Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) Bundle
Una breve historia de Kinsale Capital Group, Inc.
Compañía Overview
Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) opera como una compañía de seguros especializada centrada en proporcionar productos de seguros de propiedad y víctimas. La compañía, con sede en Richmond, Virginia, ha crecido significativamente desde su inicio en 2009.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Kinsale reportó impresionantes métricas de crecimiento en comparación con el año anterior. Las cifras financieras clave incluyen:
| Métrico | 2024 | 2023 | Cambiar | % Cambiar |
|---|---|---|---|---|
| Primas brutas escritas | $1,427,060 | $1,173,599 | $253,461 | 21.6% |
| Premios escritos netos | $1,131,227 | $958,351 | $172,876 | 18.0% |
| Netas las primas ganadas | $990,731 | $775,706 | $215,025 | 27.7% |
| Lngresos netos | $305,749 | $204,706 | $101,043 | 49.4% |
| Retorno sobre la equidad | 32.3% | 32.7% | -0.4% | -1.2% |
Resultados de suscripción
El rendimiento de suscripción de Kinsale ha mejorado significativamente, con un ingreso de suscripción que alcanzan $ 227,992 durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 185,539 en el mismo período de 2023. La relación combinada se informó en 75.7% para Q3 2024, un ligero aumento de 74.8% en el tercer trimestre de 2023, lo que indica un rendimiento de suscripción estable a pesar de las crecientes pérdidas de catástrofe.
Rendimiento de inversión
Los ingresos de inversión netos de Kinsale aumentaron un 50.7% a $ 108,424 durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 71,953 en el año anterior. El aumento se atribuyó principalmente a un crecimiento en la cartera de inversiones y las tasas de interés más altas.
| Métrico de inversión | 2024 | 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos de inversión netos | $108,424 | $71,953 | $36,471 |
| Cambio en el valor razonable de los valores de capital | $41,871 | $3,796 | $38,075 | Ganancias netas de inversión realizada | $6,737 | $913 | $5,824 |
Información de acciones y accionistas
Kinsale Capital ha seguido mejorando el valor de los accionistas con dividendos consistentes y recompras de acciones. La compañía declaró dividendos de $ 0.15 por acción para el tercer trimestre de 2024, totalizando aproximadamente $ 3,493, y autorizó un programa de recompra de acciones de hasta $ 100 millones en octubre de 2024.
Posición y estrategia del mercado
El enfoque estratégico de Kinsale en los nicho de los mercados le ha permitido mantener una ventaja competitiva dentro de la industria de seguros. La compañía ha utilizado efectivamente la tecnología y el análisis de datos para impulsar el rendimiento de suscripción y mejorar el servicio al cliente.
Perspectiva
Mirando hacia el futuro, Kinsale Capital está bien posicionado para capitalizar sus oportunidades de crecimiento, con una sólida cartera de nuevos negocios y una creciente demanda de productos de seguros especializados.
A Who posee Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL)
Estructura de propiedad
Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) se cotiza públicamente en la NYSE, lo que significa que su propiedad se distribuye entre inversores institucionales, inversores minoristas y expertos de la compañía. A partir de 2024, las principales partes interesadas son las siguientes:
| Tipo de accionista | Porcentaje de propiedad | Número de acciones |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 80% | 18,585,000 |
| Experto | 5% | 1,140,000 |
| Inversores minoristas | 15% | 3,563,000 |
Principales accionistas institucionales
A partir de 2024, los accionistas institucionales más grandes de Kinsale Capital Group, Inc. incluyen:
| Institución | Porcentaje de propiedad | Número de acciones |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 10.2% | 2,364,000 |
| Blackrock, Inc. | 9.5% | 2,180,000 |
| FMR LLC (Fidelity) | 7.8% | 1,800,000 |
| State Street Corporation | 6.1% | 1,400,000 |
| Wellington Management Company, LLP | 5.4% | 1,250,000 |
Propiedad interna
La propiedad interna juega un papel crucial en la alineación de los intereses de la gerencia con los de los accionistas. Los expertos clave a partir de 2024 incluyen:
| Nombre | Posición | Porcentaje de propiedad | Número de acciones |
|---|---|---|---|
| Michael Kehoe | CEO | 1.2% | 280,000 |
| James H. McFadden | Presidente | 0.9% | 210,000 |
| Jennifer S. Jones | director de Finanzas | 0.8% | 185,000 |
Rendimiento de acciones recientes y datos financieros
A partir del tercer trimestre de 2024, Kinsale Capital Group informó métricas financieras significativas que reflejan su desempeño operativo:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Capitalización de mercado | $ 2.1 mil millones |
| Ingresos netos (tercer trimestre 2024) | $ 114.2 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $4.93 |
| Primas escritas brutas (9m 2024) | $ 1.4 mil millones |
| Relación combinada (9m 2024) | 77.6% |
Programas de recompra de dividendos y compartir
Kinsale Capital Group tiene un historial de valor que devuelve a los accionistas a través de dividendos y recompras de acciones:
| Tipo | Cantidad | Frecuencia |
|---|---|---|
| Dividendo trimestral | $ 0.15 por acción | Trimestral |
| Autorización de recompra de compartir | $ 100 millones | En curso |
Conclusión
La estructura de propiedad de Kinsale Capital Group, Inc. se caracteriza por una fuerte presencia institucional, una propiedad informativa significativa y un compromiso con los rendimientos de los accionistas a través de dividendos y recompras. Esta alineación estratégica posiciona a la compañía favorablemente para el crecimiento futuro en el mercado de seguros competitivos.
Declaración de misión de Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL)
Overview de la declaración de misión
La misión de Kinsale Capital Group, Inc. es proporcionar soluciones de seguros innovadoras y especializadas adaptadas para satisfacer las necesidades en evolución de sus clientes mientras mantiene un enfoque en la rentabilidad y el crecimiento sostenible. La Compañía tiene como objetivo aprovechar la tecnología y el análisis de datos para mejorar las capacidades de suscripción y mejorar el servicio al cliente.
Componentes clave de la declaración de misión
- Centrarse en la innovación en productos de seguros.
- Compromiso con la prestación de servicios centrados en el cliente.
- Énfasis en el crecimiento sostenible y rentable.
- Utilización de tecnología avanzada y análisis.
Métricas de desempeño financiero
Kinsale Capital Group ha demostrado un crecimiento significativo y un desempeño financiero, que está alineado con su misión de crecimiento sostenible. A continuación se muestra un resumen de las métricas financieras clave al 30 de septiembre de 2024:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos ($ millones) | 114.2 | 76.1 | 50.1 |
| Primas escritas brutas ($ millones) | 448.6 | 377.8 | 18.8 |
| Premios escritos netos ($ millones) | 349.9 | 294.3 | 18.9 |
| Relación combinada (%) | 75.7 | 74.8 | 1.2 |
| Retorno anualizado sobre el patrimonio (%) | 33.9 | 33.9 | 0.0 |
Ingresos y rendimientos de la inversión
Kinsale también ha mostrado un rendimiento robusto en los ingresos por inversiones, lo que respalda su enfoque basado en la misión:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos de inversión netos ($ millones) | 39.6 | 27.1 | 46.4 |
| Cambio en el valor razonable de los valores de renta variable ($ millones) | 20.7 | (5.5) | Nuevo Méjico |
| Ganancias netas de inversión realizada ($ millones) | (0.01) | 4.3 | Nuevo Méjico |
Destacados operativos
Como parte de su misión, Kinsale se ha centrado en la excelencia operativa. Las siguientes métricas operativas resaltan este enfoque:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ratio de pérdida (%) | 56.1 | 53.9 | 4.1 |
| Relación de gastos (%) | 19.6 | 20.9 | (6.2) |
Posición y estrategia del mercado
Kinsale Capital Group se posiciona como líder en la proporcionar productos de seguros especializados. La estrategia de la compañía incluye:
- Ampliar sus ofertas de productos para satisfacer diversas necesidades de clientes.
- Invertir en tecnología para racionalizar las operaciones y mejorar la precisión de la suscripción.
- Mantener relaciones sólidas con corredores y clientes para fomentar la lealtad y el crecimiento.
En conclusión, Kinsale Capital Group, Inc. está comprometido con su misión de ofrecer soluciones de seguros innovadoras al tiempo que logran el desempeño financiero sostenible y la excelencia operativa.
Cómo funciona Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL)
Overview de operaciones
Kinsale Capital Group, Inc. opera principalmente a través de su subsidiaria de seguros de propiedad total, Kinsale Insurance Company, con sede en Arkansas. La compañía se especializa en el mercado de seguros de exceso y de líneas excedentes, proporcionando cobertura para riesgos de nicho que a menudo son difíciles de asegurar a través de los mercados estándar.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Kinsale informó un crecimiento significativo en sus métricas financieras en comparación con el año anterior. La siguiente tabla resume los resultados financieros clave:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos ($ en miles) | 114,229 | 76,115 | 50.1 |
| Primas brutas escritas ($ en miles) | 448,646 | 377,789 | 18.8 |
| Primas netas escritas ($ en miles) | 349,937 | 294,280 | 18.9 |
| Premios ganados netos ($ en miles) | 348,752 | 281,502 | 23.9 |
| Ingresos de inversión netos ($ en miles) | 39,644 | 27,086 | 46.4 |
| Relación combinada (%) | 75.7 | 74.8 | 1.2 |
Crecimiento premium
Las primas escritas brutas de Kinsale para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, alcanzó los $ 1.4 mil millones, lo que refleja un aumento de 21.6%año tras año. Este crecimiento se atribuyó a una mayor actividad de sumisión de los corredores y un entorno de precios favorable. La prima promedio por política escrita fue de aproximadamente $ 15,400, frente a $ 15,300 en el año anterior.
Relaciones de gasto
La Compañía informó una relación de gastos de 19.6% para el tercer trimestre de 2024, por debajo del 20.9% en el tercer trimestre de 2023. Esta disminución se atribuye en gran medida a una reducción de comisiones netas debido a las mayores comisiones cedidas obtenidas bajo su tratado de cuota de cuotas de propiedades comerciales.
| Métricas de gastos | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Ratio de pérdida (%) | 56.1 | 53.9 |
| Relación de gastos (%) | 19.6 | 20.9 |
| Relación combinada (%) | 75.7 | 74.8 |
Rendimiento de inversión
El ingreso neto de inversión de Kinsale para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 108.4 millones, lo que representa un aumento del 50.7% respecto al año anterior. El crecimiento de los ingresos por inversiones netos fue impulsado por una cartera de inversión más grande y tasas de interés más altas. La siguiente tabla describe las fuentes de ingresos por inversiones:
| Fuente | 2024 ($ en miles) | 2023 ($ en miles) |
|---|---|---|
| Intereses de valores de madurez fijo | 105,096 | 65,376 |
| Dividendos de valores de renta variable | 4,331 | 3,692 |
| Ingresos de inversión inmobiliaria | 153 | 3,565 |
| Ingresos de inversión netos | 108,424 | 71,953 |
Estrategia de reaseguro
Kinsale utiliza el reaseguro para gestionar el riesgo y limitar la exposición a grandes pérdidas. La compañía emplea principalmente a los tratados de reaseguros de reaseguro de las cuotas y el exceso de pérdida. Al 30 de septiembre de 2024, la cobertura de reaseguro de Kinsale incluía:
| Línea de negocios | Tipo de cobertura | Retención | Límite |
|---|---|---|---|
| Propiedad | Cuota-compartida | $ 60 millones | 50% hasta $ 379.8 millones |
| Víctima principal | Exceso de pérdida | $ 2 millones | $ 8 millones en exceso de $ 2 millones |
| Exceso de víctima | Compartir cuotas variables | $ 2.5 millones | Hasta $ 10 millones |
Recursos de capital
Kinsale tiene una declaración de registro de estante universal presentado ante la SEC que permite la emisión de valores para recaudar capital. En octubre de 2024, la junta autorizó un programa de recompra de acciones para hasta $ 100 millones de acciones ordinarias. La compañía tiene como objetivo utilizar los ingresos de varias fuentes para apoyar el crecimiento de las primas y pagar dividendos.
Capital accionista
Al 30 de septiembre de 2024, Kinsale informó que el capital total de los accionistas de $ 1.43 mil millones, un aumento de $ 1.09 mil millones al final del año anterior. La siguiente tabla presenta los componentes del patrimonio de los accionistas:
| Componente | Valor ($ en miles) |
|---|---|
| Stock común | 233 |
| Capital pagado adicional | 357,935 |
| Ganancias retenidas | 1,123,532 |
| Acumuló otra pérdida integral | (46,751) |
| Equidad total de los accionistas | 1,434,949 |
Cómo Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) gana dinero
Fuentes de ingresos
Kinsale Capital Group genera ingresos principalmente a través de las siguientes vías:
- Suscripción de ingresos de las primas de seguro
- Ingresos de inversión de varios valores
- Tarifas de acuerdos de reaseguro
Ingresos de suscripción
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Kinsale informó:
| Métrico | 2024 | 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Primas brutas escritas | $1,427,060,000 | $1,173,599,000 | $253,461,000 (21.6%) |
| Premios escritos netos | $1,131,227,000 | $958,351,000 | $172,876,000 (18.0%) |
| Netas las primas ganadas | $990,731,000 | $775,706,000 | $215,025,000 (27.7%) |
| Ingresos de suscripción | $227,992,000 | $185,539,000 | $42,453,000 (22.9%) |
El aumento de las primas escritas brutas y netas se atribuye a una mayor actividad de sumisión de los corredores y un entorno de precios favorable.
Ingresos de inversión
Los ingresos por inversiones de Kinsale se derivan de varias fuentes, incluidas las inversiones de valores de renta fija e inversiones de capital. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024:
| Fuentes de ingresos de inversión | 2024 ($ en miles) | 2023 ($ en miles) | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos de inversión netos | $108,424 | $71,953 | $36,471 (50.7%) |
| Cambio en el valor razonable de los valores de capital | $41,871 | $3,796 | $ 38,075 (nm) |
| Ganancias netas de inversión realizada | $6,737 | $913 | $ 5,824 (nm) |
El aumento en el ingreso neto de la inversión se debe principalmente al crecimiento en la cartera de inversiones y las tasas de interés más altas.
Relaciones de pérdida y relaciones de gasto
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Kinsale informó las siguientes proporciones:
| Métrico | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Relación de pérdida | 57.1% | 55.5% |
| Relación de gastos | 20.5% | 21.2% |
| Relación combinada | 77.6% | 76.7% |
El aumento en la relación de pérdida se debe principalmente a mayores pérdidas de catástrofe incurridas.
Rendimiento de la cartera de inversiones
El rendimiento de la cartera de inversiones es clave para la rentabilidad de Kinsale:
| Retornos de inversión | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Rendimiento de inversión bruta anualizada | 4.3% | 3.9% |
Este aumento en el cambio es indicativo de una gestión efectiva del flujo de efectivo y decisiones de inversión estratégica.
Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.