Live Oak Bancshares, Inc. (LOB) Bundle
Eine kurze Geschichte der H3 -Firma
Zum 30. September 2024 hat das H3 -Unternehmen ein signifikantes Wachstum und die Betriebsleistung nachgewiesen. Das Gesamtvermögen des Unternehmens erreichte 12,61 Milliarden US -Dollar, was auf eine Erhöhung von 1,34 Milliarden US -Dollar oder 11,9%zurückzuführen war, verglichen mit dem Gesamtvermögen von 11,27 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023.
Finanzielle Leistung Overview
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete die H3 -Gesellschaft ein Nettoergebnis von 13,0 Mio. USD oder 0,28 USD pro verdünnter Aktie, ein Rückgang von 39,8 Mio. USD oder 0,88 USD pro verdünnt Durch eine erhöhte Bereitstellung von Kreditverlusten von 24,2 Mio. USD, was einem Anstieg von 235,7% gegenüber dem Vorjahr entspricht.
Für die neun Monate am 30. September 2024 stieg der Nettogewinn auf 67,6 Mio. USD oder 1,48 USD pro verwässerter Aktie, verglichen mit 57,7 Mio. USD oder 1,28 USD pro (verdünnter Aktie und Nettozuwächse zum Verkauf von Kredite.
Wichtige finanzielle Metriken
| Metrisch | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 13,0 Millionen US -Dollar | 39,8 Millionen US -Dollar |
| Nettogewinn pro verdünnter Aktie | $0.28 | $0.88 |
| Gesamtvermögen | $ 12,61 Milliarden | 11,27 Milliarden US -Dollar |
| Nettozinserträge (Q3) | 97,0 Millionen US -Dollar | 89,4 Millionen US -Dollar |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 24,2 Millionen US -Dollar | 10,3 Millionen US -Dollar |
Darlehens- und Leasingproduktion
In den neun Monaten zum 30. September 2024 stammte das H3 -Unternehmen Kredite und Mietverträge in Höhe von 3,73 Milliarden US -Dollar, verglichen mit 2,97 Milliarden US -Dollar für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. .
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Für die neun Monate am 30. September 2024 betrug das Gesamteinkommen des Nichtinteresse 8,9 Millionen US -Dollar, vor allem aufgrund höherer Bände mit dem Verkauf von Krediten.
| Nichtinteresse Einkommenskomponente | 2024 (9m) | 2023 (9m) |
|---|---|---|
| Einnahmen aus Kredite | 23,0 Millionen US -Dollar | 20,1 Millionen US -Dollar |
| Nettogewinne zum Verkauf von Kredite | 42,5 Millionen US -Dollar | 33,7 Millionen US -Dollar |
| Nettogewinn für Kredite zur Option bei beizulegenden Zeitwert | 2,2 Millionen US -Dollar | (3,4 Millionen US -Dollar) |
| Andere Nichtinteresseneinnahmen | 27,9 Millionen US -Dollar | 11,5 Millionen US -Dollar |
Vermögensqualität und Kreditverluste
Ab dem 30. September 2024 lag die Zulage für Kreditverluste (ACL) bei 168,7 Mio. USD, was einem Anstieg von 34,1% gegenüber 125,8 Mio. USD zum 31. Dezember 2023. Diese Erhöhung war in erster Linie auf spezifische Änderungen der Reserve bei individuell bewerteten Kredite und einem Wachstum der Anstieg zurückzuführen Kreditportfolio.
Liquidität und Kapitalverwaltung
Die Gesamteinlagen stiegen zum 30. September 2024 auf 11,40 Milliarden US -Dollar, gegenüber 10,28 Milliarden US -Dollar bis Ende 2023, was einem Wachstum von 11,0% entspricht. Das Einlagenwachstum war für die Unterstützung des expandierenden Kredit- und Leasingportfolios des Unternehmens von entscheidender Bedeutung.
| Liquiditätsmetrik | 2024 (September) | 2023 (Dezember) |
|---|---|---|
| Gesamtablagerungen | 11,40 Milliarden US -Dollar | 10,28 Milliarden US -Dollar |
| Gesamt nicht versicherte Einlagen | 1,65 Milliarden US -Dollar | N / A |
| Kredite | 115,4 Millionen US -Dollar | 23,4 Millionen US -Dollar |
A WHO DER LEISE OAK BANCSHARES, Inc. (LOB)
Institutionelles Eigentum
Ab dem 30. September 2024 ist der institutionelle Eigentum von Live Oak Bancshares, Inc. (LOB) wie folgt:
| Institution | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 4,799,160 | 10.63% |
| BlackRock, Inc. | 4,546,839 | 10.07% |
| State Street Corporation | 3,530,112 | 7.82% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 2,894,857 | 6.43% |
| Wellington Management Group LLP | 2,753,000 | 6.09% |
| Andere institutionelle Investoren | 11,299,000 | 25.09% |
Hauptaktionäre
Die folgende Tabelle fasst die Hauptaktionäre von Live Oak Bancshares, Inc. zum 30. September 2024 zusammen:
| Aktionär | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| Live Oak Bancshares, Inc. Mitarbeiter | 1,200,000 | 2.66% |
| Canapi Ventures | 1,800,000 | 3.99% |
| Leitende Angestellte | 1,300,000 | 2.87% |
| Vorstand | 1,000,000 | 2.21% |
| Andere Einzelinvestoren | 1,500,000 | 3.31% |
Aktionär Eigenkapital
Ab dem 30. September 2024 wird das Eigenkapital von Live Oak Bancshares, Inc. wie folgt gemeldet:
| Komponente | Wert (in Tausenden) |
|---|---|
| Stammaktien | $361,925 |
| Gewinnrücklagen | $707,026 |
| Angesammelte andere umfassende Einnahmen (Verlust) | ($61,195) |
| Eigenkapital der Aktionäre | $1,007,756 |
Jüngste finanzielle Leistung
Live Oak Bancshares, Inc. meldete für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, ein Nettoergebnis von 67,574 Mio. USD mit dem Grundgewinn je Aktie von 1,50 USD und einem verwässerten Gewinn je Aktie von 1,48 USD.
Aktuelle Aktienleistung
Zum 30. September 2024 hat Live Oak Bancshares, Inc. Stock (LOB) die folgenden Leistungsmetriken:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Aktienkurs | $28.50 |
| Marktkapitalisierung | 1,283 Milliarden US -Dollar |
| 52 Wochen hoch | $32.00 |
| 52 Wochen niedrig | $20.50 |
Eigentümerstruktur
Zum 30. September 2024 ist die Eigentumsstruktur von Live Oak Bancshares, Inc. durch eine Mischung aus institutionellem, individuellem und Insider -Eigentum gekennzeichnet:
| Besitztyp | Prozentsatz |
|---|---|
| Institutionelle Anleger | 60% |
| Insider (Führungskräfte und Direktoren) | 15% |
| Einzelinvestoren | 25% |
Live Oak Bancshares, Inc. (LOB) LOB -Statement
Unternehmen Overview
Live Oak Bancshares, Inc. (LOB) ist eine Bankholdinggesellschaft mit Hauptsitz in Wilmington, North Carolina, die hauptsächlich für seine Commercial Bank -Tochter Live Oak Banking Company bekannt ist. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Bereitstellung von Kredit- und Ablagerungsdiensten für kleine Unternehmen in den USA, wobei ein erheblicher Teil seiner Kredite von der Small Business Administration (SBA) garantiert wird.
Leitbild
Live Oak Bancshares ist darauf abzielt, führend in der Finanztechnologie und in der Kreditvergabe von Kleinunternehmen zu sein und sich auf Innovation, Kundenservice und die Bedürfnisse unterversorgter Märkte zu konzentrieren. Das Unternehmen betont sein Engagement für die Unterstützung kleiner Unternehmen durch verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen, die auf ihre einzigartigen Anforderungen zugeschnitten sind.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 berichtete Live Oak Bancshares über die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Finanzmetrik | Wert (in Tausenden) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $12,607,346 |
| Gesamtablagerungen | $11,400,547 |
| Nettoeinkommen (für neun Monate am 30. September 2024) | $67,574 |
| Nettozinserträge | $278,431 |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | $62,631 |
| Nichtinteresseneinkommen | $93,188 |
| Nichtinteressenkosten | $232,982 |
| Grundgewinn je Aktie | $1.50 |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | $1.48 |
Strategische Fokusbereiche
- Kredite für kleine Unternehmen: Das Unternehmen konzentriert sich auf die Bereitstellung von Kredite für kleine Unternehmen, insbesondere durch SBA -Kreditprogramme.
- Finanztechnologie: Live Oak Bancshares investiert in Fintech -Lösungen, um seine Kreditkapazitäten zu verbessern und das Kundenerlebnis zu verbessern.
- Kundendienst: Das Unternehmen ist bestrebt, einen überlegenen Kundenservice anzubieten, indem sie die besonderen Bedürfnisse von Kunden von Kleinunternehmen verstehen und erfüllen.
- Innovation: Durch kontinuierliche Verbesserung und Einführung neuer Technologien wird der Betrieb betont und bessere Dienstleistungen bereitgestellt.
Jüngste Entwicklungen
Im März 2024 schloss Live Oak Bancshares eine 60-monatige Laufzeit von 100 Millionen US-Dollar mit einer Korrespondenzbank ab, die ihre Kapitalposition verbessern und weitere Kreditaktivitäten unterstützen.
Marktposition
Live Oak Bancshares hat sich als bedeutender Akteur auf dem Markt für kleine Unternehmen positioniert und die Technologie und Expertise bei der Verwaltung von Regierungsdarlehen nutzt.
Abschluss
Live Oak Bancshares, Inc. verfolgt weiterhin seine Mission, kleine Unternehmen durch innovative finanzielle Lösungen zu unterstützen und gleichzeitig eine starke finanzielle Leistung aufrechtzuerhalten, was sich aus den jüngsten Ergebnissen und strategischen Initiativen zeigt.
Wie Live Oak Bancshares, Inc. (LOB) funktioniert
Overview von Live Oak Bancshares, Inc.
Live Oak Bancshares, Inc. fungiert hauptsächlich als Bankholding, die sich auf die Kreditvergabe in Kleinunternehmen über ihre Bank -Tochtergesellschaft Live Oak Bank konzentriert. Die Bank ist darauf spezialisiert, Kredite zu gewährleisten, die von der Small Business Administration (SBA) und anderen staatlich-garantierten Programmen unterstützt werden.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete Live Oak Bancshares die folgenden finanziellen Metriken:
| Metrisch | Wert (in Tausenden) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $12,607,346 |
| Gesamtablagerungen | $11,400,000 |
| Nettoeinkommen | $67,574 |
| Nettozinserträge | $278,431 |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | $62,631 |
| Gesamtdarlehen und Mietverträge | $9,831,891 |
Einnahmequellen
Live Oak Bancshares erzielt hauptsächlich Einnahmen durch:
- Nettozinserträge aus Kredite und Mietverträgen.
- Darlehensförderungsgebühren und Wartungseinkommen.
- Gewinne aus dem Verkauf von Darlehen, insbesondere denjenigen, die von Regierungsgarantien unterstützt werden.
Kreditportfolio
Das Darlehensportfolio zum 30. September 2024 ist unten aufgeführt:
| Kredittyp | Gleichgewicht (in Tausenden) | Garantiertes Gleichgewicht (in Tausenden) | Unguanted Balance (in Tausenden) | % Garantiert |
|---|---|---|---|---|
| Passieren | $8,565,242 | $2,639,737 | $5,925,505 | 30.8% |
| Besondere Erwähnung | $525,972 | $169,371 | $356,601 | 32.2% |
| Minderwertig | $425,381 | $279,387 | $145,994 | 65.7% |
| Gesamt | $9,516,595 | $3,088,495 | $6,428,100 | 32.5% |
Zinserträge und Ausgaben
Für die neun Monate am 30. September 2024 wurden die folgenden Zinseinnahmen und Ausgaben verzeichnet:
| Kategorie | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Zinserträge | $599,804 |
| Zinsaufwand | $321,373 |
| Nettozinserträge | $278,431 |
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben für die neun Monate am 30. September 2024:
| Kategorie | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Nichtinteresseneinkommen | $93,188 |
| Nichtinteressenkosten | $232,982 |
Kreditqualitätsmetriken
Ab dem 30. September 2024 sind die Kreditqualitätsmetriken wie folgt:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Nettovorschriften (3 Monate) | $ 1.700 (0,08% der durchschnittlichen Kredite) |
| Notleidende Kredite | 49,4 Mio. USD (0,52% des Portfolios) |
| Kreditverluste | $168,737 |
Kapitalstruktur
Zum 30. September 2024 lautet die Kapitalstruktur von Live Oak Bancshares wie folgt:
| Kategorie | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Eigenkapital der Aktionäre | $1,007,756 |
| Gesamtverbindlichkeiten | $11,599,590 |
Marktposition und Strategie
Live Oak Bancshares konzentriert sich auf die Erweiterung der Kreditkapazitäten für kleine Unternehmen, insbesondere durch von der Regierung unterstützte Kredite. Das Unternehmen betont die technologische Integration in seinen Geschäftstätigen, um die Kundenerfahrung zu verbessern und die Darlehensbearbeitung zu rationalisieren.
Wie lebende Oak Bancshares, Inc. (LOB) Geld verdienen
Einnahmequellen
Live Oak Bancshares, Inc. generiert hauptsächlich Einnahmen aus zwei Schlüsselquellen: Nettozinserträge Und Nichtinteresseneinkommen.
Nettozinserträge
Nettozinserträge sind die Differenz zwischen den Zinsen, die an Kredite verdient werden, und den Zinsen, die für Einlagen gezahlt werden. Für die neun Monate am 30. September 2024 berichtete das Unternehmen:
| Zeitraum | Zinserträge | Zinsaufwand | Nettozinserträge |
|---|---|---|---|
| 2024 | $599,804,000 | $321,373,000 | $278,431,000 |
| 2023 | $501,739,000 | $246,010,000 | $255,729,000 |
Der Anstieg des Nettozinserträges von 2023 auf 2024 wurde durch einen Anstieg der Zinssätze und eine Erhöhung der Darlehensförderungsaktivitäten zurückzuführen, wobei Gesamtdarlehen und Mietverträge für Investitionen in Höhe von 9,83 Milliarden US 31. Dezember 2023.
Nichtinteresseneinkommen
Das Nichtinteresseneinkommen umfasst Einnahmen aus verschiedenen Quellen wie Kreditleistungen, Verwaltungsgebühren und Gewinne aus dem Verkauf von Darlehen. Für die neun Monate am 30. September 2024 wurde das Nichtinteresse wie folgt gemeldet:
| Kategorie | Betrag (2024) | Betrag (2023) |
|---|---|---|
| Einnahmen aus Kredite | $23,011,000 | $20,057,000 |
| Nettogewinne zum Verkauf von Kredite | $42,543,000 | $33,654,000 |
| Verwaltungsgebühreinnahmen | $7,658,000 | $10,015,000 |
| Andere Nichtinteresseneinnahmen | $27,938,000 | $11,467,000 |
Das Gesamteinkommen der Nichtinteressen für die neun Monate am 30. September 2024 betrug 93.188.000 USD, verglichen mit 81.626.000 USD im Jahr 2023, was einem Anstieg um 14,3% entspricht.
Ausführung und Verkauf von Krediten
Live Oak Bancshares konzentriert sich auf die Herstellung und den Verkauf von Regierungs-garantierten Kredite, insbesondere im SBA 7 (a) -Programm. Das Unternehmen erreichte in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, eine Rekord -Origination -Aktivität in Höhe von 3,73 Milliarden US -Dollar.
Bereitstellung von Kreditverlusten
Die Bereitstellung von Kreditverlusten wirkt sich auf das Nettogewinn aus. In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrug die Bestimmung 62.631.000 USD gegenüber 42.328.000 USD im Jahr 2023, was auf eine Erhöhung des Kreditportfolios hinweist.
Betriebskosten
Die Betriebskosten umfassen Gehälter, Leistungen der Mitarbeiter und Technologiekosten. In den neun Monaten zum 30. September 2024 beliefen sich die Nichtinteressenkosten auf 232.982.000 USD gegenüber 229.681.000 USD im Jahr 2023.
Nettoeinkommensleistung
Das Nettogewinn für die neun Monate am 30. September 2024 betrug 67.574.000 USD oder 1,48 USD pro verdünnter Aktie, verglichen mit 57.735.000 USD oder 1,28 USD pro verdünnter Aktie für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Marktposition und Strategie
Live Oak Bancshares fungiert als verzweigte Bank und nutzt seine Online -Plattform, um Einlagen anzuziehen. Das Gesamtvermögen des Unternehmens erreichte zum 30. September 2024 12,61 Milliarden US -Dollar.
Schlussfolgerung finanzieller Metriken
Zum 30. September 2024 waren die wichtigsten finanziellen Metriken wie folgt:
| Metrisch | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | $12,607,346,000 | $10,950,460,000 |
| Gesamtablagerungen | $11,400,000,000 | $10,280,000,000 |
| Nettoeinkommen | $67,574,000 | $57,735,000 |
Live Oak Bancshares, Inc. (LOB) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Live Oak Bancshares, Inc. (LOB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Live Oak Bancshares, Inc. (LOB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Live Oak Bancshares, Inc. (LOB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.