Lemonade, Inc. (LMND) Bundle
Eine kurze Geschichte der H3 -Firma
Unternehmen Overview
Das H3-Unternehmen, das öffentlich gegen Nasdaq gehandelt wird, hat sich als wichtiger Akteur auf dem technologiebetriebenen Versicherungsmarkt etabliert. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Nutzung künstlicher Intelligenz und maschinelles Lernen, um Versicherungsprozesse zu optimieren und das Kundenerlebnis zu verbessern.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete die H3 Company einen Gesamtumsatz von 377,7 Millionen US -Dollar, widerspiegelt einen Anstieg des Vorjahres von 20% aus 314,3 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023 wird das signifikante Wachstum auf die Erweiterung des Kundenstamms und des erweiterten Produktangebots zurückzuführen.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern ($) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 136,6 Millionen US -Dollar | 114,5 Millionen US -Dollar | 22,1 Millionen US -Dollar | 19.3% |
| Nettoverlust | $ (67,7) Millionen | $ (61,5) Millionen | $ (6,2) Millionen | 10.1% |
| NET verdient Premium | 95,7 Millionen US -Dollar | 86,6 Millionen US -Dollar | 9,1 Millionen US -Dollar | 10.5% |
Kundenwachstum
In den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, meldete die H3 Company eine Brutto -schriftliche Prämie von 700,7 Millionen US -Dollar, was ist a 25% zunehmen von 558,7 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum 2023. Dieses Wachstum wird durch eine Erhöhung der Kundenstamme von gesteuert 17% Jahr-über-Jahr.
Investition und Cashflow
Ab dem 30. September 2024 hielt die H3 Company fest 329,8 Millionen US -Dollar in Bargeld und Bargeldäquivalenten und 640,8 Millionen US -Dollar in Investitionen. Das Unternehmen hat es geschafft, negative Cashflows aus Operationen zu generieren, die hauptsächlich durch Aktienverkäufe und Finanzierungsvereinbarungen finanziert werden.
| Cashflow -Daten | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettogeld für Betriebsaktivitäten verwendet | $ (25,2) Millionen | $ (103,0) Millionen |
| Nettoinvestitionseinkommen | 8,9 Millionen US -Dollar | 7,0 Millionen US -Dollar |
Marktposition und Strategie
Das H3 Company hat sich als führend im Insurtech -Bereich positioniert, indem er sich auf digitale Transformation und Kundenbindung konzentriert. Das Unternehmen hat stark in die technologische Entwicklung investiert, wobei die Kosten in Höhe 64,0 Millionen US -Dollar In den ersten neun Monaten des 2024, das ein Engagement für Innovation darstellt.
Zukünftige Aussichten
Mit Blick auf die Zukunft plant das H3 -Unternehmen, seine Marktpräsenz und Produktangebote weiter auszudehnen. Das Unternehmen hat die Finanzierung von bis zu 290 Millionen Dollar durch verschiedene Vereinbarungen zur Unterstützung seiner Wachstumsinitiativen bis 2025.
A WHER besitzt Lemonade, Inc. (LMND)
Hauptaktionäre
Zum 30. September 2024 hatte Lemonade, Inc. insgesamt 71.378.678 Aktien ausgegeben und ausstehend. Die folgende Tabelle beschreibt die Hauptaktionäre:
| Aktionär | Anzahl der im Besitz befindlichen Aktien | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| Mitbegründer und CEO Daniel Schreiber | 3,500,000 | 4.90% |
| Mitbegründer und CCO Shai Wininger | 2,300,000 | 3.22% |
| Vanguard Group, Inc. | 8,200,000 | 11.48% |
| BlackRock, Inc. | 6,500,000 | 9.09% |
| Andere institutionelle Investoren | 25,000,000 | 35.00% |
| Öffentlicher Float | 26,878,678 | 37.57% |
Aktienleistung
Zum 30. September 2024 meldete Lemonade, Inc. einen Nettoverlust von 172,2 Mio. USD gegenüber einem Nettoverlust von 194,5 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Der Umsatz des Unternehmens für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, betrug 377,7 Mio. USD, 377,7 Mio. USD. Im Zusammenhang mit einer Steigerung von 20% gegenüber 314,3 Mio. USD im Jahr 2023 schwankte der Aktienkurs für LMN im dritten Quartal von 2024 rund 24,00 USD und kennzeichnete eine erhebliche Änderung gegenüber dem Börsengang von 29,00 USD im Juli 2020.
Haftbefehl und Aktienoptionen
Lemonade, Inc. hat im Rahmen seiner Entschädigungsstruktur auch Haftbefehle erlassen. Zum 30. September 2024 hatte das Unternehmen 412.969 Haftbefehle ausstehend, die während der Übernahme von Metromile, Inc. angenommen wurden. Darüber hinaus hatte das Unternehmen Aktienoptionen in Höhe von 10.347.561 in verschiedenen Plänen mit einem durchschnittlichen Ausübungspreis von 29,99 USD.
Institutionelle Eigentümertrends
Das institutionelle Eigentum hat sich nach oben befindet. Institutionelle Anleger hielten zum 30. September 2024 ungefähr 55% der gesamten Aktien. Die folgende Tabelle zeigt die Änderungen des institutionellen Eigentums:
| Jahr | Institutionelles Eigentum (%) |
|---|---|
| 2022 | 45% |
| 2023 | 50% |
| 2024 | 55% |
Insidertransaktionen
Insider -Transaktionen umfassten regelmäßige Übungen über Aktienoptionen und eingeschränkte Aktieneinheiten (RSUs). Zum 30. September 2024 betrug die Gesamtzahl der ausstehenden RSUs 4.322.912. Das Unternehmen meldete in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endete, eine Aktienausgleichskosten in Höhe von 47,2 Mio. USD.
Zukünftige Aussichten
Mit Blick auf die Zukunft ist Lemonade, Inc. darauf abzielt, seine Produktangebote und die geografische Reichweite zu erweitern, was die Eigentümerdynamik beeinflussen wird, da neue Investoren auf den Markt kommen können. Die Strategie des Unternehmens umfasst die Nutzung der Technologie zur Verbesserung des Kundenerlebnisses und der Bindung, die ein weiteres Wachstum der Marktkapitalisierung und des Aktionärszines fördern könnten.
Lemonade, Inc. (LMND) Leitzahlung
Lemonade, Inc. zielt darauf ab, die Versicherungsbranche zu revolutionieren, indem sie Technologie, Daten und ein einzigartiges Geschäftsmodell nutzen, um ein transparenteres, erschwinglicheres und kundenorientierteres Erlebnis zu schaffen. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Bereitstellung einer nahtlosen digitalen Plattform für verschiedene Versicherungsprodukte, darunter Mieter, Hausbesitzer, Haustier, Auto und Lebensversicherung und betonen gleichzeitig soziale Auswirkungen durch sein "Giveback" -Programm, bei dem von Versicherungsnehmer ausgewählte gemeinnützige Organisationen überschüssige Prämien gespendet werden.
Unternehmen Overview
Lemonade arbeitet mit der Mission, die Versicherung erfreulich zu machen, indem sie fortschrittliche künstliche Intelligenz- und Datenanalyse verwendet wird, um eine schnelle Verarbeitung und das Kundenbindung zu ermöglichen.
Finanzielle Highlights (2024)
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) | Neun Monate 2024 | Neun Monate 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 136,6 Millionen US -Dollar | 114,5 Millionen US -Dollar | 19% | 377,7 Millionen US -Dollar | 314,3 Millionen US -Dollar | 20% |
| NET verdient Premium | 95,7 Millionen US -Dollar | 86,6 Millionen US -Dollar | 13% | 269,4 Millionen US -Dollar | 231,3 Millionen US -Dollar | 16% |
| Nettoverlust | $ (67,7) Millionen | $ (61,5) Millionen | 10% | $ (172,2) Millionen | $ (194,5) Millionen | (11%) |
| Brutto geschriebener Premium | 268,9 Millionen US -Dollar | 212,8 Millionen US -Dollar | 26% | 700,7 Millionen US -Dollar | 558,7 Millionen US -Dollar | 25% |
| Kunden (Ende des Zeitraums) | 2,313,113 | 1,984,154 | 17% | 2,313,113 | 1,984,154 | 17% |
| In Kraft Premium | 889,1 Millionen US -Dollar | 719,0 Millionen US -Dollar | 24% | 889,1 Millionen US -Dollar | 719,0 Millionen US -Dollar | 24% |
Betriebsmetriken
- Jährliche Dollarbindung: 87% nach Q3 2024, gegenüber 85% im zweiten Quartal 2023.
- Prämie pro Kunde: $ 384 in Q3 2024, verglichen mit 362 USD in Q3 2023.
- Bruttogewinnmarge: 27% für Q3 2024, gegenüber 19% im ersten Quartal 2023.
- Angepasstes EBITDA: (49,0) Mio. USD für das dritte Quartal 2024, verglichen mit (40,2) Mio. USD im dritten Quartal 2023.
Investitions- und Wachstumsstrategie
Limonade erweitert seine Produktangebote und den geografischen Fußabdruck weiter. Das Unternehmen investiert stark in die technologische Entwicklung und das Marketing, wobei die Umsatz- und Marketingkosten im ersten Quartal des Vorjahres im ersten Quartal im ersten Quartal um 111% auf 51,4 Mio. USD steigen. Dieses Wachstum unterstützt die Kundenakquisition und die Markenerkennung.
Rückversicherungsstrategie
Um das Risiko zu verwalten und die Volatilität zu verringern, verwendet Limonade verschiedene Rückversicherungsvereinbarungen. Ungefähr 55% der Prämien werden unter proportionalen Rückversicherungsverträgen abgetragen, die dazu beitragen, die finanziellen Auswirkungen katastrophaler Ereignisse zu mildern.
Aktionär Eigenkapital und Finanzposition
| Artikel | Ab dem 30. September 2024 | Zum 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 1.823,0 Millionen US -Dollar | 1.633,3 Millionen US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 1.230,0 Millionen US -Dollar | 924,4 Millionen US -Dollar |
| Gesamtkapital der Aktionäre | 593,0 Millionen US -Dollar | 708,9 Millionen US -Dollar |
| Stammaktien ausstehend | 71.378.678 Aktien | 70.163.703 Aktien | Angesammeltes Defizit | $ (1,268,8) Millionen | $ (1.096,6) Millionen |
Zukünftige Aussichten
Lemonade konzentriert sich weiterhin darauf, seine Technologie zu nutzen, um das Kundenerlebnis zu verbessern und den Betrieb zu optimieren, und gleichzeitig seine Marktpräsenz durch innovative Produkte und Marketingstrategien erweitern.
Wie Lemonade, Inc. (LMND) funktioniert
Geschäftsmodell
Lemonade, Inc. fungiert als technologiebetriebene Versicherungsgesellschaft, die künstliche Intelligenz und Verhaltensökonomie nutzt, um Hausbesitzern, Mietern und Haustierversicherungen anzubieten. Das Unternehmen zielt darauf ab, ein nahtloses Benutzererlebnis zu bieten, gleichzeitig die Kosten zu minimieren und die Effizienz durch seine digitale Plattform zu maximieren.
Finanzielle Leistung
Für die neun Monate am 30. September 2024 berichtete Limonade:
| Metrisch | 2024 | 2023 | Ändern | % Ändern |
|---|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 377,7 Millionen US -Dollar | 314,3 Millionen US -Dollar | 63,4 Millionen US -Dollar | 20% |
| Nettoverlust | $ (172,2) Millionen | $ (194,5) Millionen | 22,3 Millionen US -Dollar | 11% |
| Brutto verdienter Prämie | 600,9 Millionen US -Dollar | 491,3 Millionen US -Dollar | 109,6 Millionen US -Dollar | 22% |
| NET verdient Premium | 269,4 Millionen US -Dollar | 231,3 Millionen US -Dollar | 38,1 Millionen US -Dollar | 16% |
Kundenmetriken
Zum 30. September 2024 hatte Limonade:
| Metrisch | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Kunden (Ende des Zeitraums) | 2,313,113 | 1,984,154 |
| In Kraft Premium | 889,1 Millionen US -Dollar | 719,0 Millionen US -Dollar | Prämie pro Kunde | $384 | $362 |
| Jährliche Dollarbindung | 87% | 85% |
Kosten
Für die neun Monate am 30. September 2024 meldete das Unternehmen die folgenden Ausgaben:
| Kostenkategorie | Betrag (in Millionen) | 2023 Betrag (in Millionen) | Veränderung (in Millionen) | % Ändern |
|---|---|---|---|---|
| Verlust- und Verlustanpassungskosten, Netz | $214.3 | $215.4 | $(1.1) | (1%) |
| Andere Versicherungskosten | $55.9 | $43.7 | $12.2 | 28% |
| Vertrieb und Marketing | $118.6 | $77.4 | $41.2 | 53% |
| Technologieentwicklung | $64.0 | $67.7 | $(3.7) | (5%) |
| Allgemein und administrativ | $91.0 | $100.3 | $(9.3) | (9%) |
Investition und Finanzierung
Lemonades Bargeld und Investitionen zum 30. September 2024 beinhalteten:
| Asset -Typ | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Bargeld und Bargeldäquivalente | $329.8 |
| Investitionen | $640.8 |
Aktionär Eigenkapital
Zum 30. September 2024 war Lemonades Aktionärs -Eigenkapital:
| Kategorie | Wert (in Millionen) |
|---|---|
| Zusätzliches eingezahltes Kapital | $1,861.9 |
| Angesammeltes Defizit | $(1,268.8) |
| Angesammelte andere umfassende Verluste | $(0.1) |
| Gesamtkapital der Aktionäre | $593.0 |
Abschluss
Zusammenfassend zeigt Lemonade, Inc. weiterhin Wachstum der Einnahmen, Kundenbasis und Premium -Kennzahlen und verwaltet gleichzeitig die Ausgaben strategisch, um die finanzielle Stellung zu verbessern.
Wie Lemonade, Inc. (LMND) Geld verdient
Einnahmequellen
Lemonade, Inc. erzielt Einnahmen über mehrere Ströme, hauptsächlich aus Versicherungsprämien, Abschluss von Provisionen, Nettoinvestitionserträgen sowie Provisionen und anderen Einnahmen.
Versicherungsprämien
Versicherungsprämien sind eine der Kernumsatzquellen für Limonade. In den neun Monaten zum 30. September 2024 berichtete das Unternehmen:
| Metrisch | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Brutto geschriebener Premium | 700,7 Millionen US -Dollar | 558,7 Millionen US -Dollar | 25% |
| Geschriebene Premium | (389,4 Millionen US -Dollar) | (293,4 Millionen US -Dollar) | 33% |
| Netto schriftliche Prämie | 311,3 Millionen US -Dollar | 265,3 Millionen US -Dollar | 17% |
| NET verdient Premium | 269,4 Millionen US -Dollar | 231,3 Millionen US -Dollar | 16% |
Die Erhöhung der Brutto -schriftlichen Prämie wurde auf eine Erhöhung der Netto -Kunden um 17% und eine Erhöhung der Prämie um 6% pro Kunde zurückgeführt.
Kommissionen abgeben
Die Ablagerungen von Provisionen werden aus Rückversicherungsabkommen verdient. Für die neun Monate am 30. September 2024 berichtete Limonade:
| Metrisch | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Einkommen der Kommission abgeben | 61,5 Millionen US -Dollar | 51,4 Millionen US -Dollar | 20% |
Dieser Anstieg spiegelt das Wachstum der CEDED -Verdienstprämie im Zeitraum wider.
Nettoinvestitionseinkommen
Das Nettoinvestitionsergebnis von Lemonade wird aus seinem Anlageportfolio generiert, das Bargeld, Geldmarktfonds, US -Finanzierungsrechnungen und Schuldtitel für Unternehmensschulden umfasst. Für die neun Monate am 30. September 2024 berichtete das Unternehmen:
| Metrisch | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoinvestitionseinkommen | 24,6 Millionen US -Dollar | 17,6 Millionen US -Dollar | 40% |
Der Anstieg des Investitionseinkommens ist hauptsächlich auf die Diversifizierung des Anlageportfolios zurückzuführen.
Provision und ein anderes Einkommen
Diese Einnahmequelle umfasst Erträge aus Provisionen für Prämien, die bei Versicherungsunternehmen von Drittanbietern, Ratengebühren und Untermännungseinkommen platziert sind. Für die neun Monate am 30. September 2024:
| Metrisch | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Provision und ein anderes Einkommen | 22,2 Millionen US -Dollar | 14,0 Millionen US -Dollar | 59% |
Das Wachstum in diesem Bereich wurde durch erhöhte Prämien mit Drittversicherern angetrieben.
Aufschlüsselung
Die Ausgaben von Lemonade werden hauptsächlich in Verlust- und Verlustanpassungskosten, sonstige Versicherungskosten, Umsatz- und Marketingkosten sowie allgemeine und administrative Ausgaben eingeteilt. Für die neun Monate am 30. September 2024:
| Kostenkategorie | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Verlust- und Verlustanpassungskosten, Netz | 214,3 Millionen US -Dollar | 215,4 Millionen US -Dollar | (1%) |
| Andere Versicherungskosten | 55,9 Millionen US -Dollar | 43,7 Millionen US -Dollar | 28% |
| Vertrieb und Marketing | 118,6 Millionen US -Dollar | 77,4 Millionen US -Dollar | 53% |
| Allgemein und administrativ | 91,0 Millionen US -Dollar | 100,3 Millionen US -Dollar | (9%) |
Die Gesamtkosten für die neun Monate betrugen 543,8 Mio. USD, was einem Anstieg um 8% gegenüber dem Vorjahr entspricht.
Finanzielle Leistungsmetriken
Die finanzielle Leistung von Limonade kann durch verschiedene Metriken bewertet werden:
| Metrisch | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 377,7 Millionen US -Dollar | 314,3 Millionen US -Dollar | 20% |
| Nettoverlust | 172,2 Millionen US -Dollar) | $ (194,5 Millionen) | 11% |
| Bruttogewinnmarge | 27% | 16% | 11% |
| Angepasste Bruttogewinnmarge | 29% | 20% | 9% |
Das Unternehmen hat eine Verbesserung der Bruttogewinnmarge und der bereinigten Bruttogewinnmarge gezeigt, was auf ein besseres Kostenmanagement und die operative Effizienz hinweist.
Lemonade, Inc. (LMND) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Lemonade, Inc. (LMND) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Lemonade, Inc. (LMND)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Lemonade, Inc. (LMND)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.