Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) Bundle
Eine kurze Geschichte der Kinsale Capital Group, Inc.
Unternehmen Overview
Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) ist als Spezialversicherungsgesellschaft tätig, die sich auf die Bereitstellung von Immobilien- und Unfallversicherungsprodukten konzentriert. Das Unternehmen mit seinem Hauptsitz in Richmond, Virginia, ist seit seiner Gründung im Jahr 2009 erheblich gewachsen.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 berichtete Kinsale im Vergleich zum Vorjahr beeindruckende Wachstumsmetriken. Zu den wichtigsten Finanzzahlen gehören:
| Metrisch | 2024 | 2023 | Ändern | % Ändern |
|---|---|---|---|---|
| Brutto geschriebene Prämien | $1,427,060 | $1,173,599 | $253,461 | 21.6% |
| Netto schriftliche Prämien | $1,131,227 | $958,351 | $172,876 | 18.0% |
| Netto verdiente Prämien | $990,731 | $775,706 | $215,025 | 27.7% |
| Nettoeinkommen | $305,749 | $204,706 | $101,043 | 49.4% |
| Rendite des Eigenkapitals | 32.3% | 32.7% | -0.4% | -1.2% |
Underwriting -Ergebnisse
Die Zeichnungsleistung von Kinsale hat sich in den neun Monaten am 30. September 2024 in Höhe von 227.992 US -Dollar erheblich verbessert, verglichen mit 185.539 USD im gleichen Zeitraum von 2023. Die kombinierte Quote wurde für 75,7% für den zweiten Quartal 2024 gemeldet, ein geringfügiger Anstieg von 74,8% mit 75,7%. im zweiten Quartal 2023, was auf eine stabile Underwriting -Leistung trotz steigender Katastrophenverluste hinweist.
Investitionsleistung
Der Nettoinvestitionsergebnis von Kinsale stieg in den neun Monaten zum 30. September 2024 um 50,7% auf 108.424 USD, verglichen mit 71.953 USD im Vorjahr. Der Anstieg wurde hauptsächlich auf ein Wachstum des Anlageportfolios und höheren Zinssätze zurückzuführen.
| Investitionsmetrik | 2024 | 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoinvestitionseinkommen | $108,424 | $71,953 | $36,471 |
| Änderung des beizulegenden Zeitwerts von Eigenkapitalpapieren | $41,871 | $3,796 | $38,075 | Netto realisierte Investitionszuwächse | $6,737 | $913 | $5,824 |
Aktien- und Aktionärsinformationen
Kinsale Capital hat den Shareholder Value mit konsistenten Dividenden und Aktienrückkäufen weiter gesteigert. Das Unternehmen erklärte im dritten Quartal von 2024 eine Dividenden von 0,15 USD je Aktie, insgesamt rund 3.493 USD, und genehmigte im Oktober 2024 ein Aktienrückkaufprogramm von bis zu 100 Millionen US -Dollar.
Marktposition und Strategie
Kinsales strategischer Fokus auf Nischenmärkte hat es ihm ermöglicht, einen Wettbewerbsvorteil innerhalb der Versicherungsbranche aufrechtzuerhalten. Das Unternehmen hat die Technologie- und Datenanalyse effektiv genutzt, um die Leistung der Zeichnungen voranzutreiben und den Kundenservice zu verbessern.
Ausblick
Mit Blick auf die Zukunft ist Kinsale Capital gut positioniert, um seine Wachstumschancen mit einer robusten Pipeline des neuen Geschäfts und einer zunehmenden Nachfrage nach Spezialversicherungsprodukten zu nutzen.
A Who gehört Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL)
Eigentümerstruktur
Die Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) wird an der NYSE öffentlich gehandelt, was bedeutet, dass sein Eigentum an institutionelle Anleger, Einzelhandelsinvestoren und Insider für Unternehmen verteilt wird. Ab 2024 sind die wichtigsten Stakeholder wie folgt:
| Aktionärsart | Eigentümerprozentsatz | Anzahl der Aktien |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 80% | 18,585,000 |
| Insider | 5% | 1,140,000 |
| Einzelhandelsinvestoren | 15% | 3,563,000 |
Große institutionelle Aktionäre
Ab 2024 umfassen die größten institutionellen Aktionäre der Kinsale Capital Group, Inc.:
| Institution | Eigentümerprozentsatz | Anzahl der Aktien |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 10.2% | 2,364,000 |
| BlackRock, Inc. | 9.5% | 2,180,000 |
| FMR LLC (Treue) | 7.8% | 1,800,000 |
| State Street Corporation | 6.1% | 1,400,000 |
| Wellington Management Company, LLP | 5.4% | 1,250,000 |
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer spielt eine entscheidende Rolle bei der Ausrichtung der Interessen des Managements mit denen der Aktionäre. Zu den wichtigsten Insidern ab 2024 gehören:
| Name | Position | Eigentümerprozentsatz | Anzahl der Aktien |
|---|---|---|---|
| Michael Kehoe | CEO | 1.2% | 280,000 |
| James H. McFadden | Präsident | 0.9% | 210,000 |
| Jennifer S. Jones | CFO | 0.8% | 185,000 |
Aktuelle Aktienleistung und Finanzdaten
Ab dem dritten Quartal 2024 meldete die Kinsale Capital Group erhebliche finanzielle Metriken, die ihre operative Leistung widerspiegeln:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Marktkapitalisierung | 2,1 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen (Q3 2024) | 114,2 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $4.93 |
| Brutto geschriebene Prämien (9m 2024) | 1,4 Milliarden US -Dollar |
| Kombiniertes Verhältnis (9m 2024) | 77.6% |
Dividenden- und Aktienrückkaufprogramme
Die Kinsale Capital Group hat eine Geschichte des Rückkehrwerts für die Aktionäre durch Dividenden und Aktienrückkäufe:
| Typ | Menge | Frequenz |
|---|---|---|
| Vierteljährliche Dividende | 0,15 USD pro Aktie | Vierteljährlich |
| Aktienrückkaufautorisierung | 100 Millionen Dollar | Laufend |
Abschluss
Die Eigentümerstruktur der Kinsale Capital Group, Inc. ist durch eine starke institutionelle Präsenz, ein erhebliches Insider -Eigentum und eine Verpflichtung zu den Renditen der Aktionäre durch Dividenden und Rückkäufe gekennzeichnet. Diese strategische Ausrichtung positioniert das Unternehmen günstig für zukünftiges Wachstum des Wettbewerbsversicherungsmarktes.
Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) Leitbild
Overview des Leitbilds
Die Mission der Kinsale Capital Group, Inc. besteht darin, innovative und spezialisierte Versicherungslösungen zu bieten, die auf die sich entwickelnden Bedürfnisse ihrer Kunden zugeschnitten sind und gleichzeitig einen Fokus auf Rentabilität und nachhaltiges Wachstum aufrechterhalten. Das Unternehmen ist bestrebt, Technologie- und Datenanalysen zu nutzen, um die Versicherungsfunktionen zu verbessern und den Kundenservice zu verbessern.
Schlüsselkomponenten des Leitbilds
- Konzentrieren Sie sich auf Innovationen in Versicherungsprodukten.
- Verpflichtung zur kundenorientierten Servicebereitstellung.
- Betonung auf nachhaltiges und profitables Wachstum.
- Nutzung fortschrittlicher Technologie und Analytik.
Finanzielle Leistungsmetriken
Die Kinsale Capital Group hat ein erhebliches Wachstum und die finanzielle Leistung nachgewiesen, was mit ihrer Mission eines nachhaltigen Wachstums übereinstimmt. Nachfolgend finden Sie eine Zusammenfassung der wichtigsten finanziellen Metriken zum 30. September 2024:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (Millionen US -Dollar) | 114.2 | 76.1 | 50.1 |
| Brutto geschriebene Prämien (Millionen US -Dollar) | 448.6 | 377.8 | 18.8 |
| Netto schriftliche Prämien (Millionen US -Dollar) | 349.9 | 294.3 | 18.9 |
| Kombiniertes Verhältnis (%) | 75.7 | 74.8 | 1.2 |
| Annualisierte Eigenkapitalrendite (%) | 33.9 | 33.9 | 0.0 |
Investitionseinkommen und Renditen
Kinsale hat auch eine robuste Leistung des Anlageinkommens gezeigt, was seinen missionsgetriebenen Ansatz unterstützt:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoinvestitionseinkommen (Millionen US -Dollar) | 39.6 | 27.1 | 46.4 |
| Änderung des beizulegenden Zeitwerts von Aktien (Millionen US -Dollar) | 20.7 | (5.5) | Nm |
| Netto realisierte Investitionsgewinne (Millionen US -Dollar) | (0.01) | 4.3 | Nm |
Operative Höhepunkte
Als Teil seiner Mission hat sich Kinsale auf operative Exzellenz konzentriert. Die folgenden operativen Metriken unterstreichen diesen Fokus:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Verlustverhältnis (%) | 56.1 | 53.9 | 4.1 |
| Kostenverhältnis (%) | 19.6 | 20.9 | (6.2) |
Marktposition und Strategie
Die Kinsale Capital Group positioniert sich als führend bei der Bereitstellung von Spezialversicherungsprodukten. Die Strategie des Unternehmens umfasst:
- Erweiterung der Produktangebote, um die unterschiedlichen Kundenbedürfnisse zu decken.
- Investitionen in Technologie, um den Betrieb zu optimieren und die Genauigkeit der Versicherung zu verbessern.
- Aufrechterhaltung starker Beziehungen zu Makler und Kunden, um Loyalität und Wachstum zu fördern.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Kinsale Capital Group, Inc. sich der Mission engagiert, innovative Versicherungslösungen zu liefern und gleichzeitig eine nachhaltige finanzielle Leistung und operative Exzellenz zu erzielen.
Wie Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) funktioniert
Overview von Operationen
Die Kinsale Capital Group, Inc. ist in erster Linie über die in Arkansas ansässige Versicherungsunternehmen Kinsale Insurance Company tätig. Das Unternehmen ist auf den Markt für Überschüsse und Überschüsse spezialisiert und bietet Deckung für Nischenrisiken, die häufig durch Standardmärkte schwer zu versichern sind.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 verzeichnete Kinsale im Vergleich zum Vorjahr ein signifikantes Wachstum seiner finanziellen Metriken. Die folgende Tabelle fasst die wichtigsten Finanzergebnisse zusammen:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Tausenden) | 114,229 | 76,115 | 50.1 |
| Brutto geschriebene Prämien ($ in Tausenden) | 448,646 | 377,789 | 18.8 |
| Netto schriftliche Prämien ($ in Tausenden) | 349,937 | 294,280 | 18.9 |
| Netto verdiente Prämien (in Tausenden) ($ in Tausenden) | 348,752 | 281,502 | 23.9 |
| Nettoinvestitionseinkommen (in Tausenden) | 39,644 | 27,086 | 46.4 |
| Kombiniertes Verhältnis (%) | 75.7 | 74.8 | 1.2 |
Premiumwachstum
Kinsale's Brutto-schriftliche Prämien für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, erreichten 1,4 Milliarden US-Dollar, was einem Anstieg von 21,6%gegenüber dem Vorjahr entspricht. Dieses Wachstum wurde auf eine erhöhte Einreichungsaktivität von Makler und eine günstige Preisumgebung zurückgeführt. Die durchschnittliche Prämie pro geschriebener Politik betrug ungefähr 15.400 USD, gegenüber 15.300 USD im Vorjahr.
Kostenverhältnisse
Das Unternehmen meldete eine Kostenquote von 19,6% für den ersten Quartal 2024 von 20,9% im zweiten Quartal 2023. Dieser Rückgang wird weitgehend auf verringerte Netto -Provisionen aufgrund höherer Auftragsprovisionen zurückgeführt, die im Rahmen ihres Vertrags von Gewerbeimmobilienkompetenz verdient wurden.
| Kostenmetriken | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Verlustverhältnis (%) | 56.1 | 53.9 |
| Kostenverhältnis (%) | 19.6 | 20.9 |
| Kombiniertes Verhältnis (%) | 75.7 | 74.8 |
Investitionsleistung
Kinsales Nettoinvestitionseinkommen für die neun Monate am 30. September 2024 betrug 108,4 Mio. USD, was einem Anstieg um 50,7% gegenüber dem Vorjahr entspricht. Das Wachstum des Nettoinvestitionsergebnisses wurde durch ein größeres Anlageportfolio und höhere Zinssätze zurückzuführen. Die folgende Tabelle beschreibt die Quellen des Investitionseinkommens:
| Quelle | 2024 ($ in Tausenden) | 2023 ($ in Tausenden) |
|---|---|---|
| Zinsen aus Wertpapieren mit fester Laufzeit | 105,096 | 65,376 |
| Dividenden von Aktienwertpapieren | 4,331 | 3,692 |
| Immobilieninvestitionseinkommen | 153 | 3,565 |
| Nettoinvestitionseinkommen | 108,424 | 71,953 |
Rückversicherungsstrategie
Kinsale nutzt die Rückversicherung, um das Risiko zu verwalten und die Exposition gegenüber großen Verlusten zu begrenzen. Das Unternehmen beschäftigt hauptsächlich Quoten und Überschuss an Rückversicherungsverträgen. Zum 30. September 2024 umfasste Kinsale's Rückversicherungsberichterstattung:
| Geschäftslinie | Abdeckungstyp | Zurückbehaltung | Limit |
|---|---|---|---|
| Eigentum | Quota-Share | 60 Millionen Dollar | 50% bis zu 379,8 Millionen US -Dollar |
| Primärer Opfer | Verlustüberschuss | 2 Millionen Dollar | 8 Millionen US -Dollar über 2 Millionen US -Dollar |
| Überschüssiges Opfer | Variable Quotenfreigabe | 2,5 Millionen US -Dollar | Bis zu 10 Millionen Dollar |
Kapitalressourcen
Kinsale verfügt über eine universelle Registrierungserklärung, die bei der SEC eingereicht wurde, die die Ausgabe von Wertpapieren zur Kapitalbeschaffung ermöglicht. Im Oktober 2024 genehmigte der Vorstand ein Aktienrückkaufprogramm für Stammaktien in Höhe von bis zu 100 Millionen US -Dollar. Das Unternehmen zielt darauf ab, den Erlös aus verschiedenen Quellen zur Unterstützung des Prämienwachstums und zur Zahlung von Dividenden zu nutzen.
Aktionär Eigenkapital
Zum 30. September 2024 meldete Kinsale das Eigenkapital der Aktionäre von 1,43 Milliarden US -Dollar, eine Steigerung von 1,09 Milliarden US -Dollar zum Ende des Vorjahres. Die folgende Tabelle enthält die Komponenten des Aktienkapitals:
| Komponente | Wert ($ in Tausenden) |
|---|---|
| Stammaktien | 233 |
| Zusätzliches eingezahltes Kapital | 357,935 |
| Gewinnrücklagen | 1,123,532 |
| Angesammelte andere umfassende Verluste | (46,751) |
| Gesamtkapital der Aktionäre | 1,434,949 |
Wie Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) Geld verdient
Einnahmequellen
Die Kinsale Capital Group erzielt hauptsächlich Einnahmen über die folgenden Wege:
- Einkommen aus Versicherungsprämien unterschrieben
- Anlageerträge aus verschiedenen Wertpapieren
- Gebühren aus Rückversicherungsabkommen
Underwriting -Einkommen
In den neun Monaten zum 30. September 2024 berichtete Kinsale:
| Metrisch | 2024 | 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Brutto geschriebene Prämien | $1,427,060,000 | $1,173,599,000 | $253,461,000 (21.6%) |
| Netto schriftliche Prämien | $1,131,227,000 | $958,351,000 | $172,876,000 (18.0%) |
| Netto verdiente Prämien | $990,731,000 | $775,706,000 | $215,025,000 (27.7%) |
| Underwriting -Einkommen | $227,992,000 | $185,539,000 | $42,453,000 (22.9%) |
Die Zunahme der Brutto- und Netto -schriftlichen Prämien wird auf erhöhte Einreichungsaktivitäten von Makler und eine günstige Preisumgebung zurückgeführt.
Anlageeinkommen
Kinses Investitionseinkommen stammt aus verschiedenen Quellen, einschließlich Wertpapieren mit festem Einkommen und Aktieninvestitionen. Für die neun Monate am 30. September 2024:
| Anlageeinkommensquellen | 2024 ($ in Tausenden) | 2023 ($ in Tausenden) | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoinvestitionseinkommen | $108,424 | $71,953 | $36,471 (50.7%) |
| Änderung des beizulegenden Zeitwerts von Eigenkapitalpapieren | $41,871 | $3,796 | $ 38.075 (NM) |
| Netto realisierte Investitionszuwächse | $6,737 | $913 | $ 5.824 (NM) |
Der Anstieg des Nettoinvestitionseinkommens ist in erster Linie auf das Wachstum des Anlageportfolios und höhere Zinssätze zurückzuführen.
Verlustverhältnisse und Kostenverhältnisse
Für die neun Monate am 30. September 2024 berichtete Kinsale die folgenden Verhältnisse:
| Metrisch | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Verlustverhältnis | 57.1% | 55.5% |
| Kostenverhältnis | 20.5% | 21.2% |
| Kombiniertes Verhältnis | 77.6% | 76.7% |
Der Anstieg des Verlustverhältnisses ist hauptsächlich auf höhere Katastrophenverluste zurückzuführen.
Leistungsportfolio
Die Leistung des Anlageportfolios ist der Schlüssel zur Rentabilität von Kinsale:
| Investitionsrenditen | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Jahresrendite für Bruttoinvestitionen | 4.3% | 3.9% |
Diese Steigerung der Rückkehr zeigt auf ein effektives Cashflow -Management und strategische Investitionsentscheidungen.
Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) DCF Excel Template
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DCF & Multiple Valuation
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.