KeyCorp (KEY) Bundle
Uma breve história da KeyCorp
Empresa Overview
A KeyCorp, com sede em Cleveland, Ohio, opera como uma holding bancária. Ele fornece vários serviços financeiros, incluindo banco de varejo, banco comercial, banco de investimento e gerenciamento de ativos. Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais da KeyCorp totalizaram aproximadamente US $ 187,9 bilhões, refletindo sua presença significativa no setor de serviços financeiros.
Desempenho de ações
As ações da KeyCorp são negociadas na Bolsa de Nova York sob a chave de símbolo. Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações era de aproximadamente US $ 17,17 após um investimento em minorias estratégicas da Scotiabank, que foi finalizado em 30 de agosto de 2024. Esse investimento envolveu a compra de 47.829.359 ações, totalizando aproximadamente US $ 821 milhões em receitas brutas.
Destaques financeiros
No terceiro trimestre de 2024, a KeyCorp registrou uma perda líquida atribuível aos acionistas ordinários de aproximadamente US $ 410 milhões, ou US $ (0,47) por ação, em comparação com um lucro líquido de US $ 303 milhões, ou US $ 0,29 por ação, no mesmo trimestre de 2023. A receita total da empresa nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de US $ 3,3 bilhões, uma ligeira queda de US $ 3,4 bilhões durante o mesmo período em 2023.
Ativos e passivos
Os passivos totais da KeyCorp em 30 de setembro de 2024 foram de aproximadamente US $ 172,1 bilhões, com o patrimônio total no valor de US $ 15,8 bilhões. Os depósitos do banco totalizaram US $ 150,4 bilhões, acima dos US $ 145,6 bilhões no final de 2023.
| Métricas financeiras | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 187,9 bilhões | US $ 192,7 bilhões |
| Passivos totais | US $ 172,1 bilhões | US $ 178,9 bilhões |
| Patrimônio total | US $ 15,8 bilhões | US $ 13,8 bilhões |
| Ações ordinárias em circulação | 991,3 milhões | 936,6 milhões |
| Valor contábil por ação | $14.53 | $13.02 |
| Valor contábil tangível por ação | $11.72 | $10.02 |
Dividendos e devoluções de acionistas
A KeyCorp declarou um dividendo trimestral de US $ 0,205 por ação ordinária no terceiro trimestre de 2024. O plano de capital da empresa reflete o foco no valor de retorno aos acionistas, mantendo os níveis adequados de capital, conforme exigido pelos padrões regulatórios.
Desenvolvimentos recentes
Em agosto de 2024, a KeyCorp anunciou um contrato de investimento estratégico com o Scotiabank, que deve aumentar sua posição de capital. O investimento inicial de US $ 821 milhões representa uma participação de 14,9% na KeyCorp. Essa parceria faz parte da estratégia da KeyCorp para fortalecer sua posição de mercado e expandir suas capacidades financeiras.
Principais índices financeiros
Em 30 de setembro de 2024, a taxa de capital de nível 1 de nível 1 da KeyCorp foi de 10,6%, indicando uma sólida base de capital. O retorno do patrimônio comum tangível de operações contínuas foi relatado em (16,9)%.
| Principais índices financeiros | 30 de setembro de 2024 |
|---|---|
| Razão de capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 10.6% |
| Retorno em média patrimônio comum tangível | (16.9)% |
| Rendimento de dividendos | 4.8% |
Conclusão do desempenho financeiro
O desempenho financeiro da KeyCorp reflete desafios e oportunidades no ambiente econômico atual. Os recentes investimentos e parcerias estratégicas devem reforçar sua trajetória de crescimento no futuro.
Um dono da KeyCorp (chave)
Estrutura de propriedade
Em 30 de setembro de 2024, a KeyCorp (Key) tem um total de 991,3 milhões de ações ordinárias em circulação. A quebra de propriedade é a seguinte:
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações (milhões) |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 75.1% | 743.5 |
| Investidores individuais | 18.0% | 178.2 |
| Propriedade interna | 6.9% | 69.6 |
Principais acionistas institucionais
A tabela a seguir lista os principais acionistas institucionais da KeyCorp em 30 de setembro de 2024:
| Instituição | Ações de propriedade (milhões) | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Vanguard Group Inc. | 120.5 | 12.1% |
| BlackRock Inc. | 110.2 | 11.1% |
| State Street Corporation | 85.4 | 8.6% |
| Wellington Management Co. LLP | 66.3 | 6.7% |
| Invesco Ltd. | 49.1 | 4.9% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada da KeyCorp inclui executivos e membros do conselho. Em 30 de setembro de 2024, a tabela a seguir mostra os principais insiders e suas participações de propriedade:
| Nome | Posição | Ações de propriedade (milhões) |
|---|---|---|
| Christopher M. Gorman | Presidente e CEO | 1.5 |
| Donald J. Kimble | Diretor Financeiro | 0.8 |
| Gina M. Williams | Diretor de risco | 0.5 |
| Outros executivos | - | 1.1 |
Investimento estratégico recente
Em 12 de agosto de 2024, a KeyCorp firmou um contrato de investimento com o Scotiabank para um investimento em minorias estratégicas de aproximadamente US $ 2,8 bilhões. Esse investimento representa aproximadamente 14,9% da Propriedade Ordem da KeyCorp, com uma compra inicial de 47,8 milhões de ações concluídas em 30 de agosto de 2024.
Desempenho de ações ordinárias
As ações ordinárias da KeyCorp são negociadas na NYSE sob a chave do símbolo. O preço das ações em 30 de setembro de 2024 era de US $ 17,17.
Tendências de composição dos acionistas
A composição dos acionistas da KeyCorp evoluiu com o tempo. A tabela a seguir descreve as mudanças na propriedade institucional de 31 de dezembro de 2023 a 30 de setembro de 2024:
| Tipo de proprietário | 31 de dezembro de 2023 (%) | 30 de setembro de 2024 (%) |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 73.5% | 75.1% |
| Investidores individuais | 19.2% | 18.0% |
| Propriedade interna | 7.3% | 6.9% |
As iniciativas e investimentos estratégicos da KeyCorp estão moldando seu cenário de propriedade, demonstrando foco no crescimento institucional do investimento e parcerias estratégicas.
KeyCorp (Key) Declaração de missão
Declaração de missão Overview
A missão da KeyCorp é capacitar os clientes a atingir suas metas financeiras, fornecendo serviços excepcionais e soluções inovadoras adaptadas às suas necessidades. A KeyCorp pretende ser o banco principal de seus clientes, promovendo relacionamentos duradouros por meio de um compromisso com a integridade, o trabalho em equipe e o envolvimento da comunidade.
Indicadores de desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a KeyCorp relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos (TE) (em milhões) | $964 | $923 | $41 |
| Margem de juros líquidos (%) | 2.17% | 2.01% | 16 pontos base |
| Empréstimos médios (em bilhões) | $106.2 | $117.6 | ($11.4) |
| Depósitos médios (em bilhões) | $147.8 | $144.9 | $2.9 |
| Lucro líquido (atribuível à chave) (em milhões) | $300 | $240 | $60 |
Iniciativas estratégicas
A KeyCorp adotou várias iniciativas estratégicas para aprimorar sua missão:
- Engajamento com o Scotiabank para um investimento em minorias estratégicas de aproximadamente US $ 2,8 bilhões, representando cerca de 14,9% de propriedade de ações ordinárias.
- Reposicionamento de títulos de investimento, vendendo aproximadamente US $ 7,0 bilhões em títulos com menor rendimento de hipotecas.
- Concentre-se no aumento de depósitos de clientes, com um crescimento relatado de 4% ano a ano.
- Expansão dos serviços de gerenciamento de patrimônio, alcançando ativos sob gestão de US $ 61,1 bilhões.
Engajamento do cliente e envolvimento da comunidade
KeyCorp enfatiza o envolvimento da comunidade e o envolvimento do cliente por meio de vários programas:
- Lançamento do Atendimento Principal do Cliente Privado com mais de 5.000 novas matrículas no terceiro trimestre de 2024.
- Investimento em serviços de bem -estar financeiro e produtos de finanças pessoais.
- Compromisso com a diversidade e a inclusão em sua força de trabalho e base de clientes.
Gerenciamento de riscos e estabilidade financeira
KeyCorp mantém uma estrutura robusta de gerenciamento de riscos para garantir a estabilidade financeira:
- Common patity Tier 1 Ratio em 10,8% em 30 de setembro de 2024.
- As acusações líquidas permanecem baixas, dentro da faixa-alvo de longo prazo de 40 a 60 pontos base.
- Gerenciamento conservador de despesas, resultando em uma diminuição de aproximadamente 1% em comparação com o ano anterior.
Conclusão
A declaração de missão da KeyCorp reflete sua dedicação ao atendimento ao cliente, ao empoderamento financeiro e ao envolvimento da comunidade, apoiado por um forte desempenho financeiro e iniciativas estratégicas.
Como funciona o keycorp (key)
Negócios Overview
A KeyCorp opera principalmente por meio de seus dois segmentos: o Consumer Bank e o Banco Comercial. O Consumer Bank oferece uma variedade de produtos financeiros, incluindo contas de depósito, empréstimos pessoais e serviços de investimento. O Banco Comercial se concentra em clientes do mercado intermediário e grandes clientes corporativos e institucionais, fornecendo soluções bancárias abrangentes.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a KeyCorp relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos (TE) | US $ 964 milhões | US $ 923 milhões | +4.5% |
| Resultado líquido | $ (446) milhões | US $ 267 milhões | -267.4% |
| Empréstimos médios | US $ 106,2 bilhões | US $ 117,6 bilhões | -9.6% |
| Depósitos médios | US $ 147,8 bilhões | US $ 144,9 bilhões | +2.0% |
| Margem de juros líquidos | 2.17% | 2.01% | +0.16% |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais da KeyCorp foram de US $ 105,3 bilhões, uma queda de US $ 112,6 bilhões em 31 de dezembro de 2023. A repartição da carteira de empréstimos é a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Valor (em bilhões) |
|---|---|
| Comercial e industrial | US $ 52,8 bilhões |
| Imóveis comerciais | US $ 16,7 bilhões |
| Hipoteca residencial | US $ 20,2 bilhões |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 15,6 bilhões |
Depósitos
Os depósitos totais da KeyCorp aumentaram para US $ 150,4 bilhões em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 145,6 bilhões em 31 de dezembro de 2023. A composição dos depósitos é a seguinte:
| Tipo de depósito | Valor (em bilhões) |
|---|---|
| Depósitos de mercado monetário | US $ 40,5 bilhões |
| Depósitos de demanda | US $ 56,4 bilhões |
| Depósitos de poupança | US $ 4,8 bilhões |
| Depósitos de tempo | US $ 18,4 bilhões | Depósitos de rolamento não -juros | US $ 30,4 bilhões |
Receita e despesas não de interesse
A renda não -jurista para o terceiro trimestre de 2024 foi um prejuízo líquido de US $ 269 milhões, impactado significativamente por uma perda de US $ 918 milhões na venda de valores mobiliários. As despesas totais de não juros foram de US $ 1,094 bilhão, abaixo dos US $ 1,110 bilhão no terceiro trimestre de 2023.
Gerenciamento de capital
A estratégia de gerenciamento de capital da KeyCorp se concentra na manutenção de fortes índices de capital. Em 30 de setembro de 2024, a empresa tinha:
| Métrica de capital | Valor |
|---|---|
| Ações ordinárias em circulação | 991,3 milhões |
| Valor contábil por ação ordinária | $14.53 |
| Valor contábil tangível por ação ordinária | $11.72 |
| Dividendo trimestral por ação | $0.205 |
Posição de mercado e perspectiva futura
A posição de mercado da KeyCorp permanece forte, com uma base de depósito diversificada e foco em otimizar seu balanço patrimonial. A empresa espera uma continuação de investimentos estratégicos e melhorias em sua eficiência operacional.
Como keycorp (key) ganha dinheiro
Fontes de receita
O KeyCorp gera receita principalmente através de dois segmentos principais: receita de juros líquidos e receita não de juros.
Receita de juros líquidos
Para o terceiro trimestre de 2024, a KeyCorp relatou uma receita de juros líquidos (TE) de US $ 964 milhões, com uma margem de juros líquida de 2.17%. Isso representa um aumento de US $ 41 milhões Comparado ao mesmo trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos (TE) totalizou US $ 2,7 bilhões, abaixo US $ 266 milhões a partir do ano anterior.
Os empréstimos médios para o terceiro trimestre de 2024 foram US $ 106,2 bilhões, uma diminuição de US $ 11,4 bilhões ano a ano. Depósitos médios alcançados US $ 147,8 bilhões, um aumento de US $ 2,9 bilhões do mesmo trimestre do ano passado.
| Trimestre | Receita de juros líquidos (TE) ($ M) | Margem de juros líquidos (%) | Empréstimos médios ($ b) | Depósitos médios ($ B) |
|---|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 964 | 2.17 | 106.2 | 147.8 |
| Q3 2023 | 923 | 2.01 | 117.6 | 144.9 |
| 9m 2024 | 2,700 | 2.08 | 106.2 | 147.8 |
| 9m 2023 | 2,966 | 2.20 | 117.6 | 144.9 |
Receita não de juros
Receita não -de juros para o terceiro trimestre de 2024 foi um prejuízo líquido de US $ 269 milhões, abaixo de um lucro líquido de US $ 643 milhões no mesmo trimestre de 2023. Esse declínio foi principalmente devido a um US $ 918 milhões Perda na venda de valores mobiliários como parte de um reposicionamento estratégico do portfólio de valores mobiliários. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a renda não -juramentada totalizou US $ 1,0 bilhão, comparado com US $ 1,9 bilhão para o mesmo período em 2023.
Desempenho do segmento de negócios
O KeyCorp opera através de dois principais segmentos: o Banco de Consumidores e o Banco Comercial.
Banco de Consumidores
Para o terceiro trimestre de 2024, o banco de consumidor gerou um lucro líquido de US $ 86 milhões, com receita de juros líquidos (TE) no valor de US $ 584 milhões (acima 9.4% do terceiro trimestre 2023). Os empréstimos e arrendamentos médios diminuíram por 7.9% ano a ano.
Banco comercial
O Banco Comercial relatou um lucro líquido de US $ 300 milhões Para o terceiro trimestre de 2024, com receita de juros líquidos (TE) de US $ 460 milhões. Os saldos médios de empréstimos diminuíram por US $ 8,1 bilhões comparado ao ano anterior.
| Segmento de negócios | Lucro líquido ($ m) | Receita de juros líquidos (TE) ($ M) | Empréstimos médios ($ b) |
|---|---|---|---|
| Consumer Bank (Q3 2024) | 86 | 584 | 38.3 |
| Banco Comercial (Q3 2024) | 300 | 460 | 67.5 |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais de KeyCorp em circulação foram US $ 105,3 bilhões, de baixo de US $ 112,6 bilhões no final de 2023. A carteira de empréstimos comercial era US $ 72,4 bilhões, uma diminuição de 6.7% ano a ano.
| Categoria de empréstimo | Empréstimos pendentes ($ B) | Mudança em relação ao ano anterior (%) |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | 52.8 | -5.4 |
| Imóveis comerciais | 16.7 | -8.4 |
| Hipoteca residencial | 20.1 | -4.1 |
| Empréstimos totais | 105.3 | -6.5 |
Investimento e valores mobiliários
Em 30 de setembro de 2024, o portfólio de valores mobiliários da Keycorp US $ 41,9 bilhões, comparado com US $ 45,8 bilhões em 31 de dezembro de 2023. Os títulos disponíveis para venda eram US $ 34,2 bilhões.
Provisão de perda de crédito
Para o terceiro trimestre de 2024, a provisão da KeyCorp para perdas de crédito foi US $ 95 milhões, um aumento de US $ 81 milhões No terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizou US $ 296 milhões, de baixo de US $ 387 milhões no ano anterior.
| Período | Provisão para perdas de crédito ($ m) |
|---|---|
| Q3 2024 | 95 |
| Q3 2023 | 81 |
| 9m 2024 | 296 |
| 9m 2023 | 387 |
Retornos de capital e acionistas
KeyCorp declarou um dividendo trimestral de $0.205 por ação ordinária para o terceiro trimestre de 2024. O patrimônio líquido total em 30 de setembro de 2024 foi US $ 16,9 bilhões.
KeyCorp (KEY) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- KeyCorp (KEY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of KeyCorp (KEY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View KeyCorp (KEY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.