Marqeta, Inc. (MQ): Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & verdient Geld

Eine kurze Geschichte von Marqeta, Inc.

Marqeta, Inc., ein Finanztechnologieunternehmen, hat seit seiner Gründung erhebliche Transformationen erfahren. Ab 2024 ist das Unternehmen in der Zahlungsbearbeitungslandschaft weiterhin innovativ und bietet eine Plattform an, mit der Unternehmen eigene Zahlungskarten ausstellen und die Zahlungsverarbeitung verwalten können.

Finanzielle Leistung Overview

In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete Marqeta einen Nettoumsatz von 371,2 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 33% im Vergleich zu 557,3 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023 wurde dieser Rückgang weitgehend auf eine Änderung der Vereinbarung mit seinem größten Kunden Block, Inc. zurückzuführen, der zu einer verringerten Preisgestaltung und einer erheblichen Änderung der Umsatzpräsentation führte.

Betriebsmetriken

Im gleichen Zeitraum meldete Marqeta das Gesamtverarbeitungsvolumen (TPV) von 211,2 Millionen US -Dollar, was a repräsentiert a 32% zunehmen von 160,3 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023 wurde dieses Wachstum durch erhöhte Transaktionsvolumina in verschiedenen Kundensegmenten getrieben.

Kostenstruktur und Betriebskosten

Marqetas Gesamtbetriebskosten für die neun Monate am 30. September 2024 waren 240,7 Millionen US -Dollar, runter 49% aus 473,0 Millionen US -Dollar im Vorjahr. Diese Reduzierung spiegelt einen strategischen Fokus auf die Kostenoptimierung nach einem Umstrukturierungsaufwand im Jahr 2023 wider.

Aktionärsaktivitäten

Zum 30. September 2024 hatte Marqeta ungefähr zurückgekauft 20,4 Millionen Aktien Im Rahmen seines Aktienrückkaufprogramms insgesamt 107,5 Millionen US -Dollar zu einem durchschnittlichen Preis von $5.28 pro Aktie. Das Unternehmen hatte 92,5 Millionen US -Dollar verbleiben für zukünftige Rückkäufe im Rahmen des Aktienrückkaufprogramms 2024.

Darüber hinaus meldete das Unternehmen ein akkumuliertes Defizit von 770,8 Millionen US -Dollar Zum 30. September 2024 spiegelt sich die laufenden Investitionen in Wachstum und Entwicklung wider.

Während das Unternehmen weiterhin in der sich entwickelnden Landschaft der Zahlungsverarbeitung navigiert, werden seine strategischen Initiativen und Betriebsanpassungen eine entscheidende Rolle bei der Gestaltung seiner zukünftigen Flugbahn spielen.

A WHER besitzt Marqeta, Inc. (MQ)

Eigentümerstruktur

Ab 2024 hat Marqeta, Inc. (NASDAQ: MQ) eine Aktienstruktur mit zwei Klasse, die die Stammaktien der Klasse A und der Klasse B umfasst. Aktien der Klasse A bieten eine Stimme pro Aktie, während Aktien der Klasse B zehn Stimmen pro Aktie liefern. Diese Struktur ermöglicht es wichtigen Stakeholdern, die Kontrolle über die Governance von Unternehmensregeln zu behalten.

Hauptaktionäre

Die folgende Tabelle beschreibt die Hauptaktionäre von Marqeta, Inc. ab 2024:

Institutionelles Eigentum

Marqetas institutionelles Eigentum ist robust, wobei ungefähr 60% der Aktien von institutionellen Anlegern gehalten werden. Bemerkenswerte institutionelle Anleger sind:

• Vanguard -Gruppe
• Blackrock
• Treue -Investitionen
• State Street Global Advisors

Insiderbesitz

Insider -Eigentümer, einschließlich Führungskräfte und Vorstandsmitglieder, entspricht rund 8% der gesamten Aktien. Dies beinhaltet:

• CEO und Gründer: 15 Millionen US -Dollar in Aktien der Klasse A
• CTO: 5 Millionen US -Dollar in Aktien der Klasse B
• Vorstandsmitglieder: 2 Millionen US -Dollar in Aktien der Klasse A

Jüngste Aktien -Rückkaufaktivität

Zum 30. September 2024 hat Marqeta rund 9,4 Millionen Aktien im Rahmen seines Aktienrückkaufprogramms von 2024 zurückgekauft und insgesamt 48,4 Mio. USD zu einem Durchschnittspreis von 5,15 USD pro Aktie. Dies spiegelt das Engagement des Unternehmens für die Rückgabe von Wert an die Aktionäre wider.

Marktkapitalisierung

Die Marktkapitalisierung von Marqeta, Inc. beträgt Anfang 2024 ungefähr 1,1 Milliarden US -Dollar, basierend auf einem Aktienkurs von 5,50 USD pro Aktie.

Schlussfolgerung von Eigentumserkenntnissen

Die Eigentümerstruktur von Marqeta spiegelt neben starken institutionellen Unterstützung die erhebliche Kontrolle der wichtigsten Anleger, insbesondere Block, Inc., wider. Die Aktienstruktur der Dual-Klasse ermöglicht den Gründer und die Kontrollbindung von Executive, während Aktienrückkaufaktivitäten eine Verpflichtung zur Verbesserung der Shareholder-Wert signalisieren.

Marqeta, Inc. (MQ) Leitzahlung

Marqeta, Inc. konzentriert sich auf die Bereitstellung einer modernen Kartenausgabe- und Zahlungsverarbeitungsplattform. Ihr Leitbild betont die Stärkung von Unternehmen durch flexible und innovative Zahlungslösungen. Ab 2024 zielt Marqeta darauf ab, die Art und Weise zu verändern, wie Verbraucher und Unternehmen mit Geld interagieren, indem sie nahtlose Transaktionen aktiviert und Benutzererfahrungen verbessern.

Leitbild Details

Der Kern der Mission von Marqeta besteht darin, eine Plattform zu liefern, mit der Unternehmen maßgeschneiderte Zahlungserlebnisse aufbauen können. Das Leitbild zeigt:

• Innovation: Marqeta setzt sich dafür ein, seine Technologie kontinuierlich weiterzuentwickeln, um die sich ändernden Anforderungen der Zahlungslandschaft zu erfüllen.
• Flexibilität: Ihre Plattform unterstützt eine Reihe von Zahlungsmethoden, einschließlich virtueller und physischer Karten.
• Kundenförderung: Die Dienste von Marqeta sollen Unternehmen ermöglichen, ihre Zahlungsprozesse effektiv und effizient zu verwalten.

Finanziell Overview

Nach den neuesten Finanzberichten im Jahr 2024 hat Marqeta im Finanzsektor bemerkenswertes Wachstum und Widerstandsfähigkeit nachgewiesen. Zu den wichtigsten finanziellen Metriken gehören:

Wachstumsstrategien

Zu den Wachstumsstrategien von Marqeta gehören:

• Partnerschaftserweiterung: Zusammenarbeit mit Fintech -Unternehmen, um Serviceangebote zu verbessern.
• Geografische Expansion: Eintritt in neue Märkte, um ihren Kundenstamm zu erweitern.
• Produktentwicklung: Innovation neuer Funktionen, um die verschiedenen Kundenbedürfnisse zu erfüllen.

Marktpositionierung

Marqeta positioniert sich als führend in der Kartenausstellung und der Zahlungsverarbeitungsbranche. Das Unternehmen konkurriert mit großen Spielern, indem sie anbieten:

• Fortschrittliche Technologie: Eine robuste API, die eine einfache Integration in verschiedene Geschäftsmodelle ermöglicht.
• Anpassung: MAGEDED Lösungen für Unternehmen aller Größen.
• Skalierbarkeit: Lösungen, die neben den Bedürfnissen ihrer Kunden wachsen.

Abschluss

Marqetas Mission wird durch sein Engagement für Innovation, Flexibilität und Kundenförderung untermauert, was seine strategischen Initiativen und die finanzielle Leistung im Jahr 2024 vorantreibt.

Wie Marqeta, Inc. (MQ) funktioniert

Geschäftsmodell

Marqeta, Inc. fungiert als moderne Kartenausstellungs- und Zahlungsverarbeitungsplattform, wodurch die Ausgabe physischer und virtueller Karten für Unternehmen erleichtert wird. Die Technologie des Unternehmens ermöglicht Kunden, maßgeschneiderte Zahlungslösungen wie Prepaid, Debit- und Kreditkarten zu erstellen, die auf ihre spezifischen Anforderungen zugeschnitten sind.

Schlüsselkennzahlen

• Gesamtverarbeitungsvolumen (TPV) für die neun Monate am 30. September 2024: 211,2 Mio. USD, gegenüber 160,3 Mio. USD im Jahr 2023, was eine Steigerung von 32% widerspricht.
• Der Nettoumsatz für die neun Monate am 30. September 2024: 371,2 Mio. USD, gegenüber 557,3 Mio. USD im Vorjahr, ein Rückgang von 33%.
• Bruttogewinn für den gleichen Zeitraum: 253,6 Mio. USD, verglichen mit 246,3 Mio. USD im Jahr 2023, was einem Anstieg um 3% entspricht.

Umsatzbaus

Kundenkonzentration

Der Umsatz von Marqeta ist stark konzentriert, wobei 48% des Nettoumsatzes in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, von 72% im gleichen Zeitraum von 2023 von 72% stammen.

Kostenstruktur

Die Umsatzkosten für die neun Monate am 30. September 2024 betrugen 117,6 Mio. USD, was einem Wertminderung von 311,1 Mio. USD im Jahr 2023, ein Reduzieren von 62%.

Betriebskosten

Die Gesamtbetriebskosten für die neun Monate am 30. September 2024 betrugen 240,7 Mio. USD gegenüber 473,0 Mio. USD im Jahr 2023, was einer Reduzierung von 49%entspricht.

Nettoeinkommen (Verlust)

In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete Marqeta ein Nettoergebnis von 54,4 Mio. USD, was eine signifikante Verbesserung gegenüber einem Nettoverlust von 182,6 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023.

Cashflow und Liquidität

Zum 30. September 2024 hatte Marqeta Bargeld, Bargeldäquivalente und eingeschränkte Bargeld in Höhe von insgesamt 894,9 Mio. USD, was einem Rückgang von 955,5 Mio. USD im Jahr 2023 zurückging.

Aktienrückkaufprogramm

Am 6. Mai 2024 genehmigte der Verwaltungsrat von Marqeta ein Aktienrückkaufprogramm von bis zu 200 Millionen US -Dollar. Zum 30. September 2024 blieben für zukünftige Rückkäufe im Rahmen dieses Programms rund 92,5 Millionen US -Dollar zur Verfügung.

Abschluss

Marqeta passt weiterhin sein Geschäftsmodell als Reaktion auf Marktänderungen an und konzentriert sich auf die Serviceeffizienz und die Kundenzufriedenheit und verwaltet gleichzeitig die finanzielle Leistung und die Betriebskosten effektiv.

Wie Marqeta, Inc. (MQ) Geld verdient

Umsatzmodell

Marqeta, Inc. erzielt hauptsächlich Einnahmen durch Plattformdienste Und Andere Dienste. Für die drei Monate am 30. September 2024 war der Zusammenbruch des Nettoumsatzes:

Gesamtverarbeitungsvolumen (TPV)

Marqetas Umsatz wird erheblich von seinem beeinflusst Gesamtverarbeitungsvolumen (TPV), was den Gesamtbetrag der Zahlungen darstellt, die über seine Plattform verarbeitet werden. Für die drei Monate am 30. September 2024 war TPV:

Dies spiegelt einen Anstieg um 30% gegenüber dem Vorjahr wider, was auf ein starkes Wachstum hinsichtlich der wichtigsten Branche hinweist, insbesondere bei Finanzdienstleistungen.

Kostenstruktur

Marqeta verursacht Kosten hauptsächlich aus Kartennetzgebühren, Ausstellung von Bankgebührenund andere Betriebskosten. Für Q3 2024 waren die Umsatzkosten:

Bruttogewinn und Bruttomarge

Marqetas Bruttogewinn für Q3 2024 war:

Der Erhöhung des Bruttogewinns war hauptsächlich auf das Wachstum des TPV zurückzuführen, das den Kostenanstieg übertrifft, was zu einer Bruttomarge-Verbesserung von 3 Prozentpunkten gegenüber dem Vorjahr führte.

Betriebskosten

Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete Marqeta die Betriebskosten insgesamt:

Nettoeinkommen und Verlust

Marqeta meldete einen Nettoverlust für Q3 2024 von:

Dies stellt eine signifikante Verbesserung des Nettoverlusts im Vergleich zu Q3 2023 dar.

Kundenkonzentration

Der Umsatz von Marqeta ist mit seinem größten Kunden Block, Inc. stark konzentriert:

Dies zeigt eine Diversifizierungsanstrengung, da das Unternehmen die Abhängigkeit von einem einzelnen Kunden verringert.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Marqeta, Inc. (MQ) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Marqeta, Inc. (MQ)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Marqeta, Inc. (MQ)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.