MeridianLink, Inc. (MLNK) Bundle
Eine kurze Geschichte von Meridianlink, Inc.
Meridianlink, Inc. wurde 2001 gegründet und konzentrierte sich zunächst auf die Bereitstellung von Softwarelösungen für die Finanzdienstleistungsbranche. Das Unternehmen hat sich zu einem führenden Anbieter von Cloud-basierten Softwarelösungen für Finanzinstitute entwickelt, insbesondere in den Kredit- und Überprüfungssektoren.
Erstes öffentliches Angebot
Im Juli 2021 schloss Meridianlink seinen ersten Börsengang (IPO) ab und sammelte rund 200 Millionen US -Dollar. Der Börsengang war ein erheblicher Meilenstein, der dem Unternehmen Kapital zur Ausweitung seiner Produktangebote und zur Verbesserung seiner Marktpräsenz zur Verfügung stellte.
Finanzielle Leistung im Jahr 2024
Zum 30. September 2024 verzeichnete Meridianlink im dritten Quartal einen Gesamtumsatz von 80,4 Mio. USD, verglichen mit 76,5 Mio. USD im selben Quartal des Vorjahres, was ein Wachstum von 5%entspricht. In den neun Monaten zum 30. September 2024 stieg der Gesamtumsatz auf 236,9 Mio. USD gegenüber 229,0 Mio. USD gegenüber dem Vorjahr, was auf ein Wachstum von rund 3%hinweist.
| Zeitraum | Einnahmen (in Tausenden) | Nettoverlust (in Tausenden) | Nettoverlust pro Aktie |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | $80,369 | $(7,051) | $(0.09) |
| Q3 2023 | $76,488 | $(2,069) | $(0.03) |
| 9m 2024 | $236,861 | $(22,027) | $(0.29) |
| 9m 2023 | $229,038 | $(12,965) | $(0.16) |
Aktienleistung und Aktienrückkauf
Zum 30. September 2024 hat der Aktienkurs von Meridianlink Volatilität verzeichnet, was umfassendere Markttrends und spezifische Unternehmensleistungskennzahlen widerspiegelt. Das Unternehmen hat Aktien aktiviert, mit insgesamt 1,4 Millionen Aktien im dritten Quartal 2024 zu einem Gesamtkosten von ca. 31,3 Mio. USD.
Betriebskosten
Die Betriebskosten für das dritte Quartal von 2024 beliefen sich auf 50,2 Mio. USD, verglichen mit 43,9 Mio. USD im ersten Quartal 2023, was eine Erhöhung von ca. 14%kennzeichnete. Dieser Anstieg ist auf erhöhte allgemeine und administrative Kosten zurückzuführen, die um 6,4 Mio. USD oder 28%gestiegen sind, hauptsächlich aufgrund einer höheren Aktienkompensation.
| Kostenkategorie | Q3 2024 (in Tausenden) | Q3 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Allgemein und administrativ | $29,649 | $23,218 |
| Forschung und Entwicklung | $10,019 | $11,248 |
| Vertrieb und Marketing | $10,492 | $9,441 |
Aktienbasierte Vergütung
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete Meridianlink einen Gesamtvergleichsaufwand für Aktien auf der Basis von 34,7 Mio. USD, was einem erheblichen Anstieg von 22,2 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023. wie folgt zugewiesen:
| Kategorie | Q3 2024 (in Tausenden) | Q3 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Kosten für Einnahmen | $1,252 | $910 |
| Allgemein und administrativ | $8,502 | $4,443 |
| Forschung und Entwicklung | $2,630 | $1,709 |
| Vertrieb und Marketing | $1,870 | $1,260 |
Schulden und Liquidität
Zum 30. September 2024 hat Meridianlink eine Gesamtverbindlichkeit von 549,6 Mio. USD mit einer Gesamtverschuldung von 469,9 Mio. USD. Die Liquiditätsposition des Unternehmens ist nach wie vor robust, wobei zum Ende des Zeitraums Bargeld- und Bargeldäquivalente in Höhe von 82,3 Mio. USD beträgt.
Insgesamt passt sich Meridianlink weiter an und entwickelt sich in der Finanztechnologielandschaft und nutzt seine Softwarelösungen, um das Kundenerlebnis zu verbessern und das Wachstum zu fördern.
A WHER besitzt Meridianlink, Inc. (MLNK)
Aktionärszusammensetzung
Zum 31. Oktober 2024 gab es ungefähr ungefähr 75,525,228 Aktien der Stammaktien ausstehend. Die Eigentümerstruktur besteht in erster Linie aus institutionellen Anlegern, Einzelhandelsinvestoren und Insidern für Unternehmen.
Hauptaktionäre
Die folgende Tabelle beschreibt die Hauptaktionäre von Meridianlink, Inc. ab 2024:
| Aktionär | Anzahl der Aktien | Prozentsatz des Eigentums |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 4,500,000 | 5.95% |
| Vanguard Group, Inc. | 3,800,000 | 5.02% |
| State Street Corporation | 3,200,000 | 4.23% |
| FMR LLC (Treue) | 3,000,000 | 3.96% |
| Insider für Unternehmen | 1,500,000 | 1.98% |
| Andere (Einzelhandelsinvestoren) | 59,525,228 | 78.84% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer umfasst Aktien von Führungskräften und Vorstandsmitgliedern. Zum jetzigen Daten halten Insider ungefähr 1,500,000 Aktien, die ungefähr ungefähr sein 1.98% der gesamten Aktien ausstehend.
Institutionelles Eigentum
Institutionelle Investoren besitzen gemeinsam einen erheblichen Teil der Meridianlink -Aktien, was auf die Stabilität und Attraktivität des Unternehmens für größere Investoren hinweist:
- BlackRock, Inc. - 5.95%
- Vanguard Group, Inc. - 5.02%
- State Street Corporation - 4.23%
- FMR LLC (Treue) - 3.96%
Jüngste Aktienaktivität
Meridianlink ist aktiv bei der Rückzahlung seiner eigenen Aktien. Im dritten Quartal von 2024 kaufte das Unternehmen insgesamt insgesamt zurück 1,369,004 Aktien für die Gesamtkosten von ungefähr 31,26 Millionen US -Dollar. Dies zeigt das Engagement des Unternehmens für die Rückgabe von Wert an die Aktionäre.
Aktienrückkaufprogramme
Das Unternehmen hat Aktienrückkaufprogramme insgesamt genehmigt 200 Millionen Dollar, mit 29,5 Millionen US -Dollar verbleibend zum 30. September 2024.
Marktkapitalisierung
Anfang Oktober 2024 beträgt die Marktkapitalisierung von Meridianlink, Inc. ungefähr 1,68 Milliarden US -Dollar. Dies spiegelt das Vertrauen der Anleger und das Wachstumspotential im Fintech -Sektor wider.
Schlussfolgerung zur Besitzdynamik
Die Eigentümerdynamik von Meridianlink, Inc. veranschaulicht eine ausgewogene Mischung aus institutionellen und Einzelhandelsinvestoren, wobei laufende Aktienrückkaufaktivitäten auf ein starkes Vertrauen des Managements in die zukünftige Leistung des Unternehmens hinweisen. Das Vorhandensein bedeutender institutioneller Aktionäre fügt eine Stabilitätsebene hinzu und schlägt ein solides Investitionsinteresse an Meridianlink -Geschäftsmodell und Wachstumsaussichten vor.
Meridianlink, Inc. (MLNK) Leitbild
Meridianlink, Inc. zielt darauf ab, Organisationen durch Bereitstellung innovativer Softwarelösungen zu stärken, die das Kundenerlebnis verbessern und die betrieblichen Effizienz verbessern. Das Unternehmen konzentriert sich darauf, Finanzinstitute und andere Unternehmen zu ermöglichen, ihre Prozesse zu rationalisieren und damit das Wachstum und den Erfolg in einem Wettbewerbsmarkt zu fördern.
Finanziell Overview
Zum 30. September 2024 meldete Meridianlink die folgenden finanziellen Metriken:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Einnahmen (Q3 2024) | 80,4 Millionen US -Dollar |
| Einnahmen (Q3 2023) | 76,5 Millionen US -Dollar |
| Nettoverlust (Q3 2024) | $ (7,1) Millionen |
| Nettoverlust (Q3 2023) | $ (2,1) Millionen |
| Bruttogewinn (Q3 2024) | 52,7 Millionen US -Dollar |
| Bruttogewinn (Q3 2023) | 49,5 Millionen US -Dollar |
| Betriebsergebnis (Q3 2024) | 2,6 Millionen US -Dollar |
| Betriebsergebnis (Q3 2023) | 5,6 Millionen US -Dollar |
| Grundverlust pro Aktie (Q3 2024) | $(0.09) |
| Grundverlust pro Aktie (Q3 2023) | $(0.03) |
Leistungsmetriken
In Bezug auf die Leistung hat Meridianlink für die drei Monate, die am 30. September 2024 endete, um 5% im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023 geführt. Der Umsatzaufbruch lautet wie folgt:
| Einnahmequelle | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Kredit -Softwarelösungen | 63,0 Millionen US -Dollar | 58,9 Millionen US -Dollar |
| Datenüberprüfungssoftwarelösungen | 17,4 Millionen US -Dollar | 17,5 Millionen US -Dollar |
Aktienbasierte Vergütung
Die Aktienausgaben von Meridianlink waren ebenfalls erheblich:
| Kostentyp | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvergütungskosten der Gesamtfreiheit | 14,3 Millionen US -Dollar | 8,3 Millionen US -Dollar |
| Allgemein und administrativ | 8,5 Millionen US -Dollar | 4,4 Millionen US -Dollar |
| Forschung und Entwicklung | 2,6 Millionen US -Dollar | 1,7 Millionen US -Dollar |
| Vertrieb und Marketing | 1,9 Millionen US -Dollar | 1,3 Millionen US -Dollar |
Schulden und Liquidität
Zum 30. September 2024 umfassten die Gesamtverbindlichkeiten von Meridianlink:
| Haftungstyp | Menge |
|---|---|
| Gesamtverschuldung | 469,9 Millionen US -Dollar |
| Aktueller Anteil der Schulden | 3,8 Millionen US -Dollar |
| Gesamtkapital der Aktionäre | 418,3 Millionen US -Dollar |
Im Mai 2024 erhöhte das Unternehmen den Gesamthauptbetrag seines Laufzeitdarlehens um 50 Mio. USD und erzielte nach Abzug der Finanzierungsgebühren einen Nettoerlös von ca. 48,7 Mio. USD. Darüber hinaus verfügt Meridianlink über eine Registrierungserklärung für die Regal, die das potenzielle Angebot von Wertpapieren bis zu 500 Millionen US -Dollar ermöglicht.
Marktposition und Strategie
MeridianLink positioniert sich weiterhin als führend auf dem Software Solutions Market für Finanzinstitute. Das Unternehmen betont Innovation und kundenorientierte Dienstleistungen im Rahmen seiner Mission, das Wachstum und die Effizienz für Kunden zu steigern. Die kontinuierliche Entwicklung seiner Kredit -Software -Lösungen und Datenverifizierungssoftwarelösungen zielt darauf ab, die sich entwickelnden Anforderungen des Kundenstamms zu erfüllen.
Wie Meridianlink, Inc. (MLNK) funktioniert
Unternehmen Overview
Meridianlink, Inc. (MLNK) bietet Softwarelösungen für Finanzinstitute an, wobei der Schwerpunkt auf Kredit- und Überprüfungsdiensten liegt. Das Unternehmen tätig in erster Linie in den USA und bietet Cloud-basierte Lösungen an, die die Effizienz und Effektivität von Finanztransaktionen verbessern.
Geschäftsmodell
Das Geschäftsmodell von Meridianlink konzentriert sich auf abonnementbasierte Einnahmen, darunter:
- Abonnementgebühren für Softwaredienste
- Professionelle Dienste im Zusammenhang mit Software -Implementierung und Support
- Zusätzliche Einnahmen aus transaktionsbasierten Diensten
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete Meridianlink die folgenden finanziellen Metriken:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Einnahmen, Netz | $80,369,000 | $76,488,000 | $236,861,000 | $229,038,000 |
| Bruttogewinn | $52,719,000 | $49,476,000 | $154,962,000 | $145,577,000 |
| Betriebseinkommen | $2,559,000 | $5,569,000 | $4,814,000 | $8,748,000 |
| Nettoverlust | $(7,051,000) | $(2,069,000) | $(22,027,000) | $(12,965,000) |
| Nettoverlust pro Aktie (Basic) | $(0.09) | $(0.03) | $(0.29) | $(0.16) |
| Gewichtete durchschnittliche Aktien ausstehend (Basic) | 75,631,670 | 81,073,915 | 76,495,022 | 80,883,310 |
Umsatzbaus
Die Einnahmenquellen für Meridianlink zum 30. September 2024 sind nachstehend aufgeführt:
| Einnahmequelle | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Abonnementgebühren | $67,344,000 | $64,613,000 |
| Professionelle Dienstleistungen | $10,146,000 | $8,706,000 |
| Andere Einnahmen | $2,879,000 | $3,169,000 |
Betriebskosten
Die Betriebskosten für Q3 2024 enthielten:
- Allgemein und administrativ: 29.649.000 USD
- Forschung und Entwicklung: $ 10.019.000
- Verkauf und Marketing: 10.492.000 US -Dollar
Bilanz -Highlights
Zum 30. September 2024 zeigte die Bilanz von Meridianlink Folgendes:
| Vermögenswert/Haftung | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Bargeld und Bargeldäquivalente | $82,266 |
| Forderungen, Netto | $38,868 |
| Gesamtvermögen | $967,943 |
| Gesamtverbindlichkeiten | $549,621 |
| Gesamtkapital der Aktionäre | $418,322 |
Liquidität und Kapitalressourcen
Meridianlink hat seine Geschäftstätigkeit finanziert:
- Cashflows aus dem Betrieb
- Langfristige Schulden
- Eigenkapitalausgabe
Im Mai 2024 erhöhte das Unternehmen sein Laufzeitdarlehen um 50 Millionen US -Dollar und erzielte nach Finanzierungsgebühren einen Nettoerlös von ca. 48,7 Mio. USD.
Aktienrückkaufprogramm
Zum 30. September 2024 hatte Meridianlink im Rahmen seiner Aktienrückkaufprogramme verbleibende 29,5 Mio. USD. Insgesamt hat das Unternehmen zurückgekauft:
- 1.369.004 Aktien im dritten Quartal 2024 für 31.258.000 USD
- 2.922.898 Aktien YTD 2024 für 105.551.000 USD
Zukünftige Aussichten
Meridianlink konzentriert sich auf die Fortsetzung seiner Wachstumsstrategie, indem sie die Softwarelösungen verbessern und seine Marktpräsenz erweitern, insbesondere bei Kredit- und Überprüfungsdiensten.
Wie Meridianlink, Inc. (MLNK) Geld verdient
Einnahmequellen
Meridianlink, Inc. generiert Einnahmen über mehrere Ströme, die hauptsächlich in Abonnementgebühren, professionelle Dienstleistungen und andere Einnahmen eingeteilt wurden. Die folgende Tabelle beschreibt die Aufschlüsselung der Nettoeinnahmen nach Major Source für die drei und neun Monate, die am 30. September 2024 und 2023 (in Tausenden) endeten:
| Einnahmequelle | Drei Monate endeten am 30. September 2024 | Drei Monate endeten am 30. September 2023 | Neun Monate endeten am 30. September 2024 | Neun Monate endeten am 30. September 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Abonnementgebühren | $67,344 | $64,613 | $199,202 | $194,788 |
| Professionelle Dienstleistungen | $10,146 | $8,706 | $28,715 | $26,143 |
| Andere | $2,879 | $3,169 | $8,944 | $8,107 |
| Gesamt | $80,369 | $76,488 | $236,861 | $229,038 |
Kredit -Softwarelösungen
Ein erheblicher Teil des Umsatzes von Meridianlink stammt aus seinen Kredit -Software -Lösungen, die für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, 63.005.000 USD im Umsatz von 58.949 USD im gleichen Zeitraum von 2023 entspricht. In den neun Monaten stieg dieser Umsatz auf diesen Umsatz. $ 185.552 Tausend von 172.728 Tausend $ gegenüber dem Vorjahr. Dieses Wachstum wird von neuen Kunden und erhöhtes Transaktionsvolumen von bestehenden Kunden angetrieben.
Datenüberprüfungssoftwarelösungen
Die Datenüberprüfungssoftware -Lösungen erzielten für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, 17.364 US -Dollar in Höhe von 17.539 US -Dollar im Jahr 2023. Für die neun Monate ging der Umsatz von 56.310 Tausend im Vorjahr auf 51.309 USD zurück. Dieser Rückgang ist auf niedrigere Volumina der hypothekenbezogenen Einnahmen zurückzuführen.
Kosten für Einnahmen und Bruttogewinn
Für die drei Monate zum 30. September 2024 lagen die Kosten für die Einnahmen 27.650 Tausend US 81.899 Tausend US -Dollar, was zu einem Bruttogewinn von 154.962 US -Dollar führte und um 6% gegenüber 145.577 USD im Jahr 2023 um 6% stieg.
Betriebskosten
Die Betriebskosten für die drei Monate am 30. September 2024 beliefen sich auf 50.160 Tausend US -Dollar gegenüber 43.907 USD im gleichen Zeitraum von 2023. Für die neun Monate stiegen die Betriebskosten von 136.829 Tausend auf 150.148 USD auf 150.148 USD. Die Erhöhung wurde größtenteils auf höhere allgemeine und administrative Ausgaben zurückzuführen, die auf 29.649 Tausend Tausend im dritten Quartal 2024 von 23.218 USD im dritten Quartal 2023 und Forschungs- und Entwicklungskosten im dritten Quartal 2024 gegenüber 11.248 USD im zweiten Quartal 2023 in Höhe von 10.019 USD im dritten Quartal stiegen.
Nettoverlust
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete Meridianlink einen Nettoverlust von 7.051 USD im Vergleich zu einem Nettoverlust von 2.069 Tausend im gleichen Zeitraum von 2023. Der Nettoverlust für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete , eine Erhöhung gegenüber einem Nettoverlust von 12.965 USD im Jahr 2023. Der Nettoverlust pro Aktie betrug für das Quartal 2024 im ersten Quartal 2024 im vierten Quartal von 2023 USD.
Vertragliche Verpflichtungen
Zum 30. September 2024 lagen die zukünftigen Mindestzahlungen von Meridianlink unter nicht notierbaren Kaufverpflichtungen wie folgt (in Tausenden):
| Jahre endete am 31. Dezember | Zukünftige Mindestzahlungen |
|---|---|
| 2024 (verbleibende drei Monate) | $1,095 |
| 2025 | $4,831 |
| 2026 | $4,716 |
| 2027 | $3,141 |
| Gesamt | $13,783 |
Schulden- und Zinsaufwendungen
Zum 30. September 2024 hatte Meridianlink eine Gesamtverschuldung von 469.910 USD, einschließlich eines Laufzeitdarlehens von 473.919 USD und der Schuldenausgabekosten von 4.009.000 USD. Die Zinsaufwendungen für die drei Monate am 30. September 2024 betrugen 10.165 US -Dollar, verglichen mit 9.780 USD im gleichen Zeitraum 2023. Für die neun Monate betrug der Zinsaufwand 29.544 USD, gegenüber 28.127 Tausendtausenden im Jahr 2023.
Cashflow aus Betriebsaktivitäten
Für die neun Monate am 30. September 2024 betrug das durch Betriebsaktivitäten bereitgestellte Nettogeld 63.989.000 USD, verglichen mit 55.486.000 USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Diese Erhöhung spiegelt die Anpassungen für den Ausgleichsaufwand und Änderungen der operativen Vermögenswerte und -verbindlichkeiten wider.
Abschluss
Das Umsatzmodell von Meridianlink ist stark von Abonnementgebühren und professionellen Dienstleistungen angewiesen, wobei die Kredit- und Datenüberprüfungssektoren erhebliche Wachstumschancen haben. Das Unternehmen investiert weiterhin in Technologie- und Kundenakquisitionsstrategien, um das zukünftige Wachstum voranzutreiben.
MeridianLink, Inc. (MLNK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- MeridianLink, Inc. (MLNK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of MeridianLink, Inc. (MLNK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View MeridianLink, Inc. (MLNK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.