KeyCorp (KEY) Bundle
Une brève histoire de KeyCorp
Entreprise Overview
KeyCorp, dont le siège est à Cleveland, Ohio, opère en tant que société de portefeuille bancaire. Il fournit divers services financiers, notamment la banque de détail, la banque commerciale, la banque d'investissement et la gestion des actifs. Au 30 septembre 2024, les actifs totaux de KeyCorp se sont élevés à environ 187,9 milliards de dollars, reflétant sa présence significative dans le secteur des services financiers.
Performance du stock
Les actions de KeyCorp sont négociées à la Bourse de New York sous la clé de symbole de ticker. Au 30 septembre 2024, le cours de l'action était d'environ 17,17 $ à la suite d'un investissement minoritaire stratégique par Scotiak, qui a été finalisé le 30 août 2024. Cet investissement a impliqué l'achat de 47 829 359 actions, totalisant environ 821 millions de dollars en produit brut.
Faits saillants financiers
Pour le troisième trimestre de 2024, KeyCorp a déclaré une perte nette attribuable aux actionnaires ordinaires d'environ 410 millions de dollars, ou (0,47) par action, contre un revenu net de 303 millions de dollars, ou 0,29 $ par action, au même trimestre de 2023. Le chiffre d'affaires total de la société pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était de 3,3 milliards de dollars, une légère baisse par rapport à 3,4 milliards de dollars au cours de la même période en 2023.
Actifs et passifs
Les passifs totaux de KeyCorp au 30 septembre 2024, se sont élevés à environ 172,1 milliards de dollars, avec des capitaux propres totaux pour un montant total de 15,8 milliards de dollars. Les dépôts de la banque ont totalisé 150,4 milliards de dollars, contre 145,6 milliards de dollars à la fin de 2023.
| Métriques financières | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | 187,9 milliards de dollars | 192,7 milliards de dollars |
| Passifs totaux | 172,1 milliards de dollars | 178,9 milliards de dollars |
| Total des capitaux propres | 15,8 milliards de dollars | 13,8 milliards de dollars |
| Actions ordinaires en circulation | 991,3 millions | 936,6 millions |
| Valeur comptable par action | $14.53 | $13.02 |
| Valeur comptable tangible par action | $11.72 | $10.02 |
Dividendes et rendements des actionnaires
KeyCorp a déclaré un dividende trimestriel de 0,205 $ par action ordinaire pour le troisième trimestre de 2024. Le plan d'immobilisations de la société reflète un accent sur la valeur de retour aux actionnaires tout en maintenant des niveaux de capital adéquats, comme l'exige les normes réglementaires.
Développements récents
En août 2024, KeyCorp a annoncé un accord d'investissement stratégique avec Scotiabank, qui devrait améliorer sa position de capital. L'investissement initial de 821 millions de dollars représente une participation de propriété de 14,9% dans KeyCorp. Ce partenariat fait partie de la stratégie de KeyCorp pour renforcer sa position de marché et élargir ses capacités financières.
Ratios financiers clés
Au 30 septembre 2024, le ratio de capital commun de niveau 1 de KeyCorp était de 10,6%, indiquant une base de capital solide. Le rendement sur des capitaux propres tangibles moyens des opérations continues a été signalée à (16,9)%.
| Ratios financiers clés | 30 septembre 2024 |
|---|---|
| Ratio de capitaux de niveau 1 de l'équité commun | 10.6% |
| Retour sur des actions communes tangibles moyennes | (16.9)% |
| Rendement des dividendes | 4.8% |
Conclusion de la performance financière
La performance financière de KeyCorp reflète à la fois les défis et les opportunités dans l'environnement économique actuel. Les investissements récents et les partenariats stratégiques devraient renforcer sa trajectoire de croissance à l'avenir.
A qui possède KeyCorp (Key)
Structure de propriété
Au 30 septembre 2024, KeyCorp (KEY) a un total de 991,3 millions d'actions ordinaires en circulation. La répartition de la propriété est la suivante:
| Type d'actionnaire | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions (millions) |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 75.1% | 743.5 |
| Investisseurs individuels | 18.0% | 178.2 |
| Propriété d'initié | 6.9% | 69.6 |
Principaux actionnaires institutionnels
Le tableau suivant répertorie les principaux actionnaires institutionnels de KeyCorp au 30 septembre 2024:
| Institution | Actions possédées (millions) | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Vanguard Group Inc. | 120.5 | 12.1% |
| BlackRock Inc. | 110.2 | 11.1% |
| State Street Corporation | 85.4 | 8.6% |
| Wellington Management Co. LLP | 66.3 | 6.7% |
| Invesco Ltd. | 49.1 | 4.9% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés de KeyCorp comprend des cadres et des membres du conseil d'administration. Au 30 septembre 2024, le tableau suivant montre des initiés clés et leurs enjeux de propriété:
| Nom | Position | Actions possédées (millions) |
|---|---|---|
| Christopher M. Gorman | Président et chef de la direction | 1.5 |
| Donald J. Kimble | Directeur financier | 0.8 |
| Gina M. Williams | Chef des risques | 0.5 |
| Autres dirigeants | - | 1.1 |
Investissement stratégique récent
Le 12 août 2024, KeyCorp a conclu un accord d'investissement avec Scotiabank pour un investissement minoritaire stratégique d'environ 2,8 milliards de dollars. Cet investissement représente environ 14,9% de propriété ordinaire Pro Forma de KeyCorp, avec un achat initial de 47,8 millions d'actions achevées le 30 août 2024.
Performance des actions ordinaires
Les actions ordinaires de KeyCorp se négocient sur le NYSE sous la clé de symbole. Le cours de l'action au 30 septembre 2024 était de 17,17 $.
Tendances de la composition des actionnaires
La composition des actionnaires de KeyCorp a évolué au fil du temps. Le tableau suivant décrit les changements de propriété institutionnelle du 31 décembre 2023 au 30 septembre 2024:
| Type de propriétaire | 31 décembre 2023 (%) | 30 septembre 2024 (%) |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 73.5% | 75.1% |
| Investisseurs individuels | 19.2% | 18.0% |
| Propriété d'initié | 7.3% | 6.9% |
Les initiatives et les investissements stratégiques de KeyCorp façonnent son paysage de propriété, démontrant l'accent mis sur la croissance des investissements institutionnels et les partenariats stratégiques.
Énoncé de mission KeyCorp (clé)
Énoncé de mission Overview
La mission de KeyCorp est de permettre aux clients d'atteindre leurs objectifs financiers en fournissant un service exceptionnel et des solutions innovantes adaptées à leurs besoins. KeyCorp vise à être la principale banque de ses clients, favorisant les relations durables grâce à un engagement envers l'intégrité, le travail d'équipe et la participation de la communauté.
Indicateurs de performance financière
Depuis le troisième trimestre de 2024, KeyCorp a signalé les mesures financières suivantes:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net des intérêts (TE) (en millions) | $964 | $923 | $41 |
| Marge d'intérêt net (%) | 2.17% | 2.01% | 16 points de base |
| Prêts moyens (en milliards) | $106.2 | $117.6 | ($11.4) |
| Dépôts moyens (en milliards) | $147.8 | $144.9 | $2.9 |
| Revenu net (attribuable à KEY) (en millions) | $300 | $240 | $60 |
Initiatives stratégiques
KeyCorp a entrepris plusieurs initiatives stratégiques pour améliorer sa mission:
- Engagement avec Scotia Bank pour un investissement stratégique minoritaire d'environ 2,8 milliards de dollars, ce qui représente environ 14,9% de propriété des actions ordinaires.
- Repositionnement des titres d'investissement, vendant environ 7,0 milliards de dollars en titres adossés à des créances hypothécaires à faible rendement.
- Concentrez-vous sur l'augmentation des dépôts de clients, avec une croissance signalée de 4% d'une année à l'autre.
- L'expansion des services de gestion de patrimoine, réalisant des actifs sous gestion de 61,1 milliards de dollars.
Engagement des clients et implication de la communauté
KeyCorp met l'accent sur l'implication de la communauté et l'engagement des clients à travers divers programmes:
- Lancement d'un service client privé clé avec plus de 5 000 nouvelles inscriptions au troisième trimestre 2024.
- Investissement dans les services de bien-être financier et les produits de financement personnel.
- Engagement envers la diversité et l'inclusion au sein de sa main-d'œuvre et de sa clientèle.
Gestion des risques et stabilité financière
KeyCorp maintient un cadre solide de gestion des risques pour assurer la stabilité financière:
- Ratio commun de niveau 1 à 10,8% au 30 septembre 2024.
- Les charges nettes restent faibles, dans la plage cible à long terme de 40 à 60 points de base.
- Gestion conservatrice des dépenses, entraînant une diminution d'environ 1% par rapport à l'année précédente.
Conclusion
L'énoncé de mission de KeyCorp reflète son dévouement au service à la clientèle, à l'autonomisation financière et à l'engagement communautaire, soutenu par de solides performances financières et des initiatives stratégiques.
Comment fonctionne KeyCorp (Key)
Entreprise Overview
KeyCorp fonctionne principalement à travers ses deux segments: la banque de consommation et la banque commerciale. La Consumer Bank propose une variété de produits financiers, notamment des comptes de dépôt, des prêts personnels et des services d'investissement. La banque commerciale se concentre sur les clients du marché intermédiaire et les grandes entreprises et les clients institutionnels, fournissant des solutions bancaires complètes.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, KeyCorp a signalé les mesures financières suivantes:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net des intérêts (TE) | 964 millions de dollars | 923 millions de dollars | +4.5% |
| Revenu net | (446) millions de dollars | 267 millions de dollars | -267.4% |
| Prêts moyens | 106,2 milliards de dollars | 117,6 milliards de dollars | -9.6% |
| Dépôts moyens | 147,8 milliards de dollars | 144,9 milliards de dollars | +2.0% |
| Marge d'intérêt net | 2.17% | 2.01% | +0.16% |
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux de KeyCorp en circulation étaient de 105,3 milliards de dollars, une diminution de 112,6 milliards de dollars au 31 décembre 2023. La ventilation du portefeuille de prêts est la suivante:
| Type de prêt | Montant (en milliards) |
|---|---|
| Commercial et industriel | 52,8 milliards de dollars |
| Immobilier commercial | 16,7 milliards de dollars |
| Hypothèque résidentielle | 20,2 milliards de dollars |
| Prêts à la consommation | 15,6 milliards de dollars |
Dépôts
Les dépôts totaux de KeyCorp ont augmenté à 150,4 milliards de dollars au 30 septembre 2024, contre 145,6 milliards de dollars au 31 décembre 2023. La composition des dépôts est la suivante:
| Type de dépôt | Montant (en milliards) |
|---|---|
| Dépôts du marché de l'argent | 40,5 milliards de dollars |
| Dépôts de demande | 56,4 milliards de dollars |
| Dépôts d'épargne | 4,8 milliards de dollars |
| Dépôts de temps | 18,4 milliards de dollars | Dépôts de roulements non intéressants | 30,4 milliards de dollars |
Revenu et dépenses non intéressantes
Le revenu non intéressé pour le troisième trimestre de 2024 a été une perte nette de 269 millions de dollars, considérablement touchée d'une perte de 918 millions de dollars sur la vente de titres. Les dépenses totales de non-intérêt étaient de 1,094 milliard de dollars, contre 1,110 milliard de dollars au troisième trimestre 2023.
Gestion du capital
La stratégie de gestion du capital de KeyCorp se concentre sur le maintien de solides ratios de capital. Au 30 septembre 2024, la société avait:
| Métrique capitale | Valeur |
|---|---|
| Actions ordinaires en circulation | 991,3 millions |
| Valeur comptable par action commune | $14.53 |
| Valeur comptable tangible par action commune | $11.72 |
| Dividende trimestriel par action | $0.205 |
Position du marché et perspectives futures
La position du marché de KeyCorp reste solide, avec une base de dépôt diversifiée et l'accent mis sur l'optimisation de son bilan. L'entreprise prévoit une poursuite des investissements stratégiques et des améliorations dans son efficacité opérationnelle.
Comment KeyCorp (Key) fait de l'argent
Sources de revenus
KeyCorp génère des revenus principalement par le biais de deux segments principaux: le revenu des intérêts nets et les revenus non intérêts.
Revenu net d'intérêt
Pour le troisième trimestre de 2024, KeyCorp a déclaré un revenu d'intérêt net (TE) 964 millions de dollars, avec une marge d'intérêt nette de 2.17%. Cela représente une augmentation de 41 millions de dollars par rapport au même trimestre en 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts (TE) a totalisé 2,7 milliards de dollars, vers le bas 266 millions de dollars de l'année précédente.
Les prêts moyens pour le troisième trimestre de 2024 étaient 106,2 milliards de dollars, une diminution de 11,4 milliards de dollars d'une année à l'autre. Les dépôts moyens atteints 147,8 milliards de dollars, une augmentation de 2,9 milliards de dollars du même trimestre de l'année dernière.
| Quart | Revenu net des intérêts (TE) ($ m) | Marge d'intérêt net (%) | Prêts moyens ($ b) | Dépôts moyens ($ b) |
|---|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 964 | 2.17 | 106.2 | 147.8 |
| Q3 2023 | 923 | 2.01 | 117.6 | 144.9 |
| 9m 2024 | 2,700 | 2.08 | 106.2 | 147.8 |
| 9m 2023 | 2,966 | 2.20 | 117.6 | 144.9 |
Revenu non intéressant
Le revenu non intéressé pour le troisième trimestre de 2024 était une perte nette de 269 millions de dollars, à partir d'un revenu net de 643 millions de dollars au même trimestre de 2023. Cette baisse était principalement due à un 918 millions de dollars Perte sur la vente de titres dans le cadre d'un repositionnement stratégique du portefeuille de valeurs mobilières. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus non intérêts ont totalisé 1,0 milliard de dollars, par rapport à 1,9 milliard de dollars pour la même période en 2023.
Performance du segment d'entreprise
KeyCorp fonctionne à travers deux segments majeurs: la banque de consommation et la banque commerciale.
Banque de consommation
Pour le troisième trimestre 2024, la banque de consommation a généré un revenu net de 86 millions de dollars, avec le revenu net des intérêts (TE) équivalant à 584 millions de dollars (en haut 9.4% à partir du troisième trimestre 2023). Les prêts et les baux moyens ont diminué de 7.9% d'une année à l'autre.
Banque commerciale
La banque commerciale a déclaré un revenu net de 300 millions de dollars pour le troisième trimestre 2024, avec un revenu net des intérêts (TE) 460 millions de dollars. Les soldes moyens des prêts ont diminué de 8,1 milliards de dollars par rapport à l'année précédente.
| Segment d'entreprise | Revenu net ($ m) | Revenu net des intérêts (TE) ($ m) | Prêts moyens ($ b) |
|---|---|---|---|
| Consumer Bank (T1 2024) | 86 | 584 | 38.3 |
| Banque commerciale (TC 2024) | 300 | 460 | 67.5 |
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux de KeyCorp en suspens étaient 105,3 milliards de dollars, à partir de 112,6 milliards de dollars à la fin de 2023. Le portefeuille de prêts commerciaux 72,4 milliards de dollars, une diminution de 6.7% d'une année à l'autre.
| Catégorie de prêt | Prêts en cours ($ b) | Changement par rapport à l'année précédente (%) |
|---|---|---|
| Commercial et industriel | 52.8 | -5.4 |
| Immobilier commercial | 16.7 | -8.4 |
| Hypothèque résidentielle | 20.1 | -4.1 |
| Prêts totaux | 105.3 | -6.5 |
Investissement et titres
Au 30 septembre 2024, le portefeuille de titres de KeyCorp a totalisé 41,9 milliards de dollars, par rapport à 45,8 milliards de dollars au 31 décembre 2023. Les titres disponibles à la vente étaient 34,2 milliards de dollars.
Disposition de perte de crédit
Pour le troisième trimestre 2024, la provision de KeyCorp pour les pertes de crédits était 95 millions de dollars, une augmentation de 81 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, il a totalisé 296 millions de dollars, à partir de 387 millions de dollars l'année précédente.
| Période | Provision pour les pertes de crédit ($ m) |
|---|---|
| Q3 2024 | 95 |
| Q3 2023 | 81 |
| 9m 2024 | 296 |
| 9m 2023 | 387 |
Rendement des capitaux et des actionnaires
KeyCorp a déclaré un dividende trimestriel de $0.205 par action ordinaire pour le troisième trime 16,9 milliards de dollars.
KeyCorp (KEY) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- KeyCorp (KEY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of KeyCorp (KEY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View KeyCorp (KEY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.