millionen US -Dollar. Durchschnittliche Darlehensguthaben verringerten sich um 8,1 Milliarden US -Dollar im Vergleich zum Vorjahr.
| Geschäftssegment | Nettoeinkommen ($ m) | Nettozinseinkommen (TE) ($ M) | Durchschnittliche Kredite ($ B) |
|---|---|---|---|
| Consumer Bank (Q3 2024) | 86 | 584 | 38.3 |
| Gewerbebank (Q3 2024) | 300 | 460 | 67.5 |
Kreditportfolio
Ab dem 30. September 2024 waren KeyCorps Gesamtkredite ausstehende Kredite 105,3 Milliarden US -Dollar, unten von 112,6 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Das gewerbliche Darlehensportfolio war 72,4 Milliarden US -Dollar, eine Abnahme von 6.7% Jahr-über-Jahr.
| Kreditkategorie | Hervorragende Kredite ($ B) | Änderung gegenüber dem Vorjahr (%) |
|---|---|---|
| Gewerbe und industriell | 52.8 | -5.4 |
| Gewerbeimmobilien | 16.7 | -8.4 |
| Wohnhypothek | 20.1 | -4.1 |
| Gesamtdarlehen | 105.3 | -6.5 |
Investition und Wertpapiere
Ab dem 30. September 2024 belief sich das Securities -Portfolio von KeyCorp insgesamt 41,9 Milliarden US -Dollar, im Vergleich zu 45,8 Milliarden US -Dollar Zum 31. Dezember 2023. Die verfügbaren Wertpapiere waren die verfügbaren Wertpapiere 34,2 Milliarden US -Dollar.
Kreditverlust -Bestimmung
Für Q3 2024 war die Bereitstellung von Kreditverlusten von KeyCorp für Kreditverluste 95 Millionen Dollar, eine Zunahme von 81 Millionen Dollar Im dritten Quartal 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 lag es insgesamt 296 Millionen Dollar, unten von 387 Millionen US -Dollar im Vorjahr.
| Zeitraum | Bereitstellung von Kreditverlusten ($ M) |
|---|---|
| Q3 2024 | 95 |
| Q3 2023 | 81 |
| 9m 2024 | 296 |
| 9m 2023 | 387 |
Kapital- und Aktionärsrenditen
Keycorp erklärte eine vierteljährliche Dividende von $0.205 pro Stammaktie für Q3 2024. Das Eigenkapital des Gesamtkapitals zum 30. September 2024 war 16,9 Milliarden US -Dollar.
KeyCorp (KEY) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- KeyCorp (KEY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of KeyCorp (KEY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View KeyCorp (KEY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.