MeridianLink, Inc. (MLNK) Bundle
Una breve historia de Meridianlink, Inc.
Meridianlink, Inc. se fundó en 2001, enfocándose inicialmente en proporcionar soluciones de software para la industria de servicios financieros. La compañía ha evolucionado para convertirse en un proveedor líder de soluciones de software basadas en la nube para instituciones financieras, particularmente en los sectores de préstamos y verificación.
Oferta pública inicial
En julio de 2021, Meridianlink completó su oferta pública inicial (IPO), recaudando aproximadamente $ 200 millones. La OPI fue un hito significativo, proporcionando a la compañía capital para expandir sus ofertas de productos y mejorar la presencia de su mercado.
Desempeño financiero en 2024
Al 30 de septiembre de 2024, MeridianLink reportó ingresos totales de $ 80.4 millones para el tercer trimestre, en comparación con $ 76.5 millones en el mismo trimestre del año anterior, lo que refleja un crecimiento del 5%. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos totales aumentaron a $ 236.9 millones, frente a $ 229.0 millones año tras año, lo que indica un crecimiento de aproximadamente el 3%.
| Período | Ingresos (en miles) | Pérdida neta (en miles) | Pérdida neta por acción |
|---|---|---|---|
| P3 2024 | $80,369 | $(7,051) | $(0.09) |
| P3 2023 | $76,488 | $(2,069) | $(0.03) |
| 9m 2024 | $236,861 | $(22,027) | $(0.29) |
| 9m 2023 | $229,038 | $(12,965) | $(0.16) |
Rendimiento de acciones y recompras de acciones
Al 30 de septiembre de 2024, el precio de las acciones de Meridianlink ha visto una volatilidad, reflejando tendencias más amplias del mercado y métricas específicas de rendimiento de la compañía. La compañía ha estado activa en la recompra de acciones, con un total de 1,4 millones de acciones recomprasadas en el tercer trimestre de 2024 a un costo total de aproximadamente $ 31.3 millones.
Gastos operativos
Los gastos operativos para el tercer trimestre de 2024 totalizaron $ 50.2 millones, en comparación con $ 43.9 millones en el tercer trimestre de 2023, marcando un aumento de aproximadamente el 14%. Este aumento se atribuye al aumento de los costos generales y administrativos, que aumentaron en $ 6.4 millones, o 28%, principalmente debido a una mayor compensación basada en acciones.
| Categoría de gastos | Q3 2024 (en miles) | Q3 2023 (en miles) |
|---|---|---|
| General y administrativo | $29,649 | $23,218 |
| Investigación y desarrollo | $10,019 | $11,248 |
| Ventas y marketing | $10,492 | $9,441 |
Compensación basada en acciones
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Meridianlink informó un gasto de compensación total basado en acciones de $ 34.7 millones, un aumento significativo de $ 22.2 millones en el mismo período de 2023. El desglose para el tercer trimestre de 2024 muestra los gastos de compensación basados en acciones. asignado de la siguiente manera:
| Categoría | Q3 2024 (en miles) | Q3 2023 (en miles) |
|---|---|---|
| Costo de los ingresos | $1,252 | $910 |
| General y administrativo | $8,502 | $4,443 |
| Investigación y desarrollo | $2,630 | $1,709 |
| Ventas y marketing | $1,870 | $1,260 |
Deuda y liquidez
Al 30 de septiembre de 2024, MeridianLink tiene pasivos totales de $ 549.6 millones, con una deuda total de $ 469.9 millones. La posición de liquidez de la compañía sigue siendo robusta, con efectivo y equivalentes en efectivo por un total de $ 82.3 millones al final del período.
En general, MeridianLink continúa adaptándose y evolucionando en el panorama de la tecnología financiera, aprovechando sus soluciones de software para mejorar las experiencias de los clientes e impulsar el crecimiento.
A Who posee Meridianlink, Inc. (MLNK)
Composición de los accionistas
Al 31 de octubre de 2024, había aproximadamente 75,525,228 Acciones de acciones comunes en circulación. La estructura de propiedad está compuesta principalmente por inversores institucionales, inversores minoristas y expertos de la empresa.
Principales accionistas
La siguiente tabla describe a los principales accionistas de Meridianlink, Inc. a partir de 2024:
| Accionista | Número de acciones | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 4,500,000 | 5.95% |
| Vanguard Group, Inc. | 3,800,000 | 5.02% |
| State Street Corporation | 3,200,000 | 4.23% |
| FMR LLC (Fidelity) | 3,000,000 | 3.96% |
| Insiders de la empresa | 1,500,000 | 1.98% |
| Otros (inversores minoristas) | 59,525,228 | 78.84% |
Propiedad interna
La propiedad interna incluye acciones en poder de ejecutivos y miembros de la junta. A partir de los datos más recientes, los expertos poseen aproximadamente 1,500,000 acciones, que equivalen a 1.98% del total de acciones en circulación.
Propiedad institucional
Los inversores institucionales poseen colectivamente una porción significativa de las acciones de MeridianLink, que es indicativa de la estabilidad y el atractivo de la Compañía para los inversores más grandes:
- BlackRock, Inc. - 5.95%
- Vanguard Group, Inc. - 5.02%
- State Street Corporation - 4.23%
- FMR LLC (Fidelity) - 3.96%
Actividad de acciones reciente
MeridianLink ha estado activo en la recompra de sus propias acciones. En el tercer trimestre de 2024, la compañía volvió a comprar un total de 1,369,004 acciones por un costo agregado de aproximadamente $ 31.26 millones. Esto demuestra el compromiso de la Compañía de devolver el valor a los accionistas.
Programas de recompra de acciones
La compañía ha autorizado programas de recompra de acciones por un total $ 200 millones, con $ 29.5 millones restante hasta el 30 de septiembre de 2024.
Capitalización de mercado
A principios de octubre de 2024, la capitalización de mercado de Meridianlink, Inc. es aproximadamente $ 1.68 mil millones. Esto refleja la confianza de los inversores y el potencial de crecimiento en el sector FinTech.
Conclusión sobre la dinámica de la propiedad
La dinámica de la propiedad de Meridianlink, Inc. ilustra una combinación equilibrada de inversores institucionales y minoristas, con actividades de recompra de acciones continuas que indican una fuerte confianza en la gerencia en el desempeño futuro de la compañía. La presencia de accionistas institucionales significativos agrega una capa de estabilidad y sugiere un sólido interés de inversión en el modelo de negocio y las perspectivas de crecimiento de MeridianLink.
Meridianlink, Inc. (MLNK) Declaración de misión
Meridianlink, Inc. tiene como objetivo capacitar a las organizaciones al proporcionar soluciones de software innovadoras que mejoren la experiencia del cliente y mejoren las eficiencias operativas. La compañía se enfoca en permitir que las instituciones financieras y otras empresas racionalicen sus procesos, fomentando así el crecimiento y el éxito en un mercado competitivo.
Financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, MeridianLink informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Ingresos (tercer trimestre 2024) | $ 80.4 millones |
| Ingresos (tercer trimestre de 2023) | $ 76.5 millones |
| Pérdida neta (tercer trimestre 2024) | $ (7.1) millones |
| Pérdida neta (tercer trimestre 2023) | $ (2.1) millones |
| Beneficio bruto (tercer trimestre 2024) | $ 52.7 millones |
| Beneficio bruto (tercer trimestre de 2023) | $ 49.5 millones |
| Ingresos operativos (tercer trimestre 2024) | $ 2.6 millones |
| Ingresos operativos (tercer trimestre de 2023) | $ 5.6 millones |
| Pérdida neta básica por acción (tercer trimestre 2024) | $(0.09) |
| Pérdida neta básica por acción (tercer trimestre 2023) | $(0.03) |
Métricas de rendimiento
En términos de rendimiento, MeridianLink ha demostrado un aumento del 5% en los ingresos para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con el mismo período en 2023. El desglose de ingresos es el siguiente:
| Fuente de ingresos | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Soluciones de software de préstamo | $ 63.0 millones | $ 58.9 millones |
| Soluciones de software de verificación de datos | $ 17.4 millones | $ 17.5 millones |
Compensación basada en acciones
Los gastos de compensación basados en acciones de Meridianlink también han sido significativos:
| Tipo de gasto | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Gasto total de compensación basado en acciones | $ 14.3 millones | $ 8.3 millones |
| General y administrativo | $ 8.5 millones | $ 4.4 millones |
| Investigación y desarrollo | $ 2.6 millones | $ 1.7 millones |
| Ventas y marketing | $ 1.9 millones | $ 1.3 millones |
Deuda y liquidez
Al 30 de septiembre de 2024, los pasivos totales de Meridianlink incluyeron:
| Tipo de responsabilidad | Cantidad |
|---|---|
| Deuda total | $ 469.9 millones |
| Porción actual de la deuda | $ 3.8 millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 418.3 millones |
En mayo de 2024, la Compañía aumentó el monto principal agregado de su préstamo a plazo en $ 50 millones, generando ingresos netos de aproximadamente $ 48.7 millones después de deducir las tarifas de financiación. Además, MeridianLink tiene una declaración de registro de estante que permite la posible oferta de valores de hasta $ 500 millones.
Posición y estrategia del mercado
MeridianLink continúa posicionándose como líder en el mercado de soluciones de software para instituciones financieras. La compañía enfatiza la innovación y los servicios centrados en el cliente como parte de su misión de impulsar el crecimiento y la eficiencia para los clientes. El desarrollo continuo de sus soluciones de software de verificación y verificación de datos de su software de préstamos tiene como objetivo satisfacer las necesidades en evolución de su base de clientes.
Cómo funciona Meridianlink, Inc. (MLNK)
Compañía Overview
Meridianlink, Inc. (MLNK) ofrece soluciones de software para instituciones financieras, centrándose en los servicios de préstamos y verificación. La compañía opera principalmente en los Estados Unidos, proporcionando soluciones basadas en la nube que mejoran la eficiencia y efectividad de las transacciones financieras.
Modelo de negocio
El modelo de negocio de MeridianLink se centra en los ingresos basados en suscripción, que incluyen:
- Tarifas de suscripción para servicios de software
- Servicios profesionales relacionados con la implementación y soporte de software
- Ingresos adicionales de los servicios basados en transacciones
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, MeridianLink informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos, neto | $80,369,000 | $76,488,000 | $236,861,000 | $229,038,000 |
| Beneficio bruto | $52,719,000 | $49,476,000 | $154,962,000 | $145,577,000 |
| Ingreso operativo | $2,559,000 | $5,569,000 | $4,814,000 | $8,748,000 |
| Pérdida neta | $(7,051,000) | $(2,069,000) | $(22,027,000) | $(12,965,000) |
| Pérdida neta por acción (básico) | $(0.09) | $(0.03) | $(0.29) | $(0.16) |
| Acciones promedio ponderadas en circulación (básica) | 75,631,670 | 81,073,915 | 76,495,022 | 80,883,310 |
Desglose de ingresos
Las fuentes de ingresos para MeridianLink al 30 de septiembre de 2024 se detallan a continuación:
| Fuente de ingresos | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Tarifas de suscripción | $67,344,000 | $64,613,000 |
| Servicios profesionales | $10,146,000 | $8,706,000 |
| Otros ingresos | $2,879,000 | $3,169,000 |
Gastos operativos
Los gastos operativos para el tercer trimestre 2024 incluyen:
- General y administrativo: $ 29,649,000
- Investigación y desarrollo: $ 10,019,000
- Ventas y marketing: $ 10,492,000
Lo más destacado del balance
Al 30 de septiembre de 2024, el balance general de Meridianlink mostró lo siguiente:
| Activo/pasivo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Equivalentes de efectivo y efectivo | $82,266 |
| Cuentas por cobrar, neto | $38,868 |
| Activos totales | $967,943 |
| Pasivos totales | $549,621 |
| Equidad total de los accionistas | $418,322 |
Recursos de liquidez y capital
MeridianLink ha financiado sus operaciones a través de:
- Flujos de efectivo de las operaciones
- Deuda a largo plazo
- Emisiones de capital
En mayo de 2024, la compañía aumentó su préstamo a plazo en $ 50 millones, generando ingresos netos de aproximadamente $ 48.7 millones después de las tarifas de financiación.
Programa de recompra de acciones
Al 30 de septiembre de 2024, Meridianlink tenía $ 29.5 millones restantes disponibles bajo sus programas de recompra de acciones. En total, la Compañía recompra:
- 1,369,004 acciones en el tercer trimestre de 2024 por $ 31,258,000
- 2,922,898 acciones YTD 2024 por $ 105,551,000
Perspectiva futura
MeridianLink se centra en continuar su estrategia de crecimiento al mejorar las soluciones de software y ampliar su presencia en el mercado, particularmente en los servicios de préstamos y verificación.
Cómo Meridianlink, Inc. (MLNK) gana dinero
Fuentes de ingresos
Meridianlink, Inc. genera ingresos a través de múltiples transmisiones, clasificados principalmente en tarifas de suscripción, servicios profesionales y otros ingresos. La siguiente tabla describe el desglose de los ingresos netos por parte de la fuente principal para los tres y nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 y 2023 (en miles):
| Fuente de ingresos | Tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 | Tres meses terminados el 30 de septiembre de 2023 | Nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 | Nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Tarifas de suscripción | $67,344 | $64,613 | $199,202 | $194,788 |
| Servicios profesionales | $10,146 | $8,706 | $28,715 | $26,143 |
| Otro | $2,879 | $3,169 | $8,944 | $8,107 |
| Total | $80,369 | $76,488 | $236,861 | $229,038 |
Soluciones de software de préstamo
Una porción significativa de los ingresos de MeridianLink proviene de sus soluciones de software de préstamos, que representaron $ 63,005 mil en ingresos durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 58,949 mil en el mismo período de 2023. Durante los nueve meses, este ingreso creció hasta $ 185,552 mil de $ 172,728 mil año tras año. Este crecimiento es impulsado por nuevos clientes y un aumento de los volúmenes de transacciones de los clientes existentes.
Soluciones de software de verificación de datos
Las soluciones de software de verificación de datos generaron $ 17,364 mil en ingresos durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, una ligera disminución de $ 17,539 mil en 2023. Durante los nueve meses, los ingresos disminuyeron a $ 51,309 mil de $ 56,310 mil en el año anterior. Esta disminución se atribuye a volúmenes más bajos en los ingresos relacionados con la hipoteca.
Costo de ingresos y ganancias brutas
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el costo de los ingresos fue de $ 27,650 mil, lo que resultó en una ganancia bruta de $ 52,719 mil, lo que representa un aumento del 7% en comparación con $ 49,476 mil en 2023. Durante los nueve meses, el costo de los ingresos fue $ 81,899 mil, lo que lleva a una ganancia bruta de $ 154,962 mil, un 6% más de $ 145,577 mil en 2023.
Gastos operativos
Los gastos operativos para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, totalizaron $ 50,160 mil, en comparación con $ 43,907 mil en el mismo período de 2023. Durante los nueve meses, los gastos operativos aumentaron a $ 150,148 mil de $ 136,829 mil. El aumento fue impulsado en gran medida por mayores gastos generales y administrativos, que aumentaron a $ 29,649 mil en el tercer trimestre de 2024 de $ 23,218 mil en el tercer trimestre de 2023, y los costos de investigación y desarrollo, que fueron $ 10,019 mil en el tercer trimestre de 2024 versus $ 11,248 mil en el tercer trimestre de 2023.
Pérdida neta
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Meridianlink informó una pérdida neta de $ 7,051 mil, en comparación con una pérdida neta de $ 2,069 mil en el mismo período de 2023. La pérdida neta para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 22,027 mil. , un aumento de una pérdida neta de $ 12,965 mil en 2023. La pérdida neta por acción fue de $ (0.09) para el tercer trimestre de 2024 en comparación con $ (0.03) para el tercer trimestre 2023.
Compromisos contractuales
Al 30 de septiembre de 2024, los futuros pagos mínimos de Meridianlink bajo compromisos de compra no cancelables fueron los siguientes (en miles):
| Años que terminan el 31 de diciembre | Pagos mínimos futuros |
|---|---|
| 2024 (tres meses restantes) | $1,095 |
| 2025 | $4,831 |
| 2026 | $4,716 |
| 2027 | $3,141 |
| Total | $13,783 |
Gastos de deuda e intereses
Al 30 de septiembre de 2024, MeridianLink tenía una deuda total de $ 469,910 mil, que incluía un préstamo a plazo de $ 473,919 mil costos de emisión de deuda de $ 4,009 mil. El gasto por intereses para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 10,165 mil, en comparación con $ 9,780 mil en el mismo período de 2023. Durante los nueve meses, el gasto por intereses fue de $ 29,544 mil, frente a $ 28,127 mil en 2023.
Flujo de efectivo de las actividades operativas
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el efectivo neto proporcionado por las actividades operativas fue de $ 63,989 mil, en comparación con $ 55,486 mil para el mismo período en 2023. Este aumento refleja los ajustes de los gastos de compensación basados en acciones y los cambios en las activos y pasivos operativos.
Conclusión
El modelo de ingresos de Meridianlink depende en gran medida de las tarifas de suscripción y los servicios profesionales, con importantes oportunidades de crecimiento en los sectores de préstamos y verificación de datos. La compañía continúa invirtiendo en estrategias de tecnología y adquisición de clientes para impulsar el crecimiento futuro.
MeridianLink, Inc. (MLNK) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- MeridianLink, Inc. (MLNK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of MeridianLink, Inc. (MLNK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View MeridianLink, Inc. (MLNK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.