MeridianLink, Inc. (MLNK) Bundle
Uma breve história do MeridianLink, Inc.
A MeridianLink, Inc. foi fundada em 2001, concentrando -se inicialmente no fornecimento de soluções de software para o setor de serviços financeiros. A empresa evoluiu para se tornar um fornecedor líder de soluções de software baseadas em nuvem para instituições financeiras, particularmente nos setores de empréstimos e verificação.
Oferta pública inicial
Em julho de 2021, a MeridianLink concluiu sua oferta pública inicial (IPO), arrecadando aproximadamente US $ 200 milhões. O IPO foi um marco significativo, fornecendo à empresa capital para expandir suas ofertas de produtos e aprimorar sua presença no mercado.
Desempenho financeiro em 2024
Em 30 de setembro de 2024, a MeridianLink registrou receitas totais de US $ 80,4 milhões no terceiro trimestre, em comparação com US $ 76,5 milhões no mesmo trimestre do ano anterior, refletindo um crescimento de 5%. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as receitas totais aumentaram para US $ 236,9 milhões, acima dos US $ 229,0 milhões ano a ano, indicando um crescimento de aproximadamente 3%.
| Período | Receita (em milhares) | Perda líquida (em milhares) | Perda líquida por ação |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | $80,369 | $(7,051) | $(0.09) |
| Q3 2023 | $76,488 | $(2,069) | $(0.03) |
| 9m 2024 | $236,861 | $(22,027) | $(0.29) |
| 9m 2023 | $229,038 | $(12,965) | $(0.16) |
Desempenho de ações e recompras de ações
Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações da MeridianLink viu volatilidade, refletindo tendências mais amplas do mercado e métricas específicas de desempenho da empresa. A Companhia tem sido ativo na recompra de ações, com um total de 1,4 milhão de ações recompradas no terceiro trimestre de 2024 a um custo total de aproximadamente US $ 31,3 milhões.
Despesas operacionais
As despesas operacionais do terceiro trimestre de 2024 totalizaram US $ 50,2 milhões, em comparação com US $ 43,9 milhões no terceiro trimestre de 2023, marcando um aumento de aproximadamente 14%. Esse aumento é atribuído ao aumento dos custos gerais e administrativos, que aumentaram US $ 6,4 milhões, ou 28%, principalmente devido à maior compensação baseada em ações.
| Categoria de despesa | Q3 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) |
|---|---|---|
| Geral e Administrativo | $29,649 | $23,218 |
| Pesquisa e desenvolvimento | $10,019 | $11,248 |
| Vendas e marketing | $10,492 | $9,441 |
Compensação baseada em ações
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a MeridianLink relatou uma despesa de remuneração total baseada em ações de US $ 34,7 milhões, um aumento significativo de US $ 22,2 milhões no mesmo período de 2023. A repartição para o terceiro trimestre de 2024 mostra as despesas de remuneração baseadas em ações. alocado da seguinte maneira:
| Categoria | Q3 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) |
|---|---|---|
| Custo das receitas | $1,252 | $910 |
| Geral e Administrativo | $8,502 | $4,443 |
| Pesquisa e desenvolvimento | $2,630 | $1,709 |
| Vendas e marketing | $1,870 | $1,260 |
Dívida e liquidez
Em 30 de setembro de 2024, a MeridianLink possui passivos totais de US $ 549,6 milhões, com uma dívida total de US $ 469,9 milhões. A posição de liquidez da empresa permanece robusta, com dinheiro e equivalentes em dinheiro totalizando US $ 82,3 milhões no final do período.
No geral, o MeridianLink continua a se adaptar e evoluir no cenário de tecnologia financeira, aproveitando suas soluções de software para aprimorar as experiências dos clientes e impulsionar o crescimento.
A Who é proprietário do MeridianLink, Inc. (MLNK)
Composição dos acionistas
Em 31 de outubro de 2024, havia aproximadamente 75,525,228 ações ordinárias em circulação. A estrutura de propriedade é composta principalmente por investidores institucionais, investidores de varejo e insiders da empresa.
Principais acionistas
A tabela a seguir descreve os principais acionistas da MeridianLink, Inc. a partir de 2024:
| Acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 4,500,000 | 5.95% |
| Vanguard Group, Inc. | 3,800,000 | 5.02% |
| State Street Corporation | 3,200,000 | 4.23% |
| FMR LLC (Fidelity) | 3,000,000 | 3.96% |
| Insiders da empresa | 1,500,000 | 1.98% |
| Outros (investidores de varejo) | 59,525,228 | 78.84% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada inclui ações detidas por executivos e membros do conselho. A partir dos dados mais recentes, os insiders mantêm aproximadamente 1,500,000 ações, equivalem a cerca de 1.98% do total de ações em circulação.
Propriedade institucional
Os investidores institucionais possuem coletivamente uma parcela significativa das ações da MeridianLink, o que é indicativo da estabilidade e atratividade da empresa a investidores maiores:
- BlackRock, Inc. - 5.95%
- Vanguard Group, Inc. - 5.02%
- State Street Corporation - 4.23%
- FMR LLC (Fidelity) - 3.96%
Atividade recente de ações
A MeridianLink tem sido ativa na recompra de suas próprias ações. No terceiro trimestre de 2024, a empresa recomprou um total de 1,369,004 ações por um custo agregado de aproximadamente US $ 31,26 milhões. Isso demonstra o compromisso da empresa em retornar o valor aos acionistas.
Programas de recompra de ações
A empresa autorizou programas de recompra de ações, totalizando US $ 200 milhões, com US $ 29,5 milhões restante em 30 de setembro de 2024.
Capitalização de mercado
No início de outubro de 2024, a capitalização de mercado da MeridianLink, Inc. é aproximadamente US $ 1,68 bilhão. Isso reflete a confiança dos investidores e o potencial de crescimento no setor de fintech.
Conclusão sobre a dinâmica de propriedade
A dinâmica de propriedade da MeridianLink, Inc. ilustra uma mistura equilibrada de investidores institucionais e de varejo, com atividades contínuas de recompra de ações indicando forte confiança da administração no desempenho futuro da empresa. A presença de acionistas institucionais significativos acrescenta uma camada de estabilidade e sugere interesse robusto de investimento no modelo de negócios e nas perspectivas de crescimento da MeridianLink.
Declaração de missão MeridianLink, Inc. (MLNK)
A MeridianLink, Inc. visa capacitar as organizações, fornecendo soluções de software inovadoras que aprimoram a experiência do cliente e melhoram a eficiência operacional. A empresa se concentra em permitir que instituições financeiras e outras empresas otimizem seus processos, promovendo o crescimento e o sucesso em um mercado competitivo.
Financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a MeridianLink relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Receitas (Q3 2024) | US $ 80,4 milhões |
| Receitas (Q3 2023) | US $ 76,5 milhões |
| Perda líquida (Q3 2024) | US $ 7,1 milhões |
| Perda líquida (Q3 2023) | US $ 2,1 milhões |
| Lucro bruto (terceiro trimestre 2024) | US $ 52,7 milhões |
| Lucro bruto (terceiro trimestre 2023) | US $ 49,5 milhões |
| Receita operacional (terceiro trimestre 2024) | US $ 2,6 milhões |
| Receita operacional (terceiro trimestre 2023) | US $ 5,6 milhões |
| Perda líquida básica por ação (terceiro trimestre 2024) | $(0.09) |
| Perda líquida básica por ação (terceiro trimestre 2023) | $(0.03) |
Métricas de desempenho
Em termos de desempenho, o MeridianLink mostrou um aumento de 5% nas receitas nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com o mesmo período em 2023. O colapso da receita é o seguinte:
| Fonte de receita | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Soluções de software de empréstimo | US $ 63,0 milhões | US $ 58,9 milhões |
| Soluções de software de verificação de dados | US $ 17,4 milhões | US $ 17,5 milhões |
Compensação baseada em ações
As despesas de remuneração baseadas em ações da MeridianLink também foram significativas:
| Tipo de despesa | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Despesas de compensação total baseadas em ações | US $ 14,3 milhões | US $ 8,3 milhões |
| Geral e Administrativo | US $ 8,5 milhões | US $ 4,4 milhões |
| Pesquisa e desenvolvimento | US $ 2,6 milhões | US $ 1,7 milhão |
| Vendas e marketing | US $ 1,9 milhão | US $ 1,3 milhão |
Dívida e liquidez
Em 30 de setembro de 2024, os passivos totais da MeridianLink incluíram:
| Tipo de responsabilidade | Quantia |
|---|---|
| Dívida total | US $ 469,9 milhões |
| Parte atual da dívida | US $ 3,8 milhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 418,3 milhões |
Em maio de 2024, a Companhia aumentou o valor principal agregado de seu empréstimo a prazo em US $ 50 milhões, gerando recursos líquidos de aproximadamente US $ 48,7 milhões após deduzir taxas de financiamento. Além disso, a MeridianLink possui uma declaração de registro de prateleira, permitindo a oferta potencial de valores mobiliários de até US $ 500 milhões.
Posição e estratégia de mercado
O MeridianLink continua a se posicionar como líder no mercado de soluções de software para instituições financeiras. A empresa enfatiza a inovação e os serviços centrados no cliente como parte de sua missão de impulsionar o crescimento e a eficiência dos clientes. O desenvolvimento contínuo de suas soluções de software de empréstimos e soluções de software de verificação de dados visa atender às necessidades em evolução de sua base de clientes.
Como funciona o MeridianLink, Inc. (MLNK)
Empresa Overview
A MeridianLink, Inc. (MLNK) oferece soluções de software para instituições financeiras, com foco em serviços de empréstimos e verificação. A empresa opera principalmente nos Estados Unidos, fornecendo soluções baseadas em nuvem que aumentam a eficiência e a eficácia das transações financeiras.
Modelo de negócios
O modelo de negócios do MeridianLink está centrado em receitas baseadas em assinaturas, que incluem:
- Taxas de assinatura para serviços de software
- Serviços profissionais relacionados à implementação e suporte de software
- Receitas adicionais de serviços baseados em transações
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a MeridianLink relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Receitas, Net | $80,369,000 | $76,488,000 | $236,861,000 | $229,038,000 |
| Lucro bruto | $52,719,000 | $49,476,000 | $154,962,000 | $145,577,000 |
| Receita operacional | $2,559,000 | $5,569,000 | $4,814,000 | $8,748,000 |
| Perda líquida | $(7,051,000) | $(2,069,000) | $(22,027,000) | $(12,965,000) |
| Perda líquida por ação (básico) | $(0.09) | $(0.03) | $(0.29) | $(0.16) |
| Ações médias ponderadas em circulação (básico) | 75,631,670 | 81,073,915 | 76,495,022 | 80,883,310 |
Recutação de receita
As fontes de receita para MeridianLink em 30 de setembro de 2024 são detalhadas abaixo:
| Fonte de receita | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Taxas de assinatura | $67,344,000 | $64,613,000 |
| Serviços profissionais | $10,146,000 | $8,706,000 |
| Outra receita | $2,879,000 | $3,169,000 |
Despesas operacionais
Despesas operacionais para o terceiro trimestre 2024 incluídas:
- Geral e administrativo: US $ 29.649.000
- Pesquisa e desenvolvimento: US $ 10.019.000
- Vendas e marketing: US $ 10.492.000
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, o balanço do MeridianLink mostrou o seguinte:
| Ativo/responsabilidade | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Caixa e equivalentes de dinheiro | $82,266 |
| Contas a receber, rede | $38,868 |
| Total de ativos | $967,943 |
| Passivos totais | $549,621 |
| Equidade total dos acionistas | $418,322 |
Liquidez e recursos de capital
A MeridianLink financiou suas operações através de:
- Fluxos de caixa das operações
- Dívida de longo prazo
- Emissões de ações
Em maio de 2024, a Companhia aumentou seu empréstimo a prazo em US $ 50 milhões, gerando recursos líquidos de aproximadamente US $ 48,7 milhões após as taxas de financiamento.
Programa de recompra de ações
Em 30 de setembro de 2024, a MeridianLink tinha US $ 29,5 milhões restantes disponíveis em seus programas de recompra de ações. No total, a empresa recomprou:
- 1.369.004 ações no terceiro trimestre de 2024 por US $ 31.258.000
- 2.922.898 ações YTD 2024 por US $ 105.551.000
Perspectivas futuras
A MeridianLink está focada em continuar sua estratégia de crescimento, aprimorando as soluções de software e expandindo sua presença no mercado, particularmente nos serviços de empréstimos e verificação.
Como MeridianLink, Inc. (MLNK) ganha dinheiro
Fontes de receita
A MeridianLink, Inc. gera receita por meio de vários fluxos, categorizados principalmente em taxas de assinatura, serviços profissionais e outras receitas. A tabela a seguir descreve a quebra das receitas líquidas pela principal fonte dos três e nove meses findos em 30 de setembro de 2024 e 2023 (em milhares):
| Fonte de receita | Três meses findos em 30 de setembro de 2024 | Três meses findos em 30 de setembro de 2023 | Nove meses findos em 30 de setembro de 2024 | Nove meses findos em 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Taxas de assinatura | $67,344 | $64,613 | $199,202 | $194,788 |
| Serviços profissionais | $10,146 | $8,706 | $28,715 | $26,143 |
| Outro | $2,879 | $3,169 | $8,944 | $8,107 |
| Total | $80,369 | $76,488 | $236,861 | $229,038 |
Soluções de software de empréstimo
Uma parcela significativa da receita da MeridianLink vem de suas soluções de software de empréstimos, que representaram US $ 63.005 mil em receita nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 58.949 mil no mesmo período de 2023. Nos nove meses, essa receita cresceu para US $ 185.552 mil de US $ 172.728 mil anos a ano. Esse crescimento é impulsionado por novos clientes e aumenta o volume de transações dos clientes existentes.
Soluções de software de verificação de dados
As soluções de software de verificação de dados geraram US $ 17.364 mil em receita nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, um ligeiro declínio de US $ 17.539 mil em 2023. Durante os nove meses, a receita diminuiu para US $ 51.309 mil de US $ 56.310 mil no ano anterior. Esse declínio é atribuído a volumes mais baixos nas receitas relacionadas à hipoteca.
Custo de receita e lucro bruto
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o custo das receitas foi de US $ 27.650 mil, resultando em um lucro bruto de US $ 52.719 mil, representando um aumento de 7% em comparação com US $ 49.476 mil em 2023. Nos nove meses, o custo de receita foi US $ 81.899 mil, levando a um lucro bruto de US $ 154.962 mil, um aumento de 6% de US $ 145.577 mil em 2023.
Despesas operacionais
As despesas operacionais nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizaram US $ 50.160 mil, em comparação com US $ 43.907 mil no mesmo período de 2023. Durante os nove meses, as despesas operacionais aumentaram para US $ 150.148 mil de US $ 136.829 mil. O aumento foi amplamente impulsionado por despesas gerais e administrativas mais altas, que subiram para US $ 29.649 mil no terceiro trimestre de 2024, de US $ 23.218 mil no terceiro trimestre de 2023, e custos de pesquisa e desenvolvimento, que foram US $ 10.019 mil no terceiro trimestre de 2024 versus US $ 11.248 mil no trimestre 2023.
Perda líquida
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o MeridianLink registrou uma perda líquida de US $ 7.051 mil, em comparação com uma perda líquida de US $ 2.069 mil no mesmo período de 2023. A perda líquida nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de US $ 22.027 mil , um aumento de uma perda líquida de US $ 12.965 mil em 2023. A perda líquida por ação foi de US $ (0,09) para o terceiro trimestre de 2024 em comparação com US $ (0,03) para o Q3 2023.
Compromissos contratuais
Em 30 de setembro de 2024, os futuros pagamentos mínimos da MeridianLink sob compromissos de compra não canceláveis foram os seguintes (em milhares):
| Anos que terminam em 31 de dezembro | Pagamentos mínimos futuros |
|---|---|
| 2024 (restantes três meses) | $1,095 |
| 2025 | $4,831 |
| 2026 | $4,716 |
| 2027 | $3,141 |
| Total | $13,783 |
Despesas de dívida e juros
Em 30 de setembro de 2024, a MeridianLink tinha dívida total de US $ 469.910 mil, que incluiu um empréstimo a prazo de US $ 473.919 mil e custos de emissão de dívidas de US $ 4.009 mil. A despesa de juros para os três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 10.165 mil, em comparação com US $ 9.780 mil no mesmo período de 2023. Durante os nove meses, a despesa de juros foi de US $ 29.544 mil, contra US $ 28.127 mil em 2023.
Fluxo de caixa das atividades operacionais
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o caixa líquido fornecido por atividades operacionais foi de US $ 63.989 mil, em comparação com US $ 55.486 mil no mesmo período em 2023. Esse aumento reflete ajustes para despesas com base em ações e mudanças nos ativos e passivos operacionais.
Conclusão
O modelo de receita da MeridianLink depende fortemente de taxas de assinatura e serviços profissionais, com oportunidades de crescimento significativas nos setores de empréstimos e verificação de dados. A empresa continua a investir em estratégias de tecnologia e aquisição de clientes para impulsionar o crescimento futuro.
MeridianLink, Inc. (MLNK) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- MeridianLink, Inc. (MLNK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of MeridianLink, Inc. (MLNK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View MeridianLink, Inc. (MLNK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.