Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) Bundle
Uma breve história do Kinsale Capital Group, Inc.
Empresa Overview
O Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) opera como uma companhia de seguros especializada focada no fornecimento de produtos de seguros de propriedade e vítimas. A empresa, com sede em Richmond, Virgínia, cresceu significativamente desde a sua criação em 2009.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, Kinsale relatou impressionantes métricas de crescimento em comparação com o ano anterior. Os principais números financeiros incluem:
| Métrica | 2024 | 2023 | Mudar | % Mudar |
|---|---|---|---|---|
| Prêmios brutos por escrito | $1,427,060 | $1,173,599 | $253,461 | 21.6% |
| Prêmios por escrito líquidos | $1,131,227 | $958,351 | $172,876 | 18.0% |
| Prêmios Net ganhos | $990,731 | $775,706 | $215,025 | 27.7% |
| Resultado líquido | $305,749 | $204,706 | $101,043 | 49.4% |
| Retorno sobre o patrimônio | 32.3% | 32.7% | -0.4% | -1.2% |
Resultados de subscrição
O desempenho da subscrição de Kinsale melhorou significativamente, com a subscrição de renda atingindo US $ 227.992 nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 185.539 no mesmo período de 2023. A proporção combinada foi relatada em 75,7% para o terceiro trimestre de 2024, um ligeiro aumento de 74,8% No terceiro trimestre de 2023, indicando um desempenho estável de subscrição, apesar das crescentes perdas de catástrofe.
Desempenho do investimento
A receita líquida de investimento líquida de Kinsale aumentou 50,7%, para US $ 108.424 nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 71.953 no ano anterior. O aumento foi atribuído principalmente a um crescimento no portfólio de investimentos e às taxas de juros mais altas.
| Métrica de investimento | 2024 | 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita de investimento líquido | $108,424 | $71,953 | $36,471 |
| Mudança no valor justo dos títulos de ações | $41,871 | $3,796 | $38,075 | Ganhos de investimento realizado na rede | $6,737 | $913 | $5,824 |
Informações de ações e acionistas
A Kinsale Capital continuou a aumentar o valor dos acionistas com dividendos consistentes e compartilhar recompras. A Companhia declarou dividendos de US $ 0,15 por ação no terceiro trimestre de 2024, totalizando aproximadamente US $ 3.493, e autorizou um programa de recompra de ações de até US $ 100 milhões em outubro de 2024.
Posição e estratégia de mercado
O foco estratégico de Kinsale nos mercados de nicho permitiu manter uma vantagem competitiva no setor de seguros. A empresa utilizou efetivamente a tecnologia e a análise de dados para impulsionar o desempenho da subscrição e melhorar o atendimento ao cliente.
Panorama
Olhando para o futuro, o Kinsale Capital está bem posicionado para capitalizar suas oportunidades de crescimento, com um pipeline robusto de novos negócios e uma demanda crescente por produtos de seguro especial.
Um dono da Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL)
Estrutura de propriedade
O Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) é negociado publicamente na NYSE, o que significa que sua propriedade é distribuída entre investidores institucionais, investidores de varejo e insiders da empresa. A partir de 2024, as principais partes interessadas são as seguintes:
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 80% | 18,585,000 |
| Insiders | 5% | 1,140,000 |
| Investidores de varejo | 15% | 3,563,000 |
Principais acionistas institucionais
A partir de 2024, os maiores acionistas institucionais do Kinsale Capital Group, Inc. incluem:
| Instituição | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 10.2% | 2,364,000 |
| BlackRock, Inc. | 9.5% | 2,180,000 |
| FMR LLC (Fidelity) | 7.8% | 1,800,000 |
| State Street Corporation | 6.1% | 1,400,000 |
| Wellington Management Company, LLP | 5.4% | 1,250,000 |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada desempenha um papel crucial no alinhamento dos interesses da administração com os dos acionistas. Os principais insiders em 2024 incluem:
| Nome | Posição | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|---|
| Michael Kehoe | CEO | 1.2% | 280,000 |
| James H. McFadden | Presidente | 0.9% | 210,000 |
| Jennifer S. Jones | Diretor Financeiro | 0.8% | 185,000 |
Desempenho recente de ações e dados financeiros
No terceiro trimestre de 2024, o Kinsale Capital Group relatou métricas financeiras significativas que refletem seu desempenho operacional:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Capitalização de mercado | US $ 2,1 bilhões |
| Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) | US $ 114,2 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $4.93 |
| Prêmios brutos por escrito (9m 2024) | US $ 1,4 bilhão |
| Proporção combinada (9m 2024) | 77.6% |
Dividendos e compartilham programas de recompra
O Kinsale Capital Group tem um histórico de valor de retorno aos acionistas por meio de dividendos e recompras de ações:
| Tipo | Quantia | Freqüência |
|---|---|---|
| Dividendo trimestral | US $ 0,15 por ação | Trimestral |
| Compartilhar autorização de recompra | US $ 100 milhões | Em andamento |
Conclusão
A estrutura de propriedade do Kinsale Capital Group, Inc. é caracterizada por uma forte presença institucional, propriedade significativa e um compromisso com os retornos dos acionistas por meio de dividendos e recompras. Esse alinhamento estratégico posiciona a empresa favoravelmente para o crescimento futuro no mercado de seguros competitivos.
Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) Declaração de missão
Overview de declaração de missão
A missão do Kinsale Capital Group, Inc. é fornecer soluções de seguros inovadoras e especializadas adaptadas para atender às necessidades em evolução de seus clientes, mantendo o foco na lucratividade e no crescimento sustentável. A empresa pretende aproveitar a tecnologia e a análise de dados para aprimorar os recursos de subscrição e melhorar o atendimento ao cliente.
Os principais componentes da declaração de missão
- Concentre -se na inovação em produtos de seguro.
- Compromisso com a entrega de serviço centrada no cliente.
- Ênfase no crescimento sustentável e lucrativo.
- Utilização de tecnologia e análise avançadas.
Métricas de desempenho financeiro
O Kinsale Capital Group demonstrou crescimento significativo e desempenho financeiro, que está alinhado com sua missão de crescimento sustentável. Abaixo está um resumo das principais métricas financeiras em 30 de setembro de 2024:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido (US $ milhões) | 114.2 | 76.1 | 50.1 |
| Prêmios graves escritos (US $ milhões) | 448.6 | 377.8 | 18.8 |
| Prêmios líquidos por escrito (US $ milhões) | 349.9 | 294.3 | 18.9 |
| Proporção combinada (%) | 75.7 | 74.8 | 1.2 |
| Retorno anualizado sobre o patrimônio (%) | 33.9 | 33.9 | 0.0 |
Receita e retorno de investimento
Kinsale também mostrou desempenho robusto na receita de investimento, que apóia sua abordagem orientada por missões:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita de investimento líquido (US $ milhões) | 39.6 | 27.1 | 46.4 |
| Mudança no valor justo dos títulos de ações (US $ milhões) | 20.7 | (5.5) | Nm |
| Ganhos de investimento realizado na rede (US $ milhões) | (0.01) | 4.3 | Nm |
Destaques operacionais
Como parte de sua missão, Kinsale se concentrou na excelência operacional. As seguintes métricas operacionais destacam esse foco:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Taxa de perda (%) | 56.1 | 53.9 | 4.1 |
| Taxa de despesa (%) | 19.6 | 20.9 | (6.2) |
Posição e estratégia de mercado
O Kinsale Capital Group se posiciona como líder no fornecimento de produtos de seguro especial. A estratégia da empresa inclui:
- Expandindo suas ofertas de produtos para atender às diversas necessidades dos clientes.
- Investir em tecnologia para otimizar operações e melhorar a precisão da subscrição.
- Manter fortes relacionamentos com corretores e clientes para promover a lealdade e o crescimento.
Em conclusão, a Kinsale Capital Group, Inc. está comprometida com sua missão de fornecer soluções inovadoras de seguros, ao mesmo tempo em que alcançará o desempenho financeiro sustentável e a excelência operacional.
Como funciona o Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL)
Overview de operações
A Kinsale Capital Group, Inc. opera principalmente por meio de sua subsidiária de seguros de propriedade integral, a Kinsale Insurance Company, que é baseada no Arkansas. A empresa é especializada no mercado de seguros de excesso e excedente de linhas, fornecendo cobertura para riscos de nicho que geralmente são difíceis de garantir através de mercados padrão.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, Kinsale relatou um crescimento significativo em suas métricas financeiras em comparação com o ano anterior. A tabela a seguir resume os principais resultados financeiros:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido ($ em milhares) | 114,229 | 76,115 | 50.1 |
| Prêmios escritos brutos ($ em milhares) | 448,646 | 377,789 | 18.8 |
| Prêmios líquidos por escrito ($ em milhares) | 349,937 | 294,280 | 18.9 |
| Prêmios ganhos líquidos (US $ em milhares) | 348,752 | 281,502 | 23.9 |
| Receita líquida de investimento (US $ em milhares) | 39,644 | 27,086 | 46.4 |
| Proporção combinada (%) | 75.7 | 74.8 | 1.2 |
Crescimento premium
Os prêmios brutos por escrito de Kinsale nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, atingiram US $ 1,4 bilhão, refletindo um aumento de 21,6%ano a ano. Esse crescimento foi atribuído ao aumento da atividade de envio de corretores e um ambiente de preços favorável. O prêmio médio por política escrito foi de aproximadamente US $ 15.400, acima dos US $ 15.300 no ano anterior.
Taxas de despesa
A Companhia relatou uma taxa de despesa de 19,6% para o terceiro trimestre de 2024, abaixo de 20,9% no terceiro trimestre de 2023. Essa diminuição é amplamente atribuída a comissões líquidas reduzidas devido a comissões de cedimento mais altas obtidas sob seu tratado de compartilhamento de cota de propriedades comerciais.
| Métricas de despesa | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Taxa de perda (%) | 56.1 | 53.9 |
| Taxa de despesa (%) | 19.6 | 20.9 |
| Proporção combinada (%) | 75.7 | 74.8 |
Desempenho do investimento
A receita líquida de investimento líquida de Kinsale nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 108,4 milhões, representando um aumento de 50,7% em relação ao ano anterior. O crescimento da receita líquido de investimento foi impulsionado por uma portfólio de investimentos maior e taxas de juros mais altas. A tabela a seguir descreve as fontes de receita de investimento:
| Fonte | 2024 ($ em milhares) | 2023 ($ em milhares) |
|---|---|---|
| Juros de títulos de vencimento fixo | 105,096 | 65,376 |
| Dividendos de títulos de ações | 4,331 | 3,692 |
| Renda de investimento imobiliário | 153 | 3,565 |
| Receita de investimento líquido | 108,424 | 71,953 |
Estratégia de resseguro
Kinsale utiliza resseguro para gerenciar riscos e limitar a exposição a grandes perdas. A empresa emprega principalmente as cotas e o excesso de tratados de resseguros de perda. Em 30 de setembro de 2024, a cobertura de resseguro de Kinsale incluía:
| Linha de negócios | Tipo de cobertura | Retenção | Limite |
|---|---|---|---|
| Propriedade | Compartilhamento de cotas | US $ 60 milhões | 50% até US $ 379,8 milhões |
| Casualidade primária | Excesso de perda | US $ 2 milhões | US $ 8 milhões em excesso de US $ 2 milhões |
| Excesso de vítima | Compartilhar de cota variável | US $ 2,5 milhões | Até US $ 10 milhões |
Recursos de capital
Kinsale possui uma declaração de registro universal de prateleira apresentada à SEC que permite a emissão de valores mobiliários aumentar o capital. Em outubro de 2024, o conselho autorizou um programa de recompra de ações por até US $ 100 milhões em ações ordinárias. A empresa pretende usar os recursos de várias fontes para apoiar o crescimento premium e pagar dividendos.
Equidade do acionista
Em 30 de setembro de 2024, Kinsale registrou o patrimônio líquido total de US $ 1,43 bilhão, um aumento de US $ 1,09 bilhão no final do ano anterior. A tabela a seguir apresenta os componentes do patrimônio líquido:
| Componente | Valor ($ em milhares) |
|---|---|
| Ações ordinárias | 233 |
| Capital adicional pago | 357,935 |
| Lucros acumulados | 1,123,532 |
| Acumulou outra perda abrangente | (46,751) |
| Equidade total dos acionistas | 1,434,949 |
Como Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) ganha dinheiro
Fontes de receita
O Kinsale Capital Group gera receita principalmente através das seguintes avenidas:
- Subscrição de receita de prêmios de seguro
- Receita de investimento de vários valores mobiliários
- Taxas de acordos de resseguro
Renda de subscrição
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, Kinsale informou:
| Métrica | 2024 | 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Prêmios brutos por escrito | $1,427,060,000 | $1,173,599,000 | $253,461,000 (21.6%) |
| Prêmios por escrito líquidos | $1,131,227,000 | $958,351,000 | $172,876,000 (18.0%) |
| Prêmios Net ganhos | $990,731,000 | $775,706,000 | $215,025,000 (27.7%) |
| Renda de subscrição | $227,992,000 | $185,539,000 | $42,453,000 (22.9%) |
O aumento dos prêmios brutos e líquidos por escrito é atribuído a atividades de submissão aumentadas de corretores e um ambiente de preços favorável.
Receita de investimento
A receita de investimento de Kinsale é derivada de várias fontes, incluindo títulos de renda fixa e investimentos em ações. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024:
| Fontes de receita de investimento | 2024 ($ em milhares) | 2023 ($ em milhares) | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita de investimento líquido | $108,424 | $71,953 | $36,471 (50.7%) |
| Mudança no valor justo dos títulos de ações | $41,871 | $3,796 | US $ 38.075 (nm) |
| Ganhos de investimento realizado na rede | $6,737 | $913 | US $ 5.824 (nm) |
O aumento da receita líquida de investimento deve -se principalmente ao crescimento da carteira de investimentos e às taxas de juros mais altas.
Índices de perda e taxas de despesa
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, Kinsale relatou os seguintes índices:
| Métrica | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Taxa de perda | 57.1% | 55.5% |
| Taxa de despesa | 20.5% | 21.2% |
| Proporção combinada | 77.6% | 76.7% |
O aumento da taxa de perda se deve principalmente a maiores perdas de catástrofe incorridas.
Desempenho do portfólio de investimentos
O desempenho do portfólio de investimentos é essencial para a lucratividade de Kinsale:
| Retornos de investimento | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Retorno de investimento bruto anualizado | 4.3% | 3.9% |
Esse aumento no retorno é indicativo de gestão eficaz do fluxo de caixa e decisões estratégicas de investimento.
Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Kinsale Capital Group, Inc. (KNSL)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.