MeridianLink, Inc. (MLNK) Bundle
Une brève histoire de Meridianlink, Inc.
Meridianlink, Inc. a été fondée en 2001, se concentrant initialement sur la fourniture de solutions logicielles pour l'industrie des services financiers. La société a évolué pour devenir l'un des principaux fournisseurs de solutions logicielles basées sur le cloud pour les institutions financières, en particulier dans les secteurs des prêts et de la vérification.
IMPORTION PUBLIQUE INITIALE
En juillet 2021, Meridianlink a terminé son premier appel public à public (IPO), levant environ 200 millions de dollars. L'introduction en bourse était une étape importante, fournissant à la société un capital pour étendre ses offres de produits et améliorer sa présence sur le marché.
Performance financière en 2024
Au 30 septembre 2024, Meridianlink a déclaré un chiffre d'affaires total de 80,4 millions de dollars pour le troisième trimestre, contre 76,5 millions de dollars au même trimestre de l'année précédente, reflétant une croissance de 5%. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus totaux ont augmenté à 236,9 millions de dollars, contre 229,0 millions de dollars en glissement annuel, indiquant une croissance d'environ 3%.
| Période | Revenus (en milliers) | Perte nette (par milliers) | Perte nette par action |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | $80,369 | $(7,051) | $(0.09) |
| Q3 2023 | $76,488 | $(2,069) | $(0.03) |
| 9m 2024 | $236,861 | $(22,027) | $(0.29) |
| 9m 2023 | $229,038 | $(12,965) | $(0.16) |
Performance des actions et rachats d'actions
Au 30 septembre 2024, le cours des actions de MeridianLink a connu la volatilité, reflétant des tendances du marché plus larges et des mesures de performance spécifiques de l'entreprise. La Société a été active dans la rachat des actions, avec un total de 1,4 million d'actions rachetées au troisième trimestre 2024 pour un coût total d'environ 31,3 millions de dollars.
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation pour le troisième trimestre de 2024 ont totalisé 50,2 millions de dollars, contre 43,9 millions de dollars au troisième trimestre 2023, marquant une augmentation d'environ 14%. Cette augmentation est attribuée à l'augmentation des coûts généraux et administratifs, qui ont augmenté de 6,4 millions de dollars, soit 28%, principalement en raison d'une rémunération plus basée sur des actions.
| Catégorie de dépenses | Q3 2024 (par milliers) | Q3 2023 (par milliers) |
|---|---|---|
| Général et administratif | $29,649 | $23,218 |
| Recherche et développement | $10,019 | $11,248 |
| Ventes et marketing | $10,492 | $9,441 |
Compensation basée sur les actions
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, MeridianLink a déclaré une charge de rémunération totale basée sur des actions de 34,7 millions de dollars, une augmentation significative de 22,2 millions de dollars au cours de la même période de 2023. La rupture du troisième trimestre de 2024 montre les dépenses de rémunération en actions en actions alloué comme suit:
| Catégorie | Q3 2024 (par milliers) | Q3 2023 (par milliers) |
|---|---|---|
| Coût des revenus | $1,252 | $910 |
| Général et administratif | $8,502 | $4,443 |
| Recherche et développement | $2,630 | $1,709 |
| Ventes et marketing | $1,870 | $1,260 |
Dette et liquidité
Au 30 septembre 2024, Meridianlink a un passif total de 549,6 millions de dollars, avec une dette totale de 469,9 millions de dollars. La position de liquidité de la société reste robuste, avec des équivalents en espèces et en espèces totalisant 82,3 millions de dollars à la fin de la période.
Dans l'ensemble, MeridianLink continue de s'adapter et d'évoluer dans le paysage de la technologie financière, en tirant parti de ses solutions logicielles pour améliorer les expériences des clients et stimuler la croissance.
A qui possède Meridianlink, Inc. (MLNK)
Composition des actionnaires
Au 31 octobre 2024, il y avait à peu près 75,525,228 actions ordinaires en circulation. La structure de propriété est principalement composée d'investisseurs institutionnels, d'investisseurs de détail et d'initiés de l'entreprise.
Importants actionnaires
Le tableau suivant décrit les principaux actionnaires de Meridianlink, Inc. à partir de 2024:
| Actionnaire | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 4,500,000 | 5.95% |
| Vanguard Group, Inc. | 3,800,000 | 5.02% |
| State Street Corporation | 3,200,000 | 4.23% |
| FMR LLC (Fidelity) | 3,000,000 | 3.96% |
| Initiés de l'entreprise | 1,500,000 | 1.98% |
| D'autres (investisseurs de détail) | 59,525,228 | 78.84% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés comprend les actions détenues par des dirigeants et des membres du conseil d'administration. Depuis les dernières données, les initiés détiennent approximativement 1,500,000 partage, équivalant à environ 1.98% du total des actions en circulation.
Propriété institutionnelle
Les investisseurs institutionnels possèdent collectivement une partie importante des actions MeridianLink, ce qui indique la stabilité et l'attractivité de l'entreprise pour les investisseurs plus importants:
- BlackRock, Inc. - 5.95%
- Vanguard Group, Inc. - 5.02%
- State Street Corporation - 4.23%
- FMR LLC (Fidelity) - 3.96%
Activité de stock récente
Meridianlink a été actif dans la rachat de ses propres actions. Au troisième trimestre de 2024, la société a racheté un total de 1,369,004 actions pour un coût global d'environ 31,26 millions de dollars. Cela démontre l'engagement de l'entreprise à renvoyer la valeur aux actionnaires.
Programmes de rachat des actions
La société a autorisé les programmes de rachat d'actions totalisant 200 millions de dollars, avec 29,5 millions de dollars restant au 30 septembre 2024.
Capitalisation boursière
Au début d'octobre 2024, la capitalisation boursière de Meridianlink, Inc. est approximativement 1,68 milliard de dollars. Cela reflète la confiance des investisseurs et le potentiel de croissance du secteur fintech.
Conclusion sur la dynamique de la propriété
La dynamique de propriété de Meridianlink, Inc. illustre un mélange équilibré d'investisseurs institutionnels et de détail, avec des activités de rachat en cours indiquant une forte confiance de la gestion dans les performances futures de l'entreprise. La présence d'actionnaires institutionnels importants ajoute une couche de stabilité et suggère un intérêt d'investissement solide dans le modèle commercial et les perspectives de croissance de Meridianlink.
Énoncé de mission Meridianlink, Inc. (MLNK)
Meridianlink, Inc. vise à autonomiser les organisations en fournissant des solutions logicielles innovantes qui améliorent l'expérience client et améliorent l'efficacité opérationnelle. L'entreprise se concentre sur les institutions financières et d'autres entreprises pour rationaliser leurs processus, favorisant ainsi la croissance et le succès sur un marché concurrentiel.
Financier Overview
Au 30 septembre 2024, Meridianlink a rapporté les mesures financières suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Revenus (T1 2024) | 80,4 millions de dollars |
| Revenus (T1 2023) | 76,5 millions de dollars |
| Perte nette (Q3 2024) | (7,1) millions de dollars |
| Perte nette (Q3 2023) | (2,1) millions de dollars |
| Bénéfice brut (TC 2024) | 52,7 millions de dollars |
| Bénéfice brut (TC 2023) | 49,5 millions de dollars |
| Résultat d'exploitation (TC 2024) | 2,6 millions de dollars |
| Résultat d'exploitation (TC 2023) | 5,6 millions de dollars |
| Perte nette de base par action (TC 2024) | $(0.09) |
| Perte nette de base par action (TC 2023) | $(0.03) |
Métriques de performance
En termes de performance, Meridianlink a montré une augmentation de 5% des revenus pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à la même période en 2023. La rupture des revenus est la suivante:
| Source de revenus | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Solutions logicielles de prêt | 63,0 millions de dollars | 58,9 millions de dollars |
| Solutions logicielles de vérification des données | 17,4 millions de dollars | 17,5 millions de dollars |
Compensation basée sur les actions
Les dépenses de rémunération en fonction des actions de Meridianlink ont également été importantes:
| Type de dépenses | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Dépense de rémunération totale basée sur des actions | 14,3 millions de dollars | 8,3 millions de dollars |
| Général et administratif | 8,5 millions de dollars | 4,4 millions de dollars |
| Recherche et développement | 2,6 millions de dollars | 1,7 million de dollars |
| Ventes et marketing | 1,9 million de dollars | 1,3 million de dollars |
Dette et liquidité
Au 30 septembre 2024, les passifs totaux de Meridianlink comprenaient:
| Type de responsabilité | Montant |
|---|---|
| Dette totale | 469,9 millions de dollars |
| Partie actuelle de la dette | 3,8 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 418,3 millions de dollars |
En mai 2024, la Société a augmenté le montant total de son prêt à terme de 50 millions de dollars, générant un produit net d'environ 48,7 millions de dollars après déduction des frais de financement. De plus, MeridianLink a une déclaration d'enregistrement d'étagère permettant l'offre potentielle de titres jusqu'à 500 millions de dollars.
Position et stratégie du marché
Meridianlink continue de se positionner comme un leader sur le marché des solutions logicielles pour les institutions financières. La société met l'accent sur l'innovation et les services centrés sur le client dans le cadre de sa mission de stimuler la croissance et l'efficacité des clients. Le développement continu de ses solutions logicielles de prêt et de ses solutions logicielles de vérification des données vise à répondre aux besoins en évolution de sa clientèle.
Comment fonctionne Meridianlink, Inc. (MLNK)
Entreprise Overview
Meridianlink, Inc. (MLNK) propose des solutions logicielles pour les institutions financières, en se concentrant sur les services de prêt et de vérification. La société opère principalement aux États-Unis, fournissant des solutions basées sur le cloud qui améliorent l'efficacité et l'efficacité des transactions financières.
Modèle commercial
Le modèle commercial de Meridianlink est centré sur les revenus basés sur l'abonnement, qui comprennent:
- Frais d'abonnement pour les services logiciels
- Services professionnels liés à la mise en œuvre et au support des logiciels
- Revenus supplémentaires des services basés sur les transactions
Performance financière
Au 30 septembre 2024, Meridianlink a rapporté les mesures financières suivantes:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenus, net | $80,369,000 | $76,488,000 | $236,861,000 | $229,038,000 |
| Bénéfice brut | $52,719,000 | $49,476,000 | $154,962,000 | $145,577,000 |
| Revenu opérationnel | $2,559,000 | $5,569,000 | $4,814,000 | $8,748,000 |
| Perte nette | $(7,051,000) | $(2,069,000) | $(22,027,000) | $(12,965,000) |
| Perte nette par action (de base) | $(0.09) | $(0.03) | $(0.29) | $(0.16) |
| Partages moyens pondérés en circulation (BASIC) | 75,631,670 | 81,073,915 | 76,495,022 | 80,883,310 |
Répartition des revenus
Les sources de revenus pour Meridianlink au 30 septembre 2024 sont détaillées ci-dessous:
| Source de revenus | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Frais d'abonnement | $67,344,000 | $64,613,000 |
| Services professionnels | $10,146,000 | $8,706,000 |
| Autres revenus | $2,879,000 | $3,169,000 |
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation pour le troisième trimestre 2024 comprenaient:
- Général et administratif: 29 649 000 $
- Recherche et développement: 10 019 000 $
- Ventes et marketing: 10 492 000 $
Pilés forts du bilan
Au 30 septembre 2024, le bilan de Meridianlink a montré ce qui suit:
| Actif / passif | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Equivalents en espèces et en espèces | $82,266 |
| Comptes débiteurs, net | $38,868 |
| Actif total | $967,943 |
| Passifs totaux | $549,621 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $418,322 |
Ressources de liquidité et de capital
Meridianlink a financé ses opérations:
- Flux de trésorerie des opérations
- Dette à long terme
- Émissions de capitaux propres
En mai 2024, la société a augmenté son prêt à terme de 50 millions de dollars, générant un produit net d'environ 48,7 millions de dollars après des frais de financement.
Programme de rachat d'actions
Au 30 septembre 2024, Meridianlink avait 29,5 millions de dollars restants disponibles dans le cadre de ses programmes de rachat d'actions. Au total, la société a racheté:
- 1 369 004 actions au troisième trimestre 2024 pour 31 258 000 $
- 2 922 898 actions YTD 2024 pour 105 551 000 $
Perspectives futures
Meridianlink se concentre sur la poursuite de sa stratégie de croissance en améliorant les solutions logicielles et en élargissant sa présence sur le marché, en particulier dans les services de prêt et de vérification.
Comment Meridianlink, Inc. (MLNK) fait de l'argent
Sources de revenus
Meridianlink, Inc. génère des revenus grâce à plusieurs flux, principalement classés en frais d'abonnement, services professionnels et autres revenus. Le tableau suivant décrit la répartition des revenus nets par une source majeure pour les trois et neuf mois clos le 30 septembre 2024 et 2023 (en milliers):
| Source de revenus | Trois mois terminés le 30 septembre 2024 | Trois mois terminés le 30 septembre 2023 | Neuf mois clos le 30 septembre 2024 | Neuf mois clos le 30 septembre 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Frais d'abonnement | $67,344 | $64,613 | $199,202 | $194,788 |
| Services professionnels | $10,146 | $8,706 | $28,715 | $26,143 |
| Autre | $2,879 | $3,169 | $8,944 | $8,107 |
| Total | $80,369 | $76,488 | $236,861 | $229,038 |
Solutions logicielles de prêt
Une partie importante des revenus de Meridianlink provient de ses solutions logicielles de prêt, qui représentaient 63 005 000 $ de revenus pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, contre 58 949 000 $ au cours de la même période de 2023. Pendant les neuf mois, ce chiffre 185 552 $, contre 172 728 000 $ en glissement annuel. Cette croissance est motivée par de nouveaux clients et une augmentation des volumes de transactions des clients existants.
Solutions logicielles de vérification des données
Les solutions de logiciels de vérification des données ont généré 17 364 000 $ de revenus pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, une légère baisse de 17 539 000 $ en 2023. Pour les neuf mois, les revenus ont diminué à 51 309 000 $, contre 56 310 000 $ l'année précédente. Cette baisse est attribuée à une baisse des volumes dans les revenus liés aux hypothèques.
Coût des revenus et des bénéfices bruts
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, le coût des revenus était de 27 650 000 $, ce qui a entraîné un bénéfice brut de 52 719 000 $, ce qui représente une augmentation de 7% contre 49 476 000 $ en 2023. Pendant les neuf mois, le coût des revenus était 81 899 000 $, ce qui entraîne un bénéfice brut de 154 962 000 $, en hausse de 6% contre 145 577 000 $ en 2023.
Dépenses d'exploitation
Les frais d'exploitation pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 ont totalisé 50 160 000 $, contre 43 907 000 $ au cours de la même période 2023. Pour les neuf mois, les dépenses d'exploitation sont passées à 150 148 000 $, contre 136 829 000 $. L'augmentation a été largement tirée par les frais généraux et administratifs plus élevés, qui ont atteint 29 649 000 $ au T3 2024, contre 23 218 000 $ au troisième trimestre 2023, et les coûts de recherche et développement, qui étaient de 10 019 000 $ au troisième trimestre 2024 contre 11248 000 $ au troisième trimestre 2023.
Perte nette
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Meridianlink a déclaré une perte nette de 7 051 000 $, contre une perte nette de 2 069 000 $ au cours de la même période de 2023. La perte nette pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, était de 22 027 000 $ , une augmentation par rapport à une perte nette de 12 965 000 $ en 2023. La perte nette par action était de $ (0,09) pour le troisième trimestre 2024 par rapport à $ (0,03) pour le troisième trimestre 2023.
Engagements contractuels
Au 30 septembre 2024, les futurs paiements minimaux de Meridianlink dans les engagements d'achat non conférentiels étaient les suivants (en milliers):
| Années se terminant le 31 décembre | Paiements minimums futurs |
|---|---|
| 2024 (trois mois restants) | $1,095 |
| 2025 | $4,831 |
| 2026 | $4,716 |
| 2027 | $3,141 |
| Total | $13,783 |
Dette et frais d'intérêt
Au 30 septembre 2024, Meridianlink avait une dette totale de 469 910 000 $, dont un prêt à terme de 473 919 000 $ et des frais d'émission de dette de 4 009 000 $. Les intérêts des intérêts pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 étaient de 10 165 000 $, contre 9 780 000 $ au cours de la même période de 2023. Pour les neuf mois, les intérêts des intérêts étaient de 29 544 000 $, contre 28 127 000 $ en 2023.
Flux de trésorerie des activités d'exploitation
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, la trésorerie nette fournie par les activités d'exploitation était de 63 989 000 $, contre 55 486 000 $ pour la même période en 2023. Cette augmentation reflète les ajustements pour les dépenses de rémunération basées sur les actions et les modifications des actifs et passifs opérationnels.
Conclusion
Le modèle de revenus de MeridianLink dépend fortement des frais d'abonnement et des services professionnels, avec des opportunités de croissance importantes dans les secteurs des prêts et de la vérification des données. La société continue d'investir dans des stratégies de technologie et d'acquisition de clients pour stimuler la croissance future.
MeridianLink, Inc. (MLNK) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- MeridianLink, Inc. (MLNK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of MeridianLink, Inc. (MLNK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View MeridianLink, Inc. (MLNK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.