MeridianLink, Inc. (MLNK) Bundle
تاريخ موجز لشركة MeridianLink, Inc.
تأسست شركة MeridianLink, Inc. في عام 2001، وركزت في البداية على توفير حلول برمجية لصناعة الخدمات المالية. تطورت الشركة لتصبح المزود الرائد لحلول البرمجيات السحابية للمؤسسات المالية، لا سيما في قطاعات الإقراض والتحقق.
الطرح العام الأولي
في يوليو 2021، أكملت MeridianLink طرحها العام الأولي (IPO)، حيث جمعت ما يقرب من 200 مليون دولار. كان الاكتتاب العام بمثابة علامة فارقة هامة، حيث زود الشركة برأس المال لتوسيع عروض منتجاتها وتعزيز حضورها في السوق.
الأداء المالي في عام 2024
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت MeridianLink عن إجمالي إيرادات بلغت 80.4 مليون دولار أمريكي للربع الثالث، مقارنة بـ 76.5 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من العام السابق، مما يعكس نموًا بنسبة 5٪. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي الإيرادات إلى 236.9 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 229.0 مليون دولار أمريكي على أساس سنوي، مما يشير إلى نمو بنسبة 3٪ تقريبًا.
| فترة | الإيرادات (بالآلاف) | صافي الخسارة (بالآلاف) | صافي الخسارة لكل سهم |
|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $80,369 | $(7,051) | $(0.09) |
| الربع الثالث 2023 | $76,488 | $(2,069) | $(0.03) |
| 9 أشهر 2024 | $236,861 | $(22,027) | $(0.29) |
| 9 أشهر 2023 | $229,038 | $(12,965) | $(0.16) |
أداء الأسهم وعمليات إعادة شراء الأسهم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، شهد سعر سهم MeridianLink تقلبًا، مما يعكس اتجاهات السوق الأوسع ومقاييس أداء محددة للشركة. ونشطت الشركة في إعادة شراء الأسهم، حيث تم إعادة شراء إجمالي 1.4 مليون سهم في الربع الثالث من عام 2024 بتكلفة إجمالية تبلغ حوالي 31.3 مليون دولار.
مصاريف التشغيل
وبلغ إجمالي المصاريف التشغيلية للربع الثالث من عام 2024 ما قيمته 50.2 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 43.9 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023، بما يمثل زيادة قدرها 14% تقريبًا. ويعزى هذا الارتفاع إلى زيادة التكاليف العامة والإدارية، التي زادت بمقدار 6.4 مليون دولار، أو 28%، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى ارتفاع التعويضات على أساس الأسهم.
| فئة النفقات | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| العامة والإدارية | $29,649 | $23,218 |
| البحث والتطوير | $10,019 | $11,248 |
| المبيعات والتسويق | $10,492 | $9,441 |
التعويض على أساس الأسهم
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أبلغت MeridianLink عن إجمالي مصاريف التعويضات على أساس الأسهم بقيمة 34.7 مليون دولار أمريكي، وهي زيادة كبيرة من 22.2 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويظهر تفصيل الربع الثالث من عام 2024 نفقات التعويضات على أساس الأسهم تم تخصيصها على النحو التالي:
| فئة | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| تكلفة الإيرادات | $1,252 | $910 |
| العامة والإدارية | $8,502 | $4,443 |
| البحث والتطوير | $2,630 | $1,709 |
| المبيعات والتسويق | $1,870 | $1,260 |
الديون والسيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يبلغ إجمالي التزامات MeridianLink 549.6 مليون دولار أمريكي، بإجمالي دين قدره 469.9 مليون دولار أمريكي. ولا يزال وضع السيولة لدى الشركة قوياً، حيث بلغ إجمالي النقد والنقد المعادل 82.3 مليون دولار في نهاية الفترة.
بشكل عام، تواصل MeridianLink التكيف والتطور في مشهد التكنولوجيا المالية، والاستفادة من حلولها البرمجية لتعزيز تجارب العملاء ودفع النمو.
من يملك MeridianLink, Inc. (MLNK)
تكوين المساهمين
اعتبارًا من 31 أكتوبر 2024، كان هناك تقريبًا 75,525,228 أسهم الأسهم العادية القائمة. يتكون هيكل الملكية في المقام الأول من المستثمرين المؤسسيين، ومستثمري التجزئة، والمطلعين على الشركة.
كبار المساهمين
يوضح الجدول التالي المساهمين الرئيسيين في شركة MeridianLink, Inc. اعتبارًا من عام 2024:
| المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 4,500,000 | 5.95% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 3,800,000 | 5.02% |
| شركة ستيت ستريت | 3,200,000 | 4.23% |
| FMR LLC (الإخلاص) | 3,000,000 | 3.96% |
| المطلعين على الشركة | 1,500,000 | 1.98% |
| آخرون (المستثمرون الأفراد) | 59,525,228 | 78.84% |
ملكية المطلعين
تشمل الملكية الداخلية الأسهم المملوكة للمديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة. اعتبارًا من أحدث البيانات، يحتفظ المطلعون تقريبًا 1,500,000 أسهم، أي ما يعادل حوالي 1.98% من إجمالي الأسهم القائمة.
الملكية المؤسسية
يمتلك المستثمرون المؤسسيون بشكل جماعي جزءًا كبيرًا من أسهم MeridianLink، مما يدل على استقرار الشركة وجاذبيتها لكبار المستثمرين:
- شركة بلاك روك - 5.95%
- مجموعة الطليعة، وشركة - 5.02%
- شركة ستيت ستريت - 4.23%
- FMR LLC (الإخلاص) - 3.96%
نشاط الأسهم الأخير
لقد نشطت MeridianLink في إعادة شراء أسهمها الخاصة. وفي الربع الثالث من عام 2024، قامت الشركة بإعادة شراء ما مجموعه 1,369,004 أسهم بتكلفة إجمالية تبلغ حوالي 31.26 مليون دولار. وهذا يدل على التزام الشركة بإعادة القيمة إلى المساهمين.
برامج إعادة شراء الأسهم
وقد أذنت الشركة ببرامج إعادة شراء الأسهم بإجمالي 200 مليون دولار، مع 29.5 مليون دولار المتبقية حتى 30 سبتمبر 2024.
القيمة السوقية
اعتبارًا من أوائل أكتوبر 2024، بلغت القيمة السوقية لشركة MeridianLink, Inc. تقريبًا 1.68 مليار دولار. وهذا يعكس ثقة المستثمرين وإمكانات النمو في قطاع التكنولوجيا المالية.
الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية
توضح ديناميكيات الملكية لشركة MeridianLink, Inc. مزيجًا متوازنًا من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، مع أنشطة إعادة شراء الأسهم المستمرة التي تشير إلى ثقة الإدارة القوية في أداء الشركة المستقبلي. ويضيف وجود مساهمين مؤسسيين مهمين طبقة من الاستقرار ويشير إلى اهتمام استثماري قوي في نموذج أعمال MeridianLink وآفاق النمو.
بيان مهمة MeridianLink, Inc. (MLNK).
تهدف شركة MeridianLink, Inc. إلى تمكين المؤسسات من خلال توفير حلول برمجية مبتكرة تعزز تجربة العملاء وتحسن الكفاءة التشغيلية. تركز الشركة على تمكين المؤسسات المالية والشركات الأخرى من تبسيط عملياتها، وبالتالي تعزيز النمو والنجاح في سوق تنافسية.
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت MeridianLink عن المقاييس المالية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| الإيرادات (الربع الثالث 2024) | 80.4 مليون دولار |
| الإيرادات (الربع الثالث 2023) | 76.5 مليون دولار |
| صافي الخسارة (الربع الثالث 2024) | (7.1) مليون دولار |
| صافي الخسارة (الربع الثالث 2023) | (2.1) مليون دولار |
| إجمالي الربح (الربع الثالث 2024) | 52.7 مليون دولار |
| إجمالي الربح (الربع الثالث 2023) | 49.5 مليون دولار |
| الدخل التشغيلي (الربع الثالث 2024) | 2.6 مليون دولار |
| الدخل التشغيلي (الربع الثالث 2023) | 5.6 مليون دولار |
| صافي الخسارة الأساسية للسهم الواحد (الربع الثالث 2024) | $(0.09) |
| صافي الخسارة الأساسية للسهم الواحد (الربع الثالث 2023) | $(0.03) |
مقاييس الأداء
ومن حيث الأداء، أظهرت MeridianLink زيادة بنسبة 5% في الإيرادات للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. وتفصيل الإيرادات كما يلي:
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| حلول برمجيات الإقراض | 63.0 مليون دولار | 58.9 مليون دولار |
| حلول برامج التحقق من البيانات | 17.4 مليون دولار | 17.5 مليون دولار |
التعويض على أساس الأسهم
وكانت نفقات التعويضات القائمة على الأسهم الخاصة بشركة MeridianLink كبيرة أيضًا:
| نوع المصاريف | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي مصاريف التعويض على أساس الأسهم | 14.3 مليون دولار | 8.3 مليون دولار |
| العامة والإدارية | 8.5 مليون دولار | 4.4 مليون دولار |
| البحث والتطوير | 2.6 مليون دولار | 1.7 مليون دولار |
| المبيعات والتسويق | 1.9 مليون دولار | 1.3 مليون دولار |
الديون والسيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، شمل إجمالي التزامات MeridianLink ما يلي:
| نوع المسؤولية | كمية |
|---|---|
| إجمالي الديون | 469.9 مليون دولار |
| الجزء الحالي من الديون | 3.8 مليون دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 418.3 مليون دولار |
وفي مايو 2024، قامت الشركة بزيادة المبلغ الأصلي الإجمالي لقرضها لأجل بمقدار 50 مليون دولار أمريكي، مما أدى إلى تحقيق عائدات صافية تبلغ حوالي 48.7 مليون دولار أمريكي بعد خصم رسوم التمويل. بالإضافة إلى ذلك، لدى MeridianLink بيان تسجيل على الرف يسمح بالعرض المحتمل للأوراق المالية بما يصل إلى 500 مليون دولار.
موقف السوق والاستراتيجية
تواصل MeridianLink ترسيخ مكانتها كشركة رائدة في سوق الحلول البرمجية للمؤسسات المالية. تؤكد الشركة على الابتكار والخدمات التي تركز على العملاء كجزء من مهمتها لدفع النمو والكفاءة للعملاء. ويهدف التطوير المستمر لحلول برامج الإقراض وحلول برامج التحقق من البيانات إلى تلبية الاحتياجات المتطورة لقاعدة عملائها.
كيف تعمل شركة MeridianLink, Inc. (MLNK).
شركة Overview
تقدم شركة MeridianLink, Inc. (MLNK) حلولاً برمجية للمؤسسات المالية، مع التركيز على خدمات الإقراض والتحقق. تعمل الشركة بشكل أساسي في الولايات المتحدة، حيث تقدم حلولاً سحابية تعزز كفاءة وفعالية المعاملات المالية.
نموذج الأعمال
يتمحور نموذج أعمال MeridianLink حول الإيرادات القائمة على الاشتراك، والتي تشمل:
- رسوم الاشتراك في الخدمات البرمجية
- الخدمات المهنية المتعلقة بتنفيذ البرامج ودعمها
- إيرادات إضافية من الخدمات القائمة على المعاملات
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت MeridianLink عن المقاييس المالية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|---|---|
| الإيرادات، صافي | $80,369,000 | $76,488,000 | $236,861,000 | $229,038,000 |
| إجمالي الربح | $52,719,000 | $49,476,000 | $154,962,000 | $145,577,000 |
| الدخل التشغيلي | $2,559,000 | $5,569,000 | $4,814,000 | $8,748,000 |
| صافي الخسارة | $(7,051,000) | $(2,069,000) | $(22,027,000) | $(12,965,000) |
| صافي الخسارة للسهم الواحد (الأساسية) | $(0.09) | $(0.03) | $(0.29) | $(0.16) |
| المتوسط المرجح للأسهم القائمة (الأساسية) | 75,631,670 | 81,073,915 | 76,495,022 | 80,883,310 |
توزيع الإيرادات
فيما يلي تفاصيل مصادر إيرادات MeridianLink اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| رسوم الاشتراك | $67,344,000 | $64,613,000 |
| الخدمات المهنية | $10,146,000 | $8,706,000 |
| الإيرادات الأخرى | $2,879,000 | $3,169,000 |
مصاريف التشغيل
تشمل النفقات التشغيلية للربع الثالث من عام 2024 ما يلي:
- العمومية والإدارية: 29,649,000 دولار
- البحث والتطوير: 10,019,000 دولار
- المبيعات والتسويق: 10,492,000 دولار
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أظهرت الميزانية العمومية لشركة MeridianLink ما يلي:
| الأصول/المسؤولية | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| النقد والنقد المعادل | $82,266 |
| حسابات القبض، صافي | $38,868 |
| إجمالي الأصول | $967,943 |
| إجمالي الالتزامات | $549,621 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $418,322 |
السيولة وموارد رأس المال
قامت شركة MeridianLink بتمويل عملياتها من خلال:
- التدفقات النقدية من العمليات
- الديون طويلة الأجل
- إصدارات الأسهم
وفي مايو 2024، قامت الشركة بزيادة قرضها لأجل بمقدار 50 مليون دولار أمريكي، وحققت عائدات صافية تبلغ حوالي 48.7 مليون دولار أمريكي بعد رسوم التمويل.
برنامج إعادة شراء الأسهم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى MeridianLink مبلغ متبقي قدره 29.5 مليون دولار متاح في إطار برامج إعادة شراء الأسهم الخاصة بها. في المجموع، قامت الشركة بإعادة شراء:
- 1,369,004 سهم في الربع الثالث من عام 2024 بقيمة 31,258,000 دولار
- 2,922,898 سهم حتى عام 2024 بقيمة 105,551,000 دولار
النظرة المستقبلية
تركز MeridianLink على مواصلة استراتيجية النمو من خلال تعزيز الحلول البرمجية وتوسيع حضورها في السوق، لا سيما في خدمات الإقراض والتحقق.
كيف تجني شركة MeridianLink, Inc. (MLNK) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة MeridianLink, Inc. إيرادات من خلال تدفقات متعددة، يتم تصنيفها بشكل أساسي إلى رسوم الاشتراك والخدمات المهنية والإيرادات الأخرى. يوضح الجدول التالي توزيع صافي الإيرادات حسب المصدر الرئيسي للأشهر الثلاثة والتسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 و2023 (بالآلاف):
| مصدر الإيرادات | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| رسوم الاشتراك | $67,344 | $64,613 | $199,202 | $194,788 |
| الخدمات المهنية | $10,146 | $8,706 | $28,715 | $26,143 |
| آخر | $2,879 | $3,169 | $8,944 | $8,107 |
| المجموع | $80,369 | $76,488 | $236,861 | $229,038 |
حلول برمجيات الإقراض
يأتي جزء كبير من إيرادات MeridianLink من حلول برمجيات الإقراض، والتي بلغت إيراداتها 63,005 ألف دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 58,949 ألف دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وعلى مدار الأشهر التسعة، ارتفعت هذه الإيرادات إلى 185,552 ألف دولار من 172,728 ألف دولار على أساس سنوي. ويعود هذا النمو إلى العملاء الجدد وزيادة حجم المعاملات من العملاء الحاليين.
حلول برامج التحقق من البيانات
حققت حلول برامج التحقق من البيانات إيرادات بقيمة 17,364 ألف دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بانخفاض طفيف من 17,539 ألف دولار أمريكي في عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة، انخفضت الإيرادات إلى 51,309 ألف دولار أمريكي من 56,310 ألف دولار أمريكي في العام السابق. ويعزى هذا الانخفاض إلى انخفاض حجم الإيرادات المرتبطة بالرهن العقاري.
تكلفة الإيرادات وإجمالي الربح
للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت تكلفة الإيرادات 27,650 ألف دولار أمريكي، مما أدى إلى إجمالي ربح قدره 52,719 ألف دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 7% مقارنة بـ 49,476 ألف دولار أمريكي في عام 2023. وللأشهر التسعة، بلغت تكلفة الإيرادات 81,899 ألف دولار أمريكي، مما أدى إلى إجمالي ربح قدره 154,962 ألف دولار أمريكي، بزيادة 6% من 145,577 ألف دولار أمريكي في عام 2023.
مصاريف التشغيل
وبلغ إجمالي المصاريف التشغيلية للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 50,160 ألف دولار أمريكي، مقارنة بـ 43,907 ألف دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للتسعة أشهر، ارتفعت المصاريف التشغيلية إلى 150,148 ألف دولار أمريكي من 136,829 ألف دولار أمريكي. كانت الزيادة مدفوعة إلى حد كبير بارتفاع المصاريف العمومية والإدارية التي ارتفعت إلى 29,649 ألف دولار في الربع الثالث من عام 2024 من 23,218 ألف دولار في الربع الثالث من عام 2023، وتكاليف البحث والتطوير التي بلغت 10,019 ألف دولار في الربع الثالث من عام 2024 مقابل 11,248 ألف دولار في الربع الثالث من عام 2023.
صافي الخسارة
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت MeridianLink خسارة صافية قدرها 7,051 ألف دولار أمريكي، مقارنة بخسارة صافية قدرها 2,069 ألف دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي الخسارة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 22,027 ألف دولار أمريكي ، بزيادة عن صافي خسارة قدرها 12,965 ألف دولار في عام 2023. وبلغ صافي خسارة السهم (0.09) دولار للربع الثالث من عام 2024 مقارنة بـ (0.03) دولار للربع الثالث من عام 2023.
الالتزامات التعاقدية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان الحد الأدنى من مدفوعات MeridianLink المستقبلية بموجب التزامات الشراء غير القابلة للإلغاء كما يلي (بالآلاف):
| السنوات المنتهية في 31 ديسمبر | الحد الأدنى للمدفوعات المستقبلية |
|---|---|
| 2024 (الثلاثة أشهر المتبقية) | $1,095 |
| 2025 | $4,831 |
| 2026 | $4,716 |
| 2027 | $3,141 |
| المجموع | $13,783 |
مصاريف الديون والفوائد
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي ديون MeridianLink 469,910 ألف دولار أمريكي، والتي تضمنت قرضًا لأجل قدره 473,919 ألف دولار أمريكي وتكاليف إصدار الديون بقيمة 4,009 ألف دولار أمريكي. بلغت مصاريف الفوائد للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 10,165 ألف دولار أمريكي، مقارنة بـ 9,780 ألف دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وللأشهر التسعة، بلغت مصاريف الفوائد 29,544 ألف دولار أمريكي، ارتفاعًا من 28,127 ألف دولار أمريكي في عام 2023.
التدفق النقدي من الأنشطة التشغيلية
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي النقد المقدم من الأنشطة التشغيلية 63,989 ألف دولار أمريكي، مقارنة بـ 55,486 ألف دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. وتعكس هذه الزيادة تعديلات مصاريف التعويضات على أساس الأسهم والتغيرات في الأصول والالتزامات التشغيلية.
خاتمة
يعتمد نموذج إيرادات MeridianLink بشكل كبير على رسوم الاشتراك والخدمات المهنية، مع فرص نمو كبيرة في قطاعات الإقراض والتحقق من البيانات. تواصل الشركة الاستثمار في التكنولوجيا واستراتيجيات اكتساب العملاء لدفع النمو المستقبلي.
MeridianLink, Inc. (MLNK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- MeridianLink, Inc. (MLNK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of MeridianLink, Inc. (MLNK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View MeridianLink, Inc. (MLNK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.