KeyCorp (KEY) Bundle
تاريخ موجز لشركة KeyCorp
شركة Overview
تعمل شركة KeyCorp، التي يقع مقرها الرئيسي في كليفلاند، أوهايو، كشركة قابضة للبنك. ويقدم خدمات مالية متنوعة، بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد، والخدمات المصرفية التجارية، والخدمات المصرفية الاستثمارية، وإدارة الأصول. واعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول KeyCorp حوالي 187.9 مليار دولار أمريكي، مما يعكس حضورها الكبير في قطاع الخدمات المالية.
أداء المخزون
يتم تداول أسهم KeyCorp في بورصة نيويورك للأوراق المالية تحت رمز المؤشر KEY. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ سعر السهم حوالي 17.17 دولارًا أمريكيًا بعد استثمار الأقلية الإستراتيجية من قبل Scotiabank، والذي تم الانتهاء منه في 30 أغسطس 2024. وتضمن هذا الاستثمار شراء 47,829,359 سهمًا، بإجمالي إجمالي يبلغ حوالي 821 مليون دولار أمريكي.
أبرز المعالم المالية
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت KeyCorp عن خسارة صافية تعزى إلى المساهمين العاديين تبلغ حوالي 410 ملايين دولار أمريكي، أو (0.47 دولار أمريكي) للسهم الواحد، مقارنة بصافي دخل قدره 303 ملايين دولار أمريكي، أو 0.29 دولار أمريكي للسهم الواحد، في الربع نفسه من عام 2023. وبلغ إجمالي إيرادات الشركة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 3.3 مليار دولار، بانخفاض طفيف من 3.4 مليار دولار خلال نفس الفترة من عام 2023.
الأصول والخصوم
بلغ إجمالي التزامات KeyCorp اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 حوالي 172.1 مليار دولار أمريكي، مع إجمالي حقوق ملكية يصل إلى 15.8 مليار دولار أمريكي. وبلغ إجمالي ودائع البنك 150.4 مليار دولار، ارتفاعا من 145.6 مليار دولار في نهاية عام 2023.
| المقاييس المالية | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 187.9 مليار دولار | 192.7 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 172.1 مليار دولار | 178.9 مليار دولار |
| إجمالي حقوق الملكية | 15.8 مليار دولار | 13.8 مليار دولار |
| الأسهم العادية المعلقة | 991.3 مليون | 936.6 مليون |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $14.53 | $13.02 |
| القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد | $11.72 | $10.02 |
توزيعات الأرباح وعوائد المساهمين
أعلنت KeyCorp عن توزيع أرباح ربع سنوية بقيمة 0.205 دولار أمريكي لكل سهم عادي للربع الثالث من عام 2024. وتعكس خطة رأس مال الشركة التركيز على إعادة القيمة إلى المساهمين مع الحفاظ على مستويات رأس المال الكافية وفقًا لما تتطلبه المعايير التنظيمية.
التطورات الأخيرة
في أغسطس 2024، أعلنت KeyCorp عن اتفاقية استثمار استراتيجي مع Scotiabank، والتي من المتوقع أن تعزز مركزها الرأسمالي. يمثل الاستثمار الأولي البالغ 821 مليون دولار حصة ملكية تبلغ 14.9% في KeyCorp. وتعد هذه الشراكة جزءًا من استراتيجية KeyCorp لتعزيز مكانتها في السوق وتوسيع قدراتها المالية.
النسب المالية الرئيسية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت نسبة رأس المال من المستوى الأول للأسهم العادية لشركة KeyCorp 10.6%، مما يشير إلى قاعدة رأسمالية قوية. كما بلغ العائد على متوسط حقوق الملكية الملموسة من العمليات المستمرة (16.9)%.
| النسب المالية الرئيسية | 30 سبتمبر 2024 |
|---|---|
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 10.6% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية الملموسة | (16.9)% |
| عائد الأرباح | 4.8% |
استنتاج الأداء المالي
يعكس الأداء المالي لشركة KeyCorp التحديات والفرص في البيئة الاقتصادية الحالية. ومن المتوقع أن تعزز الاستثمارات والشراكات الاستراتيجية الأخيرة مسار النمو في المستقبل.
من يملك KeyCorp (KEY)
هيكل الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، لدى KeyCorp (KEY) إجمالي 991.3 مليون سهم عادي قائم. توزيع الملكية هو كما يلي:
| نوع المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم (مليون) |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 75.1% | 743.5 |
| المستثمرون الأفراد | 18.0% | 178.2 |
| ملكية المطلعين | 6.9% | 69.6 |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
يسرد الجدول التالي المساهمين المؤسسيين الرئيسيين في KeyCorp اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة (مليون) | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| شركة مجموعة الطليعة | 120.5 | 12.1% |
| شركة بلاك روك | 110.2 | 11.1% |
| شركة ستيت ستريت | 85.4 | 8.6% |
| شركة ويلينغتون للإدارة LLP | 66.3 | 6.7% |
| إنفيسكو المحدودة. | 49.1 | 4.9% |
ملكية المطلعين
تشمل ملكية KeyCorp الداخلية المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يوضح الجدول التالي المطلعين الرئيسيين وحصص ملكيتهم:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة (مليون) |
|---|---|---|
| كريستوفر م. جورمان | رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي | 1.5 |
| دونالد ج. كيمبل | المدير المالي | 0.8 |
| جينا م. ويليامز | كبير مسؤولي المخاطر | 0.5 |
| التنفيذيين الآخرين | - | 1.1 |
الاستثمار الاستراتيجي الأخير
في 12 أغسطس 2024، أبرمت KeyCorp اتفاقية استثمار مع Scotiabank لاستثمار أقلية استراتيجية تبلغ حوالي 2.8 مليار دولار أمريكي. ويمثل هذا الاستثمار حوالي 14.9% من ملكية الأسهم العادية المبدئية لشركة KeyCorp، مع عملية شراء أولية لـ 47.8 مليون سهم اكتملت في 30 أغسطس 2024.
أداء الأسهم العادية
يتم تداول الأسهم العادية لشركة KeyCorp في بورصة نيويورك تحت الرمز KEY. كان سعر السهم اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 هو 17.17 دولارًا.
اتجاهات تكوين المساهمين
لقد تطور تكوين المساهمين في KeyCorp بمرور الوقت. يوضح الجدول التالي التغييرات في الملكية المؤسسية من 31 ديسمبر 2023 إلى 30 سبتمبر 2024:
| نوع المالك | 31 ديسمبر 2023 (%) | 30 سبتمبر 2024 (%) |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 73.5% | 75.1% |
| المستثمرون الأفراد | 19.2% | 18.0% |
| ملكية المطلعين | 7.3% | 6.9% |
تعمل المبادرات والاستثمارات الإستراتيجية لشركة KeyCorp على تشكيل مشهد الملكية الخاص بها، مما يدل على التركيز على نمو الاستثمار المؤسسي والشراكات الإستراتيجية.
بيان مهمة KeyCorp (KEY).
بيان المهمة Overview
تتمثل مهمة KeyCorp في تمكين العملاء من تحقيق أهدافهم المالية من خلال تقديم خدمة استثنائية وحلول مبتكرة مصممة خصيصًا لتلبية احتياجاتهم. تهدف KeyCorp إلى أن تكون البنك الأساسي لعملائها، حيث تعمل على تعزيز العلاقات الدائمة من خلال الالتزام بالنزاهة والعمل الجماعي والمشاركة المجتمعية.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أبلغت KeyCorp عن المقاييس المالية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد (TE) (بالملايين) | $964 | $923 | $41 |
| صافي هامش الفائدة (%) | 2.17% | 2.01% | 16 نقطة أساس |
| متوسط القروض (بالمليارات) | $106.2 | $117.6 | ($11.4) |
| متوسط الودائع (بالمليارات) | $147.8 | $144.9 | $2.9 |
| صافي الدخل (المنسوب إلى المفتاح) (بالملايين) | $300 | $240 | $60 |
المبادرات الاستراتيجية
قامت KeyCorp بالعديد من المبادرات الإستراتيجية لتعزيز مهمتها:
- المشاركة مع Scotiabank في استثمار أقلية استراتيجية تبلغ حوالي 2.8 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل حوالي 14.9% من ملكية الأسهم العادية.
- إعادة تنظيم الأوراق المالية الاستثمارية، وبيع ما يقرب من 7.0 مليار دولار من الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري ذات العائد المنخفض.
- التركيز على زيادة ودائع العملاء، مع نمو سنوي بنسبة 4%.
- التوسع في خدمات إدارة الثروات، ليصل حجم الأصول تحت الإدارة إلى 61.1 مليار دولار.
مشاركة العملاء ومشاركة المجتمع
تؤكد KeyCorp على مشاركة المجتمع وإشراك العملاء من خلال برامج مختلفة:
- إطلاق خدمة Key Private Client مع أكثر من 5000 تسجيل جديد في الربع الثالث من عام 2024.
- الاستثمار في خدمات الصحة المالية ومنتجات التمويل الشخصي.
- الالتزام بالتنوع والشمول ضمن القوى العاملة وقاعدة العملاء.
إدارة المخاطر والاستقرار المالي
تحتفظ KeyCorp بإطار عمل قوي لإدارة المخاطر لضمان الاستقرار المالي:
- تبلغ نسبة الطبقة الأولى من الأسهم العادية 10.8% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
- ولا يزال صافي الرسوم المخصومة منخفضا، ضمن النطاق المستهدف طويل الأجل الذي يتراوح بين 40 إلى 60 نقطة أساس.
- الإدارة المحافظة للنفقات، مما أدى إلى انخفاض بنسبة 1٪ تقريبًا مقارنة بالعام السابق.
خاتمة
يعكس بيان مهمة KeyCorp تفانيها في خدمة العملاء، والتمكين المالي، والمشاركة المجتمعية، مدعومًا بالأداء المالي القوي والمبادرات الإستراتيجية.
كيف يعمل KeyCorp (KEY).
عمل Overview
تعمل KeyCorp بشكل أساسي من خلال قطاعين: البنك الاستهلاكي والبنك التجاري. يقدم البنك الاستهلاكي مجموعة متنوعة من المنتجات المالية بما في ذلك حسابات الودائع والقروض الشخصية والخدمات الاستثمارية. يركز البنك التجاري على عملاء الأسواق المتوسطة والعملاء من الشركات والمؤسسات الكبيرة، ويقدم لهم حلولاً مصرفية شاملة.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت KeyCorp عن المقاييس المالية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 964 مليون دولار | 923 مليون دولار | +4.5% |
| صافي الدخل | (446) مليون دولار | 267 مليون دولار | -267.4% |
| متوسط القروض | 106.2 مليار دولار | 117.6 مليار دولار | -9.6% |
| متوسط الودائع | 147.8 مليار دولار | 144.9 مليار دولار | +2.0% |
| صافي هامش الفائدة | 2.17% | 2.01% | +0.16% |
محفظة القروض
في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المستحقة لشركة KeyCorp 105.3 مليار دولار أمريكي، بانخفاض من 112.6 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. وفيما يلي توزيع محفظة القروض:
| نوع القرض | المبلغ (بالمليارات) |
|---|---|
| التجارية والصناعية | 52.8 مليار دولار |
| العقارات التجارية | 16.7 مليار دولار |
| الرهن العقاري السكني | 20.2 مليار دولار |
| القروض الاستهلاكية | 15.6 مليار دولار |
الودائع
ارتفع إجمالي الودائع لدى KeyCorp إلى 150.4 مليار دولار أمريكي في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 145.6 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. وتكوين الودائع على النحو التالي:
| نوع الإيداع | المبلغ (بالمليارات) |
|---|---|
| ودائع سوق المال | 40.5 مليار دولار |
| الودائع تحت الطلب | 56.4 مليار دولار |
| الودائع الادخارية | 4.8 مليار دولار |
| الودائع لأجل | 18.4 مليار دولار | الودائع بدون فائدة | 30.4 مليار دولار |
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
كان الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 بمثابة خسارة صافية قدرها 269 مليون دولار أمريكي، متأثرًا بشكل كبير بخسارة قدرها 918 مليون دولار أمريكي في بيع الأوراق المالية. بلغ إجمالي النفقات غير المرتبطة بالفوائد 1.094 مليار دولار أمريكي، بانخفاض من 1.110 مليار دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.
إدارة رأس المال
تركز استراتيجية إدارة رأس المال لدى KeyCorp على الحفاظ على نسب رأس مال قوية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى الشركة:
| متري رأس المال | قيمة |
|---|---|
| الأسهم العادية المعلقة | 991.3 مليون |
| القيمة الدفترية لكل سهم عادي | $14.53 |
| القيمة الدفترية الملموسة لكل سهم عادي | $11.72 |
| أرباح ربع سنوية لكل سهم | $0.205 |
موقف السوق والتوقعات المستقبلية
لا يزال وضع KeyCorp في السوق قويًا، مع قاعدة ودائع متنوعة وتركيز على تحسين ميزانيتها العمومية. وتتوقع الشركة استمرار الاستثمارات الاستراتيجية والتحسينات في كفاءتها التشغيلية.
كيف تجني KeyCorp (KEY) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق KeyCorp إيراداتها بشكل أساسي من خلال قطاعين رئيسيين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت KeyCorp عن صافي دخل الفوائد (TE) بنسبة 964 مليون دولارمع صافي هامش فائدة قدره 2.17%. وهذا يمثل زيادة قدرها 41 مليون دولار مقارنة بالربع المماثل من عام 2023. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي صافي إيرادات الفوائد 2.7 مليار دولار، تحت 266 مليون دولار من العام السابق.
وبلغ متوسط القروض للربع الثالث من عام 2024 106.2 مليار دولار، بانخفاض قدره 11.4 مليار دولار سنة بعد سنة. بلغ متوسط الودائع 147.8 مليار دولار، زيادة 2.9 مليار دولار من نفس الربع من العام الماضي.
| ربع | صافي دخل الفوائد (TE) (مليون دولار) | صافي هامش الفائدة (%) | متوسط القروض (مليار دولار) | متوسط الودائع (بالمليار دولار) |
|---|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 964 | 2.17 | 106.2 | 147.8 |
| الربع الثالث 2023 | 923 | 2.01 | 117.6 | 144.9 |
| 9شهر 2024 | 2,700 | 2.08 | 106.2 | 147.8 |
| 9 أشهر 2023 | 2,966 | 2.20 | 117.6 | 144.9 |
الدخل من غير الفوائد
كان الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 عبارة عن خسارة صافية قدرها 269 مليون دولار، بانخفاض عن صافي الدخل 643 مليون دولار في نفس الربع من عام 2023. ويعود هذا الانخفاض في المقام الأول إلى أ 918 مليون دولار خسارة بيع الأوراق المالية كجزء من إعادة التموضع الاستراتيجي لمحفظة الأوراق المالية. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 1.0 مليار دولار، مقارنة ب 1.9 مليار دولار لنفس الفترة من عام 2023.
أداء قطاع الأعمال
تعمل KeyCorp من خلال قطاعين رئيسيين: البنك الاستهلاكي والبنك التجاري.
بنك المستهلك
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، حقق البنك الاستهلاكي دخلاً صافيًا قدره 86 مليون دولار، مع صافي إيرادات الفوائد (TE) البالغة 584 مليون دولار (أعلى 9.4% من الربع الثالث 2023). وانخفض متوسط القروض والإيجارات بنسبة 7.9% سنة بعد سنة.
البنك التجاري
حقق البنك التجاري صافي ربح قدره 300 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، مع صافي دخل فوائد قدره 460 مليون دولار. انخفض متوسط أرصدة القروض بنسبة 8.1 مليار دولار مقارنة بالعام السابق.
| قطاع الأعمال | صافي الدخل (مليون دولار) | صافي دخل الفوائد (TE) (مليون دولار) | متوسط القروض (مليار دولار) |
|---|---|---|---|
| البنك الاستهلاكي (الربع الثالث 2024) | 86 | 584 | 38.3 |
| البنك التجاري (الربع الثالث 2024) | 300 | 460 | 67.5 |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المستحقة لشركة KeyCorp 105.3 مليار دولار، أسفل من 112.6 مليار دولار في نهاية عام 2023. وكانت محفظة القروض التجارية 72.4 مليار دولار، بانخفاض قدره 6.7% سنة بعد سنة.
| فئة القرض | القروض المستحقة (مليار دولار) | التغيير عن العام السابق (%) |
|---|---|---|
| التجارية والصناعية | 52.8 | -5.4 |
| العقارات التجارية | 16.7 | -8.4 |
| الرهن العقاري السكني | 20.1 | -4.1 |
| إجمالي القروض | 105.3 | -6.5 |
الاستثمار والأوراق المالية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي محفظة الأوراق المالية لشركة KeyCorp 41.9 مليار دولار، مقارنة ب 45.8 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023. وكانت الأوراق المالية المتاحة للبيع 34.2 مليار دولار.
مخصص خسائر الائتمان
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، كان مخصص KeyCorp لخسائر الائتمان هو 95 مليون دولار، زيادة من 81 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجماليها 296 مليون دولار، أسفل من 387 مليون دولار في العام السابق.
| فترة | مخصص خسائر الائتمان (مليون دولار) |
|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 95 |
| الربع الثالث 2023 | 81 |
| 9شهر 2024 | 296 |
| 9 أشهر 2023 | 387 |
عوائد رأس المال والمساهمين
أعلنت شركة KeyCorp عن توزيع أرباح ربع سنوية بقيمة $0.205 للسهم العادي للربع الثالث من عام 2024. بلغ إجمالي حقوق المساهمين كما في 30 سبتمبر 2024 16.9 مليار دولار.
KeyCorp (KEY) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- KeyCorp (KEY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of KeyCorp (KEY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View KeyCorp (KEY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.