KeyCorp (KEY) Bundle
Una breve historia de KeyCorp
Compañía Overview
KeyCorp, con sede en Cleveland, Ohio, opera como una compañía bancaria. Proporciona varios servicios financieros, que incluyen banca minorista, banca comercial, banca de inversión y gestión de activos. Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de KeyCorp ascendieron a aproximadamente $ 187.9 mil millones, lo que refleja su importante presencia en el sector de servicios financieros.
Rendimiento de stock
Las acciones de KeyCorp se negocian en la Bolsa de Nueva York bajo la clave del símbolo del ticker. Al 30 de septiembre de 2024, el precio de las acciones era de aproximadamente $ 17.17 luego de una inversión minoritaria estratégica de Scotiabank, que se finalizó el 30 de agosto de 2024. Esta inversión implicó la compra de 47,829,359 acciones, totalizando aproximadamente $ 821 millones en ingresos brutos.
Destacados financieros
Para el tercer trimestre de 2024, KeyCorp informó una pérdida neta atribuible a accionistas comunes de aproximadamente $ 410 millones, o $ (0.47) por acción, en comparación con un ingreso neto de $ 303 millones, o $ 0.29 por acción, en el mismo trimestre de 2023. Los ingresos totales de la compañía para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron de $ 3.3 mil millones, una ligera disminución de $ 3.4 mil millones durante el mismo período en 2023.
Activos y pasivos
Los pasivos totales de KeyCorp al 30 de septiembre de 2024 fueron de aproximadamente $ 172.1 mil millones, y el capital total ascendió a $ 15.8 mil millones. Los depósitos del banco totalizaron $ 150.4 mil millones, frente a $ 145.6 mil millones a fines de 2023.
| Métricas financieras | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 187.9 mil millones | $ 192.7 mil millones |
| Pasivos totales | $ 172.1 mil millones | $ 178.9 mil millones |
| Equidad total | $ 15.8 mil millones | $ 13.8 mil millones |
| Acciones comunes en circulación | 991.3 millones | 936.6 millones |
| Valor en libros por acción | $14.53 | $13.02 |
| Valor en libros tangible por acción | $11.72 | $10.02 |
Dividendos y devoluciones de accionistas
KeyCorp declaró un dividendo trimestral de $ 0.205 por acción común para el tercer trimestre de 2024. El plan de capital de la compañía refleja un enfoque en el valor de regreso a los accionistas mientras mantiene los niveles de capital adecuados según lo requerido por los estándares regulatorios.
Desarrollos recientes
En agosto de 2024, KeyCorp anunció un acuerdo de inversión estratégica con Scotiabank, que se espera que mejore su posición de capital. La inversión inicial de $ 821 millones representa una participación de propiedad del 14.9% en KeyCorp. Esta asociación es parte de la estrategia de KeyCorp para fortalecer su posición de mercado y ampliar sus capacidades financieras.
Relaciones financieras clave
Al 30 de septiembre de 2024, la relación de capital de nivel 1 común de KeyCorp era del 10,6%, lo que indica una base de capital sólido. El rendimiento en promedio de capital común tangible de las operaciones continuas se informó en (16.9)%.
| Relaciones financieras clave | 30 de septiembre de 2024 |
|---|---|
| Relación de capital de nivel 1 común | 10.6% |
| Retorno en promedio de equidad común tangible tangible | (16.9)% |
| Rendimiento de dividendos | 4.8% |
Conclusión del desempeño financiero
El desempeño financiero de KeyCorp refleja los desafíos y las oportunidades en el entorno económico actual. Se espera que las inversiones recientes y las asociaciones estratégicas refuerzan su trayectoria de crecimiento en el futuro.
A Who posee KeyCorp (clave)
Estructura de propiedad
Al 30 de septiembre de 2024, KeyCorp (clave) tiene un total de 991.3 millones de acciones comunes en circulación. El desglose de la propiedad es el siguiente:
| Tipo de accionista | Porcentaje de propiedad | Número de acciones (millones) |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 75.1% | 743.5 |
| Inversores individuales | 18.0% | 178.2 |
| Propiedad interna | 6.9% | 69.6 |
Principales accionistas institucionales
La siguiente tabla enumera a los principales accionistas institucionales de KeyCorp al 30 de septiembre de 2024:
| Institución | Acciones de propiedad (millones) | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Vanguard Group Inc. | 120.5 | 12.1% |
| Blackrock Inc. | 110.2 | 11.1% |
| State Street Corporation | 85.4 | 8.6% |
| Wellington Management Co. LLP | 66.3 | 6.7% |
| Invesco Ltd. | 49.1 | 4.9% |
Propiedad interna
La propiedad interna de KeyCorp incluye ejecutivos y miembros de la junta. Al 30 de septiembre de 2024, la siguiente tabla muestra expertos clave y sus participaciones de propiedad:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad (millones) |
|---|---|---|
| Christopher M. Gorman | Presidente y CEO | 1.5 |
| Donald J. Kimble | director de Finanzas | 0.8 |
| Gina M. Williams | Oficial de riesgos | 0.5 |
| Otros ejecutivos | - | 1.1 |
Inversión estratégica reciente
El 12 de agosto de 2024, KeyCorp firmó un acuerdo de inversión con Scotiabank para una inversión minoritaria estratégica de aproximadamente $ 2.8 mil millones. Esta inversión representa aproximadamente el 14.9% de la propiedad de acciones comunes pro forma de KeyCorp, con una compra inicial de 47.8 millones de acciones completadas el 30 de agosto de 2024.
Rendimiento de acciones comunes
Las acciones comunes de KeyCorp cotizan en la NYSE bajo la clave del símbolo. El precio de las acciones al 30 de septiembre de 2024 era de $ 17.17.
Tendencias de composición de los accionistas
La composición de los accionistas de KeyCorp ha evolucionado con el tiempo. La siguiente tabla describe los cambios en la propiedad institucional desde el 31 de diciembre de 2023 hasta el 30 de septiembre de 2024:
| Tipo de propietario | 31 de diciembre de 2023 (%) | 30 de septiembre de 2024 (%) |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 73.5% | 75.1% |
| Inversores individuales | 19.2% | 18.0% |
| Propiedad interna | 7.3% | 6.9% |
Las iniciativas e inversiones estratégicas de KeyCorp están configurando su panorama de propiedad, lo que demuestra un enfoque en el crecimiento de la inversión institucional y las asociaciones estratégicas.
Declaración de misión de KeyCorp (Key)
Declaración de misión Overview
La misión de KeyCorp es capacitar a los clientes para lograr sus objetivos financieros al ofrecer un servicio excepcional y soluciones innovadoras adaptadas a sus necesidades. KeyCorp tiene como objetivo ser el banco principal para sus clientes, fomentando relaciones duraderas a través de un compromiso con la integridad, el trabajo en equipo y la participación de la comunidad.
Indicadores de desempeño financiero
A partir del tercer trimestre de 2024, KeyCorp informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos (TE) (en millones) | $964 | $923 | $41 |
| Margen de interés neto (%) | 2.17% | 2.01% | 16 puntos básicos |
| Préstamos promedio (en miles de millones) | $106.2 | $117.6 | ($11.4) |
| Depósitos promedio (en miles de millones) | $147.8 | $144.9 | $2.9 |
| Ingresos netos (atribuible a la clave) (en millones) | $300 | $240 | $60 |
Iniciativas estratégicas
KeyCorp ha emprendido varias iniciativas estratégicas para mejorar su misión:
- Compromiso con Scotiabank para una inversión minoritaria estratégica de aproximadamente $ 2.8 mil millones, lo que representa aproximadamente el 14.9% de la propiedad de acciones comunes.
- Reposicionamiento de valores de inversión, vendiendo aproximadamente $ 7.0 mil millones en valores respaldados por hipotecas de menor rendimiento.
- Concéntrese en aumentar los depósitos de los clientes, con un crecimiento de 4% año tras año.
- Expansión de servicios de gestión de patrimonio, logrando activos bajo administración de $ 61.1 mil millones.
Participación del cliente y participación de la comunidad
KeyCorp enfatiza la participación de la comunidad y la participación del cliente a través de varios programas:
- Lanzamiento del servicio de cliente privado clave con más de 5,000 nuevas inscripciones en el tercer trimestre 2024.
- Inversión en servicios de bienestar financiero y productos de finanzas personales.
- Compromiso con la diversidad e inclusión dentro de su fuerza laboral y base de clientes.
Gestión de riesgos y estabilidad financiera
KeyCorp mantiene un sólido marco de gestión de riesgos para garantizar la estabilidad financiera:
- Relación de nivel de equidad común al 10.8% al 30 de septiembre de 2024.
- Los cargos netos siguen siendo bajos, dentro del rango objetivo a largo plazo de 40 a 60 puntos básicos.
- Gestión conservadora de los gastos, lo que resulta en una disminución de aproximadamente el 1% en comparación con el año anterior.
Conclusión
La declaración de misión de KeyCorp refleja su dedicación al servicio al cliente, el empoderamiento financiero y la participación de la comunidad, respaldada por un fuerte desempeño financiero e iniciativas estratégicas.
Cómo funciona KeyCorp (Key)
Negocio Overview
KeyCorp opera principalmente a través de sus dos segmentos: el banco de consumo y el banco comercial. El Consumer Bank ofrece una variedad de productos financieros que incluyen cuentas de depósito, préstamos personales y servicios de inversión. El banco comercial se centra en clientes del mercado medio y grandes clientes corporativos e institucionales, proporcionando soluciones bancarias integrales.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, KeyCorp informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos (TE) | $ 964 millones | $ 923 millones | +4.5% |
| Lngresos netos | $ (446) millones | $ 267 millones | -267.4% |
| Préstamos promedio | $ 106.2 mil millones | $ 117.6 mil millones | -9.6% |
| Depósitos promedio | $ 147.8 mil millones | $ 144.9 mil millones | +2.0% |
| Margen de interés neto | 2.17% | 2.01% | +0.16% |
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales de KeyCorp fueron $ 105.3 mil millones, una disminución de $ 112.6 mil millones al 31 de diciembre de 2023. El desglose de la cartera de préstamos es el siguiente:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles de millones) |
|---|---|
| Comercial e industrial | $ 52.8 mil millones |
| Inmobiliario comercial | $ 16.7 mil millones |
| Hipoteca residencial | $ 20.2 mil millones |
| Préstamos al consumo | $ 15.6 mil millones |
Depósitos
Los depósitos totales de KeyCorp aumentaron a $ 150.4 mil millones al 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 145.6 mil millones al 31 de diciembre de 2023. La composición de los depósitos es la siguiente:
| Tipo de depósito | Cantidad (en miles de millones) |
|---|---|
| Depósitos del mercado monetario | $ 40.5 mil millones |
| Depósitos de demanda | $ 56.4 mil millones |
| Depósitos de ahorro | $ 4.8 mil millones |
| Depósitos de tiempo | $ 18.4 mil millones | Depósitos de soporte sin interés | $ 30.4 mil millones |
Ingresos y gastos sin intereses
El ingreso sin interés para el tercer trimestre de 2024 fue una pérdida neta de $ 269 millones, significativamente afectado por una pérdida de $ 918 millones en la venta de valores. Los gastos totales sin intereses fueron de $ 1.094 mil millones, por debajo de $ 1.110 mil millones en el tercer trimestre de 2023.
Gestión de capital
La estrategia de gestión de capital de KeyCorp se centra en mantener relaciones de capital sólidas. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía tenía:
| Métrico de capital | Valor |
|---|---|
| Acciones comunes en circulación | 991.3 millones |
| Valor en libros por acción común | $14.53 |
| Valor en libros tangible por acción común | $11.72 |
| Dividendo trimestral por acción | $0.205 |
Posición de mercado y perspectiva futura
La posición de mercado de KeyCorp sigue siendo fuerte, con una base de depósitos diversificada y un enfoque en la optimización de su balance general. La compañía espera una continuación de las inversiones estratégicas y las mejoras en su eficiencia operativa.
Cómo KeyCorp (Key) gana dinero
Fuentes de ingresos
KeyCorp genera ingresos principalmente a través de dos segmentos principales: ingresos por intereses netos e ingresos sin interés.
Ingresos de intereses netos
Para el tercer trimestre de 2024, KeyCorp informó un ingreso neto de intereses (TE) de $ 964 millones, con un margen de interés neto de 2.17%. Esto representa un aumento de $ 41 millones En comparación con el mismo trimestre en 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos (TE) totalizaron $ 2.7 mil millones, abajo $ 266 millones del año anterior.
Los préstamos promedio para el tercer trimestre de 2024 fueron $ 106.2 mil millones, una disminución de $ 11.4 mil millones año tras año. Depósitos promedio alcanzados $ 147.8 mil millones, un aumento de $ 2.9 mil millones del mismo trimestre del año pasado.
| Cuarto | Ingresos de intereses netos (TE) ($ M) | Margen de interés neto (%) | Préstamos promedio ($ B) | Depósitos promedio ($ B) |
|---|---|---|---|---|
| P3 2024 | 964 | 2.17 | 106.2 | 147.8 |
| P3 2023 | 923 | 2.01 | 117.6 | 144.9 |
| 9m 2024 | 2,700 | 2.08 | 106.2 | 147.8 |
| 9m 2023 | 2,966 | 2.20 | 117.6 | 144.9 |
Ingresos sin interés
El ingreso sin interés para el tercer trimestre de 2024 fue una pérdida neta de $ 269 millones, abajo de un ingreso neto de $ 643 millones en el mismo trimestre de 2023. Esta disminución se debió principalmente a un $ 918 millones Pérdida en la venta de valores como parte de un reposicionamiento estratégico de la cartera de valores. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos sin intereses se totalizaron $ 1.0 mil millones, en comparación con $ 1.9 mil millones para el mismo período en 2023.
Rendimiento del segmento de negocios
KeyCorp opera a través de dos segmentos principales: el banco de consumo y el banco comercial.
Banco de consumo
Para el tercer trimestre de 2024, el banco de consumo generó un ingreso neto de $ 86 millones, con ingresos por intereses netos (TE) por valor de $ 584 millones (arriba 9.4% del tercer trimestre 2023). Los préstamos y arrendamientos promedio disminuyeron por 7.9% año tras año.
Banco comercial
El banco comercial informó un ingreso neto de $ 300 millones para el tercer trimestre de 2024, con ingresos por intereses netos (TE) de $ 460 millones. Los saldos de préstamos promedio disminuyeron por $ 8.1 mil millones en comparación con el año anterior.
| Segmento de negocios | Ingresos netos ($ M) | Ingresos de intereses netos (TE) ($ M) | Préstamos promedio ($ B) |
|---|---|---|---|
| Consumer Bank (tercer trimestre de 2024) | 86 | 584 | 38.3 |
| Banco Comercial (tercer trimestre 2024) | 300 | 460 | 67.5 |
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales de KeyCorp fueron pendientes $ 105.3 mil millones, abajo de $ 112.6 mil millones A finales de 2023. La cartera de préstamos comerciales era $ 72.4 mil millones, una disminución de 6.7% año tras año.
| Categoría de préstamo | Préstamos sobresalientes ($ b) | Cambio con respecto al año anterior (%) |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | 52.8 | -5.4 |
| Inmobiliario comercial | 16.7 | -8.4 |
| Hipoteca residencial | 20.1 | -4.1 |
| Préstamos totales | 105.3 | -6.5 |
Inversión y valores
Al 30 de septiembre de 2024, la cartera de valores de KeyCorp totalizó un total $ 41.9 mil millones, en comparación con $ 45.8 mil millones al 31 de diciembre de 2023. Los valores de venta disponibles fueron $ 34.2 mil millones.
Provisión de pérdida de crédito
Para el tercer trimestre de 2024, la provisión de KeyCorp para las pérdidas crediticias fue $ 95 millones, un aumento de $ 81 millones En el tercer trimestre de 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, totalizó $ 296 millones, abajo de $ 387 millones en el año anterior.
| Período | Provisión para pérdidas crediticias ($ M) |
|---|---|
| P3 2024 | 95 |
| P3 2023 | 81 |
| 9m 2024 | 296 |
| 9m 2023 | 387 |
Devoluciones de capital y accionistas
KeyCorp declaró un dividendo trimestral de $0.205 por acción común para el tercer trimestre de 2024. El capital total de los accionistas al 30 de septiembre de 2024 fue $ 16.9 mil millones.
KeyCorp (KEY) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- KeyCorp (KEY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of KeyCorp (KEY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View KeyCorp (KEY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.