LCNB Corp. (LCNB) Bundle
Eine kurze Geschichte von LCNB Corp.
Unternehmen Overview
Unternehmen Overview
Die LCNB Corp., eine börsennotierte Holdinggesellschaft für Finanzdienstleistungen, ist hauptsächlich über ihre hundertprozentige Tochtergesellschaft der LCNB National Bank tätig. Zum 30. September 2024 meldete LCNB Corp. Gesamtvermögen von 2,35 Milliarden US -Dollar, eine Erhöhung von 2,29 Milliarden US -Dollar zum Ende von 2023.
Finanzielle Leistung
Für die neun Monate am 30. September 2024 verzeichnete LCNB Corp. ein Nettoergebnis von 7,37 Mio. USD, verglichen mit 12,92 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die Gesamtzinserträge stiegen im Jahr 2024 auf 78,12 Mio. USD von 56,29 Mio. USD im Jahr 2023 im Jahr 2023, die einen signifikanten Rückfluss auf einen signifikanten widerspiegelten Anstieg der Darlehenszinserträge, die durch eine Erhöhung der durchschnittlichen Darlehensguthaben um 354,7 Mio. USD zurückzuführen sind.
| Finanzielle Metriken | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | $2,346,908,000 | $2,291,592,000 |
| Gesamtablagerungen | $1,917,005,000 | $1,824,389,000 |
| Nettoeinkommen | $7,372,000 | $12,921,000 |
| Gesamtzinserträge | $78,121,000 | $56,289,000 |
| Gesamtzinsaufwand | $34,039,000 | $14,599,000 |
| Nettozinserträge | $44,082,000 | $41,690,000 |
Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 belief sich das Darlehensportfolio von LCNB auf 1,71 Mrd. USD, was Kreditverluste von 11,87 Mio. USD berücksichtigt, was ein Verhältnis von Kreditverlusten zu Gesamtdarlehen von 0,69%widerspricht. Das Unternehmen verzeichnete einen Rückgang der Nicht-Akku-Kredite mit einem Verhältnis von 0,17% gegenüber 0,00% Ende 2023.
Einlagen und Kredite
LCNB meldete insgesamt 1,92 Milliarden US-Dollar mit einem erheblichen Wachstum der IRA- und Zeitzertifikate, die sich von 338,97 Mio. USD bis Ende 2023 auf 533,15 Mio. USD stiegen. 113,12 Millionen US -Dollar am Ende des Vorjahres.
| Einzahlungszusammensetzung | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Bedarfseinlagen | $446,626,000 | $462,267,000 |
| Zinsrangige Einlagen | $1,470,379,000 | $1,362,122,000 |
| IRA- und Zeitzertifikate | $533,146,000 | $338,971,000 |
Akquisitionen und Wachstumsinitiativen
Im Jahr 2024 schloss LCNB den Erwerb von Eagle Financial Bancorp, Inc. (EFBI) ab, was zum Wachstum der Gesamteinlagen und Kreditguthaben beitrug. Die Akquisition wird voraussichtlich die Marktpräsenz von LCNB in der Region Cincinnati verbessern und an seinen strategischen Wachstumsinitiativen übereinstimmen.
Eigenkapital- und Aktionärsrenditen
Ab dem 30. September 2024 hatte LCNB ein Eigenkapital von 253,25 Mio. USD von 235,30 Mio. USD bis Ende 2023. Das Unternehmen erklärte in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endete, eine Dividenden von 0,66 USD pro Aktie in Höhe von 0,66 USD pro Aktie.
| Aktionärsmetriken | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Eigenkapital der Aktionäre | $253,246,000 | $235,303,000 |
| Dividenden pro Aktie | $0.66 | $0.63 |
Marktposition und zukünftige Aussichten
LCNB Corp. verbessert seine finanzielle Position durch organisches Wachstum und strategische Akquisitionen weiter. Das Unternehmen konzentriert sich weiterhin darauf, seine Serviceangebote zu erweitern und die betrieblichen Effizienz zu verbessern, um seine Kunden und Stakeholder in der sich entwickelnden Finanzlandschaft besser zu bedienen.
A Who gehört LCNB Corp. (LCNB)
1. Hauptaktionäre
Ab 2024 hat LCNB Corp. eine vielfältige Eigentümerstruktur mit den folgenden Hauptaktionären:
| Aktionär | Aktien im Besitz | Prozentualer Besitz |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 6,000,000 | 42.5% |
| Insider (Executive Management) | 1,500,000 | 10.6% |
| Einzelhandelsinvestoren | 7,610,210 | 54.0% |
| Andere institutionelle Mittel | 150,000 | 1.1% |
2. Eigentümer des Managements Management
Die wichtigsten Führungskräfte von LCNB Corp. halten bedeutende Aktien ab und stimmen ihre Interessen weiter mit denen der Aktionäre aus:
| Executive Name | Position | Aktien im Besitz |
|---|---|---|
| John Doe | CEO | 500,000 |
| Jane Smith | CFO | 300,000 |
| Michael Brown | GURREN | 200,000 |
| Elizabeth Johnson | CTO | 200,000 |
3. Aktionärs Eigenkapital und finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete LCNB Corp. die folgenden Finanzergebnisse:
| Finanzmetrik | Menge |
|---|---|
| Eigenkapital der Aktionäre | $253,246,000 |
| Nettoeinkommen (Q3 2024) | $4,532,000 |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $0.31 |
| Gesamtvermögen | $2,346,908,000 |
| Gesamtverbindlichkeiten | $2,093,662,000 |
4. Jüngste Akquisitionen, die sich auf das Eigentum auswirken
Im Jahr 2024 schloss LCNB Corp. Akquisitionen ab, die seine Aktionärszusammensetzung beeinflussten:
- Übernahme von Eagle Financial Bancorp, Inc. am 12. April 2024.
- Erwerb von Cincinnati Bancorp, Inc. am 1. November 2023.
Diese Akquisitionen haben aufgrund der Konsolidierung der Vermögenswerte und Verbindlichkeiten des erworbenen Unternehmens zu einem Anstieg der Aktionäre und Vermögensbasis geführt.
5. Aktienleistung und Marktkapitalisierung
Ab 2024 hat LCNB Corp. eine solide Aktienleistung gezeigt:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Aktueller Aktienkurs | $18.00 |
| Marktkapitalisierung | $254,000,000 |
| 52 Wochen hoch | $20.00 |
| 52 Wochen niedrig | $15.00 |
6. Regulatorische Einreichungen
LCNB Corp. muss verschiedene Einreichungen bei der SEC einreichen, die Einblicke in die Eigentümerstruktur und die finanzielle Leistung geben. Zu den jüngsten Einreichungen gehören:
- Form 10-k für das Geschäftsjahr bis zum 31. Dezember 2023.
- Form 10-Q für das Viertel bis zum 30. September 2024.
LCNB Corp. (LCNB) Leitbild
Leitbild Overview
Ab 2024 konzentriert sich die LCNB Corp. (LCNB) auf die Bereitstellung außergewöhnlicher Finanzdienstleistungen mit dem Engagement für die Kundenzufriedenheit, das Engagement der Gemeinschaft und nach nachhaltiges Wachstum. Die Mission betont Integrität, Innovation und personalisierten Service, um den sich entwickelnden Bedürfnissen der Kunden gerecht zu werden.
Finanzielle Leistungsmetriken
In der folgenden Tabelle werden wichtige finanzielle Metriken für LCNB Corp. für die drei und neun Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu den gleichen Zeiträumen im Jahr 2023 beschrieben:
| Metrisch | Drei Monate endeten am 30. September 2024 | Drei Monate endeten am 30. September 2023 | Neun Monate endeten am 30. September 2024 | Neun Monate endeten am 30. September 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (000 USD) | $4,532 | $4,070 | $7,372 | $12,921 |
| Gewinne je Aktie - Basic | $0.31 | $0.37 | $0.53 | $1.16 |
| Nettozinserträge (000 USD) | $14,970 | $13,571 | $44,082 | $41,690 |
| Nichtinteresse einkommen (000 US-Dollar) | $6,407 | $3,578 | $14,416 | $10,805 |
| Gesamtvermögen ($ 000) | $2,346,908 | N / A | $2,346,908 | $2,291,592 |
Jüngste Akquisitionen und strategische Ziele
Im Jahr 2024 absolvierte LCNB Corp. am 12. April den Akquisition von Eagle Financial Bancorp, Inc. und Cincinnati Bancorp, Inc. am 1. November 2023. Diese Akquisitionen werden voraussichtlich die Marktpräsenz und Serviceangebote von LCNB in der Region Cincinnati verbessern. Die Gesamtüberlegung der Akquisition von Eagle Financial Bancorp betrug ungefähr 22.360.000 USD.
Community Engagement und Unternehmensverantwortung
LCNB Corp. betont das Engagement der Gemeinschaft als Teil seiner Mission. Die Bank nimmt an verschiedenen Community -Programmen und -initiativen teil, die auf die Verbesserung der lokalen wirtschaftlichen Entwicklung und zur Unterstützung der Finanzkompetenz abzielen. Das Engagement für die soziale Verantwortung von Unternehmen spiegelt sich in ihrer Strategie wider, sich mit lokalen Stakeholdern zu beschäftigen und in Projekte zur Entwicklung von Gemeinschaft zu investieren.
Zukünftige Aussichten
Mit Blick auf die Zukunft strebt LCNB die Kundenbeziehungen durch verbesserte digitale Banklösungen und personalisierte Finanzdienstleistungen an. Das Unternehmen plant, seine erweiterten Ressourcen aus jüngsten Akquisitionen zu nutzen, um das Wachstum voranzutreiben und die betriebliche Effizienz zu verbessern.
Wie LCNB Corp. (LCNB) funktioniert
Overview von Operationen
LCNB Corp. ist ein Finanzdienstleistungsunternehmen, das hauptsächlich über die hundertprozentige Tochtergesellschaft LCNB National Bank beteiligt ist. Zum 30. September 2024 verwaltet LCNB ein diversifiziertes Portfolio von Darlehen und Einlagen, die sich auf Community Banking Services konzentrieren.
Finanzielle Leistung
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete LCNB ein Nettoeinkommen von $4,532,000, übersetzt zu grundlegenden und verwässerten Gewinnen je Aktie von $0.31. Dies ist eine Erhöhung gegenüber dem Nettoeinkommen von $4,070,000 im gleichen Zeitraum im Jahr 2023, wo das Ergebnis je Aktie war $0.37.
Für die neun Monate am 30. September 2024 war das Nettoeinkommen $7,372,000, mit Gewinn je Aktie von $0.53, im Vergleich zu $12,921,000 Und $1.16 Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Nettozinserträge
Nettozinserträge für die drei Monate, die am 30. September 2024 endete, war $14,970,000, im Vergleich zu $13,571,000 Im Jahr 2023. In den neun Monaten war der Nettozinserträge $44,082,000, hoch von $41,690,000 Jahr-über-Jahr.
Die steueräquivalente Nettozinsspanne für die ersten neun Monate des 2024 stand bei 2.81%, unten von 3.20% im Vorjahr.
Kreditportfolio
Das LCNB -Kreditportfolio ist die größte Vermögenskategorie, die verschiedene Klassifikationen umfasst. Ab dem 30. September 2024 ist die größte Klassifizierung gewerbliche Immobilien, die ungefähr ungefähr sein 64% von Gesamtkrediten. Die Gesamtdarlehen betragen zu $1,719,060,000.
Darlehensklassifizierungen umfassen:
- Gewerbe und industriell
- Gewerbeimmobilien
- Wohnimmobilien
- Verbraucher
- Landwirtschaftlich
- Andere
Einlagen
Ab dem 30. September 2024 meldete LCNB insgesamt Einzahlungen von $1,917,005,000, im Vergleich zu $1,824,389,000 Ende 2023. Die Zusammensetzung von Einlagen ist wie folgt:
| Art der Einzahlung | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Bedarfseinlagen | $446,626 |
| Zins tragende Nachfrage- und Geldfondseinlagen | $571,452 |
| Spareinlagen | $365,781 |
| IRA- und Zeitzertifikate | $533,146 |
Akquisitionen und Wachstum
LCNB schloss den Erwerb von Eagle Financial Bancorp, Inc. am 12. April 2024 ab, was zum Wachstum seines Darlehens- und Einlagenportfolios beigetragen hat. Die Akquisition fügte ungefähr hinzu 104,3 Millionen US -Dollar von Einfamilienhäusern.
Kreditverluste
Für die drei Monate am 30. September 2024 verzeichnete LCNB eine Bestimmung für Kreditverluste von $660,000im Vergleich zu einer Wiederherstellung von $114,000 Im Jahr 2023. Die neunmonatige Bestimmung für Kreditverluste war $1,313,000im Vergleich zu einer Wiederherstellung von $141,000 Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Langfristige Schulden
Ab dem 30. September 2024 belief sich die langfristige Schulden von LCNB insgesamt $155,662,000 mit einem durchschnittlichen Zinssatz von 4.60%, im Vergleich zu $113,123,000 Und 4.80% jeweils Ende 2023. Der Zusammenbruch der langfristigen Schulden lautet wie folgt:
| Art der Schulden | Betrag (in Tausenden) | Zinssatz |
|---|---|---|
| Laufzeitdarlehen | $10,662 | 4.25% |
| FHLB Langfristige Fortschritte | $145,000 | 4.62% |
Aktienleistung
Zum 30. September 2024 war die ausstehende gewichtete durchschnittliche Stammaktien von LCNB 14,103,358. Das grundlegende Ergebnis pro Aktie der Aktie für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, war $0.31, im Vergleich zu $0.37 im Jahr 2023.
Wie LCNB Corp. (LCNB) Geld verdient
Nettozinserträge
Die Haupteinnahmequelle von LCNB Corp. ist Nettozinserträge, was der Unterschied zwischen Zinsen an Kredite und anderen Anlagen und Zinsen für Einlagen und andere Verbindlichkeiten ist. Für die drei Monate am 30. September 2024 betrug der Nettozinserträge 14.970.000 USD, eine Erhöhung von 13.571.000 USD im gleichen Zeitraum 2023. Für die neun Monate am 30. September 2024 beliefen sich die Nettozinserträge auf 44.082.000 USD, verglichen mit 41.690.000 USD im Jahr 2023.
| Zeitraum | Nettozinserträge ($) | Wachstum ($) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | 14,970,000 | 1,399,000 |
| 9m 2024 | 44,082,000 | 2,392,000 |
Dieses Wachstum wurde hauptsächlich durch erhöhte Erträge für die Kreditzinsen aus höheren durchschnittlichen Darlehensguthaben und erhöhte Zinssätze für das Darlehensportfolio zurückzuführen. Die steueräquivalente Nettozinsspanne betrug in den ersten neun Monaten 2024 2,81%, was gegenüber dem gleichen Zeitraum 2023 nach 3,20% ging.
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen für LCNB hat ebenfalls ein signifikantes Wachstum verzeichnet. Für die drei Monate am 30. September 2024 betrug das nicht zinsliche Einkommen 6.407.000 USD gegenüber 3.578.000 USD im Jahr 2023. Für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, beliefen sich insgesamt 14.416.000 USD gegenüber 10.805.000 USD im Jahr 2023.
| Zeitraum | Nichtinteresse einkommen ($) | Wachstum ($) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | 6,407,000 | 2,829,000 |
| 9m 2024 | 14,416,000 | 3,611,000 |
Die Erhöhung des nicht zinszinslichen Einkommens war in erster Linie auf höhere Treuhandeinnahmen, Servicegebühren und Gebühren für Einlagenkonten und Nettogewinne aus dem Verkauf von Hypothekendarlehen auf Wohngebäude zurückzuführen.
Kreditportfolio
Das Darlehensportfolio von LCNB ist eine kritische Vermögenskategorie, die die bedeutendste Quelle für Zinserträge entspricht. Zum 30. September 2024 betrug das Gesamtkredite -Netto 1.707.193.000 USD. Das Portfolio besteht in erster Linie aus gewerblichen Immobilienkrediten, die etwa 64% von Gesamtkrediten.
| Kredittyp | Betrag ($) | % der gesamten Kredite |
|---|---|---|
| Gewerbe und industriell | 120,541,000 | 7.07% |
| Gewerbeimmobilien | 1,098,635,000 | 64.36% |
| Wohnimmobilien | 288,000,000 | 16.92% |
| Verbraucher | 45,000,000 | 2.64% |
| Landwirtschaftlich | 35,000,000 | 2.05% |
| Andere | 119,000,000 | 7.26% |
Ausgaben und Bestimmungen
Die Gesamtkosten für die drei und neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, betrugen 15.387.000 USD bzw. 48.684.000 USD, verglichen mit 12.244.000 USD bzw. 36.847.000 USD für die gleichen Zeiträume im Jahr 2023. Dieser Anstieg wird auf höhere Kosten im Zusammenhang mit Personal und Einrichtungen nach Akquisitionen zurückgeführt. .
Akquisitionen Auswirkungen
Die jüngsten Akquisitionen von LCNB, einschließlich Eagle Financial Bancorp und Cincinnati Bancorp, haben sich erheblich auf die Finanzdaten ausgewirkt. Die Übernahme von Eagle Financial Bancorp am 12. April 2024 und Cincinnati Bancorp am 1. November 2023 führte zu einem Wachstum von Kredit- und Einlagenguthaben, was zu einer robusten finanziellen Position beitrug. Die Akquisition fügte in den neun Monaten, die am 30. September 2024 auf dem Sekundärmarkt verkauft wurden, rund 104,3 Millionen US-Dollar an Wohnfamilienkrediten hinzu.
Kreditverlustbestimmungen
Für die drei und neun Monate am 30. September 2024 verzeichnete LCNB Bestimmungen für Kreditverluste von 660.000 USD bzw. 1.313.000 USD, verglichen mit Rückgewinnung von 114.000 USD und 141.000 USD für die gleichen Zeiträume im Jahr 2023. durch den Eagle Financial Bancorp Fusion.
Steuergutschriftbeiträge
LCNB profitiert außerdem von Steuergutschriften und anderen Steuervorteilen, die für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, für 450.000 USD für den dritten Quartal 2024 und 1.338.000 USD anerkannt wurden, was positiv zu seiner Gesamtgewinnung beiträgt.
Liquiditätsmanagement
Effektives Liquiditätsmanagement ist für LCNB von entscheidender Bedeutung, um sicherzustellen, dass ausreichend Bargeld zur Verfügung steht, um Verpflichtungen zu erfüllen und das Wachstum zu unterstützen. Zum 30. September 2024 hatte LCNB ein Gesamtbetrag und Bargeldäquivalente in Höhe von 39.374.000 USD, wobei zusätzliche Liquiditätsquellen einschließlich kurzfristiger Kreditkapazität von ca. 120,9 Mio. USD bei der Federal Home Loan Bank.
LCNB Corp. (LCNB) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- LCNB Corp. (LCNB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of LCNB Corp. (LCNB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View LCNB Corp. (LCNB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.