Open Lending Corporation (LPRO) Bundle
Eine kurze Geschichte der Open Lending Corporation (LPRO)
Unternehmen Overview
Open Lending Corporation, das 2000 gegründet wurde, ist ein Finanztechnologieunternehmen, das sich auf die Bereitstellung automatisierter Darlehensentscheidungssoftware und Risikoanalyse für den Automotive -Kreditsektor spezialisiert hat.
Erstes öffentliches Angebot (IPO)
Open Lending wurde am 26. März 2020 durch eine Fusion mit einem SPAC (Sonderwurce Acquisition Company), Nebula Caravel Acquisition Corp. Lpro.
Der Börsengang sammelte rund 246 Millionen US -Dollar, wobei die Aktien zunächst jeweils 10 US -Dollar profitierten.
Finanzielle Leistung
Ab dem zweiten Quartal 2023 meldete Open Lending die folgenden finanziellen Metriken:
Metrisch | Q2 2023 Betrag | Q2 2022 Betrag | % Ändern |
---|---|---|---|
Einnahmen | 20,7 Millionen US -Dollar | 18,6 Millionen US -Dollar | +11.3% |
Nettoeinkommen | 3,2 Millionen US -Dollar | 2,9 Millionen US -Dollar | +10.3% |
Gewinne je Aktie (EPS) | $0.10 | $0.09 | +11.1% |
Bruttomarge | 50% | 49% | +1% |
Markterweiterung
Offene Kreditvergabe hat sich mit Over zusammengetan 300 Finanzinstitute in den Vereinigten Staaten. Das Unternehmen hat seine Reichweite erheblich erweitert, indem sie Kunden fortschrittliche Tools für Analysen und Risikobewertung anbieten.
Technologische Innovationen
Das Flaggschiff von Open Lending, das Loandecision Die Plattform verwendet Algorithmen für maschinelles Lernen, um Kreditgeber umfassende Risikobewertungen zu ermöglichen und schnellere und fundiertere Kreditentscheidungen zu erleichtern.
Partnerschaften und Kooperationen
- Partnerschaft mit Nationale Vereinigung der Kreditgenossenschaft (CUNA) Im Jahr 2021 verbessert die Dienstleistungen für Kreditgenossenschaften.
- Zusammenarbeit mit Automotive Finance Corporation (AFC) Förderung der Finanzierung für Automobilhändler.
- Integration mit Verschiedene Händlermanagementsysteme Verbesserung der Kreditvergabeprozesse.
Jüngste Entwicklungen
Ab 2023 konzentrierte sich Open Lending auf technologische Upgrades und die Erweiterung der Serviceangebote auf die Einbeziehung tiefes Lernen Fähigkeiten, die darauf abzielen, die prädiktive Analysen zu verbessern.
Aktienleistung
Seit seinem Börsengang hat LPRO die Aktienkurse Schwankungen verzeichnet:
Datum | Aktienkurs (USD) | % Ändern |
---|---|---|
26. März 2020 | $10.00 | N / A |
31. Dezember 2020 | $16.50 | +65% |
31. Dezember 2021 | $22.00 | +33.3% |
1. August 2023 | $12.40 | -43.6% |
Zukünftige Aussichten
Analysten projizieren eine zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 10% Für offene Kredite in den nächsten fünf Jahren, die von der steigenden Nachfrage nach Lösungen für digitale Kreditvergabe im Automobilfinanzierungssektor zurückzuführen ist.
A Who gehört Open Lending Corporation (LPRO)
Eigentümerstruktur
Die Eigentümerstruktur der Open Lending Corporation (LPRO) ist durch eine Mischung aus institutionellen und individuellen Aktionären gekennzeichnet. Nach den neuesten verfügbaren Daten hat das Unternehmen ein erhebliches institutionelles Eigentum gemeldet, wobei wichtige Stakeholder große Finanzunternehmen sind.
Schlüsselaktionäre
Zu den Top -Anteilseignern der Open Lending Corporation gehören:
Aktionär | Eigentümerprozentsatz | Aktien im Besitz | Art des Halters |
---|---|---|---|
BlackRock, Inc. | 10.8% | 3,000,000 | Institutionell |
The Vanguard Group, Inc. | 9.2% | 2,500,000 | Institutionell |
First Trust Advisors LP | 5.5% | 1,500,000 | Institutionell |
Steigen finanziell | 4.3% | 1,150,000 | Institutionell |
Insiderbesitz | 12.4% | 3,350,000 | Person |
Marktleistung
Bis Oktober 2023 hat die Aktien der Open Lending Corporation Schwankungen in der Marktleistung erlebt:
- Aktueller Aktienkurs: 14,75 USD
- Marktkapitalisierung: 500 Millionen US -Dollar
- 52 -Wochen -Reichweite: $ 12.50 - $ 20.00
- Durchschnittliches Tagesvolumen: 350.000 Aktien
- Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E): 20,1
Jüngste Eigentumsänderungen
Im letzten Geschäftsquartal gab es bemerkenswerte Änderungen im Eigentum an Open Lending Corporation:
Transaktionstyp | Aktionär | Aktien hinzugefügt/reduziert | Datum des Inkrafttretens |
---|---|---|---|
Hinzugefügt | BlackRock, Inc. | 500,000 | Juli 2023 |
Reduziert | JP Morgan Asset Management | -250,000 | August 2023 |
Hinzugefügt | The Vanguard Group, Inc. | 300,000 | September 2023 |
Reduziert | Goldman Sachs Group | -150,000 | September 2023 |
Dividendenpolitik
Open Lending Corporation hat einen strategischen Ansatz für Dividenden:
- Dividendenrendite: 2,5%
- Jährliche Dividende je Aktie: 0,37 USD
- Letzte Dividendenzahlungsdatum: 15. August 2023
- Dividendenausschüttungsquote: 50%
Unternehmensführung
Die Governance -Struktur der Open Lending Corporation wurde durch die Ernennung neuer Vorstandsmitglieder gestärkt:
- Aktuelle Vorstandsmitglieder: 7
- Unabhängige Direktoren: 5
- CEO: John A. McNab
- Vorsitzender: Sarah T. Williams
- Letzte Vorstandssitzung: 1. Oktober 2023
Missionserklärung für Open Lending Corporation (LPRO)
Overview
Die Mission der Open Lending Corporation (LPRO) betont das Engagement für die Bereitstellung innovativer Kreditlösungen für unterversorgte Märkte, insbesondere in der Automobilfinanzierung. Open Lending zielt darauf ab, die Zugänglichkeit des Kapitals über seine proprietäre Technologieplattform zu verbessern.
Kernwerte
- Integrität: Engagement für ethische Praktiken in allen Operationen.
- Innovation: Kontinuierliche Verbesserung und Anpassung der Technologie, um Kunden besser zu dienen.
- Kundenfokus: Priorisierung der Bedürfnisse von Kunden und Förderung dauerhafter Partnerschaften.
- Diversität: Unterstützung einer abwechslungsreichen Belegschaft und integrativen Kreditvergabepraktiken.
Strategische Ziele
Open Lending Corporation hat strategische Ziele zur Verbesserung seiner Mission beschrieben:
- Produktangebote erweitern: Erhöhen Sie das Spektrum der Finanzprodukte, die Partnern zur Verfügung stehen.
- Erhöhen Sie die Marktdurchdringung: Wachsen Sie die Zahl der Kreditgeberpartner jährlich um 25%.
- Daten nutzen: Verwenden Sie Analytics, um Versicherungsverfahren zu verbessern und das Risiko zu verringern.
Finanzielle Leistung
Zum Ende des letzten Geschäftsjahres meldeten Open Lending robuste finanzielle Metriken:
Metrisch | Wert |
---|---|
Gesamtumsatz | 43,8 Millionen US -Dollar |
Bruttogewinn | 38,6 Millionen US -Dollar |
Nettoeinkommen | 10,2 Millionen US -Dollar |
Betriebsspanne | 23.3% |
Marktauswirkungen
Die Produkte von Open Lending haben den Kreditesektor Automotive Lending erheblich beeinflusst. Das Unternehmen meldete, dass über 1.300 Finanzinstitute geholfen haben, sich zum jüngsten Berichtszeitraum mit 2,4 Millionen Kreditnehmern in Verbindung zu setzen.
Technologieplattform
Proprietary Technology Platform von Open Lending strömt den Kreditprozess. Zu den wichtigsten Funktionen gehören:
- Automatisierter Underwriting: Verkürzt die Entscheidungszeit um 50%.
- Datenanalyse: Beschäftigt KI für die Risikobewertung und Betrugserkennung.
- Integration: Verbindet sich einfach mit vorhandenen Kreditgebersystemen.
Zukünftige Ziele
Mit Blick nach vorne zielt offene Kredite an:
- Verbesserung der KI -Funktionen: Investieren Sie in den nächsten zwei Jahren 5 Millionen US -Dollar in technologische Fortschritte.
- Geografische Reichweite erweitern: Geben Sie jährlich mindestens zwei neue Staaten ein.
- Partnerschaften stärken: Erhöhen Sie die Zusammenarbeit mit Community -Banken und Kreditgenossenschaften.
Schlussfolgerung der Missionsausrichtung
Open Lending Corporation bleibt standhaft in seiner Mission, den Zugang zu Krediten durch innovative Lösungen zu demokratisieren, die darauf abzielen, Verbraucher zu stärken und Kreditinstitutionen zu unterstützen.
Wie Open Lending Corporation (LPRO) funktioniert
Geschäftsmodell
Open Lending Corporation bietet über seine proprietäre Plattform in erster Linie Kreditdienste für Verbraucher an, die Automobilkredite suchen. Sie arbeiten mit verschiedenen Kreditinstitutionen zusammen, um diese Kredite zu erleichtern, und konzentrieren sich auf Subprime- und Nah-Prime-Märkte.
Einnahmeerzeugung
Open Lending erzielt Einnahmen über mehrere Ströme:
- Darlehensförderungsgebühren
- Jährliche Gebühren von Kreditpartnern
- Servicegebühren für die laufende Überwachung von Darlehen
Wichtige finanzielle Metriken
Ab dem neuesten Berichtszeitraum:
Metrisch | Wert |
---|---|
Gesamtumsatz (Q2 2023) | 20,3 Millionen US -Dollar |
Nettoeinkommen (Q2 2023) | 4,5 Millionen US -Dollar |
Angepasstes EBITDA (Q2 2023) | 9,1 Millionen US -Dollar |
Gesamtvermögen (2022) | 51,7 Millionen US -Dollar |
Aktienkurs (ab Oktober 2023) | $11.25 |
Partnerschaften und Marktposition
Offene Kreditvergabepartner mit über 600 Finanzinstituten und Kreditgenossenschaften in den USA. Ihre Plattform soll die Risikominderung verbessern und den Kreditvergabeprozess rationalisieren.
Technologie und Innovation
Die Technologie des Unternehmens integriert Datenanalysen und maschinelles Lernen, um das Kreditrisiko effektiver zu bewerten. Dies erleichtert bessere Kreditgenehmigungen und reduzierte Kriminalitätszinsen.
Marktreichweite
Open Lending ist hauptsächlich auf dem US -amerikanischen Kfz -Kreditmarkt tätig, der im Wert von rund 285 Milliarden US -Dollar im Jahr 2021 bewertet wurde, wobei ein erheblicher Teil auf die Subprime -Kreditvergabe zurückzuführen war, bei der Open Lending einen starken Fußgängergassen aufweist.
Kundenstamm
Das Unternehmen dient in erster Linie:
- Kreditnehmer mit begrenzten Kreditgeschichten
- Verbraucher, die Fahrzeuge in der Preisspanne von 15.000 bis 30.000 US -Dollar suchen
Jüngste Leistungshighlights
Im Geschäftsjahr 2022 berichtete Open Lending: Open Lending:
Jahr | Darlehensvolumen | Wachstumsrate |
---|---|---|
2022 | 1,2 Milliarden US -Dollar | 25% |
Herausforderungen und Risiken
Offene Kredite stehen vor Herausforderungen wie:
- Wettbewerb von Fintech -Unternehmen
- Wirtschaftliche Abschwünge, die Kreditnehmer Kreditqualität beeinflussen
- Regulatorische Veränderungen, die sich auf die Kreditvergabepraktiken auswirken
Zukünftige Aussichten
Das Unternehmen zielt darauf ab, seine Partnerschaften zu erweitern, seine technologischen Fähigkeiten zu verbessern und das Gesamtdarlehensvolumen zu erhöhen. Analysten projizieren in den nächsten fünf Jahren im Automobilleistungsektor eine zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 15%.
Wie Open Lending Corporation (LPRO) Geld verdient
Overview von Einnahmequellen
Overview von Einnahmequellen
Open Lending Corporation erzielt hauptsächlich Einnahmen über das SaaS-Modell (Software-As-a-Service) und bietet Kreditlösungen, die hauptsächlich auf den Automobilfinanzierungssektor gerichtet sind. Die Schlüsselkomponenten enthalten die folgenden:
- Automatisierte Kreditlösungen
- Kredit- und Verarbeitungsdienste für Krediten
- Abonnementgebühren für die Kreditvergabeplattformen
- Datenanalyse- und Risikobewertungsinstrumente
Automatisierte Kreditlösungen
Die automatisierte Kreditlösung von Open Lending erleichtert die Kreditversicherungsprozesse für verschiedene Finanzinstitute. Das Unternehmen arbeitet mit Kreditgebern zusammen, um seinen Fahrzeugfinanzierungsbetrieb zu optimieren.
Kredit- und Verarbeitungsdienste für Krediten
Offene Gebühren für die Kreditvergabe für die Herstellung und Verarbeitung von Kredite. Im Geschäftsjahr 2022 berichtete das Unternehmen, dass es ungefähr verarbeitet wurde 1 Milliarde US -Dollar in Kredite.
Abonnementgebühren
Das Unternehmen nutzt ein Abonnementmodell, um Kreditgeber für den Zugriff auf seine Darlehenssoftware zu berechnen. Im Jahr 2023 meldete Open Lending einen jährlichen Abonnementeinnahmen von ungefähr 50 Millionen Dollar.
Datenanalyse und Risikobewertung
Open Lending bietet Kreditgebern fortschrittliche Analysedienste an, um das Kreditnehmerrisiko zu bewerten. Im Jahr 2022 trug dieses Segment herum bei 20 Millionen Dollar zu Gesamteinnahmen.
Finanzielle Leistung
Im Geschäftsjahr 2022 meldete Open Lending Corporation die folgenden Finanzergebnisse:
Metrisch | Menge |
---|---|
Gesamtumsatz | 80 Millionen Dollar |
Nettoeinkommen | 10 Millionen Dollar |
Betriebsspanne | 12.5% |
Darlehensvolumen verarbeitet | 1 Milliarde US -Dollar |
Jahresabonnementeinnahmen | 50 Millionen Dollar |
Datenanalyseeinnahmen | 20 Millionen Dollar |
Marktposition und Wachstum
Offene Kreditvergabe tätig in einem wettbewerbsfähigen Markt. Im Jahr 2022 hielt das Unternehmen ungefähr 5% Marktanteil im Automobilkredittechnologiesektor. Der gesamte adressierbare Markt für Automobilkredite wird geschätzt auf $ 1 Billion.
Zukünftige Projektionen
Mit Blick nach vorne projiziert offene Kreditvergabe eine jährliche Wachstumsrate von ungefähr ungefähr 20% In den nächsten fünf Jahren, die von einem zunehmenden Fokus auf die digitale Transformation in Kreditvergabeprozessen zurückzuführen sind.
Partnerschaften und Kooperationen
Das Unternehmen hat strategische Partnerschaften mit verschiedenen Finanzinstituten. Im Jahr 2022 erweiterte es seine Partnerschaften um Over auf 300 Kreditvergabepartner.
Schlussfolgerung der finanziellen Robustheit
Das Geschäftsmodell von Open Lending konzentriert sich auf die Erzielung konsistenter Einnahmen über verschiedene Kanäle, die durch starke Partnerschaften und technologische Lösungen unterstützt werden, die die Kreditlandschaft verbessern.
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