Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) Bundle
تاريخ موجز لشركة Kinsale Capital Group, Inc.
شركة Overview
تعمل Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) كشركة تأمين متخصصة تركز على توفير منتجات التأمين على الممتلكات والحوادث. وقد نمت الشركة، التي يقع مقرها الرئيسي في ريتشموند، فيرجينيا، بشكل ملحوظ منذ إنشائها في عام 2009.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت Kinsale عن مقاييس نمو مذهلة مقارنة بالعام السابق. تشمل الأرقام المالية الرئيسية ما يلي:
| متري | 2024 | 2023 | يتغير | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الأقساط الكتابية | $1,427,060 | $1,173,599 | $253,461 | 21.6% |
| صافي الأقساط المكتوبة | $1,131,227 | $958,351 | $172,876 | 18.0% |
| صافي الأقساط المكتسبة | $990,731 | $775,706 | $215,025 | 27.7% |
| صافي الدخل | $305,749 | $204,706 | $101,043 | 49.4% |
| العائد على حقوق الملكية | 32.3% | 32.7% | -0.4% | -1.2% |
نتائج الاكتتاب
تحسن أداء الاكتتاب في Kinsale بشكل ملحوظ، حيث وصل دخل الاكتتاب إلى 227,992 دولارًا أمريكيًا للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 185,539 دولارًا أمريكيًا في نفس الفترة من عام 2023. وتم الإبلاغ عن النسبة المجمعة عند 75.7% للربع الثالث من عام 2024، بزيادة طفيفة من 74.8% في الربع الثالث من عام 2023، مما يشير إلى أداء اكتتاب مستقر على الرغم من ارتفاع خسائر الكوارث.
أداء الاستثمار
ارتفع صافي دخل الاستثمار في Kinsale بنسبة 50.7٪ إلى 108,424 دولارًا أمريكيًا للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 71,953 دولارًا أمريكيًا في العام السابق. وتعزى هذه الزيادة في المقام الأول إلى نمو المحفظة الاستثمارية وارتفاع أسعار الفائدة.
| مقياس الاستثمار | 2024 | 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الاستثمار | $108,424 | $71,953 | $36,471 |
| التغير في القيمة العادلة للأوراق المالية | $41,871 | $3,796 | $38,075 | صافي مكاسب الاستثمار المحققة | $6,737 | $913 | $5,824 |
معلومات الأسهم والمساهمين
واصلت Kinsale Capital تعزيز قيمة المساهمين من خلال توزيعات أرباح ثابتة وعمليات إعادة شراء الأسهم. أعلنت الشركة عن توزيعات أرباح بقيمة 0.15 دولار أمريكي للسهم الواحد للربع الثالث من عام 2024، بإجمالي يبلغ حوالي 3493 دولارًا أمريكيًا، وأذنت ببرنامج إعادة شراء أسهم يصل إلى 100 مليون دولار أمريكي في أكتوبر 2024.
موقف السوق والاستراتيجية
إن التركيز الاستراتيجي لشركة Kinsale على الأسواق المتخصصة قد سمح لها بالحفاظ على ميزة تنافسية في صناعة التأمين. استخدمت الشركة بشكل فعال التكنولوجيا وتحليلات البيانات لدفع أداء الاكتتاب وتحسين خدمة العملاء.
التوقعات
وبالنظر إلى المستقبل، تتمتع Kinsale Capital بوضع جيد للاستفادة من فرص النمو لديها، مع وجود مجموعة قوية من الأعمال الجديدة والطلب المتزايد على منتجات التأمين المتخصصة.
من يملك Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL)
هيكل الملكية
يتم تداول Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) بشكل عام في بورصة نيويورك، مما يعني أن ملكيتها موزعة بين المستثمرين المؤسسيين، ومستثمري التجزئة، والمطلعين على الشركة. اعتبارًا من عام 2024، أصحاب المصلحة الرئيسيون هم كما يلي:
| نوع المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 80% | 18,585,000 |
| المطلعين | 5% | 1,140,000 |
| مستثمرو التجزئة | 15% | 3,563,000 |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
اعتبارًا من عام 2024، يشمل أكبر المساهمين المؤسسيين في Kinsale Capital Group, Inc. ما يلي:
| مؤسسة | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 10.2% | 2,364,000 |
| شركة بلاك روك | 9.5% | 2,180,000 |
| FMR LLC (الإخلاص) | 7.8% | 1,800,000 |
| شركة ستيت ستريت | 6.1% | 1,400,000 |
| شركة ويلينغتون للإدارة، LLP | 5.4% | 1,250,000 |
ملكية المطلعين
تلعب الملكية الداخلية دورًا حاسمًا في مواءمة مصالح الإدارة مع مصالح المساهمين. يشمل المطلعون الرئيسيون اعتبارًا من عام 2024 ما يلي:
| اسم | موضع | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|---|
| مايكل كيهو | المدير التنفيذي | 1.2% | 280,000 |
| جيمس هـ. مكفادين | رئيس | 0.9% | 210,000 |
| جينيفر س. جونز | المدير المالي | 0.8% | 185,000 |
أداء الأسهم الأخيرة والبيانات المالية
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أعلنت مجموعة كينسيل كابيتال عن مقاييس مالية مهمة تعكس أدائها التشغيلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| القيمة السوقية | 2.1 مليار دولار |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | 114.2 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $4.93 |
| إجمالي الأقساط المكتتبة (التسعة أشهر 2024) | 1.4 مليار دولار |
| النسبة المجمعة (9 أشهر 2024) | 77.6% |
برامج توزيع الأرباح وإعادة شراء الأسهم
لدى Kinsale Capital Group تاريخ في إعادة القيمة إلى المساهمين من خلال توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم:
| يكتب | كمية | تكرار |
|---|---|---|
| أرباح ربع سنوية | 0.15 دولار للسهم الواحد | ربع سنوية |
| ترخيص إعادة شراء الأسهم | 100 مليون دولار | مستمر |
خاتمة
يتميز هيكل ملكية Kinsale Capital Group, Inc. بحضور مؤسسي قوي، وملكية كبيرة من الداخل، والالتزام بعوائد المساهمين من خلال توزيعات الأرباح وعمليات إعادة الشراء. وهذا التوافق الاستراتيجي يضع الشركة في مكانة إيجابية لتحقيق النمو المستقبلي في سوق التأمين التنافسي.
بيان مهمة Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL).
Overview بيان المهمة
تتمثل مهمة Kinsale Capital Group, Inc. في تقديم حلول تأمين مبتكرة ومتخصصة مصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات المتطورة لعملائها مع الحفاظ على التركيز على الربحية والنمو المستدام. وتهدف الشركة إلى الاستفادة من التكنولوجيا وتحليلات البيانات لتعزيز قدرات الاكتتاب وتحسين خدمة العملاء.
المكونات الرئيسية لبيان المهمة
- التركيز على الابتكار في منتجات التأمين.
- الالتزام بتقديم الخدمات التي تركز على العملاء.
- التركيز على النمو المستدام والمربح.
- الاستفادة من التكنولوجيا والتحليلات المتقدمة.
مقاييس الأداء المالي
أظهرت Kinsale Capital Group نموًا كبيرًا وأداءً ماليًا، وهو ما يتماشى مع مهمتها المتمثلة في النمو المستدام. فيما يلي ملخص للمقاييس المالية الرئيسية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (مليون دولار) | 114.2 | 76.1 | 50.1 |
| إجمالي الأقساط المكتتبة (بملايين الدولارات) | 448.6 | 377.8 | 18.8 |
| صافي الأقساط المكتتبة (مليون دولار) | 349.9 | 294.3 | 18.9 |
| النسبة المجمعة (٪) | 75.7 | 74.8 | 1.2 |
| العائد السنوي على حقوق المساهمين (%) | 33.9 | 33.9 | 0.0 |
دخل وعوائد الاستثمار
أظهرت Kinsale أيضًا أداءً قويًا في دخل الاستثمار، مما يدعم نهجها القائم على المهمة:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الاستثمار (مليون دولار) | 39.6 | 27.1 | 46.4 |
| التغير في القيمة العادلة للأوراق المالية (مليون دولار) | 20.7 | (5.5) | نانومتر |
| صافي مكاسب الاستثمار المحققة (مليون دولار) | (0.01) | 4.3 | نانومتر |
المعالم التشغيلية
كجزء من مهمتها، ركزت Kinsale على التميز التشغيلي. وتسلط المقاييس التشغيلية التالية الضوء على هذا التركيز:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| نسبة الخسارة (%) | 56.1 | 53.9 | 4.1 |
| نسبة النفقات (٪) | 19.6 | 20.9 | (6.2) |
موقف السوق والاستراتيجية
تضع Kinsale Capital Group نفسها كشركة رائدة في تقديم منتجات التأمين المتخصصة. تتضمن استراتيجية الشركة ما يلي:
- توسيع عروض منتجاتها لتلبية احتياجات العملاء المتنوعة.
- الاستثمار في التكنولوجيا لتبسيط العمليات وتحسين دقة الاكتتاب.
- الحفاظ على علاقات قوية مع الوسطاء والعملاء لتعزيز الولاء والنمو.
في الختام، تلتزم شركة Kinsale Capital Group, Inc. بمهمتها المتمثلة في تقديم حلول تأمين مبتكرة مع تحقيق الأداء المالي المستدام والتميز التشغيلي.
كيف تعمل شركة Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL).
Overview العمليات
تعمل شركة Kinsale Capital Group, Inc. بشكل أساسي من خلال شركة التأمين التابعة لها والمملوكة لها بالكامل، شركة Kinsale للتأمين، والتي يقع مقرها في أركنساس. تتخصص الشركة في سوق التأمين على الخطوط الزائدة والفائضة، مما يوفر تغطية للمخاطر المتخصصة التي غالبًا ما يصعب تأمينها من خلال الأسواق القياسية.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت Kinsale عن نمو كبير في مقاييسها المالية مقارنة بالعام السابق. ويلخص الجدول التالي النتائج المالية الرئيسية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالآلاف) | 114,229 | 76,115 | 50.1 |
| إجمالي الأقساط المكتتبة (بالآلاف) | 448,646 | 377,789 | 18.8 |
| صافي الأقساط المكتتبة (بالآلاف) | 349,937 | 294,280 | 18.9 |
| صافي الأقساط المكتسبة (بالآلاف) | 348,752 | 281,502 | 23.9 |
| صافي دخل الاستثمار (بالآلاف) | 39,644 | 27,086 | 46.4 |
| النسبة المجمعة (٪) | 75.7 | 74.8 | 1.2 |
النمو المتميز
بلغ إجمالي أقساط التأمين المكتتبة لشركة Kinsale للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 1.4 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 21.6% على أساس سنوي. ويعزى هذا النمو إلى زيادة نشاط التقديم من الوسطاء وبيئة التسعير المواتية. بلغ متوسط القسط لكل بوليصة مكتوبة حوالي 15,400 دولارًا أمريكيًا، مقارنة بـ 15,300 دولارًا أمريكيًا في العام السابق.
نسب النفقات
أعلنت الشركة عن نسبة نفقات بلغت 19.6% للربع الثالث من عام 2024، بانخفاض من 20.9% في الربع الثالث من عام 2023. ويعزى هذا الانخفاض إلى حد كبير إلى انخفاض صافي العمولات بسبب ارتفاع عمولات التنازل المكتسبة بموجب معاهدة حصة حصص العقارات التجارية.
| مقاييس النفقات | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| نسبة الخسارة (%) | 56.1 | 53.9 |
| نسبة النفقات (٪) | 19.6 | 20.9 |
| النسبة المجمعة (٪) | 75.7 | 74.8 |
أداء الاستثمار
بلغ صافي دخل الاستثمار لشركة Kinsale للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 108.4 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 50.7٪ عن العام السابق. وكان النمو في صافي دخل الاستثمار مدفوعًا بحافظة استثمارية أكبر وارتفاع أسعار الفائدة. ويوضح الجدول التالي مصادر دخل الاستثمار:
| مصدر | 2024 (بالآلاف) | 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| الفائدة من الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت | 105,096 | 65,376 |
| أرباح الأسهم الأوراق المالية | 4,331 | 3,692 |
| دخل الاستثمار العقاري | 153 | 3,565 |
| صافي دخل الاستثمار | 108,424 | 71,953 |
استراتيجية إعادة التأمين
تستخدم Kinsale إعادة التأمين لإدارة المخاطر والحد من التعرض للخسائر الكبيرة. تستخدم الشركة في المقام الأول حصص الحصص ومعاهدات إعادة التأمين ضد الخسارة الزائدة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، شملت تغطية إعادة التأمين لشركة Kinsale ما يلي:
| خط الأعمال | نوع التغطية | حفظ | حد |
|---|---|---|---|
| ملكية | حصة الحصص | 60 مليون دولار | 50% حتى 379.8 مليون دولار |
| الضحية الأولية | فائض الخسارة | 2 مليون دولار | 8 مليون دولار زيادة على 2 مليون دولار |
| الإصابات الزائدة | حصة الحصص المتغيرة | 2.5 مليون دولار | ما يصل إلى 10 مليون دولار |
موارد رأس المال
لدى Kinsale بيان تسجيل رف عالمي مودع لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) والذي يسمح بإصدار الأوراق المالية لزيادة رأس المال. في أكتوبر 2024، سمح مجلس الإدارة ببرنامج إعادة شراء الأسهم بمبلغ يصل إلى 100 مليون دولار من الأسهم العادية. تهدف الشركة إلى استخدام العائدات من مصادر مختلفة لدعم نمو الأقساط ودفع الأرباح.
حقوق المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت Kinsale عن إجمالي حقوق المساهمين بقيمة 1.43 مليار دولار أمريكي، بزيادة من 1.09 مليار دولار أمريكي في نهاية العام السابق. ويوضح الجدول التالي مكونات حقوق المساهمين:
| عنصر | القيمة (بالآلاف) |
|---|---|
| الأسهم العادية | 233 |
| رأس المال الإضافي المدفوع | 357,935 |
| الأرباح المحتجزة | 1,123,532 |
| الخسارة الشاملة الأخرى المتراكمة | (46,751) |
| إجمالي حقوق المساهمين | 1,434,949 |
كيف تجني Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق Kinsale Capital Group إيراداتها بشكل أساسي من خلال الطرق التالية:
- إيرادات الاكتتاب من أقساط التأمين
- إيرادات الاستثمار من الأوراق المالية المختلفة
- الرسوم المترتبة على اتفاقيات إعادة التأمين
دخل الاكتتاب
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفادت كينسال:
| متري | 2024 | 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأقساط الكتابية | $1,427,060,000 | $1,173,599,000 | $253,461,000 (21.6%) |
| صافي الأقساط المكتوبة | $1,131,227,000 | $958,351,000 | $172,876,000 (18.0%) |
| صافي الأقساط المكتسبة | $990,731,000 | $775,706,000 | $215,025,000 (27.7%) |
| دخل الاكتتاب | $227,992,000 | $185,539,000 | $42,453,000 (22.9%) |
وتعزى الزيادة في إجمالي وصافي الأقساط المكتتبة إلى زيادة نشاط التقديم من الوسطاء وبيئة التسعير المواتية.
دخل الاستثمار
يستمد الدخل الاستثماري لشركة Kinsale من مصادر مختلفة، بما في ذلك الأوراق المالية ذات الدخل الثابت واستثمارات الأسهم. للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| مصادر دخل الاستثمار | 2024 (بالآلاف) | 2023 (بالآلاف) | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الاستثمار | $108,424 | $71,953 | $36,471 (50.7%) |
| التغير في القيمة العادلة للأوراق المالية | $41,871 | $3,796 | 38,075 دولارًا أمريكيًا (ميل بحري) |
| صافي مكاسب الاستثمار المحققة | $6,737 | $913 | 5,824 دولارًا أمريكيًا (ميل بحري) |
وترجع الزيادة في صافي دخل الاستثمار بشكل أساسي إلى نمو المحفظة الاستثمارية وارتفاع أسعار الفائدة.
نسب الخسارة ونسب النفقات
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت كينسال عن النسب التالية:
| متري | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| نسبة الخسارة | 57.1% | 55.5% |
| نسبة النفقات | 20.5% | 21.2% |
| النسبة المجمعة | 77.6% | 76.7% |
وترجع الزيادة في نسبة الخسارة في المقام الأول إلى ارتفاع خسائر الكوارث المتكبدة.
أداء المحفظة الاستثمارية
يعد أداء المحفظة الاستثمارية أمرًا أساسيًا لربحية Kinsale:
| عوائد الاستثمار | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي عائد الاستثمار السنوي | 4.3% | 3.9% |
وتدل هذه الزيادة في العائد على الإدارة الفعالة للتدفقات النقدية وقرارات الاستثمار الاستراتيجية.
Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.